नीचे दी गई तालिका AUM, NAV और न्यूनतम SIP के आधार पर पिछले 3 वर्षों में भारत में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड की सूची दिखाती है।
| Name | AUM (Cr) | NAV (Rs) | Minimum SIP (Rs) |
| Motilal Oswal Midcap Fund | 24,488.00 | 104.9 | 500 |
| Bandhan Small Cap Fund | 8,474.84 | 44.94 | 100 |
| ICICI Pru Infrastructure Fund | 6,886.49 | 191.79 | 100 |
| Nippon India Power & Infra Fund | 6,125.29 | 341.08 | 100 |
| Franklin India Opportunities Fund | 5,517.19 | 250.29 | 500 |
| Aditya Birla SL PSU Equity Fund | 4,650.81 | 33.11 | 100 |
| DSP India T.I.G.E.R Fund | 4,464.74 | 308.12 | 100 |
| SBI PSU Fund | 4,149.45 | 32.42 | 500 |
| Franklin Build India Fund | 2,406.46 | 147.35 | 500 |
| HDFC Infrastructure Fund | 2,104.89 | 47.4 | 100 |
Table of Contents
पिछले 3 वर्षों में शीर्ष म्युचुअल फंड का परिचय
मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड – Motilal Oswal Midcap Fund
मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ मोतीलाल ओसवाल म्युचुअल फंड से एक मिड कैप म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 03/02/2014 को लॉन्च होने के बाद से 11 वर्ष 1 महीने से अस्तित्व में है।
मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड मिड कैप फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है, जिसका एयूएम ₹24,488 करोड़, 5 वर्ष का सीएजीआर 35.6%, एग्जिट लोड 1, और खर्च अनुपात 0.68% है। सेबी जोखिम श्रेणी बहुत अधिक है।
इसका परिसंपत्ति आवंटन इक्विटी में 71.67%, डेट में 9.57%, और अन्य में 18.76% शामिल है।
बंधन स्मॉल कैप फंड – Bandhan Small Cap Fund
बंधन स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ बंधन म्युचुअल फंड से एक स्मॉल कैप म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 03/02/2020 को लॉन्च होने के बाद से 5 वर्ष 1 महीने से अस्तित्व में है।
बंधन स्मॉल कैप फंड स्मॉल कैप फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है, जिसका एयूएम ₹8,474.84 करोड़, 5 वर्ष का सीएजीआर 38.24%, एग्जिट लोड 1, और खर्च अनुपात 0.46% है। सेबी जोखिम श्रेणी बहुत अधिक है।
इसका परिसंपत्ति आवंटन इक्विटी में 91.6%, डेट में 0.06%, और अन्य में 8.34% शामिल है।
ICICI प्रू इन्फ्रास्ट्रक्चर फंड – ICICI Pru Infrastructure Fund
ICICI प्रूडेंशियल इन्फ्रास्ट्रक्चर डायरेक्ट-ग्रोथ ICICI प्रूडेंशियल म्युचुअल फंड से एक सेक्टोरल-इन्फ्रास्ट्रक्चर म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 01/01/2013 को लॉन्च होने के बाद से 12 वर्ष 2 महीने से अस्तित्व में है।
ICICI प्रू इन्फ्रास्ट्रक्चर फंड सेक्टोरल फंड – इन्फ्रास्ट्रक्चर श्रेणी के अंतर्गत आता है, जिसका एयूएम ₹6,886.49 करोड़, 5 वर्ष का सीएजीआर 39.64%, एग्जिट लोड 1, और खर्च अनुपात 1.16% है। सेबी जोखिम श्रेणी बहुत अधिक है।
इसका परिसंपत्ति आवंटन इक्विटी में 93.39%, डेट में 0.92%, और अन्य में 5.69% शामिल है।
निप्पॉन इंडिया पावर एंड इन्फ्रा फंड – Nippon India Power & Infra Fund
निप्पॉन इंडिया पावर एंड इन्फ्रा फंड डायरेक्ट-ग्रोथ निप्पॉन इंडिया म्युचुअल फंड से एक सेक्टोरल-इन्फ्रास्ट्रक्चर म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 01/01/2013 को लॉन्च होने के बाद से 12 वर्ष 2 महीने से अस्तित्व में है।
निप्पॉन इंडिया पावर एंड इन्फ्रा फंड सेक्टोरल फंड – एनर्जी एंड पावर श्रेणी के अंतर्गत आता है, जिसका एयूएम ₹6,125.29 करोड़, 5 वर्ष का सीएजीआर 36.43%, एग्जिट लोड 1, और खर्च अनुपात 1.03% है। सेबी जोखिम श्रेणी बहुत अधिक है।
इसका परिसंपत्ति आवंटन इक्विटी में 98.84%, डेट में 0.01%, और अन्य में 1.15% शामिल है।
फ्रैंकलिन इंडिया अवसर फंड – Franklin India Opportunities Fund
फ्रैंकलिन इंडिया अवसर डायरेक्ट फंड-ग्रोथ फ्रैंकलिन टेम्पलटन म्युचुअल फंड से एक थीमैटिक म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 01/01/2013 को लॉन्च होने के बाद से 12 वर्ष 2 महीने से अस्तित्व में है।
फ्रैंकलिन इंडिया अवसर फंड थीमैटिक फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है, जिसका एयूएम ₹5,517.19 करोड़, 5 वर्ष का सीएजीआर 34.46%, एग्जिट लोड 1, और खर्च अनुपात 0.59% है। सेबी जोखिम श्रेणी बहुत अधिक है।
इसका परिसंपत्ति आवंटन इक्विटी में 91.02%, डेट में शून्य, और अन्य में 8.98% शामिल है।
आदित्य बिड़ला एसएल पीएसयू इक्विटी फंड – Aditya Birla SL PSU Equity Fund
आदित्य बिड़ला सन लाइफ पीएसयू इक्विटी फंड डायरेक्ट-ग्रोथ आदित्य बिड़ला सन लाइफ म्युचुअल फंड से एक थीमैटिक-पीएसयू म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 09/12/2019 को लॉन्च होने के बाद से 5 वर्ष 3 महीने से अस्तित्व में है।
आदित्य बिड़ला एसएल पीएसयू इक्विटी फंड थीमैटिक फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है, जिसका एयूएम ₹4,650.81 करोड़, 5 वर्ष का सीएजीआर 35.12%, एग्जिट लोड 1, और खर्च अनुपात 0.54% है। सेबी जोखिम श्रेणी बहुत अधिक है।
इसका परिसंपत्ति आवंटन इक्विटी में 95.85%, डेट में शून्य, और अन्य में 4.15% शामिल है।
DSP इंडिया T.I.G.E.R फंड – DSP India T.I.G.E.R Fund
DSP इंडिया टी.आई.जी.ई.आर. (द इन्फ्रास्ट्रक्चर ग्रोथ एंड इकोनॉमिक रिफॉर्म्स फंड) डायरेक्ट-ग्रोथ DSP म्युचुअल फंड से एक सेक्टोरल-इन्फ्रास्ट्रक्चर म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 01/01/2013 को लॉन्च होने के बाद से 12 वर्ष 2 महीने से अस्तित्व में है।
DSP इंडिया टी.आई.जी.ई.आर फंड सेक्टोरल फंड – इन्फ्रास्ट्रक्चर श्रेणी के अंतर्गत आता है, जिसका एयूएम ₹4,464.74 करोड़, 5 वर्ष का सीएजीआर 35.62%, एग्जिट लोड 1, और खर्च अनुपात 0.82% है। सेबी जोखिम श्रेणी बहुत अधिक है।
इसका परिसंपत्ति आवंटन इक्विटी में 84.17%, डेट में शून्य, और अन्य में 15.83% शामिल है।
SBI PSU फंड – SBI PSU Fund
एसबीआई बैंकिंग और पीएसयू फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एसबीआई म्युचुअल फंड से एक बैंकिंग और पीएसयू म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 01/01/2013 को लॉन्च होने के बाद से 12 वर्ष 2 महीने से अस्तित्व में है।
SBI PSU फंड थीमैटिक फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है, जिसका एयूएम ₹4,149.45 करोड़, 5 वर्ष का सीएजीआर 32.3%, एग्जिट लोड 0.5, और खर्च अनुपात 0.96% है। सेबी जोखिम श्रेणी बहुत अधिक है।
इसका परिसंपत्ति आवंटन इक्विटी में शून्य%, डेट में 96.65%, और अन्य में 3.35% शामिल है।
फ्रैंकलिन बिल्ड इंडिया फंड – Franklin Build India Fund
फ्रैंकलिन बिल्ड इंडिया डायरेक्ट फंड-ग्रोथ फ्रैंकलिन टेम्पलटन म्युचुअल फंड से एक सेक्टोरल-इन्फ्रास्ट्रक्चर म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 01/01/2013 को लॉन्च होने के बाद से 12 वर्ष 2 महीने से अस्तित्व में है।
फ्रैंकलिन बिल्ड इंडिया फंड सेक्टोरल फंड – इन्फ्रास्ट्रक्चर श्रेणी के अंतर्गत आता है, जिसका एयूएम ₹2,406.46 करोड़, 5 वर्ष का सीएजीआर 36.33%, एग्जिट लोड 1, और खर्च अनुपात 0.98% है। सेबी जोखिम श्रेणी बहुत अधिक है।
इसका परिसंपत्ति आवंटन इक्विटी में 94.22%, डेट में शून्य, और अन्य में 5.78% शामिल है।
HDFC इन्फ्रास्ट्रक्चर फंड – HDFC Infrastructure Fund
HDFC इन्फ्रास्ट्रक्चर डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ HDFC म्युचुअल फंड से एक सेक्टोरल-इन्फ्रास्ट्रक्चर म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 01/01/2013 को लॉन्च होने के बाद से 12 वर्ष 2 महीने से अस्तित्व में है।
HDFC इन्फ्रास्ट्रक्चर फंड सेक्टोरल फंड – इन्फ्रास्ट्रक्चर श्रेणी के अंतर्गत आता है, जिसका एयूएम ₹2,104.89 करोड़, 5 वर्ष का सीएजीआर 35.81%, एग्जिट लोड 1, और खर्च अनुपात 1.04% है। सेबी जोखिम श्रेणी बहुत अधिक है।
इसका परिसंपत्ति आवंटन इक्विटी में 91.37%, डेट में शून्य, और अन्य में 8.63% शामिल है।
म्यूचुअल फंड क्या है? – About Mutual Fund In Hindi
म्यूचुअल फंड एक निवेश साधन है जो कई निवेशकों से पैसा जुटाकर स्टॉक्स, बॉन्ड्स या अन्य प्रतिभूतियों के विविध पोर्टफोलियो में निवेश करता है। यह पेशेवर फंड प्रबंधकों द्वारा संचालित होता है और फंड के निवेश उद्देश्य और बाजार प्रदर्शन के आधार पर रिटर्न प्रदान करने का प्रयास करता है।
म्यूचुअल फंड निवेशकों को विभिन्न परिसंपत्तियों में निवेश का अवसर प्रदान करते हैं, जिससे विविधीकरण बढ़ता है और व्यक्तिगत जोखिम कम होता है। म्यूचुअल फंड में निवेश करके, निवेशक पेशेवर प्रबंधकों की विशेषज्ञता का लाभ उठाते हैं जो संपत्ति आवंटन और प्रतिभूति चयन को संभालते हैं, जिससे फंड प्रतिभागियों के लिए रिटर्न का अनुकूलन होता है।
इसके अलावा, म्यूचुअल फंड विभिन्न प्रकारों में आते हैं, जैसे इक्विटी, डेट और हाइब्रिड फंड, जो विभिन्न जोखिम स्तरों और निवेश लक्ष्यों को पूरा करते हैं। यह छोटे निवेशकों को व्यापक बाजारों में भाग लेने की अनुमति देते हैं, बिना विस्तृत वित्तीय ज्ञान या बड़े पूंजी निवेश की आवश्यकता के।
पिछले 3 सालों में सबसे बेहतरीन म्यूचुअल फंड की विशेषताएं – Features Of Best Mutual Funds In Last 3 Years In Hindi
पिछले तीन वर्षों में सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड्स की मुख्य विशेषताएं उच्च रिटर्न, कम व्यय अनुपात, विविध पोर्टफोलियो और प्रभावी जोखिम प्रबंधन हैं। इन फंड्स ने अस्थिर बाजारों में स्थिरता दिखाई है और दीर्घकालिक वृद्धि व स्थिरता पर ध्यान केंद्रित करने वाले अनुभवी पेशेवरों द्वारा प्रबंधित किए गए हैं।
- सतत उच्च रिटर्न: शीर्ष प्रदर्शन करने वाले फंड्स ने लगातार औसत से ऊपर रिटर्न प्रदान किया है, जो कुशल प्रबंधन और अच्छी तरह से चुने गए निवेशों से प्रेरित है जो वृद्धि और स्थिरता दोनों उद्देश्यों को पूरा करते हैं।
- कम व्यय अनुपात: कम व्यय अनुपात वाले फंड्स निवेशकों के लिए लागत को कम करते हैं, जिससे रिटर्न का अधिक हिस्सा उन्हें लाभ पहुंचाता है। इस लागत-कुशलता ने उच्च-लागत वाले फंड्स की तुलना में इन फंड्स के बेहतर प्रदर्शन में योगदान दिया है।
- विविध पोर्टफोलियो: उच्च प्रदर्शन करने वाले फंड्स ने विविध पोर्टफोलियो बनाए रखे हैं, जो निवेश को विभिन्न क्षेत्रों और परिसंपत्ति वर्गों में फैलाते हैं। इससे किसी एक उद्योग में मंदी से बचाव होता है और अधिक स्थिर रिटर्न सुनिश्चित होता है।
- प्रभावी जोखिम प्रबंधन: ये फंड्स मजबूत जोखिम प्रबंधन रणनीतियों का उपयोग करते हैं, बाजार की स्थितियों के आधार पर परिसंपत्ति आवंटन को समायोजित करते हैं ताकि जोखिम को कम किया जा सके। यह दृष्टिकोण अस्थिर बाजार वातावरण में भी फंड की स्थिरता को बढ़ाता है।
- अनुभवी फंड प्रबंधक: सर्वश्रेष्ठ फंड्स अनुभवी पेशेवरों द्वारा प्रबंधित होते हैं जो बाजारों का विश्लेषण करने और उच्च-गुणवत्ता वाले निवेशों का चयन करने के लिए अपनी विशेषज्ञता का उपयोग करते हैं, फंड के उद्देश्य के साथ संरेखित रहते हैं और निवेशकों के लिए अधिकतम रिटर्न सुनिश्चित करते हैं।
व्यय अनुपात के आधार पर पिछले 3 वर्षों में सबसे अधिक रिटर्न देने वाला म्यूचुअल फंड
नीचे दी गई तालिका व्यय अनुपात के आधार पर पिछले 3 वर्षों में सबसे अधिक रिटर्न देने वाले म्यूचुअल फंड को दर्शाती है।
| Name | Expense Ratio (%) | Minimum SIP (Rs) |
| Mirae Asset NYSE FANG+ETF FoF | 0.04 | 99 |
| ICICI Pru Bharat 22 FOF | 0.12 | 1,000 |
| Bandhan Small Cap Fund | 0.46 | 100 |
| Aditya Birla SL PSU Equity Fund | 0.54 | 100 |
| ITI Small Cap Fund | 0.56 | 500 |
| Franklin India Opportunities Fund | 0.59 | 500 |
| LIC MF Infra Fund | 0.65 | 200 |
| Motilal Oswal Midcap Fund | 0.68 | 500 |
| DSP India T.I.G.E.R Fund | 0.82 | 100 |
| Bandhan Infrastructure Fund | 0.87 | 100 |
3Y CAGR के आधार पर पिछले 3 वर्षों में भारत में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड
नीचे दी गई तालिका 3Y CAGR के आधार पर पिछले 3 वर्षों में भारत में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड दिखाती है।
| Name | CAGR 3Y (Cr) | Minimum SIP (Rs) |
| Bank of India Credit Risk Fund | 37.59 | 1,000 |
| Mirae Asset NYSE FANG+ETF FoF | 35.06 | 99 |
| SBI PSU Fund | 32.74 | 500 |
| Invesco India PSU Equity Fund | 31.32 | 500 |
| HDFC Infrastructure Fund | 30.7 | 100 |
| Aditya Birla SL PSU Equity Fund | 30.41 | 100 |
| ICICI Pru Infrastructure Fund | 30.28 | 100 |
| Nippon India Power & Infra Fund | 30.15 | 100 |
| Motilal Oswal Midcap Fund | 29.75 | 500 |
| Franklin Build India Fund | 29.36 | 500 |
एग्जिट लोड के आधार पर पिछले 3 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड
एग्जिट लोड के आधार पर पिछले 3 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड, यानी वह शुल्क जो एएमसी निवेशकों से तब वसूलता है जब वे अपने फंड यूनिट्स से बाहर निकलते हैं या भुनाते हैं।
| Name | AMC | Exit Load (%) |
| Mirae Asset NYSE FANG+ETF FoF | Mirae Asset Investment Managers (India) Private Limited | 0.5 |
| SBI PSU Fund | SBI Funds Management Limited | 0.5 |
| Bandhan Infrastructure Fund | Bandhan AMC Limited | 0.5 |
| Invesco India PSU Equity Fund | Invesco Asset Management Company Pvt Ltd. | 1 |
| HDFC Infrastructure Fund | HDFC Asset Management Company Limited | 1 |
| Aditya Birla SL PSU Equity Fund | Aditya Birla Sun Life AMC Limited | 1 |
| ICICI Pru Infrastructure Fund | ICICI Prudential Asset Management Company Limited | 1 |
| Nippon India Power & Infra Fund | Nippon Life India Asset Management Limited | 1 |
| Motilal Oswal Midcap Fund | Motilal Oswal Asset Management Company Limited | 1 |
| Franklin Build India Fund | Franklin Templeton Asset Management (India) Private Limited | 1 |
भारत में पिछले 3 वर्षों में उच्च लाभांश उपज वाले म्यूचुअल फंड
नीचे दी गई तालिका भारत में पिछले 3 वर्षों में उच्च लाभांश उपज वाले म्यूचुअल फंड दिखाती है।
| Name | Absolute Returns – 1Y (%) | Minimum SIP (Rs) |
| Mirae Asset NYSE FANG+ETF FoF | 43.69 | 99 |
| Bandhan Small Cap Fund | 24.72 | 100 |
| LIC MF Infra Fund | 22.89 | 200 |
| Motilal Oswal Midcap Fund | 21.4 | 500 |
| Franklin India Opportunities Fund | 19.24 | 500 |
| Canara Rob Infrastructure Fund | 18.4 | 1,000 |
| ITI Small Cap Fund | 16.54 | 500 |
| Bandhan Infrastructure Fund | 11.61 | 100 |
| DSP India T.I.G.E.R Fund | 11.61 | 100 |
| ICICI Pru Infrastructure Fund | 10.75 | 100 |
पिछले 3 वर्षों में म्यूचुअल फंड का ऐतिहासिक प्रदर्शन
नीचे दी गई तालिका 5Y CAGR के आधार पर पिछले 3 वर्षों में म्यूचुअल फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन को दर्शाती है।
| Name | CAGR 5Y (Cr) | Minimum SIP (Rs) |
| ICICI Pru Infrastructure Fund | 39.64 | 100 |
| Bandhan Small Cap Fund | 38.24 | 100 |
| Bandhan Infrastructure Fund | 37.76 | 100 |
| Nippon India Power & Infra Fund | 36.43 | 100 |
| Franklin Build India Fund | 36.33 | 500 |
| HDFC Infrastructure Fund | 35.81 | 100 |
| DSP India T.I.G.E.R Fund | 35.62 | 100 |
| Motilal Oswal Midcap Fund | 35.6 | 500 |
| Aditya Birla SL PSU Equity Fund | 35.12 | 100 |
| Canara Rob Infrastructure Fund | 34.85 | 1,000 |
पिछले 3 सालों में सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय ध्यान रखने योग्य बातें
पिछले तीन सालों के सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय, फंड प्रदर्शन की निरंतरता, व्यय अनुपात, परिसंपत्ति आवंटन और फंड मैनेजर विशेषज्ञता जैसे कारकों पर विचार करें। इन तत्वों का मूल्यांकन करने से व्यक्तिगत लक्ष्यों और इष्टतम रिटर्न के लिए जोखिम सहनशीलता के साथ निवेश विकल्पों को संरेखित करने में मदद मिलती है।
फंड प्रदर्शन की स्थिरता महत्वपूर्ण है; यह जांचें कि क्या रिटर्न विभिन्न बाजार चक्रों में स्थिर रहे हैं। कम व्यय अनुपात को प्राथमिकता दें क्योंकि यह शुद्ध रिटर्न को बढ़ाता है। फंड मैनेजर की विशेषज्ञता और अनुभव भी प्रमुख भूमिका निभाते हैं, जो सूचित निर्णय और स्थिर फंड प्रबंधन सुनिश्चित करते हैं।
इसके अलावा, फंड के भीतर परिसंपत्ति आवंटन आपके जोखिम लेने की क्षमता और निवेश उद्देश्यों से मेल खाना चाहिए। जो फंड इक्विटी की ओर अधिक झुके होते हैं, वे आक्रामक निवेशकों के लिए उपयुक्त हो सकते हैं, जबकि बैलेंस्ड फंड रूढ़िवादी प्रोफाइल वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त होते हैं। इन कारकों का आकलन समय के साथ निवेश परिणामों में सुधार कर सकता है
पिछले 3 सालों में सबसे ज़्यादा रिटर्न देने वाले म्यूचुअल फंड में कैसे निवेश करें?
पिछले 3 सालों में सबसे ज़्यादा रिटर्न देने वाले म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए, लगातार लंबी अवधि के प्रदर्शन वाले फंड पर शोध करके शुरुआत करें। उनके रिटर्न, जोखिम प्रोफाइल और निवेश रणनीतियों की तुलना करें। आप एलिस ब्लू जैसे ब्रोकर के ज़रिए या सीधे फंड हाउस के साथ निवेश कर सकते हैं।
अगर आपने अभी तक ऐसा नहीं किया है, तो अपने ग्राहक को जानें (KYC) प्रक्रिया को पूरा करके शुरुआत करें। इसमें आम तौर पर पहचान और पते का प्रमाण जमा करना शामिल होता है। एक बार आपका KYC सत्यापित हो जाने के बाद, आप आवेदन पत्र भरकर और भुगतान करके ऑनलाइन या ऑफ़लाइन निवेश कर सकते हैं।
नियमित निवेश के लिए एक व्यवस्थित निवेश योजना (SIP) स्थापित करने पर विचार करें, जो लंबी अवधि में रुपए की लागत औसत करने में मदद कर सकती है। वैकल्पिक रूप से, आप एकमुश्त निवेश कर सकते हैं। अपने निवेशों की नियमित रूप से समीक्षा करें और यदि आवश्यक हो तो उन्हें संतुलित करें ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि वे आपके वित्तीय लक्ष्यों के साथ संरेखित हैं।
म्यूचुअल फंड पर सरकारी नीतियों का असर
पिछले 3 वर्षों में सबसे अधिक रिटर्न देने वाले म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए, उन फंड्स का शोध करें जो दीर्घकालिक प्रदर्शन में लगातार रहे हैं। उनके रिटर्न, जोखिम प्रोफाइल, और निवेश रणनीतियों की तुलना करें। आप एलीस ब्लू जैसे ब्रोकर के माध्यम से या सीधे फंड हाउस से निवेश कर सकते हैं।
अगर आपने पहले से अपना केवाईसी (KYC) पूरा नहीं किया है, तो इसे पूरा करें। इसमें आमतौर पर पहचान और पते के प्रमाण जमा करना शामिल होता है। एक बार आपका केवाईसी सत्यापित हो जाने के बाद, आप ऑनलाइन या ऑफलाइन आवेदन फॉर्म भरकर और भुगतान करके निवेश कर सकते हैं।
नियमित निवेश के लिए सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) सेटअप करने पर विचार करें, जो दीर्घकालिक रूप से रुपये लागत औसत में मदद कर सकता है। वैकल्पिक रूप से, आप एकमुश्त निवेश भी कर सकते हैं। अपने निवेशों की नियमित समीक्षा करें और यदि आवश्यक हो तो उन्हें पुनर्संतुलित करें ताकि वे आपके वित्तीय लक्ष्यों के साथ संरेखित रहें।
आर्थिक मंदी में म्यूचुअल फंड कैसा प्रदर्शन करते हैं
आर्थिक मंदी के दौरान, म्यूचुअल फंड, विशेष रूप से इक्विटी फंड्स, अक्सर अस्थिरता का सामना करते हैं क्योंकि बाजारों में गिरावट होती है। डेट और बैलेंस्ड फंड्स आमतौर पर अपने रूढ़िवादी परिसंपत्ति आवंटन के कारण बेहतर प्रदर्शन करते हैं, जिससे अधिक स्थिरता मिलती है।
इन समयों में, फंड प्रबंधक पूंजी को सुरक्षित रखने के लिए सरकारी बॉन्ड जैसे सुरक्षित परिसंपत्तियों में होल्डिंग्स को समायोजित कर सकते हैं। प्रदर्शन फंड के प्रकार पर निर्भर करता है, जहां रक्षात्मक क्षेत्र अशांत समय में अधिक स्थिर रिटर्न प्रदान करते हैं।
पिछले 3 सालों में म्यूचुअल फंड में निवेश करने के क्या फ़ायदे हैं
पिछले तीन वर्षों में म्यूचुअल फंड में निवेश के मुख्य लाभों में पेशेवर प्रबंधन तक पहुंच, विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों में विविधीकरण, और बाजार की अस्थिरता के बावजूद मजबूत रिटर्न शामिल हैं। म्यूचुअल फंड्स ने व्यक्तिगत निवेशकों के लिए तरलता और निवेश में आसानी भी प्रदान की है।
- पेशेवर प्रबंधन: म्यूचुअल फंड्स अनुभवी पेशेवरों द्वारा प्रबंधित किए जाते हैं जो रणनीतिक रूप से निवेश का चयन करते हैं। उनकी विशेषज्ञता अस्थिर बाजारों को नेविगेट करने में मदद करती है, संभावित रिटर्न को बढ़ाती है और फंड के उद्देश्यों के साथ संरेखण सुनिश्चित करती है।
- विविधीकरण: म्यूचुअल फंड्स में निवेश विभिन्न स्टॉक्स, बॉन्ड्स और अन्य परिसंपत्तियों में विविधीकरण प्रदान करता है, जिससे जोखिम कम होता है। यह संतुलित दृष्टिकोण किसी एक क्षेत्र में होने वाले नुकसान से बचाव करता है और समय के साथ स्थिर रिटर्न सुनिश्चित करता है।
- मजबूत रिटर्न: कई म्यूचुअल फंड्स ने पिछले तीन वर्षों में बाजार के अवसरों का लाभ उठाते हुए मजबूत रिटर्न प्रदान किया है। इससे मुद्रास्फीति को मात देने वाली वृद्धि और दीर्घकालिक पूंजी प्रशंसा की तलाश करने वाले निवेशकों को लाभ हुआ है।
- तरलता: म्यूचुअल फंड्स तरलता प्रदान करते हैं, जिससे निवेशक मौजूदा शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य (NAV) पर यूनिट खरीद या बेच सकते हैं। यह लचीलापन अचानक वित्तीय आवश्यकता के समय विशेष रूप से मूल्यवान है।
- निवेश में आसानी: म्यूचुअल फंड्स ऑनलाइन प्लेटफॉर्म और एसआईपी विकल्पों के माध्यम से आसान पहुंच प्रदान करते हैं, जिससे निवेशक छोटे निवेश से शुरू कर सकते हैं। इस सुविधा ने म्यूचुअल फंड्स को व्यापक निवेशकों के लिए सुलभ बना दिया है।
पिछले 3 सालों में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड में निवेश करने के क्या जोखिम हैं
पिछले तीन वर्षों में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड्स में निवेश के मुख्य जोखिमों में संभावित बाजार अस्थिरता, पिछले प्रदर्शन पर अत्यधिक निर्भरता, क्षेत्रीय एकाग्रता, और आर्थिक उतार-चढ़ाव शामिल हैं। उच्च रिटर्न की गारंटी नहीं है, और बदलती बाजार स्थितियां भविष्य के प्रदर्शन को काफी प्रभावित कर सकती हैं।
- बाजार अस्थिरता: उच्च प्रदर्शन करने वाले फंड्स को अस्थिर बाजारों में महत्वपूर्ण मूल्य उतार-चढ़ाव का सामना करना पड़ सकता है। आर्थिक परिवर्तनों और भू-राजनीतिक घटनाओं से रिटर्न प्रभावित हो सकता है, जिससे निवेशकों को तेज उतार-चढ़ाव के लिए तैयार रहना पड़ता है।
- पिछले प्रदर्शन पर निर्भरता: केवल पिछले सफलता के आधार पर निवेश करना भ्रामक हो सकता है। शीर्ष प्रदर्शन करने वाले फंड्स भविष्य में रिटर्न बनाए नहीं रख सकते, क्योंकि बाजार की परिस्थितियां और फंड की रणनीतियां बदल सकती हैं, जिससे भविष्य के प्रदर्शन पर प्रभाव पड़ सकता है।
- क्षेत्रीय एकाग्रता: कुछ उच्च प्रदर्शन करने वाले फंड्स विशिष्ट क्षेत्रों पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं। यदि वह क्षेत्र कमजोर प्रदर्शन करता है, तो फंड के रिटर्न पर असर पड़ सकता है। यह एकाग्रता जोखिम निवेशकों के लिए अस्थिरता बढ़ा सकता है।
- आर्थिक उतार-चढ़ाव: आर्थिक मंदी या ब्याज दरों में बदलाव म्यूचुअल फंड के रिटर्न को नकारात्मक रूप से प्रभावित कर सकते हैं। प्रभावित क्षेत्रों में निवेशित फंड्स पिछले लाभ को बनाए रखने के लिए संघर्ष कर सकते हैं, जिससे दीर्घकालिक निवेशकों के लिए जोखिम हो सकता है।
- ब्याज दर संवेदनशीलता: ब्याज दरों में बदलाव म्यूचुअल फंड के रिटर्न को प्रभावित कर सकते हैं, विशेष रूप से डेट-उन्मुख फंड्स के लिए। बढ़ती दरें बॉन्ड की कीमतों में नुकसान ला सकती हैं, जिससे फंड के समग्र प्रदर्शन पर प्रभाव पड़ सकता है।
म्यूचुअल फंड जीडीपी में योगदान
म्यूचुअल फंड घरेलू बचत को पूंजी बाजार में प्रवाहित करके जीडीपी में योगदान देते हैं, जिससे आर्थिक वृद्धि को बढ़ावा मिलता है। व्यवसायों को वित्त प्रदान करके, म्यूचुअल फंड रोजगार सृजन, औद्योगिक विस्तार और बुनियादी ढांचे के विकास में सहायक होते हैं।
इसके अतिरिक्त, म्यूचुअल फंड की वृद्धि खुदरा निवेशकों को निवेश का अवसर देकर वित्तीय समावेशन को बढ़ावा देती है। बाजार में बढ़ी हुई भागीदारी समग्र आर्थिक स्थिरता को बढ़ाती है, जिससे समय के साथ जीडीपी योगदान में सुधार होता है।
पिछले 3 सालों में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
मध्यम से उच्च जोखिम सहनशीलता वाले निवेशक जो दीर्घकालिक वृद्धि की तलाश में हैं, वे पिछले तीन वर्षों के सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड पर विचार कर सकते हैं। ये फंड उच्च संभावित इक्विटीज और बॉन्ड्स में विविधीकरण चाहने वालों के लिए आदर्श हैं।
इसके अलावा, मुद्रास्फीति को मात देने वाले रिटर्न प्राप्त करने की इच्छा रखने वाले निवेशक इन फंड्स के सिद्ध प्रदर्शन से लाभ उठा सकते हैं। हालांकि, पिछले प्रदर्शन करने वाले फंड्स में निवेश हमेशा व्यक्तिगत लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और बाजार दृष्टिकोण के अनुसार ही करना चाहिए।
पिछले 3 सालों में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले सवाल
म्यूचुअल फंड एक निवेश साधन है जो निवेशकों से पैसा जुटाकर स्टॉक्स, बॉन्ड्स और अन्य परिसंपत्तियों जैसे प्रतिभूतियों के विविध पोर्टफोलियो में निवेश करता है। म्यूचुअल फंड पेशेवर फंड प्रबंधकों द्वारा प्रबंधित किए जाते हैं।
पिछले 3 सालों में सबसे ज़्यादा रिटर्न देने वाले म्यूचुअल फंड #1: बैंक ऑफ इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड
पिछले 3 सालों में सबसे ज़्यादा रिटर्न देने वाले म्यूचुअल फंड #2: मिराए एसेट NYSE FANG+ETF FoF
पिछले 3 सालों में सबसे ज़्यादा रिटर्न देने वाले म्यूचुअल फंड #3: SBI PSU फंड
पिछले 3 सालों में सबसे ज़्यादा रिटर्न देने वाले म्यूचुअल फंड #4: इनवेस्को इंडिया PSU इक्विटी फंड
पिछले 3 सालों में सबसे ज़्यादा रिटर्न देने वाले म्यूचुअल फंड #5: HDFC इंफ्रास्ट्रक्चर फंड
ये फंड सबसे ज़्यादा एयूएम के आधार पर सूचीबद्ध हैं।
पिछले 3 वर्षों में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड्स, व्यय अनुपात को ध्यान में रखते हुए, आईसीआईसीआई प्रू भारत 22 एफओएफ, आदित्य बिड़ला एसएल पीएसयू इक्विटी फंड, मोटिलाल ओसवाल मिडकैप फंड, एसबीआई पीएसयू फंड, और इन्वेस्को इंडिया पीएसयू इक्विटी फंड हैं, जो सभी उल्लेखनीय रिटर्न और कुशल लागत प्रबंधन प्रदान करते हैं।
म्यूचुअल फंड में निवेश आमतौर पर सुरक्षित माना जाता है क्योंकि वे विविधीकरण और पेशेवर प्रबंधन प्रदान करते हैं। हालांकि, बाजार की अस्थिरता और व्यक्तिगत फंड का प्रदर्शन निवेश करने से पहले सावधानीपूर्वक विचार किया जाना चाहिए।
पिछले 3 वर्षों में म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए, आप एलीस ब्लू जैसे ब्रोकर के साथ डीमैट और ट्रेडिंग खाता खोल सकते हैं। एक बार आपका खाता सेट हो जाने के बाद, आप अपने निवेश लक्ष्यों और जोखिम क्षमता के अनुसार म्यूचुअल फंड्स का शोध और चयन कर सकते हैं और फिर ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के माध्यम से ऑर्डर दे सकते हैं।
डिस्क्लेमर : यह लेख केवल शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है, और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के साथ बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियां केवल उदाहरण के लिए हैं और सिफारिश नहीं हैं।
