ICICI बैंक का फंडामेंटल एनालिसिस प्रमुख वित्तीय मीट्रिक पर प्रकाश डालता है, जिसमें ₹8,23,546.53 करोड़ का बाजार पूंजीकरण, 17.68 का पीई अनुपात, 6.45 का ऋण-से-इक्विटी अनुपात और 18.80% का इक्विटी पर रिटर्न (आरओई) शामिल है। ये आंकड़े बैंक की वित्तीय सेहत और मजबूत बाजार स्थिति को दर्शाते हैं।
अनुक्रमणिका:
- ICICI बैंक अवलोकन – ICICI Bank Overview In Hindi.
- ICICI बैंक वित्तीय परिणाम – ICICI Bank Financial Results In Hindi
- ICICI बैंक वित्तीय विश्लेषण – ICICI Bank Financial Analysis In Hindi
- ICICI बैंक कंपनी मेट्रिक्स – ICICI Bank Company Metrics In Hindi
- ICICI बैंक स्टॉक प्रदर्शन – ICICI Bank Stock Performance In Hindi
- ICICI बैंक सहकर्मी तुलना – ICICI Bank Peer Comparison In Hindi
- ICICI बैंक शेयरहोल्डिंग पैटर्न – ICICI Bank Shareholding Pattern In Hindi
- ICICI बैंक इतिहास – ICICI Bank History In Hindi
- ICICI बैंक लिमिटेड शेयर में निवेश कैसे करें? – How To Invest In ICICI Bank Ltd Share In Hindi
- ICICI बैंक लिमिटेड के फंडामेंटल विश्लेषण के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
ICICI बैंक अवलोकन – ICICI Bank Overview In Hindi.
ICICI बैंक भारत का एक प्रमुख वित्तीय संस्थान है जो कॉर्पोरेट और खुदरा ग्राहकों को बैंकिंग उत्पादों और सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है। बैंक अपने अभिनव बैंकिंग समाधानों और पूरे भारत में व्यापक नेटवर्क के लिए जाना जाता है।
कंपनी का बाजार पूंजीकरण ₹8,23,546.53 करोड़ है और यह बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (बीएसई) और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (एनएसई) दोनों पर सूचीबद्ध है। वर्तमान में, शेयर अपने 52-सप्ताह के उच्च स्तर ₹1,258 के करीब ट्रेड कर रहा है, जो इसके 52-सप्ताह के निम्न स्तर ₹899 से काफी ऊपर है, जो मजबूत निवेशक विश्वास को दर्शाता है। स्टॉक का अब तक का उच्चतम मूल्य ₹1,258 है, जबकि अब तक का न्यूनतम ₹45.9 है।
ICICI बैंक वित्तीय परिणाम – ICICI Bank Financial Results In Hindi
कंपनी ने वित्त वर्ष 22 से वित्त वर्ष 24 तक मजबूत वित्तीय वृद्धि का प्रदर्शन किया, जिसमें कुल आय ₹1,57,536 करोड़ से बढ़कर ₹2,36,038 करोड़ हो गई और कर से पहले का लाभ ₹34,241 करोड़ से बढ़कर ₹60,434 करोड़ हो गया। कंपनी ने वर्षों में स्थिर पीपीओपी मार्जिन बनाए रखा और EPS में सुधार किया।
- राजस्व प्रवृत्ति: कुल आय वित्त वर्ष 22 में ₹1,57,536 करोड़ से बढ़कर वित्त वर्ष 23 में ₹1,86,179 करोड़ हो गई, और आगे वित्त वर्ष 24 में ₹2,36,038 करोड़ हो गई, जो मजबूत राजस्व वृद्धि को दर्शाती है।
- इक्विटी और देनदारियां: ICICI बैंक की इक्विटी और देनदारियों की संरचना वित्तीय स्थिरता और रणनीतिक प्रबंधन को दर्शाती है। बैंक प्रभावी ढंग से विकास पहल के लिए स्थिरता और पूंजी लचीलापन सुनिश्चित करने के लिए इक्विटी वित्तपोषण और ऋण को संतुलित करता है।
- लाभप्रदता: पूर्व-प्रावधान परिचालन लाभ (पीपीओपी) मार्जिन वित्त वर्ष 22 में 27.43% की तुलना में वित्त वर्ष 23 में 28.57% से थोड़ा घटकर वित्त वर्ष 24 में 27.18% हो गया, जो परिचालन दक्षता में स्थिरता को दर्शाता है।
- प्रति शेयर आय (EPS): EPS वित्त वर्ष 22 में ₹36.21 से बढ़कर वित्त वर्ष 23 में ₹48.86 हो गया, और आगे वित्त वर्ष 24 में ₹63.19 हो गया, जो प्रति शेयर मजबूत लाभ वृद्धि को दर्शाता है।
- निवल मूल्य पर रिटर्न (RoNW): RoNW वित्त वर्ष 22 में 13.94% से सुधर कर वित्त वर्ष 23 में 16.13% हो गया, और आगे वित्त वर्ष 24 में 17.15% हो गया, जो शेयरधारकों की इक्विटी पर बेहतर रिटर्न और बढ़ती लाभप्रदता को इंगित करता है।
- वित्तीय स्थिति: बैंक की वित्तीय स्थिति मजबूत हुई, कर से पहले का लाभ वित्त वर्ष 22 में ₹34,241 करोड़ से बढ़कर वित्त वर्ष 23 में ₹46,256 करोड़ हो गया, और आगे वित्त वर्ष 24 में ₹60,434 करोड़ हो गया, जो मजबूत वित्तीय स्वास्थ्य और प्रबंधन को दर्शाता है।
ICICI बैंक वित्तीय विश्लेषण – ICICI Bank Financial Analysis In Hindi
| FY 24 | FY 23 | FY 22 | |
| Total Income | 2,36,038 | 1,86,179 | 1,57,536 |
| Total Expenses | 1,71,891 | 1,32,982 | 1,14,318 |
| Pre-Provisioning Operating Profit | 64,147 | 53,196 | 43,218 |
| PPOP Margin (%) | 27.18 | 28.57 | 27.43 |
| Provisions and Contingencies | 3,712 | 6,940 | 8,977 |
| Profit Before Tax | 60,434 | 46,256 | 34,241 |
| Tax % | 25.53 | 25.5 | 24.7 |
| Net Profit | 46,081 | 35,461 | 26,538 |
| EPS | 63.19 | 48.86 | 36.21 |
| Net Interest Income | 85,408 | 70,523 | 54,240 |
All values in ₹ Crores.
ICICI बैंक कंपनी मेट्रिक्स – ICICI Bank Company Metrics In Hindi
ICICI बैंक का बाजार पूंजीकरण ₹8,23,546.53 करोड़ है। बैंक का कर पूर्व लाभ वित्त वर्ष 22 में ₹34,241 करोड़ से बढ़कर वित्त वर्ष 24 में ₹60,434 करोड़ हो गया, जो इन वर्षों में मजबूत परिचालन प्रदर्शन और बढ़ती लाभप्रदता को दर्शाता है।
- बाजार पूंजीकरण: ICICI बैंक के बकाया शेयरों का कुल बाजार मूल्य दर्शाता है, जो ₹8,23,546.53 करोड़ है।
- बही मूल्य: ICICI बैंक का प्रति शेयर बही मूल्य ₹365 है, जो बकाया शेयरों की संख्या से विभाजित कंपनी की शुद्ध संपत्ति मूल्य को दर्शाता है।
- अंकित मूल्य: ICICI बैंक के शेयरों का अंकित मूल्य ₹2.00 है, जो शेयर प्रमाणपत्र पर बताए अनुसार प्रत्येक शेयर का अंकित मूल्य है।
- परिसंपत्ति कारोबार: ICICI बैंक का परिसंपत्ति कारोबार अनुपात 0.07 है, जो राजस्व उत्पन्न करने के लिए कंपनी द्वारा अपनी परिसंपत्तियों के उपयोग की दक्षता को दर्शाता है। यह निम्न अनुपात परिसंपत्ति उपयोग में सुधार की गुंजाइश का संकेत देता है।
- कुल ऋण: ICICI बैंक पर ₹16,51,008 करोड़ का महत्वपूर्ण ऋण है, जो इसके वित्तीय लीवरेज और दायित्वों को दर्शाता है। कंपनी की दीर्घकालिक वित्तीय स्थिरता और विकास के लिए इस ऋण का प्रभावी ढंग से प्रबंधन करना महत्वपूर्ण है।
- EBITDA: ICICI बैंक का कर पूर्व लाभ वित्त वर्ष 22 में ₹34,241 करोड़ से बढ़कर वित्त वर्ष 23 में ₹46,256 करोड़ हो गया, और आगे वित्त वर्ष 24 में ₹60,434 करोड़ हो गया, जो इन वर्षों में परिचालन प्रदर्शन और लाभप्रदता में सुधार को दर्शाता है।
- लाभांश उपज: ICICI बैंक की लाभांश उपज 0.86% है, जो इसकी वर्तमान शेयर कीमत के सापेक्ष वार्षिक लाभांश आय को दर्शाता है।
- प्रति शेयर आय (EPS): ICICI बैंक का EPS ₹64.6 है, जो कंपनी के शेयरधारकों के लिए इसकी लाभप्रदता को दर्शाते हुए बकाया सामान्य स्टॉक प्रत्येक शेयर को जिम्मेदार लाभ की राशि को इंगित करता है।
ICICI बैंक स्टॉक प्रदर्शन – ICICI Bank Stock Performance In Hindi
ICICI बैंक ने 1 वर्ष में 23.0%, 3 वर्षों में 18.5% और 5 वर्षों में 22.9% के साथ निवेश पर प्रभावशाली रिटर्न दिया, जो निवेशकों के लिए मजबूत दीर्घकालिक प्रदर्शन और निरंतर लाभप्रदता को उजागर करता है।
| Period | Return on Investment (%) |
| 1 Year | 23.0 |
| 3 Years | 18.5 |
| 5 Years | 22.9 |
उदाहरण: यदि एक निवेशक ने ICICI बैंक के शेयर में ₹1,000 का निवेश किया होता:
1 साल पहले, उनका निवेश ₹1,230 का होता।
3 साल पहले, उनका निवेश बढ़कर ₹1,185 हो गया होता।
5 साल पहले, उनका निवेश लगभग ₹1,229 तक बढ़ गया होता।
यह निवेशकों के लिए मजबूत दीर्घकालिक प्रदर्शन और निरंतर लाभप्रदता को उजागर करता है।
ICICI बैंक सहकर्मी तुलना – ICICI Bank Peer Comparison In Hindi
ICICI बैंक 22.96% के 1-वर्ष रिटर्न और ₹8,23,868.99 करोड़ के बाजार पूंजीकरण के साथ अग्रणी है। HDFC बैंक ₹12,75,015.95 करोड़ के बाजार पूंजीकरण और 1.94% के 1-वर्ष रिटर्न के साथ अनुसरण करता है। एक्सिस बैंक, कोटक महिंद्रा बैंक, IDBI बैंक, इंडसइंड बैंक और यस बैंक भी विविध प्रदर्शन मैट्रिक्स दिखाते हैं।
| Name | CMP Rs. | Mar Cap Rs.Cr. | P/E | ROE % | EPS 12M Rs. | 1Yr return % | ROCE % | Div Yld % |
| HDFC Bank | 1673.8 | 1275015.95 | 18.68 | 17.14 | 89.75 | 1.94 | 7.67 | 1.17 |
| ICICI Bank | 1170.55 | 823868.99 | 18.21 | 18.8 | 64.56 | 22.96 | 7.6 | 0.86 |
| Axis Bank | 1157.9 | 357920.85 | 13.39 | 18.4 | 86.63 | 21.93 | 7.06 | 0.09 |
| Kotak Mah. Bank | 1789.9 | 355823.39 | 19.15 | 15.06 | 108.22 | -1.22 | 7.86 | 0.11 |
| IDBI Bank | 98 | 105373.45 | 16.75 | 11.77 | 5.85 | 52.44 | 6.23 | 1.52 |
| IndusInd Bank | 1348.75 | 105030.56 | 11.65 | 15.25 | 115.41 | -3.4 | 7.93 | 1.23 |
| Yes Bank | 23.9 | 74892.17 | 51.51 | 3.18 | 0.49 | 40.41 | 5.83 | 0 |
ICICI बैंक शेयरहोल्डिंग पैटर्न – ICICI Bank Shareholding Pattern In Hindi
ICICI बैंक का शेयरहोल्डिंग पैटर्न वित्त वर्ष 2023 से वित्त वर्ष 2024 तक प्रमोटर होल्डिंग नहीं दिखाता है। FII 44.16% से बढ़कर 44.77% हो गया, DII 45.36% से थोड़ा घटकर 45.34% हो गया, और खुदरा और अन्य की होल्डिंग 10.47% से घटकर 9.88% हो गई।
| FY 2024 | FY 2023 | FY 2022 | |
| Promoters | 0 | 0 | 0 |
| FII | 44.77 | 44.16 | 43.95 |
| DII | 45.34 | 45.36 | 44.57 |
| Retail & others | 9.88 | 10.47 | 11.46 |
All values in %
ICICI बैंक इतिहास – ICICI Bank History In Hindi
ICICI बैंक की स्थापना 1994 में इंडस्ट्रियल क्रेडिट एंड इन्वेस्टमेंट कॉरपोरेशन ऑफ इंडिया (ICICI) द्वारा पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी के रूप में की गई थी। इसका उद्देश्य विभिन्न वितरण चैनलों के माध्यम से कॉर्पोरेट और खुदरा ग्राहकों को बैंकिंग उत्पादों और वित्तीय सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करना था।
1998 में, ICICI बैंक न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज (NYSE) में सूचीबद्ध होने वाला पहला भारतीय बैंक बना। यह सूचीबद्धता एक महत्वपूर्ण मील का पत्थर थी, जिससे बैंक को अंतर्राष्ट्रीय पूंजी बाजारों तक पहुंचने और अपनी वैश्विक उपस्थिति को बढ़ाने की अनुमति मिली, जिससे विदेशी निवेश आकर्षित हुआ।
2000 के दशक की शुरुआत में ICICI बैंक ने विलय और अधिग्रहण की एक श्रृंखला के माध्यम से आक्रामक रूप से विस्तार किया। विशेष रूप से, यह 2002 में ICICI लिमिटेड के साथ विलय हुआ, जिससे यह भारत का पहला यूनिवर्सल बैंक बना। इस समेकन ने भारतीय बैंकिंग क्षेत्र में इसकी स्थिति को मजबूत किया।
ICICI बैंक तकनीकी प्रगति को अपनाने में अग्रणी रहा है। यह भारत में इंटरनेट बैंकिंग की शुरुआत करने वाले अग्रदूतों में से एक था, जिसने ऑनलाइन सेवाओं की एक मेज़बानी प्रदान की, जिससे ग्राहक सुविधा और परिचालन दक्षता में काफी सुधार हुआ।
आज, ICICI बैंक भारत के अग्रणी निजी क्षेत्र के बैंकों में से एक है, जो अपने मजबूत खुदरा और कॉर्पोरेट बैंकिंग फ्रैंचाइज़ी के लिए जाना जाता है। इसके पास पूरे देश में शाखाओं और एटीएम का एक विशाल नेटवर्क है, जो लाखों ग्राहकों की सेवा करता है और भारत के बैंकिंग परिदृश्य में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है।
ICICI बैंक लिमिटेड शेयर में निवेश कैसे करें? – How To Invest In ICICI Bank Ltd Share In Hindi
ICICI बैंक लिमिटेड के शेयरों में निवेश करना एक सीधी प्रक्रिया है:
- डीमैट खाता खोलें: एलिस ब्लू जैसी विश्वसनीय ब्रोकरेज फर्म के साथ डीमैट और ट्रेडिंग खाता खोलकर शुरुआत करें।
- केवाईसी पूरा करें: केवाईसी सत्यापन के लिए आवश्यक दस्तावेज जमा करें।
- अपने खाते में धनराशि जमा करें: अपने ट्रेडिंग खाते में धनराशि जमा करें।
- शेयर खरीदें: ICICI बैंक लिमिटेड के शेयरों की खोज करें और अपना खरीद ऑर्डर दें।
ICICI बैंक लिमिटेड के फंडामेंटल विश्लेषण के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
ICICI बैंक का फंडामेंटल एनालिसिस प्रमुख वित्तीय मापदंडों को उजागर करता है, जिसमें ₹8,23,546.53 करोड़ का बाजार पूंजीकरण, 17.68 का पीई अनुपात, 6.45 का ऋण-से-इक्विटी अनुपात, और 18.80% का आरओई शामिल है, जो इसके वित्तीय स्वास्थ्य को दर्शाता है।
ICICI बैंक का बाजार पूंजीकरण ₹8,23,546.53 करोड़ है, जो इसके बकाया शेयरों के कुल बाजार मूल्य और वित्तीय क्षेत्र में इसकी महत्वपूर्ण उपस्थिति को दर्शाता है।
ICICI बैंक लिमिटेड एक प्रमुख भारतीय वित्तीय संस्थान है जो शाखाओं और डिजिटल प्लेटफॉर्मों के व्यापक नेटवर्क के माध्यम से कॉर्पोरेट और खुदरा ग्राहकों को बैंकिंग और वित्तीय सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है।
ICICI बैंक का कोई एकल मालिक नहीं है। यह सार्वजनिक रूप से कारोबार किया जाता है जिसमें प्रमुख शेयरधारकों में विदेशी संस्थागत निवेशक (एफआईआई), घरेलू संस्थागत निवेशक (डीआईआई), और खुदरा निवेशक शामिल हैं।
ICICI बैंक के मुख्य शेयरधारकों में 44.77% के साथ एफआईआई, 45.34% के साथ डीआईआई, और 9.88% धारण करने वाले खुदरा और अन्य निवेशक शामिल हैं। बैंक में कोई प्रमोटर होल्डिंग नहीं है।
ICICI बैंक बैंकिंग और वित्तीय सेवा उद्योग में संचालित होता है, जो खुदरा बैंकिंग, कॉर्पोरेट बैंकिंग, निवेश बैंकिंग और धन प्रबंधन सहित उत्पादों और सेवाओं की एक श्रृंखला प्रदान करता है।
ICICI बैंक लिमिटेड के शेयरों में निवेश करने के लिए, एक ब्रोकरेज खाता खोलें, केवाईसी पूरा करें, धन जमा करें, और अपने ब्रोकर के प्लेटफॉर्म या ऐप का उपयोग करके स्टॉक एक्सचेंज के माध्यम से शेयर खरीदें।
यह निर्धारित करने के लिए कि क्या ICICI बैंक ओवरवैल्यूड या अंडरवैल्यूड है, इसके वर्तमान बाजार मूल्य की तुलना इसके आंतरिक मूल्य से करने की आवश्यकता होती है, जिसमें पीई अनुपात, विकास संभावनाओं और उद्योग तुलनाओं जैसे कारकों पर विचार किया जाता है। अभी के लिए, इसका पीई अनुपात सुझाव देता है कि यह बाजार की स्थितियों और कमाई की क्षमता के आधार पर ओवरवैल्यूड हो सकता है।
