ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के फंडामेंटल एनालिसिस में प्रमुख वित्तीय मीट्रिक्स पर प्रकाश डाला गया है, जिसमें ₹1,04,654.54 करोड़ का मार्केट कैपिटलाइजेशन, 264.21 का पीई अनुपात, 0.11 का डेट-टू-इक्विटी अनुपात और 8.07% का इक्विटी पर रिटर्न (आरओई) शामिल है। ये आंकड़े कंपनी की वित्तीय सेहत और बाजार की स्थिति को दर्शाते हैं।
अनुक्रमणिका:
- ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड अवलोकन – ICICI Prudential Life Insurance Company Ltd Overview In Hindi
- ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के वित्तीय परिणाम – ICICI Prudential Life Insurance Company Financial Results In Hindi
- ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी वित्तीय विश्लेषण – ICICI Prudential Life Insurance Company Financial Analysis In Hindi
- ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी कंपनी मेट्रिक्स – ICICI Prudential Life Insurance Company Company Metrics In Hindi
- ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी स्टॉक प्रदर्शन – ICICI Prudential Life Insurance Company Stock Performance In Hindi
- ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी सहकर्मी तुलना – ICICI Prudential Life Insurance Company Peer Comparison In Hindi
- ICICI प्रूडेंशियल लाइफ शेयरहोल्डिंग पैटर्न – ICICI Prudential Life Shareholding Pattern In Hindi
- ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इतिहास – ICICI Prudential Life History In Hindi
- ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड शेयर में निवेश कैसे करें? – How To Invest In ICICI Prudential Life Insurance Company Ltd Share In Hindi
- ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड फंडामेंटल विश्लेषण के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड अवलोकन – ICICI Prudential Life Insurance Company Ltd Overview In Hindi
ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड भारतीय बीमा क्षेत्र में एक प्रमुख खिलाड़ी है, जो जीवन बीमा उत्पादों की एक विविध रेंज पेश करती है। कंपनी अपने ग्राहक-केंद्रित दृष्टिकोण और अभिनव बीमा समाधानों के लिए जानी जाती है।
कंपनी का बाजार पूंजीकरण ₹1,04,654.54 करोड़ है और यह बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (बीएसई) और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (एनएसई) दोनों पर सूचीबद्ध है। वर्तमान में, शेयर अपने 52-सप्ताह के उच्चतम स्तर ₹747 के करीब कारोबार कर रहा है, जो इसके 52-सप्ताह के निम्नतम स्तर ₹463 से काफी ऊपर है, जो निवेशकों के मजबूत विश्वास को दर्शाता है। शेयर का सर्वकालिक उच्चतम स्तर ₹747 है, जबकि सर्वकालिक न्यूनतम स्तर ₹222 है।
ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के वित्तीय परिणाम – ICICI Prudential Life Insurance Company Financial Results In Hindi
कंपनी ने FY 22 से FY 24 तक मजबूत वित्तीय वृद्धि प्रदर्शित की, जिसमें कुल बिक्री ₹62,305 करोड़ से बढ़कर ₹89,683 करोड़ हो गई, हालांकि ऑपरेटिंग प्रॉफिट मार्जिन (OPM) नकारात्मक रहा। प्रति शेयर आय (EPS) और शुद्ध मूल्य पर रिटर्न (RoNW) में स्थिरता और सुधार देखा गया।
- राजस्व प्रवृत्ति: कुल बिक्री FY 22 में ₹62,305 करोड़ से घटकर FY 23 में ₹49,404 करोड़ और फिर FY 24 में ₹89,683 करोड़ हो गई, जो मजबूत राजस्व वृद्धि का संकेत है।
- इक्विटी और देनदारियां: कंपनी की इक्विटी और देनदारियों की संरचना वित्तीय स्थिरता और रणनीतिक प्रबंधन को दर्शाती है। कंपनी प्रभावी ढंग से इक्विटी फाइनेंसिंग और ऋण को संतुलित करती है ताकि विकास पहलों के लिए स्थिरता और पूंजी लचीलापन सुनिश्चित किया जा सके।
- लाभप्रदता: ऑपरेटिंग प्रॉफिट मार्जिन (OPM) नकारात्मक रहा, FY 22 में -2%, FY 23 में -1%, और FY 24 में -1%, जो परिचालन दक्षता में चल रही चुनौतियों को दर्शाता है।
- प्रति शेयर आय (EPS): EPS FY 22 में ₹5.28 से बढ़कर FY 23 में ₹5.66 और FY 24 में ₹5.91 हो गया, जो प्रति शेयर स्थिर लाभ वृद्धि को दर्शाता है।
- शुद्ध मूल्य पर रिटर्न (RoNW): RoNW ने FY 22 में 8.25%, FY 23 में 8.06% और FY 24 में थोड़ा घटकर 7.77% पर स्थिरता दिखाई, जो इक्विटी उपयोग दक्षता और लाभप्रदता को दर्शाता है।
- वित्तीय स्थिति: कंपनी की वित्तीय स्थिति में EBITDA में उतार-चढ़ाव दिखा, FY 22 में ₹1,172 करोड़, FY 23 में ₹1,567 करोड़, और FY 24 में घटकर ₹881.47 करोड़ हो गया, जो वित्तीय स्वास्थ्य और प्रबंधन में सुधार की आवश्यकता को दर्शाता है।
ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी वित्तीय विश्लेषण – ICICI Prudential Life Insurance Company Financial Analysis In Hindi
| FY 24 | FY 23 | FY 22 | |
| Sales | 89,683 | 49,404 | 62,305 |
| Expenses | 90,831 | 49,805 | 63,419 |
| Operating Profit | -1,148 | -400.69 | -1,114 |
| OPM % | -1 | -1 | -2 |
| Other Income | 2,029 | 1,968 | 2,285 |
| EBITDA | 881.47 | 1,567 | 1,172 |
| Interest | 122.6 | 113.18 | 113.92 |
| Depreciation | 113.23 | 83.5 | 66.9 |
| Profit Before Tax | 645.64 | 1,370 | 991.06 |
| Tax % | 27.52 | 19.78 | 20.35 |
| Net Profit | 850.66 | 813.49 | 759.2 |
All values in ₹ Crores.
ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी कंपनी मेट्रिक्स – ICICI Prudential Life Insurance Company Company Metrics In Hindi
ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस का बाजार पूंजीकरण ₹1,04,654.54 करोड़ है, प्रति शेयर बुक वैल्यू ₹100 और फेस वैल्यू ₹10 है। कंपनी का ₹500 करोड़ का न्यूनतम ऋण है, EBITDA ₹881.47 करोड़, डिविडेंड यील्ड 1.25%, और EPS ₹5.91 है।
- बाजार पूंजीकरण: ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड के बकाया शेयरों का कुल बाजार मूल्य ₹1,04,654.54 करोड़ है।
- बुक वैल्यू: ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड की प्रति शेयर बुक वैल्यू ₹100 है, जो कंपनी की निवल संपत्ति को बकाया शेयरों की संख्या से विभाजित करके प्राप्त होती है।
- फेस वैल्यू: ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड के शेयरों की फेस वैल्यू ₹10.00 है, जो शेयर प्रमाणपत्र पर दी गई प्रत्येक शेयर की नाममात्र मूल्य है।
- एसेट टर्नओवर: ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड का एसेट टर्नओवर अनुपात 0.05 है, जो कंपनी की राजस्व उत्पन्न करने में संपत्तियों का उपयोग करने की दक्षता को दर्शाता है।
- कुल ऋण: ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड का ₹500 करोड़ का न्यूनतम ऋण है, जो इसके कम वित्तीय उत्तोलन और दायित्वों को दर्शाता है। इस ऋण का प्रभावी प्रबंधन कंपनी की दीर्घकालिक वित्तीय स्थिरता और विकास के लिए महत्वपूर्ण है।
- EBITDA: ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी का EBITDA FY 22 में ₹1,172 करोड़ से FY 23 में ₹1,567 करोड़ और FY 24 में घटकर ₹881.47 करोड़ हो गया, जो इन वर्षों के दौरान परिचालन प्रदर्शन और लाभप्रदता में उतार-चढ़ाव को दर्शाता है।
- डिविडेंड यील्ड: ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड का डिविडेंड यील्ड 1.25% है, जो इसके मौजूदा शेयर मूल्य के सापेक्ष वार्षिक डिविडेंड आय को दर्शाता है।
- प्रति शेयर आय (EPS): ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड का EPS ₹5.91 है, जो साधारण स्टॉक के प्रत्येक बकाया शेयर को दिए गए लाभ की मात्रा को दर्शाता है, जिससे शेयरधारकों के लिए कंपनी की लाभप्रदता का पता चलता है।
ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी स्टॉक प्रदर्शन – ICICI Prudential Life Insurance Company Stock Performance In Hindi
ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी ने 1 वर्ष में 30.5%, 3 वर्षों में 2.56%, और 5 वर्षों में 13.5% का उल्लेखनीय रिटर्न दिया है, जो निवेशकों के लिए मजबूत दीर्घकालिक प्रदर्शन और समग्र लाभप्रदता को दर्शाता है।
| Period | Return on Investment (%) |
| 1 Year | 30.5 |
| 3 Years | 2.56 |
| 5 Years | 13.5 |
उदाहरण: यदि किसी निवेशक ने 1 वर्ष पहले ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के स्टॉक में ₹1,000 का निवेश किया होता:
- उनका निवेश अब ₹1,305 का हो गया होता।
- 3 साल पहले उनका निवेश ₹1,026 तक बढ़ गया होता।
- 5 साल पहले उनका निवेश लगभग ₹1,135 तक बढ़ गया होता।
यह निवेशकों के लिए मजबूत दीर्घकालिक प्रदर्शन और स्थिर लाभप्रदता को उजागर करता है।
ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी सहकर्मी तुलना – ICICI Prudential Life Insurance Company Peer Comparison In Hindi
ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी का CMP ₹724.3 है और बाजार पूंजीकरण ₹1,04,533.21 करोड़ है, जिसमें P/E 120.32 और ROE 8.07% है। LIC इस क्षेत्र में ₹6,50,498.44 करोड़ के बाजार पूंजीकरण और 1 वर्ष के 56.85% रिटर्न के साथ अग्रणी है। SBI लाइफ इंश्योरेंस, HDFC लाइफ इंश्योरेंस, ICICI लोम्बार्ड, जनरल इंश्योरेंस, और न्यू इंडिया एश्योरेंस भी विभिन्न प्रदर्शन मेट्रिक्स दिखाते हैं।
| Name | CMP Rs. | Mar Cap Rs.Cr. | P/E | ROE % | EPS 12M Rs. | 1Yr return % | ROCE % | Div Yld % |
| LIC | 1028.6 | 650498.44 | 15.57 | 63.45 | 66.13 | 56.85 | 72.95 | 0.97 |
| SBI Life Insurance | 1682.4 | 168628.91 | 82.98 | 11.96 | 20.29 | 29.7 | 13.23 | 0.16 |
| HDFC Life Insurance | 685 | 147373.55 | 90.06 | 11.38 | 7.61 | 8.26 | 6.61 | 0.29 |
| ICICI Pru Life | 724.3 | 104533.21 | 120.32 | 8.07 | 6.03 | 30.5 | 8.75 | 0.08 |
| ICICI Lombard | 1947.25 | 96068.62 | 45.56 | 16.96 | 42.82 | 44.2 | 22.52 | 0.31 |
| General Insurance | 388.35 | 68243.7 | 9.6 | 13.31 | 40.52 | 97.18 | 15.78 | 1.85 |
| New India Assura | 238.8 | 39338.3 | 35.88 | 4.12 | 6.65 | 90.89 | 5.2 | 0.86 |
ICICI प्रूडेंशियल लाइफ शेयरहोल्डिंग पैटर्न – ICICI Prudential Life Shareholding Pattern In Hindi
| FY 2024 | FY 2023 | FY 2022 | |
| Promoters | 73.24 | 73.35 | 73.41 |
| FII | 13.35 | 15.2 | 16.35 |
| DII | 8.54 | 6.14 | 4.74 |
| Retail & others | 4.85 | 5.3 | 5.5 |
All values in %
ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इतिहास – ICICI Prudential Life History In Hindi
ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड की स्थापना 2001 में हुई थी। यह ICICI बैंक लिमिटेड और प्रूडेंशियल कॉरपोरेशन होल्डिंग्स लिमिटेड के बीच एक संयुक्त उद्यम है। 2015 में, 1 ट्रिलियन रुपये के एसेट अंडर मैनेजमेंट तक पहुंचने वाली यह पहली निजी क्षेत्र की जीवन बीमा कंपनी बनी, जो एक महत्वपूर्ण मील का पत्थर था।
2010 में, ICICI प्रूडेंशियल भारत में ISO 9001:2000 प्रमाणन प्राप्त करने वाली पहली बीमा कंपनी बनी। यह प्रमाणन कंपनी की ग्राहक सेवा और संचालन दक्षता में उच्च मानकों को बनाए रखने की प्रतिबद्धता को दर्शाता है।
2016 में, ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस ने इतिहास रचते हुए भारतीय स्टॉक एक्सचेंज, BSE और NSE पर सूचीबद्ध होने वाली पहली निजी क्षेत्र की जीवन बीमा कंपनी बनी। प्रारंभिक सार्वजनिक पेशकश (IPO) एक शानदार सफलता थी, जो कंपनी में निवेशकों के मजबूत विश्वास को दर्शाती है।
वर्षों के दौरान, ICICI प्रूडेंशियल ने अपने ग्राहकों की विविध आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए कई अभिनव उत्पाद पेश किए। इनमें यूनिट-लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान (ULIPs), रिटायरमेंट प्लान, और स्वास्थ्य बीमा उत्पाद शामिल हैं, जो कंपनी के पोर्टफोलियो और बाजार पहुंच को बढ़ाते हैं।
ICICI प्रूडेंशियल की उत्कृष्ट ग्राहक अनुभव के लिए प्रौद्योगिकी का उपयोग करने की प्रतिबद्धता उसके डिजिटल पहलों में स्पष्ट है। कंपनी ने अपने ऑनलाइन प्लेटफार्मों को लगातार अपग्रेड किया है, जिससे पॉलिसीधारकों को सेवाओं तक पहुंचने और अपनी पॉलिसियों का प्रबंधन करने की सुविधा और दक्षता मिलती है।
ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड शेयर में निवेश कैसे करें? – How To Invest In ICICI Prudential Life Insurance Company Ltd Share In Hindi
ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड के शेयरों में निवेश करना एक सरल प्रक्रिया है:
- डीमैट अकाउंट खोलें: ऐलिस ब्लू जैसे विश्वसनीय ब्रोकर फर्म के साथ डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलें।
- केवाईसी पूरा करें: केवाईसी सत्यापन के लिए आवश्यक दस्तावेज जमा करें।
- अकाउंट में फंड डालें: अपने ट्रेडिंग अकाउंट में फंड जमा करें।
- शेयर खरीदें: ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड के शेयर खोजें और अपना खरीद आदेश दें।
ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड फंडामेंटल विश्लेषण के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी का बाजार पूंजीकरण ₹1,04,654.54 करोड़, पीई अनुपात 264.21, डेट-टू-इक्विटी अनुपात 0.11, और ROE 8.07% है, जो इसकी वित्तीय स्थिति और बाजार की स्थिति को दर्शाता है।
ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड का बाजार पूंजीकरण ₹1,04,654.54 करोड़ है, जो इसके बकाया शेयरों के कुल बाजार मूल्य को दर्शाता है।
ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड एक प्रमुख भारतीय जीवन बीमा कंपनी है जो व्यक्तियों और समूहों को बीमा उत्पादों की एक श्रृंखला प्रदान करती है, जिसमें दीर्घकालिक बचत और सुरक्षा पर ध्यान केंद्रित किया जाता है।
ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी ICICI बैंक और प्रूडेंशियल कॉरपोरेशन होल्डिंग्स लिमिटेड के बीच एक संयुक्त उद्यम है, जिसमें ICICI बैंक की बहुमत हिस्सेदारी है।
FY 2024 में ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी के मुख्य शेयरधारक प्रमोटर (73.24%), FII (13.35%), DII (8.54%), और रिटेल और अन्य (4.85%) हैं, जो FY 2023 से कुछ बदलाव दर्शाते हैं।
ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी जीवन बीमा उद्योग में काम करती है, जो विभिन्न बीमा उत्पाद जैसे टर्म प्लान, बचत योजनाएं, और पेंशन योजनाएं प्रदान करती है।
ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड के शेयरों में निवेश करने के लिए, आप उन्हें स्टॉकब्रोकर या ऑनलाइन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के माध्यम से खरीद सकते हैं, क्योंकि वे बंबई स्टॉक एक्सचेंज (BSE) और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) पर सूचीबद्ध हैं।
ICICI प्रूडेंशियल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी का मूल्यांकन अधिक या कम है, इसका निर्धारण इसके वर्तमान बाजार मूल्य की तुलना में आंतरिक मूल्य का विश्लेषण करके किया जा सकता है, जिसमें पीई अनुपात, विकास संभावनाओं और उद्योग तुलना जैसे कारकों को ध्यान में रखा जाता है। 264.21 के उच्च पीई अनुपात के साथ, यह संकेत मिलता है कि स्टॉक की कमाई वृद्धि क्षमता की तुलना में इसे अधिक मूल्यांकित किया जा सकता है।
