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Top Performing Corporate Bond Funds in 10 Year Hindi

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10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड 

नीचे दी गई तालिका एयूएम, एनएवी और न्यूनतम एसआईपी के आधार पर 10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंडों की एक सूची दिखाती है।

NameAUM (Cr)NAV (Rs)Minimum SIP (Rs)
HDFC Corp Bond Fund29726.3130.925000
ICICI Pru Corp Bond Fund27056.3729.07100
Aditya Birla SL Corp Bond Fund20005.55106.79100
Kotak Corporate Bond Fund13275.173656.96100
HSBC Corporate Bond Fund5965.7072.271500
Axis Corp Debt Fund5511.3916.7312000
UTI Corporate Bond Fund3723.8215.56100
Nippon India Corp Bond Fund3246.6958.30100
Sundaram Corp Bond Fund710.0538.611000
PGIM India Corp Bond Fund97.1144.591000

अनुक्रमणिका:

10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स का परिचय – Introduction to Top Performing Corporate Bond Funds in 10 Years In Hindi

HDFC कॉरप बॉन्ड फंड – HDFC Corp Bond Fund

HDFC कॉरपोरेट बॉन्ड फंड HDFC म्यूचुअल फंड की एक कॉरपोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से परिचालन में है, जिसे 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था।

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HDFC कॉरपोरेट बॉन्ड फंड कॉरपोरेट बॉन्ड फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है जिसका एयूएम ₹29,726.31 करोड़, 5 साल का सीएजीआर 7.10%, एग्जिट लोड 0%, और व्यय अनुपात 0.36% है। सेबी जोखिम श्रेणी मध्यम है। इसका संपत्ति आवंटन 70.62% कॉरपोरेट ऋण में, 25.65% सरकारी प्रतिभूतियों में, 3.42% नकद और समकक्षों में, 0.25% सुरक्षित ऋण में, और 0.06% अन्य में है।

ICICI प्रू कॉरप बॉन्ड फंड – ICICI Pru Corp Bond Fund

ICICI प्रूडेंशियल कॉरपोरेट बॉन्ड फंड ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड की एक कॉरपोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 7 महीने से परिचालन में है, जिसे 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था।

ICICI प्रूडेंशियल कॉरपोरेट बॉन्ड फंड कॉरपोरेट बॉन्ड फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है जिसका एयूएम ₹27,056.37 करोड़, 5 साल का सीएजीआर 7.26%, एग्जिट लोड 0%, और व्यय अनुपात 0.35% है। सेबी जोखिम श्रेणी मध्यम है। इसका संपत्ति आवंटन 73.92% कॉरपोरेट ऋण में, 20.27% सरकारी प्रतिभूतियों में, 1.57% नकद और समकक्षों में, 0.23% जमा प्रमाणपत्र में, और 4.01% अन्य में है।

आदित्य बिड़ला SL कॉरप बॉन्ड फंड – Aditya Birla SL Corp Bond Fund

आदित्य बिड़ला सन लाइफ कॉरपोरेट बॉन्ड फंड आदित्य बिड़ला सन लाइफ म्यूचुअल फंड की एक कॉरपोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से परिचालन में है, जिसे 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था।

आदित्य बिड़ला सन लाइफ कॉरपोरेट बॉन्ड फंड कॉरपोरेट बॉन्ड फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है जिसका एयूएम ₹20,005.55 करोड़, 5 साल का सीएजीआर 7.25%, एग्जिट लोड 0%, और व्यय अनुपात 0.34% है। सेबी जोखिम श्रेणी मध्यम है। इसका संपत्ति आवंटन 64.22% कॉरपोरेट ऋण में, 28.15% सरकारी प्रतिभूतियों में, 3.84% नकद और समकक्षों में, 0.62% अस्थिर दर ऋण में, और 3.17% अन्य में है।

कोटक कॉरपोरेट बॉन्ड फंड – Kotak Corporate Bond Fund

कोटक कॉरपोरेट बॉन्ड फंड कोटक महिंद्रा म्यूचुअल फंड की एक कॉरपोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से परिचालन में है, जिसे 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था।

कोटक कॉरपोरेट बॉन्ड फंड कॉरपोरेट बॉन्ड फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है जिसका एयूएम ₹13,275.17 करोड़, 5 साल का सीएजीआर 6.79%, एग्जिट लोड 0%, और व्यय अनुपात 0.34% है। सेबी जोखिम श्रेणी मध्यम है। इसका संपत्ति आवंटन 66.02% कॉरपोरेट ऋण में, 29.48% सरकारी प्रतिभूतियों में, 2.81% नकद और समकक्षों में, 1.45% सुरक्षित ऋण में, और 0.24% अन्य में है।

HSBC कॉरपोरेट बॉन्ड फंड – HSBC Corporate Bond Fund

HSBC कॉरपोरेट बॉन्ड फंड HSBC म्यूचुअल फंड की एक कॉरपोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 2 साल और 11 महीने से परिचालन में है, जिसे 29 सितंबर, 2020 को लॉन्च किया गया था।

HSBC कॉरपोरेट बॉन्ड फंड कॉरपोरेट बॉन्ड फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है जिसका एयूएम ₹5,965.70 करोड़, 5 साल का सीएजीआर 6.82%, एग्जिट लोड 0%, और व्यय अनुपात 0.30% है। सेबी जोखिम श्रेणी मध्यम है। इसका संपत्ति आवंटन 79.61% कॉरपोरेट ऋण में, 20.02% सरकारी प्रतिभूतियों में, 0.30% नकद और समकक्षों में, और 0.07% अन्य में है।

एक्सिस कॉरप डेट फंड – Axis Corp Debt Fund

एक्सिस कॉरपोरेट डेट फंड एक्सिस म्यूचुअल फंड की एक कॉरपोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 7 साल और 2 महीने से परिचालन में है, जिसे 23 जून, 2017 को लॉन्च किया गया था।

एक्सिस कॉरपोरेट डेट फंड कॉरपोरेट बॉन्ड फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है जिसका एयूएम ₹5,511.39 करोड़, 5 साल का सीएजीआर 7.47%, एग्जिट लोड 0%, और व्यय अनुपात 0.30% है। सेबी जोखिम श्रेणी मध्यम है। इसका संपत्ति आवंटन 67.60% कॉरपोरेट ऋण में, 28.45% सरकारी प्रतिभूतियों में, 0.87% नकद और समकक्षों में, 0.24% अस्थिर दर ऋण में, और 2.84% अन्य में है।

UTI कॉरपोरेट बॉन्ड फंड – UTI Corporate Bond Fund

UTI कॉरपोरेट बॉन्ड फंड UTI म्यूचुअल फंड की एक कॉरपोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 5 साल और 1 महीने से परिचालन में है, जिसे 8 अगस्त, 2018 को लॉन्च किया गया था।

UTI कॉरपोरेट बॉन्ड फंड कॉरपोरेट बॉन्ड फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है जिसका एयूएम ₹3,723.82 करोड़, 5 साल का सीएजीआर 6.95%, एग्जिट लोड 0%, और व्यय अनुपात 0.29% है। सेबी जोखिम श्रेणी मध्यम है। इसका संपत्ति आवंटन 69.50% कॉरपोरेट ऋण में, 26.92% सरकारी प्रतिभूतियों में, 3.34% नकद और समकक्षों में, और 0.24% अन्य में है।

निप्पॉन इंडिया कॉरप बॉन्ड फंड – Nippon India Corp Bond Fund

निप्पॉन इंडिया कॉरपोरेट बॉन्ड फंड निप्पॉन इंडिया म्यूचुअल फंड की एक कॉरपोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से परिचालन में है, जिसे 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था।

निप्पॉन इंडिया कॉरपोरेट बॉन्ड फंड कॉरपोरेट बॉन्ड फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है जिसका एयूएम ₹3,246.69 करोड़, 5 साल का सीएजीआर 7.12%, एग्जिट लोड 0%, और व्यय अनुपात 0.35% है। सेबी जोखिम श्रेणी मध्यम है। इसका संपत्ति आवंटन 69.25% कॉरपोरेट ऋण में, 25.95% सरकारी प्रतिभूतियों में, 4.56% नकद और समकक्षों में, और 0.24% अन्य में है।

सुंदरम कॉरप बॉन्ड फंड – Sundaram Corp Bond Fund

सुंदरम कॉरपोरेट बॉन्ड फंड सुंदरम म्यूचुअल फंड की एक कॉरपोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 3 महीने से परिचालन में है, जिसे 13 मई, 2013 को लॉन्च किया गया था।

सुंदरम कॉरपोरेट बॉन्ड फंड कॉरपोरेट बॉन्ड फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है जिसका एयूएम ₹710.05 करोड़, 5 साल का सीएजीआर 6.75%, एग्जिट लोड 0%, और व्यय अनुपात 0.32% है। सेबी जोखिम श्रेणी मध्यम है। इसका संपत्ति आवंटन 70.33% कॉरपोरेट ऋण में, 26.10% सरकारी प्रतिभूतियों में, 3.20% नकद और समकक्षों में, और 0.38% अन्य में है।

PGIM इंडिया कॉरप बॉन्ड फंड – PGIM India Corp Bond Fund

PGIM इंडिया कॉरपोरेट बॉन्ड फंड PGIM इंडिया म्यूचुअल फंड की एक कॉरपोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से परिचालन में है, जिसे 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था।

PGIM इंडिया कॉरपोरेट बॉन्ड फंड कॉरपोरेट बॉन्ड फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है जिसका एयूएम ₹97.11 करोड़, 5 साल का सीएजीआर 6.88%, एग्जिट लोड 0%, और व्यय अनुपात 0.29% है। सेबी जोखिम श्रेणी मध्यम है। इसका संपत्ति आवंटन 70.15% कॉरपोरेट ऋण में, 25.00% सरकारी प्रतिभूतियों में, 4.48% नकद और समकक्षों में, और 0.36% अन्य में है।

कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स क्या हैं? – About Corporate Bond Funds In Hindi

कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स म्यूचुअल फंड हैं जो मुख्य रूप से कॉरपोरेशनों द्वारा जारी किए गए फिक्स्ड-इनकम सिक्योरिटीज में निवेश करते हैं। ये फंड विभिन्न क्रेडिट रेटिंग और परिपक्वता वाले कॉरपोरेट बॉन्ड्स के विविधीकृत पोर्टफोलियो में निवेश करके निवेशकों को नियमित आय और पूंजी संरक्षण प्रदान करने का लक्ष्य रखते हैं।

कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स आमतौर पर सरकारी बॉन्ड फंड्स की तुलना में अधिक प्रतिफल प्रदान करते हैं, क्योंकि कॉरपोरेट बॉन्ड्स में आमतौर पर सरकारी प्रतिभूतियों की तुलना में अधिक जोखिम होता है। फंड मैनेजर जोखिम और रिटर्न को संतुलित करने के लिए पोर्टफोलियो का सक्रिय प्रबंधन करते हैं।

ये फंड मध्यम जोखिम के साथ अपेक्षाकृत स्थिर रिटर्न चाहने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हो सकते हैं। वे कॉरपोरेट बॉन्ड्स की एक विविध श्रृंखला में एक्सपोजर प्रदान करते हैं, जो व्यक्तिगत निवेशकों के लिए स्वयं हासिल करना मुश्किल हो सकता है।

10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स की विशेषताएं 

10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स की मुख्य विशेषताओं में लगातार रिटर्न, पेशेवर प्रबंधन, विविधीकरण, उच्च प्रतिफल की संभावना और मध्यम जोखिम प्रोफाइल शामिल हैं। इन फंडों ने लंबी अवधि में मजबूत प्रदर्शन प्रदर्शित किया है।

  • लगातार रिटर्न: इन फंडों ने 10 साल की अवधि में स्थिर रिटर्न उत्पन्न करने की क्षमता दिखाई है, जो अक्सर अपने बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन करते हैं।
  • पेशेवर प्रबंधन: अनुभवी फंड मैनेजर सक्रिय रूप से पोर्टफोलियो का प्रबंधन करते हैं, क्रेडिट गुणवत्ता, अवधि और क्षेत्र आवंटन पर निर्णय लेते हैं।
  • विविधीकरण: शीर्ष प्रदर्शन करने वाले फंड आमतौर पर विभिन्न क्षेत्रों और क्रेडिट रेटिंग में कॉरपोरेट बॉन्ड्स का एक विविध पोर्टफोलियो रखते हैं।
  • उच्च प्रतिफल की संभावना: कॉरपोरेट बॉन्ड अक्सर सरकारी प्रतिभूतियों की तुलना में उच्च प्रतिफल प्रदान करते हैं, जो संभावित रूप से बेहतर रिटर्न की ओर ले जाता है।
  • मध्यम जोखिम प्रोफाइल: सरकारी बॉन्ड फंड्स की तुलना में अधिक जोखिम भरा होने के बावजूद, कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स में आमतौर पर इक्विटी फंड्स की तुलना में एक मध्यम जोखिम प्रोफाइल होता है।

10 वर्षों में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स

नीचे दी गई तालिका में सबसे कम से सबसे अधिक व्यय अनुपात के आधार पर 10 वर्षों में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स दिखाए गए हैं।

NameExpense Ratio (%)Minimum SIP (Rs)
UTI Corporate Bond Fund0.29100
PGIM India Corp Bond Fund0.291000
HSBC Corporate Bond Fund0.31500
Axis Corp Debt Fund0.312000
Sundaram Corp Bond Fund0.321000
Aditya Birla SL Corp Bond Fund0.34100
Kotak Corporate Bond Fund0.34100
ICICI Pru Corp Bond Fund0.35100
Nippon India Corp Bond Fund0.35100
HDFC Corp Bond Fund0.365000

भारत में 10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स 

नीचे दी गई तालिका में उच्चतम 3Y CAGR के आधार पर भारत में 10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स दिखाए गए हैं।

NameCAGR 3Y (Cr)Minimum SIP (Rs)
ICICI Pru Corp Bond Fund6.56100
Nippon India Corp Bond Fund6.49100
Axis Corp Debt Fund6.3412000
Aditya Birla SL Corp Bond Fund6.21100
HDFC Corp Bond Fund6.125000
Kotak Corporate Bond Fund6.10100
PGIM India Corp Bond Fund5.931000
UTI Corporate Bond Fund5.80100
HSBC Corporate Bond Fund5.721500
Sundaram Corp Bond Fund5.541000

10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स की सूची 

नीचे दी गई तालिका में एग्जिट लोड के आधार पर 10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स की सूची दिखाई गई है, यानी वह शुल्क जो AMC निवेशकों से तब वसूलता है जब वे अपनी फंड यूनिट्स से बाहर निकलते हैं या उन्हें भुनाते हैं।

NameAMCExit Load (%)
ICICI Pru Corp Bond FundICICI Prudential Asset Management Company Limited0
Nippon India Corp Bond FundNippon Life India Asset Management Limited0
Axis Corp Debt FundAxis Asset Management Company Ltd.0
Aditya Birla SL Corp Bond FundAditya Birla Sun Life AMC Limited0
HDFC Corp Bond FundHDFC Asset Management Company Limited0
Kotak Corporate Bond FundKotak Mahindra Asset Management Company Limited0
PGIM India Corp Bond FundPGIM India Asset Management Private Limited0
UTI Corporate Bond FundUTI Asset Management Company Private Limited0
HSBC Corporate Bond FundHSBC Global Asset Management (India) Private Limited0
Sundaram Corp Bond FundSundaram Asset Management Company Limited0

10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स में निवेश करते समय ध्यान देने योग्य कारक

10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स में निवेश करते समय ध्यान देने योग्य मुख्य कारकों में क्रेडिट गुणवत्ता, प्रतिफल, अवधि, व्यय अनुपात और फंड मैनेजर की विशेषज्ञता शामिल हैं। ये कारक फंड के प्रदर्शन और जोखिम प्रोफाइल को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित कर सकते हैं।

  • क्रेडिट गुणवत्ता: फंड के पोर्टफोलियो में बॉन्ड्स की क्रेडिट रेटिंग का आकलन करें। उच्च रेटेड बॉन्ड्स आमतौर पर कम जोखिम लेकिन कम प्रतिफल भी प्रदान करते हैं।
  • प्रतिफल: विभिन्न फंड्स द्वारा प्रदान किए जाने वाले प्रतिफल की तुलना करें। उच्च प्रतिफल अक्सर उच्च जोखिम के साथ आता है, इसलिए अपने जोखिम सहनशीलता के साथ प्रतिफल को संतुलित करें।
  • अवधि: फंड की औसत अवधि पर विचार करें। लंबी अवधि वाले फंड ब्याज दर परिवर्तनों के प्रति अधिक संवेदनशील होते हैं, जो उच्च संभावित रिटर्न लेकिन साथ ही उच्च जोखिम भी प्रदान करते हैं।
  • व्यय अनुपात: कम व्यय अनुपात वाले फंड्स खोजें, क्योंकि ये लागतें समय के साथ आपके समग्र रिटर्न को प्रभावित कर सकती हैं।
  • फंड मैनेजर की विशेषज्ञता: लंबी अवधि में कॉरपोरेट बॉन्ड पोर्टफोलियो के प्रबंधन में फंड मैनेजर के अनुभव और ट्रैक रिकॉर्ड का मूल्यांकन करें।

10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स में कैसे निवेश करें? 

10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स में निवेश करने के लिए, मजबूत दीर्घकालिक ट्रैक रिकॉर्ड वाले फंड्स का शोध करके शुरुआत करें। लगातार प्रदर्शन, होल्डिंग्स की क्रेडिट गुणवत्ता और व्यय अनुपात जैसे कारकों पर विचार करें। अपने वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के आधार पर निवेश की राशि निर्धारित करें।

एलिस ब्लू के साथ एक खाता खोलें। आवश्यक KYC (अपने ग्राहक को जानें) प्रक्रियाओं को पूरा करें। अपने पसंदीदा कॉरपोरेट बॉन्ड फंड का चयन करें और निर्णय लें कि आप एकमुश्त या सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) के माध्यम से निवेश करना चाहते हैं।

यदि SIP का विकल्प चुनते हैं, तो अपने बैंक खाते से स्वचालित हस्तांतरण सेट करें। यह आपको रुपया लागत औसत का लाभ उठाने में मदद कर सकता है। नियमित रूप से अपने निवेश के प्रदर्शन की समीक्षा करें और यदि आवश्यक हो तो अपने पोर्टफोलियो को पुनः संतुलित करने पर विचार करें। चक्रवृद्धि रिटर्न से संभावित लाभ के लिए लंबी अवधि तक निवेशित रहें।

10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स में निवेश करने के लाभ

10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स में निवेश करने के मुख्य लाभों में लगातार रिटर्न, उच्च प्रतिफल की संभावना, पेशेवर प्रबंधन, विविधीकरण और इक्विटी फंड्स की तुलना में अपेक्षाकृत कम जोखिम शामिल हैं। ये फंड आय और पूंजी संरक्षण का संतुलन प्रदान करते हैं।

  • लगातार रिटर्न: इन फंड्स ने लंबी अवधि में स्थिर रिटर्न उत्पन्न करने की क्षमता प्रदर्शित की है, जो अक्सर फिक्स्ड डिपॉजिट से बेहतर प्रदर्शन करते हैं।
  • उच्च प्रतिफल की संभावना: कॉरपोरेट बॉन्ड्स आमतौर पर सरकारी प्रतिभूतियों की तुलना में उच्च प्रतिफल प्रदान करते हैं, जो संभावित रूप से बेहतर समग्र रिटर्न की ओर ले जाता है।
  • पेशेवर प्रबंधन: अनुभवी फंड मैनेजर सक्रिय रूप से पोर्टफोलियो का प्रबंधन करते हैं, क्रेडिट गुणवत्ता और अवधि पर सूचित निर्णय लेते हैं।
  • विविधीकरण: ये फंड विभिन्न क्षेत्रों और क्रेडिट रेटिंग में कॉरपोरेट बॉन्ड्स के विविध पोर्टफोलियो में एक्सपोजर प्रदान करते हैं।
  • मध्यम जोखिम: सरकारी बॉन्ड फंड्स की तुलना में अधिक जोखिम भरा होने के बावजूद, कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स में आमतौर पर इक्विटी फंड्स की तुलना में कम जोखिम होता है।

10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स में निवेश करने के जोखिम

10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स में निवेश करने के मुख्य जोखिमों में क्रेडिट जोखिम, ब्याज दर जोखिम, तरलता जोखिम, संकेंद्रण जोखिम, और कम प्रदर्शन की संभावना शामिल है। निवेशकों को कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स में निवेश पर विचार करते समय इन जोखिमों के बारे में जागरूक होना चाहिए।

  • क्रेडिट जोखिम: बॉन्ड जारीकर्ताओं द्वारा डिफॉल्ट का जोखिम होता है, जो मूलधन और ब्याज भुगतान के नुकसान का कारण बन सकता है।
  • ब्याज दर जोखिम: जब ब्याज दरें बढ़ती हैं तो बॉन्ड की कीमतें आमतौर पर गिरती हैं, जो विशेष रूप से लंबी अवधि वाले फंड्स के लिए फंड के रिटर्न को प्रभावित कर सकता है।
  • तरलता जोखिम: कुछ कॉरपोरेट बॉन्ड कम तरल हो सकते हैं, जो संभावित रूप से वांछित कीमतों पर प्रतिभूतियों को खरीदने या बेचने की फंड की क्षमता को प्रभावित कर सकते हैं।
  • संकेंद्रण जोखिम: यदि कोई फंड विशिष्ट क्षेत्रों या जारीकर्ताओं में अत्यधिक केंद्रित है, तो यह क्षेत्र-विशिष्ट या कंपनी-विशिष्ट जोखिमों के प्रति अधिक संवेदनशील हो सकता है।
  • कम प्रदर्शन का जोखिम: पिछला प्रदर्शन भविष्य के परिणामों की गारंटी नहीं देता। यहां तक कि शीर्ष प्रदर्शन करने वाले फंड भी कुछ बाजार स्थितियों में कम प्रदर्शन कर सकते हैं।

कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स का महत्व – Importance Of Corporate Bond Funds In Hindi

कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स का मुख्य महत्व उनकी नियमित आय प्रदान करने की क्षमता, पूंजी वृद्धि की संभावना प्रदान करने, विविधीकरण लाभ प्रदान करने, कॉरपोरेट ऋण बाजारों में एक्सपोजर प्रदान करने, और कम प्रतिफल वाले सरकारी बॉन्ड और उच्च जोखिम वाले इक्विटी फंड के बीच मध्य मार्ग के रूप में कार्य करने में निहित है।

  • नियमित आय: ये फंड अंतर्निहित कॉरपोरेट बॉन्ड से ब्याज भुगतान के माध्यम से स्थिर आय प्रदान करने का लक्ष्य रखते हैं।
  • पूंजी वृद्धि: यदि गिरती ब्याज दरों जैसे कारकों के कारण बॉन्ड की कीमतें बढ़ जाती हैं तो पूंजी वृद्धि की संभावना है।
  • विविधीकरण: कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स एक निवेश पोर्टफोलियो को विविधता प्रदान करने में मदद कर सकते हैं, जो संभावित रूप से समग्र पोर्टफोलियो जोखिम को कम कर सकता है।
  • कॉरपोरेट ऋण एक्सपोजर: ये फंड खुदरा निवेशकों को कॉरपोरेट ऋण बाजार तक पहुंच प्रदान करते हैं, जो व्यक्तिगत रूप से हासिल करना मुश्किल हो सकता है।
  • संतुलित जोखिम-रिटर्न: वे सरकारी बॉन्ड के कम जोखिम और इक्विटी फंड्स की उच्च जोखिम-रिटर्न संभावना के बीच एक संतुलन प्रदान करते हैं।

कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स में कितने समय तक निवेशित रहना चाहिए? 

कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स के लिए आदर्श निवेश क्षितिज आमतौर पर 3-5 वर्ष होता है। यह अवधि निवेशकों को ब्याज आय और किसी भी पूंजी वृद्धि से संभावित लाभ उठाने की अनुमति देती है, जबकि अल्पकालिक बाजार उतार-चढ़ाव को सहन करती है। यह कई कॉरपोरेट बॉन्ड्स की मध्यम अवधि की प्रकृति के साथ भी संरेखित होता है।

हालांकि, सटीक निवेश अवधि आपके वित्तीय लक्ष्यों और फंड की विशिष्ट विशेषताओं के आधार पर भिन्न हो सकती है। कुछ निवेशक विविधीकृत पोर्टफोलियो रणनीति के हिस्से के रूप में इन फंड्स को लंबी अवधि के लिए रखने का विकल्प चुन सकते हैं।

कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स में निवेश के कर प्रभाव 

कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स में निवेश होल्डिंग अवधि के आधार पर कराधान के अधीन हैं। 3 साल तक की होल्डिंग के लिए, लाभ को अल्पकालिक पूंजीगत लाभ के रूप में माना जाता है और आपके आयकर स्लैब दर पर कर लगाया जाता है। 3 साल से अधिक की होल्डिंग के लिए, लाभ को दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ के रूप में माना जाता है और इंडेक्सेशन लाभों के साथ 20% पर कर लगाया जाता है।

कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स से प्राप्त लाभांश, यदि कोई हो, निवेशकों के हाथों में उनके लागू आयकर स्लैब दरों पर कर योग्य हैं। आपकी विशिष्ट वित्तीय स्थिति के आधार पर व्यक्तिगत सलाह के लिए एक कर पेशेवर से परामर्श लेना उचित है।

कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स का भविष्य 

कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स का भविष्य आशाजनक दिखता है क्योंकि वे निश्चित-आय क्षेत्र में जोखिम और रिटर्न के बीच संतुलन प्रदान करना जारी रखते हैं। संभावित रूप से बेहतर कॉरपोरेट लाभप्रदता और आर्थिक विकास के साथ, ये फंड नियमित आय चाहने वाले निवेशकों को आकर्षक प्रतिफल प्रदान कर सकते हैं।

जैसे-जैसे भारतीय बॉन्ड बाजार विकसित होता है और अधिक तरल बनता है, हम कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स में बढ़ती विविधता और परिष्कार देख सकते हैं। हालांकि, निवेशकों को क्रेडिट जोखिमों और संभावित नियामक परिवर्तनों के बारे में जागरूक रहना चाहिए जो इस क्षेत्र को प्रभावित कर सकते हैं।

बाजार की अनिश्चितता के बीच कॉरपोरेट बॉन्ड जारी करने में क्यों गिरावट आ रही है? 

बाजार की अनिश्चितता की अवधि के दौरान कॉरपोरेट बॉन्ड जारी करने में कई कारणों से गिरावट आ सकती है। कंपनियां अनिश्चित आर्थिक स्थितियों में नया ऋण लेने में हिचकिचा सकती हैं। निवेशक उच्च प्रतिफल की मांग कर सकते हैं, जिससे कंपनियों के लिए बॉन्ड जारी करना अधिक महंगा हो जाता है। इसके अतिरिक्त, कुछ बाजार स्थितियों में बैंक ऋण जैसे वैकल्पिक वित्तपोषण स्रोत अधिक आकर्षक हो सकते हैं।

यह प्रवृत्ति कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स को नए बॉन्ड की आपूर्ति को संभावित रूप से कम करके और प्रतिफल को प्रभावित करके प्रभावित कर सकती है। हालांकि, अनुभवी फंड मैनेजर पोर्टफोलियो रणनीतियों को समायोजित करके और सेकेंडरी मार्केट में अवसरों की तलाश करके इन चुनौतियों का सामना कर सकते हैं।

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10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

1. कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स क्या हैं?

कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स म्यूचुअल फंड हैं जो मुख्य रूप से उच्च-रेटेड कॉरपोरेट ऋण प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं। ये फंड क्रेडिट जोखिम को कम करते हुए ब्याज भुगतान के माध्यम से स्थिर रिटर्न प्रदान करने का लक्ष्य रखते हैं। ये उन निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जो समय के साथ अपेक्षाकृत स्थिर आय के साथ मध्यम जोखिम चाहते हैं।

2. 10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स कौन से हैं?

10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स #1: HDFC कॉरप बॉन्ड फंड
10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स #2: ICICI प्रू कॉरप बॉन्ड फंड
10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स #3: आदित्य बिड़ला SL कॉरप बॉन्ड फंड
10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स #4: कोटक कॉरपोरेट बॉन्ड फंड
10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स #5: HSBC कॉरपोरेट बॉन्ड फंड
ये फंड उच्चतम एयूएम के आधार पर सूचीबद्ध हैं।

3. 10 वर्षों में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स कौन से हैं?

व्यय अनुपात के आधार पर 10 वर्षों में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स UTI कॉरपोरेट बॉन्ड फंड, PGIM इंडिया कॉरपोरेट बॉन्ड फंड, HSBC कॉरपोरेट बॉन्ड फंड, एक्सिस कॉरपोरेट डेट फंड, और सुंदरम कॉरपोरेट बॉन्ड फंड हैं। ये फंड अपेक्षाकृत कम व्यय अनुपात के साथ प्रतिस्पर्धी रिटर्न प्रदान करते हैं, जो उन्हें आकर्षक दीर्घकालिक निवेश बनाता है।

4. 10 वर्षों में शीर्ष 5 प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स कौन से हैं?

3 साल के रिटर्न के आधार पर, 10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स ICICI प्रू कॉरपोरेट बॉन्ड फंड, निप्पॉन इंडिया कॉरपोरेट बॉन्ड फंड, एक्सिस कॉरपोरेट डेट फंड, आदित्य बिड़ला SL कॉरपोरेट बॉन्ड फंड, और HDFC कॉरपोरेट बॉन्ड फंड हैं। इन फंड्स ने लगातार मजबूत 3 साल का रिटर्न दिया है, जो उन्हें दीर्घकालिक निवेश के लिए आदर्श बनाता है।

5. क्या 10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स में निवेश करना अच्छा है?

10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स में निवेश करना उन लोगों के लिए लाभदायक हो सकता है जो मध्यम जोखिम के साथ नियमित आय चाहते हैं। इन फंड्स ने समय के साथ स्थिर प्रदर्शन प्रदर्शित किया है। हालांकि, निवेश करने से पहले अपनी जोखिम सहनशीलता और वित्तीय लक्ष्यों पर विचार करें।

6. शीर्ष कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स में कैसे निवेश करें?

शीर्ष कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स में निवेश करने के लिए, मजबूत दीर्घकालिक रिटर्न और क्रेडिट गुणवत्ता वाले फंड्स का शोध करें। एलिस ब्लू के साथ एक खाता खोलें, केवाईसी आवश्यकताओं को पूरा करें, और एकमुश्त या एसआईपी विकल्पों के माध्यम से निवेश शुरू करें। नियमित रूप से अपने निवेश के प्रदर्शन की समीक्षा करें।

7. क्या मैं 10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स खरीद सकता हूं?

हां, आप 10 साल के ट्रैक रिकॉर्ड वाले शीर्ष प्रदर्शन करने वाले कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स खरीद सकते हैं। विश्वसनीय वित्तीय वेबसाइटों के माध्यम से फंड्स का शोध करें, यदि आवश्यक हो तो वित्तीय सलाहकार से परामर्श लें, और एलिस ब्लू के माध्यम से या सीधे फंड हाउसों के साथ निवेश करें।

8. क्या कॉरपोरेट बॉन्ड एफडी से बेहतर है?

कॉरपोरेट बॉन्ड फंड्स संभावित रूप से फिक्स्ड डिपॉजिट (एफडी) से अधिक रिटर्न प्रदान कर सकते हैं लेकिन उनमें अधिक जोखिम भी होता है। वे पेशेवर प्रबंधन और विविधीकरण प्रदान करते हैं। हालांकि, एफडी के विपरीत, रिटर्न की गारंटी नहीं है। अपनी जोखिम सहनशीलता और निवेश लक्ष्यों के आधार पर चुनें।

डिस्क्लेमर: उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है, और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के साथ बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियाँ अनुकरणीय हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं।

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