10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड – Top Performing Credit Risk Funds In 10 Years In Hindi

नीचे दी गई तालिका AUM, NAV और न्यूनतम SIP के आधार पर 10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंडों की सूची दिखाती है।

10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंडों का परिचय – Introduction To Top Performing Credit Risk Funds In 10 Years In Hindi

HDFC क्रेडिट रिस्क डेब्ट फंड – HDFC Credit Risk Debt Fund

HDFC क्रेडिट रिस्क डेब्ट फंड HDFC म्यूचुअल फंड का एक क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 6 मार्च, 2014 को लॉन्च होने के बाद से 10 वर्ष और 6 महीने से परिचालन में है।

HDFC क्रेडिट रिस्क डेब्ट फंड क्रेडिट रिस्क फंड श्रेणी में आता है जिसका एयूएम ₹7,859.27 करोड़, 5 साल का सीएजीआर 7.95%, एग्जिट लोड 0.5%, और खर्च अनुपात 0.96% है। सेबी जोखिम श्रेणी मध्यम उच्च है। इसका परिसंपत्ति आवंटन कॉरपोरेट ऋण में 77.92%, सरकारी प्रतिभूतियों में 10.07%, सुरक्षित ऋण में 5.03%, रीट्स और इनविट में 4.38%, नकद और समकक्ष में 1.65%, और अन्य में 0.94% शामिल है।

ICICI प्रू क्रेडिट रिस्क फंड – ICICI Pru Credit Risk Fund

ICICI प्रूडेंशियल क्रेडिट रिस्क फंड ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड का एक क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च होने के बाद से 11 वर्ष और 8 महीने से परिचालन में है।

ICICI प्रूडेंशियल क्रेडिट रिस्क फंड क्रेडिट रिस्क फंड श्रेणी में आता है जिसका एयूएम ₹6,763.39 करोड़, 5 साल का सीएजीआर 8.26%, एग्जिट लोड 1%, और खर्च अनुपात 0.77% है। सेबी जोखिम श्रेणी उच्च है। इसका परिसंपत्ति आवंटन कॉरपोरेट ऋण में 66.93%, जमा प्रमाणपत्र में 9.33%, सरकारी प्रतिभूतियों में 9.21%, रीट्स और इनविट में 7.23%, नकद और समकक्ष में 6.99%, और अन्य में 0.31% शामिल है।

SBI क्रेडिट रिस्क फंड – SBI Credit Risk Fund

SBI क्रेडिट रिस्क फंड SBI म्यूचुअल फंड का एक क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च होने के बाद से 11 वर्ष और 8 महीने से परिचालन में है।

SBI क्रेडिट रिस्क फंड क्रेडिट रिस्क फंड श्रेणी में आता है जिसका एयूएम ₹2,433.86 करोड़, 5 साल का सीएजीआर 7.69%, एग्जिट लोड 0.75%, और खर्च अनुपात 0.89% है। सेबी जोखिम श्रेणी उच्च है। इसका परिसंपत्ति आवंटन कॉरपोरेट ऋण में 73.29%, सरकारी प्रतिभूतियों में 16.10%, रीट्स और इनविट में 7.64%, नकद और समकक्ष में 2.66%, और अन्य में 0.31% शामिल है।

आदित्य बिड़ला SL क्रेडिट रिस्क फंड – Aditya Birla SL Credit Risk Fund

आदित्य बिड़ला सन लाइफ क्रेडिट रिस्क फंड आदित्य बिड़ला सन लाइफ म्यूचुअल फंड का एक क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 30 मार्च, 2015 को लॉन्च होने के बाद से 9 वर्ष और 5 महीने से परिचालन में है।

आदित्य बिड़ला सन लाइफ क्रेडिट रिस्क फंड क्रेडिट रिस्क फंड श्रेणी में आता है जिसका एयूएम ₹915.42 करोड़, 5 साल का सीएजीआर 7.69%, एग्जिट लोड 2%, और खर्च अनुपात 0.67% है। सेबी जोखिम श्रेणी मध्यम उच्च है। इसका परिसंपत्ति आवंटन कॉरपोरेट ऋण में 58.46%, सरकारी प्रतिभूतियों में 21.45%, रीट्स और इनविट में 8.53%, फ्लोटिंग-रेट ऋण में 7.55%, नकद और समकक्ष में 3.24%, और अन्य में 0.77% शामिल है।

कोटक क्रेडिट रिस्क फंड – Kotak Credit Risk Fund

कोटक क्रेडिट रिस्क फंड कोटक महिंद्रा म्यूचुअल फंड का एक क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च होने के बाद से 11 वर्ष और 8 महीने से परिचालन में है।

कोटक क्रेडिट रिस्क फंड क्रेडिट रिस्क फंड श्रेणी में आता है जिसका एयूएम ₹783.04 करोड़, 5 साल का सीएजीआर 6.71%, एग्जिट लोड 1%, और खर्च अनुपात 0.79% है। सेबी जोखिम श्रेणी उच्च है। इसका परिसंपत्ति आवंटन कॉरपोरेट ऋण में 68.74%, सरकारी प्रतिभूतियों में 10.93%, रीट्स और इनविट में 9.66%, सुरक्षित ऋण में 5.84%, नकद और समकक्ष में 4.36%, और अन्य में 0.47% शामिल है।

एक्सिस क्रेडिट रिस्क फंड – Axis Credit Risk Fund

एक्सिस क्रेडिट रिस्क फंड एक्सिस म्यूचुअल फंड का एक क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 25 जून, 2014 को लॉन्च होने के बाद से 10 वर्ष और 2 महीने से परिचालन में है।

एक्सिस क्रेडिट रिस्क फंड क्रेडिट रिस्क फंड श्रेणी में आता है जिसका एयूएम ₹440.65 करोड़, 5 साल का सीएजीआर 7.65%, एग्जिट लोड 1%, और खर्च अनुपात 0.80% है। सेबी जोखिम श्रेणी मध्यम उच्च है। इसका परिसंपत्ति आवंटन कॉरपोरेट ऋण में 76.43%, सरकारी प्रतिभूतियों में 19.14%, रीट्स और इनविट में 2.93%, नकद और समकक्ष में 0.70%, और अन्य में 0.37% शामिल है।

DSP क्रेडिट रिस्क फंड – DSP Credit Risk Fund

DSP क्रेडिट रिस्क फंड DSP म्यूचुअल फंड का एक क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च होने के बाद से 11 वर्ष और 8 महीने से परिचालन में है।

DSP क्रेडिट रिस्क फंड क्रेडिट रिस्क फंड श्रेणी में आता है जिसका एयूएम ₹193.16 करोड़, 5 साल का सीएजीआर 8.98%, एग्जिट लोड 1%, और खर्च अनुपात 0.40% है। सेबी जोखिम श्रेणी मध्यम उच्च है। इसका परिसंपत्ति आवंटन कॉरपोरेट ऋण में 72.64%, सरकारी प्रतिभूतियों में 21.69%, नकद और समकक्ष में 5.35%, और अन्य में 0.32% शामिल है।

बड़ौदा BNP पारिबा क्रेडिट रिस्क फंड – Baroda BNP Paribas Credit Risk Fund

बड़ौदा BNP परिबास क्रेडिट रिस्क फंड बड़ौदा म्यूचुअल फंड का एक क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 23 जनवरी, 2015 को लॉन्च होने के बाद से 8 वर्ष और 8 महीने से परिचालन में है।

बड़ौदा BNP परिबास क्रेडिट रिस्क फंड क्रेडिट रिस्क फंड श्रेणी में आता है जिसका एयूएम ₹142.46 करोड़, 5 साल का सीएजीआर 8.60%, एग्जिट लोड 1%, और खर्च अनुपात 0.79% है। सेबी जोखिम श्रेणी मध्यम उच्च है। इसका परिसंपत्ति आवंटन कॉरपोरेट ऋण में 76.33%, सरकारी प्रतिभूतियों में 14.08%, रीट्स और इनविट में 8.17%, नकद और समकक्ष में 1.08%, और अन्य में 0.34% शामिल है।

इन्वेस्को इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड – Invesco India Credit Risk Fund

इनवेस्को इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड इनवेस्को म्यूचुअल फंड का एक क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 14 अगस्त, 2014 को लॉन्च होने के बाद से 10 वर्ष और 1 महीने से परिचालन में है।

इनवेस्को इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड क्रेडिट रिस्क फंड श्रेणी में आता है जिसका एयूएम ₹140.83 करोड़, 5 साल का सीएजीआर 7.56%, एग्जिट लोड 4%, और खर्च अनुपात 0.28% है। सेबी जोखिम श्रेणी मध्यम है। इसका परिसंपत्ति आवंटन कॉरपोरेट ऋण में 53.38%, सरकारी प्रतिभूतियों में 36.34%, नकद और समकक्ष में 9.99%, और अन्य में 0.29% शामिल है।

बैंक ऑफ इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड – Bank of India Credit Risk Fund

बैंक ऑफ इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड बैंक ऑफ इंडिया म्यूचुअल फंड का एक क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 6 फरवरी, 2015 को लॉन्च होने के बाद से 9 वर्ष और 7 महीने से परिचालन में है।

बैंक ऑफ इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड क्रेडिट रिस्क फंड श्रेणी में आता है जिसका एयूएम ₹126.72 करोड़, 5 साल का सीएजीआर 10.55%, एग्जिट लोड 3%, और खर्च अनुपात 1.19% है। सेबी जोखिम श्रेणी मध्यम उच्च है। इसका परिसंपत्ति आवंटन कॉरपोरेट ऋण में 63.77%, सरकारी प्रतिभूतियों में 22.03%, जमा प्रमाणपत्र में 12.09%, नकद और समकक्ष में 1.73%, और अन्य में 0.38% शामिल है।

क्रेडिट रिस्क फंड क्या हैं?  – What Are Credit Risk Funds? In Hindi

क्रेडिट रिस्क फंड ऋण म्यूचुअल फंड की एक श्रेणी है जो अपनी संपत्तियों का कम से कम 65% निम्न-रेटेड कॉरपोरेट बॉन्ड्स में निवेश करती है। ये फंड अधिक क्रेडिट जोखिम लेकर और क्रेडिट रेटिंग एजेंसियों द्वारा दी गई उच्चतम ग्रेड (AAA) से नीचे की क्रेडिट रेटिंग वाले बॉन्ड्स में निवेश करके उच्च रिटर्न उत्पन्न करने का लक्ष्य रखते हैं।

ये फंड आमतौर पर AA और उससे नीचे रेटेड बॉन्ड्स में निवेश करते हैं, जो डिफॉल्ट के बढ़े हुए जोखिम के कारण उच्च यील्ड प्रदान करते हैं। फंड मैनेजर संभावित रूप से कम मूल्यांकित बॉन्ड्स की पहचान करने के लिए गहन क्रेडिट विश्लेषण करते हैं जो अपनी निम्न रेटिंग के बावजूद मजबूत फंडामेंटल्स रखते हैं।

क्रेडिट रिस्क फंड उच्च जोखिम वहन क्षमता वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जो पारंपरिक ऋण फंडों की तुलना में संभावित रूप से उच्च रिटर्न की तलाश में हैं। हालांकि, उच्च-रेटेड प्रतिभूतियों में निवेश करने वाले फंडों की तुलना में इनमें डिफॉल्ट का उच्च जोखिम और संभावित पूंजी हानि का खतरा भी होता है।

10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड की विशेषताएं – Features Of Top Performing Credit Risk Funds In 10 Years In Hindi

10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड्स की मुख्य विशेषताओं में उच्च यील्ड की संभावना, सक्रिय क्रेडिट प्रबंधन, निम्न-रेटेड बॉन्ड्स के भीतर विविधीकरण, और पेशेवर जोखिम मूल्यांकन शामिल हैं। ये फंड निम्न-रेटेड कॉरपोरेट बॉन्ड बाजार में अवसरों का लाभ उठाने का लक्ष्य रखते हैं।

• उच्च यील्ड की संभावना: क्रेडिट रिस्क फंड निम्न-रेटेड बॉन्ड्स में निवेश करते हैं जो आमतौर पर उच्च-रेटेड प्रतिभूतियों की तुलना में उच्च यील्ड प्रदान करते हैं, जिससे संभावित रूप से बेहतर रिटर्न मिल सकता है।
• सक्रिय क्रेडिट प्रबंधन: फंड मैनेजर जारीकर्ताओं की साख का सक्रिय रूप से निरीक्षण और विश्लेषण करते हैं, जिसका उद्देश्य बेहतर होते क्रेडिट प्रोफाइल की पहचान करना और डिफॉल्ट जोखिमों का प्रबंधन करना है।
• विविधीकरण: ये फंड आमतौर पर क्रेडिट जोखिम को फैलाने और संभावित रूप से समग्र रिटर्न को बढ़ाने के लिए विभिन्न क्षेत्रों में निम्न-रेटेड बॉन्ड्स का एक विविध पोर्टफोलियो रखते हैं।
• पेशेवर जोखिम मूल्यांकन: अनुभवी फंड मैनेजर प्रत्येक निवेश के जोखिम-पुरस्कार संतुलन का मूल्यांकन करने के लिए गहन क्रेडिट विश्लेषण करते हैं, जिसका उद्देश्य पोर्टफोलियो के जोखिम-रिटर्न प्रोफाइल को अनुकूलित करना है।

10 वर्षों में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड – Best Performing Credit Risk Funds In 10 Years In Hindi

नीचे दी गई तालिका न्यूनतम से उच्चतम खर्च अनुपात के आधार पर 10 वर्षों में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड दिखाती है।

भारत में 10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड – Top Performing Credit Risk Funds In 10 Years In Hindi

नीचे दी गई तालिका उच्चतम 3 वर्षीय सीएजीआर के आधार पर भारत में 10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड दिखाती है।

10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड की सूची – Top Performing Credit Risk Funds In 10 Years List  In Hindi

नीचे दी गई तालिका एग्जिट लोड के आधार पर 10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड्स की सूची दिखाती है, अर्थात वह शुल्क जो एएमसी निवेशकों से तब लेता है जब वे अपनी फंड इकाइयों से बाहर निकलते हैं या उन्हें भुनाते हैं।

10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड में निवेश करते समय विचार करने योग्य कारक – Factors To Consider When Investing In Top Performing Credit Risk Funds In 10 Years In Hindi

10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड्स में निवेश करते समय ध्यान देने योग्य मुख्य कारकों में होल्डिंग्स की क्रेडिट गुणवत्ता, फंड मैनेजर की विशेषज्ञता, विविधीकरण, तरलता प्रबंधन, और आपकी जोखिम सहनशीलता शामिल हैं। ये कारक फंड के प्रदर्शन और आपके पोर्टफोलियो के लिए उपयुक्तता को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित कर सकते हैं।

• क्रेडिट गुणवत्ता: फंड के पोर्टफोलियो संरचना का विश्लेषण करें, इसकी होल्डिंग्स की क्रेडिट रेटिंग और विभिन्न रेटिंग श्रेणियों में फंड के एक्सपोजर पर ध्यान केंद्रित करें।
• फंड मैनेजर की विशेषज्ञता: क्रेडिट रिस्क फंड के प्रबंधन में फंड मैनेजर के अनुभव और ट्रैक रिकॉर्ड का मूल्यांकन करें, क्योंकि क्रेडिट विश्लेषण में उनकी विशेषज्ञता महत्वपूर्ण है।
• विविधीकरण: ऐसे फंडों की तलाश करें जो व्यक्तिगत क्रेडिट जोखिमों को कम करने में मदद करने के लिए क्षेत्रों और जारीकर्ताओं में एक अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो बनाए रखते हैं।
• तरलता प्रबंधन: तरलता के प्रबंधन के लिए फंड के दृष्टिकोण का आकलन करें, क्योंकि तनावग्रस्त बाजार परिस्थितियों में निम्न-रेटेड बॉन्ड कम तरल हो सकते हैं।
• जोखिम सहनशीलता: सुनिश्चित करें कि आपकी जोखिम वहन क्षमता क्रेडिट रिस्क फंड के उच्च जोखिम प्रोफाइल के अनुरूप है। ये फंड अन्य ऋण फंड श्रेणियों की तुलना में अधिक अस्थिर हो सकते हैं।

10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड में निवेश कैसे करें? – How To Invest In Top Performing Credit Risk Funds In 10 Years In Hindi

10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड्स में निवेश करने के लिए, उनके प्रदर्शन, होल्डिंग्स की क्रेडिट गुणवत्ता, और फंड मैनेजर की विशेषज्ञता के आधार पर विभिन्न फंडों का शोध और तुलना करके शुरुआत करें। एक बार जब आप अपनी जोखिम सहनशीलता और निवेश लक्ष्यों के अनुरूप एक फंड चुन लेते हैं, तो आप एलिस ब्लू के माध्यम से निवेश कर सकते हैं।

एलिस ब्लू एक उपयोगकर्ता-अनुकूल ऑनलाइन निवेश प्लेटफॉर्म है जो आपको सूचित निवेश निर्णय लेने में मदद करने के लिए उपकरण और संसाधन प्रदान करता है। आप एकमुश्त राशि का निवेश करने या सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) का विकल्प चुन सकते हैं, जो आपको नियमित रूप से एक निश्चित राशि का निवेश करने की अनुमति देता है।

याद रखें कि क्रेडिट रिस्क फंड अन्य ऋण फंड श्रेणियों की तुलना में उच्च जोखिम रखते हैं। यह सलाह दी जाती है कि आप अपने ऋण पोर्टफोलियो का केवल एक हिस्सा ही इन फंडों में निवेश करें और संबंधित जोखिमों का प्रबंधन करते हुए उच्च यील्ड से संभावित लाभ उठाने के लिए एक दीर्घकालिक निवेश क्षितिज बनाए रखें।

10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड में निवेश करने के क्या लाभ हैं? – Advantages Of Investing In Top Performing Credit Risk Funds In 10 Years In Hindi

10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड्स में निवेश करने के मुख्य लाभों में उच्च रिटर्न की संभावना, यील्ड वृद्धि, बेहतर होते क्रेडिट में एक्सपोजर, और पेशेवर क्रेडिट प्रबंधन शामिल हैं। ये फंड निम्न-रेटेड बॉन्ड्स की उच्च यील्ड का लाभ उठाने के अवसर प्रदान करते हैं।

• उच्च रिटर्न की संभावना: क्रेडिट रिस्क फंड निम्न-रेटेड बॉन्ड्स में निवेश करते हैं जो आमतौर पर उच्च यील्ड प्रदान करते हैं, जिससे केवल उच्च-रेटेड प्रतिभूतियों में निवेश करने वाले फंडों की तुलना में संभावित रूप से बेहतर समग्र रिटर्न मिल सकता है।
• यील्ड वृद्धि: ये फंड एक विविध ऋण पोर्टफोलियो में यील्ड बढ़ाने वाले घटक के रूप में काम कर सकते हैं, जो संभावित रूप से समग्र पोर्टफोलियो रिटर्न को बढ़ा सकते हैं।
• बेहतर होते क्रेडिट में एक्सपोजर: क्रेडिट रिस्क फंड अपनी होल्डिंग्स की क्रेडिट रेटिंग में सुधार से लाभान्वित हो सकते हैं, जो यील्ड रिटर्न के अतिरिक्त पूंजीगत मूल्यवृद्धि की ओर ले जा सकता है।
• पेशेवर क्रेडिट प्रबंधन: अनुभवी फंड मैनेजर गहन क्रेडिट विश्लेषण करते हैं और पोर्टफोलियो का सक्रिय रूप से प्रबंधन करते हैं, जो संभावित रूप से निम्न-रेटेड बॉन्ड बाजार में कम मूल्यांकित अवसरों की पहचान कर सकते हैं।

10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड में निवेश करने के रिस्क? – Risks Of Investing In Top Performing Credit Risk Funds In 10 Years In Hindi

10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड्स में निवेश करने के मुख्य जोखिमों में क्रेडिट डिफॉल्ट जोखिम, तरलता जोखिम, ब्याज दर जोखिम, और उच्च अस्थिरता की संभावना शामिल हैं। ये कारक फंड के प्रदर्शन को प्रभावित कर सकते हैं और संभावित पूंजी हानि की ओर ले जा सकते हैं।

• क्रेडिट डिफॉल्ट जोखिम: प्राथमिक जोखिम बॉन्ड जारीकर्ताओं के अपने भुगतान पर डिफॉल्ट होने की संभावना है, जो फंड के लिए महत्वपूर्ण पूंजी हानि का कारण बन सकता है।
• तरलता जोखिम: निम्न-रेटेड बॉन्ड कम तरल हो सकते हैं, जो संभावित रूप से तनावग्रस्त बाजार परिस्थितियों में फंड के लिए नुकसान किए बिना होल्डिंग्स को बेचना मुश्किल बना सकता है।
• ब्याज दर जोखिम: सभी ऋण फंडों की तरह, क्रेडिट रिस्क फंड ब्याज दर जोखिम के अधीन हैं, जहां बढ़ती दरें बॉन्ड की कीमतों में गिरावट का कारण बन सकती हैं।
• उच्च अस्थिरता: ये फंड अन्य ऋण फंड श्रेणियों की तुलना में उच्च अस्थिरता का अनुभव कर सकते हैं, विशेष रूप से आर्थिक अनिश्चितता या बाजार तनाव की अवधि के दौरान।

क्रेडिट रिस्क फंड का महत्व – Importance Of Credit Risk Funds In Hindi

क्रेडिट रिस्क फंड का मुख्य महत्व उनकी उच्च यील्ड प्रदान करने की क्षमता, व्यापक क्रेडिट स्पेक्ट्रम में एक्सपोजर प्रदान करने, और विविध पोर्टफोलियो में यील्ड बढ़ाने वाले घटक के रूप में सेवा करने में निहित है। ये फंड ऋण बाजार में उच्च रिटर्न की तलाश करने वाले कुछ निवेशकों के लिए महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं।

• उच्च यील्ड की संभावना: क्रेडिट रिस्क फंड उच्च यील्ड वाले निम्न-रेटेड बॉन्ड्स में एक्सपोजर प्रदान करते हैं, जो केवल उच्च-श्रेणी की प्रतिभूतियों में निवेश करने वाले फंडों की तुलना में संभावित रूप से बेहतर रिटर्न प्रदान कर सकते हैं।
• व्यापक क्रेडिट एक्सपोजर: ये फंड निवेशकों को कॉरपोरेट बॉन्ड बाजार के व्यापक स्पेक्ट्रम तक पहुंच प्रदान करते हैं, जिसमें बेहतर होते क्रेडिट प्रोफाइल वाली संभावित रूप से कम मूल्यांकित प्रतिभूतियां शामिल हैं।
• पोर्टफोलियो विविधीकरण: क्रेडिट रिस्क फंड एक विविध ऋण पोर्टफोलियो में यील्ड बढ़ाने वाले घटक के रूप में काम कर सकते हैं, जो संभावित रूप से समग्र पोर्टफोलियो रिटर्न में सुधार कर सकते हैं।
• पेशेवर क्रेडिट विश्लेषण: ये फंड खुदरा निवेशकों को पेशेवर क्रेडिट विश्लेषण और प्रबंधन तक पहुंच प्रदान करते हैं, जो जटिल कॉरपोरेट बॉन्ड बाजार में व्यक्तिगत निवेशकों के लिए संभव नहीं हो सकता है।

क्रेडिट रिस्क फंड में कब तक निवेशित रहना चाहिए? – How Long To Stay Invested In Credit Risk Funds In Hindi

क्रेडिट रिस्क फंड के लिए आदर्श निवेश क्षितिज आमतौर पर 3-5 वर्ष या उससे अधिक होता है। यह विस्तारित समय सीमा निवेशकों को निम्न-रेटेड बॉन्ड्स की उच्च यील्ड से संभावित लाभ उठाने की अनुमति देती है, साथ ही फंड को किसी भी संभावित क्रेडिट घटनाओं या बाजार अस्थिरता से प्रबंधित करने और उबरने का समय प्रदान करती है।

एक लंबी निवेश अवधि क्रेडिट चक्र के साथ भी संरेखित होती है, जो फंड होल्डिंग्स की संभावित क्रेडिट रेटिंग अपग्रेड के लिए समय देती है। हालांकि, नियमित रूप से अपने निवेश की समीक्षा करना और अपनी जोखिम सहनशीलता का पुनर्मूल्यांकन करना महत्वपूर्ण है, क्योंकि क्रेडिट बाजार की स्थितियां और फंड का प्रदर्शन समय के साथ बदल सकता है।

क्रेडिट रिस्क फंड में निवेश के कर टैक्स प्रभाव -Tax Implications Of Investing In Credit Risk Funds In Hindi

भारत में क्रेडिट रिस्क फंड पर ऋण म्यूचुअल फंड के रूप में कर लगाया जाता है। 3 वर्ष तक की होल्डिंग अवधि के लिए, लाभ को अल्पकालिक पूंजीगत लाभ माना जाता है और निवेशक के आयकर स्लैब दर पर कर लगाया जाता है। 3 वर्ष से अधिक की होल्डिंग अवधि के लिए, लाभ को दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ माना जाता है।

क्रेडिट रिस्क फंड से दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ पर इंडेक्सेशन लाभों के साथ 20% कर लगाया जाता है। इंडेक्सेशन मुद्रास्फीति के लिए खरीद मूल्य को समायोजित करता है, जो संभावित रूप से कर देयता को कम कर सकता है। यह कर व्यवहार क्रेडिट रिस्क फंड को दीर्घकालिक निवेशकों के लिए फिक्स्ड डिपॉजिट या अन्य ब्याज-असर वाले उपकरणों की तुलना में अधिक कर-कुशल बना सकता है।

क्रेडिट रिस्क फंड का भविष्य – Future Of Credit Risk Funds In Hindi

भारत में क्रेडिट रिस्क फंड का भविष्य अनिश्चित बना हुआ है, जो नियामक परिवर्तनों, बाजार गतिशीलता और निवेशक भावना जैसे कारकों से प्रभावित है। इन फंडों को हाल के वर्षों में कॉरपोरेट बॉन्ड बाजार में उच्च-प्रोफाइल डिफॉल्ट और तरलता मुद्दों के कारण चुनौतियों का सामना करना पड़ा है।

हालांकि, जैसे-जैसे क्रेडिट बाजार विकसित होता है और जोखिम प्रबंधन प्रथाएं सुधरती हैं, क्रेडिट रिस्क फंड उच्च यील्ड की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए एक भूमिका निभाना जारी रख सकते हैं। इन फंडों का भविष्य प्रदर्शन और लोकप्रियता संभवतः उनकी जोखिमों को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने और विभिन्न बाजार परिस्थितियों में सुसंगत रिटर्न देने की क्षमता पर निर्भर करेगी।

10 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले क्रेडिट रिस्क फंड के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

डिस्क्लेमर: उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है, और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेब्टा समय के साथ बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियाँ अनुकरणीय हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं।