10 वर्षों के लिए शीर्ष प्रदर्शन करने वाले सर्वश्रेष्ठ SIP  फंड

नीचे दी गई तालिका 10 वर्षों के लिए शीर्ष प्रदर्शन करने वाले SIP – एयूएम, एनएवी और न्यूनतम SIP के आधार पर सर्वश्रेष्ठ SIP फंड की सूची दिखाती है।

SIP 10 साल के लिए शीर्ष म्यूचुअल फंड का परिचय – Introduction To Top Mutual Fund For SIP 10 Years In Hindi 

HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड – HDFC Balanced Advantage Fund

HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड, HDFC म्यूचुअल फंड से डायनामिक एसेट एलोकेशन म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 11 साल और 7 महीने से सक्रिय है, जिसका लॉन्च 1 जनवरी 2013 को हुआ था।

HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड बैलेंस्ड एडवांटेज फंड श्रेणी में आता है, जिसकी AUM ₹95,391.46 करोड़ है, 5-वर्ष का CAGR 23.16% है, एक्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 0.72% है। SEBI जोखिम श्रेणी बहुत उच्च है। इसकी परिसंपत्ति आवंटन में 65.17% इक्विटी, 15.31% सरकारी प्रतिभूतियां, 13.20% कॉर्पोरेट डेट, 1.48% कैश और समकक्ष, 0.31% REITs और InvIT, और 4.53% अन्य में हैं।

पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड – Parag Parikh Flexi Cap Fund

पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड, PPFAS म्यूचुअल फंड से एक फ्लेक्सी कैप म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 11 साल और 2 महीने से सक्रिय है, जिसका लॉन्च 13 मई 2013 को हुआ था।

पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड फ्लेक्सी कैप फंड श्रेणी में आता है, जिसकी AUM ₹78,490.29 करोड़ है, 5-वर्ष का CAGR 27.51% है, एक्जिट लोड 2% और व्यय अनुपात 0.63% है। SEBI जोखिम श्रेणी बहुत उच्च है। इसकी परिसंपत्ति आवंटन में 84.77% इक्विटी, 11.24% कैश और समकक्ष, 0.48% सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉजिट, 0.04% ट्रेजरी बिल्स, 0.02% राइट्स, और 3.45% अन्य में हैं।

HDFC मिड-कैप अपॉर्च्युनिटीज फंड – HDFC Mid-Cap Opportunities Fund

HDFC मिड-कैप अपॉर्च्युनिटीज फंड, HDFC म्यूचुअल फंड से मिड कैप म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 11 साल और 7 महीने से सक्रिय है, जिसका लॉन्च 1 जनवरी 2013 को हुआ था।

HDFC मिड-कैप अपॉर्च्युनिटीज फंड मिड कैप फंड श्रेणी में आता है, जिसकी AUM ₹75,296.23 करोड़ है, 5-वर्ष का CAGR 31.86% है, एक्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 0.72% है। SEBI जोखिम श्रेणी बहुत उच्च है। इसकी परिसंपत्ति आवंटन में 92.12% इक्विटी, 7.88% कैश और समकक्ष, और अन्य में हैं।

SBI इक्विटी हाइब्रिड फंड – SBI Equity Hybrid Fund

SBI इक्विटी हाइब्रिड फंड, SBI म्यूचुअल फंड से एक एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से सक्रिय है, जिसका लॉन्च 1 जनवरी 2013 को हुआ था।

SBI इक्विटी हाइब्रिड फंड एग्रेसिव हाइब्रिड फंड श्रेणी में आता है, जिसकी AUM ₹73,077.97 करोड़ है, 5-वर्ष का CAGR 16.90% है, एक्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 0.73% है। SEBI जोखिम श्रेणी बहुत उच्च है। इसकी परिसंपत्ति आवंटन में 72.63% इक्विटी, 11.62% सरकारी प्रतिभूतियां, 9.06% कॉर्पोरेट डेट, 3.77% कैश और समकक्ष, और 2.38% अन्य में हैं।

SBI लिक्विड फंड – SBI Liquid Fund

SBI लिक्विड फंड, SBI म्यूचुअल फंड से एक लिक्विड म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 11 साल और 9 महीने से सक्रिय है, जिसका लॉन्च 1 जनवरी 2013 को हुआ था।

SBI लिक्विड फंड लिक्विड फंड श्रेणी में आता है, जिसकी AUM ₹68,877.19 करोड़ है, 5-वर्ष का CAGR 5.27% है, एक्जिट लोड 0.0055% और व्यय अनुपात 0.19% है। SEBI जोखिम श्रेणी मध्यम है। इसकी परिसंपत्ति आवंटन में 45.99% सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉजिट, 30.72% कमर्शियल पेपर, 13.47% ट्रेजरी बिल्स, 10.61% सरकारी प्रतिभूतियां, और -1.32% कॉर्पोरेट डेट में हैं।

ICICI प्रूडेंशियल ब्लूचिप फंड – ICICI Prudential Bluechip Fund

ICICI प्रूडेंशियल ब्लूचिप फंड, ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड से एक लार्ज कैप म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से सक्रिय है, जिसका लॉन्च 1 जनवरी 2013 को हुआ था।

ICICI प्रूडेंशियल ब्लूचिप फंड लार्ज कैप फंड श्रेणी में आता है, जिसकी AUM ₹64,222.82 करोड़ है, 5-वर्ष का CAGR 22.92% है, एक्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 0.87% है। SEBI जोखिम श्रेणी बहुत उच्च है। इसकी परिसंपत्ति आवंटन में 89.06% इक्विटी, 9.32% कैश और समकक्ष, 1.21% राइट्स, 0.41% ट्रेजरी बिल्स, और अन्य में हैं।

HDFC लिक्विड फंड – HDFC Liquid Fund

HDFC लिक्विड फंड, HDFC म्यूचुअल फंड से एक लिक्विड म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 11 साल और 9 महीने से सक्रिय है, जिसका लॉन्च 1 जनवरी 2013 को हुआ था।

HDFC लिक्विड फंड लिक्विड फंड श्रेणी में आता है, जिसकी AUM ₹62,050.71 करोड़ है, 5-वर्ष का CAGR 5.24% है, एक्जिट लोड 0.0065% और व्यय अनुपात 0.20% है। SEBI जोखिम श्रेणी मध्यम से निम्न है। इसकी परिसंपत्ति आवंटन में 43.73% कमर्शियल पेपर, 39.36% सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉजिट, 7.94% सरकारी प्रतिभूतियां, 6.48% ट्रेजरी बिल्स और -1.51% कॉर्पोरेट डेट में हैं।

HDFC फ्लेक्सी कैप फंड – HDFC Flexi Cap Fund

HDFC फ्लेक्सी कैप फंड, HDFC म्यूचुअल फंड से एक फ्लेक्सी कैप म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 11 साल और 6 महीने से सक्रिय है, जिसका लॉन्च 1 जनवरी 2013 को हुआ था।

HDFC फ्लेक्सी कैप फंड फ्लेक्सी कैप फंड श्रेणी में आता है, जिसकी AUM ₹61,571.57 करोड़ है, 5-वर्ष का CAGR 25.76% है, एक्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 0.76% है। SEBI जोखिम श्रेणी बहुत उच्च है। इसकी परिसंपत्ति आवंटन में 84.77% इक्विटी, 11.24% कैश और समकक्ष, 0.48% सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉजिट, 0.04% ट्रेजरी बिल्स और 0.02% राइट्स में हैं।

निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड – Nippon India Small Cap Fund

निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड, निप्पॉन इंडिया म्यूचुअल फंड से एक स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 11 साल और 9 महीने से सक्रिय है, जिसका लॉन्च 31 दिसंबर 2012 को हुआ था।

निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड स्मॉल कैप फंड श्रेणी में आता है, जिसकी AUM ₹60,999.55 करोड़ है, 5-वर्ष का CAGR 40.48% है, एक्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 0.65% है। SEBI जोखिम श्रेणी बहुत उच्च है। इसकी परिसंपत्ति आवंटन में 95.85% इक्विटी, 4.15% कैश और समकक्ष और अन्य में हैं।

ICICI प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड – ICICI Prudential Balanced Advantage Fund

ICICI प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड, ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड से एक डायनामिक एसेट एलोकेशन म्यूचुअल फंड स्कीम है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से सक्रिय है, जिसका लॉन्च 1 जनवरी 2013 को हुआ था।

ICICI प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड बैलेंस्ड एडवांटेज फंड श्रेणी में आता है, जिसकी AUM ₹60,135.00 करोड़ है, 5-वर्ष का CAGR 15.67% है, एक्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 0.85% है। SEBI जोखिम श्रेणी बहुत उच्च है। इसकी परिसंपत्ति आवंटन में 69.88% इक्विटी, 8.29% कैश और समकक्ष, 7.15% सरकारी प्रतिभूतियां, 7.01% कॉर्पोरेट डेट, 3.02% REITs और InvIT और 4.65% अन्य में हैं।

SIP क्या है? About SIP In Hindi 

SIP या सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान म्यूचुअल फंड में निवेश करने की एक विधि है, जिसमें निवेशक नियमित रूप से निश्चित राशि का योगदान करते हैं, आमतौर पर हर महीने।

यह तरीका निवेशकों को रुपया-लागत औसत (Rupee-Cost Averaging) का लाभ उठाने में मदद करता है, जिससे समय के साथ यूनिट्स की औसत लागत कम हो सकती है क्योंकि जब कीमतें कम होती हैं, तो अधिक यूनिट्स खरीदी जाती हैं और जब कीमतें अधिक होती हैं, तो कम।

SIP अनुशासित निवेश को प्रोत्साहित करता है, जिससे व्यक्ति बाजार की स्थिति की परवाह किए बिना लगातार निवेश कर पाते हैं और लंबे समय में चक्रवृद्धि (Compounding) के प्रभाव का लाभ उठा सकते हैं।

10 साल के लिए SIP के लिए शीर्ष म्यूचुअल फंड की विशेषताएं 

शीर्ष म्यूचुअल फंड्स के 10 साल के SIP की मुख्य विशेषताएं स्थिर दीर्घकालिक प्रदर्शन, पेशेवर प्रबंधन, विविधता, और बाजार की अस्थिरता का सामना करने की क्षमता शामिल हैं। इन फंड्स ने लंबे समय तक निवेशकों के लिए धन सृजन करने की क्षमता प्रदर्शित की है।

• स्थिर रिटर्न: इन फंड्स ने एक दशक के दौरान स्थिर प्रदर्शन दिखाया है और अक्सर अपने बेंचमार्क और साथियों से बेहतर प्रदर्शन किया है।
• विविधता: शीर्ष SIP फंड्स विविध पोर्टफोलियो बनाए रखते हैं ताकि जोखिम फैलाया जा सके और विभिन्न बाजार अवसरों का लाभ उठाया जा सके।
• पेशेवर प्रबंधन: अनुभवी फंड प्रबंधक, जिनका प्रमाणित ट्रैक रिकॉर्ड है, इन फंड्स का संचालन करते हैं और सूचित निवेश निर्णय लेते हैं।
• लचीलापन: SIP में निवेशकों को वित्तीय स्थितियों के आधार पर निवेश शुरू, बंद या संशोधित करने की सुविधा मिलती है।

व्यय अनुपात के आधार पर 10 वर्षों के लिए सर्वश्रेष्ठ SIP योजनाएँ 

नीचे दी गई तालिका न्यूनतम से उच्चतम व्यय अनुपात के आधार पर 10 वर्षों के लिए सर्वश्रेष्ठ SIP योजनाओं को दर्शाती है।

3Y CAGR के आधार पर भारत में 10 वर्षों के लिए सर्वश्रेष्ठ SIP योजना 

नीचे दी गई तालिका उच्चतम 3Y CAGR के आधार पर भारत में 10 वर्षों के लिए सर्वश्रेष्ठ SIP योजना दर्शाती है।

10 वर्षों के लिए एग्जिट लोड के आधार पर शीर्ष SIP म्यूचुअल फंड 

नीचे दी गई तालिका एग्जिट लोड के आधार पर 10 वर्षों के लिए शीर्ष म्यूचुअल फंड SIP सूची दिखाती है, यानी वह शुल्क जो एएमसी निवेशकों से तब वसूलता है जब वे अपने फंड यूनिटों से बाहर निकलते हैं या उन्हें भुनाते हैं।

SIP के लिए 10 वर्षों में शीर्ष म्यूचुअल फंडों का ऐतिहासिक प्रदर्शन

नीचे दी गई तालिका 5Y CAGR के आधार पर SIP के लिए 10 वर्षों में शीर्ष म्यूचुअल फंडों के ऐतिहासिक प्रदर्शन को दर्शाती है।

10 साल के लिए शीर्ष प्रदर्शनकारी SIP में निवेश करते समय विचार करने वाले कारक

शीर्ष प्रदर्शनकारी SIP में 10 साल के लिए निवेश करते समय विचार करने वाले मुख्य कारक फंड का ऐतिहासिक प्रदर्शन, निवेश रणनीति, जोखिम प्रोफाइल, और खर्च अनुपात शामिल हैं। इन कारकों को अपने दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के साथ संरेखित करना महत्वपूर्ण है।

• फंड प्रदर्शन: विभिन्न बाजार चक्रों में फंड के प्रदर्शन का विश्लेषण करें। दीर्घकालिक स्थिर रिटर्न अल्पकालिक उतार-चढ़ाव से अधिक महत्वपूर्ण हैं।
• निवेश रणनीति: फंड के निवेश दर्शन को समझें और सुनिश्चित करें कि यह आपके निवेश उद्देश्यों के साथ मेल खाता है।
• जोखिम प्रोफाइल: फंड के जोखिम मेट्रिक्स, जैसे स्टैंडर्ड डेविएशन और शार्प रेशियो का आकलन करें, ताकि यह आपकी जोखिम सहनशीलता के अनुरूप हो।
• खर्च अनुपात: कम खर्च अनुपात लंबे समय के रिटर्न पर महत्वपूर्ण प्रभाव डाल सकते हैं। समान फंड्स के बीच अनुपात की तुलना करें।

10 साल के लिए शीर्ष म्यूचुअल फंड्स में SIP कैसे करें? 

10 साल के लिए शीर्ष म्यूचुअल फंड्स में SIP निवेश करने के लिए, उन फंड्स का शोध करें जो दीर्घकालिक प्रदर्शन में स्थिर रहे हैं। उनके रिटर्न, जोखिम प्रोफाइल, और निवेश रणनीतियों की तुलना करें। आप ऐलिस ब्लू जैसे ब्रोकर के माध्यम से या सीधे फंड हाउस के साथ निवेश कर सकते हैं।

यदि आपने पहले से KYC प्रक्रिया पूरी नहीं की है, तो इसे पूरा करें। इसमें आमतौर पर पहचान और पते का प्रमाण जमा करना शामिल होता है। एक बार आपका KYC सत्यापित हो जाए, तो आप ऑनलाइन या ऑफलाइन आवेदन फॉर्म भरकर और ऑटो-डेबिट निर्देश सेट करके अपना SIP शुरू कर सकते हैं।

अपनी SIP राशि और आवृत्ति (आमतौर पर मासिक) चुनें। कई निवेशक छोटी राशि से शुरुआत करते हैं और समय के साथ अपनी निवेश राशि बढ़ाते हैं। नियमित रूप से अपने SIP के प्रदर्शन की समीक्षा करें और अपनी आय बढ़ने के साथ निवेश राशि बढ़ाने पर विचार करें।

10 साल के SIP पर सरकारी नीतियों का प्रभाव 

सरकारी नीतियां SIP पर महत्वपूर्ण प्रभाव डाल सकती हैं, जैसे नियामकीय बदलाव, कर निहितार्थ, और आर्थिक उपाय। ये नीतियां फंड के प्रदर्शन, निवेशकों के व्यवहार, और समग्र बाजार गतिशीलता को प्रभावित कर सकती हैं।  

उदाहरण के लिए, कर कानूनों में बदलाव इक्विटी या डेट फंड्स की आकर्षकता को प्रभावित कर सकते हैं। ब्याज दर में बदलाव जैसी आर्थिक नीतियां डेट फंड्स के रिटर्न को प्रभावित कर सकती हैं। निवेशकों के लिए यह जरूरी है कि वे नीतिगत बदलावों और उनके दीर्घकालिक SIP निवेश पर संभावित प्रभाव के बारे में जानकारी रखें।  

आर्थिक मंदी के दौरान म्यूचुअल फंड SIP का प्रदर्शन – How Mutual Fund SIP Perform in Economic Downturns In Hindi 

म्यूचुअल फंड SIP आर्थिक मंदी के दौरान अक्सर मजबूती दिखाते हैं, क्योंकि इनमें रुपया-लागत औसत का सिद्धांत काम करता है। जब बाजार नीचे होता है, तो आपकी निर्धारित SIP राशि अधिक यूनिट्स खरीदती है, जिससे बाजार के सुधार होने पर बेहतर रिटर्न मिल सकता है।  

मंदी के दौरान, डिफेंसिव सेक्टर फंड्स और डेट फंड्स बेहतर प्रदर्शन कर सकते हैं। इक्विटी फंड्स कैश होल्डिंग्स बढ़ा सकते हैं या कम अस्थिरता वाले स्टॉक्स में शिफ्ट हो सकते हैं। SIP की अनुशासित प्रक्रिया निवेशकों को बाजार की गिरावट के दौरान भी निवेश जारी रखने में मदद करती है, जिससे बाजार के उछाल के समय लाभ हो सकता है।  

10 साल के लिए शीर्ष प्रदर्शनकारी SIP में निवेश के लाभ – Advantages Of Investing In SIPs for 10 Years In Hindi 

10 साल के लिए शीर्ष प्रदर्शनकारी SIP में निवेश के मुख्य लाभों में अनुशासित निवेश, रुपया-लागत औसत, उच्च रिटर्न की संभावना, और चक्रवृद्धि की शक्ति शामिल हैं। ये SIP लंबी अवधि में धन सृजन के लिए एक व्यवस्थित दृष्टिकोण प्रदान करते हैं।

• अनुशासित निवेश: SIP नियमित और निर्धारित निवेश को प्रोत्साहित करते हैं, चाहे बाजार की स्थिति कैसी भी हो, जिससे वित्तीय अनुशासन विकसित होता है।
• रुपया-लागत औसत: नियमित रूप से निर्धारित राशि निवेश करने से SIP समय के साथ फंड यूनिट्स की खरीद लागत को औसत करने में मदद करता है, जिससे कुल निवेश लागत कम हो सकती है।
• चक्रवृद्धि की शक्ति: 10 साल की अवधि में नियमित निवेश के साथ चक्रवृद्धि की शक्ति आपके धन को काफी बढ़ा सकती है।
• पेशेवर प्रबंधन: अनुभवी फंड प्रबंधक व्यापक शोध और बाजार विश्लेषण के आधार पर सूचित निवेश निर्णय लेते हैं।

10 साल के लिए शीर्ष प्रदर्शनकारी SIP में निवेश के जोखिम – Risks Of Investing In SIPs for 10 Years In Hindi 

10 साल के लिए शीर्ष प्रदर्शनकारी SIP में निवेश के मुख्य जोखिमों में बाजार जोखिम, ब्याज दर जोखिम, क्रेडिट जोखिम, और कम प्रदर्शन का जोखिम शामिल हैं। हालांकि इन SIP का मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड है, लेकिन पिछले प्रदर्शन भविष्य के परिणामों की गारंटी नहीं देता।

• बाजार जोखिम: फंड का मूल्य समग्र बाजार की स्थितियों पर आधारित होता है, जिससे अल्पकालिक नुकसान हो सकता है।
• ब्याज दर जोखिम: ब्याज दरों में बदलाव फंड के पोर्टफोलियो में डेट सिक्योरिटीज के मूल्य को प्रभावित कर सकता है, जिससे रिटर्न प्रभावित हो सकता है।
• क्रेडिट जोखिम: फंड द्वारा निवेश की गई कंपनियों के डिफॉल्ट होने की संभावना होती है, खासकर डेट फंड्स के लिए।
• कम प्रदर्शन का जोखिम: शीर्ष प्रदर्शनकारी फंड भी कुछ बाजार स्थितियों या फंड प्रबंधन में बदलाव के कारण कम प्रदर्शन कर सकते हैं।

10 साल के SIP में शीर्ष म्यूचुअल फंड्स का GDP योगदान 

म्यूचुअल फंड, जिनमें दीर्घकालिक SIP शामिल हैं, खुदरा बचत को उत्पादक निवेशों में चैनलाइज करके भारत के GDP में महत्वपूर्ण योगदान देते हैं। ये पूंजी निर्माण में अहम भूमिका निभाते हैं और अर्थव्यवस्था के विभिन्न क्षेत्रों को वित्त प्रदान करते हैं।

इक्विटी और डेट निवेशों के माध्यम से व्यवसायों को स्थिर पूंजी प्रदान करके SIP आर्थिक विकास का समर्थन करते हैं। ये बाजार की दक्षता और तरलता में भी योगदान देते हैं। 10 साल के SIP की दीर्घकालिक प्रकृति अर्थव्यवस्था को स्थिर और धैर्यवान पूंजी प्रदान करती है।

कौन 10 साल के लिए सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शनकारी SIP में निवेश कर सकता है? 

जो निवेशक दीर्घकालिक वित्तीय दृष्टिकोण और मध्यम से उच्च जोखिम सहनशीलता रखते हैं, उन्हें 10 साल के लिए सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले SIP में निवेश पर विचार करना चाहिए। यह रणनीति उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो संभावित रूप से उच्च रिटर्न चाहते हैं और लंबे समय तक नियमित निवेश करने के लिए प्रतिबद्ध हो सकते हैं।

ये SIP उन व्यक्तियों के लिए आदर्श हैं जो सेवानिवृत्ति, बच्चों की उच्च शिक्षा, या पर्याप्त धन सृजन जैसे दीर्घकालिक लक्ष्यों के लिए बचत कर रहे हैं। हालांकि, निवेश को अपने वित्तीय उद्देश्यों, जोखिम प्रोफाइल, और समग्र पोर्टफोलियो रणनीति के साथ संरेखित करना महत्वपूर्ण है। व्यक्तिगत सलाह के लिए किसी वित्तीय सलाहकार से परामर्श करें।

भारत में निवेश के लिए शीर्ष 10 सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड्स SIP  के बारे में  अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

डिस्क्लेमर : उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है, और इसमें उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के साथ बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियां उदाहरणात्मक हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं।