Tata Group की वित्तीय सेवा इकाई, Tata Capital, ₹15,000 करोड़ ($2 बिलियन) के IPO की तैयारी कर रही है, जिसे सितंबर 2025 तक लॉन्च किया जाएगा। यह आरबीआई के अपर-लेयर एनबीएफसी नियमों का पालन करने के लिए किया जा रहा है। यह IPO टाटा टेक्नोलॉजीज की नवंबर 2023 में सफल लिस्टिंग के बाद आ रहा है। Tata Capital का Tata Motors Finance के साथ विलय जारी है, जिसका उद्देश्य सार्वजनिक पेशकश से पहले अपनी बाजार स्थिति को मजबूत करना है। निवेशकों को इस विकास पर नजर रखनी चाहिए क्योंकि यह संभावित निवेश अवसर प्रदान कर सकता है।
Tata Capital IPO की मुख्य तारीखें
| Tata Capital IPO Date | Yet to be announced |
| Tata Capital IPO Listing Date | Yet to be announced |
| Tata Capital IPO Price | Yet to be announced |
| Tata Capital IPO Lot Size | Yet to be announced |
| Tata Capital IPO Total Issue Size | Yet to be announced |
| Tata Capital IPO Basis of Allotment | Yet to be announced |
| Tata Capital IPO Initiation of Refunds | Yet to be announced |
| Tata Capital IPO Credit of Shares to Demat | Yet to be announced |
| Tata Capital IPO Issue Type | Book Built Issue IPO |
| Tata Capital IPO Listing At | BSE NSE |
Tata Capital Limited IPO कंपनी के बारे में
Tata Sons की सहायक कंपनी, Tata Capital Limited, भारत की प्रमुख वित्तीय सेवा प्रदाता है। 2007 में स्थापित इस कंपनी के उत्पादों में पर्सनल लोन, होम लोन और वेल्थ मैनेजमेंट जैसी सेवाएँ शामिल हैं, जो विभिन्न ग्राहकों की जरूरतों को पूरा करती हैं।
कंपनी नवाचारी वित्तीय समाधान प्रदान करने और मजबूत जोखिम प्रबंधन प्रक्रियाओं पर केंद्रित है। यह उन्नत तकनीक और ग्राहक-केंद्रित दृष्टिकोण का उपयोग करके भारत के प्रतिस्पर्धी वित्तीय बाजार में अपनी स्थिति मजबूत करती है और रिटेल, कॉर्पोरेट और संस्थागत ग्राहकों को सेवाएँ देती है।
Tata Capital अपने IPO की तैयारी कर रही है, जो अपर-लेयर एनबीएफसी के लिए नियामकीय आवश्यकताओं के अनुसार है। इस पेशकश का उद्देश्य अपने पूंजी आधार को बढ़ाना, संचालन का विस्तार करना और अपने विकास पथ को बनाए रखना है, जबकि भरोसे और उत्कृष्टता की अपनी विरासत को बनाए रखना है।
Tata Capital Ltd IPO का विश्लेषण
Tata Capital का वित्तीय विश्लेषण प्रमुख मापदंडों में मजबूत वृद्धि दर्शाता है, जो इसकी मजबूत बाजार स्थिति और प्रभावी व्यापार रणनीतियों को प्रतिबिंबित करता है।
- राजस्व प्रवृत्ति: लोन बुक में 35% की वृद्धि हुई, जो ₹1,16,789 करोड़ (FY 2022-23) से बढ़कर ₹1,57,761 करोड़ (FY 2023-24) हो गई, जिससे ऋण गतिविधियों में महत्वपूर्ण वृद्धि प्रदर्शित होती है।
- इक्विटी और देनदारियाँ: कुल संपत्तियाँ ₹1,35,626.10 करोड़ (मार्च 2023) से बढ़कर ₹1,76,693.98 करोड़ (मार्च 2024) हो गईं, जो कंपनी के वित्तीय आधार में ठोस विस्तार को दर्शाती हैं।
- लाभप्रदता: शुद्ध लाभ (PAT) 37% बढ़कर ₹2,300 करोड़ (FY 2022-23) से ₹3,150 करोड़ (FY 2023-24) हो गया, जो बेहतर लाभप्रदता को दर्शाता है।
- प्रति शेयर आय (EPS): EPS लगभग 5% बढ़कर ₹6.47 (FY 2022-23) से ₹6.78 (FY 2023-24) हो गया, जो शेयरधारकों के मूल्य में वृद्धि को दर्शाता है।
- शेयरधारक इक्विटी पर रिटर्न (RoE): हालांकि RoE के सटीक आंकड़े उपलब्ध नहीं हैं, लेकिन PAT में महत्वपूर्ण वृद्धि और स्थिर इक्विटी आधार कंपनी की शेयरधारक इक्विटी पर रिटर्न उत्पन्न करने की क्षमता में सुधार का संकेत देते हैं।
- वित्तीय स्थिति: सकल एनपीए प्रतिशत (Gross NPA Percentage) FY 2022-23 में 1.78% से घटकर FY 2023-24 में 1.71% हो गया, जो बेहतर परिसंपत्ति गुणवत्ता और वित्तीय स्वास्थ्य को दर्शाता है।
ये संकेतक Tata Capital के मजबूत वित्तीय प्रदर्शन और वित्तीय सेवा क्षेत्र में सतत विकास की संभावनाओं को उजागर करते हैं।
Tata Capital IPO के बारे में वित्तीय जानकारी
| Particulars | As of 31 March 2023 | As of 31 March 2024 |
| Revenue from Operations (₹ in crore) | 13,628.58 | 18,174.28 |
| Total Income (₹ in crore) | 13,637.49 | 18,198.38 |
| Expenses (₹ in crore) | 9,847.63 | 9,568.23 |
| Profit After Tax (₹ in crore) | 2,945.77 | 3,326.96 |
| Total Assets (₹ in crore) | 1,35,626.10 | 1,76,693.98 |
| Loans (₹ in crore) | 1,16,788.79 | 1,57,760.55 |
| Equity Share Capital (₹ in crore) | Data not available | Data not available |
| Diluted EPS (₹) | Data not available | Data not available |
Tata Capital Limited IPO के प्रतियोगी
Tata Capital प्रतिस्पर्धी NBFC सेक्टर में मजबूत स्थिति में है, ₹13,637 करोड़ के राजस्व और ₹1,648 करोड़ के लाभ के साथ। लगभग 23% का ROE और 0.63 का ऋण-से-इक्विटी अनुपात इसकी वित्तीय स्थिरता को दर्शाता है, जो इसे Muthoot Finance और Aditya Birla Capital जैसे साथियों के बीच एक प्रमुख खिलाड़ी बनाता है।
| Company Name | Revenue (₹ Crore) | Profit (₹ Crore) | Market Cap (₹ Crore) | ROE (%) | Debt to Equity | Price to Book Value |
| Tata Capital | 13,637 | 1,648 | Data not available | ~23.0 | 0.63 | 9.86 |
| Muthoot Finance | 9,707 | 2,385 | 29,830 | 22.41 | 2.68 | 2.81 |
| Reliance Capital | 19,303 | -226 | Data not available | -14.74 | -1.46 | Data not available |
| Aditya Birla Capital | 9,146 | 998 | 22,022 | 9.65 | 5.52 | 2.19 |
| IIFL | 5,989.4 | 2,276.01 | 18.84 | 18.14 | 5.2 | 1.77 |
| Manappuram Finance Ltd | 1.14 | 1,179 | 14,580 | 22.12 | 3.67 | 2.88 |
| Mahindra & Mahindra Financial Services Ltd | 12,700 | 1,482 | 19,895 | 17.30 | 4.97 | 1.78 |
Tata Capital Ltd IPO लाने का उद्देश्य
Tata Capital के IPO का मुख्य उद्देश्य अपनी पूंजी आधार को मजबूत करना है, ताकि भारतीय रिजर्व बैंक के अपर-लेयर श्रेणी में वर्गीकृत गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों (NBFCs) के नियमों का पालन सुनिश्चित किया जा सके।
IPO से जुटाए गए फंड का उपयोग Tata Capital की वित्तीय क्षमताओं को बढ़ाने, व्यवसाय के विस्तार को समर्थन देने और नए वित्तीय उत्पाद पेश करने के लिए किया जाएगा। इससे कंपनी बदलती ग्राहक आवश्यकताओं को पूरा कर सकेगी और उभरते बाजार के अवसरों का लाभ उठा सकेगी।
Tata Capital IPO फंडिंग का उपयोग अपनी सेवाओं में विविधता लाने, संचालन की दक्षता को बढ़ाने और दीर्घकालिक विकास बनाए रखने के लिए करेगी। लिस्टिंग से कंपनी की दृश्यता और विश्वसनीयता में वृद्धि होगी, जिससे व्यापक निवेशक आधार आकर्षित होगा और वित्तीय सेवाओं के क्षेत्र में इसकी नेतृत्व क्षमता बनी रहेगी।
Tata Capital IPO लाने के रिस्क
Tata Capital को जोखिमों में व्यापक आर्थिक परिस्थितियाँ, उधारकर्ता डिफॉल्ट, गिरते संपार्श्विक मूल्य, और नियामकीय बदलाव शामिल हैं। प्रतिकूल बाजार कारक वित्तीय प्रदर्शन, संचालन, और ऋण की मांग को प्रभावित कर सकते हैं, जिससे स्थायी वृद्धि बनाए रखना चुनौतीपूर्ण हो सकता है।
- भारत की आर्थिक परिस्थितियाँ Tata Capital के संचालन को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित करती हैं। ब्याज दरों, मुद्रास्फीति, तरलता, या भू-राजनीतिक तनावों में बदलाव से प्रतिकूल बाजार स्थितियों के दौरान उधारकर्ताओं की भुगतान क्षमता, संचालन की दक्षता, और समग्र वित्तीय स्वास्थ्य पर नकारात्मक प्रभाव पड़ सकता है।
- उधारकर्ता डिफॉल्ट और भुगतान में देरी से गैर-निष्पादित परिसंपत्तियों (NPA) में वृद्धि हो सकती है, जिससे लाभप्रदता पर नकारात्मक प्रभाव पड़ेगा। नियामकीय प्रावधानों की आवश्यकताएँ, गलत क्रेडिट जोखिम मूल्यांकन, या संपार्श्विक मूल्यों में गिरावट वित्तीय स्थिरता और संचालन प्रदर्शन के लिए और भी चुनौतियाँ पैदा कर सकती हैं।
Tata Capital Ltd IPO कंपनी का उद्योग क्षेत्र
भारत का वित्तीय सेवा क्षेत्र मजबूत खुदरा क्रेडिट वृद्धि का अनुभव कर रहा है, जो वित्त वर्ष 2027 तक 13-15% की वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) बनाए रखने की उम्मीद है। बढ़ती उपभोक्ता मांग और आर्थिक औपचारिकता Tata Capital की विकास आकांक्षाओं को समर्थन प्रदान कर रही है।
NBFC क्षेत्र, जो वित्त वर्ष 2024 से 2027 तक 15-17% की वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) के साथ बढ़ने का अनुमान है, खुदरा और MSME ऋण में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। Tata Capital इस क्षेत्रीय विस्तार और बढ़ती ऋण मांग से लाभान्वित होने की स्थिति में है।
MSME क्षेत्र, जो GDP और रोजगार में महत्वपूर्ण योगदान देता है, अपार संभावनाएँ प्रदान करता है। उद्यम असिस्ट और पीएम विश्वकर्मा जैसी सरकारी योजनाएँ औपचारिकता और क्रेडिट तक पहुंच को बढ़ावा देने का लक्ष्य रखती हैं, जो खुदरा और SME वृद्धि पर Tata Capital के रणनीतिक फोकस के अनुरूप हैं।
Tata Capital Limited IPO ऑफर का प्रकार
Tata Capital Limited ₹5,000 करोड़ जुटाने के लिए नए शेयर जारी करने और ₹10,000 करोड़ के शेयर बिक्री प्रस्ताव के साथ IPO लाने की योजना बना रही है। इसका उद्देश्य व्यापार विस्तार, पूंजी आधार को मजबूत करना और भविष्य की वृद्धि सुनिश्चित करना है।
- नया शेयर जारी करना:
Tata Capital ₹5,000 करोड़ जुटाने के लिए नए शेयर जारी करेगी। इस नए इश्यू से प्राप्त राशि का उपयोग कंपनी के पूंजी आधार को मजबूत करने, व्यापार विस्तार को समर्थन देने और दीर्घकालिक वृद्धि के लिए संचालन क्षमताओं को बढ़ाने में किया जाएगा। - शेयर बिक्री का प्रस्ताव:
Tata Capital के IPO में ₹10,000 करोड़ के मौजूदा शेयरों की बिक्री का प्रस्ताव भी शामिल है। ये शेयर मौजूदा हिस्सेदारों द्वारा बेचे जा रहे हैं, जिससे उनकी हिस्सेदारी घटेगी और निवेशकों को कंपनी में निवेश करने का अवसर मिलेगा।
Tata Capital IPO का ऑफर साइज
Tata Capital Limited IPO कुल ₹15,000 करोड़ का है, जिसमें ₹5,000 करोड़ का नया शेयर जारी और ₹10,000 करोड़ का मौजूदा शेयरधारकों द्वारा बिक्री प्रस्ताव शामिल है।
Tata Capital Limited IPO आवंटन संरचना
Tata Capital IPO प्राथमिक और द्वितीयक शेयर पेशकशों का मिश्रण होगा, जिसका आवंटन इस प्रकार होगा:
- योग्य संस्थागत खरीदार (QIB): नेट ऑफर का 75% योग्य संस्थागत खरीदारों के लिए आरक्षित होगा, जिनमें बैंक, म्यूचुअल फंड, बीमा कंपनियाँ और अन्य पात्र संस्थाएँ शामिल हैं।
- खुदरा व्यक्तिगत निवेशक (RII): नेट ऑफर का 10% खुदरा व्यक्तिगत निवेशकों के लिए आरक्षित होगा, जो ₹2 लाख से कम मूल्य के शेयरों के लिए आवेदन करेंगे, जिससे छोटे निवेशकों के लिए IPO सुलभ होगा।
- गैर-संस्थागत निवेशक (NII): नेट ऑफर का 15% गैर-संस्थागत निवेशकों के लिए आरक्षित होगा, जैसे उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्ति या ₹2 लाख से अधिक निवेश करने वाले कॉर्पोरेट संस्थान।
यह संरचना निवेशक श्रेणियों के बीच समान वितरण सुनिश्चित करती है और SEBI के नियमों का पालन करती है।
Tata Capital Limited IPO में कैसे इन्वेस्ट करें?
आपको Tata Capital IPO के लिए ऐलिस ब्लू के माध्यम से आवेदन करने के लिए निम्नलिखित कार्रवाई करनी होगी:
- एक डीमैट और ट्रेडिंग खाता खोलें : यदि आपके पास पहले से कोई खाता नहीं है, तो आपको ऐलिस ब्लू के साथ एक डीमैट और ट्रेडिंग खाता खोलना होगा।
- IPO विवरण की जांच करें : एक बार जब आपका खाता सक्रिय हो जाता है, तो आप ऐलिस ब्लू प्लेटफॉर्म के IPO सेक्शन में Tata Capital Limited IPO की डिटेल्स चेक कर सकते हैं।
- बोली लगाएं : आप जितने शेयर खरीदना चाहते हैं, उनकी संख्या दर्ज करें और IPO के मूल्य बैंड के भीतर अपनी बोली लगाएं।
- आवेदन जमा करें : अपनी सभी डिटेल्स चेक करें, और अपना आवेदन जमा करें।
आप कुछ ही क्लिक में ऐलिस ब्लू में Tata Capital Limited के IPO के लिए आवेदन कर सकते हैं!
- आवंटन स्थिति की जांच करें : आवंटन प्रक्रिया के बाद, आप यह देखने के लिए आवंटन स्थिति की जांच कर सकते हैं कि क्या आपको कोई शेयर दिया गया है।
*कृपया ध्यान रखें कि शेयर आवंटन IPO की मांग के अधीन है, और इसकी गारंटी नहीं है।
Tata Capital IPO का स्टेटस कैसे चेक करें
ऐलिस ब्लू में Tata Capital IPO की आवंटन स्थिति का पता लगाना आम तौर पर आसान है। कृपया इन सामान्य चरणों का पालन करें:
- अपने ऐलिस ब्लू खाते में लॉग इन करें : आप इसे ऐलिस ब्लू वेबसाइट या उनके ट्रेडिंग ऐप के माध्यम से कर सकते हैं।
- पोर्टफोलियो या IPO क्षेत्र पर जाएं: ऐलिस ब्लू का प्लेटफ़ॉर्म कैसे तैयार किया गया है, इसके आधार पर, यह भिन्न हो सकता है, लेकिन सामान्य तौर पर, ‘पोर्टफोलियो’ या ‘IPO’ क्षेत्र वह है जहां आप अपने IPO आवेदन की स्थिति देख सकते हैं।
- IPO आवंटन स्थिति खोजें : ‘IPO आवंटन स्थिति’ या कुछ इसी तरह का एक उप-अनुभाग देखें। यह वह जगह है, जहां आप उन IPO की स्थिति देख सकते हैं जिनके लिए आपने आवेदन किया है।
- Tata Capital IPO का चयन करें : यदि आपने एक से अधिक IPO के लिए आवेदन किया है, तो एक ड्रॉपडाउन मेनू या सूची हो सकती है, जहां आप अपनी रुचि वाले IPO का चयन कर सकते हैं। ‘Tata Capital’ का चयन करें।
- स्थिति जांचें : यहाँ आपके आवेदन की स्थिति दिखाई जानी चाहिए। यह हिस्सा आपको बताएगा कि आपको शेयर आवंटित किए गए हैं या नहीं।
यदि आपको कोई समस्या आती है, तो आपको ऐलिस ब्लू की ग्राहक सहायता से संपर्क करने की सलाह दी जाती है। वहाँ आपको पूरी सहायता मिलेगी।
ऐलिस ब्लू के अलावा, Tata Capital IPO की आवंटन स्थिति की जांच निचे दिए गए अन्य तरीको से भी की जा सकती है:
- रजिस्ट्रार की वेबसाइट : Tata Capital IPO के रजिस्ट्रार (जैसे, Link Intime India) की वेबसाइट पर जाएं। अपनी PAN, आवेदन या डिमैट खाता संख्या दर्ज करें और आवंटन की स्थिति जांचें।
- NSE और BSE : आप बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (BSE) और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) की आधिकारिक वेबसाइटों पर भी आवंटन की स्थिति की जांच कर सकते हैं। स्टेटस चेक करने के लिए आपको अपने पैन (PAN) और एप्लिकेशन नंबर की आवश्यकता होगी।
कृपया ध्यान रखें कि आवंटन प्रक्रिया पूरी होने के बाद, IPO विंडो बंद होने के कुछ दिनों बाद ही आवंटन स्थिति उपलब्ध होगी।
Tata Capital IPO ऑफर रजिस्ट्रार
Tata Capital IPO के लिए रजिस्ट्रार की घोषणा अभी नहीं की गई है। नियुक्त रजिस्ट्रार से संबंधित अपडेट IPO की तारीख के करीब प्रदान किए जाएंगे।
Tata Capital Limited IPO के बारे में पूछे जाने वाले सवाल
Tata Capital Limited IPO का आवंटन तिथि अभी घोषित नहीं की गई है।
Tata Capital Limited IPO इश्यू की प्राइस बैंड अभी घोषित नहीं की गई है।
Tata Capital IPO का आकार ₹15,000 करोड़ होने की उम्मीद है, जिसमें ₹5,000 करोड़ का नया शेयर जारी और ₹10,000 करोड़ का बिक्री प्रस्ताव शामिल है।
Tata Capital Company Limited के IPO की लिस्टिंग तिथि अभी घोषित नहीं की गई है।
Tata Capital बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (BSE) और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) पर सूचीबद्ध हो रही है।
Tata Capital Limited के IPO की ओपन और क्लोज़ तारीख अभी घोषित नहीं की गई है।
Tata Capital IPO में Alice Blue के माध्यम से आवेदन करने के लिए, एक डेमैट और ट्रेडिंग खाता खोलें, IPO विवरण जांचें, प्राइस बैंड के भीतर एक बोली लगाएँ, अपना आवेदन सबमिट करें, और बाद में आवंटन स्थिति जांचें। आवंटन मांग पर निर्भर करता है।
Tata Group ने Tata Capital IPO को प्रबंधित करने के लिए Kotak Mahindra Capital को निवेश बैंक के रूप में नियुक्त किया है। आगे चलकर अतिरिक्त बुक रनर्स को भी इस प्रक्रिया में शामिल किया जा सकता है।
