பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட்டின் அடிப்படை பகுப்பாய்வு, சந்தை மூலதனம் ₹407,999 கோடி, PE விகிதம் 28.23, கடனுக்கான பங்கு விகிதம் 382.48, மற்றும் ஈக்விட்டி மீதான வருமானம் 22.05% உள்ளிட்ட முக்கிய நிதி அளவீடுகளை எடுத்துக்காட்டுகிறது. இந்த புள்ளிவிவரங்கள் நிறுவனத்தின் நிதிநிலை மற்றும் தற்போதைய சந்தை மதிப்பீட்டை பிரதிபலிக்கின்றன.
உள்ளடக்கம்:
- பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் கண்ணோட்டம்
- பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் நிதி முடிவுகள்
- பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் நிதி பகுப்பாய்வு
- பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் கம்பெனி மெட்ரிக்ஸ்
- பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் பங்கு செயல்திறன்
- பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் பியர் ஒப்பீடு
- பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் ஷேர்ஹோல்டிங் பேட்டர்ன்
- பஜாஜ் நிதி வரலாறு
- பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் பங்குகளில் எப்படி முதலீடு செய்வது?
- பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் அடிப்படை பகுப்பாய்வு – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் கண்ணோட்டம்
பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் இந்தியாவின் முன்னணி வங்கி சாரா நிதி நிறுவனமாகும் (NBFC). இது நிதிச் சேவைத் துறையில் செயல்படுகிறது, பரந்த அளவிலான கடன் தயாரிப்புகளை வழங்குகிறது மற்றும் நகர்ப்புற மற்றும் கிராமப்புற இந்தியா முழுவதும் உள்ள சில்லறை, SME மற்றும் வணிக வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்து வைப்புகளை ஏற்றுக்கொள்கிறது.
இந்நிறுவனத்தின் சந்தை மூலதனம் ₹407,999 கோடி மற்றும் பாம்பே பங்குச் சந்தை (BSE) மற்றும் தேசிய பங்குச் சந்தை (NSE) ஆகிய இரண்டிலும் பட்டியலிடப்பட்டுள்ளது. தற்போது, பங்கு அதன் 52 வார அதிகபட்சம் கீழே 24.18% மற்றும் அதன் 52 வார குறைந்த மேலே 6.61% வர்த்தகம்.
பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் நிதி முடிவுகள்
பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் FY 22 முதல் FY 24 வரை குறிப்பிடத்தக்க நிதி வளர்ச்சியைக் காட்டியது, இதன் விற்பனை ₹33,145 கோடியிலிருந்து ₹44,870 கோடியாக உயர்ந்தது மற்றும் நிகர லாபம் ₹6,166 கோடியிலிருந்து ₹7,708 கோடியாக உயர்ந்துள்ளது. நிறுவனம் வலுவான லாபத்தை பராமரித்து, பல ஆண்டுகளாக EPS ஐ மேம்படுத்தியது.
1. வருவாய் போக்கு: 22ஆம் நிதியாண்டில் ₹33,145 கோடியாக இருந்த விற்பனை 23ஆம் நிதியாண்டில் ₹36,455 கோடியாகவும், மேலும் 24ஆம் நிதியாண்டில் ₹44,870 கோடியாகவும் உயர்ந்துள்ளது, இது வலுவான வருவாய் வளர்ச்சியைக் குறிக்கிறது.
2. ஈக்விட்டி மற்றும் பொறுப்புகள்: விரிவான பங்கு மற்றும் பொறுப்புகள் வழங்கப்படவில்லை, ஆனால் 22 நிதியாண்டில் ₹8.66 கோடியாக இருந்த வட்டிச் செலவுகள் 24ஆம் நிதியாண்டில் ₹60.36 கோடியாக அதிகரித்திருப்பதை அட்டவணை காட்டுகிறது.
3. லாபம்: செயல்பாட்டு லாப வரம்பு (OPM) FY 22 இல் 16% இலிருந்து FY 23 இல் 18% ஆகவும், FY 24 இல் 20% ஆகவும் மேம்பட்ட செயல்பாட்டுத் திறனைப் பிரதிபலிக்கிறது.
4. ஒரு பங்கின் வருவாய் (EPS): EPS ஆனது FY 22 இல் ₹213.2 இலிருந்து FY 23 இல் ₹212.5 ஆக குறைந்தது, ஆனால் FY 24 இல் ₹272.7 ஆக கணிசமாக அதிகரித்தது, இது ஒரு பங்கின் வலுவான லாப வளர்ச்சியைக் குறிக்கிறது.
5. நிகர மதிப்பின் மீதான வருவாய் (RoNW): RoNW நேரடியாகக் குறிப்பிடப்படவில்லை என்றாலும், 22ஆம் நிதியாண்டில் ₹6,166 கோடியிலிருந்து 24ஆம் நிதியாண்டில் ₹7,708 கோடியாக உயர்ந்து வரும் நிகர லாபம், பங்குதாரர்களின் ஈக்விட்டியில் சிறந்த வருவாயைக் குறிக்கிறது. .
6. நிதி நிலை: EBITDA மூலம் நிறுவனத்தின் நிதி நிலை வலுப்பெற்றது, 22 நிதியாண்டில் ₹6,534 கோடியிலிருந்து ₹10,198 கோடியாக உயர்ந்துள்ளது, வட்டி மற்றும் தேய்மானச் செலவுகள் அதிகரித்தாலும், வலுவான நிதி ஆரோக்கியம் மற்றும் நிர்வாகத்தைக் காட்டுகின்றன.
பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் நிதி பகுப்பாய்வு
| FY 24 | FY 23 | FY 22 | |
| Sales Insight-icon | 44870 | 36455 | 33145 |
| Expenses | 36109 | 30005 | 27895 |
| Operating Profit | 8762 | 6451 | 5250 |
| OPM % | 20 | 18 | 16 |
| Other Income | 1436 | 1188 | 2101 |
| EBITDA | 10198 | 7638 | 6534 |
| Interest | 60.36 | 39.51 | 8.66 |
| Depreciation | 364.77 | 285.85 | 269.76 |
| Profit Before Tax | 9772 | 7313 | 7072 |
| Tax % | 23.86 | 24.37 | 21.01 |
| Net Profit Insight-icon | 7708 | 6060 | 6166 |
| EPS | 272.7 | 212.5 | 213.2 |
| Dividend Payout % | 29.34 | 65.88 | 65.67 |
* ஒருங்கிணைந்த புள்ளிவிவரங்கள் ரூ. கோடிகள்
பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் கம்பெனி மெட்ரிக்ஸ்
பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட்டின் சந்தை மூலதனம் ₹407,999 கோடி. ஒரு பங்கின் புத்தக மதிப்பு ₹1234, முக மதிப்பு ₹2. அதன் சொத்து விற்றுமுதல் விகிதம் 0.17 மற்றும் மொத்த கடன் ₹293,345.83 கோடி. ROE 22.05%, EBITDA (Q) ₹5,465.16 கோடி, மற்றும் ஈவுத்தொகை 0.55%.
சந்தை மூலதனம்: சந்தை மூலதனம் என்பது பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் நிலுவையில் உள்ள பங்குகளின் மொத்த சந்தை மதிப்பைக் குறிக்கிறது, இது ₹407,999 கோடி.
புத்தக மதிப்பு: பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் நிறுவனத்தின் ஒரு பங்கின் புத்தக மதிப்பு ₹1234 ஆகும், இது நிறுவனத்தின் நிகர சொத்துகளின் மதிப்பை அதன் பங்குகளால் வகுக்கப்படுகிறது.
முக மதிப்பு: பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் பங்குகளின் முக மதிப்பு ₹2 ஆகும், இது பங்குச் சான்றிதழில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள ஒவ்வொரு பங்கின் பெயரளவு மதிப்பாகும்.
சொத்து விற்றுமுதல் விகிதம்: 0.17 இன் சொத்து விற்றுமுதல் விகிதம், பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் தனது சொத்துக்களை விற்பனை வருவாய் அல்லது விற்பனை வருவாயை உருவாக்க எவ்வளவு திறமையாக பயன்படுத்துகிறது.
மொத்தக் கடன்: பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட்டின் மொத்தக் கடன் ₹293,345.83 கோடியாக உள்ளது, இது நிறுவனம் கடனாளிகளுக்கு செலுத்த வேண்டிய மொத்தப் பணத்தைக் குறிக்கிறது.
ஈக்விட்டி மீதான வருமானம் (ROE): 22.05% ROE ஆனது பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட்டின் லாபத்தை அளவிடுகிறது, இது பங்குதாரர்கள் முதலீடு செய்த பணத்தின் மூலம் நிறுவனம் எவ்வளவு லாபம் ஈட்டுகிறது என்பதை வெளிப்படுத்துகிறது.
EBITDA (கே): பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் நிறுவனத்தின் காலாண்டு EBITDA (வட்டி, வரிகள், தேய்மானம் மற்றும் கடனடைப்புக்கு முந்தைய வருவாய்) ₹5,465.16 கோடியாக உள்ளது, இது நிறுவனத்தின் செயல்பாட்டு செயல்திறனைக் குறிக்கிறது.
ஈவுத்தொகை மகசூல்: 0.55% ஈவுத்தொகையானது, பஜாஜ் ஃபைனான்ஸின் தற்போதைய பங்கு விலையின் ஒரு சதவீதமாக வருடாந்திர டிவிடெண்ட் செலுத்துதலைக் காட்டுகிறது, இது ஈவுத்தொகையிலிருந்து மட்டுமே முதலீட்டின் வருவாயைக் குறிக்கிறது.
பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் பங்கு செயல்திறன்
பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் ஒரு வருடத்தில் -8.2%, மூன்று ஆண்டுகளில் 1.65% மற்றும் ஐந்தாண்டுகளில் 14.4% என மாறுபட்ட வருமானத்தை அனுபவித்தது, இது ஏற்ற இறக்கமான செயல்திறனைக் குறிக்கிறது. சமீபத்திய சரிவு இருந்தபோதிலும், ஒட்டுமொத்த நீண்ட கால வருமானம் நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்ய விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு சாத்தியமான வளர்ச்சியை எடுத்துக்காட்டுகிறது.
| Period | Return on Investment (%) |
| 1 Year | -8.2 |
| 3 Years | 1.65 |
| 5 Years | 14.4 |
உதாரணம்: பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் பங்குகளில் முதலீட்டாளர் ₹1,000 முதலீடு செய்திருந்தால்:
1 வருடம் முன்பு, அவர்களின் முதலீடு ₹918 மதிப்புடையதாக இருக்கும்.
3 ஆண்டுகளுக்கு முன்பு, அவர்களின் முதலீடு ₹1,016.50 ஆக இருந்திருக்கும்.
5 ஆண்டுகளுக்கு முன்பு, அவர்களின் முதலீடு தோராயமாக ₹1,144 ஆக அதிகரித்திருக்கும்.
பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் பியர் ஒப்பீடு
பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட், ₹6538.35 CMP மற்றும் 27.12 P/E விகிதத்துடன், ₹404,816.57 Cr சந்தை மூலதனம் மற்றும் ஒரு வருட வருமானம் -8.2%. இதற்கு நேர்மாறாக, ஸ்ரீராம் ஃபைனான்ஸ் 52.94% வருவாயை வழங்கியது, அதே நேரத்தில் HDFC AMC 62.56% ஐ அடைந்தது, இது சகாக்கள் மத்தியில் மாறுபட்ட செயல்திறனைக் காட்டுகிறது.
| Name | CMP Rs. | P/E | Mar Cap Rs.Cr. | 1Yr return % | Vol 1d | 1mth return % | From 52w high | Down % | 6mth return % |
| Bajaj Finance | 6538.35 | 27.12 | 404816.6 | -8.2 | 949601 | -8.4 | 0.8 | 20.19 | -0.57 |
| Bajaj Finserv | 1564.1 | 29.94 | 249797.7 | 3.69 | 1976743 | -0.98 | 0.9 | 10.2 | -41.00% |
| Jio Financial | 311.35 | 124.8 | 197840.7 | 13625337 | -11.74 | 0.79 | 21.12 | 1847.00% | |
| Cholaman.Inv.&Fn | 1335.35 | 30.7 | 112280.8 | 25.04 | 1047718 | -6.72 | 0.9 | 9.59 | 1781.00% |
| Shriram Finance | 2836.8 | 14.1 | 106673.7 | 52.94 | 1196092 | -1.01 | 0.93 | 7.28 | 2082.00% |
| Bajaj Holdings | 9189.95 | 13.71 | 102271.6 | 23.15 | 30647 | -4.94 | 0.91 | 8.83 | 595% |
| HDFC AMC | 3984.1 | 41.05 | 85060.23 | 62.56 | 755772 | -5.92 | 0.93 | 7.27 | 9.35 |
பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் ஷேர்ஹோல்டிங் பேட்டர்ன்
பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் பங்குதாரர் முறையானது டிசம்பர் 2023 முதல் ஜூன் 2024 வரை சிறிய மாற்றங்களைக் கண்டது. விளம்பரதாரர்களின் பங்குகள் 54.7% இல் நிலையானதாக இருந்தது. FII ஹோல்டிங்ஸ் 17.56% இலிருந்து 17.77% ஆகவும், DII ஹோல்டிங்ஸ் 17.44%லிருந்து 17.63% ஆகவும் சிறிது குறைந்துள்ளது. சில்லறை வர்த்தகம் மற்றும் பிற பங்குகள் 10.22% இல் இருந்து 9.91% ஆக குறைந்துள்ளது.
| Jun-24 | Mar-24 | Dec-23 | |
| Promoters | 54.7 | 54.69 | 55 |
| FII | 17.77 | 17.14 | 17.56 |
| DII | 17.63 | 17.81 | 17.44 |
| Retail & others | 9.91 | 10.35 | 10.22 |
பஜாஜ் நிதி வரலாறு
பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் என்பது இந்தியாவில் உள்ள ஒரு முக்கிய வங்கி சாரா நிதி நிறுவனமாகும் (NBFC), கடன் வழங்குவதிலும் வைப்புகளை ஏற்றுக்கொள்வதிலும் நிபுணத்துவம் பெற்றுள்ளது. நிறுவனம் சில்லறை, சிறு மற்றும் நடுத்தர நிறுவனங்கள் (SMEகள்) மற்றும் வணிக வாடிக்கையாளர்களுக்கு பல்வகைப்பட்ட கடன் வழங்கும் போர்ட்ஃபோலியோவை நிறுவியுள்ளது. நகர்ப்புற மற்றும் கிராமப்புற இந்தியாவில் வலுவான இருப்புடன், பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் பரந்த அளவிலான நிதி தயாரிப்புகள் மற்றும் சேவைகளை வழங்குகிறது.
நிறுவனத்தின் தயாரிப்பு வகைகள் நுகர்வோர் நிதி, தனிநபர் கடன்கள், பொது மற்றும் பெருநிறுவன வைப்புத்தொகை, கிராமப்புற கடன் மற்றும் SME கடன் போன்ற பல்வேறு பிரிவுகளில் பரவியுள்ளன. நுகர்வோர் நிதித் துறையில், பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் நீடித்த நிதி, வாழ்க்கை முறை நிதி, டிஜிட்டல் தயாரிப்பு நிதி, EMI கார்டுகள் மற்றும் இரு மற்றும் மூன்று சக்கர வாகன நிதி போன்ற தயாரிப்புகளை வழங்குகிறது. கூடுதலாக, அவர்கள் தனிநபர் கடன்கள், நிலையான வைப்புகளுக்கு எதிரான கடன்கள், தங்கக் கடன்கள் மற்றும் வீட்டுக் கடன்களை வழங்குகிறார்கள்.
பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் வணிகக் கடன் வழங்குதலிலும் இறங்கியுள்ளது, நிறுவப்பட்ட வணிகங்களுக்கு குறுகிய கால கடன் வழங்குகிறது. அவர்களின் கிராமப்புற கடன் தயாரிப்புகளில் தங்கக் கடன் மற்றும் வாகனங்களுக்கான கடன் ஆகியவை அடங்கும். நிறுவனத்தின் பல்வேறு தயாரிப்பு போர்ட்ஃபோலியோ, அதன் கூட்டாண்மை மற்றும் சேவைகளுடன் இணைந்து, பல்வேறு சந்தைப் பிரிவுகளில் பரந்த அளவிலான வாடிக்கையாளர் தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்யும் ஒரு விரிவான நிதி தீர்வு வழங்குநராக நிலைநிறுத்துகிறது.
பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் பங்குகளில் எப்படி முதலீடு செய்வது?
பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் பங்குகளில் முதலீடு செய்ய, Alice Blue உடன் டிமேட் கணக்கைத் திறப்பதன் மூலம் தொடங்கவும் . தேவையான KYC செயல்முறையை முடித்து, விரும்பிய முதலீட்டுத் தொகையுடன் உங்கள் கணக்கிற்கு நிதியளிக்கவும்.
முதலீட்டு முடிவை எடுப்பதற்கு முன் நிறுவனத்தின் அடிப்படைகள், நிதி செயல்திறன் மற்றும் சந்தைப் போக்குகளை ஆராயுங்கள். நீங்கள் விரும்பும் விலையில் பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் பங்குகளை வாங்குவதற்கு, தரகர் வழங்கிய வர்த்தக தளத்தைப் பயன்படுத்தவும்.
உங்கள் முதலீட்டை தவறாமல் கண்காணித்து, நிறுவனத்தின் செய்திகள் மற்றும் சந்தை மேம்பாடுகள் பற்றி தொடர்ந்து தெரிந்து கொள்ளுங்கள். உங்கள் நிதி இலக்குகளுடன் ஒத்துப்போகும் பட்சத்தில், பங்குகளில் நீண்ட கால முதலீடு செய்வதற்கான முறையான முதலீட்டுத் திட்டத்தை (SIP) அமைப்பதைக் கவனியுங்கள்.
பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் அடிப்படை பகுப்பாய்வு – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
பஜாஜ் ஃபைனான்ஸின் அடிப்படை பகுப்பாய்வு முக்கிய நிதி அளவீடுகளை ஆராய்கிறது: சந்தை அளவு (₹407,999 கோடி), PE விகிதம் (28.23), ஈக்விட்டிக்கான கடன் (382.48), மற்றும் ஈக்விட்டி மீதான வருவாய் (22.05%). இந்த குறிகாட்டிகள் நிறுவனத்தின் நிதி ஆரோக்கியம், சந்தை மதிப்பீடு மற்றும் NBFC துறையில் ஒட்டுமொத்த செயல்திறன் பற்றிய நுண்ணறிவை வழங்குகிறது.
பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட்டின் சந்தை மூலதனம் ₹407,999 கோடி. இந்த எண்ணிக்கை பங்குச் சந்தையில் நிறுவனத்தின் நிலுவையில் உள்ள பங்குகளின் மொத்த மதிப்பைக் குறிக்கிறது, தற்போதைய பங்கு விலையை நிலுவையில் உள்ள மொத்த பங்குகளின் எண்ணிக்கையால் பெருக்குவதன் மூலம் கணக்கிடப்படுகிறது.
பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் இந்தியாவின் முன்னணி வங்கி சாரா நிதி நிறுவனமாகும் (NBFC). இது கடன் வழங்குதல் மற்றும் வைப்புகளை ஏற்றுக்கொள்வது, சில்லறை, SME மற்றும் வணிக வாடிக்கையாளர்களுக்கு பல்வேறு வகையான நிதி தயாரிப்புகள் மற்றும் சேவைகளை வழங்குவதில் நிபுணத்துவம் பெற்றது. இந்நிறுவனம் நகர்ப்புற மற்றும் கிராமப்புற இந்தியா முழுவதும் செயல்படுகிறது.
பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் ஒரு பப்ளிக் லிமிடெட் நிறுவனம் மற்றும் ஒரு உரிமையாளர் இல்லை. இது பஜாஜ் குழுமத்தின் ஒரு பகுதியாகும், பஜாஜ் குடும்பம் குறிப்பிடத்தக்க விளம்பரதாரர்களாக உள்ளது. இருப்பினும், பட்டியலிடப்பட்ட நிறுவனமாக, இது நிறுவன முதலீட்டாளர்கள், பொது பங்குதாரர்கள் மற்றும் விளம்பரதாரர் நிறுவனங்கள் உட்பட பல பங்குதாரர்களைக் கொண்டுள்ளது.
பஜாஜ் ஃபைனான்ஸின் முக்கிய பங்குதாரர்களில் பொதுவாக பஜாஜ் குழுமம் (ஊக்குவிக்கும் நிறுவனங்கள்), நிறுவன முதலீட்டாளர்கள் (உள்நாட்டு மற்றும் வெளிநாட்டு), பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் பொது பங்குதாரர்கள் உள்ளனர். முக்கிய பங்குதாரர்களின் தற்போதைய மற்றும் துல்லியமான தகவலுக்கு, நிறுவனம் வெளிப்படுத்திய சமீபத்திய பங்குதாரர் முறையைப் பார்க்கவும்.
பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் நிதிச் சேவைத் துறையில் குறிப்பாக வங்கி அல்லாத நிதி நிறுவனமாக (NBFC) செயல்படுகிறது. இது பரந்த அளவிலான கடன் தயாரிப்புகளை வழங்குதல், வைப்புகளை ஏற்றுக்கொள்வது மற்றும் இந்தியா முழுவதும் உள்ள சில்லறை, SME மற்றும் வணிக வாடிக்கையாளர்களுக்கு நிதி சேவைகளை வழங்குவதில் கவனம் செலுத்துகிறது.
பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் பங்குகளில் முதலீடு செய்ய, Alice Blue உடன் டீமேட் கணக்கைத் திறக்கவும் . KYC செயல்முறையை முடித்து உங்கள் கணக்கிற்கு நிதியளிக்கவும். நிறுவனத்தை முழுமையாக ஆராய்ந்து, பின்னர் வர்த்தக தளத்தைப் பயன்படுத்தி விரும்பிய எண்ணிக்கையிலான பங்குகளை உங்களுக்கு விருப்பமான விலையில் வாங்கவும்.
பொறுப்புத் துறப்பு: மேற்கூறிய கட்டுரை கல்வி நோக்கங்களுக்காக எழுதப்பட்டது, மேலும் கட்டுரையில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள நிறுவனங்களின் தரவு நேரத்தைப் பொறுத்து மாறலாம் மேற்கோள் காட்டப்பட்ட பத்திரங்கள் முன்மாதிரியானவை மற்றும் பரிந்துரைக்கப்படவில்லை.
