ஃபெடரல் வங்கி லிமிடெட்டின் அடிப்படை பகுப்பாய்வு முக்கிய நிதி அளவீடுகளை எடுத்துக்காட்டுகிறது: சந்தை மூலதனம் ₹49,654.88 கோடி, PE விகிதம் 11.6, ஈக்விட்டிக்கு கடன் 0 மற்றும் ஈக்விட்டி மீதான வருவாய் 14.53%. இந்த குறிகாட்டிகள் நிறுவனத்தின் நிதி ஆரோக்கியம் மற்றும் சந்தை மதிப்பீட்டை பிரதிபலிக்கின்றன.
உள்ளடக்கம்:
- ஃபெடரல் வங்கி லிமிடெட் கண்ணோட்டம்
- ஃபெடரல் வங்கியின் நிதி முடிவுகள்
- ஃபெடரல் வங்கி லிமிடெட் நிதி பகுப்பாய்வு
- ஃபெடரல் வங்கி நிறுவன அளவீடுகள்
- ஃபெடரல் வங்கி லிமிடெட் பங்கு செயல்திறன்
- ஃபெடரல் வங்கி லிமிடெட் ஒப்பீடு
- ஃபெடரல் வங்கி பங்குதாரர் முறை
- ஃபெடரல் வங்கி வரலாறு
- ஃபெடரல் வங்கி லிமிடெட் பங்குகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
- ஃபெடரல் வங்கி லிமிடெட் அடிப்படை பகுப்பாய்வு – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
ஃபெடரல் வங்கி லிமிடெட் கண்ணோட்டம்
ஃபெடரல் வங்கி லிமிடெட் என்பது வங்கி மற்றும் நிதி சேவைகளை வழங்குவதில் ஈடுபட்டுள்ள ஒரு இந்திய வங்கி நிறுவனமாகும். இது வங்கித் துறையில் செயல்படுகிறது, சில்லறை வங்கி, கார்ப்பரேட் வங்கி, அந்நியச் செலாவணி வணிகம் மற்றும் கருவூல செயல்பாடுகளை வழங்குகிறது.
நிறுவனம் NSE மற்றும் BSE இரண்டிலும் பட்டியலிடப்பட்டுள்ளது. ₹49,654.88 கோடி சந்தை மூலதனத்துடன், தற்போது அதன் 52 வார உயர்விலிருந்து 1.92% மற்றும் அதன் 52 வாரக் குறைந்த அளவிலிருந்து 51.66% தொலைவில் உள்ளது.
ஃபெடரல் வங்கியின் நிதி முடிவுகள்
ஃபெடரல் பேங்க் லிமிடெட், FY 23 இல் ₹20,248 கோடியுடன் ஒப்பிடுகையில், FY 24 இல் மொத்த வருமானம் ₹26,782 கோடியாக உயர்ந்துள்ளது.
1. வருவாய் போக்கு: நிகர வட்டி வருமானம் மற்றும் நிலையான NIM 4% அதிகரிப்பால் உந்தப்பட்டு, FY 23ல் ₹20,248 கோடியாக இருந்த மொத்த வருமானம் FY 24ல் ₹26,782 கோடியாக அதிகரித்துள்ளது.
2. பங்கு மற்றும் பொறுப்புகள்: பங்கு மூலதனம் நிதியாண்டு 24 இல் ₹487 கோடியாக இருந்தது, கையிருப்பு ₹21,699 கோடியிலிருந்து ₹29,618 கோடியாக உயர்ந்தது. மொத்தப் பொறுப்புகள் ₹3,17,839 கோடிகளாக அதிகரித்துள்ளன.
3. லாபம்: 23 நிதியாண்டில் ₹5,062 கோடியாக இருந்த நிதியாண்டு 24ல் முன் ஒதுக்கீடு செயல்பாட்டு லாபம் ₹5,521 கோடியாக உயர்ந்தது. ஒதுக்கீடுகள் கணிசமாகக் குறைந்து, நிகர லாபம் ₹3,964 கோடிக்கு வழிவகுத்தது.
4. ஒரு பங்கின் வருவாய் (EPS): EPS ஆனது FY 24 இல் ₹17 ஆக உயர்ந்தது, இது FY 23 இல் ₹15 ஆக இருந்தது, இது பங்குதாரர்களுக்கு மேம்பட்ட வருவாயைக் காட்டுகிறது.
5. நிகர மதிப்பின் மீதான வருவாய் (RoNW): அதிக லாபத்துடன், RoNW மேம்பட்ட செயல்திறனைக் காட்டியது, வலுவான பங்குத் தளம் மற்றும் இருப்பு வளர்ச்சி ஆகியவற்றால் ஆதரிக்கப்பட்டது.
6. நிதி நிலை: 23ஆம் நிதியாண்டில் ₹1,81,957 கோடியாக இருந்த முன்பணங்கள் 24ஆம் நிதியாண்டில் ₹2,18,110 கோடியாக அதிகரித்தது, அதே சமயம் டெபாசிட்கள் ₹2,52,455 கோடியாக உயர்ந்தது, இது உறுதியான நிதி நிலையை பிரதிபலிக்கிறது.
ஃபெடரல் வங்கி லிமிடெட் நிதி பகுப்பாய்வு
| FY 24 | FY 23 | FY 22 | |
| Total Income | 26,782 | 20,248 | 16,502 |
| Total Expenses | 21,261 | 15,186 | 12,552 |
| Pre-Provisioning Operating Profit | 5,521 | 5,062 | 3,951 |
| PPOP Margin (%) | 20.61 | 25 | 23.94 |
| Provisions and Contingencies | 260 | 799 | 1,305 |
| Profit Before Tax | 5,261 | 4,263 | 2,646 |
| Tax % | 25 | 26 | 26 |
| Net Profit | 3,964 | 3,210 | 1,996 |
| EPS | 17 | 15 | 10 |
| Net Interest Income | 9,071 | 7,837 | 6,422 |
| NIM (%) | 4 | 4 | 4 |
| Dividend Payout % | 7.16 | 6.66 | 18.91 |
* ஒருங்கிணைந்த புள்ளிவிவரங்கள் ரூ. கோடிகள்
ஃபெடரல் வங்கி நிறுவன அளவீடுகள்
ஃபெடரல் பேங்க் லிமிடெட் நிறுவனத்தின் அளவீடுகளில் சந்தை மூலதனம் ₹49,654.88 கோடி, ஒரு பங்கின் புத்தக மதிப்பு ₹124 மற்றும் முகமதிப்பு ₹2 ஆகியவை அடங்கும். கடனுக்கான பங்கு விகிதம் 0, ஈக்விட்டி மீதான வருமானம் 14.53% மற்றும் 0.59% ஈவுத்தொகை வருவாயுடன், இந்த புள்ளிவிவரங்கள் நிறுவனத்தின் நிதி நிலை மற்றும் முதலீட்டு சுயவிவரத்தை அடிக்கோடிட்டுக் காட்டுகின்றன.
சந்தை மூலதனம்: சந்தை மூலதனம் என்பது ஃபெடரல் வங்கியின் நிலுவையில் உள்ள பங்குகளின் மொத்த சந்தை மதிப்பைக் குறிக்கிறது, இது ₹49,654.88 கோடி.
புத்தக மதிப்பு: ஃபெடரல் வங்கியின் ஒரு பங்கின் புத்தக மதிப்பு ₹124 ஆகும், இது நிறுவனத்தின் நிகர சொத்துகளின் மதிப்பை அதன் நிலுவையில் உள்ள பங்குகளால் வகுக்கப்படுகிறது.
முக மதிப்பு: ஃபெடரல் வங்கியின் பங்குகளின் முகமதிப்பு ₹2 ஆகும், இது சான்றிதழில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள பங்குகளின் அசல் விலையாகும்.
சொத்து விற்றுமுதல் விகிதம்: 0.09 சொத்து விற்றுமுதல் விகிதம், வருவாயை உருவாக்க ஃபெடரல் வங்கி அதன் சொத்துக்களை எவ்வளவு திறமையாகப் பயன்படுத்துகிறது என்பதை அளவிடுகிறது.
மொத்தக் கடன்: மொத்தக் கடன் ₹0 ஆகும், இது ஃபெடரல் வங்கிக்கு கடன் பொறுப்புகள் இல்லை என்பதைக் குறிக்கிறது.
ஈக்விட்டி மீதான வருமானம் (ROE): 14.53% ROE ஆனது அதன் பங்கு முதலீட்டில் இருந்து வருமானம் ஈட்டுவதில் ஃபெடரல் வங்கியின் லாபத்தை அளவிடுகிறது.
EBITDA (கே): காலாண்டு EBITDA ₹1,404.34 கோடியானது, வட்டி, வரிகள், தேய்மானம் மற்றும் கடன்தொகைக்கு முன் ஃபெடரல் வங்கியின் வருவாயைக் குறிக்கிறது.
ஈவுத்தொகை மகசூல்: 0.59% ஈவுத்தொகை ஃபெடரல் வங்கியின் தற்போதைய பங்கு விலையின் சதவீதமாக வருடாந்திர ஈவுத்தொகை செலுத்துதலைக் காட்டுகிறது.
ஃபெடரல் வங்கி லிமிடெட் பங்கு செயல்திறன்
ஃபெடரல் வங்கி லிமிடெட் பல்வேறு காலகட்டங்களில் வலுவான வருமானத்தை வழங்கியது. ஒரு வருடத்தில், முதலீட்டின் மீதான வருமானம் 29.6% ஆகவும், மூன்று ஆண்டுகளில் இது 33.1% ஆகவும், ஐந்து ஆண்டுகளில் 15.3% ஆகவும் இருந்தது. இந்த வருமானங்கள் வங்கியின் நிலையான வளர்ச்சிப் பாதையை பிரதிபலிக்கின்றன.
| Period | Return on Investment (%) |
| 1 Year | 29.6 |
| 3 Years | 33.1 |
| 5 Years | 15.3 |
உதாரணம்: நீங்கள் ஃபெடரல் வங்கி லிமிடெட்டில் ₹1,000 முதலீடு செய்திருந்தால்:
1 வருடம் முன்பு, உங்கள் முதலீடு இப்போது ₹1,296 ஆக இருக்கும்.
3 ஆண்டுகளுக்கு முன்பு, உங்கள் முதலீடு ₹1,331 ஆக அதிகரித்திருக்கும்.
5 ஆண்டுகளுக்கு முன்பு, உங்கள் முதலீடு இப்போது ₹1,153 ஆக இருக்கும்.
ஃபெடரல் வங்கி லிமிடெட் ஒப்பீடு
ஃபெடரல் வங்கி லிமிடெட், தற்போதைய சந்தை விலை ₹190.71 மற்றும் சந்தை மூலதனம் ₹46,756.56 கோடி, P/E விகிதம் 11.61 மற்றும் ROE 14.84%. அதன் ஓராண்டு வருமானம் 29.65% ஆக உள்ளது, இது கோடக் மஹிந்திரா வங்கி (7.3%) மற்றும் யெஸ் வங்கி (31.52%) போன்ற சக நிறுவனங்களை விட அதிகமாக உள்ளது.
| Name | CMP Rs. | Mar Cap Rs.Cr. | P/E | ROE % | EPS 12M Rs. | 1Yr return % | ROCE % | Div Yld % |
| HDFC Bank | 1768.05 | 1348782.47 | 19.79 | 17.14 | 89.75 | 15.48 | 7.67 | 1.1 |
| ICICI Bank | 1318.6 | 929033.92 | 20.5 | 18.8 | 64.56 | 37.88 | 7.6 | 0.76 |
| Axis Bank | 1239.55 | 383400.44 | 14.34 | 18.4 | 86.63 | 21.65 | 7.06 | 0.08 |
| Kotak Mah. Bank | 1914.7 | 380665.34 | 20.42 | 15.06 | 108.22 | 7.3 | 7.86 | 0.1 |
| IndusInd Bank | 1448.3 | 112821.04 | 12.57 | 15.25 | 115.41 | 0.38 | 7.93 | 1.14 |
| IDBI Bank | 90.04 | 96814.63 | 15.38 | 11.77 | 5.85 | 27.18 | 6.23 | 1.67 |
| Yes Bank | 22.95 | 71941.1 | 49.46 | 3.18 | 0.49 | 31.52 | 5.83 | 0 |
| Federal Bank | 190.71 | 46756.56 | 11.61 | 14.84 | 16.67 | 29.65 | 6.93 | 0.63 |
ஃபெடரல் வங்கி பங்குதாரர் முறை
ஃபெடரல் வங்கி லிமிடெட் பல்வேறு பங்குதாரர் கட்டமைப்பைக் கொண்டுள்ளது. ஜூன் 2024 நிலவரப்படி, வெளிநாட்டு நிறுவன முதலீட்டாளர்கள் (எஃப்ஐஐக்கள்) 28.63% வைத்துள்ளனர், மார்ச் 2024 இல் 28.57% இல் இருந்து சற்றே அதிகரித்து, 2023 டிசம்பரில் 29.38% ஐ விடக் குறைவு. உள்நாட்டு நிறுவன முதலீட்டாளர்கள் (DIIs) 45.2%, சில்லறை மற்றும் பிறர் 26.17% ஆக உள்ளனர்.
| All values in % | Jun-24 | Mar-24 | Dec-23 |
| FII | 28.63 | 28.57 | 29.38 |
| DII | 45.2 | 45.40 | 44.70 |
| Retail & others | 26.17 | 26.04 | 25.92 |
ஃபெடரல் வங்கி வரலாறு
ஃபெடரல் பேங்க் லிமிடெட் இந்தியாவில் உள்ள ஒரு முக்கிய வங்கி நிறுவனமாகும், இது விரிவான அளவிலான வங்கி மற்றும் நிதி சேவைகளை வழங்குகிறது. வங்கி மூன்று முக்கிய பிரிவுகளின் மூலம் செயல்படுகிறது: கருவூலம், கார்ப்பரேட்/மொத்த வங்கி மற்றும் சில்லறை வங்கி, பல்வேறு துறைகளில் பல்வேறு வாடிக்கையாளர் தேவைகளை பூர்த்தி செய்கிறது.
கருவூலப் பிரிவு அரசாங்கப் பத்திரங்கள், பெருநிறுவனக் கடன் கருவிகள், பங்கு, பரஸ்பர நிதிகள், வழித்தோன்றல்கள் மற்றும் அந்நியச் செலாவணி செயல்பாடுகளில் வர்த்தகம் மற்றும் முதலீடுகளில் கவனம் செலுத்துகிறது. இந்த பிரிவு தனியுரிம வர்த்தகம் மற்றும் வாடிக்கையாளர் சார்ந்த சேவைகள் ஆகிய இரண்டிற்கும் சேவை செய்கிறது, நிதிச் சந்தைகளில் வங்கியின் திறனை நிரூபிக்கிறது.
கார்ப்பரேட்/மொத்த வங்கிப் பிரிவில், ஃபெடரல் வங்கி, கார்ப்பரேட்கள், அறக்கட்டளைகள், கூட்டாண்மை நிறுவனங்கள் மற்றும் சட்டப்பூர்வ அமைப்புகளுக்கு கடன் வழங்கும் சேவைகள், வைப்புகளை ஏற்றுக்கொள்வது மற்றும் பிற வங்கிச் சேவைகளை வழங்குகிறது. சில்லறை வங்கிப் பிரிவு தனிப்பட்ட வாடிக்கையாளர்கள் மற்றும் சிறு வணிகங்களுக்கு வழங்குகிறது, பரந்த அளவிலான வங்கிச் சேவைகளை வழங்குகிறது. இந்தியா முழுவதும் 1,391 கிளைகள் மற்றும் தோராயமாக 1,357 ஏடிஎம்களின் நெட்வொர்க்குடன், ஃபெடரல் வங்கி நாட்டின் வங்கித் துறையில் குறிப்பிடத்தக்க இருப்பை நிறுவியுள்ளது.
ஃபெடரல் வங்கி லிமிடெட் பங்குகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
ஃபெடரல் வங்கியின் பங்குகளில் முதலீடு செய்ய, Alice Blue உடன் டீமேட் கணக்கைத் திறக்கவும் . நிறுவனத்தின் அடிப்படைகள், நிதி செயல்திறன் மற்றும் வங்கித் துறையில் நிலையை ஆராயுங்கள். வரலாற்று பங்குத் தரவை பகுப்பாய்வு செய்து, தொழில்துறையில் உள்ளவர்களுடன் ஒப்பிடவும்.
உங்கள் நிதி இலக்குகள் மற்றும் இடர் சகிப்புத்தன்மையின் அடிப்படையில் உங்கள் முதலீட்டு உத்தியைத் தீர்மானிக்கவும். வங்கியின் கடன் புத்தகத்தின் தரம், வைப்பு வளர்ச்சி மற்றும் ஒட்டுமொத்த வங்கித் துறையின் போக்குகள் போன்ற காரணிகளைக் கவனியுங்கள். முதலீட்டுத் தொகை மற்றும் நேரத்தைத் தீர்மானிக்கவும்.
தரகர் தளத்தின் மூலம் உங்கள் ஆர்டரை வைக்கவும். உங்கள் முதலீட்டை தவறாமல் கண்காணிக்கவும், நிறுவனத்தின் செய்திகள், காலாண்டு முடிவுகள் மற்றும் வங்கித் துறையின் போக்குகள் ஆகியவற்றைப் புதுப்பித்துக்கொள்ளவும். தனிப்பயனாக்கப்பட்ட வழிகாட்டுதலுக்காக நிதி ஆலோசகரின் ஆலோசனையைப் பெறவும் மற்றும் உங்கள் முதலீடு உங்களின் ஒட்டுமொத்த போர்ட்ஃபோலியோ உத்தியுடன் ஒத்துப்போவதை உறுதி செய்யவும்.
ஃபெடரல் வங்கி லிமிடெட் அடிப்படை பகுப்பாய்வு – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
ஃபெடரல் பேங்க் லிமிடெட்டின் அடிப்படை பகுப்பாய்வு ₹49,654.88 கோடி சந்தை மூலதனம், PE விகிதம் 11.6, ஈக்விட்டிக்கு கடன் 0 மற்றும் ஈக்விட்டி மீதான வருமானம் 14.53% ஆகியவற்றை வெளிப்படுத்துகிறது. இந்த அளவீடுகள் நிறுவனத்தின் நிதி ஆரோக்கியம், லாபம் மற்றும் சந்தை மதிப்பீடு பற்றிய நுண்ணறிவை வழங்குகிறது.
ஃபெடரல் வங்கி லிமிடெட்டின் சந்தை மூலதனம் ₹49,654.88 கோடி. இந்த எண்ணிக்கை பங்குச் சந்தையில் நிறுவனத்தின் நிலுவையில் உள்ள பங்குகளின் மொத்த மதிப்பைக் குறிக்கிறது, தற்போதைய பங்கு விலையை நிலுவையில் உள்ள பங்குகளின் எண்ணிக்கையால் பெருக்குவதன் மூலம் கணக்கிடப்படுகிறது.
ஃபெடரல் வங்கி லிமிடெட் என்பது ஒரு இந்திய வங்கி நிறுவனமாகும், இது பரந்த அளவிலான வங்கி மற்றும் நிதி சேவைகளை வழங்குகிறது. இது கருவூலம், கார்ப்பரேட்/மொத்த வங்கி மற்றும் சில்லறை வங்கி பிரிவுகள் மூலம் செயல்படுகிறது, வைப்பு, கடன் மற்றும் அந்நிய செலாவணி செயல்பாடுகள் போன்ற சேவைகளை வழங்குகிறது.
ஃபெடரல் வங்கி லிமிடெட் அதன் பங்குதாரர்களுக்கு சொந்தமான ஒரு பொது வரையறுக்கப்பட்ட நிறுவனம் ஆகும். பட்டியலிடப்பட்ட நிறுவனமாக, பங்குச் சந்தை பங்கேற்பு மூலம் பல்வேறு நிறுவன மற்றும் தனிப்பட்ட முதலீட்டாளர்களிடையே உரிமை பகிர்ந்தளிக்கப்படுகிறது. தனிப் பெரும்பான்மை உரிமையாளர் இல்லை.
ஃபெடரல் வங்கி லிமிடெட்டின் முக்கிய பங்குதாரர்களில் நிறுவன முதலீட்டாளர்கள், பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் பொது பங்குதாரர்கள் உள்ளனர். முக்கிய பங்குதாரர்கள் பற்றிய தற்போதைய மற்றும் துல்லியமான தகவலுக்கு, வங்கியின் சமீபத்திய பங்குதாரர் முறை வெளிப்படுத்தலைப் பார்க்கவும்.
ஃபெடரல் வங்கி வங்கி மற்றும் நிதி சேவை துறையில் செயல்படுகிறது. வங்கியானது சில்லறை வங்கியியல், பெருநிறுவன வங்கியியல், கருவூலச் செயல்பாடுகள் மற்றும் அன்னியச் செலாவணி வணிகம், இந்தியா முழுவதும் உள்ள தனிப்பட்ட வாடிக்கையாளர்கள், வணிகங்கள் மற்றும் நிறுவனங்களுக்கு சேவை செய்வது உள்ளிட்ட பல்வேறு சேவைகளை வழங்குகிறது.
ஃபெடரல் வங்கியின் பங்குகளில் முதலீடு செய்ய, Alice Blue உடன் டீமேட் கணக்கைத் திறக்கவும் . வங்கியின் செயல்திறன் மற்றும் வங்கித் துறையின் போக்குகளை ஆராயுங்கள். உங்கள் முதலீட்டு உத்தியை முடிவு செய்யுங்கள். தரகர் தளத்தின் மூலம் உங்கள் ஆர்டரை வைக்கவும். உங்கள் முதலீட்டை தவறாமல் கண்காணித்து, சந்தை நிலவரங்களைப் பற்றி தொடர்ந்து அறிந்து கொள்ளுங்கள். தனிப்பயனாக்கப்பட்ட வழிகாட்டுதலுக்கு நிதி ஆலோசனையைப் பெறுவதைக் கவனியுங்கள்.
ஃபெடரல் வங்கி அதிக மதிப்புடையதா அல்லது குறைத்து மதிப்பிடப்பட்டதா என்பதைத் தீர்மானிக்க, அதன் நிதிநிலை, வளர்ச்சி வாய்ப்புகள், தொழில் நிலை மற்றும் சக ஒப்பீடு ஆகியவற்றை பகுப்பாய்வு செய்ய வேண்டும். PE விகிதம், புத்தக மதிப்பு மற்றும் வங்கித் துறையின் போக்குகள் போன்ற காரணிகளைக் கவனியுங்கள். வங்கியின் மதிப்பீடு குறித்த நிபுணர் கருத்துகளுக்கு சமீபத்திய ஆய்வாளர் அறிக்கைகளைப் பார்க்கவும்.
பொறுப்புத் துறப்பு: மேற்கூறிய கட்டுரை கல்வி நோக்கங்களுக்காக எழுதப்பட்டது, மேலும் கட்டுரையில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள நிறுவனங்களின் தரவு நேரத்தைப் பொறுத்து மாறலாம் மேற்கோள் காட்டப்பட்ட பத்திரங்கள் முன்மாதிரியானவை மற்றும் பரிந்துரைக்கப்படவில்லை.
