HDFC வங்கி லிமிடெட் அடிப்படை பகுப்பாய்வு, சந்தை மூலதனம் ₹12,64,580 கோடி, PE விகிதம் 18.6, கடன்-க்கு-பங்கு விகிதம் 6.81, மற்றும் 17.1% ஈக்விட்டி மீதான வருவாய் உள்ளிட்ட முக்கிய நிதி அளவீடுகளை எடுத்துக்காட்டுகிறது. மதிப்பீடு.
உள்ளடக்கம் :
- HDFC வங்கி லிமிடெட் கண்ணோட்டம்
- HDFC வங்கியின் நிதி முடிவுகள்
- HDFC வங்கியின் நிதி பகுப்பாய்வு
- HDFC வங்கி நிறுவன அளவீடுகள்
- HDFC வங்கியின் பங்கு செயல்திறன்
- HDFC வங்கியின் ஒப்பீடு
- எச்டிஎஃப்சி வங்கியின் பங்குதாரர் முறை
- HDFC வங்கி வரலாறு
- HDFC வங்கி லிமிடெட் பங்கில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
- HDFC வங்கி லிமிடெட் அடிப்படை பகுப்பாய்வு – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
HDFC வங்கி லிமிடெட் கண்ணோட்டம்
HDFC வங்கி லிமிடெட் இந்தியாவின் முன்னணி தனியார் துறை வங்கியாகும், இது சில்லறை வணிகம், கார்ப்பரேட் மற்றும் முதலீட்டு வங்கி உட்பட பல்வேறு வகையான நிதி தயாரிப்புகள் மற்றும் சேவைகளை வழங்குகிறது. அதன் வலுவான வாடிக்கையாளர் சேவை மற்றும் தொழில்நுட்ப கண்டுபிடிப்புகளுக்கு பெயர் பெற்றது, இது ஒரு வலுவான நிதி செயல்திறனை தொடர்ந்து பராமரிக்கிறது.
இந்நிறுவனத்தின் சந்தை மூலதனம் ₹12,64,580 கோடி மற்றும் மும்பை பங்குச் சந்தை (BSE) மற்றும் தேசிய பங்குச் சந்தை (NSE) ஆகிய இரண்டிலும் பட்டியலிடப்பட்டுள்ளது. தற்போது, பங்கு வர்த்தகம் அதன் 52 வார அதிகபட்சம் கீழே 7.46% மற்றும் அதன் 52 வார குறைந்தபட்சம் 21.8%.
HDFC வங்கியின் நிதி முடிவுகள்
24 நிதியாண்டுக்கான HDFC வங்கியின் நிதி முடிவுகள் அதிகரித்த மொத்த வருமானம் மற்றும் நிகர லாபத்துடன் தொடர்ந்த வளர்ச்சியைப் பிரதிபலிக்கின்றன. PPOP விளிம்பில் சிறிது சரிவு இருந்தபோதிலும், வங்கி அதன் சந்தை நிலையை வலுப்படுத்தி, வலுவான வருவாய் மற்றும் லாபத்துடன் பின்னடைவை வெளிப்படுத்தியுள்ளது.
வருவாய் போக்கு: HDFC வங்கியின் மொத்த வருமானம் FY 23 இல் ₹2,04,666 கோடியிலிருந்து FY 24 இல் ₹4,07,995 கோடியாக உயர்ந்தது, இது வலுவான வருவாய் வளர்ச்சிப் பாதையைக் காட்டுகிறது. FY 22 இலிருந்து அதிகரிப்பு வங்கியின் விரிவாக்கப்பட்ட செயல்பாட்டு அளவு மற்றும் வெற்றிகரமான வருவாய் உத்திகளை மேலும் எடுத்துக்காட்டுகிறது.
ஈக்விட்டி மற்றும் பொறுப்புகள்: மொத்த வருமானம் மற்றும் கட்டுப்படுத்தப்பட்ட செலவுகள் அதிகரிப்பதன் மூலம் வங்கியின் இருப்புநிலை பலப்படுத்தப்பட்டுள்ளது. உயரும் ஏற்பாடுகள் இருந்தபோதிலும், உறுதியான வருமான வளர்ச்சியானது அதன் வலுவான சமபங்குத் தளத்தையும், பொறுப்புகளை திறம்பட நிர்வகிப்பதையும் அடிக்கோடிட்டுக் காட்டுகிறது, இது ஒரு நிலையான நிதி அடித்தளத்தை உறுதி செய்கிறது.
லாபம்: FY 23ல் ₹61,498 கோடியாக இருந்த வரிக்கு முந்தைய லாபம் (PBT) FY 24ல் ₹76,569 கோடியாக உயர்ந்துள்ளது, இது வலுவான செயல்பாட்டுத் திறனைக் குறிக்கிறது. நிகர லாபமும் கணிசமாக அதிகரித்தது, அதிகரித்து வரும் செலவுகளுக்கு மத்தியில் லாபத்தை அதிகரிக்கும் வங்கியின் திறனை பிரதிபலிக்கிறது.
ஒரு பங்கின் வருவாய் (EPS): HDFC வங்கியின் EPS ஆனது FY 24 இல் ₹90.42 ஆக உயர்ந்தது, இது FY 23 இல் ₹82.64 ஆக இருந்தது. இந்த அதிகரிப்பு, கடந்த ஆண்டுகளில் நிலையான வளர்ச்சியுடன், மேம்பட்ட பங்குதாரர் மதிப்பு மற்றும் பயனுள்ள வருவாய் உருவாக்கத்தைக் குறிக்கிறது.
நிகர மதிப்பின் மீதான வருவாய் (RoNW): வெளிப்படையாக வழங்கப்படவில்லை என்றாலும், அதிகரித்து வரும் நிகர லாபம் மற்றும் நிலையான மூலதனத் தளம் ஆகியவை நிகர மதிப்பில் ஆரோக்கியமான வருவாயைப் பரிந்துரைக்கின்றன. அதிகரித்துவரும் EPS மற்றும் நிகர லாபம், கணிசமான வருமானத்தை உருவாக்க பங்குதாரர்களின் பங்குகளை திறமையாக பயன்படுத்துவதைக் குறிக்கிறது.
நிதி நிலை: HDFC வங்கியின் நிதி நிலை கணிசமான நிகர வட்டி வருமானம் மற்றும் ஆரோக்கியமான நிகர வட்டி வரம்பு (NIM) 4.51% FY 24 இல் வலுவாக உள்ளது. திடமான லாப வரம்புகள் மற்றும் விவேகமான செலவு மேலாண்மை ஆகியவை வலுவான நிதி ஆரோக்கியம் மற்றும் ஸ்திரத்தன்மையை பிரதிபலிக்கின்றன.
HDFC வங்கியின் நிதி பகுப்பாய்வு
| FY 24 | FY 23 | FY 22 | |
| Total Income | 4,07,995 | 2,04,666 | 1,67,695 |
| Total Expenses | 3,06,408 | 1,29,314 | 98,897 |
| Pre-Provisioning Operating Profit | 1,01,587 | 75,352 | 68,799 |
| PPOP Margin (%) | 24.9 | 36.82 | 41.03 |
| Provisions and Contingencies | 25,018 | 13,854 | 17,925 |
| Profit Before Tax | 76,569 | 61,498 | 50,873 |
| Tax % | 14.53 | 24.96 | 25.01 |
| Net Profit | 65,447 | 46,149 | 38,151 |
| EPS | 90.42 | 82.64 | 68.77 |
| Net Interest Income | 1,29,510 | 92,974 | 77,352 |
| NIM (%) | 4.51 | 4.6 | 4.43 |
| Dividend Payout % | 21.57 | 22.99 | 22.54 |
*எல்லா மதிப்புகளும் ₹ கோடிகளில்
HDFC வங்கி நிறுவன அளவீடுகள்
HDFC வங்கி லிமிடெட், ₹12,64,580 கோடிகள் சந்தை மூலதனம் மற்றும் ₹1,660 தற்போதைய விலை, வலுவான நிதி நிலையைக் காட்டுகிறது. உறுதியான P/E விகிதம் மற்றும் ROE உள்ளிட்ட வங்கியின் செயல்திறன் அளவீடுகள், அதன் வலுவான சந்தை நிலை மற்றும் லாபத்தை எடுத்துக்காட்டுகின்றன.
சந்தை மூலதனம்: HDFC வங்கியின் சந்தை மூலதனம் ₹12,64,580 கோடியாக உள்ளது, இது அதன் கணிசமான சந்தை இருப்பையும் முதலீட்டாளர் நம்பிக்கையையும் பிரதிபலிக்கிறது. சந்தை தொப்பி நிதித்துறையில் வங்கியின் குறிப்பிடத்தக்க செல்வாக்கையும் அதன் வலுவான சந்தை நிலையையும் அடிக்கோடிட்டுக் காட்டுகிறது.
புத்தக மதிப்பு: HDFC வங்கியின் ஒரு பங்கின் புத்தக மதிப்பு ₹601 ஆகும், இது ஒரு பங்கின் வங்கியின் ஈக்விட்டியின் நிகர சொத்து மதிப்பைக் குறிக்கிறது.
முக மதிப்பு: HDFC வங்கியின் பங்குகளின் முகமதிப்பு ஒரு பங்கின் மதிப்பு ₹1.00. பங்குகளின் அடிப்படை அளவை நிர்ணயிப்பதற்கு இது அவசியம் மற்றும் பெரும்பாலும் கணக்கியல் மற்றும் சட்ட நோக்கங்களுக்காக பயன்படுத்தப்படுகிறது.
விற்றுமுதல்: HDFC வங்கியின் சொத்து விற்றுமுதல் விகிதம் 0.09 ஆகும், இது வருவாயை உருவாக்க வங்கி அதன் சொத்துக்களை எவ்வளவு திறமையாகப் பயன்படுத்துகிறது என்பதைக் காட்டுகிறது. சொத்துக்களை விற்பனையாக மாற்றுவதில் வங்கியின் செயல்திறனை மதிப்பிடுவதற்கு விற்றுமுதல் உதவுகிறது.
PE விகிதம்: HDFC வங்கிக்கான விலை-வருவாயின் (P/E) விகிதம் 18.6 ஆகும், இது பங்குகளின் விலை அதன் வருவாயை விட 18.6 மடங்கு அதிகமாக உள்ளது.
கடன்: ஹெச்டிஎஃப்சி வங்கியின் மொத்தக் கடன் ₹31,07,503 கோடிகள், இது அதன் ஈக்விட்டியுடன் ஒப்பிடும் போது, அதிக அந்நியச் செலாவணி விகிதத்தை எடுத்துக்காட்டுகிறது. பங்குதாரர்களின் ஈக்விட்டியுடன் தொடர்புடைய கணிசமான அந்நியச் செலாவணியைக் குறிக்கும் கடனுக்கான பங்கு விகிதம் 6.81 ஆக உள்ளது.
ROE: HDFC வங்கிக்கான ஈக்விட்டி வருமானம் (ROE) 17.1% ஆகும், இது வங்கியின் பங்குதாரர்களின் ஈக்விட்டியில் இருந்து லாபம் ஈட்டும் திறனைப் பிரதிபலிக்கிறது.
EBITDA மார்ஜின்: HDFC வங்கிக்கான EBITDA மார்ஜின் 33.6% ஆகும், இது வலுவான செயல்பாட்டுத் திறனைக் குறிக்கிறது. வட்டி, வரிகள், தேய்மானம் மற்றும் கடனைத் திருப்பிச் செலுத்தும் செலவுகளுக்கு முன்பாக லாபத்தை பராமரிக்கும் வங்கியின் திறனை இந்த விளிம்பு நிரூபிக்கிறது.
டிவிடெண்ட் மகசூல்: ஹெச்டிஎஃப்சி வங்கியின் ஈவுத்தொகை 1.17% ஆகும், இது பங்கு விலையின் சதவீதமாக வருடாந்திர ஈவுத்தொகையைக் குறிக்கிறது.
HDFC வங்கியின் பங்கு செயல்திறன்
வெவ்வேறு காலகட்டங்களில் HDFC வங்கியின் முதலீட்டின் மீதான வருமானத்தை (ROI) அட்டவணை வழங்குகிறது. இது ஐந்து ஆண்டுகளில் 8% ROI ஐக் காட்டுகிறது, மூன்று ஆண்டுகள் மற்றும் ஒரு வருடம் ஆகிய இரண்டிற்கும் 3% வருமானம், நீண்ட காலத்திற்கு அதிக வருமானம் மற்றும் நிலையான ஆனால் குறைந்த குறுகிய கால வருவாயைக் குறிக்கிறது.
| Period | Return on Investment (%) |
| 5 Years | 8% |
| 3 Years | 3% |
| 1 Year | 3% |
உதாரணம்
முதலீட்டாளர் A ஐந்து ஆண்டுகளுக்கு முன்பு ₹1,00,000 முதலீடு செய்திருந்தால், அவர்களின் ROI 8% ₹8,000 திரும்பப் பெறும். எனவே, முதலீடு இப்போது ₹1,08,000 மதிப்புடையதாக இருக்கும்.
A மூன்று ஆண்டுகளுக்கு முன்பு ₹1,00,000 முதலீடு செய்திருந்தால், 3% ROI வருமானமாக ₹3,000 கிடைக்கும். மொத்த முதலீட்டு மதிப்பு இப்போது ₹1,03,000 ஆக இருக்கும்.
ஒரு வருட முதலீட்டிற்கு ₹1,00,000, 3% ROI என்றால் ₹3,000 வருமானம் கிடைக்கும். எனவே, முதலீட்டின் மொத்த மதிப்பு ₹1,03,000 ஆக இருக்கும்.
HDFC வங்கியின் ஒப்பீடு
12,64,580 கோடி ரூபாய் மதிப்புள்ள ஹெச்டிஎஃப்சி வங்கி, இந்தத் துறையில் முன்னணியில் உள்ளது. ஒரு தட்டையான 1 ஆண்டு வருமானம் இருந்தபோதிலும், அதன் வலுவான நிலை மற்றும் PEG விகிதம் 0.77 ஆனது, சக நண்பர்களுடன் ஒப்பிடும்போது அதன் நிலையான வளர்ச்சி திறனை அடிக்கோடிட்டுக் காட்டுகிறது.
| S.No. | Name | CMP Rs. | Mar Cap Rs.Cr. | PEG | 3mth return % | 1Yr return % |
| 1 | HDFC Bank | 1607.8 | 12,64,580 | 0.77 | 10.1 | -0.19 |
| 2 | ICICI Bank | 1161.65 | 817534.91 | 0.3 | 2.71 | 21.06 |
| 3 | Axis Bank | 1153.1 | 356369.28 | 0.34 | 1.21 | 22.68 |
| 4 | Kotak Mah. Bank | 1747.9 | 347394.7 | 0.91 | 4.54 | -2.58 |
| 5 | IndusInd Bank | 1338.1 | 104233.58 | 0.53 | -5.02 | -3.66 |
| 6 | IDBI Bank | 92.89 | 99761.75 | 0.84 | 11.38 | 46.28 |
| 7 | Yes Bank | 23.99 | 75143.09 | -9.36 | 5.92 | 41.53 |
எச்டிஎஃப்சி வங்கியின் பங்குதாரர் முறை
ஜூன் 2024 இல் HDFC வங்கியின் பங்குதாரர் முறை குறிப்பிடத்தக்க மாற்றத்தை வெளிப்படுத்துகிறது. ஊக்குவிப்பாளர்கள் வெளியேறியுள்ளனர், அதே நேரத்தில் வெளிநாட்டு நிறுவன முதலீட்டாளர்கள் (FII) தங்கள் பங்குகளை 47.17% ஆக அதிகரித்துள்ளனர், உள்நாட்டு நிறுவன முதலீட்டாளர்களை (DII) 35.46% சில்லறை வணிகத்தில் விஞ்சி, மற்றவர்கள் 17.36% வைத்துள்ளனர். ஒரு பல்வகைப்பட்ட உரிமை அமைப்பு.
| Jun 2024 | Mar 2024 | Dec 2023 | Sept 2023 | |
| Promoters | 0 | 0 | 0 | 0 |
| FII | 47.17 | 47.83 | 52.29 | 52.11 |
| DII | 35.46 | 33.59 | 30.81 | 30.66 |
| Retail & others | 17.36 | 18.56 | 16.9 | 17.22 |
*எல்லா மதிப்புகளும்% இல்
HDFC வங்கி வரலாறு
எச்டிஎஃப்சி வங்கி ஆகஸ்ட் 1994 இல் இந்திய ரிசர்வ் வங்கியின் ஒப்புதலுடன் தனியார் துறை வங்கியை அமைப்பதற்கு நிறுவப்பட்டது. இது ஜனவரி 1995 இல் செயல்படத் தொடங்கியது, தாராளமயமாக்கல் கொள்கைகளின் கீழ் இந்தியாவின் வங்கித் துறையில் குறிப்பிடத்தக்க வளர்ச்சியைக் குறிக்கிறது.
2022 ஆம் ஆண்டில், HDFC வங்கி இந்தியாவின் மிகப்பெரிய வீட்டு நிதி நிறுவனமான HDFC லிமிடெட் உடன் அதன் இணைப்பை அறிவித்தது. இந்த இணைப்பானது HDFC இன் முன்னணி வீட்டு நிதி நிபுணத்துவத்தை HDFC வங்கியின் விரிவான வங்கி நெட்வொர்க்குடன் இணைத்து, அதன் தயாரிப்பு சலுகைகளை மேம்படுத்தி, இந்தியா முழுவதும் அதன் வரம்பை விரிவுபடுத்தியது.
HDFC வங்கியின் விநியோக நெட்வொர்க்கில் 4,081 நகரங்களில் 8,851 கிளைகள் மற்றும் 21,163 ATMகள் உள்ளன. இது சர்வதேச அளவில் ஹாங்காங், பஹ்ரைன் மற்றும் துபாயில் கிளைகள் மற்றும் குஜராத்தில் ஒரு IFSC வங்கி பிரிவு, முக்கிய உலகளாவிய நகரங்களில் உள்ள பிரதிநிதி அலுவலகங்களுடன் செயல்படுகிறது.
HDFC வங்கி லிமிடெட் பங்கில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
HDFC வங்கி லிமிடெட் பங்குகளில் முதலீடு செய்வது ஒரு நேரடியான செயல்முறையாகும்:
- டிமேட் கணக்கைத் திறக்கவும்: ஆலிஸ் ப்ளூ போன்ற நம்பகமான தரகு நிறுவனத்தில் டிமேட் மற்றும் வர்த்தகக் கணக்கைத் திறப்பதன் மூலம் தொடங்கவும் .
- முழுமையான KYC: KYC சரிபார்ப்புக்குத் தேவையான ஆவணங்களைச் சமர்ப்பிக்கவும்.
- உங்கள் கணக்கிற்கு நிதியளிக்கவும்: உங்கள் வர்த்தகக் கணக்கில் நிதிகளை டெபாசிட் செய்யவும்.
- பங்குகளை வாங்கவும்: HDFC வங்கி லிமிடெட் பங்குகளைத் தேடி உங்கள் வாங்க ஆர்டரை வைக்கவும்.
HDFC வங்கி லிமிடெட் அடிப்படை பகுப்பாய்வு – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
HDFC வங்கி லிமிடெட்டின் அடிப்படை பகுப்பாய்வு முக்கிய அளவீடுகளைக் காட்டுகிறது: சந்தை மதிப்பு ₹12,64,580 கோடி, PE விகிதம் 18.6, கடன்-க்கு-பங்கு விகிதம் 6.81, மற்றும் 17.1% ஈக்விட்டியின் வருவாய், அதன் நிதி நிலைத்தன்மை மற்றும் சந்தையைக் குறிக்கிறது. மதிப்பு.
ஆகஸ்ட் 12, 2024 நிலவரப்படி ஜியோ ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் லிமிடெட்டின் சந்தை மூலதனம் தோராயமாக ₹12,64,580 கோடி. இந்த மதிப்பு இந்திய வங்கித் துறையில் நிறுவனத்தின் வலுவான சந்தை நிலையை பிரதிபலிக்கிறது.
HDFC வங்கி லிமிடெட் இந்தியாவின் முன்னணி தனியார் துறை வங்கியாகும், இது சில்லறை, பெருநிறுவன மற்றும் முதலீட்டு வங்கி உட்பட பரந்த அளவிலான வங்கி மற்றும் நிதி சேவைகளை வழங்குகிறது. இது அதன் விரிவான கிளை வலையமைப்பு மற்றும் வலுவான சந்தை இருப்புக்கு அறியப்படுகிறது.
HDFC வங்கி அதன் முக்கிய பங்குதாரரான HDFC லிமிடெட் நிறுவனத்திற்கு சொந்தமானது, இது வங்கியில் கணிசமான பங்குகளை கொண்டுள்ளது. இது நிறுவன முதலீட்டாளர்கள், பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் தனிப்பட்ட பங்குதாரர்களுக்கு சொந்தமான பங்குகளைக் கொண்ட பொது வர்த்தக நிறுவனமாகும்.
ஹெச்டிஎஃப்சி வங்கியின் முக்கிய பங்குதாரர்கள் பொதுவாக நிறுவன முதலீட்டாளர்கள், பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் முக்கிய நிதி நிறுவனங்களை உள்ளடக்குகின்றனர். முக்கிய பங்குதாரர்களில் பெரும்பாலும் எச்டிஎஃப்சி லிமிடெட் (இது குறிப்பிடத்தக்க பங்குகளைக் கொண்டுள்ளது), எல்ஐசி (இந்திய ஆயுள் காப்பீட்டுக் கழகம்) மற்றும் பல்வேறு வெளிநாட்டு நிறுவன முதலீட்டாளர்களை உள்ளடக்கியது. மிகவும் தற்போதைய தரவுகளுக்கு, சமீபத்திய பங்குதாரர் அறிக்கைகள் அல்லது வங்கியின் சமீபத்திய தாக்கல்களை சரிபார்க்க பரிந்துரைக்கப்படுகிறது.
HDFC வங்கி நிதிச் சேவைத் துறையில், குறிப்பாக வங்கித் துறையில் செயல்படுகிறது. இது சில்லறை, கார்ப்பரேட் மற்றும் முதலீட்டு வங்கி உட்பட பல வங்கி தயாரிப்புகள் மற்றும் சேவைகளை வழங்குகிறது.
ஜியோ எச்டிஎஃப்சி பேங்க் லிமிடெட் பங்குகளில் முதலீடு செய்ய, ஒரு தரகுக் கணக்கைத் திறந்து , KYC தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்து, உங்கள் தரகர் அல்லது வர்த்தக தளம் மூலம் பங்குகளை வாங்க ஆர்டர் செய்யுங்கள். தகவலறிந்த முதலீட்டு முடிவுகளுக்கு பங்குகளின் செயல்திறன் மற்றும் சந்தை நிலைமைகளை கண்காணிக்கவும்.
HDFC வங்கி அதிகமாக மதிப்பிடப்பட்டதா அல்லது குறைவாக மதிப்பிடப்பட்டதா என்பதைத் தீர்மானிக்க, அதன் நிதிநிலைகள், வளர்ச்சி வாய்ப்புகள், தொழில்துறையின் போக்குகள் மற்றும் சந்தை நிலைமைகள் பற்றிய விரிவான பகுப்பாய்வு தேவைப்படுகிறது. முதலீட்டாளர்கள் P/E விகிதம் மற்றும் PEG விகிதம் போன்ற அளவீடுகளைக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும் மற்றும் சமச்சீர் மதிப்பீட்டிற்காக அவற்றைத் தொழில்துறை சார்ந்தவர்கள் மற்றும் வரலாற்று மதிப்புகளுடன் ஒப்பிட வேண்டும்.
பொறுப்புத் துறப்பு: மேற்கூறிய கட்டுரை கல்வி நோக்கங்களுக்காக எழுதப்பட்டது, மேலும் கட்டுரையில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள நிறுவனங்களின் தரவு நேரத்தைப் பொறுத்து மாறலாம் மேற்கோள் காட்டப்பட்ட பத்திரங்கள் முன்மாதிரியானவை மற்றும் பரிந்துரைக்கப்படவில்லை.
