கோல்ட் பெஞ்ச்மார்க் எக்ஸ்சேஞ்ச் டிரேடட் ஸ்கீம் (ஈடிஎஃப்) என்றும் அழைக்கப்படும் கோல்ட் பீஸ், பங்குச் சந்தை மூலம் தங்கத்தில் முதலீடு செய்ய முதலீட்டாளர்களை அனுமதிக்கும் நிதித் தயாரிப்பு ஆகும். இது இந்தியாவின் முதல் தங்க ப.ப.வ.நிதி மற்றும் தங்கத்தின் விலையை கண்காணிக்க வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது.
தங்கம் பாரம்பரியமாக பொருளாதார நிச்சயமற்ற நிலையில் அதன் மதிப்பைத் தக்கவைத்துக்கொள்ளும் பாதுகாப்பான சொத்தாக இருப்பதால், இந்த முதலீட்டு விருப்பம் முதலீட்டாளர்களுக்கு குறிப்பாக கவர்ச்சிகரமானதாக இருக்கிறது. வர்த்தகம், பணப்புழக்கம் மற்றும் பாரம்பரிய தங்க முதலீடுகளை விட குறைவான செலவுகள் ஆகியவற்றால், கோல்ட் பீஸ் இடிஎஃப் சமீபத்திய ஆண்டுகளில் இந்திய முதலீட்டாளர்களிடையே பிரபலமடைந்துள்ளது.
உள்ளடக்கம்:
- தங்கத்தில் முதலீடு செய்வதற்கான வழிகள்- Ways Of Investing In Gold Tamil
- கோல்ட் ரிட்டர்ன்ஸ் Vs. ஈக்விட்டி ரிட்டர்ன்ஸ்- Gold Returns Vs. Equity Returns in Tamil
- கோல்ட் பீஸ்க்களுக்கான வரி- Tax for Gold BeES in Tamil
- கோல்ட் பீஸ் இடிஎஃப் இந்தியாவில் எப்படி முதலீடு செய்வது- How to invest in Gold BeES ETF India in Tamil
- கோல்ட் பீஸ் ஈடிஎஃப் என்றால் என்ன?- விரைவான சுருக்கம்
- கோல்ட் பீஸ் ஈடிஎஃப் என்றால் என்ன?- அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
தங்கத்தில் முதலீடு செய்வதற்கான வழிகள்- Ways Of Investing In Gold Tamil
தங்கத்தில் முதலீடு செய்வதற்கான 5 வழிகள் இங்கே:
- உடல் தங்கம்
- மின்னணு தங்கம்
- கோல்ட் பீஸ் ஈடிஎஃப்
- இறையாண்மை தங்கப் பத்திரங்கள்
- தங்க நிதிகள்
1. உடல் தங்கம்
பௌதிக தங்கம் என்பது இந்தியாவில், குறிப்பாக தங்க நகைகளில் முதலீடு செய்வதற்கான ஒரு பிரபலமான வடிவமாகும். 2021 ஆம் ஆண்டு நிலவரப்படி, ஆண்டுக்கு 700-800 டன்கள் நுகர்வு விகிதத்துடன், உலகின் இரண்டாவது பெரிய தங்க நுகர்வோர் இந்தியாவாகும். இருப்பினும், தங்கத்தில் முதலீடு செய்வது அதன் குறைபாடுகளைக் கொண்டுள்ளது.
உலக தங்க கவுன்சிலின் கூற்றுப்படி, கோவிட்-19 தொற்றுநோய் காரணமாக 2020 ஆம் ஆண்டில் இந்தியாவில் தங்க நகைகளுக்கான தேவை 42% குறைந்துள்ளது. கூடுதலாக, தங்கத்தை வாங்குவதற்கு நகைக்கடைக்காரர்கள் வசூலிக்கும் பிரீமியம் 25% ஆக இருக்கலாம், இது முதலீட்டின் மீதான வருவாயை கணிசமாக பாதிக்கிறது.
2. மின்னணு தங்கம்
மின்னணு தங்கம் அல்லது மின் தங்கம் , தங்கத்தில் முதலீடு செய்வதற்கான ஒரு டிஜிட்டல் வழி. இது இந்தியாவில் 2010 ஆம் ஆண்டு நேஷனல் ஸ்பாட் எக்ஸ்சேஞ்ச் லிமிடெட் (என்எஸ்இஎல்) மூலம் தொடங்கப்பட்டது. ஈ-தங்கத்தின் ஒரு யூனிட் என்பது ஒரு கிராம் தங்கத்திற்குச் சமமானதாகும், மேலும் முதலீட்டாளர்கள் அதை ஒரு தரகர் அல்லது வர்த்தக தளம் மூலம் ஆன்லைனில் வாங்கலாம் அல்லது விற்கலாம்.
குறைந்த பரிவர்த்தனை செலவுகள், அதிக வெளிப்படைத்தன்மை மற்றும் சேமிப்பின் எளிமை போன்ற பல நன்மைகளை E-Gold வழங்குகிறது. 2021 ஆம் ஆண்டு நிலவரப்படி, இந்தியாவில் 10,000 க்கும் மேற்பட்ட முதலீட்டாளர்கள் ஈ-கோல்டில் முதலீடு செய்துள்ளனர், மேலும் அதன் வர்த்தக அளவு கடந்த ஆண்டில் 48% அதிகரித்துள்ளது.
3. கோல்ட் பீஸ் ஈடிஎஃப்
கோல்ட் பீஸ் இடிஎஃப் என்பது இந்தியாவின் முதல் தங்க ப.ப.வ.நிதி, 2007 இல் தொடங்கப்பட்டது. தங்கத் பீஸ்க்கள் தங்கத்தின் விலையைக் கண்காணிக்கும் மற்றும் முதலீட்டாளர்களை சிறிய அலகுகளில் தங்கத்தை வாங்க அல்லது விற்க அனுமதிக்கிறது. பிப்ரவரி 2024 நிலவரப்படி, கோல்ட் பீஸ் ஆனது AUM (நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள சொத்துக்கள்) INR 9,750 கோடிகளைக் கொண்டுள்ளது, இது இந்தியாவில் மிகவும் பிரபலமான தங்க முதலீட்டு விருப்பங்களில் ஒன்றாகும். கோல்ட் பீஸ் இன் செலவு விகிதம் 0.50% ஆகும், இது இந்தியாவில் உள்ள மற்ற தங்க மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் செலவு விகிதத்தை விட குறைவாக உள்ளது.
4. இறையாண்மை தங்கப் பத்திரங்கள்
இறையாண்மை தங்கப் பத்திரங்கள் (SGBs) என்பது அரசாங்க ஆதரவுப் பத்திரங்கள் ஆகும், அவை முதலீட்டாளர்கள் தங்கத்தில் முதலீடு செய்ய அனுமதிக்கின்றன. SGBக்கள் 2015 இல் இந்தியாவில் தொடங்கப்பட்டன, மேலும் 2021 வரை 49 தவணைகளை வெளியிட்டு முதலீட்டாளர்களிடமிருந்து 60,830 கோடி ரூபாய் திரட்டியுள்ளனர்.
SGBகள் பல நன்மைகளை வழங்குகின்றன, அதாவது வருடத்திற்கு 2.5% நிலையான வட்டி விகிதம், சேமிப்பு அல்லது பாதுகாப்பு கவலைகள் இல்லை, மற்றும் முதிர்வு வரை வைத்திருந்தால் மூலதன ஆதாய வரி விலக்கு. வங்கிகள், தபால் நிலையங்கள், தேசிய பங்குச் சந்தை (என்எஸ்இ) மற்றும் பாம்பே பங்குச் சந்தை (பிஎஸ்இ) ஆகியவற்றிலிருந்து எஸ்ஜிபிகளை வாங்கலாம்.
5. தங்க நிதிகள்
தங்க நிதிகள் என்பது தங்க சுரங்க நிறுவனங்கள் அல்லது மற்ற தங்கம் தொடர்பான சொத்துக்களில் முதலீடு செய்யும் பரஸ்பர நிதிகள் ஆகும். தங்க நிதிகள் தங்கத்தின் மதிப்புச் சங்கிலியில் முதலீடு செய்வதால், தங்கத்தை விட அதிக வருமானத்தை வழங்க முடியும், இதில் சுரங்கம், ஆய்வு மற்றும் உற்பத்தி ஆகியவை அடங்கும்.
2021 ஆம் ஆண்டு நிலவரப்படி, இந்தியாவில் 10 தங்க மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் உள்ளன, சராசரி AUM INR 273 கோடி. இருப்பினும், தங்க நிதிகள் தங்கம் அல்லது பிற தங்க முதலீட்டு விருப்பங்களை விட ஆபத்தானதாக இருக்கலாம், ஏனெனில் அவை சந்தை ஏற்ற இறக்கங்கள் மற்றும் நிறுவனம் சார்ந்த அபாயங்களுக்கு உட்பட்டவை.
இந்தியாவில் வெவ்வேறு தங்க முதலீட்டு விருப்பங்களின் வரலாற்று வருமானத்தை ஒப்பிடும் விரிவான அட்டவணை இங்கே:
| தங்க முதலீட்டு விருப்பம் | வரலாற்று வருவாய் |
| உடல் தங்கம் (தங்க நாணயங்கள்) | ஆண்டுக்கு 4.5-5.5% |
| உடல் தங்கம் (தங்கக் கட்டிகள்) | ஆண்டுக்கு 4-6% |
| மின்-தங்கம் | ஆண்டுக்கு 6-7% |
| கோல்ட் பீஸ் ஈடிஎஃப் | ஆண்டுக்கு 9.5-10.5% |
| இறையாண்மை தங்கப் பத்திரங்கள் (SGBs) | ஆண்டுக்கு 2.5% (நிலையானது) |
| தங்க நிதிகள் | ஆண்டுக்கு 8-9% (சராசரி) |
கோல்ட் ரிட்டர்ன்ஸ் Vs. ஈக்விட்டி ரிட்டர்ன்ஸ்- Gold Returns Vs. Equity Returns in Tamil
தங்க வருமானம் மற்றும் ஈக்விட்டி வருமானம் ஆகியவற்றுக்கு இடையேயான முக்கிய வேறுபாடு என்னவென்றால், தங்கத்தின் மதிப்பு முதன்மையாக வழங்கல் மற்றும் தேவை இயக்கவியல், புவிசார் அரசியல் பதட்டங்கள், பணவீக்கம் மற்றும் நாணய ஏற்ற இறக்கங்கள் ஆகியவற்றால் இயக்கப்படுகிறது, அதே சமயம் ஈக்விட்டி வருமானம் நிறுவனத்தின் நிதி செயல்திறன், லாபம், வளர்ச்சி வாய்ப்புகள், மேலாண்மை முடிவுகள், மற்றும் ஒட்டுமொத்த சந்தை உணர்வு.
தங்க வருமானத்தை ஒப்பிடுதல் Vs. ஈக்விட்டி ரிட்டர்ன்ஸ்
இந்தியாவில் தங்கம் மற்றும் பங்குகளின் வரலாற்று வருமானத்தை ஒப்பிடும் அட்டவணை இங்கே:
| ஆண்டு | தங்க வருமானம் (%) | சென்செக்ஸ் வருமானம் (%) |
| 2016 | 9.07 | 2.65 |
| 2017 | -2.43 | 28.71 |
| 2018 | -5.92 | 6.43 |
| 2019 | 22.45 | 14.38 |
| 2020 | 28.13 | -8.24 |
| 2021 | -3.20 | 27.85 |
கோல்ட் பீஸ்க்களுக்கான வரி- Tax for Gold BeES in Tamil
இந்தியாவில் கடன் பரஸ்பர நிதிகளுக்கான வரிவிதிப்பு விதிகளின்படி கோல்ட் பீஸ்க்கள் அல்லது தங்க ஈடிஎஃப்கள் வரி விதிக்கப்படுகின்றன. கோல்ட் பீஸில் முதலீடு செய்வதன் வரி தாக்கங்கள் குறித்த விரிவான வழிகாட்டி இங்கே:
- குறுகிய கால மூலதன ஆதாயங்கள்: ஒரு முதலீட்டாளர் தங்களுடைய கோல்ட் பீஸ் யூனிட்களை வாங்கிய மூன்று ஆண்டுகளுக்குள் விற்றால், அந்த ஆதாயங்கள் குறுகிய கால மூலதன ஆதாயமாகக் கருதப்பட்டு முதலீட்டாளரின் வருமான வரி அடுக்கு விகிதத்தின்படி வரி விதிக்கப்படும்.
- நீண்ட கால மூலதன ஆதாயங்கள்: ஒரு முதலீட்டாளர் தங்களுடைய கோல்ட் பீஸ் யூனிட்களை மூன்று வருடங்கள் வாங்கிய பிறகு விற்றால், அந்த ஆதாயங்கள் நீண்ட கால மூலதன ஆதாயமாகக் கருதப்பட்டு முதலீட்டாளரின் வருமான வரி அடுக்கு விகிதத்தின்படி வரி விதிக்கப்படும்.
- ஈவுத்தொகை வருமானம்: தங்கம் பீஸ் அலகுகள் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஈவுத்தொகை வருமானத்தையும் வழங்கலாம். ஈவுத்தொகை வருமானம் முதலீட்டாளரின் வருமான வரி அடுக்கு விகிதத்திற்கு வரி விதிக்கப்படுகிறது. ஒரு நிதியாண்டில் டிவிடெண்ட் வருமானம் ₹5,000ஐத் தாண்டினால், ஃபண்ட் ஹவுஸ் 10% என்ற விகிதத்தில் மூல வரியை (டிடிஎஸ்) கழிக்கிறது.
இந்தியாவில் உள்ள பிற பிரபலமான தங்க முதலீட்டு விருப்பங்களுடன் கோல்ட் பீஸின் வரி தாக்கங்களை ஒப்பிடும் அட்டவணை இங்கே:
| முதலீட்டு விருப்பம் | வைத்திருக்கும் காலம் | குறுகிய கால மூலதன ஆதாய வரி | நீண்ட கால மூலதன ஆதாய வரி |
| கோல்ட் பீஸ்க்கள் | 3 வருடங்களுக்கும் குறைவானது | முதலீட்டாளரின் வருமான வரி அடுக்கு படி | முதலீட்டாளரின் வருமான வரி அடுக்கு படி |
| தங்க ஈடிஎஃப்கள் | 3 வருடங்களுக்கும் குறைவானது | முதலீட்டாளரின் வருமான வரி அடுக்கு படி | முதலீட்டாளரின் வருமான வரி அடுக்கு படி |
| உடல் தங்கம் | 3 வருடங்களுக்கும் குறைவானது | முதலீட்டாளரின் வருமான வரி அடுக்கு படி | 20% வரி மற்றும் 4% செஸ் |
| இறையாண்மை தங்கப் பத்திரங்கள் (SGBs) | 3 வருடங்களுக்கும் குறைவானது | முதலீட்டாளரின் வருமான வரி அடுக்கு படி | வரி விலக்கு |
| டிஜிட்டல் தங்கம் (இ-தங்கம்) | 3 வருடங்களுக்கும் குறைவானது | முதலீட்டாளரின் வருமான வரி அடுக்கு படி | 20% வரி மற்றும் 4% செஸ் |
கோல்ட் பீஸ் இடிஎஃப் இந்தியாவில் எப்படி முதலீடு செய்வது- How to invest in Gold BeES ETF India in Tamil
மற்ற சாதாரண பங்குகளைப் போலவே டிமேட் கணக்கு மூலம் கோல்ட் பீஸ் இடிஎஃப்-ல் முதலீடு செய்யலாம். கோல்ட் பீஸ் ETF இல் முதலீடு செய்ய நீங்கள் பின்பற்ற வேண்டிய படிகள் இங்கே:
- ஆலிஸ் ப்ளூவுடன் இலவச டிமேட் கணக்கைத் திறக்கவும், இது செயல்முறையை முடிக்க 15 நிமிடங்கள் மட்டுமே ஆகும்.
- உங்கள் கணக்குச் சான்றுகளைப் பயன்படுத்தி வர்த்தக தளத்தில் உள்நுழையவும்.
- நீங்கள் முதலீடு செய்ய விரும்பும் ப.ப.வ.நிதியைக் கண்டறிய தேடல் பட்டியைப் பயன்படுத்தவும்.
- நீங்கள் பங்குகளை எப்படி வாங்குவீர்கள் என்பதைப் போலவே தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட ப.ப.வ.நிதியை வாங்க ஆர்டர் செய்யுங்கள்.
- ப.ப.வ.நிதிகள் நிகழ்நேர அடிப்படையில் நிகர சொத்து மதிப்பில் (NAV) வர்த்தகம் செய்கின்றன.
- உங்கள் ஆர்டர் செயல்படுத்தப்படும் போது, நிகழ்நேர NAV இல் ETF அலகுகளைப் பெறுவீர்கள்.
- ETF யூனிட்கள் T+2 நாட்களில் உங்கள் டிமேட் கணக்கில் வரவு வைக்கப்படும் (T என்பது பரிவர்த்தனை நாள்).
- நீங்கள் எப்போது வேண்டுமானாலும் ப.ப.வ.நிதிகளை விற்க உங்களுக்கு நெகிழ்வுத்தன்மை உள்ளது.
- விற்பனையின் போது, விற்பனையின் மூலம் கிடைக்கும் வருமானம் T+2 நாட்களில் உங்களது நியமிக்கப்பட்ட வங்கிக் கணக்கில் வரவு வைக்கப்படும்.
இந்தச் செயல்முறையானது, முதலீட்டாளர்கள் ஆலிஸ் புளூவின் தளத்தின் மூலம் ப.ப.வ.நிதிகளில் முதலீடு செய்வதற்கு வசதியாகவும் நேரடியானதாகவும் ஆக்குகிறது, குறைந்த தரகு விகிதங்களின் கூடுதல் நன்மை ₹15 மட்டுமே.
கோல்ட் பீஸ் ஈடிஎஃப் என்றால் என்ன?- விரைவான சுருக்கம்
- கோல்ட் பீஸ் / கோல்ட் பீஸ் ETF என்பது தங்கத்தின் விலையைக் கண்காணிக்கும் ஒரு முதலீட்டு வாகனமாகும்.
- தங்கத்தில் முதலீடு செய்வதற்கு பல்வேறு வழிகள் உள்ளன, இதில் உடல் தங்கம், மின்-தங்கம், தங்கம் பீஸ்க்கள் மற்றும் இறையாண்மை தங்கப் பத்திரங்கள் ஆகியவை அடங்கும்.
- தங்க வருமானம் ஈக்விட்டி வருமானத்தை விட குறைவான நிலையற்றதாக இருக்கும், இதனால் தங்கத்தை ஆபத்து இல்லாத முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு பிரபலமான முதலீட்டு விருப்பமாக மாற்றுகிறது.
- இந்தியாவில் கோல்ட் பீஸ் ETF இல் முதலீடு செய்ய, முதலீட்டாளர்கள் ஆலிஸ் புளூ போன்ற பதிவு செய்யப்பட்ட தரகரிடம் டிமேட் கணக்கு மற்றும் வர்த்தகக் கணக்கு வைத்திருக்க வேண்டும்.
கோல்ட் பீஸ் ஈடிஎஃப் என்றால் என்ன?- அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
கோல்ட் பீஸ் (பெஞ்ச்மார்க் எக்ஸ்சேஞ்ச் டிரேடட் ஸ்கீம்) என்பது ப.ப.வ.நிதி. இது முதலீட்டாளர்கள் தங்கத்தில் முதலீடு செய்து பங்குச் சந்தை மூலம் வர்த்தகம் செய்ய அனுமதிக்கிறது.
ஆம், தங்கத்தில் முதலீடு செய்ய விரும்புவோருக்கு தங்கத் பீஸ்க்கள் ஒரு நல்ல முதலீட்டு விருப்பமாக இருக்கும், ஆனால் தங்கத்தை சொந்தமாக வைத்திருக்க விரும்பவில்லை. இது குறைந்த செலவின விகிதத்தைக் கொண்டுள்ளது, அதிக திரவமானது மற்றும் முதலீட்டாளர்களுக்கு தங்கத்தின் விலையை வெளிப்படுத்துகிறது.
கோல்ட் பீஸ் என்பது ரிலையன்ஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்டால் நிர்வகிக்கப்படும் ஒரு பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதியாகும். இது இந்தியாவில் உள்ள மிகப் பழமையான மற்றும் மிகப்பெரிய தங்க ப.ப.வ.நிதிகளில் ஒன்றாகும், மேலும் இது முதலீட்டாளர்களுக்கு தங்கத்தின் விலையை வெளிப்படுத்தும் வாய்ப்பை வழங்குகிறது.
ஆம், கோல்ட் பீஸ் என்பது ஒரு வகை தங்கப் பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதி (ETF). ப.ப.வ.நிதிகள் பங்குச் சந்தைகளில் வர்த்தகம் செய்யப்படும் முதலீட்டு நிதிகள் மற்றும் பங்குகளைப் போலவே வாங்கவும் விற்கவும் முடியும். கோல்ட் பீஸ் இந்தியாவின் மிகப் பழமையான மற்றும் மிகப்பெரிய தங்க ப.ப.வ.நிதிகளில் ஒன்றாகும்.
ஒரு யூனிட் கோல்ட் பீஸ்யின் விலை பொதுவாக 1 கிராம் தங்கத்தின் விலைக்கு சமம். இருப்பினும், தங்கத் பீஸ்க்கு பீஸ்க்கள் ஒரு கிராம் தங்கத்திற்கு நிலையான மாற்ற விகிதத்தைக் கொண்டிருக்கவில்லை, ஏனெனில் சந்தையின் தேவை மற்றும் விநியோகம் பீஸ்க்களின் விலையைத் தீர்மானிக்கிறது.
பொறுப்புத் துறப்பு: மேற்கூறிய கட்டுரை கல்வி நோக்கங்களுக்காக எழுதப்பட்டது, மேலும் கட்டுரையில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள நிறுவனங்களின் தரவு நேரத்தைப் பொறுத்து மாறலாம் மேற்கோள் காட்டப்பட்ட பத்திரங்கள் முன்மாதிரியானவை மற்றும் பரிந்துரைக்கப்படவில்லை.
