ICICI ప్రుడెన్షియల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీ లిమిటెడ్ ఫండమెంటల్ అనాలిసిస్ – ICICI Prudential Life Insurance Company Ltd Fundamental Analysis In Telugu

ICICI ప్రుడెన్షియల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీ యొక్క ఫండమెంటల్ అనాలిసిస్ ₹1,04,654.54 కోట్ల మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్, PE రేషియో 264.21, 0.11 డెట్-టు-ఈక్విటీ రేషియో మరియు 8.07% రిటర్న్ ఆన్ ఈక్విటీ (ROE) తో సహా కీలక ఆర్థిక కొలమానాలను హైలైట్ చేస్తుంది. ఈ గణాంకాలు సంస్థ యొక్క ఆర్థిక ఆరోగ్యం మరియు మార్కెట్ స్థితిని ప్రతిబింబిస్తాయి.

ICICI ప్రుడెన్షియల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీ లిమిటెడ్ అవలోకనం – ICICI Prudential Life Insurance Company Ltd Overview In Telugu

ICICI ప్రుడెన్షియల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీ లిమిటెడ్. భారతీయ బీమా రంగంలో విభిన్నమైన జీవిత బీమా ఉత్పత్తులను అందిస్తోంది. కస్టమర్-సెంట్రిక్ విధానం మరియు వినూత్న బీమా పరిష్కారాల కోసం కంపెనీ గుర్తింపు పొందింది.

కంపెనీ మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ ₹1,04,654.54 కోట్లు మరియు బాంబే స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్ (BSE) మరియు నేషనల్ స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్ (NSE) రెండింటిలోనూ జాబితా చేయబడింది. ప్రస్తుతం, స్టాక్ దాని 52 వారాల గరిష్ట స్థాయి ₹747కి దగ్గరగా ట్రేడవుతోంది, ఇది 52 వారాల కనిష్ట స్థాయి ₹463 కంటే ఎక్కువగా ఉంది, ఇది పెట్టుబడిదారుల విశ్వాసాన్ని బలంగా సూచిస్తుంది. స్టాక్ ఆల్-టైమ్ గరిష్టం ₹747, ఆల్-టైమ్ కనిష్ట విలువ ₹222.

ICICI ప్రుడెన్షియల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీ ఆర్థిక ఫలితాలు – ICICI Prudential Life Insurance Company Financial Results In Telugu

నెగెటివ్ ఆపరేటింగ్ ప్రాఫిట్ మార్జిన్(OPM) ఉన్నప్పటికీ, కంపెనీ FY 22 నుండి FY 24 వరకు బలమైన ఆర్థిక వృద్ధిని ప్రదర్శించింది, మొత్తం అమ్మకాలు ₹62,305 కోట్ల నుండి ₹89,683 కోట్లకు పెరిగాయి. ఎర్నింగ్స్ పర్ షేర్ (EPS) మరియు రిటర్న్ ఆన్ నెట్ వర్త్ (RoNW) సంవత్సరాలుగా స్థిరత్వం మరియు మెరుగుదలను చూపించాయి.

1. ఆదాయ ధోరణి: మొత్తం అమ్మకాలు FY 22లో ₹62,305 కోట్ల నుండి FY 23లో ₹49,404 కోట్లకు మరియు FY 24లో ₹89,683 కోట్లకు పెరిగాయి, ఇది బలమైన రాబడి వృద్ధిని సూచిస్తుంది.
2. ఈక్విటీ మరియు లయబిలిటీలు: కంపెనీ యొక్క ఈక్విటీ మరియు లయబిలిటీల నిర్మాణం ఆర్థిక స్థిరత్వం మరియు వ్యూహాత్మక నిర్వహణను ప్రదర్శిస్తుంది. వృద్ధి కార్యక్రమాలకు స్థిరత్వం మరియు మూలధన సౌలభ్యాన్ని నిర్ధారించడానికి కంపెనీ ఈక్విటీ ఫైనాన్సింగ్ మరియు రుణాలను సమర్థవంతంగా సమతుల్యం చేస్తుంది.
3. లాభదాయకత: ఆపరేటింగ్ ప్రాఫిట్ మార్జిన్ (OPM) ప్రతికూలంగా ఉంది, FY 22లో -2%, FY 23లో -1% మరియు FY 24లో -1%, కార్యాచరణ సామర్థ్యంలో కొనసాగుతున్న సవాళ్లను ప్రతిబింబిస్తుంది.
4. ఎర్నింగ్స్ పర్ షేర్ (EPS): EPS FY 22లో ₹5.28 నుండి FY 23లో ₹5.66కి మరియు FY 24లో ₹5.91కి పెరిగింది, ఇది ఒక్కో షేరుకు స్థిరమైన లాభ వృద్ధిని సూచిస్తుంది.
5. రిటర్న్ ఆన్ నెట్ వర్త్ (RoNW): RoNW FY 22లో 8.25%, FY 23లో 8.06%, మరియు FY 24లో 7.77%కి స్వల్పంగా తగ్గింది, ఇది స్థిరమైన ఈక్విటీ వినియోగ సామర్థ్యం మరియు లాభదాయకతను ప్రతిబింబిస్తుంది.
6. ఆర్థిక స్థితి: కంపెనీ ఆర్థిక స్థితి EBITDAలో ఒడిదుడుకులను చూపింది, FY 22లో ₹1,172 కోట్లతో, FY 23లో ₹1,567 కోట్లకు పెరిగింది మరియు FY 24లో ₹881.47 కోట్లకు తగ్గింది, మెరుగైన ఆర్థిక ఆరోగ్యం మరియు నిర్వహణ అవసరాన్ని ప్రదర్శిస్తుంది.

ICICI ప్రుడెన్షియల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీ ఫైనాన్షియల్ అనాలిసిస్

అన్ని విలువలు ₹ కోట్లలో.

ICICI ప్రుడెన్షియల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీ కంపెనీ మెట్రిక్స్ – ICICI Prudential Life Insurance Company Company Metrics In Telugu

ICICI ప్రుడెన్షియల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ మార్కెట్ క్యాప్ ₹1,04,654.54 కోట్లు, ఒక్కో షేరుకు ₹100 బుక్ వ్యాల్యూ మరియు ఫేస్ వ్యాల్యూ ₹10. దీనికి కనీస రుణం ₹500 కోట్లు, EBITDA ₹881.47 కోట్లు, డివిడెండ్ రాబడి 1.25% మరియు EPS ₹5.91.

మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్: ICICI ప్రుడెన్షియల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీ లిమిటెడ్ యొక్క అవుట్స్టాండింగ్ షేర్ల మొత్తం మార్కెట్ విలువను సూచిస్తుంది, మొత్తం ₹1,04,654.54 కోట్లు.

బుక్ వ్యాల్యూ: ICICI ప్రుడెన్షియల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీ లిమిటెడ్ ఒక్కో షేరుకు ₹100 బుక్ వ్యాల్యూను కలిగి ఉంది, ఇది కంపెనీ నికర ఆస్తి విలువను అవుట్స్టాండింగ్ షేర్ల సంఖ్యతో భాగించబడుతుంది.

ఫేస్ వ్యాల్యూ: ICICI ప్రుడెన్షియల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీ లిమిటెడ్ షేర్ల ఫేస్ వ్యాల్యూ ₹10.00, ఇది షేర్ సర్టిఫికేట్‌లో పేర్కొన్న విధంగా ప్రతి షేరు నామినల్ వ్యాల్యూ.

అసెట్ టర్నోవర్: ICICI ప్రుడెన్షియల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీ లిమిటెడ్ అసెట్ టర్నోవర్ రేషియో 0.05, ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి దాని అసెట్లను ఉపయోగించడంలో కంపెనీ సామర్థ్యాన్ని సూచిస్తుంది.

మొత్తం రుణం(డెట్): ICICI ప్రుడెన్షియల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీ లిమిటెడ్ కనిష్టంగా ₹500 కోట్ల రుణాన్ని కలిగి ఉంది, ఇది దాని తక్కువ ఆర్థిక పరపతి మరియు బాధ్యతలను ప్రతిబింబిస్తుంది. కంపెనీ దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక స్థిరత్వం మరియు వృద్ధికి ఈ రుణాన్ని సమర్థవంతంగా నిర్వహించడం చాలా కీలకం.

EBITDA: ICICI ప్రుడెన్షియల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీ యొక్క EBITDA FY 22లో ₹1,172 కోట్ల నుండి FY 23లో ₹1,567 కోట్లకు, మరియు FY 24లో ₹881.47 కోట్లకు తగ్గింది, ఈ సంవత్సరాల్లో కార్యాచరణ పనితీరు మరియు లాభదాయకతలో హెచ్చుతగ్గులను సూచిస్తుంది.

డివిడెండ్ దిగుబడి(ఈల్డ్): ICICI ప్రుడెన్షియల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీ లిమిటెడ్ 1.25% డివిడెండ్ రాబడిని కలిగి ఉంది, ఇది దాని ప్రస్తుత షేర్ ధరకు సంబంధించి వార్షిక డివిడెండ్ ఆదాయాన్ని ప్రతిబింబిస్తుంది.

ఎర్నింగ్స్ పర్ షేర్ (EPS): ICICI ప్రుడెన్షియల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీ లిమిటెడ్ ₹5.91 EPSని కలిగి ఉంది, ఇది సాధారణ స్టాక్‌లోని ప్రతి అవుట్స్టాండింగ్ షేరుకు ఆపాదించబడిన లాభం మొత్తాన్ని సూచిస్తుంది, ఇది దాని షేర్ హోల్డర్లకు కంపెనీ లాభదాయకతను ప్రతిబింబిస్తుంది.

ICICI ప్రుడెన్షియల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీ స్టాక్ పనితీరు – ICICI Prudential Life Insurance Company Stock Performance In Telugu

ICICI ప్రుడెన్షియల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీ పెట్టుబడిపై 1 సంవత్సరంలో 30.5%, 3 సంవత్సరాలలో 2.56% మరియు 5 సంవత్సరాలలో 13.5%తో చెప్పుకోదగిన రాబడిని అందించింది, ఇది బలమైన దీర్ఘకాలిక పనితీరు మరియు పెట్టుబడిదారులకు మొత్తం లాభదాయకతను హైలైట్ చేస్తుంది.

ఉదాహరణ: ICICI ప్రుడెన్షియల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీ స్టాక్‌లో ఒక ఇన్వెస్టర్ ₹1,000 ఇన్వెస్ట్ చేసి ఉంటే:

1 సంవత్సరం క్రితం, వారి పెట్టుబడి విలువ ₹1,305.

3 సంవత్సరాల క్రితం, వారి పెట్టుబడి ₹1,026కి పెరిగింది.

5 సంవత్సరాల క్రితం, వారి పెట్టుబడి దాదాపు ₹1,135కి పెరిగింది.

ఇది బలమైన దీర్ఘకాలిక పనితీరు మరియు పెట్టుబడిదారులకు స్థిరమైన లాభదాయకతను హైలైట్ చేస్తుంది.

ICICI ప్రుడెన్షియల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీ పీర్ కంపారిజన్ – ICICI Prudential Life Insurance Company Peer Comparison In Telugu

ICICI ప్రుడెన్షియల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీ CMP ₹724.3 మరియు మార్కెట్ క్యాప్ ₹1,04,533.21 కోట్లు, P/E 120.32 మరియు ROE 8.07%. LIC ₹6,50,498.44 కోట్ల మార్కెట్ క్యాప్‌తో మరియు 1-సంవత్సరపు రాబడితో 56.85% అగ్రస్థానంలో ఉంది. SBI లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్, HDFC లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్, ICICI లాంబార్డ్, జనరల్ ఇన్సూరెన్స్ మరియు న్యూ ఇండియా అస్యూరెన్స్ కూడా విభిన్న పనితీరు కొలమానాలను చూపుతాయి.

ICICI ప్రుడెన్షియల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీ షేర్ హోల్డింగ్ సరళి – ICICI Prudential Life Insurance Company Shareholding Pattern In Telugu

FY 2024లో, ICICI ప్రుడెన్షియల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీ షేర్‌హోల్డింగ్ ప్యాటర్న్ ప్రమోటర్లు 73.24% హోల్డింగ్‌ని చూపుతుంది, FY 2023లో 73.35% నుండి కొంచెం తగ్గింది. FIIలు 13.35%ని కలిగి ఉన్నారు, 15.2% నుండి తగ్గగా, DIIలు 8.6.54%కి పెరిగాయి. రిటైల్ మరియు ఇతరులు 5.3% నుండి 4.85% కలిగి ఉన్నారు.

అన్ని విలువలు %లో

ICICI ప్రుడెన్షియల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీ చరిత్ర – ICICI Prudential Life Insurance Company History In Telugu

2001లో స్థాపించబడిన, ICICI ప్రుడెన్షియల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీ లిమిటెడ్. ICICI బ్యాంక్ లిమిటెడ్ మరియు ప్రుడెన్షియల్ కార్పొరేషన్ హోల్డింగ్స్ లిమిటెడ్ మధ్య జాయింట్ వెంచర్. 2015లో నిర్వహణలో ఉన్న అసెట్లలో రూ.1 ట్రిలియన్‌కు చేరుకున్న మొదటి ప్రైవేట్ రంగ జీవిత బీమా కంపెనీ ఇది ఒక ముఖ్యమైన మైలురాయిని సూచిస్తుంది.

2010లో, ICICI ప్రుడెన్షియల్ దాని నాణ్యత నిర్వహణ వ్యవస్థ కోసం ISO 9001:2000 ధృవీకరణను పొందిన భారతదేశంలో మొదటి బీమా కంపెనీగా అవతరించింది. ఈ ధృవీకరణ కస్టమర్ సేవ మరియు కార్యాచరణ సామర్థ్యంలో ఉన్నత ప్రమాణాలను నిర్వహించడానికి కంపెనీ యొక్క నిబద్ధతను హైలైట్ చేసింది.

2016లో, ICICI ప్రుడెన్షియల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ భారతీయ స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజీలు, BSE మరియు NSEలలో జాబితా చేయబడిన మొదటి ప్రైవేట్ రంగ జీవిత బీమా సంస్థగా చరిత్ర సృష్టించింది. ఇనిషియల్ పబ్లిక్ ఆఫర్ (IPO) అద్భుతమైన విజయాన్ని సాధించింది, ఇది కంపెనీపై బలమైన పెట్టుబడిదారుల విశ్వాసాన్ని ప్రతిబింబిస్తుంది.

సంవత్సరాలుగా, ICICI ప్రుడెన్షియల్ తన కస్టమర్ల విభిన్న అవసరాలకు అనుగుణంగా అనేక వినూత్న ఉత్పత్తులను పరిచయం చేసింది. వీటిలో యూనిట్-లింక్డ్ ఇన్సూరెన్స్ ప్లాన్‌లు (ULIPలు), రిటైర్‌మెంట్ ప్లాన్‌లు మరియు ఆరోగ్య బీమా ఉత్పత్తులు, కంపెనీ పోర్ట్‌ఫోలియో మరియు మార్కెట్ రీచ్‌ను మెరుగుపరుస్తాయి.

ICICI ప్రుడెన్షియల్ ఉన్నతమైన కస్టమర్ అనుభవం కోసం సాంకేతికతను ఉపయోగించుకోవడంలో నిబద్ధత దాని డిజిటల్ కార్యక్రమాలలో స్పష్టంగా కనిపిస్తుంది. కంపెనీ తన ఆన్‌లైన్ ప్లాట్‌ఫారమ్‌లను నిరంతరం అప్‌గ్రేడ్ చేస్తూ, పాలసీదారులకు సేవలను యాక్సెస్ చేయడానికి మరియు వారి పాలసీలను సౌకర్యవంతంగా మరియు సమర్ధవంతంగా నిర్వహించడానికి వీలు కల్పిస్తుంది.

ICICI ప్రుడెన్షియల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీ లిమిటెడ్ షేర్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి? – How To Invest In ICICI Prudential Life Insurance Company Ltd Share In Telugu

ICICI ప్రుడెన్షియల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీ లిమిటెడ్ షేర్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం అనేది ఒక సరళమైన ప్రక్రియ:

• డీమ్యాట్ ఖాతాను తెరవండి: Alice Blue వంటి నమ్మకమైన బ్రోకరేజ్ సంస్థతో డీమ్యాట్ మరియు ట్రేడింగ్ ఖాతాను తెరవడం ద్వారా ప్రారంభించండి.
• KYCని పూర్తి చేయండి: KYC ధృవీకరణ కోసం అవసరమైన పత్రాలను సమర్పించండి.
• మీ ఖాతాకు ఫండ్లు: మీ ట్రేడింగ్ ఖాతాలో ఫండ్లను జమ చేయండి.
• షేర్లను కొనండి: ICICI ప్రుడెన్షియల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీ లిమిటెడ్ షేర్ల కోసం శోధించండి మరియు మీ కొనుగోలు ఆర్డర్ చేయండి.

ICICI ప్రుడెన్షియల్ లైఫ్ ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీ లిమిటెడ్ ఫండమెంటల్ అనాలిసిస్ – తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు(FAQ)