దిగువ పట్టిక AUM, NAV మరియు కనిష్ట SIP ఆధారంగా భారతదేశంలోని SWP మ్యూచువల్ ఫండ్ల జాబితాను చూపుతుంది.
| Name | AUM (Cr) | NAV (Rs) | Minimum SIP (Rs) |
| HDFC Balanced Advantage Fund | 94865.7 | 530.52 | 100 |
| SBI Equity Hybrid Fund | 71585.1 | 297.24 | 500 |
| ICICI Pru Balanced Advantage Fund | 62050.9 | 76.62 | 100 |
| SBI Long Term Equity Fund | 28732.5 | 451.76 | 500 |
| DSP Equity & Bond Fund | 10327.4 | 379.12 | 100 |
| Aditya Birla SL Balanced Advantage Fund | 7426.98 | 112.09 | 100 |
| Kotak Equity Hybrid Fund | 6606.22 | 69.41 | 100 |
| Tata Hybrid Equity Fund | 4312.06 | 472.65 | 100 |
| Franklin India Balanced Advantage Fund | 2351.98 | 14.22 | 500 |
| Mirae Asset Equity Savings Fund | 1353.36 | 20.22 | 99 |
సూచిక:
- మ్యూచువల్ ఫండ్లో SWPకి పరిచయం – Introduction To SWP In Mutual Fund In Telugu
- HDFC బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్
- SBI ఈక్విటీ హైబ్రిడ్ ఫండ్
- ICICI ప్రుడెన్షియల్ బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్
- SBI లాంగ్-టర్మ్ ఈక్విటీ ఫండ్
- DSP ఈక్విటీ అండ్ బాండ్ ఫండ్
- ఆదిత్య బిర్లా సన్ లైఫ్ బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్
- కోటక్ ఈక్విటీ హైబ్రిడ్ ఫండ్
- టాటా హైబ్రిడ్ ఈక్విటీ ఫండ్
- ఫ్రాంక్లిన్ ఇండియా బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్
- మిరే అసెట్ ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్
- మ్యూచువల్ ఫండ్లో SWP అంటే ఏమిటి? – SWP Meaning In Mutual Fund In Telugu
- మ్యూచువల్ ఫండ్లో SWP యొక్క లక్షణాలు – Features Of SWP In Mutual Fund In Telugu
- భారతదేశంలో అత్యుత్తమ మరియు ఉత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న SWP మ్యూచువల్ ఫండ్లు
- భారతదేశంలో ఉత్తమ SWP మ్యూచువల్ ఫండ్ 2024
- మ్యూచువల్ ఫండ్లో టాప్ SWP
- మ్యూచువల్ ఫండ్ రిటర్న్స్లో SWP
- మ్యూచువల్ ఫండ్లో SWP యొక్క చారిత్రక పనితీరు
- మ్యూచువల్ ఫండ్లో SWPలో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు పరిగణించవలసిన అంశాలు – Factors To Consider When Investing In SWP In Mutual Fund In Telugu
- SWP మ్యూచువల్ ఫండ్లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి? – How To Invest In SWP Mutual Fund In Telugu
- మ్యూచువల్ ఫండ్లో SWPపై మార్కెట్ ట్రెండ్ల ప్రభావం – Impact Of Market Trends On SWP In Mutual Fund In Telugu
- అస్థిర మార్కెట్లలో మ్యూచువల్ ఫండ్లలో SWP ఎలా పని చేస్తుంది? – How SWP In Mutual Funds Perform In Volatile Markets In Telugu
- మ్యూచువల్ ఫండ్లో SWP యొక్క ప్రయోజనాలు – Benefits Of SWP In Mutual Fund In Telugu
- మ్యూచువల్ ఫండ్లో SWPలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల కలిగే నష్టాలు – Risks Of Investing In SWP In Mutual Fund In Telugu
- పోర్ట్ఫోలియో డైవర్సిఫికేషన్కు మ్యూచువల్ ఫండ్లో SWP సహకారం
- మ్యూచువల్ ఫండ్లో SWPలో ఎవరు పెట్టుబడి పెట్టాలి?
- మ్యూచువల్ ఫండ్ పనితీరులో SWPపై ఫండ్ మేనేజర్ నైపుణ్యం ప్రభావం
- తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు(FAQs) – మ్యూచువల్ ఫండ్లో ఉత్తమ SWP
మ్యూచువల్ ఫండ్లో SWPకి పరిచయం – Introduction To SWP In Mutual Fund In Telugu
HDFC బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్
HDFC బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ అనేది HDFC మ్యూచువల్ ఫండ్ నుండి డైనమిక్ అసెట్ అలోకేషన్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం. జనవరి 1, 2013న ప్రారంభించబడిన ఈ ఫండ్ 11 సంవత్సరాల 10 నెలల పాటు పని చేస్తోంది.
HDFC బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ ₹94865.7 కోట్ల AUM, 5 సంవత్సరాల CAGR 20.49%, ఎగ్జిట్ లోడ్ 1% మరియు ఎక్స్పెన్స్ రేషియో 0.74%తో బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ కేటగిరీ కిందకు వస్తుంది. సెబీ రిస్క్ కేటగిరీ చాలా ఎక్కువ. హోల్డింగ్స్ పంపిణీలో ఈక్విటీలో 51.72%, డెట్లో 30.13% మరియు ఇతరులలో 18.15% ఉన్నాయి.
SBI ఈక్విటీ హైబ్రిడ్ ఫండ్
SBI ఈక్విటీ హైబ్రిడ్ ఫండ్ అనేది SBI మ్యూచువల్ ఫండ్ నుండి అగ్రెసివ్గా ఉండే హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం. జనవరి 1, 2013న ప్రారంభించబడిన ఈ ఫండ్ 11 సంవత్సరాల 10 నెలల పాటు పని చేస్తోంది.
SBI ఈక్విటీ హైబ్రిడ్ ఫండ్ AUM ₹71585.1 కోట్లు, 5 సంవత్సరాల CAGR 14.14%, ఎగ్జిట్ లోడ్ 1% మరియు ఎక్స్పెన్స్ రేషియో 0.73%తో అగ్రెసివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్ కేటగిరీ కిందకు వస్తుంది. సెబీ రిస్క్ కేటగిరీ చాలా ఎక్కువ. హోల్డింగ్స్ పంపిణీలో ఈక్విటీలో 70.74%, డెట్లో 18.51% మరియు ఇతరులలో 10.75% ఉన్నాయి.
ICICI ప్రుడెన్షియల్ బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్
ICICI ప్రుడెన్షియల్ బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ అనేది ICICI ప్రుడెన్షియల్ మ్యూచువల్ ఫండ్ నుండి డైనమిక్ అసెట్ అలోకేషన్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం. జనవరి 1, 2013న ప్రారంభించబడిన ఈ ఫండ్ 11 సంవత్సరాల 10 నెలల పాటు పని చేస్తోంది.
ICICI Pru బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ ₹62050.9 కోట్ల AUM, 5 సంవత్సరాల CAGR 13.61%, ఎగ్జిట్ లోడ్ 1% మరియు ఎక్స్పెన్స్ రేషియో 0.87%తో బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ కేటగిరీ కిందకు వస్తుంది. సెబీ రిస్క్ కేటగిరీ చాలా ఎక్కువ. హోల్డింగ్స్ పంపిణీలో ఈక్విటీలో 46.83%, డెట్లో 19.9% మరియు ఇతరులలో 33.26% ఉన్నాయి.
SBI లాంగ్-టర్మ్ ఈక్విటీ ఫండ్
SBI లాంగ్ టర్మ్ ఈక్విటీ ఫండ్ అనేది SBI మ్యూచువల్ ఫండ్ నుండి ELSS మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం. జనవరి 1, 2013న ప్రారంభించబడిన ఈ ఫండ్ 11 సంవత్సరాల 10 నెలల పాటు పని చేస్తోంది.
SBI లాంగ్ టర్మ్ ఈక్విటీ ఫండ్ ఈక్విటీ లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీమ్ (ELSS) కేటగిరీ కింద ₹28732.5 కోట్ల AUM, 5 సంవత్సరాల CAGR 24.75%, ఎగ్జిట్ లోడ్ – మరియు 0.94% ఎక్స్పెన్స్ రేషియో. సెబీ రిస్క్ కేటగిరీ చాలా ఎక్కువ. హోల్డింగ్ల పంపిణీలో ఈక్విటీలో 90.9%, రుణాలు లేవు మరియు ఇతరులలో 9.1% ఉన్నాయి.
DSP ఈక్విటీ అండ్ బాండ్ ఫండ్
DSP ఈక్విటీ అండ్ బాండ్ ఫండ్ అనేది DSP మ్యూచువల్ ఫండ్ నుండి అగ్రెసివ్గా ఉండే హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం. జనవరి 1, 2013న ప్రారంభించబడిన ఈ ఫండ్ 11 సంవత్సరాల 10 నెలల పాటు పని చేస్తోంది.
DSP ఈక్విటీ అగ్రెసివ్ బాండ్ ఫండ్ ₹10327.4 కోట్ల AUM, 5 సంవత్సరాల CAGR 17.19%, ఎగ్జిట్ లోడ్ 1% మరియు ఎక్స్పెన్స్ రేషియో 0.73%తో అగ్రెసివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్ కేటగిరీ కిందకు వస్తుంది. సెబీ రిస్క్ కేటగిరీ చాలా ఎక్కువ. హోల్డింగ్స్ పంపిణీలో ఈక్విటీలో 68.53%, డెట్లో 28.26% మరియు ఇతరులలో 3.21% ఉన్నాయి.
ఆదిత్య బిర్లా సన్ లైఫ్ బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్
ఆదిత్య బిర్లా సన్ లైఫ్ బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ అనేది ఆదిత్య బిర్లా సన్ లైఫ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ నుండి డైనమిక్ అసెట్ అలోకేషన్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం. ఈ ఫండ్ జనవరి 1, 2013న ప్రారంభించబడిన 11 సంవత్సరాల 10 నెలల పాటు పని చేస్తోంది.
ఆదిత్య బిర్లా SL బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ ₹7426.98 కోట్ల AUM, 5 సంవత్సరాల CAGR 13.86%, ఎగ్జిట్ లోడ్ 0.25% మరియు ఎక్స్పెన్స్ రేషియో 0.67%తో బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ కేటగిరీ కిందకు వస్తుంది. సెబీ రిస్క్ కేటగిరీ చాలా ఎక్కువ. హోల్డింగ్స్ పంపిణీలో ఈక్విటీలో 42.08%, డెట్లో 21.72% మరియు ఇతరులలో 36.2% ఉన్నాయి.
కోటక్ ఈక్విటీ హైబ్రిడ్ ఫండ్
కోటక్ ఈక్విటీ హైబ్రిడ్ ఫండ్ అనేది కోటక్ మహీంద్రా మ్యూచువల్ ఫండ్ నుండి ఒక అగ్రెసివ్ హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం. నవంబర్ 1, 2014న ప్రారంభించబడిన ఈ ఫండ్ 9 సంవత్సరాల 12 నెలల పాటు పని చేస్తోంది.
కోటక్ ఈక్విటీ హైబ్రిడ్ ఫండ్, ₹6606.22 కోట్ల AUM, 5 సంవత్సరాల CAGR 19.52%, ఎగ్జిట్ లోడ్ 1% మరియు ఎక్స్పెన్స్ రేషియో 0.45%తో అగ్రెసివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్ కేటగిరీ కిందకు వస్తుంది. సెబీ రిస్క్ కేటగిరీ చాలా ఎక్కువ. హోల్డింగ్స్ పంపిణీలో ఈక్విటీలో 73.19%, డెట్లో 25.45% మరియు ఇతరులలో 1.37% ఉన్నాయి.
టాటా హైబ్రిడ్ ఈక్విటీ ఫండ్
టాటా హైబ్రిడ్ ఈక్విటీ ఫండ్ అనేది టాటా మ్యూచువల్ ఫండ్ నుండి అగ్రెసివ్గా ఉండే హైబ్రిడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం. జనవరి 1, 2013న ప్రారంభించబడిన ఈ ఫండ్ 11 సంవత్సరాల 10 నెలల పాటు పని చేస్తోంది.
టాటా హైబ్రిడ్ ఈక్విటీ ఫండ్ AUM ₹4312.06 కోట్లు, 5 సంవత్సరాల CAGR 15.25%, ఎగ్జిట్ లోడ్ 1% మరియు ఎక్స్పెన్స్ రేషియో 0.98%తో అగ్రెసివ్ హైబ్రిడ్ ఫండ్ కేటగిరీ కిందకు వస్తుంది. సెబీ రిస్క్ కేటగిరీ చాలా ఎక్కువ. హోల్డింగ్స్ పంపిణీలో ఈక్విటీలో 73.69%, డెట్లో 21.19% మరియు ఇతరులలో 5.12% ఉన్నాయి.
ఫ్రాంక్లిన్ ఇండియా బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్
ఫ్రాంక్లిన్ ఇండియా బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ అనేది ఫ్రాంక్లిన్ ఇండియా మ్యూచువల్ ఫండ్ నుండి డైనమిక్ అసెట్ అలోకేషన్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం. సెప్టెంబర్ 6, 2022న ప్రారంభించబడిన ఈ ఫండ్ 2 సంవత్సరాల 3 నెలల పాటు పనిచేస్తోంది.
ఫ్రాంక్లిన్ ఇండియా బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ ₹2351.98 కోట్ల AUM, 5 సంవత్సరాల CAGR – 1% నిష్క్రమణ లోడ్ మరియు 0.46% ఎక్స్పెన్స్ రేషియోతో డైనమిక్ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ కేటగిరీ కిందకు వస్తుంది. సెబీ రిస్క్ కేటగిరీ చాలా ఎక్కువ. హోల్డింగ్స్ పంపిణీలో ఈక్విటీలో 53.34%, డెట్లో 28.68% మరియు ఇతరులలో 17.98% ఉన్నాయి.
మిరే అసెట్ ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్
మిరే అసెట్ ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్ అనేది మిరే అసెట్ మ్యూచువల్ ఫండ్ నుండి ఈక్విటీ సేవింగ్స్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం. డిసెంబర్ 17, 2018న ప్రారంభించబడిన ఈ ఫండ్ 5 సంవత్సరాల 11 నెలల పాటు పని చేస్తోంది.
మిరే అసెట్ ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్ ఈక్విటీ సేవింగ్స్ కేటగిరీ కిందకు ₹1353.36 కోట్ల AUM, 5 సంవత్సరాల CAGR 12.77%, ఎగ్జిట్ లోడ్ 1% మరియు ఎక్స్పెన్స్ రేషియో 0.33%. సెబీ రిస్క్ కేటగిరీ చాలా ఎక్కువ. హోల్డింగ్స్ పంపిణీలో ఈక్విటీలో 35.14%, డెట్లో 23.92% మరియు ఇతరులలో 40.95% ఉన్నాయి.
మ్యూచువల్ ఫండ్లో SWP అంటే ఏమిటి? – SWP Meaning In Mutual Fund In Telugu
మ్యూచువల్ ఫండ్లలో సిస్టమాటిక్ విత్డ్రావల్ ప్లాన్ (SWP) అనేది పెట్టుబడిదారులు తమ మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి నుండి నిర్ణీత వ్యవధిలో నిర్ణీత మొత్తం లేదా యూనిట్ల సంఖ్యను ఉపసంహరించుకోవడానికి అనుమతించే సదుపాయం. ఇది మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడుల నుండి కాలానుగుణ ఆదాయాన్ని రూపొందించడానికి నిర్మాణాత్మక మార్గాన్ని అందిస్తుంది.
ముందుగా నిర్ణయించిన వ్యవధిలో పెట్టుబడిదారుల మ్యూచువల్ ఫండ్ హోల్డింగ్స్ నుండి నిర్దిష్ట సంఖ్యలో యూనిట్లు లేదా మొత్తాలను స్వయంచాలకంగా రీడీమ్ చేయడం ద్వారా SWP పని చేస్తుంది. ఇది నెలవారీ, త్రైమాసికం లేదా పెట్టుబడిదారుడి ప్రాధాన్యత ప్రకారం కావచ్చు.
SWP ముఖ్యంగా పదవీ విరమణ పొందిన వారికి లేదా వారి పెట్టుబడుల నుండి సాధారణ ఆదాయాన్ని కోరుకునే వారికి ఉపయోగకరంగా ఉంటుంది. ఇది స్థిరమైన ఆదాయాన్ని పొందుతూ పెట్టుబడిదారులను సంభావ్య మూలధన ప్రశంసల నుండి ప్రయోజనం పొందేందుకు అనుమతిస్తుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్లో SWP యొక్క లక్షణాలు – Features Of SWP In Mutual Fund In Telugu
మ్యూచువల్ ఫండ్లలో SWP యొక్క ప్రధాన లక్షణాలు సాధారణ ఆదాయ ఉత్పత్తి, ఉపసంహరణ మొత్తం మరియు ఫ్రీక్వెన్సీలో సౌలభ్యం, మూలధన ప్రశంసలకు సంభావ్యత, పన్ను సామర్థ్యం మరియు వ్యక్తిగత అవసరాలకు అనుగుణంగా ప్లాన్ను అనుకూలీకరించగల సామర్థ్యం.
1. రెగ్యులర్ ఆదాయం:
SWP మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడుల నుండి కాలానుగుణ ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి నిర్మాణాత్మక మార్గాన్ని అందిస్తుంది, పదవీ విరమణ చేసిన వారికి లేదా సాధారణ నగదు ప్రవాహం అవసరం.
2. వశ్యత:
పెట్టుబడిదారులు వారి ఆదాయ అవసరాలు మరియు పెట్టుబడి లక్ష్యాల ఆధారంగా ఉపసంహరణ మొత్తం మరియు ఫ్రీక్వెన్సీని (నెలవారీ, త్రైమాసిక, మొదలైనవి) ఎంచుకోవచ్చు.
3. క్యాపిటల్ అప్రిసియేషన్:
సాధారణ ఉపసంహరణలను అందిస్తున్నప్పుడు, మిగిలిన పెట్టుబడి మార్కెట్ ప్రశంసల నుండి ప్రయోజనం పొందుతూ సంభావ్యంగా వృద్ధి చెందుతూనే ఉంటుంది.
4. పన్ను సామర్థ్యం:
వడ్డీ ఆదాయంతో పోలిస్తే SWP మరింత పన్ను-సమర్థవంతంగా ఉంటుంది, ఎందుకంటే ఉపసంహరణలో మూలధన లాభాల భాగం మాత్రమే పన్ను విధించబడుతుంది.
5. అనుకూలీకరణ:
పెట్టుబడిదారులు మారుతున్న అవసరాలకు అనుగుణంగా ఉపసంహరణ మొత్తాన్ని లేదా ఫ్రీక్వెన్సీని సర్దుబాటు చేయవచ్చు, జీవిత మార్పులకు అనుకూలతను అందిస్తుంది.
భారతదేశంలో అత్యుత్తమ మరియు ఉత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న SWP మ్యూచువల్ ఫండ్లు
దిగువన ఉన్న టేబుల్ భారతదేశంలో అత్యల్ప మరియు అత్యధిక ఎక్స్పెన్స్ రేషియో ఆధారంగా అత్యుత్తమ మరియు ఉత్తమంగా పనిచేసే SWP మ్యూచువల్ ఫండ్లను చూపుతుంది.
| Name | Expense Ratio (%) | Minimum SIP (Rs) |
| Mirae Asset Equity Savings Fund | 0.33 | 99 |
| Kotak Equity Hybrid Fund | 0.45 | 100 |
| Franklin India Balanced Advantage Fund | 0.46 | 500 |
| Aditya Birla SL Balanced Advantage Fund | 0.67 | 100 |
| SBI Equity Hybrid Fund | 0.73 | 500 |
| DSP Equity & Bond Fund | 0.73 | 100 |
| HDFC Balanced Advantage Fund | 0.74 | 100 |
| ICICI Pru Balanced Advantage Fund | 0.87 | 100 |
| SBI Long Term Equity Fund | 0.94 | 500 |
| Tata Hybrid Equity Fund | 0.98 | 100 |
భారతదేశంలో ఉత్తమ SWP మ్యూచువల్ ఫండ్ 2024
దిగువ పట్టిక అత్యధిక 3Y CAGR ఆధారంగా భారతదేశంలోని ఉత్తమ SWP మ్యూచువల్ ఫండ్ 2024ని చూపుతుంది.
| Name | CAGR 3Y (Cr) | Minimum SIP (Rs) |
| SBI Long Term Equity Fund | 23.05 | 500 |
| HDFC Balanced Advantage Fund | 21.32 | 100 |
| Kotak Equity Hybrid Fund | 15.48 | 100 |
| DSP Equity & Bond Fund | 13.28 | 100 |
| Tata Hybrid Equity Fund | 12.44 | 100 |
| ICICI Pru Balanced Advantage Fund | 12.42 | 100 |
| Aditya Birla SL Balanced Advantage Fund | 11.88 | 100 |
| SBI Equity Hybrid Fund | 10.45 | 500 |
| Mirae Asset Equity Savings Fund | 10.07 | 99 |
మ్యూచువల్ ఫండ్లో టాప్ SWP
దిగువ పట్టిక ఎగ్జిట్ లోడ్ ఆధారంగా మ్యూచువల్ ఫండ్లలో టాప్ SWPని చూపుతుంది, అంటే, పెట్టుబడిదారులు తమ ఫండ్ యూనిట్ల నుండి నిష్క్రమించినప్పుడు లేదా రీడీమ్ చేసినప్పుడు AMC వారు విధించే రుసుము.
| Name | AMC | Exit Load (%) |
| SBI Long Term Equity Fund | SBI Funds Management Limited | 0 |
| Aditya Birla SL Balanced Advantage Fund | Aditya Birla Sun Life AMC Limited | 0.25 |
| Franklin India Balanced Advantage Fund | Franklin Templeton Asset Management (India) Private Limited | 1 |
| HDFC Balanced Advantage Fund | HDFC Asset Management Company Limited | 1 |
| Kotak Equity Hybrid Fund | Kotak Mahindra Asset Management Company Limited | 1 |
| DSP Equity & Bond Fund | DSP Investment Managers Private Limited | 1 |
| Tata Hybrid Equity Fund | Tata Asset Management Private Limited | 1 |
| ICICI Pru Balanced Advantage Fund | ICICI Prudential Asset Management Company Limited | 1 |
| SBI Equity Hybrid Fund | SBI Funds Management Limited | 1 |
| Mirae Asset Equity Savings Fund | Mirae Asset Investment Managers (India) Private Limited | 1 |
మ్యూచువల్ ఫండ్ రిటర్న్స్లో SWP
దిగువ పట్టిక 1Y రిటర్న్ ఆధారంగా మ్యూచువల్ ఫండ్ రిటర్న్స్లో SWPని చూపుతుంది
| Name | Absolute Returns – 1Y (%) | Minimum SIP (Rs) |
| SBI Long Term Equity Fund | 40.78 | 500 |
| Kotak Equity Hybrid Fund | 27.85 | 100 |
| DSP Equity & Bond Fund | 26.66 | 100 |
| HDFC Balanced Advantage Fund | 25.76 | 100 |
| Tata Hybrid Equity Fund | 22.03 | 100 |
| Franklin India Balanced Advantage Fund | 21.05 | 500 |
| Aditya Birla SL Balanced Advantage Fund | 20.29 | 100 |
| SBI Equity Hybrid Fund | 19.01 | 500 |
| ICICI Pru Balanced Advantage Fund | 18.06 | 100 |
| Mirae Asset Equity Savings Fund | 16.05 | 99 |
మ్యూచువల్ ఫండ్లో SWP యొక్క చారిత్రక పనితీరు
దిగువ పట్టిక 5Y రిటర్న్ ఆధారంగా మ్యూచువల్ ఫండ్లలో SWP యొక్క చారిత్రక పనితీరును చూపుతుంది
| Name | CAGR 5Y (Cr) | Minimum SIP (Rs) |
| SBI Long Term Equity Fund | 24.75 | 500 |
| HDFC Balanced Advantage Fund | 20.49 | 100 |
| Kotak Equity Hybrid Fund | 19.52 | 100 |
| DSP Equity & Bond Fund | 17.19 | 100 |
| Tata Hybrid Equity Fund | 15.25 | 100 |
| SBI Equity Hybrid Fund | 14.14 | 500 |
| Aditya Birla SL Balanced Advantage Fund | 13.86 | 100 |
| ICICI Pru Balanced Advantage Fund | 13.61 | 100 |
| Mirae Asset Equity Savings Fund | 12.77 | 99 |
మ్యూచువల్ ఫండ్లో SWPలో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు పరిగణించవలసిన అంశాలు – Factors To Consider When Investing In SWP In Mutual Fund In Telugu
SWPలో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు, ఫండ్ పనితీరు, ఉపసంహరణ రేటు, పెట్టుబడి హోరిజోన్, పన్ను చిక్కులు మరియు ఆదాయ అవసరాలను పరిగణించండి. ఈ కారకాలు మీ ఉపసంహరణల స్థిరత్వాన్ని మరియు మొత్తం పెట్టుబడి పనితీరును గణనీయంగా ప్రభావితం చేస్తాయి.
1. ఫండ్ పనితీరు:
కాలక్రమేణా స్థిరమైన ఉపసంహరణలను నిర్ధారించడానికి స్థిరమైన దీర్ఘకాలిక పనితీరుతో ఫండ్ను ఎంచుకోండి.
2. ఉపసంహరణ రేటు:
మీ పెట్టుబడి చాలా త్వరగా క్షీణించకుండా ఉండటానికి ఫండ్ సంభావ్య రాబడితో మీ ఆదాయ అవసరాలను సమతుల్యం చేసే ఉపసంహరణ రేటును సెట్ చేయండి.
3. ఇన్వెస్ట్మెంట్ హారిజోన్:
మీ దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాలు మరియు ఆశించిన పెట్టుబడి వ్యవధితో మీ SWP వ్యూహాన్ని సమలేఖనం చేయండి.
4. పన్ను చిక్కులు:
మీ ఉపసంహరణల యొక్క పన్ను పరిణామాలను అర్థం చేసుకోండి, ఎందుకంటే అవి మీ మొత్తం రాబడి మరియు ఆదాయాన్ని ప్రభావితం చేయవచ్చు.
5. ఆదాయ అవసరాలు:
మీ సాధారణ ఆదాయ అవసరాలను అంచనా వేయండి మరియు మీ ఆర్థిక అవసరాలకు అనుగుణంగా SWPని సర్దుబాటు చేయండి.
SWP మ్యూచువల్ ఫండ్లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి? – How To Invest In SWP Mutual Fund In Telugu
SWP మ్యూచువల్ ఫండ్లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి, మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్తో సరిపడే తగిన మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్ను ఎంచుకోవడం ద్వారా ప్రారంభించండి. మంచి ట్రాక్ రికార్డ్ మరియు స్థిరమైన పనితీరుతో ఫండ్ను ఎంచుకోండి. మీ ఆదాయ అవసరాల ఆధారంగా మీరు కోరుకున్న ఉపసంహరణ మొత్తం మరియు ఫ్రీక్వెన్సీని నిర్ణయించండి.
Alice Blue లేదా మీరు ఇష్టపడే మ్యూచువల్ ఫండ్ ప్లాట్ఫారమ్తో ఖాతాను తెరవండి. అవసరమైన KYC విధానాలను పూర్తి చేయండి మరియు ఎంచుకున్న మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్లో మొత్తం మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టండి. ఉపసంహరణ మొత్తం, ఫ్రీక్వెన్సీ మరియు ప్రారంభ తేదీని పేర్కొనడం ద్వారా SWPని సెటప్ చేయండి.
మీ పెట్టుబడి మరియు SWP మీ ఆర్థిక అవసరాలకు అనుగుణంగా కొనసాగుతుందని నిర్ధారించుకోవడానికి క్రమం తప్పకుండా పర్యవేక్షించండి. మార్కెట్ పరిస్థితులు మారితే లేదా మీ ఆదాయ అవసరాలు కాలక్రమేణా మారితే మీ ఉపసంహరణ వ్యూహాన్ని సర్దుబాటు చేయడానికి సిద్ధంగా ఉండండి.
మ్యూచువల్ ఫండ్లో SWPపై మార్కెట్ ట్రెండ్ల ప్రభావం – Impact Of Market Trends On SWP In Mutual Fund In Telugu
మార్కెట్ ట్రెండ్లు మ్యూచువల్ ఫండ్లలో SWPని గణనీయంగా ప్రభావితం చేస్తాయి. బుల్ మార్కెట్ల సమయంలో, అండర్లైయింగ్ ఫండ్ విలువ పెరగవచ్చు, ఇది అధిక లేదా ఎక్కువ స్థిరమైన ఉపసంహరణలకు అవకాశం కల్పిస్తుంది. బేర్ మార్కెట్లలో, ఫండ్ విలువ తగ్గవచ్చు, ఇది ఉపసంహరణ మొత్తాలు స్థిరంగా ఉంటే మీ పెట్టుబడి యొక్క దీర్ఘాయువుపై ప్రభావం చూపుతుంది.
మార్కెట్ పరిస్థితుల ఆధారంగా మీ SWP వ్యూహాన్ని క్రమం తప్పకుండా సమీక్షించడం మరియు సర్దుబాటు చేయడం ముఖ్యం. అస్థిర మార్కెట్లలో, మూలధనాన్ని కాపాడుకోవడానికి లేదా మరింత స్థిరమైన రాబడితో ఫండ్లకు మారడానికి మీరు ఉపసంహరణ మొత్తాలను తగ్గించడాన్ని పరిగణించాల్సి ఉంటుంది.
అస్థిర మార్కెట్లలో మ్యూచువల్ ఫండ్లలో SWP ఎలా పని చేస్తుంది? – How SWP In Mutual Funds Perform In Volatile Markets In Telugu
అస్థిర మార్కెట్లలో SWP పనితీరు మార్కెట్ ఒడిదుడుకులను ఎదుర్కొనే అండర్లైయింగ్ ఫండ్ సామర్థ్యంపై ఆధారపడి ఉంటుంది. అధిక అస్థిరత సమయంలో, ఫండ్ విలువ గణనీయంగా మారవచ్చు, ఇది స్థిర ఉపసంహరణల స్థిరత్వాన్ని ప్రభావితం చేస్తుంది. మార్కెట్ బాగా పడిపోతే, నిరంతర ఉపసంహరణలు పెట్టుబడిని వేగంగా క్షీణింపజేస్తాయి.
అయినప్పటికీ, అస్థిరత సమయంలో రివర్స్లో రూపాయి ధర సగటు నుండి SWP ప్రయోజనం పొందవచ్చు. మార్కెట్లు క్షీణించినప్పుడు, స్థిరమైన ఉపసంహరణ మొత్తాన్ని చేరుకోవడానికి మరిన్ని యూనిట్లు విక్రయించబడతాయి, మార్కెట్లు కోలుకున్నప్పుడు ఎక్కువ యూనిట్లు మెచ్చుకునే అవకాశం ఉంటుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్లో SWP యొక్క ప్రయోజనాలు – Benefits Of SWP In Mutual Fund In Telugu
మ్యూచువల్ ఫండ్లలో SWP యొక్క ప్రధాన ప్రయోజనాలు సాధారణ ఆదాయ ఉత్పత్తి, మూలధన ప్రశంసలకు సంభావ్యత, వశ్యత, పన్ను సామర్థ్యం మరియు మార్కెట్ అస్థిరత యొక్క మెరుగైన నిర్వహణ. ఈ లక్షణాలు స్థిరమైన నగదు ప్రవాహాన్ని కోరుకునే పెట్టుబడిదారులకు SWPని ఆకర్షణీయమైన ఎంపికగా చేస్తాయి.
1. రెగ్యులర్ ఆదాయం:
SWP మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడుల నుండి కాలానుగుణ ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి నిర్మాణాత్మక మార్గాన్ని అందిస్తుంది, పదవీ విరమణ చేసిన వారికి లేదా సాధారణ నగదు ప్రవాహం అవసరం.
2. క్యాపిటల్ అప్రిసియేషన్:
సాధారణ ఉపసంహరణలను అందిస్తున్నప్పుడు, మిగిలిన పెట్టుబడి కాలక్రమేణా మార్కెట్ ప్రశంసల నుండి ప్రయోజనం పొందుతూ సంభావ్యంగా వృద్ధి చెందుతుంది.
3. వశ్యత:
పెట్టుబడిదారులు వారి మారుతున్న అవసరాల ఆధారంగా ఉపసంహరణ మొత్తం మరియు ఫ్రీక్వెన్సీని సర్దుబాటు చేయవచ్చు, జీవిత పరిస్థితులకు అనుకూలతను అందిస్తుంది.
4. పన్ను సామర్థ్యం:
వడ్డీ ఆదాయంతో పోలిస్తే SWP మరింత పన్ను-సమర్థవంతంగా ఉంటుంది, ఎందుకంటే ఉపసంహరణలో మూలధన లాభాల భాగం మాత్రమే పన్ను విధించబడుతుంది.
5. అస్థిరత నిర్వహణ:
రివర్స్లో రూపాయి ధర సగటు ద్వారా మార్కెట్ అస్థిరతను నిర్వహించడంలో SWP సహాయపడుతుంది, దీర్ఘకాల రాబడిని సమర్ధవంతంగా ఆప్టిమైజ్ చేస్తుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్లో SWPలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల కలిగే నష్టాలు – Risks Of Investing In SWP In Mutual Fund In Telugu
మ్యూచువల్ ఫండ్లో SWPలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల వచ్చే ప్రధాన నష్టాలలో సంభావ్య మూలధన కోత, మార్కెట్ ప్రమాదం, లిక్విడిటీ రిస్క్, ఉపసంహరణ సుస్థిరత ప్రమాదం మరియు పేద ఫండ్ ఎంపిక ప్రభావం ఉన్నాయి. SWP వ్యూహాన్ని అమలు చేస్తున్నప్పుడు పెట్టుబడిదారులు ఈ నష్టాల గురించి తెలుసుకోవాలి.
1. క్యాపిటల్ ఎరోషన్:
ఉపసంహరణ రేట్లు చాలా ఎక్కువగా ఉంటే లేదా మార్కెట్ పనితీరు పేలవంగా ఉంటే, కాలక్రమేణా పెట్టుబడి మూలాధారం తగ్గిపోయే ప్రమాదం ఉంది.
2. మార్కెట్ ప్రమాదం:
మార్కెట్ తిరోగమనాలు ఫండ్ విలువను గణనీయంగా ప్రభావితం చేస్తాయి, ఇది స్థిర ఉపసంహరణల స్థిరత్వాన్ని ప్రభావితం చేస్తుంది.
3. లిక్విడిటీ రిస్క్:
ఊహించని మార్కెట్ ఈవెంట్ల విషయంలో, పెద్ద ఉపసంహరణ అభ్యర్థనలను తీర్చడంలో సవాళ్లు ఉండవచ్చు.
4. ఉపసంహరణ సస్టైనబిలిటీ:
ఎంచుకున్న ఉపసంహరణ రేటు దీర్ఘకాలికంగా స్థిరంగా ఉండకపోయే ప్రమాదం ఉంది.
5. ఫండ్ ఎంపిక రిస్క్:
పేలవమైన ఫండ్ ఎంపిక బలహీనమైన పనితీరుకు దారి తీస్తుంది, కావలసిన ఉపసంహరణ స్థాయిలను నిర్వహించగల సామర్థ్యాన్ని ప్రభావితం చేస్తుంది.
పోర్ట్ఫోలియో డైవర్సిఫికేషన్కు మ్యూచువల్ ఫండ్లో SWP సహకారం
మ్యూచువల్ ఫండ్స్లోని SWP పోర్ట్ఫోలియో డైవర్సిఫికేషన్కు దోహదపడుతుంది, పెట్టుబడిదారులు సాధారణ ఆదాయాన్ని పొందేటప్పుడు వృద్ధి అసెట్లకు బహిర్గతం చేయడానికి అనుమతిస్తుంది. ఇది పెట్టుబడిదారులకు వారి ఆదాయ అవసరాలను తీర్చేటప్పుడు, వృద్ధి మరియు ఆదాయ లక్ష్యాలను సమతుల్యం చేస్తున్నప్పుడు మార్కెట్ ప్రశంసల నుండి సంభావ్యంగా ప్రయోజనం పొందేందుకు వీలు కల్పిస్తుంది.
SWP కోసం వివిధ అసెట్ క్లాస్లు లేదా సెక్టార్ల నుండి ఫండ్లను ఎంచుకోవడం ద్వారా, పెట్టుబడిదారులు వైవిధ్యతను మరింత మెరుగుపరచవచ్చు. ఈ వ్యూహం రిస్క్ని నిర్వహించడంలో సహాయపడుతుంది మరియు స్థిరమైన ఆదాయ ప్రవాహాన్ని అందిస్తూ దీర్ఘకాలిక రాబడిని మెరుగుపరచగలదు.
మ్యూచువల్ ఫండ్లో SWPలో ఎవరు పెట్టుబడి పెట్టాలి?
మ్యూచువల్ ఫండ్లోని SWP అనేది పదవీ విరమణ చేసిన వ్యక్తులు, సక్రమంగా లేని ఆదాయం ఉన్న వ్యక్తులు లేదా వారి సాధారణ ఆదాయాన్ని భర్తీ చేయాలని చూస్తున్న వారి వంటి వారి పెట్టుబడుల నుండి సాధారణ ఆదాయాన్ని కోరుకునే పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలంగా ఉంటుంది. కాలక్రమేణా వారి మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులను క్రమంగా రీడీమ్ చేయాలనుకునే పెట్టుబడిదారులకు కూడా ఇది ప్రయోజనకరంగా ఉంటుంది.
SWP నుండి ప్రయోజనం పొందేందుకు పెట్టుబడిదారులు గణనీయమైన కార్పస్ మరియు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి హోరిజోన్ను కలిగి ఉండాలి. వారు మార్కెట్ నష్టాలతో సౌకర్యవంతంగా ఉండాలి మరియు వారి పెట్టుబడి విలువ హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతుందని అర్థం చేసుకోవాలి. వారి పెట్టుబడుల నుండి ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి నిర్మాణాత్మక విధానాన్ని ఇష్టపడే వారికి SWP అనువైనది.
మ్యూచువల్ ఫండ్ పనితీరులో SWPపై ఫండ్ మేనేజర్ నైపుణ్యం ప్రభావం
ఫండ్ మేనేజర్ నైపుణ్యం మ్యూచువల్ ఫండ్ పనితీరులో SWPని గణనీయంగా ప్రభావితం చేస్తుంది. నైపుణ్యం కలిగిన మేనేజర్ మెరుగైన రాబడిని పొందగలడు, ఇది సాధారణ ఉపసంహరణలను కొనసాగించడానికి కీలకమైనది. మార్కెట్ పరిస్థితులను నావిగేట్ చేయగల వారి సామర్థ్యం మరియు సమాచారంతో కూడిన పెట్టుబడి నిర్ణయాలు నేరుగా ఫండ్ పనితీరును ప్రభావితం చేస్తుంది మరియు తత్ఫలితంగా, SWP యొక్క స్థిరత్వం.
అనుభవజ్ఞులైన నిర్వాహకులు ఫండ్ యొక్క లిక్విడిటీ అవసరాలను వృద్ధి లక్ష్యాలతో మెరుగ్గా బ్యాలెన్స్ చేయవచ్చు, మూలధన ప్రశంసలను లక్ష్యంగా చేసుకుంటూ సాధారణ ఉపసంహరణలను సజావుగా అమలు చేయవచ్చు. రిస్క్ మేనేజ్మెంట్లో వారి నైపుణ్యం మార్కెట్ తిరోగమనాల సమయంలో మూలధనాన్ని సంరక్షించడంలో సహాయపడుతుంది, ఇది దీర్ఘకాలిక SWP విజయానికి కీలకం.
తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు(FAQs) – మ్యూచువల్ ఫండ్లో ఉత్తమ SWP
మ్యూచువల్ ఫండ్లోని సిస్టమాటిక్ విత్డ్రావల్ ప్లాన్ (SWP) పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడి నుండి నిర్ణీత వ్యవధిలో నిర్ణీత మొత్తాన్ని ఉపసంహరించుకోవడానికి అనుమతిస్తుంది. ఇది పెట్టుబడిని కొనసాగించేటప్పుడు స్థిరమైన ఆదాయ ప్రవాహాన్ని అందిస్తుంది, ఇది పదవీ విరమణ చేసిన వారికి లేదా సాధారణ నగదు ప్రవాహాన్ని కోరుకునే వ్యక్తులకు అనుకూలంగా ఉంటుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్ #1లో టాప్ SWP: HDFC బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్
మ్యూచువల్ ఫండ్ #2లో టాప్ SWP: SBI ఈక్విటీ హైబ్రిడ్ ఫండ్
మ్యూచువల్ ఫండ్ #3లో టాప్ SWP: ICICI Pru బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్
మ్యూచువల్ ఫండ్ #4లో టాప్ SWP: SBI లాంగ్-టర్మ్ ఈక్విటీ ఫండ్
మ్యూచువల్ ఫండ్ #5లో టాప్ SWP: DSP ఈక్విటీ & బాండ్ ఫండ్
ఈ నిధులు అత్యధిక AUM ఆధారంగా జాబితా చేయబడ్డాయి.
మిరే అసెట్ ఈక్విటీ సేవింగ్స్ ఫండ్, కోటక్ ఈక్విటీ హైబ్రిడ్ ఫండ్, ఫ్రాంక్లిన్ ఇండియా బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్, ఆదిత్య బిర్లా ఎస్ఎల్ బ్యాలెన్స్డ్ అడ్వాంటేజ్ ఫండ్ మరియు SBI ఈక్విటీ హైబ్రిడ్ ఫండ్ ఎక్స్పెన్స్ రేషియో ఆధారంగా మ్యూచువల్ ఫండ్లలో అత్యుత్తమ సిస్టమాటిక్ విత్డ్రావల్ ప్లాన్లు (SWP). ఈ నిధులు సంభావ్య వృద్ధి మరియు ఆదాయ స్థిరత్వాన్ని అందిస్తాయి.
SWPలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి, తగిన మ్యూచువల్ ఫండ్ను ఎంచుకోండి, Alice Blueతో ఖాతాను తెరవండి, KYCని పూర్తి చేయండి, మొత్తం మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టండి మరియు ఉపసంహరణ మొత్తం, ఫ్రీక్వెన్సీ మరియు ప్రారంభ తేదీని పేర్కొనడం ద్వారా SWPని సెటప్ చేయండి.
SWPకి సాధారణంగా లాక్-ఇన్ పీరియడ్ ఉండదు. అయితే, కొన్ని ఫండ్లు ముందస్తు ఉపసంహరణల కోసం ఎగ్జిట్ లోడ్లను కలిగి ఉండవచ్చు. SWPని సెటప్ చేయడానికి ముందు ఎంచుకున్న ఫండ్ యొక్క నిర్దిష్ట నిబంధనలను తనిఖీ చేయడం మంచిది.
మ్యూచువల్ ఫండ్లలో SWP పన్ను రహితం కాదు. ప్రతి ఉపసంహరణలో మూలధన లాభాల భాగం పన్ను పరిధిలోకి వస్తుంది. ఈక్విటీ ఫండ్ల కోసం, సంవత్సరానికి ₹1 లక్ష కంటే ఎక్కువ దీర్ఘకాల మూలధన లాభాలు (1 సంవత్సరానికి పైగా) 10% పన్ను విధించబడతాయి.
