नीचे दी गई तालिका एयूएम, एनएवी और न्यूनतम एसआईपी के आधार पर सर्वश्रेष्ठ एसेट एलोकेशन फंड की सूची दिखाती है।
| Name | AUM (Cr) | NAV (Rs) | Minimum SIP (Rs) |
| ICICI Pru Multi-Asset Fund | 46,488.14 | 783.6 | 500 |
| Kotak Multi Asset Allocation Fund | 6,952.13 | 13.34 | 100 |
| SBI Multi Asset Allocation Fund | 5,865.80 | 62.1 | 500 |
| Nippon India Multi Asset Allocation Fund | 4,095.21 | 21.58 | 100 |
| HDFC Multi-Asset Fund | 3,524.55 | 75.57 | 1500 |
| Aditya Birla SL Multi Asset Allocation Fund | 3,508.90 | 14.58 | 100 |
| UTI Multi Asset Allocation Fund | 3,459.61 | 80.76 | 500 |
| Tata Multi Asset Opp Fund | 3,187.72 | 24.63 | 100 |
| Quant Multi Asset Fund | 2,725.26 | 149.54 | 1000 |
| Sundaram Multi Asset Allocation Fund | 2,378.07 | 11.74 | 1000 |
Table of Contents
मल्टी-एसेट एलोकेशन फंड का परिचय – Introduction To Multi-Asset Allocation Funds In Hindi
आईसी
आईसीआई प्रू मल्टी-एसेट फंड – ICICI Pru Multi-Asset Fund
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल मल्टी-एसेट फंड डायरेक्ट-ग्रोथ आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड की मल्टी एसेट एलोकेशन म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल मल्टी-एसेट फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक क्रेडिट जोखिम फंड के रूप में ₹44,648.14 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 23.38% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 0.72% है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड की परिसंपत्ति आवंटन में 49.03% इक्विटी, 13.81% ऋण और 25.53% अन्य शामिल हैं।
कोटक मल्टी एसेट एलोकेशन फंड – Kotak Multi Asset Allocation Fund
कोटक मल्टी एसेट एलोकेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ कोटक महिंद्रा म्यूचुअल फंड की मल्टी एसेट एलोकेशन म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 1 साल से अस्तित्व में है, इसे 31/08/2023 को लॉन्च किया गया था।
कोटक मल्टी एसेट एलोकेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक क्रेडिट जोखिम फंड के रूप में ₹6,952.13 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 0.3% है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड की परिसंपत्ति आवंटन में 53.94% इक्विटी, 10.22% ऋण और 18.09% अन्य शामिल हैं।
एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड – SBI Multi Asset Allocation Fund
एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एसबीआई म्यूचुअल फंड की मल्टी एसेट एलोकेशन म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक क्रेडिट जोखिम फंड के रूप में ₹5,865.80 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 16.46% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 0.53% है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड की परिसंपत्ति आवंटन में 38.15% इक्विटी, 36.44% ऋण और 9.2% अन्य शामिल हैं।
निप्पॉन इंडिया मल्टी एसेट एलोकेशन फंड – Nippon India Multi Asset Allocation Fund
निप्पॉन इंडिया मल्टी एसेट एलोकेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ निप्पॉन इंडिया म्यूचुअल फंड की मल्टी एसेट एलोकेशन म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 4 साल और 1 महीने से अस्तित्व में है, इसे 07/08/2020 को लॉन्च किया गया था।
निप्पॉन इंडिया मल्टी एसेट एलोकेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक क्रेडिट जोखिम फंड के रूप में ₹4,095.21 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 3 वर्षों में, इसने 18.09% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 0.28% है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड की परिसंपत्ति आवंटन में 67.69% इक्विटी, 16.12% ऋण और 0.07% अन्य शामिल हैं।
HDFC मल्टी एसेट फंड – HDFC Multi-Asset Fund
HDFC मल्टी एसेट फंड डायरेक्ट-ग्रोथ HDFC म्यूचुअल फंड की मल्टी एसेट एलोकेशन म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
HDFC मल्टी एसेट फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक क्रेडिट जोखिम फंड के रूप में ₹3,524.55 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 18.41% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 0.77% है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड की परिसंपत्ति आवंटन में 46.75% इक्विटी, 13.42% ऋण और 29.27% अन्य शामिल हैं।
आदित्य बिड़ला एसएल मल्टी एसेट एलोकेशन फंड – Aditya Birla SL Multi Asset Allocation Fund
आदित्य बिड़ला सन लाइफ मल्टी एसेट एलोकेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ आदित्य बिड़ला सन लाइफ म्यूचुअल फंड की मल्टी एसेट एलोकेशन म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 1 साल 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 11/01/2023 को लॉन्च किया गया था।
आदित्य बिड़ला एसएल मल्टी एसेट एलोकेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक क्रेडिट जोखिम फंड के रूप में ₹3,508.90 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 0.48% है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड की परिसंपत्ति आवंटन में 62.72% इक्विटी, 14.22% ऋण और 10.02% अन्य शामिल हैं।
UTI मल्टी एसेट एलोकेशन फंड – UTI Multi Asset Allocation Fund
UTI मल्टी एसेट एलोकेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ UTI म्यूचुअल फंड की मल्टी एसेट एलोकेशन म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
UTI मल्टी एसेट एलोकेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक क्रेडिट जोखिम फंड के रूप में ₹3,459.61 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 18.3% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 0.93% है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड की परिसंपत्ति आवंटन में 49.3% इक्विटी, 17.97% ऋण और 20.03% अन्य शामिल हैं।
टाटा मल्टी एसेट ऑपर्च्युनिटी फंड – Tata Multi Asset Opp Fund
टाटा मल्टी एसेट ऑपर्च्युनिटी फंड डायरेक्ट-ग्रोथ टाटा म्यूचुअल फंड की मल्टी एसेट एलोकेशन म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 4 साल 7 महीने से अस्तित्व में है, इसे 14/02/2020 को लॉन्च किया गया था।
टाटा मल्टी एसेट ऑपर्च्युनिटी फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक क्रेडिट जोखिम फंड के रूप में ₹3,187.72 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 3 वर्षों में, इसने 16.46% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 0.36% है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड की परिसंपत्ति आवंटन में 55.76% इक्विटी, 9.52% ऋण और 24.7% अन्य शामिल हैं।
क्वांट मल्टी एसेट फंड – Quant Multi Asset Fund
क्वांट मल्टी एसेट फंड डायरेक्ट-ग्रोथ क्वांट म्यूचुअल फंड की मल्टी एसेट एलोकेशन म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
क्वांट मल्टी एसेट फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक क्रेडिट जोखिम फंड के रूप में ₹2,725.26 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 31.75% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 0.62% है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड की परिसंपत्ति आवंटन में 52.16% इक्विटी, 9.64% ऋण और 27.87% अन्य शामिल हैं।
सुंदरम मल्टी एसेट एलोकेशन फंड – Sundaram Multi Asset Allocation Fund
सुंदरम मल्टी एसेट एलोकेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ सुंदरम म्यूचुअल फंड की मल्टी एसेट एलोकेशन म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 05/01/2024 को लॉन्च किया गया था।
सुंदरम मल्टी एसेट एलोकेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक क्रेडिट जोखिम फंड के रूप में ₹2,378.07 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 0.16% है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड की परिसंपत्ति आवंटन में 57.59% इक्विटी, 9.99% ऋण और 10.53% अन्य शामिल हैं।
यहां कुछ सर्वश्रेष्ठ स्टॉक सेक्टर लेख हैं जो बाजारी कैपिटलाइजेशन, दैनिक वॉल्यूम, पीई अनुपात और क्लोज़ प्राइस पर आधारित हैं। अभी पढ़ने के लिए लेखों पर क्लिक करें।
मल्टी एसेट एलोकेशन फंड क्या है? – About Multi Asset Allocation Fund In Hindi
मल्टी एसेट एलोकेशन फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो इक्विटी, ऋण, और सोने जैसे विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों में निवेश करता है। इसका उद्देश्य विभिन्न निवेश श्रेणियों में विविधीकरण करके जोखिम और रिटर्न के बीच संतुलन बनाना है।
ये फंड विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों में निवेश फैलाकर पोर्टफोलियो के जोखिम को कम करते हैं, जो बदलती बाजार परिस्थितियों में अलग-अलग प्रदर्शन करते हैं। इस विविधीकरण से निवेशकों को अस्थिर बाजारों में भी स्थिर रिटर्न प्राप्त करने में मदद मिलती है।
फंड का सक्रिय प्रबंधन होता है, जिसमें फंड मैनेजर बाजार के रुझानों और आर्थिक कारकों के आधार पर आवंटन को समायोजित करते हैं, जिससे संभावित जोखिमों का प्रभावी ढंग से प्रबंधन करते हुए रिटर्न को अनुकूलित करने की लचीलापन मिलती है।
भारत में सर्वश्रेष्ठ मल्टी-एसेट एलोकेशन की विशेषताएं
भारत के सर्वश्रेष्ठ मल्टी एसेट एलोकेशन फंड की मुख्य विशेषताओं में विविधीकृत परिसंपत्ति आवंटन, पेशेवर फंड प्रबंधन, जोखिम शमन, और लचीले निवेश विकल्प शामिल हैं। ये विशेषताएं संतुलित रिटर्न और कम अस्थिरता सुनिश्चित करती हैं।
- विविधीकृत परिसंपत्ति आवंटन: फंड इक्विटी, ऋण, और सोने में निवेश करता है, जिससे जोखिम फैलता है और विभिन्न बाजार परिस्थितियों में स्थिर रिटर्न का लक्ष्य रखा जाता है।
- पेशेवर फंड प्रबंधन: अनुभवी मैनेजर परिसंपत्ति आवंटन और बाजार समय का प्रबंधन करते हैं, आर्थिक रुझानों के आधार पर निवेश को समायोजित करते हैं ताकि प्रदर्शन को अनुकूलित किया जा सके और जोखिम का प्रभावी प्रबंधन हो सके।
- जोखिम शमन: निवेशों को विविधीकृत करके, फंड एक ही परिसंपत्ति वर्ग पर निर्भरता कम करता है, जिससे संपूर्ण पोर्टफोलियो के जोखिम को कम करने और अधिक स्थिर रिटर्न प्रदान करने में मदद मिलती है।
- लचीले निवेश विकल्प: निवेशक विभिन्न निवेश राशियों और योजनाओं, जैसे एकमुश्त राशि या एसआईपी, में से चुन सकते हैं, जिससे विभिन्न वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलताओं को पूरा किया जा सकता है।
व्यय अनुपात के आधार पर शीर्ष मल्टी एसेट एलोकेशन फंड
नीचे दी गई तालिका उच्चतम से निम्नतम व्यय अनुपात के आधार पर सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले मल्टी एसेट एलोकेशन फंड को दर्शाती है
| Name | Expense Ratio (%) | Minimum SIP (Rs) |
| Bank of India Multi Asset Allocation Fund | 1.24 | 1000 |
| Axis Multi Asset Allocation Fund | 1.07 | 100 |
| UTI Multi Asset Allocation Fund | 0.93 | 500 |
| Motilal Oswal Multi-Asset Fund | 0.91 | 500 |
| Baroda BNP Paribas Multi Asset Fund | 0.9 | 500 |
| HDFC Multi-Asset Fund | 0.77 | 1500 |
| ICICI Pru Multi-Asset Fund | 0.72 | 500 |
| Quant Multi Asset Fund | 0.62 | 1000 |
| WOC Multi Asset Allocation Fund | 0.61 | 100 |
| Bajaj Finserv Multi Asset Allocation Fund | 0.56 | 1000 |
3Y CAGR पर आधारित सर्वश्रेष्ठ मल्टी-एसेट एलोकेशन फंड – Best Multi-Asset Allocation Funds Based on 3Y CAGR In Hindi
नीचे दी गई तालिका उच्चतम 3Y CAGR पर आधारित सर्वश्रेष्ठ मल्टी एसेट एलोकेशन फंड दिखाती है।
| Name | CAGR 3Y (Cr) | Minimum SIP (Rs) |
| Quant Multi Asset Fund | 26.7 | 1000 |
| ICICI Pru Multi-Asset Fund | 22.49 | 500 |
| UTI Multi Asset Allocation Fund | 19.56 | 500 |
| Nippon India Multi Asset Allocation Fund | 18.09 | 100 |
| Tata Multi Asset Opp Fund | 16.46 | 100 |
| SBI Multi Asset Allocation Fund | 16.11 | 500 |
| HDFC Multi-Asset Fund | 14.75 | 1500 |
| Motilal Oswal Multi-Asset Fund | 10.96 | 500 |
| Axis Multi Asset Allocation Fund | 9.99 | 100 |
एग्जिट लोड के आधार पर मल्टी एसेट एलोकेशन फंड की सूची
नीचे दी गई तालिका एग्जिट लोड के आधार पर भारत में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले मल्टी एसेट एलोकेशन फंड को दर्शाती है, यानी वह शुल्क जो एएमसी निवेशकों से तब वसूलता है जब वे अपने फंड यूनिट्स से बाहर निकलते हैं या भुनाते हैं।
| Name | AMC | Exit Load (%) |
| Bank of India Multi Asset Allocation Fund | Bank of India Investment Managers Private Limited | 1 |
| Baroda BNP Paribas Multi Asset Fund | Baroda BNP Paribas Asset Management India Pvt. Ltd. | 1 |
| WOC Multi Asset Allocation Fund | Whiteoak Capital Asset Management Limited | 1 |
| Bajaj Finserv Multi Asset Allocation Fund | Bajaj Finserv Asset Management Limited | 1 |
| HSBC Multi Asset Allocation Fund | HSBC Global Asset Management (India) Private Limited | 1 |
| Aditya Birla SL Multi Asset Allocation Fund | Aditya Birla Sun Life AMC Limited | 1 |
| Mirae Asset Multi Asset Allocation Fund | Mirae Asset Investment Managers (India) Private Limited | 1 |
| Shriram Multi Asset Allocation Fund | Shriram Asset Management Company Limited | 1 |
| Quantum Multi Asset Allocation Fund | Quantum Asset Management Company Private Limited | 1 |
| Kotak Multi Asset Allocation Fund | Kotak Mahindra Asset Management Company Limited | 1 |
मल्टी-एसेट एलोकेशन फंड रिटर्न – Multi-Asset Allocation Fund Returns In Hindi
नीचे दी गई तालिका 1 वर्ष के रिटर्न के आधार पर एसेट एलोकेशन फंड रिटर्न दिखाती है।
| Name | Absolute Returns – 1Y (%) | Minimum SIP (Rs) |
| Quant Multi Asset Fund | 49.05 | 1000 |
| UTI Multi Asset Allocation Fund | 40.52 | 500 |
| Nippon India Multi Asset Allocation Fund | 33.46 | 100 |
| Baroda BNP Paribas Multi Asset Fund | 32.91 | 500 |
| ICICI Pru Multi-Asset Fund | 30.41 | 500 |
| Shriram Multi Asset Allocation Fund | 29.56 | 500 |
| Aditya Birla SL Multi Asset Allocation Fund | 27.41 | 100 |
| Tata Multi Asset Opp Fund | 26.36 | 100 |
| SBI Multi Asset Allocation Fund | 25.77 | 500 |
| Axis Multi Asset Allocation Fund | 25.36 | 100 |
मल्टी एसेट एलोकेशन फंड का ऐतिहासिक प्रदर्शन
नीचे दी गई तालिका 5 साल के रिटर्न के आधार पर मल्टी एसेट एलोकेशन फंड का ऐतिहासिक प्रदर्शन दिखाती है
| Name | CAGR 5Y (Cr) | Minimum SIP (Rs) |
| Quant Multi Asset Fund | 31.75 | 1000 |
| ICICI Pru Multi-Asset Fund | 23.38 | 500 |
| HDFC Multi-Asset Fund | 18.41 | 1500 |
| UTI Multi Asset Allocation Fund | 18.3 | 500 |
| Axis Multi Asset Allocation Fund | 16.71 | 100 |
| SBI Multi Asset Allocation Fund | 16.46 | 500 |
मल्टी-एसेट एलोकेशन फंड में निवेश करते समय ध्यान रखने योग्य कारक
मल्टी एसेट एलोकेशन फंड्स में निवेश करते समय मुख्य कारकों में आपके वित्तीय लक्ष्य, जोखिम सहनशीलता, फंड का प्रदर्शन और व्यय अनुपात शामिल हैं। इन पहलुओं का मूल्यांकन करना सुनिश्चित करता है कि फंड आपके निवेश रणनीति और अपेक्षाओं के अनुरूप है।
- वित्तीय लक्ष्य: फंड को अपने दीर्घकालिक वित्तीय उद्देश्यों जैसे सेवानिवृत्ति या धन संचय के साथ संरेखित करें, ताकि यह आपके विशिष्ट निवेश आवश्यकताओं और समयावधि को पूरा कर सके।
- जोखिम सहनशीलता: बाजार की अस्थिरता और संभावित नुकसान के प्रति अपनी सहनशीलता का आकलन करें। ऐसे फंड का चयन करें जो आपकी जोखिम सहनशीलता के अनुसार हो, ताकि निवेश के मूल्य में अत्यधिक उतार-चढ़ाव से बचा जा सके।
- फंड प्रदर्शन: ऐतिहासिक प्रदर्शन की समीक्षा करें और अन्य फंडों के साथ तुलना करें। विभिन्न बाजार स्थितियों में निरंतर रिटर्न एक अच्छे प्रबंधन वाले फंड और एक सिद्ध ट्रैक रिकॉर्ड का संकेत देते हैं।
- व्यय अनुपात: फंड के व्यय अनुपात का मूल्यांकन करें, जिसमें प्रबंधन शुल्क और अन्य लागतें शामिल होती हैं। कम खर्च बेहतर शुद्ध रिटर्न में सहायक होते हैं, इसलिए ऐसे फंड का चयन करें जिनके शुल्क उचित और पारदर्शी हों।
अस्थिर बाज़ारों में मल्टी एसेट एलोकेशन फंड कैसा प्रदर्शन करते हैं?
शीर्ष मल्टी एसेट एलोकेशन फंड्स में निवेश करने के लिए सबसे पहले अच्छे प्रदर्शन रिकॉर्ड, निरंतर रिटर्न और प्रतिष्ठित फंड मैनेजर्स वाले फंड्स की शोध करें। वित्तीय वेबसाइटों या ऐप्स जैसे प्लेटफार्मों का उपयोग करके उनके ऐतिहासिक प्रदर्शन और जोखिम प्रोफाइल की तुलना करें।
इसके बाद, एलिस ब्लू के माध्यम से एक निवेश खाता खोलें। KYC (नो योर कस्टमर) प्रक्रिया पूरी करें, जिसमें पहचान और वित्तीय दस्तावेजों को जमा करना शामिल होता है, ताकि आपकी पहचान और निवेश की पात्रता की पुष्टि हो सके।
खाता सेट हो जाने के बाद, इच्छित मल्टी एसेट एलोकेशन फंड चुनें, निवेश राशि निर्दिष्ट करें और एकमुश्त या एसआईपी (सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) विकल्प चुनें। अपने निवेश के प्रदर्शन को नियमित रूप से मॉनिटर करें।
शीर्ष मल्टी एसेट एलोकेशन फंड पर बाजार के रुझान का प्रभाव – Impact of Market Trends on Top Multi Asset Allocation Funds In Hindi
मल्टी एसेट एलोकेशन फंड्स पर बाजार रुझानों का महत्वपूर्ण प्रभाव पड़ता है, क्योंकि वे इक्विटी, ऋण और सोने जैसे कई परिसंपत्ति वर्गों में निवेश करते हैं। सकारात्मक इक्विटी बाजार रुझान रिटर्न को बढ़ाते हैं, जबकि गिरते बाजारों में ऋण या सोने के आवंटन से बेहतर प्रदर्शन देखने को मिल सकता है।
अस्थिर बाजार स्थितियों में, फंड मैनेजर जोखिम को कम करने और अनुकूल रुझानों का लाभ उठाने के लिए परिसंपत्ति आवंटन में बदलाव करते हैं। विविधीकरण रिटर्न को संतुलित करने में मदद करता है, लेकिन बदलती ब्याज दरें, मुद्रास्फीति और आर्थिक कारक अभी भी इन फंड्स के समग्र प्रदर्शन को प्रभावित कर सकते हैं।
अस्थिर बाजारों में मल्टी एसेट एलोकेशन फंड कैसा प्रदर्शन करते हैं?
अस्थिर बाजारों में मल्टी एसेट एलोकेशन फंड बेहतर प्रदर्शन करते हैं क्योंकि वे इक्विटी, ऋण और सोने जैसे विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों में विविधता लाते हैं। जब एक परिसंपत्ति वर्ग गिरता है, तो अन्य स्थिरता प्रदान कर सकते हैं, जिससे समग्र जोखिम कम होता है और अधिक स्थिर रिटर्न मिलता है।
फंड मैनेजर बाजार की स्थितियों के अनुसार परिसंपत्ति आवंटन को सक्रिय रूप से समायोजित करते हैं, पोर्टफोलियो का संतुलन अनुकूलित करते हैं। मंदी के दौरान सुरक्षित परिसंपत्तियों जैसे ऋण या सोने की ओर स्थानांतरित होकर, ये फंड नुकसान को कम करते हैं और अप्रत्याशित बाजार परिस्थितियों में अधिक लचीला प्रदर्शन प्रदान करते हैं।
मल्टी एसेट एलोकेशन फंड में निवेश करने के लाभ – Advantages Of Investing In Multi Asset Allocation Funds In Hindi
मल्टी एसेट एलोकेशन फंड में निवेश करने के मुख्य लाभों में विविधित जोखिम, पेशेवर प्रबंधन, संतुलित रिटर्न की संभावनाएं और निवेश राशि में लचीलापन शामिल हैं। ये लाभ विभिन्न बाजार स्थितियों में पोर्टफोलियो की स्थिरता और वृद्धि की संभावनाओं को बढ़ाते हैं।
- विविधित जोखिम: इक्विटी, ऋण और सोने जैसी विभिन्न परिसंपत्तियों में निवेश करके जोखिम फैलता है, जिससे किसी एक परिसंपत्ति वर्ग के खराब प्रदर्शन का प्रभाव कम होता है और अधिक स्थिर रिटर्न मिलता है।
- पेशेवर प्रबंधन: फंड मैनेजर बाजार की स्थितियों के अनुसार निवेश का आवंटन और पुनर्संतुलन सक्रिय रूप से प्रबंधित करते हैं, अपनी विशेषज्ञता का लाभ उठाकर रिटर्न को अनुकूलित करते हैं और बाजार की अस्थिरता को प्रभावी ढंग से संभालते हैं।
- संतुलित रिटर्न: फंड का उद्देश्य जोखिम और रिटर्न के बीच संतुलन प्राप्त करना है, जिससे निवेश में विविधता लाकर एकल परिसंपत्ति वर्ग पर केंद्रित फंड की तुलना में अधिक स्थिर प्रदर्शन मिल सकता है।
- निवेश राशि में लचीलापन: निवेशक एकमुश्त या एसआईपी जैसे विभिन्न निवेश विकल्पों को चुन सकते हैं, जिससे व्यक्तिगत वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और निवेश अवधि के आधार पर अनुकूलन की सुविधा मिलती है।
मल्टी-एसेट एलोकेशन फंड में निवेश करने के जोखिम – Risks Of Investing In Multi-Asset Allocation Funds In Hindi
मल्टी एसेट एलोकेशन फंड में निवेश करने के मुख्य जोखिमों में बाजार की अस्थिरता, फंड मैनेजर के निर्णय, परिसंपत्ति वर्ग के प्रदर्शन में भिन्नता और शुल्क संरचनाएं शामिल हैं। ये कारक रिटर्न को प्रभावित कर सकते हैं और संभावित नुकसान या अपेक्षा से कम प्रदर्शन का कारण बन सकते हैं।
- बाजार की अस्थिरता: विविधीकरण के बावजूद, बाजार में उतार-चढ़ाव सभी परिसंपत्ति वर्गों को प्रभावित कर सकता है, जिससे संभावित नुकसान हो सकता है। अस्थिर परिस्थितियों का फंड के प्रदर्शन पर प्रभाव पड़ सकता है और अप्रत्याशित रिटर्न हो सकता है।
- फंड मैनेजर के निर्णय: फंड का प्रदर्शन मुख्य रूप से फंड मैनेजर के निर्णयों पर निर्भर करता है। खराब प्रबंधन या गलत परिसंपत्ति आवंटन के कारण रिटर्न में कमी और जोखिम बढ़ सकता है।
- परिसंपत्ति वर्ग के प्रदर्शन में भिन्नता: विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों का प्रदर्शन विभिन्न बाजार स्थितियों में भिन्न होता है। यदि फंड का आवंटन समय पर नहीं होता है, तो कुछ परिसंपत्ति वर्ग खराब प्रदर्शन कर सकते हैं, जिससे कुल रिटर्न प्रभावित हो सकता है।
- शुल्क संरचनाएं: उच्च प्रबंधन शुल्क और अन्य लागतें समय के साथ रिटर्न को कम कर सकती हैं। इसलिए, खर्च अनुपात पर विचार करना और यह सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है कि फंड का प्रदर्शन और प्रबंधन गुणवत्ता से शुल्क उचित हैं।
पोर्टफोलियो विविधीकरण में मल्टी एसेट एलोकेशन फंड का योगदान
मल्टी एसेट एलोकेशन फंड इक्विटी, ऋण और सोने जैसी संपत्ति वर्गों के मिश्रण में निवेश करके पोर्टफोलियो विविधीकरण को बढ़ाते हैं। यह एक एकल संपत्ति वर्ग पर निर्भरता को कम करता है, जोखिम को संतुलित करने और समय के साथ अधिक स्थिर रिटर्न प्राप्त करने में मदद करता है।
विभिन्न प्रकार की संपत्तियों में निवेश फैलाकर, ये फंड समग्र पोर्टफोलियो पर बाजार की अस्थिरता के प्रभाव को कम करते हैं। यह रणनीतिक विविधीकरण निवेशकों को विभिन्न बाजार की स्थितियों से लाभ उठाने की अनुमति देता है, प्रभावी ढंग से जोखिम का प्रबंधन करते हुए दीर्घकालिक विकास क्षमता में सुधार करता है।
मल्टी एसेट एलोकेशन फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
संतुलित जोखिम और रिटर्न चाहने वाले निवेशकों को मल्टी एसेट एलोकेशन फंड पर विचार करना चाहिए। ये फंड उन व्यक्तियों के लिए आदर्श हैं जो विविध पोर्टफोलियो पसंद करते हैं लेकिन इक्विटी, ऋण और सोने में अलग-अलग निवेश का प्रबंधन करने का समय या विशेषज्ञता नहीं रखते हैं।
वे मध्यम जोखिम वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जो बाजार में उतार-चढ़ाव के दौरान स्थिरता की तलाश कर रहे हैं, क्योंकि ये फंड संपत्ति वर्गों में जोखिम को फैलाते हैं। वे कम अस्थिरता के साथ स्थिर विकास का लक्ष्य रखने वाले दीर्घकालिक निवेशकों के लिए भी आदर्श हैं, जिससे वे विभिन्न वित्तीय लक्ष्यों के लिए एक बहुमुखी विकल्प बनाते हैं।
मल्टी एसेट एलोकेशन फंड के प्रदर्शन पर फंड मैनेजर विशेषज्ञता का प्रभाव
मल्टी एसेट एलोकेशन फंड के प्रदर्शन में फंड प्रबंधक की विशेषज्ञता महत्वपूर्ण भूमिका निभाती है। कुशल प्रबंधक परिसंपत्ति आवंटन पर रणनीतिक निर्णय लेते हैं, इक्विटी, ऋण और सोने में जोखिमों को कम करते हुए रिटर्न को अनुकूलित करने के लिए बाजार के रुझानों के आधार पर निवेश को समायोजित करते हैं।
अनुभवी फंड प्रबंधक पोर्टफोलियो को प्रभावी ढंग से संतुलित करने के लिए आर्थिक स्थितियों और बाजार की गतिविधियों का सावधानीपूर्वक विश्लेषण करते हैं। आवंटन के समय और विकास के अवसरों की पहचान करने की उनकी क्षमता यह सुनिश्चित करती है कि फंड बदलते बाजारों के अनुकूल होता है, जो सीधे इसके समग्र प्रदर्शन और स्थिरता को प्रभावित करता है।
मुझे मल्टी एसेट एलोकेशन फंड में कितना पैसा निवेश करना चाहिए?
मल्टी एसेट एलोकेशन फंड में निवेश की जाने वाली राशि आपके वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम सहिष्णुता और निवेश क्षितिज पर निर्भर करती है। अपने समग्र पोर्टफोलियो का एक हिस्सा आवंटित करें जो आपके दीर्घकालिक उद्देश्यों के अनुरूप हो और संतुलित जोखिम विविधीकरण प्रदान करता हो।
यदि आप अनिश्चित हैं तो सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) के माध्यम से धीरे-धीरे निवेश बढ़ाना उचित है। आपकी आय, देनदारियों और समग्र संपत्ति आवंटन रणनीति को ध्यान में रखते हुए आदर्श निवेश राशि निर्धारित करने के लिए एक वित्तीय सलाहकार से परामर्श करें।
मल्टी-एसेट एलोकेशन फंड कराधान – Multi-Asset Allocation Fund Taxation In Hindi
मल्टी एसेट एलोकेशन फंड पर उनके इक्विटी एक्सपोज़र के आधार पर कर लगाया जाता है। यदि फंड इक्विटी में 65% से अधिक धारण करता है, तो इस पर इक्विटी फंड की तरह कर लगाया जाता है। एक साल से अधिक समय तक रखे गए लाभ पर 10% कर लगता है, जबकि अल्पकालिक लाभ पर 15% का कर लगता है।
यदि इक्विटी एक्सपोज़र 65% से कम है, तो फंड पर ऋण निधि के रूप में कर लगाया जाता है। दीर्घकालिक लाभ (तीन वर्ष से अधिक समय तक रखे गए) पर सूचकांकन लाभ के साथ 20% कर लगता है, जबकि अल्पकालिक लाभ को आपकी आय में जोड़ा जाता है और आपके आयकर स्लैब दर पर कर लगाया जाता है।
मल्टी एसेट एलोकेशन फंड के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
म्यूचुअल फंड में मल्टी एसेट एलोकेशन फंड इक्विटी, ऋण और सोने जैसी विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों के मिश्रण में निवेश करता है। यह विविधीकरण जोखिम और रिटर्न को संतुलित करने का लक्ष्य रखता है, विभिन्न बाजार परिस्थितियों में अधिक स्थिर प्रदर्शन प्रदान करता है।
टॉपमल्टी एसेट एलोकेशन फंड #1: आईसीआईसीआई प्रू मल्टी-एसेट फंड
टॉपमल्टी एसेट एलोकेशन फंड #2: कोटक मल्टी एसेट एलोकेशन फंड
टॉपमल्टी एसेट एलोकेशन फंड #3: एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड
टॉपमल्टी एसेट एलोकेशन फंड #4: निप्पॉन इंडिया मल्टी एसेट एलोकेशन फंड
टॉपमल्टी एसेट एलोकेशन फंड #5: एचडीएफसी मल्टी-एसेट फंड
ये फंड उच्चतम एयूएम के आधार पर सूचीबद्ध हैं।
व्यय अनुपात के आधार पर सर्वश्रेष्ठ मल्टी एसेट एलोकेशन फंड में बैंक ऑफ इंडिया मल्टी एसेट एलोकेशन फंड, एक्सिस मल्टी एसेट एलोकेशन फंड, यूटीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड, मोतीलाल ओसवाल मल्टी एसेट फंड और बड़ौदा बीएनपी परिबास मल्टी एसेट फंड शामिल हैं।
मल्टी एसेट एलोकेशन फंड आमतौर पर संपत्ति वर्गों में विविधीकरण के कारण अधिक सुरक्षित होते हैं, जिससे जोखिम कम होता है। हालांकि, सुरक्षा बाजार की स्थिति और फंड प्रबंधन पर निर्भर करती है। निवेशकों को निवेश करने से पहले अपनी जोखिम सहिष्णुता और निवेश लक्ष्यों पर विचार करना चाहिए।
सर्वोत्तम रिटर्न वाला मल्टी एसेट एलोकेशन फंड समय के साथ बदलता है और बाजार की स्थिति पर निर्भर करता है। शीर्ष प्रदर्शन करने वाले फंड खोजने के लिए ऐतिहासिक प्रदर्शन, फंड प्रबंधक की विशेषज्ञता और व्यय अनुपात की तुलना करें। वर्तमान अंतर्दृष्टि के लिए वित्तीय मंचों से हाल के प्रदर्शन डेटा की जांच करें।
सर्वश्रेष्ठ मल्टी एसेट एलोकेशन फंड में निवेश करने के लिए, शीर्ष प्रदर्शन करने वाले फंडों का शोध करें और उनके प्रदर्शन की तुलना करें। एलिस ब्लू में एक खाता खोलें, आवश्यक दस्तावेजीकरण पूरा करें और अपने वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहिष्णुता के आधार पर निवेश करें।
हम आशा करते हैं कि आप विषय के बारे में स्पष्ट हैं। लेकिन ट्रेडिंग और निवेश के संबंध में और भी अधिक सीखने और अन्वेषण करने के लिए, हम आपको उन महत्वपूर्ण विषयों और क्षेत्रों के बारे में बता रहे हैं जिन्हें आपको जानना चाहिए:।
डिस्क्लेमर : उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के साथ बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियां उदाहरण के लिए हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं।
