Usha Financial Services Limited 58,60,000 शेयरों के ताजे इश्यू के साथ 98.45 करोड़ रुपये का IPO लेकर आ रही है। कंपनी का उद्देश्य अपनी पूंजी आधार को बढ़ाना और सामान्य कॉर्पोरेट उद्देश्यों को पूरा करना है।
Usha Financial Services IPO की मुख्य तारीखें
| Usha Financial Services Limited IPO Date | October 24, 2024 to October 28, 2024 |
| Usha Financial Services Limited IPO Listing Date | October 31, 2024 |
| Usha Financial Services Limited IPO Price | INR 160-168 per share |
| Usha Financial Services Limited IPO Lot Size | 800 Shares |
| Usha Financial Services Limited IPO Total Issue Size | INR 98.45 crores |
| Usha Financial Services Limited IPO Basis of Allotment | October 29, 2024 |
| Usha Financial Services Limited IPO Initiation of Refunds | October 30, 2024 |
| Usha Financial Services Limited IPO Credit of Shares to Demat | October 30, 2024 |
| Usha Financial Services Limited IPO Issue Type | Book Built Issue IPO |
| Usha Financial Services Limited IPO Listing At | NSE SME |
Usha Financial Services Limited IPO कंपनी के बारे में
Usha Financial Services एक गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी (NBFC) है, जो वर्ष 1995 में स्थापित की गई और भारतीय रिजर्व बैंक के साथ एक NBFC-ICC (Investment & Credit) – बेस लेयर – गैर-प्रणालीगत महत्वपूर्ण गैर-डिपॉजिट लेने वाली NBFC के रूप में पंजीकृत है, जिसके पास 9 साल से अधिक का उधारी अनुभव है।
कंपनी साथी NBFCs, कॉरपोरेट्स, MSMEs और व्यक्तियों, खासकर महिला उद्यमियों को उधार समाधान प्रदान करती है। इसके साथ ही, कंपनी इलेक्ट्रिक वाहन (EV) वित्तपोषण की सेवाएं भी देती है।
इस रेड हेरिंग प्रॉस्पेक्टस की तारीख तक, कंपनी के पास 28,000 से अधिक सक्रिय उधारकर्ता हैं।
इसके अलावा, कंपनी ने कई NBFCs और अन्य कंपनियों के साथ साझेदारी की है ताकि MSMEs को विभिन्न राज्यों में उधार सेवाएं प्रदान की जा सकें। ये समझौते आपसी शर्तों पर आधारित होते हैं, जिससे सेवा का विस्तार विभिन्न स्थानों और राज्यों तक हो रहा है। फिलहाल, कंपनी ने विभिन्न राज्यों में तेरह व्यापारिक भागीदारों के साथ व्यापारिक साझेदारी स्थापित की है।
Usha Financial Services Ltd IPO का विश्लेषण
Usha Financial Services की आय FY2024 में 38.5% बढ़ी, लेकिन FY2025 में धीमी हो गई। लाभप्रदता में सुधार हुआ, लेकिन EPS (प्रति शेयर आय) और RONW (शुद्ध मूल्य पर रिटर्न) में गिरावट आई। कर्ज-इक्विटी अनुपात में सुधार हुआ, लेकिन प्रति शेयर NAV (शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य) में कमी आई, जिससे परिसंपत्ति मूल्य के प्रति शेयर के बारे में चिंता बढ़ी।
1. आय वृद्धि:
– FY2023 में कंपनी की आय ₹4,563.17 लाख से बढ़कर FY2024 में ₹6,322.20 लाख हो गई, जो 38.5% की वृद्धि दर्शाती है।
– FY2025 के पहले छह महीनों में कंपनी ने ₹2,651.14 लाख की आय उत्पन्न की, जो धीमी वृद्धि का संकेत देती है।
2. खर्च प्रबंधन:
- FY2023 में खर्च ₹3,239.89 लाख से बढ़कर FY2024 में ₹4,623.63 लाख हो गया, जो 42.8% की वृद्धि है।
- FY2025 के पहले छह महीनों में खर्च ₹2,019.19 लाख रहा, जो खर्चों पर कुछ नियंत्रण दिखाता है, हालांकि खर्च आय के साथ अनुपात में बढ़ रहे हैं।
3. लाभप्रदता:
- FY2023 में कर पश्चात लाभ (PAT) ₹1,016.55 लाख से बढ़कर FY2024 में ₹1,344.95 लाख हो गया, जो 32.3% की वृद्धि है।
- FY2025 के पहले छह महीनों में PAT ₹504.16 लाख था, जो लाभ वृद्धि में मंदी का संकेत देता है।
- FY2023 में EPS ₹7.42 से बढ़कर FY2024 में ₹8.64 हो गया। FY2025 की पहली छमाही में EPS ₹3.18 रहा (वार्षिक नहीं किया गया), जो धीमी गति से आय बढ़ने का संकेत देता है।
4. इक्विटी और NAV विश्लेषण:
- FY2023 में इक्विटी ₹8,207.38 लाख से बढ़कर FY2024 में ₹10,602.63 लाख हो गई, और सितंबर 2024 में यह ₹11,106.79 लाख हो गई, जो शेयरधारक पूंजी में वृद्धि को दर्शाती है।
- प्रति शेयर NAV FY2023 में ₹87.14 से घटकर FY2024 में ₹66.78 हो गई, और सितंबर 2024 में ₹7.00 हो गई, जो परिसंपत्ति मूल्य में गिरावट का संकेत देती है।
5. शुद्ध मूल्य पर रिटर्न (RONW):
- RONW FY2023 में 15.67% से घटकर FY2024 में 14.30% हो गया, और FY2025 के पहले छह महीनों में यह 9.29% (वार्षिक नहीं) तक गिर गया, जो निवेशकों के लिए चिंताजनक है क्योंकि यह इक्विटी पर घटते रिटर्न को दर्शाता है।
6. वित्तीय स्वास्थ्य संकेतक:
- कर्ज-इक्विटी अनुपात FY2023 में 3.02 से घटकर FY2024 में 1.71 हो गया, जो कर्ज में कमी का संकेत देता है।
- सितंबर 2024 तक, कर्ज-इक्विटी अनुपात 1.70 पर स्थिर था, जो कंपनी के कर्ज के भार में कमी दिखाता है, हालांकि कंपनी अभी भी मध्यम रूप से कर्जदार है।
- कुल संपत्ति FY2023 में ₹37,222.64 लाख से घटकर FY2024 में ₹33,585.81 लाख हो गई और सितंबर 2024 तक ₹35,133.66 लाख पर स्थिर रही।
- कुल देनदारियाँ भी FY2023 में ₹29,015.26 लाख से घटकर FY2024 में ₹22,983.18 लाख हो गईं, जो कंपनी की कर्ज में कमी और वित्तीय स्थिरता में सुधार का संकेत देती है।
Usha Financial Services IPO के बारे में वित्तीय जानकारी
| Particular | As of 31 March 2023 | As of 31 March 2024 | As of 30 September 2024(6 months) |
| Revenue (₹ in lakhs) | 4,563.17 | 6,322.20 | 2,651.14 |
| Equity (₹ in lakhs) | 8,207.38 | 10,602.63 | 11,106.79 |
| Expenses (₹ in lakhs) | 3,239.89 | 4,623.63 | 2,019.19 |
| Profit and Loss After Tax (₹ in lakhs) | 1,016.55 | 1,344.95 | 504.16 |
| Diluted EPS only (₹) | 7.42 | 8.64 | 3.18 (not annualised) |
| NAV per Equity Share (₹) | 87.14 | 66.78 | 7.00 |
| Return on Net Worth (RONW) (%) | 15.67 | 14.30 | 9.29 (not annualised |
| Total Assets (in lakhs) | 37,222.64 | 33,585.81 | 35,133.66 |
| Total Liabilities (in lakhs) | 29,015.26 | 22,983.18 | 24,026.87 |
| Debt Equity Ratio (in times) | 3.02 | 1.71 | 1.70 |
Usha Financial Services Limited IPO के प्रतियोगी
Usha Financial Services Limited ने ₹1,344.95 लाख का कर पश्चात लाभ (PAT) दर्ज किया, जिसमें प्रति शेयर आय (EPS) ₹8.64, शुद्ध मूल्य पर रिटर्न (RoNW) 14.30% और प्रति शेयर NAV ₹66.78 रहा। IBL फाइनेंस लिमिटेड ने ₹228.35 लाख का PAT, ₹1.17 का EPS, 8.47% का RoNW और 65 का P/E अनुपात दर्ज किया, हालांकि इसका NAV उपलब्ध नहीं है।
| Company | Profit after tax (₹ in lakhs) | Face Value per Equity Share (₹) | P/E Ratio | EPS (₹) | RoNW (%) | NAV(₹) |
| Usha Financial Services Limited | 1344.95 | 10 | NA | 8.64 | 14.30 | 66.78 |
| IBL Finance Limited | 228.35 | 10 | 65 | 1.17 | 8.47 | – |
Usha Financial Services Ltd IPO लाने का उद्देश्य
Usha Financial Services का मुख्य उद्देश्य नेट प्रोसिड्स से 70 करोड़ रुपये का उपयोग करके अपनी पूंजी आधार को बढ़ाना है ताकि भविष्य में व्यवसाय के विस्तार को समर्थन मिल सके। शेष राशि का उपयोग सामान्य कॉर्पोरेट उद्देश्यों, जैसे परिचालन खर्चों के लिए किया जाएगा।
- पूंजी आधार को बढ़ाना: कंपनी 70 करोड़ रुपये के नेट प्रोसिड्स का उपयोग पूंजी आधार को बढ़ाने के लिए करेगी ताकि भविष्य की पूंजी आवश्यकताओं को पूरा किया जा सके, जो व्यवसाय और परिसंपत्तियों के विस्तार के परिणामस्वरूप उत्पन्न हो सकती हैं।
- सामान्य कॉर्पोरेट उद्देश्य: शेष धनराशि का उपयोग सामान्य कॉर्पोरेट उद्देश्यों के लिए किया जाएगा, जिसमें परिचालन खर्च, विभिन्न परियोजनाओं के लिए प्रारंभिक विकास लागत, व्यवसाय विकास और विपणन क्षमताओं को मजबूत करना और सामान्य परिचालन में अप्रत्याशित चुनौतियों का सामना करना शामिल है।
Usha Financial Services IPO लाने के रिस्क
Usha Financial Services की वित्तीय स्थिति क्रेडिट गुणवत्ता की समस्याओं, 40% राजस्व के लिए शीर्ष ग्राहकों पर निर्भरता, और बदलते नियामक अनुपालन से कमजोर हो सकती है, जिससे लागत बढ़ सकती है और जुर्माने का जोखिम हो सकता है।
- कर्ज की गुणवत्ता में किसी भी गिरावट से कंपनी के व्यवसाय, संचालन परिणाम, वित्तीय स्थिति और नकदी प्रवाह पर नकारात्मक असर पड़ सकता है।
- कंपनी का लगभग 40% राजस्व शीर्ष 10 ग्राहकों से आता है। किसी प्रमुख ग्राहक को खोने या उनके द्वारा मांग में कमी से कंपनी के व्यवसाय, वित्तीय स्थिति, संचालन परिणाम, और भविष्य की संभावनाओं पर नकारात्मक प्रभाव पड़ सकता है।
- कंपनी को भारत के नियामक अधिकारियों द्वारा जारी दिशा-निर्देशों का पालन करना आवश्यक है, जो बदल रहे हैं और इससे अनुपालन लागत बढ़ सकती है और कंपनी जुर्मानों के जोखिम में आ सकती है।
Usha Financial Services Ltd IPO कंपनी का उद्योग क्षेत्र
भारत में गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों (NBFC) के क्षेत्र ने 326 अरब अमेरिकी डॉलर के प्रभावशाली बाजार आकार तक पहुंच बना ली है, जो देश के वित्तीय परिदृश्य में इसकी व्यापक उपस्थिति को दर्शाता है। इस वृद्धि से सेक्टर के मजबूत प्रदर्शन और रणनीतिक महत्व का पता चलता है, जो डिजिटल पहुंच में वृद्धि, अनुकूल सरकारी नीतियों और अविकसित क्षेत्रों में नवाचारपूर्ण सेवाओं द्वारा संचालित है।
ये आंकड़े दर्शाते हैं कि NBFCs व्यापक आर्थिक ढांचे में एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं और 2023 से 2025 के बीच 13-15% की अनुमानित वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) को सही ठहराते हैं।
Usha Financial Services Limited IPO ऑफर का प्रकार
Usha Financial Services Limited 58,60,000 नए शेयरों का IPO लॉन्च कर रही है, जिसका मूल्य 98.45 करोड़ रुपये है। कंपनी इस धनराशि का उपयोग अपनी पूंजी आधार को बढ़ाने और सामान्य कॉर्पोरेट उद्देश्यों के लिए करेगी।
Usha Financial Services IPO का ऑफर साइज
Usha Financial Services Limited के IPO का आकार 98.45 करोड़ रुपये है, जिसमें 58,60,000 नए शेयर जारी किए जा रहे हैं। कंपनी इस धनराशि का उपयोग अपनी पूंजी आधार को बढ़ाने और सामान्य कॉर्पोरेट उद्देश्यों के लिए करने की योजना बना रही है।
Usha Financial Services Limited IPO आवंटन संरचना
Usha Financial Services Limited की IPO आवंटन इस प्रकार होगा: 50% योग्य संस्थागत खरीदारों (QIB) के लिए, 15% गैर-संस्थागत निवेशकों (NII) के लिए, और 35% खुदरा व्यक्तिगत निवेशकों (RII) के लिए, जो SEBI के नियमों के अनुसार है। 3,20,800 शेयर बाजार निर्माताओं के लिए आरक्षित हैं।
● योग्य संस्थागत खरीदार (QIB): SEBI के नियमों के अनुसार, IPO के माध्यम से पेश किए गए 50% शेयर योग्य संस्थागत खरीदारों के लिए आरक्षित होंगे, जिसमें बैंक, म्यूचुअल फंड और बीमा कंपनियां शामिल हैं।
● गैर-संस्थागत निवेशक (NII): 15% शेयर गैर-संस्थागत निवेशकों के लिए आरक्षित होंगे। इसमें आमतौर पर वे कॉर्पोरेट निकाय या व्यक्ति शामिल होते हैं जो 2 लाख रुपये से अधिक निवेश करते हैं।
● खुदरा व्यक्तिगत निवेशक (RII): शेष 35% शेयर खुदरा व्यक्तिगत निवेशकों को आवंटित किए जाएंगे। ये निवेशक 2 लाख रुपये से कम मूल्य के शेयरों के लिए आवेदन करते हैं।
● बाजार निर्माता आरक्षण: 3,20,800 शेयर बाजार निर्माताओं के लिए आरक्षित हैं।
Usha Financial Services Limited IPO में कैसे इन्वेस्ट करें?
आपको Usha Financial Services Limited IPO के लिए ऐलिस ब्लू के माध्यम से आवेदन करने के लिए निम्नलिखित कार्रवाई करनी होगी:
- एक डीमैट और ट्रेडिंग खाता खोलें : यदि आपके पास पहले से कोई खाता नहीं है, तो आपको ऐलिस ब्लू के साथ एक डीमैट और ट्रेडिंग खाता खोलना होगा।
- IPO विवरण की जांच करें : एक बार जब आपका खाता सक्रिय हो जाता है, तो आप ऐलिस ब्लू प्लेटफॉर्म के IPO सेक्शन में Usha Financial Services Limited IPO की डिटेल्स चेक कर सकते हैं।
- बोली लगाएं : आप जितने शेयर खरीदना चाहते हैं, उनकी संख्या दर्ज करें और IPO के मूल्य बैंड के भीतर अपनी बोली लगाएं।
- आवेदन जमा करें : अपनी सभी डिटेल्स चेक करें, और अपना आवेदन जमा करें।
आप कुछ ही क्लिक में ऐलिस ब्लू में Usha Financial Services Limited के IPO के लिए आवेदन कर सकते हैं!
- आवंटन स्थिति की जांच करें : आवंटन प्रक्रिया के बाद, आप यह देखने के लिए आवंटन स्थिति की जांच कर सकते हैं कि क्या आपको कोई शेयर दिया गया है।
*कृपया ध्यान रखें कि शेयर आवंटन IPO की मांग के अधीन है, और इसकी गारंटी नहीं है।
Usha Financial Services Limited IPO का स्टेटस कैसे चेक करें
ऐलिस ब्लू में Usha Financial Services Limited IPO की आवंटन स्थिति का पता लगाना आम तौर पर आसान है। कृपया इन सामान्य चरणों का पालन करें:
- अपने ऐलिस ब्लू खाते में लॉग इन करें : आप इसे ऐलिस ब्लू वेबसाइट या उनके ट्रेडिंग ऐप के माध्यम से कर सकते हैं।
- पोर्टफोलियो या IPO क्षेत्र पर जाएं: ऐलिस ब्लू का प्लेटफ़ॉर्म कैसे तैयार किया गया है, इसके आधार पर, यह भिन्न हो सकता है, लेकिन सामान्य तौर पर, ‘पोर्टफोलियो’ या ‘IPO’ क्षेत्र वह है जहां आप अपने IPO आवेदन की स्थिति देख सकते हैं।
- IPO आवंटन स्थिति खोजें : ‘IPO आवंटन स्थिति’ या कुछ इसी तरह का एक उप-अनुभाग देखें। यह वह जगह है, जहां आप उन IPO की स्थिति देख सकते हैं जिनके लिए आपने आवेदन किया है।
- Usha Financial Services Limited IPO का चयन करें : यदि आपने एक से अधिक IPO के लिए आवेदन किया है, तो एक ड्रॉपडाउन मेनू या सूची हो सकती है, जहां आप अपनी रुचि वाले IPO का चयन कर सकते हैं। ‘Usha Financial Services Limited’ का चयन करें।
- स्थिति जांचें : यहाँ आपके आवेदन की स्थिति दिखाई जानी चाहिए। यह हिस्सा आपको बताएगा कि आपको शेयर आवंटित किए गए हैं या नहीं।
यदि आपको कोई समस्या आती है, तो आपको ऐलिस ब्लू की ग्राहक सहायता से संपर्क करने की सलाह दी जाती है। वहाँ आपको पूरी सहायता मिलेगी।
ऐलिस ब्लू के अलावा, Usha Financial Services Limited IPO की आवंटन स्थिति की जांच निचे दिए गए अन्य तरीको से भी की जा सकती है:
- रजिस्ट्रार की वेबसाइट : Usha Financial Services Limited IPO रजिस्ट्रार, Skyline Financial Services Private Limited की वेबसाइट पर जाएं। होमपेज पर “IPO आवंटन स्थिति” विकल्प ढूंढें। अपने आवंटन की स्थिति की जांच करने के लिए, आपको अपना पैन (PAN), एप्लिकेशन या डीमैट खाता नंबर दर्ज करना होगा। अपने IPO आवंटन की स्थिति देखने के लिए, “सबमिट” बटन पर क्लिक करें।
- NSE और BSE : आप बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (BSE) और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) की आधिकारिक वेबसाइटों पर भी आवंटन की स्थिति की जांच कर सकते हैं। स्टेटस चेक करने के लिए आपको अपने पैन (PAN) और एप्लिकेशन नंबर की आवश्यकता होगी।
कृपया ध्यान रखें कि आवंटन प्रक्रिया पूरी होने के बाद, IPO विंडो बंद होने के कुछ दिनों बाद ही आवंटन स्थिति उपलब्ध होगी।
Usha Financial Services Limited IPO ऑफर रजिस्ट्रार
Usha Financial Services Limited IPO का रजिस्ट्रार Skyline Financial Services Private Limited है। वे IPO आवंटन और रिफंड प्रक्रियाओं को सुचारू रूप से सुनिश्चित करने के लिए जिम्मेदार हैं।
रजिस्ट्रार के लिए संपर्क जानकारी:
Skyline Financial Services Private Limited
डी-153 ए, प्रथम तल, ओखला औद्योगिक क्षेत्र,
फेज – I, नई दिल्ली – 110020
Email: [email protected]
Website: www.skylinerta.com
Usha Financial Services IPO के बारे में पूछे जाने वाले सवाल
1. Usha Financial Services IPO की आवंटन तिथि क्या है?
Usha Financial Services Limited IPO का आवंटन तिथि 29 अक्टूबर 2024 है।
2. Usha Financial Services IPO का प्राइस बैंड क्या है?
Usha Financial Services Limited IPO इश्यू की प्राइस बैंड ₹160- ₹168 प्रति शेयर है।
3. Usha Financial Services IPO का आकार क्या है?
Usha Financial Services Limited के IPO का आकार 98.45 करोड़ रुपये है, जिसमें 58,60,000 नए शेयर जारी किए जा रहे हैं। कंपनी इस धनराशि का उपयोग अपनी पूंजी आधार को बढ़ाने और सामान्य कॉर्पोरेट उद्देश्यों के लिए करने की योजना बना रही है।
4. Usha Financial Services IPO की लिस्टिंग तिथि क्या है?
Usha Financial Services Limited IPO की लिस्टिंग तिथि 31 अक्टूबर 2024 है।
