ಟ್ರೇಲಿಂಗ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ Vs ಆನ್ಯುವಲ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ – Trailing Returns Vs Annual Returns in Kannada

Blog by Aliceblue News Desk

14 September 2024

3 minutes

ಟ್ರೇಲಿಂಗ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ Vs ಆನ್ಯುವಲ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ – Trailing Returns Vs Annual Returns in Kannada - featured image

ಟ್ರೇಲಿಂಗ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಮತ್ತು ಆನ್ಯುವಲ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ನಡುವಿನ ಪ್ರಮುಖ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೆಂದರೆ, ಟ್ರೇಲಿಂಗ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಗೆ ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಅಳೆಯುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಆನ್ಯುವಲ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಪ್ರತಿ ಕ್ಯಾಲೆಂಡರ್ ವರ್ಷದ ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ ಲೆಕ್ಕಹಾಕಿದ ನಿಧಿಯ ಆನ್ಯುವಲ್ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ.

ಟ್ರೇಲಿಂಗ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಅರ್ಥ – Trailing Returns Meaning in Kannada

ಟ್ರೇಲಿಂಗ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಎಂದರೆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅಥವಾ ಇತರ ಹೂಡಿಕೆಯ ಉತ್ಪನ್ನದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆದಾಯವು ಪ್ರಸ್ತುತದವರೆಗೆ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಅವರು ಫಂಡ್‌ನ ಇತ್ತೀಚಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಆ ಸಮಯದ ಚೌಕಟ್ಟಿನಲ್ಲಿ ಅದು ಹೇಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿದೆ ಎಂಬುದರ ಕುರಿತು ಒಳನೋಟವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

ಆನ್ಯುವಲ್ ಅಥವಾ ಕ್ಯಾಲೆಂಡರ್-ವರ್ಷದ ಆದಾಯಕ್ಕಿಂತ ಭಿನ್ನವಾಗಿ, ಒಂದು, ಮೂರು ಅಥವಾ ಐದು ವರ್ಷಗಳಂತಹ ವಿವಿಧ ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹಿಂದುಳಿದ ಆದಾಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಹಾಕಬಹುದು ಮತ್ತು ಅವುಗಳನ್ನು ಪ್ರತಿದಿನ ನವೀಕರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ವಿವಿಧ ಸಮಯಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಪ್ರಸ್ತುತ ಆವೇಗ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರತೆಯನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸಲು ಇದು ಮೌಲ್ಯಯುತವಾದ ಸಾಧನವಾಗಿದೆ.

ಅದೇ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ನಿಧಿಗಳು ಅಥವಾ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಹೋಲಿಸಲು ಈ ಅಳತೆಯು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಉಪಯುಕ್ತವಾಗಿದೆ. ಟ್ರೇಲಿಂಗ್ ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳು ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯಲ್ಲಿನ ಪ್ರವೃತ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು ಮಾದರಿಗಳನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಬಹುದು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಆನ್ಯುವಲ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಸೆರೆಹಿಡಿಯದಿರುವ ಕ್ರಿಯಾತ್ಮಕ ದೃಷ್ಟಿಕೋನವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

Alice Blue Image

ಆನ್ಯುವಲ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಅರ್ಥ – Annual Return Meaning in Kannada

ಆನ್ಯುವಲ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಒಂದು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿನ ಶೇಕಡಾವಾರು ಬದಲಾವಣೆಯಾಗಿದ್ದು, ಯಾವುದೇ ಲಾಭಾಂಶ ಅಥವಾ ಬಡ್ಡಿಗೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕುತ್ತದೆ. ಇದು ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಸಂಯುಕ್ತ ದರವನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆಯ ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಪ್ರಮಾಣಿತ ಅಳತೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ವಿಭಿನ್ನ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ನಡುವಿನ ಹೋಲಿಕೆಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚು ಸರಳಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.

ಆನ್ಯುವಲ್ ಆದಾಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡುವುದು ಹೂಡಿಕೆಯ ವರ್ಷದ ಅಂತ್ಯದ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಅದರ ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯಕ್ಕೆ ಹೋಲಿಸುವುದನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ, ಯಾವುದೇ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಅಥವಾ ಹಿಂಪಡೆಯುವಿಕೆಗಳಿಗೆ ಸರಿಹೊಂದಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ವಿಧಾನವು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಕ್ಯಾಲೆಂಡರ್ ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯು ಹೇಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ ಎಂಬುದರ ಸ್ಪಷ್ಟ ಚಿತ್ರಣವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ, ಅದರ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಲಾಭ ಅಥವಾ ನಷ್ಟವನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುತ್ತದೆ.

ವರ್ಷದಿಂದ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲು ಆನ್ಯುವಲ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಉಪಯುಕ್ತವಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಅವುಗಳು ಯಾವಾಗಲೂ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಪ್ರವೃತ್ತಿಗಳು ಅಥವಾ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಚಂಚಲತೆಯ ಪರಿಣಾಮಗಳನ್ನು ನಿಖರವಾಗಿ ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುವುದಿಲ್ಲ, ಏಕೆಂದರೆ ಅವುಗಳು ಒಂದು ವರ್ಷದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಸ್ನ್ಯಾಪ್‌ಶಾಟ್ ಅನ್ನು ಮಾತ್ರ ಸೆರೆಹಿಡಿಯುತ್ತವೆ.

ಟ್ರೇಲಿಂಗ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ Vs ಆನ್ಯುವಲ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ – Trailing Returns Vs Annual Returns in Kannada

ಟ್ರೇಲಿಂಗ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಮತ್ತು ಆನ್ಯುವಲ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ನಡುವಿನ ಪ್ರಮುಖ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೆಂದರೆ, ಟ್ರೇಲಿಂಗ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಪ್ರಸ್ತುತದವರೆಗಿನ ರೋಲಿಂಗ್ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಅಳೆಯುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಆನ್ಯುವಲ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಪ್ರತಿ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಕ್ಯಾಲೆಂಡರ್ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ನಿಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ, ವರ್ಷದಿಂದ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಹೋಲಿಕೆ ನೀಡುತ್ತದೆ.

ಅಂಶಟ್ರೇಲಿಂಗ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ಆನ್ಯುವಲ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್
ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಪ್ರಸ್ತುತದವರೆಗಿನ ರೋಲಿಂಗ್ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಅಳೆಯಿರಿ.ಪ್ರತಿ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಕ್ಯಾಲೆಂಡರ್ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ತೋರಿಸಿ.
ಸಮಯದ ಚೌಕಟ್ಟುಬದಲಾಗಬಹುದು (ಉದಾ, 1-ವರ್ಷ, 3-ವರ್ಷ, 5-ವರ್ಷದ ಟ್ರೇಲಿಂಗ್).ಒಂದು ಕ್ಯಾಲೆಂಡರ್ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ (ಉದಾ, ಜನವರಿ 1 ರಿಂದ ಡಿಸೆಂಬರ್ 31 ರವರೆಗೆ).
ಆವರ್ತನವನ್ನು ನವೀಕರಿಸಿನಿಯಮಿತವಾಗಿ ನವೀಕರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಆಗಾಗ್ಗೆ ಪ್ರತಿದಿನ.ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಒಮ್ಮೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ, ವರ್ಷ ಮುಗಿದ ನಂತರ.
ಉಪಯುಕ್ತತೆಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಪ್ರಸ್ತುತ ದೃಷ್ಟಿಕೋನವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.ಐತಿಹಾಸಿಕ, ವರ್ಷದಿಂದ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.
ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗೆ ಸೂಕ್ಷ್ಮತೆಇತ್ತೀಚಿನ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪ್ರವೃತ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು ಬದಲಾವಣೆಗಳನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುತ್ತದೆ.ಇತ್ತೀಚಿನ ಟ್ರೆಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯು ಹೇಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.
ಹೋಲಿಕೆಪ್ರಸ್ತುತ ಆವೇಗ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರತೆಯನ್ನು ಹೋಲಿಸಲು ಉತ್ತಮವಾಗಿದೆ.ವಿವಿಧ ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಹೋಲಿಸಲು ಉಪಯುಕ್ತವಾಗಿದೆ.

ಆನ್ಯುವಲ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ Vs ಟ್ರೇಲಿಂಗ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ – ತ್ವರಿತ ಸಾರಾಂಶ

  • ಮುಖ್ಯ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೆಂದರೆ, ಟ್ರೇಲಿಂಗ್ ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳು ಪ್ರಸ್ತುತದವರೆಗಿನ ರೋಲಿಂಗ್ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಫಂಡ್‌ನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಅಳೆಯುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಆನ್ಯುವಲ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಪ್ರತಿ ಕ್ಯಾಲೆಂಡರ್ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ, ಇದು ವರ್ಷದಿಂದ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.
  • ಟ್ರೇಲಿಂಗ್ ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಇತ್ತೀಚಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಅಳೆಯುತ್ತದೆ, ಆ ಸಮಯದ ಚೌಕಟ್ಟಿನಲ್ಲಿ ಅದರ ಯಶಸ್ಸು ಮತ್ತು ಪ್ರವೃತ್ತಿಗಳ ಒಳನೋಟಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.
  • ಆನ್ಯುವಲ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಲಾಭಾಂಶ ಅಥವಾ ಬಡ್ಡಿ ಸೇರಿದಂತೆ ಹೂಡಿಕೆಯ ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಇದು ಪ್ರಮಾಣೀಕೃತ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ, ವಿವಿಧ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ನಡುವಿನ ಹೋಲಿಕೆಗಳನ್ನು ಸರಳಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.
  • ಇಂದು 15 ನಿಮಿಷಗಳಲ್ಲಿ ಆಲಿಸ್ ಬ್ಲೂ ಜೊತೆಗೆ ಉಚಿತ ಡಿಮ್ಯಾಟ್ ಖಾತೆ ತೆರೆಯಿರಿ! ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು, ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಐಪಿಒಗಳಲ್ಲಿ ಉಚಿತವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ. ಅಲ್ಲದೆ, ಕೇವಲ ₹ 15/ಆರ್ಡರ್‌ನಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡಿ ಮತ್ತು ಪ್ರತಿ ಆರ್ಡರ್‌ನಲ್ಲಿ 33.33% ಬ್ರೋಕರೇಜ್ ಅನ್ನು ಉಳಿಸಿ.
Alice Blue Image

ಟ್ರೇಲಿಂಗ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ Vs ಆನ್ಯುವಲ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ – FAQ ಗಳು

1. ಟ್ರೇಲಿಂಗ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ Vs ಆನ್ಯುವಲ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೇನು?

ಮುಖ್ಯ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೆಂದರೆ ಹಿಂದುಳಿದ ಆದಾಯವು ವಿಭಿನ್ನ ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಪ್ರಸ್ತುತದವರೆಗಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಅಳೆಯುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಆನ್ಯುವಲ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ನಿಧಿಯ ವರ್ಷದಿಂದ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ, ಪ್ರಮಾಣಿತ ಹೋಲಿಕೆಗಾಗಿ ಪ್ರತಿ ವರ್ಷದ ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ.

2. ಟ್ರೇಲಿಂಗ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಅನ್ನು ನೀವು ಹೇಗೆ ಅರ್ಥೈಸುತ್ತೀರಿ?

ಟ್ರೇಲಿಂಗ್ ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳನ್ನು ಅರ್ಥೈಸಲು, 1, 3, ಅಥವಾ 5 ವರ್ಷಗಳಂತಹ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಹಿಂದಿನ ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಫಂಡ್‌ನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಇಂದಿನವರೆಗೆ ಪರೀಕ್ಷಿಸಿ. ಇದು ಇತ್ತೀಚಿನ ಪ್ರವೃತ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಯ ಸ್ಥಿರತೆಯ ಒಳನೋಟವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.

3. ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯದ ಉದಾಹರಣೆ ಏನು?

ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯದ ಉದಾಹರಣೆ: ಒಂದು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ರೂ 1,000 ಹೂಡಿಕೆಯು ರೂ 1,100 ಕ್ಕೆ ಬೆಳೆದರೆ, ಆನ್ಯುವಲ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ 10% ಆಗಿರುತ್ತದೆ, ಇದು ಹೂಡಿಕೆಯ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರವನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುತ್ತದೆ.

4. ನಾನು ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೇಗೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಬಹುದು?

ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು, ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಅದರ ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯದಿಂದ ಭಾಗಿಸಿ, ಅದನ್ನು ವರ್ಷಗಳ ಸಂಖ್ಯೆಯಿಂದ ಭಾಗಿಸಿ 1 ಕ್ಕೆ ಹೆಚ್ಚಿಸಿ, ತದನಂತರ 1 ಕಳೆಯಿರಿ. ಶೇಕಡಾವಾರು ವ್ಯಕ್ತಪಡಿಸಲು 100 ರಿಂದ ಗುಣಿಸಿ.

5. ಟ್ರೇಲಿಂಗ್ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಫಾರ್ಮುಲಾ ?

ಟ್ರೇಲಿಂಗ್ ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳ ಸೂತ್ರವು [(ಟ್ರೇಲಿಂಗ್ ಅವಧಿಯ ಪ್ರಾರಂಭದಲ್ಲಿ ಪ್ರಸ್ತುತ ಮೌಲ್ಯ / ಮೌಲ್ಯ) – 1] × 100. ಇದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಟ್ರೇಲಿಂಗ್ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿನ ಶೇಕಡಾವಾರು ಬದಲಾವಣೆಯನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

avatar

Blog by Aliceblue News Desk

The Alice Blue Team is a passionate group of analysts delivering expert market insights, comprehensive coverage of stocks, economy, commodities, and personal finance through clear, actionable research.

Take your first step into the market with ₹0 opening charges

Open Free Demat Account
Alice Blue mobile app with 1lyAlgos