ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವಿಧಗಳು

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ನಿಧಿಗಳು ನಿವೇಶನ ವಾಹನಗಳ ಹೆಚ್ಚಿನ ವಿಶೇಷಗಳನ್ನು ಸೇರಿಸುವ ಒಂದು ರೀತಿಯ ಆವರಣ. ವಿವಿಧ ಪ್ರಕಾರದ ಆಸ್ತಿಗಳಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಹರಡಿ ರಿಸ್ಕ್‌ಗಳನ್ನು ವಿಸ್ತರಿಸುತ್ತವೆ. ಅವು ರಿಸ್ಕ್ ಮತ್ತು ಲಾಭದ ನಡುವೆ ಸಮತೋಲ ಹುಡುಕುವ ಪ್ರಯತ್ನ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ನಿವೇಶಕರಿಗೆ ಬೆಳೆಯಲು ಸಾಧ್ಯತೆ ಮತ್ತು ಆದಾಯದ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಕೊಡುತ್ತವೆ, ಹೆಚ್ಚು ರಿಸ್ಕ್ ವಹಿಸಬಹುದು. ಹೈಬ್ರಿಡ್ ನಿಧಿಗಳ ಪ್ರಕಾರಗಳು:

• ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್
• ಸಮತೋಲಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್
• ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್
• ಡೈನಾಮಿಕ್ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿ
• ಬಹು ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿ
• ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ಫಂಡ್
• ಇಕ್ವಿಟಿ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿ

ವಿಷಯ:

• ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೇನು?
• ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವಿಧಗಳು
• ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವಿಧಗಳು – ಸಾರಾಂಶ
• ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವಿಧಗಳು – FAQs

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೇನು?

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಹಣವನ್ನು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲದ ಸಾಧನಗಳ ನಡುವೆ ವಿವಿಧ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ವಿತರಿಸುತ್ತವೆ. ಒಟ್ಟು ಏಳು ವಿಧದ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಸೆಬಿ ವರ್ಗೀಕರಿಸಿದೆ. ಪ್ರತಿಯೊಂದು ವಿಧದ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕಾದ ಕನಿಷ್ಠ ಮತ್ತು ಗರಿಷ್ಠ ಅನುಪಾತದ ನಿಯಮಗಳನ್ನು SEBI ಒದಗಿಸಿದೆ.

ಈಕ್ವಿಟಿ-ಆಧಾರಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು, ತಮ್ಮ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಕನಿಷ್ಠ 65% ಅನ್ನು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ತೆರಿಗೆ ನಿಯಮಗಳ ಪ್ರಕಾರ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ನಿಧಿಯನ್ನು ಒಂದು ವರ್ಷದವರೆಗೆ ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಂಡರೆ, ಗಳಿಕೆಯನ್ನು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು (ಎಸ್‌ಟಿಸಿಜಿ) ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ, ಇವುಗಳಿಗೆ 15% ದರದಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ನಿಧಿಯನ್ನು ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಕಾಲ ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಂಡರೆ, ಗಳಿಕೆಯನ್ನು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು (LTCG) ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ, ಇದು ₹1 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭಗಳಿಗೆ 10% ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ನಿಧಿಯನ್ನು 36 ತಿಂಗಳುಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಕಾಲ ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಂಡರೆ, ಅದನ್ನು LTCG ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ, ಇದು ಇಂಡೆಕ್ಸೇಶನ್ ಪ್ರಯೋಜನಗಳೊಂದಿಗೆ 20% ದರದಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈಕ್ವಿಟಿ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಗರಿಷ್ಠ 35% ರಷ್ಟು ಮಾನ್ಯತೆ ಹೊಂದಿರುವ ಸಾಲ-ಆಧಾರಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್‌ಗಳ ಪ್ರಕಾರ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಅದು STCG ಅಥವಾ LTCG ಆಗಿರಲಿ.

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವಿಧಗಳು

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಪ್ರಕಾರಗಳ ಸಂಪೂರ್ಣ ಪಟ್ಟಿ:

• ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್
• ಸಮತೋಲಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್
• ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್
• ಡೈನಾಮಿಕ್ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿ
• ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿ
• ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ಫಂಡ್
• ಇಕ್ವಿಟಿ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿ
• ಮಾಸಿಕ ಆದಾಯ ಯೋಜನೆ

ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್

ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತಮ್ಮ ಕಾರ್ಪಸ್‌ನ ಕನಿಷ್ಠ 10% ಅನ್ನು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ನಿಧಿಗಳಾಗಿವೆ, ಇದು ಗರಿಷ್ಠ 25% ವರೆಗೆ ಹೋಗಬಹುದು. ಸಾಲ ಮತ್ತು ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ, ಅವರು ಕನಿಷ್ಠ 75% ಮತ್ತು ಗರಿಷ್ಠ 90% ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಬಯಸದ ಅಪಾಯ-ವಿರೋಧಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅವು ಸೂಕ್ತವಾಗಿವೆ.

ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಅಥವಾ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆಯಾ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್‌ನ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ನಿಯಮವು ಏಪ್ರಿಲ್ 1, 2023 ರಂದು ಅಥವಾ ನಂತರ ಮಾಡಿದ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಮಾನ್ಯವಾಗಿರುತ್ತದೆ.

ಸಮತೋಲಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್

ಸಮತೋಲಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತಮ್ಮ ಕಾರ್ಪಸ್‌ನ ಕನಿಷ್ಠ 40% ಅನ್ನು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು, ಇದು ಗರಿಷ್ಠ 60% ವರೆಗೆ ಹೋಗಬಹುದು. ಇದು 40% ರಿಂದ 60% ರಷ್ಟಿರುವ ಸಾಲ ಮತ್ತು ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಅದೇ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಅವರು ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ ಆದರೆ ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಿಗೆ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಮಾನ್ಯತೆಯೊಂದಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭವನ್ನು ಸಹ ಒದಗಿಸಬಹುದು.

ಸಮತೋಲಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ತೆರಿಗೆಯು ಅದು ಇಕ್ವಿಟಿ ಅಥವಾ ಸಾಲ-ಆಧಾರಿತ ನಿಧಿಯೇ ಎಂಬುದರ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಅಥವಾ ಸಾಲದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ, ತೆರಿಗೆ ದರಗಳು ಅನ್ವಯವಾಗುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಅದೇ ರೀತಿ ಒದಗಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್

ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತಮ್ಮ ಕಾರ್ಪಸ್‌ನ ಕನಿಷ್ಠ 65% ಅನ್ನು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಅದು 80% ತಲುಪಬಹುದು. ಇದು ತನ್ನ ಕಾರ್ಪಸ್‌ನ ಕನಿಷ್ಠ 20% ಅನ್ನು ಸಾಲ ಮತ್ತು ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಇದು ಗರಿಷ್ಠ 35% ವರೆಗೆ ಹೋಗಬಹುದು.

ಅವರು ತಮ್ಮ ಸ್ವತ್ತುಗಳ 65% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಈಕ್ವಿಟಿ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ, ಈ ರೀತಿಯ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಗಳಿಕೆಯು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಂತೆಯೇ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಆದ್ದರಿಂದ ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ₹1 ಲಕ್ಷದವರೆಗಿನ ಗಳಿಕೆಗಳು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ತೆರಿಗೆ ಮುಕ್ತವಾಗಿರುತ್ತವೆ.

ಡೈನಾಮಿಕ್ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿ

ಡೈನಾಮಿಕ್ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲದ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ 0% ರಿಂದ 100% ವರೆಗೆ ಎಲ್ಲಿಯಾದರೂ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನಮ್ಯತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ನಿಧಿ ನಿರ್ವಾಹಕರಿಂದ ನಿರ್ವಹಿಸಲ್ಪಟ್ಟ ಈ ನಿಧಿಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ, ಸಾಲ, ಉತ್ಪನ್ನಗಳು, ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನವುಗಳಂತಹ ಸ್ವತ್ತುಗಳಾದ್ಯಂತ ಕ್ರಿಯಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಬದಲಾಗಬಹುದು.

ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿ

ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು ತಮ್ಮ ಕಾರ್ಪಸ್‌ನ ಕನಿಷ್ಠ 10% ಅನ್ನು ಮೂರು ವಿಭಿನ್ನ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ನಿಯೋಜಿಸಲು ಕಡ್ಡಾಯಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ: ಇಕ್ವಿಟಿ, ಸಾಲ, ಹಣಕಾಸು ಉತ್ಪನ್ನಗಳು, ಚಿನ್ನ ಅಥವಾ ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್. ಐದು ವರ್ಷಗಳ ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ ಹಾರಿಜಾನ್‌ಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ, ಈ ನಿಧಿಗಳು ಇತರ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಪ್ರಕಾರಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯವನ್ನುಂಟುಮಾಡುತ್ತವೆ, ಕೇವಲ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳನ್ನು ಮೀರಿದ ಅವರ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಧನ್ಯವಾದಗಳು.

ವಿವಿಧ ಆಸ್ತಿ ಪ್ರಕಾರಗಳಾದ್ಯಂತ ನಿಧಿಯ ವಿತರಣೆಯು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಿಗೆ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯೆಯಾಗಿ ಏರಿಳಿತಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ, ಆದರೂ ಪ್ರತಿ ಆಸ್ತಿಗೆ 10% ಹಂಚಿಕೆ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ನಿಧಿಯ ತೆರಿಗೆಯು ಪ್ರಬಲ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗದ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿದೆ, ಮೂಲಭೂತವಾಗಿ ಯಾವುದೇ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿನ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ಇರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ಫಂಡ್

ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಒಂದು ರೀತಿಯ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಾಗಿದ್ದು ಅದು ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ತಂತ್ರದ ಮೂಲಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ತಮ್ಮ ಕಾರ್ಪಸ್‌ನ ಗಮನಾರ್ಹ ಭಾಗವನ್ನು (ಕನಿಷ್ಠ 65%) ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.

ಮಧ್ಯಸ್ಥಿಕೆಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಈ ನಿಧಿಗಳು ನಗದು ಮತ್ತು ಭವಿಷ್ಯದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳ ನಡುವಿನ ಬೆಲೆ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತವೆ. ಅವರು ಇದನ್ನು ಏಕಕಾಲದಲ್ಲಿ ನಗದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಹಣಕಾಸು ಸಾಧನವನ್ನು (ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಉತ್ಪನ್ನಗಳಂತಹ) ಖರೀದಿಸುವ ಮೂಲಕ ಮತ್ತು ಭವಿಷ್ಯದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಯಾವುದೇ ಬೆಲೆ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳ ಲಾಭವನ್ನು ಪಡೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ. ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಬೆಲೆಗಳ ಒಮ್ಮುಖದಿಂದ ಲಾಭ ಪಡೆಯುವುದು ಗುರಿಯಾಗಿದೆ.

ಇಕ್ವಿಟಿ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿ

ಈಕ್ವಿಟಿ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿಯು ತನ್ನ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಕನಿಷ್ಠ 65% ಅನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು. ಈ ನಿಧಿಯು ತನ್ನ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಕನಿಷ್ಠ 10% ಅನ್ನು ಸಾಲದ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ಕೆಲವು ಶೇಕಡಾವನ್ನು ಉತ್ಪನ್ನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಅದರ SID (ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆ) ನಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾಗಿದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಈ ನಿಧಿಯು ಇಕ್ವಿಟಿ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ, ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ಅವಕಾಶಗಳು ಮತ್ತು ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳ ಸುರಕ್ಷತೆಯ ಟ್ರಿಪಲ್ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.

ಅಪಾಯದಿಂದ ದೂರವಿರುವ ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮ ಅವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಾರಿಜಾನ್ ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅವು ಉತ್ತಮವಾಗಿವೆ. ಅವು ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿರುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ತೆರಿಗೆ ದಕ್ಷತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವುಗಳು ಯಾವುದೇ ಇತರ ಇಕ್ವಿಟಿ-ಆಧಾರಿತ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಸಮಾನವಾಗಿ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಮಾಸಿಕ ಆದಾಯ ಯೋಜನೆ

ಮಾಸಿಕ ಆದಾಯ ಯೋಜನೆಗಳು (MIP ಗಳು) ಒಂದು ರೀತಿಯ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು SEBI ಯಿಂದ ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾಗಿಲ್ಲ ಆದರೆ ಖಂಡಿತವಾಗಿಯೂ ತಿಳಿದಿರಬೇಕು. ಅವು ಸಾಲ-ಆಧಾರಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಂತೆಯೇ ಇರುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಅವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಲಾಭಾಂಶದ ಮೂಲಕ ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ. ಲಾಭಾಂಶ ಪಾವತಿಯ ಆವರ್ತನವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ನಿರ್ಧರಿಸಲ್ಪಟ್ಟ ಮಾಸಿಕ, ತ್ರೈಮಾಸಿಕ, ವಾರ್ಷಿಕ ಅಥವಾ ಮರು-ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿರಬಹುದು.

ಅವರು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ 75% ರಿಂದ 85% ರ ವ್ಯಾಪ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಉಳಿದ 15% ರಿಂದ 25% ಇಕ್ವಿಟಿ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಅನ್ವಯವಾಗುವ ತೆರಿಗೆ ನಿಯಮಗಳು ಸಾಲ-ಆಧಾರಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುವಂತೆಯೇ ಇರುತ್ತವೆ. ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್‌ಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಇದಕ್ಕಾಗಿ ಒಟ್ಟು ಲಾಭಾಂಶ ಆದಾಯವನ್ನು ಒಟ್ಟು ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಸೇರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಒಂದು ಹಣಕಾಸು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ₹5,000 ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭಾಂಶ ಆದಾಯವು 10% TDS ಅನ್ನು ಆಕರ್ಷಿಸುತ್ತದೆ.

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವಿಧಗಳು – ಸಾರಾಂಶ

• ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಪ್ರಕಾರಗಳು ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು, ಸಮತೋಲಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು, ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು, ಡೈನಾಮಿಕ್ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು, ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು, ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು, ಇತ್ಯಾದಿ.
• ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಪ್ರಕಾರವಾಗಿದ್ದು ಅವುಗಳು ಸಂಗ್ರಹಿಸಿದ ಕಾರ್ಪಸ್ ಅನ್ನು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲದ ಉಪಕರಣಗಳ ಮಿಶ್ರಣಕ್ಕೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.
• ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಂದ, ಸಮತೋಲಿತ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಅಥವಾ ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯಕಾರಿಯಾಗಿದೆ.
• ಎರಡು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಬೆಲೆ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳಿಂದ ಗರಿಷ್ಠ ಲಾಭವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ತಂತ್ರವನ್ನು ಅನುಸರಿಸುವ ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿವೆ.

ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವಿಧಗಳು – FAQs

ಹಕ್ಕು ನಿರಾಕರಣೆ: ಮೇಲಿನ ಲೇಖನವನ್ನು ಶೈಕ್ಷಣಿಕ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಬರೆಯಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಲೇಖನದಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾದ ಕಂಪನಿಗಳ ಡೇಟಾವು ಸಮಯಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಬದಲಾಗಬಹುದು. ಉಲ್ಲೇಖಿಸಿದ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳು ಅನುಕರಣೀಯವಾಗಿವೆ ಮತ್ತು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ.