ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ ಎಂದರೇನು?
Blog by Aliceblue News Desk
29 April 2024
4 minutes
ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು ಒಂದು ವರ್ಷದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಂಚಿತ ಲಾಭ ಅಥವಾ ನಷ್ಟವನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ, ಇದನ್ನು ಶೇಕಡಾವಾರು ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ವ್ಯಕ್ತಪಡಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಇದು ಬಂಡವಾಳದ ಮೆಚ್ಚುಗೆ ಮತ್ತು ಲಾಭಾಂಶ ಅಥವಾ ಬಡ್ಡಿ ಎರಡನ್ನೂ ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಭಾರತೀಯ ಸನ್ನಿವೇಶದಲ್ಲಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಒಂದು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು, ಬಾಂಡ್‌ಗಳು, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಇತರ ಹೂಡಿಕೆ ವಾಹನಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಅಳೆಯಲು ಇದು ಪ್ರಮುಖ ಅಳತೆಯಾಗಿದೆ.
ವಿಷಯ:
- ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ ಎಂದರೇನು?
- ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ ಉದಾಹರಣೆ
- ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೇಗೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕುವುದು?
- ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ ಫಾರ್ಮುಲಾ
- ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ ಮತ್ತು ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸ
- ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ ಎಂದರೇನು? – ತ್ವರಿತ ಸಾರಾಂಶ
- ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ ಎಂದರೇನು – FAQ ಗಳು
ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ ಎಂದರೇನು?
ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು ಸಂಯುಕ್ತ ಪರಿಣಾಮವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುವ ಮೂಲಕ ಸರಳ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಮೀರಿದೆ. ಇದು ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ವಾರ್ಷಿಕ ಶೇಕಡಾವಾರು ದರಕ್ಕೆ ಭಾಷಾಂತರಿಸುತ್ತದೆ, ಇದು ವಿಭಿನ್ನ ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೋಲಿಸಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ಸಾಮಾನ್ಯ ನೆಲೆಯಲ್ಲಿ ವಿಭಿನ್ನ ಸಮಯದ ಪರಿಧಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸಲು ಇದು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ ಉದಾಹರಣೆ
ಶ್ರೀ ಶರ್ಮಾ ಅವರ ಪ್ರಕರಣವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ, ಅವರು 3 ವರ್ಷಗಳ ಕಾಲ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರು ಮತ್ತು ಅವರ ಹೂಡಿಕೆಯು ₹ 1,50,000 ಕ್ಕೆ ಏರಿತು ಎಂದು ಹೇಳೋಣ. ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನಾವು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಬಹುದು:
ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯ = ₹1,00,000
ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯ = ₹1,50,000
ವರ್ಷಗಳ ಸಂಖ್ಯೆ, n = 3
ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ = (150000/100000)^⅓ – 1 = 14.47%
ಈ 14.47% ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿನ ಶ್ರೀ. ಶರ್ಮಾ ಅವರ ಹೂಡಿಕೆಯು 3 ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಸರಾಸರಿ 14.47% ಸಂಯುಕ್ತ ದರದಲ್ಲಿ ಬೆಳೆದಿದೆ ಎಂದು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ.
ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೇಗೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕುವುದು?
ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡುವ ಹಂತಗಳು:
- ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯ ಮತ್ತು ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಿ.
- ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯದಿಂದ ಭಾಗಿಸಿ.
- ಫಲಿತಾಂಶವನ್ನು 1/n ಗೆ ಹೆಚ್ಚಿಸಿ, ಇಲ್ಲಿ n ಎಂಬುದು ವರ್ಷಗಳ ಸಂಖ್ಯೆ.
- ಫಲಿತಾಂಶದಿಂದ 1 ಅನ್ನು ಕಳೆಯಿರಿ ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಶೇಕಡಾವಾರು ಎಂದು ವ್ಯಕ್ತಪಡಿಸಲು 100 ರಿಂದ ಗುಣಿಸಿ.
ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ ಫಾರ್ಮುಲಾ
ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ = (ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯ/ ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯ)^1/n – 1
ಎಲ್ಲಿ:
- ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯವು ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯವಾಗಿದೆ.
- ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯವು ಹೂಡಿಕೆಯ ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯವಾಗಿದೆ.
- n ಎಂಬುದು ವರ್ಷಗಳ ಸಂಖ್ಯೆ.
ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ ಮತ್ತು ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸ
ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯದ ನಡುವಿನ ಪ್ರಮುಖ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೆಂದರೆ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು ಒಂದು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಬೆಳವಣಿಗೆ ಅಥವಾ ಕುಸಿತವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ಉದ್ದವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ ಸಂಪೂರ್ಣ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಆದಾಯವನ್ನು ಅಳೆಯುತ್ತದೆ.
| ಪ್ಯಾರಾಮೀಟರ್ | ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ | ಸಂಪೂರ್ಣ ರಿಟರ್ನ್ |
| ಸಮಯದ ಅವಧಿ | ಒಂದು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ | ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ, ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ಉದ್ದವಿರಬಹುದು |
| ಸಂಯೋಜಿತ ಪರಿಗಣನೆ | ಆಗಾಗ್ಗೆ ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ | ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದು ಅಥವಾ ಪರಿಗಣಿಸದೇ ಇರಬಹುದು |
| ಹೋಲಿಕೆ | ಪ್ರಮಾಣಿತ ಹೋಲಿಕೆಗೆ ಅವಕಾಶ ನೀಡುತ್ತದೆ | ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ |
| ಪ್ರಸ್ತುತತೆ | ವಾರ್ಷಿಕ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ | ಒಟ್ಟು ಅವಧಿಯ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ |
| ವ್ಯಾಖ್ಯಾನ | ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿ | ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ಆದಾಯ |
| ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಬಳಸಿ | ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯಲ್ಲಿ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿದೆ | ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಹೆಡ್ಜ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ |
| ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುವಿಕೆ | ಕಡಿಮೆ ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುವ | ವಿಭಿನ್ನ ಅವಧಿಗಳಿಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ |
ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ ಎಂದರೇನು? – ತ್ವರಿತ ಸಾರಾಂಶ
- ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು ಮತ್ತು ಲಾಭಾಂಶಗಳು ಅಥವಾ ಬಡ್ಡಿ ಎರಡನ್ನೂ ಒಳಗೊಂಡಂತೆ ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಒಂದು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಒಟ್ಟು ಲಾಭ ಅಥವಾ ನಷ್ಟವಾಗಿದೆ. ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು, ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಂತಹ ವಿವಿಧ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲು ಇದು ಅತ್ಯಗತ್ಯ.
- ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು ಸಂಯುಕ್ತ ಪರಿಣಾಮವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುವ ಮೂಲಕ ಸರಳ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಮೀರಿದೆ. ಇದು ವಾರ್ಷಿಕ ಶೇಕಡಾವಾರು ಆದಾಯವನ್ನು ಅನುವಾದಿಸುತ್ತದೆ, ವಿಭಿನ್ನ ಸಮಯದ ಅವಧಿಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸಬಹುದಾಗಿದೆ.
- ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡುವುದು ಒಂದು ಸೂತ್ರವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ, ಅಲ್ಲಿ ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯದಿಂದ ಭಾಗಿಸಿ, 1/n ನ ಶಕ್ತಿಗೆ ಏರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಒಂದರಿಂದ ಕಳೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರವು ವಾರ್ಷಿಕ ಶೇಕಡಾವಾರು ವಿಭಿನ್ನ ಸಮಯದ ಚೌಕಟ್ಟುಗಳಲ್ಲಿ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಅಭಿವ್ಯಕ್ತಿಗೆ ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ.
- ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯ, ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಯ ವರ್ಷಗಳ ಸಂಖ್ಯೆಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು ಸೂತ್ರವನ್ನು (ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯ/ ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯ)^1/n – 1 ಅನ್ವಯಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
- ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಒಂದು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸಂಯೋಜನೆಯನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುತ್ತದೆ, ಪ್ರಮಾಣಿತ ಹೋಲಿಕೆಗಳನ್ನು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯವು ಸಮಯಕ್ಕೆ ಬದಲಾಗಬಹುದು ಮತ್ತು ಸಂಯೋಜನೆಯನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸದಿರಬಹುದು.
- ಆಲಿಸ್ ಬ್ಲೂ ನಿಮಗೆ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು IPO ಗಳಲ್ಲಿ ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಉಚಿತವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ . ನಾವು ಮಾರ್ಜಿನ್ ಟ್ರೇಡ್ ಫಂಡಿಂಗ್ ಸೌಲಭ್ಯವನ್ನು ಸಹ ಒದಗಿಸುತ್ತೇವೆ, ಅಲ್ಲಿ ನೀವು ಷೇರುಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಲು 4x ಮಾರ್ಜಿನ್ ಅನ್ನು ಬಳಸಬಹುದು ಅಂದರೆ, ನೀವು ₹ 10000 ಮೌಲ್ಯದ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಕೇವಲ ₹ 2500 ನಲ್ಲಿ ಖರೀದಿಸಬಹುದು.
ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ ಎಂದರೇನು – FAQ ಗಳು
ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ ಮೂಲಕ ನೀವು ಏನು ಅರ್ಥೈಸುತ್ತೀರಿ?
ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು ನಿಗದಿತ ಒಂದು ವರ್ಷದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಒಟ್ಟು ಶೇಕಡಾವಾರು ಲಾಭ ಅಥವಾ ನಷ್ಟವನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು ಬಂಡವಾಳದ ಮೆಚ್ಚುಗೆ, ಲಾಭಾಂಶಗಳು ಅಥವಾ ಆಸಕ್ತಿಯನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ವಿವಿಧ ಹಣಕಾಸು ಸಾಧನಗಳನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ನಿರ್ಣಾಯಕ ಮೆಟ್ರಿಕ್ ಆಗಿದೆ.
ನನ್ನ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ನಾನು ಹೇಗೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕುವುದು?
ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡುವುದು ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯುವುದು, ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಕಳೆಯುವುದು ಮತ್ತು ಫಲಿತಾಂಶವನ್ನು ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯದಿಂದ ಭಾಗಿಸುವುದು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಸೂತ್ರವನ್ನು (ಅಂತಿಮ ಮೌಲ್ಯ/ ಆರಂಭಿಕ ಮೌಲ್ಯ)^1/n – 1 ಎಂದು ವ್ಯಕ್ತಪಡಿಸಬಹುದು.
ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್ ಮತ್ತು ಮಾಸಿಕ ರಿಟರ್ನ್ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೇನು?
ಮುಖ್ಯ ವ್ಯತ್ಯಾಸವು ಸಮಯದ ಚೌಕಟ್ಟಿನಲ್ಲಿದೆ. ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು ಒಂದು ವರ್ಷದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಅಳೆಯುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಮಾಸಿಕ ಆದಾಯವು ಒಂದೇ ತಿಂಗಳಲ್ಲಿ ಲಾಭ ಅಥವಾ ನಷ್ಟವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ ಎಂದರೇನು?
ಭಾರತೀಯ ಸನ್ನಿವೇಶದಲ್ಲಿ, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳ ಮೇಲಿನ ಉತ್ತಮ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು ಅಪಾಯದ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ, ಹೂಡಿಕೆ ಉದ್ದೇಶಗಳು ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ. ಐತಿಹಾಸಿಕವಾಗಿ, ಸರಿಸುಮಾರು 10-12% ನಷ್ಟು ಸರಾಸರಿ ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಸಮತೋಲಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗೆ ಅನುಕೂಲಕರವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದು.
6% ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯ ಉತ್ತಮವಾಗಿದೆಯೇ?
ಭಾರತದಲ್ಲಿ ನಿಶ್ಚಿತ ಠೇವಣಿ ಅಥವಾ ಸರ್ಕಾರಿ ಬಾಂಡ್ಗಳಂತಹ ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯ ಅಥವಾ ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ 6% ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವು ಉತ್ತಮವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಈ ಆದಾಯದ ಸೂಕ್ತತೆಯು ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ, ಹೂಡಿಕೆ ಗುರಿಗಳು, ಹಣದುಬ್ಬರ ಮತ್ತು ಒಟ್ಟಾರೆ ಹಣಕಾಸು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯಂತಹ ಅಂಶಗಳ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ.
Blog by Aliceblue News Desk
The Alice Blue Team is a passionate group of analysts delivering expert market insights, comprehensive coverage of stocks, economy, commodities, and personal finance through clear, actionable research.
