ഇക്വിറ്റിയിലെ ട്രേഡിംഗ്- Trading on Equity in Malayalam

അധിക നിക്ഷേപങ്ങൾക്കും ആസ്തികൾക്കും ധനസഹായം നൽകുന്നതിന് കടം ഉപയോഗിക്കുന്ന രീതിയെയാണ് ഇക്വിറ്റിയിലെ വ്യാപാരം സൂചിപ്പിക്കുന്നത്. നിക്ഷേപത്തിൽ നിന്നുള്ള വരുമാനം കടത്തിൻ്റെ വിലയേക്കാൾ കൂടുതലാകുമെന്ന പ്രതീക്ഷയിലാണ് ഈ തന്ത്രം വേരൂന്നിയിരിക്കുന്നത്, അതുവഴി ഇക്വിറ്റി ഷെയർഹോൾഡർമാർക്കുള്ള വരുമാനം വർദ്ധിക്കും.

ഇക്വിറ്റിയിലെ  ട്രേഡിംഗ് എന്താണ് അർത്ഥമാക്കുന്നത്- Trading On Equity Meaning in Malayalam

സാമ്പത്തിക ലാഭത്തിൻ്റെ പര്യായമായ ഇക്വിറ്റിയിലെ വ്യാപാരം അർത്ഥമാക്കുന്നത്, കടമെടുത്ത മൂലധനം നിക്ഷേപത്തിനായി വിനിയോഗിക്കുക, ലഭിക്കുന്ന ലാഭം നൽകേണ്ട പലിശയേക്കാൾ വലുതായിരിക്കുമെന്ന് വാതുവെപ്പ് നടത്തുക എന്നതാണ്. ഈ സമീപനം ഷെയർഹോൾഡർമാർക്കുള്ള നേട്ടങ്ങൾ വർദ്ധിപ്പിക്കും, മാത്രമല്ല കമ്പനിയുടെ റിസ്ക് എക്സ്പോഷർ വർദ്ധിപ്പിക്കുകയും ചെയ്യും.

ഇക്വിറ്റിയിലെ വ്യാപാരത്തിന് ഇരട്ട നേട്ടങ്ങളുണ്ട്. കടമെടുത്ത ഫണ്ടുകളുടെ പലിശച്ചെലവിനേക്കാൾ ഒരു കമ്പനി അതിൻ്റെ നിക്ഷേപത്തിൽ കൂടുതൽ സമ്പാദിക്കുമ്പോൾ, ഓരോ ഷെയറിലുമുള്ള വരുമാനം വലുതാക്കാനുള്ള കഴിവുണ്ട്. അധിക ഇക്വിറ്റി മൂലധനം നൽകാതെ ഒരു കമ്പനിയുടെ വളർച്ച വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നതിന് ഈ തന്ത്രം പതിവായി ഉപയോഗിക്കുന്നു.

ഇക്വിറ്റിയിലെ ട്രേഡിംഗ് ഉദാഹരണം- Trading On Equity Example in Malayalam

ഉദാഹരണത്തിന്, ഒരു കമ്പനി 10% റിട്ടേൺ നൽകുന്ന ഒരു പ്രോജക്റ്റിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് 5% പലിശ നിരക്കിൽ വായ്പ എടുക്കുകയാണെങ്കിൽ, അധിക 5% ഇക്വിറ്റിയിൽ ട്രേഡിങ്ങിൻ്റെ നേട്ടമാണ്. ഈ ലളിതമായ ഉദാഹരണം, കടം ഉയർത്തുന്നത് ഇക്വിറ്റിയിലെ വരുമാനം എങ്ങനെ വർദ്ധിപ്പിക്കുമെന്ന് വ്യക്തമാക്കുന്നു.

ഇത് കൂടുതൽ മനസ്സിലാക്കാൻ, $1 മില്യൺ ഇക്വിറ്റി ഉള്ള ഒരു കമ്പനിയെ പരിഗണിക്കുക. 12% വരുമാനം നൽകുന്ന ഒരു പ്രോജക്റ്റിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് 6% പലിശ നിരക്കിൽ $2 ദശലക്ഷം കടം വാങ്ങുന്നു. പ്രോജക്റ്റ് $ 240,000 നൽകുന്നു, കൂടാതെ $ 120,000 പലിശയ്ക്ക് ശേഷം, അറ്റ ​​നേട്ടം $ 120,000 ആണ്. ഈ നേട്ടം ഇക്വിറ്റിയിലെ ട്രേഡിങ്ങിൻ്റെ നേരിട്ടുള്ള ഫലമാണ്, കാരണം ഇത് യഥാർത്ഥ ഇക്വിറ്റിയുടെ 12% വരുമാനത്തെ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്നു, ഇത് ഇക്വിറ്റി ഉടമകളുടെ ലാഭം ഇരട്ടിയാക്കുന്നു.

ഇക്വിറ്റിയിലെ ട്രേഡിംഗ് ഫോർമുല- Trading On Equity Formula in Malayalam

ഇക്വിറ്റിയിൽ വ്യാപാരം നടത്തുന്നതിനുള്ള ഫോർമുല, വാക്കുകളിൽ പ്രസ്താവിച്ചിരിക്കുന്നത്, ‘അറ്റ വരുമാനം ശരാശരി ഓഹരിയുടമകളുടെ ഇക്വിറ്റി കൊണ്ട് ഹരിച്ചാൽ’ എന്നാണ്. 

ഇക്വിറ്റിയിൽ ട്രേഡിംഗ് = അറ്റ ​​വരുമാനം ശരാശരി / ഓഹരി ഉടമകളുടെ ഇക്വിറ്റി

കമ്പനി ഉപയോഗിക്കുന്ന ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളുടെ റിട്ടേൺ നിരക്ക് നിർണ്ണയിക്കാൻ ഈ ഫോർമുല സഹായിക്കുന്നു. ഇക്വിറ്റി ഷെയർഹോൾഡർമാരുടെ ലാഭം വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നതിന് കമ്പനി ഫലപ്രദമായി ലിവറേജ് ഉപയോഗിക്കുന്നുവെന്ന് ഉയർന്ന അനുപാതം സൂചിപ്പിക്കുന്നു. 

ഈ അനുപാതം കണക്കാക്കുന്നത് ന്യൂമറേറ്ററും ഡിനോമിനേറ്ററും വിശദമായി മനസ്സിലാക്കുന്നത് ഉൾപ്പെടുന്നു. അറ്റവരുമാനം എല്ലാ ചെലവുകൾക്കും നികുതികൾക്കും ശേഷമുള്ള ലാഭമാണ്, അതേസമയം ശരാശരി ഓഹരി ഉടമകളുടെ ഇക്വിറ്റി സാധാരണയായി ഒരു കാലയളവിൻ്റെ തുടക്കത്തിലും അവസാനത്തിലും ഇക്വിറ്റിയുടെ ശരാശരിയാണ്. 

ഇക്വിറ്റിയിലെ ട്രേഡിംഗ് വ്യാപാര തരങ്ങൾ- Types Of Trading On Equity in Malayalam

ഇക്വിറ്റിയിലെ വ്യാപാരം രണ്ട് പ്രധാന തരത്തിലാണ് വരുന്നത്: സാമ്പത്തിക ലിവറേജ്, പ്രവർത്തന ലിവറേജ്. സാമ്പത്തിക ലിവറേജ് എന്നത് ആസ്തികൾ ഏറ്റെടുക്കുന്നതിന് പണം കടം വാങ്ങുന്നതിനെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു, അതേസമയം ഒരു കമ്പനിയുടെ ചെലവ് ഘടനയിൽ നിശ്ചിത ചെലവുകളുടെ സാന്നിധ്യത്തിൽ നിന്നാണ് പ്രവർത്തന ലിവറേജ് ഉണ്ടാകുന്നത്.

• സാമ്പത്തിക ലിവറേജ്: ഒരു കമ്പനി അതിൻ്റെ ആസ്തികൾക്കായി കടം ഉപയോഗിക്കുമ്പോൾ ഇത്തരത്തിലുള്ള ലിവറേജ് സംഭവിക്കുന്നു. കടമെടുത്ത പണം ഉപയോഗിച്ച് ഷെയർഹോൾഡർമാർക്ക് സാധ്യതയുള്ള വരുമാനം വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നതിനെക്കുറിച്ചാണ് ഇത്. നിക്ഷേപ വരുമാനം കടത്തിൻ്റെ (പലിശ) ചെലവിനേക്കാൾ കൂടുതലാണെങ്കിൽ, ഓഹരി ഉടമകൾക്ക് നേട്ടമുണ്ടാകും, എന്നാൽ വരുമാനം കുറവാണെങ്കിൽ, സാമ്പത്തിക ബാധ്യത ഗണ്യമായി വരും എന്നതാണ് ഇവിടെ അപകടസാധ്യത.
• ഓപ്പറേറ്റിംഗ് ലിവറേജ്: ഒരു കമ്പനിക്ക് സ്ഥിരമായ പ്രവർത്തനച്ചെലവിൻ്റെ ഉയർന്ന അനുപാതം ഉള്ളപ്പോൾ ഓപ്പറേറ്റിംഗ് ലിവറേജ് സംഭവിക്കുന്നു. അത്തരം ഒരു സജ്ജീകരണത്തിൽ, ഈ നിശ്ചിത ചെലവുകൾ കൂടുതൽ യൂണിറ്റുകളിൽ വ്യാപിക്കുന്നതിനാൽ, വിൽപ്പനയിലെ ചെറിയ വർദ്ധനവ് പ്രവർത്തന വരുമാനത്തിൽ വലിയ വർദ്ധനവിന് കാരണമാകും.

ഇക്വിറ്റിയിലെ ട്രേഡിംഗ് ഗുണങ്ങളും ദോഷങ്ങളും- Trading On Equity Advantages And Disadvantages in Malayalam

ഇക്വിറ്റിയിൽ വ്യാപാരം നടത്തുന്നതിൻ്റെ പ്രാഥമിക നേട്ടം ലാഭം വർദ്ധിപ്പിക്കാനുള്ള സാധ്യതയാണ്. കമ്പനികൾക്ക് കടമെടുത്ത ഫണ്ടുകളിൽ നിന്ന് കടമെടുക്കുന്നതിനുള്ള ചെലവിനേക്കാൾ കൂടുതൽ സമ്പാദിക്കാൻ കഴിയും, ഷെയർഹോൾഡർമാർക്കുള്ള വരുമാനം വർദ്ധിപ്പിക്കും.

• പരമാവധി വരുമാനം: കടം വഴിയുള്ള നിക്ഷേപങ്ങളുടെ ആദായ നിരക്ക് പലിശ നിരക്കിനേക്കാൾ കൂടുതലാകുമ്പോൾ, ലാഭം അനുപാതമില്ലാതെ വർദ്ധിക്കുകയും ഓഹരി ഉടമകൾക്ക് ഗുണം ചെയ്യുകയും ചെയ്യുന്നു.
• നികുതി കാര്യക്ഷമത: കടത്തിൻ്റെ പലിശ പേയ്‌മെൻ്റുകൾ നികുതി നൽകേണ്ട വരുമാനം കുറയ്ക്കുകയും ഒരു നികുതി ഷീൽഡ് നൽകുകയും ചെയ്യുന്നു.
• മൂലധന സംരക്ഷണം: അധിക ഇക്വിറ്റി, ഉടമസ്ഥാവകാശം സംരക്ഷിക്കൽ, നേർപ്പിക്കൽ തടയൽ എന്നിവ കൂടാതെ കമ്പനികൾക്ക് കാര്യമായ നിക്ഷേപം നടത്താം.
• വർദ്ധിച്ച വളർച്ചാ അവസരങ്ങൾ: കടത്തിലേക്കുള്ള പ്രവേശനം ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിൽ ടാപ്പ് ചെയ്യാതെ തന്നെ വിപുലീകരണത്തിനും വളർച്ചയ്ക്കും ഇന്ധനം നൽകും.

ഇക്വിറ്റിയിലെ വ്യാപാരത്തിൻ്റെ ദോഷങ്ങൾ:

• ഉയർന്ന സാമ്പത്തിക അപകടസാധ്യത: ഇക്വിറ്റിയിലെ വ്യാപാരം വരുമാനത്തിൽ വലിയ ചാഞ്ചാട്ടം അവതരിപ്പിക്കുന്നു, ഇത് ഇരുതല മൂർച്ചയുള്ള വാളായിരിക്കാം, ഇത് സാമ്പത്തിക അസ്ഥിരതയിലേക്ക് നയിക്കുന്നു.
• നിർബന്ധിത പലിശ പേയ്‌മെൻ്റുകൾ: കടത്തിന് പതിവ് പലിശ പേയ്‌മെൻ്റുകൾ ആവശ്യമാണ്, ഇത് കനത്ത ഭാരമായിരിക്കും, പ്രത്യേകിച്ച് മാന്ദ്യകാലത്ത്.
• പാപ്പരത്വ സാധ്യത: കടബാധ്യതകൾ നിറവേറ്റാൻ പണമൊഴുക്ക് അപര്യാപ്തമാകുമെന്നതിനാൽ, അമിതമായ ലിവറേജ് പാപ്പരത്വത്തിൻ്റെ അപകടസാധ്യത വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നു.
• തന്ത്രപരമായ പരിമിതികൾ: ഉയർന്ന ഡെറ്റ് ലെവലുകൾ ഒരു കമ്പനിയുടെ കൂടുതൽ ഫണ്ടിംഗ് നേടുന്നതിനോ അല്ലെങ്കിൽ അധിക നിക്ഷേപങ്ങൾ പിന്തുടരുന്നതിനോ ഉള്ള കഴിവിനെ തടസ്സപ്പെടുത്തിയേക്കാം.

ഇക്വിറ്റിയിലെ ട്രേഡിംഗ് പ്രാധാന്യം- Importance Of Trading On Equity in Malayalam

ഡെറ്റ് ഫിനാൻസിംഗ് വഴി ഷെയർഹോൾഡർ ലാഭം വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നതിനുള്ള സാധ്യതയാണ് ഇക്വിറ്റിയിലെ വ്യാപാരത്തിൻ്റെ പ്രാധാന്യം. ഈ തന്ത്രം ഒരു കമ്പനിയെ കൂടുതൽ പ്രോജക്ടുകൾ ഏറ്റെടുക്കുന്നതിനോ അല്ലെങ്കിൽ ഇക്വിറ്റി മൂലധനം മാത്രം അനുവദിക്കുന്നതിനപ്പുറം പ്രവർത്തനങ്ങൾ വിപുലീകരിക്കുന്നതിനോ അനുവദിക്കുന്നു, മൊത്തത്തിലുള്ള ലാഭക്ഷമത വർദ്ധിപ്പിക്കാനും ഇക്വിറ്റിയിൽ നിന്നുള്ള വരുമാനം വർദ്ധിപ്പിക്കാനും ലക്ഷ്യമിടുന്നു.

ഒരു കമ്പനി അതിൻ്റെ കടത്തിൻ്റെ പലിശ നിരക്കിനേക്കാൾ ഉയർന്ന റിട്ടേൺ നിരക്ക് അതിൻ്റെ നിക്ഷേപങ്ങളിൽ നിന്ന് നേടുമ്പോൾ, മിച്ച ലാഭം ഓഹരി ഉടമകൾക്ക് ഗുണം ചെയ്യും. ഒരു കമ്പനിക്ക് സുസ്ഥിരവും പ്രവചിക്കാവുന്നതുമായ പണമൊഴുക്ക് ഉള്ളപ്പോൾ ഇത് പ്രത്യേകിച്ചും പ്രയോജനകരമാണ്, കൂടാതെ ലിവറേജിൻ്റെ അധിക സാമ്പത്തിക അപകടസാധ്യത സുരക്ഷിതമായി കൈകാര്യം ചെയ്യാൻ കഴിയും.

എന്താണ് ഇക്വിറ്റിയിലെ ട്രേഡിംഗ് – ചുരുക്കം

1. ഓഹരിയുടമകളുടെ വരുമാനം വർധിപ്പിക്കാൻ ലക്ഷ്യമിട്ട് നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക് ധനസഹായം നൽകുന്നതിന് കമ്പനി കടം ഉപയോഗിക്കുന്ന ഒരു തന്ത്രമാണ് ഇക്വിറ്റിയിലെ വ്യാപാരം.
2. ഇക്വിറ്റി ഫോർമുലയിലെ ട്രേഡിങ്ങിൻ്റെ കണക്കുകൂട്ടൽ, വരുമാനത്തിൽ കടത്തിൻ്റെ സ്വാധീനം വിലയിരുത്തുന്നതിന് സാമ്പത്തിക ലിവറേജിൻ്റെ അളവ് കണക്കാക്കുന്നത് ഉൾപ്പെടുന്നു.
3. ഇക്വിറ്റിയിലെ ട്രേഡിംഗിൽ യാഥാസ്ഥിതികവും മിതമായതും ആക്രമണാത്മകവുമായ ലിവറേജ് പോലുള്ള വിവിധ സമീപനങ്ങൾ ഉൾപ്പെടുന്നു, ഓരോന്നിനും വ്യത്യസ്ത തലത്തിലുള്ള അപകടസാധ്യതകളും സാധ്യതയുള്ള വരുമാനവും.
4. ഇക്വിറ്റിയിലെ ട്രേഡിംഗ് ഉയർന്ന വരുമാനത്തിനുള്ള സാധ്യത വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു, എന്നാൽ വർദ്ധിച്ച സാമ്പത്തിക ബാധ്യതയും നഷ്ടസാധ്യതയുമാണ്.
5. വളർച്ചയ്ക്കും മത്സരാധിഷ്ഠിത നേട്ടത്തിനുമുള്ള ഒരു നിർണായക തന്ത്രം, എന്നാൽ ശ്രദ്ധാപൂർവ്വമായ റിസ്ക് മാനേജ്മെൻ്റ് ആവശ്യമാണ്.
6. നിങ്ങളുടെ വ്യാപാര യാത്ര ആരംഭിക്കാൻ ആലീസ് ബ്ലൂവിൻ്റെ ANT API ഉപയോഗിക്കാം . പ്രതിമാസം ₹ 500 മുതൽ ₹ 2000 വരെ ഈടാക്കുന്ന മറ്റ് ബ്രോക്കർമാരിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായി ANT API തികച്ചും സൗജന്യമാണ്. ANT API ഉപയോഗിച്ച്, നിങ്ങളുടെ ഓർഡറുകൾ 50 മില്ലിസെക്കൻഡിൽ താഴെ സമയത്തിനുള്ളിൽ നടപ്പിലാക്കും – വ്യവസായത്തിലെ ഏറ്റവും വേഗതയേറിയ ഒന്നാണ്.

എന്താണ് ഇക്വിറ്റിയിലെ ട്രേഡിംഗ് -പതിവായി ചോദിക്കുന്ന ചോദ്യങ്ങൾ