ஐடிபிஐ பேங்க் லிமிடெட் அடிப்படை பகுப்பாய்வு

ஐடிபிஐ வங்கி லிமிடெட்டின் அடிப்படை பகுப்பாய்வு, சந்தை மூலதனம் ₹1,04,233.79 கோடி, PE விகிதம் 16.6, கடனுக்கு ஈக்விட்டி விகிதம் 5.77, மற்றும் ஈக்விட்டி மீதான வருமானம் (ROE) 11.8% உள்ளிட்ட முக்கிய நிதி அளவீடுகளை எடுத்துக்காட்டுகிறது. இந்த புள்ளிவிவரங்கள் வங்கியின் நிதி ஆரோக்கியம் மற்றும் வருமானத்தை வழங்கும்போது கடனை நிர்வகிக்கும் திறனைக் குறிக்கிறது.

ஐடிபிஐ வங்கி லிமிடெட் கண்ணோட்டம்

ஐடிபிஐ வங்கி லிமிடெட் என்பது சில்லறை மற்றும் கார்ப்பரேட் வாடிக்கையாளர்களுக்கு பலவிதமான வங்கி மற்றும் நிதி சேவைகளை வழங்கும் ஒரு பெரிய இந்திய வங்கியாகும். வங்கி அதன் விரிவான கிளை வலையமைப்பு மற்றும் இந்திய வங்கித் துறையில் மூலோபாய பங்கிற்காக அங்கீகரிக்கப்பட்டுள்ளது.

இந்நிறுவனத்தின் சந்தை மூலதனம் ₹1,04,233.79 கோடி மற்றும் பாம்பே பங்குச் சந்தை (BSE) மற்றும் தேசிய பங்குச் சந்தை (NSE) ஆகிய இரண்டிலும் பட்டியலிடப்பட்டுள்ளது. தற்போது, ​​இந்த பங்கு அதன் 52 வார அதிகபட்சமான ₹108க்கு அருகில் வர்த்தகமாகி வருகிறது, இது அதன் 52 வாரக் குறைந்தபட்சமான ₹59.2க்கு அதிகமாக உள்ளது, இது முதலீட்டாளர்களின் வலுவான நம்பிக்கையைக் குறிக்கிறது. பங்கின் இதுவரை இல்லாத அளவு ₹202, இதுவரை இல்லாத அளவு ₹59.2.

ஐடிபிஐ வங்கியின் நிதி முடிவுகள்

நிறுவனம் FY 22 முதல் FY 24 வரை வலுவான நிதி வளர்ச்சியை வெளிப்படுத்தியது, மொத்த வருமானம் ₹23,238 கோடியிலிருந்து ₹30,370 கோடியாகவும், வரிக்கு முந்தைய லாபம் ₹2,518 கோடியிலிருந்து ₹5,763 கோடியாகவும் உயர்ந்துள்ளது. நிறுவனம் நிலையான லாபத்தை பராமரித்து, பல ஆண்டுகளாக EPS ஐ மேம்படுத்தியது.

• வருவாய் போக்கு: 22 நிதியாண்டில் ₹23,238 கோடியாக இருந்த மொத்த வருமானம் 23ஆம் நிதியாண்டில் ₹25,167 கோடியாகவும், மேலும் நிதியாண்டில் ₹30,370 கோடியாகவும் அதிகரித்தது, இது இந்தக் காலகட்டத்தில் வலுவான வருவாய் வளர்ச்சியைக் குறிக்கிறது.
• பங்கு மற்றும் பொறுப்புகள்: மார்ச் 2024 நிலவரப்படி, ஐடிபிஐ வங்கியின் பங்கு மூலதனம் ₹10,752 கோடியாக இருந்தது. மார்ச் 2022ல் ₹31,819 கோடியாக இருந்த கையிருப்பு மார்ச் 2024ல் ₹40,321 கோடியாக உயர்ந்தது. கடன் வாங்குவது குறிப்பிடத்தக்க வகையில் ₹2,94,448 கோடியாக உயர்ந்தது, மற்ற கடன்களும் ₹18,750 கோடியாக உயர்ந்தது.
• லாபம்: 23 நிதியாண்டில் 34.98% ஆக இருந்த முன்-ஒதுக்கீடு இயக்க லாபம் (PPOP) 22-ஆம் நிதியாண்டில் 32.75% ஆக இருந்த பிறகு, FY 24 இல் 32.18% ஆகக் குறைந்துள்ளது.
• ஒரு பங்கின் வருவாய் (EPS): ஒரு பங்குக்கான வருவாய் (EPS) FY 22 இல் ₹2.36 இல் இருந்து FY 24 இல் ₹5.38 ஆக அதிகரித்தது, இது பங்குதாரர்களின் லாபத்தில் நிலையான வளர்ச்சியைக் காட்டுகிறது.
• நிகர மதிப்பின் மீதான வருவாய் (RoNW): நிகர மதிப்பின் மீதான வருவாய் (RoNW) FY 22 இல் 7.34% இலிருந்து FY 24 இல் 13.43% ஆக மேம்பட்டது, இது பங்குதாரர்களின் பங்குகளில் வலுவான வருமானம் மற்றும் காலப்போக்கில் மேம்பட்ட லாபத்தைக் குறிக்கிறது.
• நிதி நிலை: FY 22 இல் ₹2,518 கோடியிலிருந்து FY 24 இல் ₹5,763 கோடியாக அதிகரித்த வரிக்கு முந்தைய லாபத்துடன் நிறுவனத்தின் நிதி நிலை வலுப்பெற்றது, இது நிதி ஆரோக்கியம் மற்றும் நிர்வாகத்தில் குறிப்பிடத்தக்க முன்னேற்றத்தைக் காட்டுகிறது.

ஐடிபிஐ வங்கி லிமிடெட் நிதி பகுப்பாய்வு

	FY 24	FY 23	FY 22
Total Income	30,370	25,167	23,238
Total Expenses	20,597	16,363	15,628
Pre-Provisioning Operating Profit	9,774	8,804	7,610
PPOP Margin (%)	32.18	34.98	32.75
Provisions and Contingencies	4,010	5,117	5,093
Profit Before Tax	5,763	3,687	2,518
Tax %	—	—	—
Net Profit	5,814	3,728	2,557
EPS	5.38	3.45	2.36
Net Interest Income	14,219	11,461	9,194

அனைத்து மதிப்புகளும் ₹ கோடிகளில்.

ஐடிபிஐ வங்கி லிமிடெட் நிறுவன அளவீடுகள்

IDBI Bank Ltd, ₹1,04,233.79 கோடி சந்தை மூலதனம், ₹5.85 EPS மற்றும் 1.55% ஈவுத்தொகை வழங்குகிறது. கணிசமான கடன் ₹2,94,448 கோடி இருந்தபோதிலும், அதன் முன்னேற்றம் லாபம் மற்றும் ஒரு பங்கின் புத்தக மதிப்பு ₹47.5 அதன் நிதி நிலைத்தன்மையை எடுத்துக்காட்டுகிறது.

• சந்தை மூலதனம்: IDBI Bank Ltd இன் சந்தை மூலதனம் ₹1,04,233.79 கோடி, அதன் நிலுவையில் உள்ள பங்குகளின் மொத்த சந்தை மதிப்பைக் குறிக்கிறது, இது இந்திய வங்கித் துறையில் அதன் குறிப்பிடத்தக்க இருப்பை எடுத்துக்காட்டுகிறது.
• வரிக்கு முந்தைய லாபம் (PBT): ஐடிபிஐ வங்கியின் வரிக்கு முந்தைய லாபம் (பிபிடி) நிலையான வளர்ச்சியைக் காட்டியது, இது 22ஆம் நிதியாண்டில் ₹2,518 கோடியிலிருந்து 23ஆம் நிதியாண்டில் ₹3,687 கோடியாகவும், மேலும் 24ஆம் நிதியாண்டில் ₹5,763 கோடியாகவும் உயர்ந்துள்ளது. ஆண்டுகள்.
• ஒரு பங்கின் வருவாய் (EPS): IDBI வங்கி ₹5.85 EPS ஐக் கொண்டுள்ளது, இது பொதுப் பங்கின் ஒவ்வொரு நிலுவையில் உள்ள பங்கிற்கும் வழங்கப்படும் லாபத்தின் அளவைக் குறிக்கிறது, இது அதன் பங்குதாரர்களுக்கான வங்கியின் லாபத்தை பிரதிபலிக்கிறது.
• முக மதிப்பு: IDBI வங்கியின் பங்குகளின் முக மதிப்பு ₹10.00, இது பங்குச் சான்றிதழில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள ஒவ்வொரு பங்கின் பெயரளவு மதிப்பாகும். இந்த மதிப்பு ஈவுத்தொகையைக் கணக்கிடுவதிலும் பங்குகளின் பெயரளவு மதிப்பைத் தீர்மானிப்பதிலும் பயன்படுத்தப்படுகிறது.
• சொத்து விற்றுமுதல்: ஐடிபிஐ வங்கி 0.08 சொத்து விற்றுமுதல் விகிதத்தைக் கொண்டுள்ளது, இது வருவாயை ஈட்டுவதற்கு அதன் சொத்துகளைப் பயன்படுத்துவதில் வங்கியின் செயல்திறனைப் பிரதிபலிக்கிறது, இது ஒப்பீட்டளவில் குறைவாக உள்ளது, இது முன்னேற்றத்திற்கான இடத்தைக் குறிக்கிறது.
• மொத்தக் கடன்: ஐடிபிஐ வங்கி அதன் நிதிச் செல்வாக்கைப் பிரதிபலிக்கும் வகையில் ₹2,94,448 கோடி கடனைக் கொண்டுள்ளது. இந்த கடனை திறம்பட நிர்வகிப்பது வங்கியின் நீண்ட கால நிதி நிலைத்தன்மை மற்றும் வளர்ச்சிக்கு முக்கியமானது.
• ஈவுத்தொகை மகசூல்: ஐடிபிஐ வங்கி 1.55% ஈவுத்தொகையை வழங்குகிறது, இது அதன் தற்போதைய பங்கு விலையுடன் தொடர்புடைய வருடாந்திர ஈவுத்தொகை வருவாயைக் குறிக்கிறது, இது வருமானத்தை மையமாகக் கொண்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு கவர்ச்சிகரமான விருப்பமாக அமைகிறது.
• புத்தக மதிப்பு: ஐடிபிஐ வங்கியின் ஒரு பங்கின் புத்தக மதிப்பு ₹47.5 ஆகும், இது வங்கியின் நிகர சொத்து மதிப்பை நிலுவையில் உள்ள பங்குகளின் எண்ணிக்கையால் வகுக்கப்படும். இந்த மதிப்பு வங்கியின் நிதி ஆரோக்கியம் மற்றும் உள்ளார்ந்த மதிப்பு பற்றிய நுண்ணறிவை வழங்குகிறது.

ஐடிபிஐ வங்கி லிமிடெட் பங்கு செயல்திறன் 

IDBI வங்கி முதலீட்டாளர்களுக்கு வலுவான நீண்ட கால செயல்திறன் மற்றும் நிலையான லாபத்தை வெளிப்படுத்தும் வகையில், 1 வருடத்தில் 57.0%, 3 ஆண்டுகளில் 37.2% மற்றும் 5 ஆண்டுகளில் 31.4% முதலீட்டில் ஈர்க்கக்கூடிய வருமானத்தை அளித்துள்ளது.

Period	Return on Investment (%)
1 Year	57.0
3 Years	37.2
5 Years	31.4

உதாரணம்: ஒரு முதலீட்டாளர் ஐடிபிஐ வங்கியின் பங்குகளில் ₹1,000 முதலீடு செய்திருந்தால்:

1 வருடம் முன்பு, அவர்களின் முதலீடு ₹1,570 ஆக இருக்கும்.

3 ஆண்டுகளுக்கு முன்பு, அவர்களின் முதலீடு ₹1,372 ஆக உயர்ந்திருக்கும்.

5 ஆண்டுகளுக்கு முன்பு, அவர்களின் முதலீடு தோராயமாக ₹1,314 ஆக அதிகரித்திருக்கும்.

இது ஐடிபிஐ வங்கியின் வலுவான நீண்ட கால செயல்திறன் மற்றும் முதலீட்டாளர்களுக்கு நிலையான லாபத்தை எடுத்துக்காட்டுகிறது.

ஐடிபிஐ வங்கி லிமிடெட் ஒப்பீடு

IDBI வங்கி, ₹1,04,298.29 கோடி சந்தை மூலதனம், 16.56 PE விகிதம் மற்றும் 11.77% ROE உடன், வலுவான 1 ஆண்டு வருவாயை 56.97% வழங்கியது. HDFC மற்றும் ICICI வங்கிகளுடன் ஒப்பிடும்போது குறைந்த ROE இருந்தாலும், IDBI 1.55% உறுதியான ஈவுத்தொகையை வழங்குகிறது.

S.No.	Name	CMP Rs.	Mar Cap Rs.Cr.	P/E	ROE %	EPS 12M Rs.	1Yr return %	ROCE %	Div Yld %
1	HDFC Bank	1623.95	1237042.83	18.14	17.14	89.75	3.48	7.67	1.2
2	ICICI Bank	1172.5	825588.48	18.19	18.8	64.56	23.89	7.6	0.86
3	Axis Bank	1172	362335.37	13.58	18.4	86.63	22.04	7.06	0.09
4	Kotak Mah. Bank	1802.1	358248.71	19.27	15.06	108.22	2.41	7.86	0.11
5	IndusInd Bank	1381.35	107574.71	12.01	15.25	115.41	-1.42	7.93	1.19
6	IDBI Bank	97	104298.29	16.56	11.77	5.85	56.97	6.23	1.55
7	Yes Bank	24.57	76991.73	52.94	3.18	0.49	44.6	5.83	0

ஐடிபிஐ வங்கி லிமிடெட் ஷேர்ஹோல்டிங் பேட்டர்ன்

2024 நிதியாண்டில் ஐடிபிஐ வங்கியின் பங்குதாரர்கள் 94.71%, கணிசமான பெரும்பான்மை, எஃப்ஐஐகள் 0.45%, DIIகள் 0.16%, மற்றும் சில்லறை வணிகம் மற்றும் பிறர் 4.67% ஆகியவற்றைப் பெற்றுள்ளனர்.

	FY 2024	FY 2023	FY 2022
Promoters	94.71	94.71	94.71
FII	0.45	0.22	0.03
DII	0.16	0.18	0.37
Retail & others	4.67	4.89	4.89

அனைத்து மதிப்புகளும் % இல்

ஐடிபிஐ வங்கியின் வரலாறு

ஐடிபிஐ வங்கி 1964 ஆம் ஆண்டு பாராளுமன்ற சட்டத்தின் மூலம் இந்தியாவில் தொழில்துறை வளர்ச்சியை மேம்படுத்துவதற்காக ஒரு மேம்பாட்டு நிதி நிறுவனமாக நிறுவப்பட்டது. நாடு முழுவதும் உள்ள பல்வேறு தொழில் திட்டங்களுக்கு நிதி உதவி வழங்குவதில் இது முக்கிய பங்கு வகித்தது.

2004 ஆம் ஆண்டில், ஐடிபிஐ ஒரு முழு அளவிலான வணிக வங்கியாக மாற்றப்பட்டது, அதன் சேவைகளை சில்லறை வணிகம் மற்றும் கார்ப்பரேட் வங்கி ஆகியவற்றை உள்ளடக்கியது. இந்த மாற்றம் அதன் செயல்பாடுகளில் குறிப்பிடத்தக்க மாற்றத்தை ஏற்படுத்தியது, இது இந்தியாவில் உள்ள மற்ற வணிக வங்கிகளுடன் போட்டியிட அனுமதித்தது.

பல ஆண்டுகளாக, ஐடிபிஐ வங்கி தனது கிளை வலையமைப்பை விரிவுபடுத்தியது மற்றும் பல்வேறு கடன் தயாரிப்புகள், வைப்புத்தொகைகள் மற்றும் முதலீட்டு சேவைகள் உட்பட அதன் சலுகைகளை பன்முகப்படுத்தியது. சவால்கள் இருந்தபோதிலும், இது இந்திய வங்கித் துறையில் ஒரு முக்கிய பங்காக இருந்தது.

சமீபத்திய ஆண்டுகளில், ஐடிபிஐ வங்கியில் இந்திய அரசாங்கமும் எல்ஐசியும் குறிப்பிடத்தக்க பங்குதாரர்களாக மாறியது, இது நிறுவனத்தின் முக்கியத்துவத்தைப் பிரதிபலிக்கிறது. வங்கி தனது நிதி நிலையை வலுப்படுத்துவதிலும் இந்திய வங்கித் துறையில் அதன் வரம்பை விரிவுபடுத்துவதிலும் தொடர்ந்து கவனம் செலுத்துகிறது.

ஐடிபிஐ வங்கி பங்குகளில் எப்படி முதலீடு செய்வது?

ஐடிபிஐ வங்கி பங்குகளில் முதலீடு செய்வது ஒரு நேரடியான செயல்முறையாகும்:

• டிமேட் கணக்கைத் திறக்கவும்: ஆலிஸ் புளூ போன்ற நம்பகமான தரகு நிறுவனத்தில் டிமேட் மற்றும் வர்த்தகக் கணக்கைத் திறப்பதன் மூலம் தொடங்கவும் .
• முழுமையான KYC: KYC சரிபார்ப்புக்குத் தேவையான ஆவணங்களைச் சமர்ப்பிக்கவும்.
• உங்கள் கணக்கிற்கு நிதியளிக்கவும்: உங்கள் வர்த்தகக் கணக்கில் நிதிகளை டெபாசிட் செய்யவும்.
• பங்குகளை வாங்கவும்: ஐடிபிஐ வங்கியின் பங்குகளைத் தேடி உங்கள் வாங்க ஆர்டரை வைக்கவும்.

ஐடிபிஐ வங்கி லிமிடெட் அடிப்படை பகுப்பாய்வு – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்

பொறுப்புத் துறப்பு: மேற்கூறிய கட்டுரை கல்வி நோக்கங்களுக்காக எழுதப்பட்டது, மேலும் கட்டுரையில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள நிறுவனங்களின் தரவு நேரத்தைப் பொறுத்து மாறலாம் மேற்கோள் காட்டப்பட்ட பத்திரங்கள் முன்மாதிரியானவை மற்றும் பரிந்துரைக்கப்படவில்லை.