ஜியோ ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் லிமிடெட் அடிப்படை பகுப்பாய்வு

ஜியோ ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் லிமிடெட் அடிப்படை பகுப்பாய்வு, சந்தை மூலதனம் ₹2,10,421 கோடி, PE விகிதம் 133, மற்றும் 1.27% ஈக்விட்டி மீதான வருமானம் உள்ளிட்ட முக்கிய நிதி அளவீடுகளை எடுத்துக்காட்டுகிறது.

ஜியோ ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் லிமிடெட் கண்ணோட்டம்

ஜியோ ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் லிமிடெட் இந்தியாவில் முன்னணி டிஜிட்டல் நிதிச் சேவை வழங்குனராகும், தொழில்நுட்பத்தின் மூலம் நிதிச் சேர்க்கையை மேம்படுத்துவதில் கவனம் செலுத்துகிறது. ரிசர்வ் வங்கியில் பதிவு செய்யப்பட்ட டெபாசிட்-எடுக்காத NBFC என்பதால், இது பரந்த அளவிலான புதுமையான நிதி தயாரிப்புகளை வழங்குவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது.

இந்நிறுவனத்தின் சந்தை மூலதனம் ₹3,26.502 கோடி மற்றும் மும்பை பங்குச் சந்தை (BSE) மற்றும் தேசிய பங்குச் சந்தை (NSE) இரண்டிலும் பட்டியலிடப்பட்டுள்ளது. தற்போது, ​​பங்கு வர்த்தகம் அதன் 52 வார அதிகபட்சம் 2.30% மற்றும் அதன் 52 வார குறைந்தபட்சம் 134%.

ஜியோ நிதிச் சேவைகளின் நிதி முடிவுகள்

ஜியோ ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் லிமிடெட்டின் நிதி முடிவுகள் FY24 இல் ₹1,854 விற்பனை மற்றும் ₹1,605 நிகர லாபத்துடன் வலுவான செயல்திறனைக் காட்டுகின்றன. இது FY22 உடன் முரண்படுகிறது, அங்கு விற்பனை ₹41.63 ஆகவும் நிகர லாபம் ₹31.25 ஆகவும் இருந்தது.

1. வருவாய் போக்கு: FY24 இன் வருவாய், FY23 இன் ₹41.63 இலிருந்து ₹1,854 ஆக உயர்ந்துள்ளது, இது குறிப்பிடத்தக்க முன்னேற்றத்தைக் குறிக்கிறது. FY22 வருவாய் ₹41.63 மட்டுமே, இது சமீபத்திய ஆண்டுகளில் ஒரு பெரிய வளர்ச்சிப் பாதையை எடுத்துக்காட்டுகிறது.
2. ஈக்விட்டி மற்றும் பொறுப்புகள்: பங்கு மற்றும் பொறுப்பு விவரங்கள் வழங்கப்படவில்லை, ஆனால் FY24 இன் நிகர லாபமான ₹1,605 மற்றும் FY22 இன் ₹31.25 நிகர லாபம் நிறுவனத்தின் பங்கு மற்றும் பொறுப்பு நிர்வாகத்தில் செல்வாக்கு செலுத்தும் வலுவான லாபத்தைக் குறிக்கிறது.
3. லாபம் : FY24 லாபம் அதிகமாக உள்ளது, இதன் செயல்பாட்டு லாபம் ₹1,558 மற்றும் நிகர லாபம் ₹1,605. FY22 இல், செயல்பாட்டு லாபம் ₹46.13 ஆக இருந்தது, நிகர லாபம் ₹31.25, வலுவான முன்னேற்றத்தைக் காட்டுகிறது.
4. ஒரு பங்குக்கான வருவாய் (EPS): FY24 இன் EPS ₹2.53, FY23 இன் ₹60.46 மற்றும் FY22 இன் பூஜ்ஜிய EPS ஐ விட கணிசமாக அதிகம். வருவாய் மற்றும் பங்கு செயல்திறன் ஆகியவற்றில் கணிசமான மாற்றங்களை இந்த மாறுபாடு பரிந்துரைக்கிறது.
5. நிகர மதிப்பின் மீதான வருவாய் (RoNW): RoNW நேரடியாக வழங்கப்படவில்லை, ஆனால் FY22 இல் ₹31.25 இலிருந்து FY24 இல் ₹1,605 ஆக நிகர லாபம் அதிகரித்திருப்பது மேம்பட்ட வருவாய் மற்றும் நிதி செயல்திறனைப் பிரதிபலிக்கிறது.
6. நிதி நிலை : FY24 இன் நிதி நிலை, ₹1,854 விற்பனை மற்றும் ₹1,605 நிகர லாபத்துடன் வலுவானதாக உள்ளது. FY22 இல் குறைந்தபட்ச விற்பனை மற்றும் நிகர லாபம் ₹31.25 இருந்தது, இது நிதி ஆரோக்கியத்தில் குறிப்பிடத்தக்க முன்னேற்றத்தைக் குறிக்கிறது.

ஜியோ நிதி சேவைகள் நிதி பகுப்பாய்வு

	FY 24	FY 23
Sales	1,854	41.63
Expenses	295.52	-4.5
Operating Profit	1,558	46.13
OPM %	84	111
Other Income	429.32	3.21
EBITDA	1,559	49.34
Interest	10.27	0
Depreciation	21.52	0
Profit Before Tax	1,956	49.34
Tax %	17.96	36.66
Net Profit	1,605	31.25
EPS	2.53	60.46
Dividend Payout %	0	7,278

*எல்லா மதிப்புகளும் ₹ கோடிகளில்

ஜியோ ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் கம்பெனி மெட்ரிக்ஸ்

Jio Financial Services Ltd இன் தற்போதைய பங்கு விலை ₹331 உடன் ₹2,10,421 கோடி சந்தை மூலதனத்தைக் கொண்டுள்ளது. பங்குகளின் P/E விகிதம் 133, புத்தக மதிப்பு ₹219 மற்றும் பூஜ்ஜிய கடன், வலுவான சந்தை நிலை மற்றும் நிதி ஸ்திரத்தன்மையை பிரதிபலிக்கிறது.

1. மார்க்கெட் கேப் : ₹2,10,421 கோடி சந்தை மூலதனத்துடன், ஜியோ ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் லிமிடெட் நிதித்துறையில் நல்ல நிலையில் உள்ளது. இந்த கணிசமான மதிப்பீடு, நிறுவனத்தின் குறிப்பிடத்தக்க சந்தை இருப்பு மற்றும் முதலீட்டாளர் நம்பிக்கையை அடிக்கோடிட்டுக் காட்டுகிறது.
2. புத்தக மதிப்பு : ஒரு பங்கின் புத்தக மதிப்பு ₹219, இது ஒரு பங்கின் நிகர சொத்து மதிப்பைக் குறிக்கிறது. இந்த எண்ணிக்கை நிறுவனத்தின் உறுதியான சொத்து அடிப்படை மற்றும் நிதி ஆரோக்கியத்தை குறிக்கிறது.
3. முக மதிப்பு: ஒரு பங்கின் முகமதிப்பு ₹10.0 என்பது ஒவ்வொரு பங்கிற்கும் ஒதுக்கப்பட்ட பெயரளவு மதிப்பாகும், இது நிதி அறிக்கை மற்றும் கணக்கீடுகளில் பயன்படுத்தப்படும் அடிப்படை கணக்கியல் மதிப்பை பிரதிபலிக்கிறது.
4. விற்றுமுதல் : சொத்து விற்றுமுதல் 0.01 ஆகும், இது சொத்துகளிலிருந்து வருவாயை உருவாக்குவதில் குறைந்த செயல்திறனைக் குறிக்கிறது. இந்த குறைந்த விகிதமானது, வருவாய் செயல்திறனை மேம்படுத்த மேம்படுத்தப்பட்ட சொத்துப் பயன்பாட்டின் அவசியத்தைக் குறிக்கலாம்.
5. PE விகிதம்: பங்குகளின் P/E விகிதம் 133, அதிக முதலீட்டாளர் எதிர்பார்ப்புகள் மற்றும் வருவாய் தொடர்பான மதிப்பீட்டைக் குறிக்கிறது. இந்த உயர் விகிதம் உணரப்பட்ட வலுவான எதிர்கால வளர்ச்சி சாத்தியம் அல்லது அதிக மதிப்பீட்டைக் குறிக்கலாம்.
6. கடன் : ஜியோ ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் லிமிடெட் பூஜ்ஜிய கடனைக் கொண்டுள்ளது, இது கடனற்ற மூலதன அமைப்பை பிரதிபலிக்கிறது. இந்த நிதி நிலைத்தன்மை ஆபத்தை குறைக்கிறது மற்றும் விவேகமான நிதி நிர்வாகத்தை பரிந்துரைக்கிறது.
7. ROE : ஈக்விட்டி மீதான வருமானம் (ROE) 1.27% ஆகும், இது பங்குதாரர்களின் ஈக்விட்டியுடன் ஒப்பிடும் போது நிறுவனத்தின் லாபத்தை உருவாக்கும் திறனைக் குறிக்கிறது. மிதமானதாக இருந்தாலும், இது லாபம் மற்றும் திறமையான சமபங்கு பயன்பாட்டை பிரதிபலிக்கிறது.
8. EBITDA மார்ஜின்: EBITDA மார்ஜின் 82.2% உடன், நிறுவனம் வலுவான செயல்பாட்டு திறன் மற்றும் லாபத்தை வெளிப்படுத்துகிறது, வருவாயில் குறிப்பிடத்தக்க பகுதியை இயக்க லாபமாக தக்க வைத்துக் கொள்கிறது.
9. டிவிடெண்ட் மகசூல்: டிவிடெண்ட் விளைச்சல் 0.00% ஆகும், இது நிறுவனம் தற்போது ஈவுத்தொகையை செலுத்தவில்லை என்பதைக் குறிக்கிறது. இது வளர்ச்சியில் மறு முதலீடு அல்லது பிற நிதி உத்திகள் காரணமாக இருக்கலாம்.

ஜியோ நிதி சேவைகள் பங்கு செயல்திறன்

பங்குகளின் கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதம் (CAGR) பற்றிய தரவு இல்லாமல், அதன் நீண்ட கால வளர்ச்சிப் பாதை மற்றும் செயல்திறனை மதிப்பிடுவது கடினம். காலப்போக்கில் முதலீட்டின் வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தைப் பற்றிய நுண்ணறிவை CAGR வழங்கும், ஆனால் இந்தத் தகவல் இல்லாதது அதன் செயல்திறன் போக்குகளின் முழுமையான மதிப்பீட்டைக் கட்டுப்படுத்துகிறது.

ஜியோ ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் பியர் ஒப்பீடு

ஜியோ ஃபைனான்சியல், ₹203,400.7 கோடி சந்தை மூலதனம், திறனைக் காட்டுகிறது ஆனால் வருமானத்தில் பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ் மற்றும் HDFC AMC போன்ற போட்டியாளர்களை விட பின்தங்கியுள்ளது. 1 வருடத்தில் சமீபத்திய வீழ்ச்சி -9.82% இருந்தாலும், அதன் PEG விகிதம் மிதமான வளர்ச்சி எதிர்பார்ப்புகளைக் குறிக்கிறது.

S.No.	Name	CMP Rs.	Mar Cap Rs.Cr.	PEG	3mth return %	1Yr return %	ROCE %	Div Yld %
1	Bajaj Finance	6458.5	399568.64	0.91	-4.28	-7.97	11.93	0.54
2	Bajaj Finserv	1529.15	243995.49	1.43	-4.19	3.18	11.72	0.06
3	Jio Financial	320.2	203400.7		-9.82		1.55	0
4	Cholaman.Inv.&Fn	1344	112919.82	1.32	6.5	29.5	10.41	0.15
5	Shriram Finance	2895.1	108783.15	0.62	23.79	59.64	11.27	1.51
6	Bajaj Holdings	9390.6	104403	0.74	12.65	28.64	13.07	1.4
7	HDFC AMC	4144.1	88452.56	2.69	7.5	66.12	37.72	1.65

ஜியோ ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் ஷேர்ஹோல்டிங் பேட்டர்ன்

ஜியோ ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் லிமிடெட்டின் பங்குதாரர் முறை, விளம்பரதாரர்கள் 47.12% பங்குகளை வைத்திருப்பதை வெளிப்படுத்துகிறது, இது குறிப்பிடத்தக்க கட்டுப்பாட்டைக் குறிக்கிறது. வெளிநாட்டு நிறுவன முதலீட்டாளர்கள் (FII) 17.55%, உள்நாட்டு நிறுவன முதலீட்டாளர்கள் (DII) 11.89% வைத்துள்ளனர். சில்லறை முதலீட்டாளர்கள் மற்றும் பிறர் 23.44% உள்ளனர், இது ஒரு மாறுபட்ட உரிமைக் கட்டமைப்பைப் பிரதிபலிக்கிறது.

	Jun 2024	Mar 2024	Dec 2023	Sept 2023
Promoters	47.12	47.12	47.12	46.77
FII	17.55	19.45	19.83	21.58
DII	11.89	12.6	13.09	13.74
Retail & others	23.44	20.81	19.96	17.89

*எல்லா மதிப்புகளும்% இல்

ஜியோ ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் லிமிடெட் வரலாறு

ஜியோ ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் லிமிடெட், முதலில் ரிலையன்ஸ் ஸ்ட்ரேடஜிக் இன்வெஸ்ட்மென்ட்ஸ் பிரைவேட் லிமிடெட் என 1999 இல் இணைக்கப்பட்டது, பல பெயர் மாற்றங்களுக்கு உள்ளாகி, 2002 இல் ரிலையன்ஸ் ஸ்ட்ராடஜிக் இன்வெஸ்ட்மென்ட்ஸ் லிமிடெட் ஆனது. நிறுவனம் பின்னர் ஜூலை 2023 இல் ஜியோ பைனான்சியல் சர்வீசஸ் லிமிடெட் ஆக உருவானது.

ரிலையன்ஸ் மூலோபாய முதலீடுகளில் இருந்து ஜியோ நிதிச் சேவைகளாக மாறுவது டிஜிட்டல் நிதிச் சேவைகளை நோக்கிய அதன் மூலோபாய மாற்றத்தை பிரதிபலிக்கிறது. மறுபெயரிடுதல், நிதி உள்ளடக்கம் மற்றும் அணுகலை மேம்படுத்துவதற்காக மேம்பட்ட தொழில்நுட்பத்தை ஒருங்கிணைப்பதில் நிறுவனத்தின் கவனத்துடன் ஒத்துப்போகிறது.

இன்று, ஜியோ ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் லிமிடெட், இந்திய ரிசர்வ் வங்கியில் பதிவுசெய்யப்பட்ட, வங்கி அல்லாத நிதி நிறுவனமாக (NBFC) முறையாக முக்கியமான டெபாசிட் எடுக்காத நிறுவனமாக செயல்படுகிறது, இது இந்தியாவின் நிதித்துறையில் அதன் குறிப்பிடத்தக்க பங்கை எடுத்துக்காட்டுகிறது.

ஜியோ ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் லிமிடெட் பங்குகளில் எப்படி முதலீடு செய்வது?

ஜியோ ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் லிமிடெட் பங்குகளில் முதலீடு செய்வது ஒரு நேரடியான செயல்முறையாகும்:

• டிமேட் கணக்கைத் திறக்கவும்: ஆலிஸ் புளூ போன்ற நம்பகமான தரகு நிறுவனத்தில் டிமேட் மற்றும் வர்த்தகக் கணக்கைத் திறப்பதன் மூலம் தொடங்கவும் .
• முழுமையான KYC: KYC சரிபார்ப்புக்குத் தேவையான ஆவணங்களைச் சமர்ப்பிக்கவும்.
• உங்கள் கணக்கிற்கு நிதியளிக்கவும்: உங்கள் வர்த்தகக் கணக்கில் நிதிகளை டெபாசிட் செய்யவும்.
• பங்குகளை வாங்கவும்: Jio Financial Services Ltd பங்குகளைத் தேடி உங்கள் வாங்க ஆர்டரை வைக்கவும்.

ஜியோ ஃபைனான்சியல் சர்வீசஸ் லிமிடெட் அடிப்படை பகுப்பாய்வு – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்

பொறுப்புத் துறப்பு: மேற்கூறிய கட்டுரை கல்வி நோக்கங்களுக்காக எழுதப்பட்டது, மேலும் கட்டுரையில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள நிறுவனங்களின் தரவு நேரத்தைப் பொறுத்து மாறலாம் மேற்கோள் காட்டப்பட்ட பத்திரங்கள் முன்மாதிரியானவை மற்றும் பரிந்துரைக்கப்படவில்லை.