எல்&டி ஃபைனான்ஸ் அடிப்படை பகுப்பாய்வு

எல்&டி ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட்டின் அடிப்படை பகுப்பாய்வு, சந்தை மூலதனம் ₹41,932 கோடி, PE விகிதம் 17.0, கடனுக்கு ஈக்விட்டி விகிதம் 3.27, மற்றும் 10.3% ஈக்விட்டி மீதான வருவாய் (ROE) உள்ளிட்ட முக்கிய நிதி அளவீடுகளை எடுத்துக்காட்டுகிறது. வங்கியின் நிதி ஆரோக்கியம் மற்றும் வருமானத்தை வழங்கும்போது கடனை நிர்வகிக்கும் திறன்.

எல்&டி ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் கண்ணோட்டம்

லார்சன் & டூப்ரோவின் துணை நிறுவனமான எல்&டி ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட், கடன்கள், சொத்து மேலாண்மை மற்றும் மைக்ரோஃபைனான்ஸ் உள்ளிட்ட பல்வேறு வகையான நிதிச் சேவைகளை வழங்குகிறது. இது கிராமப்புற நிதி, வீட்டுவசதி மற்றும் உள்கட்டமைப்பு ஆகியவற்றில் கவனம் செலுத்துகிறது, இந்தியாவின் நிதித் துறையில் முக்கிய பங்கு வகிக்கிறது.

இந்நிறுவனத்தின் சந்தை மூலதனம் ₹41,932 கோடி மற்றும் மும்பை பங்குச் சந்தை (BSE) மற்றும் தேசிய பங்குச் சந்தை (NSE) ஆகிய இரண்டிலும் பட்டியலிடப்பட்டுள்ளது. தற்போது, ​​பங்கு அதன் 52 வார அதிகபட்சம் கீழே 13.4% மற்றும் அதன் 52 வார குறைந்த மேலே 39% வர்த்தகம்.

எல்&டி ஃபைனான்ஸ் நிதி முடிவுகள்

எல்&டி ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் FY24 இல் வலுவான நிதிச் செயல்திறனைக் காட்டியது, இதன் விற்பனை ₹13,581 கோடி மற்றும் நிகர லாபம் ₹2,317 கோடி, இது FY22ல் இருந்து 51% அதிகரிப்பைப் பிரதிபலிக்கிறது. அதிக வட்டி செலவுகள் ₹5,377 கோடியாக இருந்தாலும், இயக்க லாப அளவு 59% ஆக நிலையானது, அதே சமயம் EBITDA ₹8,521 கோடியாக வளர்ந்தது.

1. வருவாய் போக்கு : விற்பனையானது தொடர்ந்து வளர்ச்சியடைந்து, FY24 இல் ₹13,581 கோடியை எட்டியது, FY23 இல் ₹12,775 கோடியாகவும், FY22 இல் ₹11,930 கோடியாகவும் இருந்தது, இது இந்த ஆண்டுகளில் வருவாயில் நிலையான விரிவாக்கத்தைக் காட்டுகிறது.
2. ஈக்விட்டி மற்றும் பொறுப்புகள் : FY24 இல் பங்கு மூலதனம் ₹2,489 கோடியாக இருந்தது, கையிருப்பு ₹20,706 கோடியாக அதிகரித்துள்ளது. FY23 இல் மொத்த பொறுப்புகள் ₹1,06,027 கோடியிலிருந்து ₹1,02,351 கோடியாக அதிகரித்தது, இது வளர்ந்து வரும் நிதித் தளத்தைக் குறிக்கிறது.
3. லாபம் : செயல்பாட்டு லாபம் FY22 இல் ₹6,685 கோடியிலிருந்து FY24ல் ₹8,046 கோடியாக உயர்ந்தது, FY23ல் ₹7,512 கோடியாக இருந்தது. OPM% ஆனது FY22 இல் 56% ஆக இருந்து FY24 இல் 59% ஆக உயர்ந்தது, இது அதிக செயல்திறனை பிரதிபலிக்கிறது.
4. ஒரு பங்கின் வருவாய் (EPS): EPS கிட்டத்தட்ட இருமடங்கு உயர்ந்தது, FY22 இல் ₹4.33ல் இருந்து FY24ல் ₹9.34 ஆக இருந்தது, FY23 ஆனது ₹6.56 ஆக இருந்தது, இந்த ஆண்டுகளில் நிகர லாபத்தில் ஏற்பட்ட கணிசமான வளர்ச்சியால் பங்குதாரர்களின் வருமானம் அதிகரிக்கிறது.
5. நிகர மதிப்பின் மீதான வருவாய் (RoNW) : எல்&டி ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட்டின் நிகர மதிப்பின் மீதான வருவாய் (RoNW) FY24 இல் 10.3% ஆனது FY22 இல் 10% இல் இருந்து சிறிது மேம்படுகிறது.
6. நிதி நிலை : EBITDA ஆனது FY22 இல் ₹7,079 கோடியிலிருந்து FY24 இல் ₹8,521 கோடியாக வலுவடைந்தது, FY23 இல் ₹8,039 கோடியாக இருந்தது. அதிக வட்டி செலவுகள் இருந்தபோதிலும், எல்&டி ஃபைனான்ஸ் இந்த ஆண்டு முழுவதும் உறுதியான நிதி நிலையைப் பராமரித்தது.

எல்&டி ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் நிதி பகுப்பாய்வு

	FY24	FY23	FY22
Sales	13,581	12,775	11,930
Expenses	5,534	5,263	5,244
Operating Profit	8,046	7,512	6,685
OPM %	59	59	56
Other Income	474.54	-2,160	393.85
EBITDA	8,521	8,039	7,079
Interest	5,377	5,797	5,754
Depreciation	114.77	111.24	102.64
Profit Before Tax	3,029	-556.52	1,223
Tax %	23.5	-30.97	30.55
Net Profit	2,317	1,536	1,049
EPS	9.34	6.56	4.33
Dividend Payout %	26.77	30.49	11.55

அனைத்து மதிப்புகளும் ₹ கோடிகளில்.

எல்&டி ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் நிறுவனத்தின் அளவீடுகள்

எல்&டி ஃபைனான்ஸ் சந்தை மதிப்பு ₹41,932 கோடி, தற்போதைய விலை ₹168 மற்றும் EPS ₹9.95. 1 வருடத்தில் 36% அதிகரிப்பு மற்றும் 59.1% OPM உடன் பங்கு வலுவான வருமானத்தைக் காட்டுகிறது.

1. மார்க்கெட் கேப்: எல்&டி ஃபினான்ஸின் சந்தை மூலதனம் ₹41,932 கோடியாக உள்ளது, இது முதலீட்டாளர் நம்பிக்கை மற்றும் வலுவான நிதி செயல்திறனை பிரதிபலிக்கும் அதன் குறிப்பிடத்தக்க சந்தை இருப்பு மற்றும் கணிசமான நிறுவன மதிப்பீட்டைக் குறிக்கிறது.
2. புத்தக மதிப்பு: ஒரு பங்கின் புத்தக மதிப்பு ₹94.2, இது நிறுவனத்தின் நிகர சொத்து மதிப்பைக் குறிக்கிறது.
3. முக மதிப்பு: ஒவ்வொரு பங்கின் முகமதிப்பும் ₹10.0 ஆகும், இது ஈவுத்தொகையைக் கணக்கிடவும் அதன் சந்தை விலையுடன் தொடர்புடைய பங்கு மதிப்பை மதிப்பிடவும் பயன்படுகிறது, இது பங்குதாரர் சமபங்குக்கான அடிப்படை அளவை வழங்குகிறது.
4. விற்றுமுதல்: எல்&டி ஃபைனான்ஸ் நிறுவனத்தின் விற்றுமுதல் அல்லது வருவாய் ₹13,581 கோடியாக உள்ளது, இது முந்தைய ஆண்டுகளை விட வலுவான வளர்ச்சியைக் காட்டுகிறது மற்றும் பயனுள்ள வணிக செயல்பாடுகள் மற்றும் சந்தை விரிவாக்கத்தைக் குறிக்கிறது.
5. PE விகிதம்: விலை-க்கு-வருமானம் (PE) விகிதம் 17.0 ஆகும், இது முதலீட்டாளர் எதிர்பார்ப்புகள் மற்றும் உணரப்பட்ட வளர்ச்சித் திறனைப் பிரதிபலிக்கும் பங்கு அதன் வருவாயை விட 17 மடங்கு அதிகமாக வர்த்தகம் செய்வதைக் குறிக்கிறது.
6. கடன்: நிறுவனத்தின் கடன் மொத்தமாக ₹76,603 கோடியாக உள்ளது, கடனுக்கான பங்கு விகிதம் 3.27 ஆகும், இது அதிக அந்நியச் செலாவணி மற்றும் நிதி ஸ்திரத்தன்மையை பராமரிக்க கவனமாக கடன் மேலாண்மையின் அவசியத்தைக் குறிக்கிறது.
7. ROE: ஈக்விட்டி மீதான வருவாய் (ROE) 10.3% ஆகும், இது பங்குதாரர்களின் பங்குகளை லாபம் ஈட்டுவதற்கு நிறுவனம் திறம்பட பயன்படுத்துவதை எடுத்துக்காட்டுகிறது, இது முதலீட்டாளர்களுக்கு வருவாயை வழங்குவதில் அதன் செயல்திறனைக் காட்டுகிறது.
8. EBITDA மார்ஜின்: EBITDA மார்ஜின் 59.1%, வலுவான செயல்பாட்டு திறன் மற்றும் லாபத்தை வெளிப்படுத்துகிறது.
9. ஈவுத்தொகை மகசூல்: ஈவுத்தொகை ஈவுத்தொகை 1.49% ஆகும், இது பங்குதாரர்களுக்கு ஈவுத்தொகை மூலம் மதிப்பைத் திருப்பித் தரும் நிறுவனத்தின் உறுதிப்பாட்டை பிரதிபலிக்கிறது.

எல்&டி ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் பங்கு செயல்திறன் 

5 ஆண்டுகளில், முதலீட்டின் மீதான வருமானம் (ROI) 15% ஆக இருந்தது, 3 ஆண்டுகளில் 29% ஆகவும், 1 வருடத்தில் 36% ஆகவும், குறுகிய காலத்தில் வருமானத்தில் வலுவான வளர்ச்சியைக் காட்டுகிறது.

Period	Return on Investment (%)
5 Years:	15%
3 Years:	29%
1 Year:	36%

எடுத்துக்காட்டுகள் :

5 ஆண்டுகளில் ₹1 லட்சம் முதலீடு செய்தால் ₹15,000 வருமானம் கிடைத்து மொத்தத் தொகை ₹1,15,000.

3 ஆண்டுகளில் ₹1 லட்சம் முதலீடு ₹29,000 வருமானத்தை அளித்தது, இதன் விளைவாக மொத்தம் ₹1,29,000 கிடைக்கும்.

1 வருடத்தில் ₹1 லட்சம் முதலீடு ₹36,000 வருமானத்தை ஈட்டியது, இதன் விளைவாக மொத்தம் ₹1,36,000.

எல்&டி ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் பியர் ஒப்பீடு

எல்&டி ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட், ₹41,932 கோடி சந்தை மூலதனத்துடன், பஜாஜ் ஃபைனான்ஸ், பஜாஜ் ஃபின்சர்வ், ஸ்ரீராம் ஃபைனான்ஸ், சோழமண்டலம் இன்வெஸ்ட்மென்ட் & ஃபைனான்ஸ், பஜாஜ் ஹோல்டிங்ஸ் மற்றும் எச்டிஎஃப்சி ஏஎம்சி போன்ற முக்கிய நிறுவனங்களுக்கு எதிராக போட்டியிடுகிறது.

S.No.	Name	CMP Rs.	Mar Cap Rs.Cr.	PEG	3mth return %	1Yr return %
1	Bajaj Finance	6735.35	416875.38	0.95	-1.34	-4.73
2	Bajaj Finserv	1619.25	258507.23	1.52	0.78	10.43
3	Shriram Finance	3150	118491.54	0.67	31.6	71.22
4	Cholaman.Inv.&Fn	1399.55	117523.68	1.37	9.47	31.82
5	Bajaj Holdings	9770.5	108749.25	0.77	19.37	37.81
6	HDFC AMC	4389.45	93691.44	2.85	14.7	75.59
7	L&T Finance Ltd	168.21	41932.09	22.32	5.69	35.98

எல்&டி ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் ஷேர்ஹோல்டிங் பேட்டர்ன்

ஜூன் 2024 நிலவரப்படி, எல்&டி ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் நிறுவனத்தின் பங்குதாரர்கள் 66.37%, வெளிநாட்டு நிறுவன முதலீட்டாளர்கள் (FII) 7.34%, உள்நாட்டு நிறுவன முதலீட்டாளர்கள் (DII) 11.64%, மற்றும் சில்லறை மற்றும் பிறர் 14.66% ஆகியவற்றைப் பெற்றுள்ளனர்.

	Jun 2024	Mar 2024	Dec 2023
Promoters	66.37	65.86	65.9
FII	7.34	11.04	10.67
DII	11.64	8.69	9.07
Retail & others	14.66	14.39	14.36

அனைத்து மதிப்புகளும் % இல்

எல்&டி ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் வரலாறு

எல்&டி ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் 1994 இல் இணைக்கப்பட்டது, ஆரம்பத்தில் சிறு மற்றும் நடுத்தர நிறுவனங்களுக்கு (SMEs) குத்தகை மற்றும் வாடகை கொள்முதல் தீர்வுகளை வழங்குவதில் கவனம் செலுத்தியது. இது அதன் நிதிச் சேவை பயணத்தின் தொடக்கத்தைக் குறித்தது.

2004 ஆம் ஆண்டில், எல்&டி ஃபைனான்ஸ் கிராமப்புற நிதிச் சந்தையில் நுழைந்து டிராக்டர்கள் மற்றும் விவசாய உபகரணங்களுக்கான கடன்களை வழங்கி அதன் செயல்பாடுகளை விரிவுபடுத்தியது. இந்த பல்வகைப்படுத்தல் கிராமப்புற நிதி சேவைகளில் மேலும் வளர்ச்சிக்கு அடித்தளம் அமைத்தது.

2008 வாக்கில், நிறுவனம் குறிப்பிடத்தக்க முன்னேற்றங்களைச் செய்தது, நுண்கடன் மற்றும் நிதி தயாரிப்புகளின் விநியோகம் ஆகியவற்றில் இறங்கியது. இந்தக் காலக்கட்டத்தில் மூலதனச் சந்தை தயாரிப்புகளுக்கான நிதியுதவி தொடங்கப்பட்டு, அதன் போர்ட்ஃபோலியோவை விரிவுபடுத்தியது.

2010 ஆம் ஆண்டில் எல்&டி ஃபைனான்ஸ் DBS சோழமண்டலம் அசெட் மேனேஜ்மென்ட் அண்ட் டிரஸ்டிஸ் லிமிடெட் நிறுவனத்தை கையகப்படுத்தி, பரஸ்பர நிதி வணிகத்தில் நுழைந்தபோது ஒரு முக்கிய மைல்கல் ஏற்பட்டது. இந்த கையகப்படுத்தல் சொத்து நிர்வாகத்தில் அதன் மூலோபாய விரிவாக்கத்தைக் குறித்தது.

2017 ஆம் ஆண்டில், எல்&டி ஃபைனான்ஸ் ஹோல்டிங்ஸ், இடர் மேலாண்மைக்கான கோல்டன் பீகாக் விருது உட்பட பாராட்டுகளைப் பெற்றது. நிறுவனம் பீகார் மற்றும் அஸ்ஸாமில் சிறு கடன்களை அறிமுகப்படுத்தியது, அதன் கிராமப்புற வெளிப்பாட்டை மேம்படுத்துகிறது.

எல்&டி ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் பங்குகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?

எல்&டி ஃபைனான்ஸ் பங்குகளில் முதலீடு செய்வது ஒரு நேரடியான செயல்முறையாகும்:

• டிமேட் கணக்கைத் திறக்கவும்: ஆலிஸ் ப்ளூ போன்ற நம்பகமான தரகு நிறுவனத்தில் டிமேட் மற்றும் வர்த்தகக் கணக்கைத் திறப்பதன் மூலம் தொடங்கவும் .
• முழுமையான KYC: KYC சரிபார்ப்புக்குத் தேவையான ஆவணங்களைச் சமர்ப்பிக்கவும்.
• உங்கள் கணக்கிற்கு நிதியளிக்கவும்: உங்கள் வர்த்தகக் கணக்கில் நிதிகளை டெபாசிட் செய்யவும்.
• பங்குகளை வாங்கவும்: எல்&டி ஃபைனான்ஸ் பங்குகளைத் தேடி உங்கள் வாங்க ஆர்டரை வைக்கவும்.

எல்&டி ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் அடிப்படை பகுப்பாய்வு – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்

பொறுப்புத் துறப்பு: மேற்கூறிய கட்டுரை கல்வி நோக்கங்களுக்காக எழுதப்பட்டது, மேலும் கட்டுரையில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள நிறுவனங்களின் தரவு நேரத்தைப் பொறுத்து மாறலாம் மேற்கோள் காட்டப்பட்ட பத்திரங்கள் முன்மாதிரியானவை மற்றும் பரிந்துரைக்கப்படவில்லை.