செயலற்ற மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் – Passive Mutual Funds in Tamil

செயலற்ற மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள், NSE Nifty 50 அல்லது S&P BSE சென்செக்ஸ் போன்ற சந்தைக் குறியீட்டின் செயல்திறனைப் பிரதிபலிக்கும் வகையில் வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளன. நிதியானது அது கண்காணிக்கும் குறியீட்டின் அதே எண்ணிக்கையிலும் பங்குகளின் விகிதத்திலும் முதலீடு செய்கிறது. இது செயலில் நிர்வாகத்தின் தேவையை நீக்குகிறது, செலவு விகிதத்தை குறைத்து, செலவு குறைந்த முதலீட்டு விருப்பமாக மாற்றுகிறது.

உள்ளடக்கம்:

• செயலற்ற மியூச்சுவல் ஃபண்ட் என்றால் என்ன? – What Is Passive Mutual Fund in Tamil
• செயலற்ற நிதி உதாரணம் – Passive Fund Example in Tamil
• செயலற்ற நிதிகளின் வகைகள்? – Types of Passive Funds in Tamil
• செயலற்ற மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் எப்படி முதலீடு செய்வது? – How To Invest In Passive Mutual Funds in Tamil
• செயலில் Vs செயலற்ற பரஸ்பர நிதிகள் – Active Vs Passive Mutual Funds in Tamil
• சிறந்த செயலற்ற பரஸ்பர நிதிகள் – Best Passive Mutual Funds in Tamil
• செயலற்ற பரஸ்பர நிதிகள் – விரைவான சுருக்கம்
• செயலற்ற பரஸ்பர நிதிகள் – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள் 

செயலற்ற மியூச்சுவல் ஃபண்ட் என்றால் என்ன? – What Is Passive Mutual Fund in Tamil

செயலற்ற பரஸ்பர நிதிகள் என்பது நிஃப்டி அல்லது சென்செக்ஸ் போன்ற ஒரு குறிப்பிட்ட சந்தைக் குறியீட்டின் செயல்திறனைப் பிரதிபலிக்கும் முதலீட்டு கருவிகள் ஆகும். அவை நிதி மேலாளர்களால் நிர்வகிக்கப்படும் போது, ​​மேலாளரின் பங்கு தனிப்பட்ட முதலீடுகளைத் தீவிரமாகத் தேர்ந்தெடுத்துத் தேர்ந்தெடுப்பது அல்ல, மாறாக நிதியின் போர்ட்ஃபோலியோ அது கண்காணிக்கும் குறியீட்டைப் பிரதிபலிக்கிறது. அவை பொதுவாக குறைந்த விலை மற்றும் நீண்ட கால முதலீட்டு விருப்பமாக கருதப்படுகின்றன.

செயலற்ற நிதி உதாரணம் – Passive Fund Example in Tamil

NSE Nifty 50 குறியீட்டைப் பிரதியெடுப்பதை நோக்கமாகக் கொண்ட “XYZ Nifty Index Fund”ஐக் கருத்தில் கொள்வோம். எடுத்துக்காட்டாக, தகவல் தொழில்நுட்ப (IT) பங்குகளில் Nifty 50 குறியீட்டுக்கு 40% வெயிட்டேஜ் இருந்தால், XYZ Nifty Index Fund அதன் மொத்த போர்ட்ஃபோலியோவில் 40% ஐ IT பங்குகளுக்கு ஒதுக்கும். இது ஃபண்டின் செயல்திறன் குறியீட்டுடன் நெருக்கமாக இணைந்திருப்பதை உறுதி செய்கிறது. 

இங்கே நிதி மேலாளரின் முதன்மைப் பங்கு தீவிரமாக வர்த்தகம் செய்வது அல்லது பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுப்பது அல்ல, ஆனால் சொத்து ஒதுக்கீடு முடிந்தவரை நிஃப்டி 50 குறியீட்டைப் போலவே இருப்பதை உறுதி செய்வதாகும். பல ஆண்டுகளாக, XYZ Nifty Index Fund ஆனது குறியீட்டின் செயல்திறனுடன் நெருக்கமாகப் பொருந்திய ஒரு வலுவான சாதனைப் பதிவை நிரூபித்துள்ளது. 

செயலில் உள்ள நிர்வாகத்துடன் தொடர்புடைய அதிக கட்டணங்கள் இல்லாமல் சந்தைக்கு ஏற்ற வருமானத்தை எதிர்பார்க்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு இது ஒரு கவர்ச்சிகரமான விருப்பமாக அமைகிறது.

செயலற்ற நிதிகளின் வகைகள்? – Types of Passive Funds in Tamil

நான்கு வகையான செயலற்ற நிதிகள் உள்ளன, அவை பின்வருமாறு:

1. குறியீட்டு நிதிகள் 
2. பரிவர்த்தனை வர்த்தக நிதிகள் (ETFகள்)
3. நிதி நிதி (FoF)
4. ஸ்மார்ட் பீட்டா நிதிகள் / ப.ப.வ.நிதிகள்
5. குறியீட்டு நிதிகள்: S&P 500 அல்லது NSE Nifty 50 போன்ற ஒரு குறிப்பிட்ட பங்குச் சந்தை குறியீட்டின் செயல்திறனைப் பிரதிபலிக்கும் வகையில் குறியீட்டு நிதிகள் வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளன. போர்ட்ஃபோலியோவின் சொத்து ஒதுக்கீடு, அது கண்காணிக்கும் குறியீட்டை நெருக்கமாகப் பிரதிபலிக்கிறது என்பதை உறுதி செய்வதே நிதி மேலாளரின் பங்கு. இது முதலீட்டாளர்கள் தனிப்பட்ட பங்குகளை வாங்காமல் பரந்த சந்தை வெளிப்பாட்டைப் பெற அனுமதிக்கிறது.
6. பரிவர்த்தனை-வர்த்தக நிதிகள் (ETFகள்): ETFகள் குறியீட்டு நிதிகளைப் போலவே, குறியீட்டின் செயல்திறனைப் பிரதிபலிக்க முயற்சி செய்கின்றன. இருப்பினும், முக்கிய வேறுபாடு அவர்களின் வர்த்தக பொறிமுறையில் உள்ளது. ப.ப.வ.நிதிகள் தனிப்பட்ட பங்குகளைப் போலவே பங்குச் சந்தைகளிலும் வர்த்தகம் செய்யப்படுகின்றன, முதலீட்டாளர்களுக்கு சந்தை விலையில் வர்த்தக நாள் முழுவதும் யூனிட்களை வாங்கவும் விற்கவும் நெகிழ்வுத்தன்மையை வழங்குகிறது.
7. ஃபண்ட் ஆஃப் ஃபண்டுகள் (FoF): ஃபண்ட் ஆஃப் ஃபண்டுகள் பிற பரஸ்பர நிதிகளில் முதலீடு செய்யும் செயலற்ற நிதிகள், பெரும்பாலும் குறியீட்டு நிதிகள் மற்றும் ப.ப.வ.நிதிகளின் கலவையாகும். ஒரே முதலீட்டு வாகனம் மூலம் சொத்து வகுப்புகள் அல்லது துறைகள் முழுவதும் பல்வகைப்பட்ட வெளிப்பாடுகளை வழங்குவதே முதன்மை நோக்கமாகும். அடிப்படை நிதிகள் செயலற்றதாக இருக்கும்போது, ​​அந்த நிதிகளுக்கு இடையேயான ஒதுக்கீட்டை FoF மேலாளர் தீவிரமாக நிர்வகிக்கலாம்.
8. ஸ்மார்ட் பீட்டா நிதிகள்: இந்த நிதிகள் செயலற்ற மற்றும் செயலில் உள்ள முதலீட்டு உத்திகளை இணைக்கின்றன. ஸ்மார்ட் பீட்டா ஃபண்டுகள், பாரம்பரிய ப.ப.வ.நிதிகளைப் போலல்லாமல், ஏற்ற இறக்கம், மதிப்பு, வளர்ச்சி மற்றும் வேகம் போன்ற குறிப்பிட்ட காரணிகளின் அடிப்படையில் பத்திரங்களைத் தேர்ந்தெடுப்பதன் மூலம் வருமானத்தை அதிகப்படுத்துவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. பாரம்பரிய குறியீட்டு-கண்காணிப்பு நிதிகளுடன் ஒப்பிடும்போது அதிக வருமானம் அல்லது குறைந்த ஆபத்துக்கான சாத்தியக்கூறுகளுடன், மிகவும் நுணுக்கமான முதலீட்டு உத்தியை இது அனுமதிக்கிறது.

செயலற்ற மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் எப்படி முதலீடு செய்வது? – How To Invest In Passive Mutual Funds in Tamil

செயலற்ற மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது சரியான நிதியைத் தேர்ந்தெடுப்பது மட்டுமல்ல; இது உங்கள் முதலீடு செய்ய சரியான தளத்தை தேர்ந்தெடுப்பது பற்றியது. உங்கள் நீண்ட கால நிதி இலக்குகள் மற்றும் உங்கள் இடர் சகிப்புத்தன்மையுடன் உங்கள் முதலீட்டுத் தேர்வுகளை சீரமைப்பதே முதல் படி. உங்கள் முதலீட்டு நோக்கங்களை நீங்கள் நிறுவியவுடன், உங்கள் முதலீட்டைச் செய்ய பின்வரும் படிகளைத் தொடரலாம்:

1. முதலீட்டு தளத்தைத் தேர்வுசெய்க: உங்கள் முதலீட்டுப் பயணத்தின் முதல் முக்கியமான படி சரியான தளத்தைத் தேர்ந்தெடுப்பதாகும். ஆலிஸ் ப்ளூ என்பது ஒரு குறிப்பிடத்தக்க விருப்பமாகும், இது தடையற்ற பயனர் அனுபவம், குறைந்த கட்டணங்கள் மற்றும் பரந்த அளவிலான முதலீட்டுத் தேர்வுகளை வழங்குகிறது. நீங்கள் தேர்ந்தெடுக்கும் தளமானது பல்வேறு நிதிகளுக்கான உங்கள் நுழைவாயிலாகச் செயல்படும், எனவே இது உங்கள் முதலீட்டு இலக்குகள் மற்றும் விருப்பங்களுடன் ஒத்துப்போகிறது என்பதை உறுதிப்படுத்திக் கொள்ளுங்கள்.
2. ஒரு நிதியைத் தேர்ந்தெடுங்கள்: முதலீட்டுத் தளத்தில் நீங்கள் குடியேறியவுடன், உங்கள் நிதி நோக்கங்களுடன் ஒத்துப்போகும் நிதியைத் தேர்ந்தெடுப்பது அடுத்த படியாகும். நிலையான செயல்திறன் வரலாறு மற்றும் நீங்கள் விரும்பும் சந்தை வெளிப்பாடு வகை, அது ஒரு குறிப்பிட்ட துறையாக இருந்தாலும் அல்லது பரந்த சந்தைக் குறியீட்டாக இருந்தாலும் சரி.
3. முதலீடு: ஒரு நிதியைத் தேர்ந்தெடுத்த பிறகு, முதலீட்டு செயல்முறை பொதுவாக நேரடியானது. உதாரணமாக, நீங்கள் Alice Blue ஐப் பயன்படுத்துகிறீர்கள் எனில், இந்த செயல்முறையானது பயனர் நட்புடன் இருப்பதைக் காண்பீர்கள், உங்கள் முதலீட்டை முடிக்க சில கிளிக்குகள் தேவைப்படும்.
4. மானிட்டர்: இறுதிப் படி உங்கள் முதலீட்டைக் கண்காணிக்க வேண்டும். செயலற்ற நிதிகளுக்கு பொதுவாக தினசரி கண்காணிப்பு குறைவாக தேவைப்படும் போது, ​​அதன் செயல்திறனைக் கண்காணிப்பது சந்தைப் போக்குகளைப் புரிந்துகொள்ளவும் எதிர்கால முதலீட்டு முடிவுகளை மிகவும் திறம்படச் செய்யவும் உதவும்.

செயலில் Vs செயலற்ற பரஸ்பர நிதிகள் – Active Vs Passive Mutual Funds in Tamil

செயலில் மற்றும் செயலற்ற பரஸ்பர நிதிகளுக்கு இடையிலான முதன்மை வேறுபாடு என்னவென்றால், செயலில் உள்ள நிதிகள் சந்தையை விஞ்சுவதற்கு பங்குகள் மற்றும் பத்திரங்களைத் தீவிரமாகத் தேர்ந்தெடுக்கும் நிதி மேலாளர்களைப் பயன்படுத்துகின்றன. செயலற்ற நிதிகள், மறுபுறம், ஒரு குறிப்பிட்ட குறியீட்டின் செயல்திறனைப் பிரதிபலிக்க முயல்கின்றன மற்றும் பொதுவாக குறைந்த கட்டணங்களைக் கொண்டிருக்கும்.

அளவுரு	செயலில் உள்ள நிதிகள்	செயலற்ற நிதிகள்
மேலாண்மை பாணி	சந்தையை விஞ்சும் நோக்கில் நிபுணர்கள் குழுவால் தீவிரமாக நிர்வகிக்கப்படுகிறது.	செயலற்ற முறையில் நிர்வகிக்கப்படுகிறது, குறியீட்டின் செயல்திறனைப் பிரதிபலிக்கும் நோக்கத்துடன்.
கட்டணம்	செயலில் மேலாண்மை மற்றும் ஆராய்ச்சி காரணமாக பொதுவாக உயர்.	செயலற்ற மேலாண்மை காரணமாக குறைந்தது.
ஆபத்து	செயலில் வர்த்தகம் காரணமாக அதிகமாக இருக்கலாம்.	பொதுவாக குறைந்த மற்றும் அடிப்படைக் குறியீட்டின் அபாயத்தை பிரதிபலிக்கிறது.
நெகிழ்வுத்தன்மை	நிதி மேலாளர்களுக்கு முதலீடுகளை மாற்றுவதற்கான நெகிழ்வுத்தன்மை உள்ளது.	கண்காணிக்கப்படும் குறியீட்டின் அடிப்படையில் முதலீடுகள் சரி செய்யப்படுகின்றன.
செயல்திறன்	அதிக வருமானத்தை நோக்கமாகக் கொண்டது ஆனால் அதிக ஆபத்துடன் வருகிறது.	குறியீட்டு செயல்திறனுடன் பொருந்துவதை நோக்கமாகக் கொண்டது, பொதுவாக குறைவான ஆபத்து.

சிறந்த செயலற்ற பரஸ்பர நிதிகள் – Best Passive Mutual Funds in Tamil

எஸ்எல் எண்.	செயலற்ற பரஸ்பர நிதிகள்	1 ஆண்டு வருமானம் (%)
1	நிப்பான் இந்தியா நிஃப்டி ஸ்மால்கேப் 250 இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட் நேரடி வளர்ச்சி	31.33
2	டிஎஸ்பி நிஃப்டி 50 ஈக்வல் வெயிட் இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட் நேரடி வளர்ச்சி	18.14
3	பிராங்க்ளின் இந்தியா என்எஸ்இ நிஃப்டி 50 இன்டெக்ஸ் நேரடி வளர்ச்சி	14.10
4	நிப்பான் இந்தியா இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட் எஸ்&பி பிஎஸ்இ சென்செக்ஸ் திட்டம் நேரடி வளர்ச்சி	14.67
5	பந்தன் நிஃப்டி 50 இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம்	14.37

குறிப்பு: நீங்கள் முதலீட்டு உலகிற்கு புதியவராக இருந்தால், நிதி ஆலோசகரை அணுகுவது எப்போதும் நன்மை பயக்கும். அவர்கள் உங்கள் நிதி நிலைமைக்கு ஏற்றவாறு தனிப்பயனாக்கப்பட்ட ஆலோசனைகளை வழங்கலாம் மற்றும் முதலீட்டின் சிக்கல்களைத் தீர்க்க உதவலாம்.

செயலற்ற பரஸ்பர நிதிகள் – விரைவான சுருக்கம்

• செயலற்ற பரஸ்பர நிதிகள் ஒரு குறிப்பிட்ட சந்தைக் குறியீட்டின் செயல்திறனைப் பிரதிபலிப்பதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளன மற்றும் செயலில் உள்ள நிதிகளை விட பொதுவாக விலை குறைவாக இருக்கும். அவை நீண்ட கால முதலீட்டுக்கு ஏற்றதாகக் கருதப்படுகிறது.
• செயலற்ற நிதிகளில் நான்கு முக்கிய வகைகள் உள்ளன: குறியீட்டு நிதிகள், பரிவர்த்தனை-வர்த்தக நிதிகள் (ETFகள்), நிதிகளின் நிதி (FoF) மற்றும் ஸ்மார்ட் பீட்டா நிதிகள். செயலற்ற முதலீட்டிற்கு ஒவ்வொன்றும் தனித்துவமான அணுகுமுறையை வழங்குகிறது.
• செயலற்ற மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது, ஆலிஸ் புளூ போன்ற முதலீட்டு தளத்தைத் தேர்ந்தெடுப்பது, உங்கள் இலக்குகளுடன் ஒத்துப்போகும் நிதியைத் தேர்ந்தெடுப்பது, முதலீடு செய்வது மற்றும் அதன் செயல்திறனைக் கண்காணிப்பது உள்ளிட்ட பல படிகளை உள்ளடக்கியது.
• செயலில் மற்றும் செயலற்ற நிதிகளுக்கு இடையிலான முக்கிய வேறுபாடு மேலாண்மை பாணி. செயலில் உள்ள நிதிகள் சந்தையை விஞ்சுவதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளன, அதே நேரத்தில் செயலற்ற நிதிகள் ஒரு குறிப்பிட்ட குறியீட்டைப் பிரதியெடுப்பதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளன. செயலற்ற நிதிகள் பொதுவாக குறைந்த கட்டணங்கள் மற்றும் அபாயங்களைக் கொண்டுள்ளன.
• நிப்பான் இந்தியா நிஃப்டி ஸ்மால்கேப் 250 இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட் மற்றும் டிஎஸ்பி நிஃப்டி 50 ஈக்வல் வெயிட் இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட் ஆகியவை சிறப்பாக செயல்படும் செயலற்ற பரஸ்பர நிதிகளில் சில. இந்த நிதிகள் கடந்த ஆண்டில் நம்பிக்கைக்குரிய வருமானத்தைக் காட்டியுள்ளன.
• ஆலிஸ் ப்ளூவுடன் சிறந்த செயலற்ற நிதிகளில் எந்த கட்டணமும் இல்லாமல் முதலீடு செய்யுங்கள் . அவர்களின் பரிந்துரை மற்றும் சம்பாதிப்பு திட்டத்துடன் – ஒவ்வொரு பரிந்துரைக்கும் நீங்கள் ₹ 500 மற்றும் உங்கள் நண்பர் வாழ்நாள் முழுவதும் செலுத்தும் தரகுத் தொகையில் 20% பெறுவீர்கள் – இது தொழில்துறையில் மிக உயர்ந்த ஒன்றாகும்.

செயலற்ற பரஸ்பர நிதிகள் – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்  

செயலற்ற பரஸ்பர நிதி என்றால் என்ன?

செயலற்ற பரஸ்பர நிதிகள் ஒரு குறிப்பிட்ட சந்தைக் குறியீட்டின் செயல்திறனை பிரதிபலிக்கும் முதலீட்டு விருப்பங்கள் ஆகும். போர்ட்ஃபோலியோவைச் சிறப்பாகச் செயல்பட முயற்சிப்பதை விட, குறியீட்டுக்கு அருகில் முடிந்தவரை வைத்திருக்க அவர்கள் நிர்வகிக்கப்படுகிறார்கள்.

சிறந்த செயலில் அல்லது செயலற்ற பரஸ்பர நிதிகள் எது?

செயலில் மற்றும் செயலற்ற பரஸ்பர நிதிகளுக்கு இடையிலான தேர்வு உங்கள் முதலீட்டு இலக்குகள், இடர் சகிப்புத்தன்மை மற்றும் மேலாண்மை பாணிக்கான விருப்பம் ஆகியவற்றைப் பொறுத்தது. செயலில் உள்ள நிதிகள் அதிக வருமானத்தை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளன, ஆனால் அதிக கட்டணம் மற்றும் அபாயங்களுடன் வருகின்றன. செயலற்ற நிதிகள் பொதுவாக குறைவான அபாயகரமானவை மற்றும் குறைந்த கட்டணங்களைக் கொண்டிருக்கின்றன, ஆனால் சந்தையைப் பொருத்துவதை நோக்கமாகக் கொண்டது, அதை முறியடிக்காது.

செயலற்ற பரஸ்பர நிதிகளை எவ்வாறு அடையாளம் காண்பது?

செயலற்ற பரஸ்பர நிதிகள் அவற்றின் முதலீட்டு நோக்கத்தால் வேறுபடுகின்றன, இது ஒரு குறிப்பிட்ட குறியீட்டின் செயல்திறனைப் பிரதிபலிக்கும். செயலில் உள்ள நிதிகளுடன் ஒப்பிடும்போது அவை குறைவான செலவு விகிதங்களைக் கொண்டுள்ளன. இந்தத் தகவலுக்கு எப்போதும் நிதியின் ப்ராஸ்பெக்டஸ் அல்லது இணையதளத்தைப் பார்க்கவும்.

செயலற்ற நிதிகள் குறைவான அபாயகரமானதா?

செயலற்ற நிதிகள் பொதுவாக ஒரு குறியீட்டின் செயல்திறனைப் பிரதிபலிக்கும் நோக்கத்தில் குறைவான அபாயத்தைக் கொண்டுள்ளன. இருப்பினும், அவை இன்னும் சந்தை அபாயங்களுக்கு உட்பட்டவை மற்றும் அவை கண்காணிக்கும் குறியீடு சரிந்தால் மதிப்பு குறையும்.

நான் செயலற்ற நிதிகளில் முதலீடு செய்ய வேண்டுமா?

குறைந்த கட்டணங்கள் மற்றும் அடிக்கடி கண்காணிப்பு தேவையில்லாத நீண்ட கால முதலீட்டு உத்தியை நீங்கள் தேடுகிறீர்களானால், செயலற்ற நிதிகளில் முதலீடு செய்வது ஒரு நல்ல தேர்வாக இருக்கும். உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை பல்வகைப்படுத்தவும் அவை பொருத்தமானவை.

இந்தியாவில் சிறந்த செயலற்ற பரஸ்பர நிதிகள் யாவை?

சமீபத்திய செயல்திறனின் அடிப்படையில், இந்தியாவில் உள்ள சில சிறந்த செயலற்ற பரஸ்பர நிதிகள்:

• நிப்பான் இந்தியா நிஃப்டி ஸ்மால்கேப் 250 இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட் நேரடி வளர்ச்சி
• டிஎஸ்பி நிஃப்டி 50 ஈக்வல் வெயிட் இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட் நேரடி வளர்ச்சி
• பிராங்க்ளின் இந்தியா என்எஸ்இ நிஃப்டி 50 இன்டெக்ஸ் நேரடி வளர்ச்சி

பொறுப்புத் துறப்பு: மேற்கூறிய கட்டுரை கல்வி நோக்கங்களுக்காக எழுதப்பட்டது, மேலும் கட்டுரையில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள நிறுவனங்களின் தரவு நேரத்தைப் பொறுத்து மாறலாம் மேற்கோள் காட்டப்பட்ட பத்திரங்கள் முன்மாதிரியானவை மற்றும் பரிந்துரைக்கப்படவில்லை.