எஸ்பிஐ லைஃப் இன்சூரன்ஸ் கம்பெனி அடிப்படை பகுப்பாய்வு

எஸ்பிஐ லைஃப் இன்சூரன்ஸ் கம்பெனி லிமிடெட்டின் அடிப்படை பகுப்பாய்வு, சந்தை மூலதனம் ₹172,491.57 கோடி, PE விகிதம் 91.08 மற்றும் 13.97% ஈக்விட்டி மீதான வருமானம் உள்ளிட்ட முக்கிய நிதி அளவீடுகளை எடுத்துக்காட்டுகிறது. இந்த புள்ளிவிவரங்கள் நிறுவனத்தின் நிதிநிலை மற்றும் தற்போதைய சந்தை மதிப்பீட்டை பிரதிபலிக்கின்றன.

எஸ்பிஐ லைஃப் இன்சூரன்ஸ் கம்பெனி லிமிடெட் கண்ணோட்டம்

எஸ்பிஐ லைஃப் இன்சூரன்ஸ் கம்பெனி லிமிடெட் இந்தியாவின் முன்னணி ஆயுள் காப்பீட்டு நிறுவனங்களில் ஒன்றாகும். தனிநபர்கள் மற்றும் கார்ப்பரேட் வாடிக்கையாளர்களுக்கு பரந்த அளவிலான ஆயுள் காப்பீட்டுத் தயாரிப்புகள் மற்றும் சேவைகளை வழங்கும் நிதிச் சேவைத் துறையில் இது செயல்படுகிறது.

இந்நிறுவனத்தின் சந்தை மூலதனம் ₹172,491.57 கோடி மற்றும் பாம்பே பங்குச் சந்தை (BSE) மற்றும் தேசிய பங்குச் சந்தை (NSE) ஆகிய இரண்டிலும் பட்டியலிடப்பட்டுள்ளது. தற்போது, ​​பங்கு வர்த்தகம் அதன் 52 வார அதிகபட்சம் 4% மற்றும் அதன் 52 வார குறைந்தபட்சம் 36.21%.

எஸ்பிஐ லைஃப் இன்சூரன்ஸ் கம்பெனி லிமிடெட் நிதி முடிவுகள்

எஸ்பிஐ லைஃப் இன்சூரன்ஸ் கம்பெனி லிமிடெட் கடந்த மூன்று ஆண்டுகளில் அதன் விற்பனையில் ஏற்ற இறக்கத்தைக் கண்டுள்ளது, 23ஆம் நிதியாண்டில் ₹80,636 கோடியிலிருந்து ₹1,31,988 கோடியாகவும், 22ஆம் நிதியாண்டில் ₹82,983 கோடியாகவும் இருந்தது. 24ஆம் நிதியாண்டிற்கான நிகர லாபம் 1,894 கோடி ஆகும்

1. வருவாய் போக்கு: 23ஆம் நிதியாண்டில் ₹80,636 கோடியாக இருந்த விற்பனை, 22ஆம் நிதியாண்டில் ₹82,983 கோடியிலிருந்து சிறிது சரிவுக்குப் பிறகு 24ஆம் நிதியாண்டில் ₹1,31,988 கோடியாக உயர்ந்துள்ளது.

2. ஈக்விட்டி மற்றும் பொறுப்புகள்: ஈக்விட்டி தொகை ₹10,529 கோடிகள், கடன்கள் மொத்தம் ₹1,45,690 கோடிகள், இது நிறுவனத்தின் நிதி அமைப்பைக் குறிக்கிறது.

3. லாபம்: செயல்பாட்டு லாப வரம்பு (OPM) FY 23 இல் 0% இலிருந்து FY 24 இல் 1% ஆகவும், FY 22 இல் 2% ஆகவும் ஓரளவு மேம்பட்டது.

4. ஒரு பங்குக்கான வருவாய் (EPS): EPS ஆனது FY 24 இல் ₹18.92 ஆகவும், FY 23 இல் ₹17.19 ஆகவும் FY 22 இல் ₹15.06 ஆகவும் அதிகரித்தது, இது வளர்ந்து வரும் லாபத்தைக் குறிக்கிறது.

5. நிதி நிலை: EBITDA மூலம் நிறுவனத்தின் நிதி நிலை வலுவடைந்தது, FY 22 இல் ₹2,590 கோடியிலிருந்து FY 24 இல் ₹2,357 கோடியாக உயர்ந்தது, இது வலுவான நிதி ஆரோக்கியம் மற்றும் திறமையான நிர்வாகத்தைக் காட்டுகிறது.

எஸ்பிஐ ஆயுள் காப்பீட்டு நிறுவனத்தின் நிதி பகுப்பாய்வு

	FY 24	FY 23	FY 22
Sales	1,31,988	80,636	82,983
Expenses	1,31,308	80,261	81,425
Operating Profit	679	375	1,558
OPM %	1	0	2
Other Income	1,678	1,758	1,032
EBITDA	2,357	2,133	2,590
Interest	9	10	10
Depreciation	76	68	0
Profit Before Tax	2,272	2,055	2,580
Tax %	8	9	36
Net Profit	1,894	1,721	1,506
EPS	18.92	17.19	15.06
Dividend Payout %	14.27	14.54	13.28

* ஒருங்கிணைந்த புள்ளிவிவரங்கள் ரூ. கோடிகள்

எஸ்பிஐ லைஃப் இன்சூரன்ஸ் கம்பெனி லிமிடெட் கம்பெனி மெட்ரிக்ஸ்

எஸ்பிஐ லைஃப் இன்சூரன்ஸ் நிறுவனத்தின் சந்தை மதிப்பு ₹172,491.57 கோடியாக உள்ளது, ஒரு பங்கின் புத்தக மதிப்பு 155 ஆகும். ஒரு பங்கின் முகமதிப்பு ₹10, ROE 13.97%, மற்றும் காலாண்டு EBITDA ₹596.97 கோடி. ஈவுத்தொகை ஈவுத்தொகை 0.16% ஆக உள்ளது.

சந்தை மூலதனம்: 

மார்க்கெட் கேபிடலைசேஷன் என்பது எஸ்பிஐ லைஃப் இன்சூரன்ஸ் நிறுவனத்தின் நிலுவையில் உள்ள பங்குகளின் மொத்த சந்தை மதிப்பைக் குறிக்கிறது, இது ₹172,491.57 கோடி.

புத்தக மதிப்பு: 

எஸ்பிஐ லைஃப் இன்சூரன்ஸ் நிறுவனத்தின் ஒரு பங்கின் புத்தக மதிப்பு ₹155 ஆகும், இது நிறுவனத்தின் நிகர சொத்துகளின் மதிப்பை அதன் பங்குகளால் வகுக்கப்படுகிறது.

முக மதிப்பு: 

எஸ்பிஐ லைஃப் இன்சூரன்ஸ் நிறுவனத்தின் பங்குகளின் முக மதிப்பு ₹10, இது பங்குச் சான்றிதழில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள ஒவ்வொரு பங்கின் பெயரளவு மதிப்பாகும்.

சொத்து விற்றுமுதல் விகிதம்: 

0.45 இன் சொத்து விற்றுமுதல் விகிதம், எஸ்பிஐ லைஃப் இன்சூரன்ஸ் நிறுவனம் அதன் சொத்துக்களை விற்பனை வருவாய் அல்லது விற்பனை வருவாயை உருவாக்க எவ்வளவு திறமையாக பயன்படுத்துகிறது என்பதை அளவிடுகிறது.

ஈக்விட்டியில் வருமானம் (ROE): 

13.97% இன் ROE ஆனது பங்குதாரர்கள் முதலீடு செய்த பணத்தின் மூலம் நிறுவனம் எவ்வளவு லாபம் ஈட்டுகிறது என்பதை வெளிப்படுத்துவதன் மூலம் எஸ்பிஐ ஆயுள் காப்பீட்டு நிறுவனத்தின் லாபத்தை அளவிடுகிறது.

EBITDA (கே): 

எஸ்பிஐ லைஃப் இன்சூரன்ஸ் நிறுவனத்தின் காலாண்டு EBITDA (வட்டி, வரிகள், தேய்மானம் மற்றும் கடனீட்டுக்கு முந்தைய வருவாய்) ₹596.97 கோடியாக உள்ளது, இது நிறுவனத்தின் செயல்பாட்டு செயல்திறனைக் குறிக்கிறது.

ஈவுத்தொகை மகசூல்: 

0.16% ஈவுத்தொகை ஈவுத்தொகையானது, எஸ்பிஐ லைஃப் இன்சூரன்ஸ் நிறுவனத்தின் தற்போதைய பங்கு விலையின் சதவீதமாக வருடாந்திர ஈவுத்தொகை செலுத்துதலைக் காட்டுகிறது, இது ஈவுத்தொகையிலிருந்து மட்டும் முதலீட்டின் வருவாயைக் குறிக்கிறது.

எஸ்பிஐ ஆயுள் காப்பீட்டு நிறுவனத்தின் பங்கு செயல்திறன்

எஸ்பிஐ லைஃப் இன்சூரன்ஸ் கம்பெனி லிமிடெட் ஒரு வருடத்தில் 31.5%, மூன்று ஆண்டுகளில் 14.8% மற்றும் ஐந்து ஆண்டுகளில் 16.3% வருமானம் ஈட்டியது, பல்வேறு காலகட்டங்களில் அதன் வலுவான வளர்ச்சி திறனையும் நிலையான செயல்திறனையும் எடுத்துக்காட்டுகிறது.

Period	Return on Investment (%)
1 Year	31.5
3 Years	14.8
5 Years	16.3

உதாரணம்: ஒரு முதலீட்டாளர் எஸ்பிஐ லைஃப் இன்சூரன்ஸ் நிறுவனத்தின் பங்குகளில் ₹1,000 முதலீடு செய்திருந்தால்:

1 வருடம் முன்பு: ₹1,000 முதலீடு இப்போது ₹1,315 ஆக இருக்கும்.

3 ஆண்டுகளுக்கு முன்பு: அந்த முதலீடு தோராயமாக ₹1,448 ஆக வளர்ந்திருக்கும்.

5 ஆண்டுகளுக்கு முன்பு: ஆரம்ப ₹1,000 சுமார் ₹1,163 ஆக அதிகரித்திருக்கும்.

எஸ்பிஐ லைஃப் இன்சூரன்ஸ் கம்பெனி லிமிடெட் பியர் ஒப்பீடு

எஸ்பிஐ லைஃப் இன்சூரன்ஸ் கம்பெனி லிமிடெட், ₹1,71,891 கோடி சந்தை மூலதனம் மற்றும் 91.08 P/E விகிதம், 32% ஒரு வருட வருமானம் மற்றும் 13% ROCE உடன் உறுதியான செயல்திறனைக் காட்டுகிறது. 0.16% ஈவுத்தொகை குறைவாக இருந்தாலும், அதன் ROE 13.97% மற்றும் EPS ₹18.92 இன்சூரன்ஸ் துறையில் உள்ள சகாக்களுடன் ஒப்பிடும்போது வலுவான லாபத்தைக் குறிக்கிறது.

Name	CMP Rs.	Mar Cap Rs.Cr.	P/E	ROE %	EPS 12M Rs.	1Yr return %	ROCE %	Div Yld %
Life Insurance	1,097	6,94,137	17	63	66	72	73	0.93
SBI Life Insurance	1,716	1,71,891	85	12	20	32	13	0.16
HDFC Life Insur.	704	1,51,440	93	11	8	11	6.61	0.28
ICICI Pru Life	736	1,06,105	122	8	6	32.01	8.75	0.08
ICICI Lombard	1,966	97,011	46	17	43	43	23	0.31
General Insurance	398	69,781	10	13	41	93	15.78	1.81
New India Assura	249	40,986	37	4	7	100	5.2	0.80

எஸ்பிஐ லைஃப் இன்சூரன்ஸ் நிறுவனத்தின் பங்குதாரர் முறை

டிசம்பர் 2023 முதல் ஜூன் 2024 வரையிலான காலக்கட்டத்தில், எஸ்பிஐ லைஃப் இன்சூரன்ஸ் கம்பெனி லிமிடெட்டின் பங்குதாரர் அமைப்பு, விளம்பரதாரர்களின் நிலையான பெரும்பான்மையான பிடியை 55% ஆகக் காட்டுகிறது. எஃப்ஐஐ உரிமை சிறிது குறைந்துள்ளது, அதே நேரத்தில் DII முதலீடுகள் அதிகரித்துள்ளன, இது உள்நாட்டு நிறுவன நம்பிக்கையை அதிகரிப்பதைக் குறிக்கிறது. சில்லறை விற்பனை பங்கேற்பு 4%க்கும் குறைவாகவே நிலையானதாக உள்ளது.

All values in %	Jun-24	Mar-24	45,261
Promoters	55.42	55.42	55.43
FII	24.71	25.16	25.92
DII	15.88	15.40	14.63
Retail & others	3.98	4.01	4.01

எஸ்பிஐ ஆயுள் காப்பீட்டு நிறுவனத்தின் வரலாறு

எஸ்பிஐ லைஃப் இன்சூரன்ஸ் கம்பெனி லிமிடெட் இந்தியாவின் ஆயுள் காப்பீட்டுத் துறையில் ஒரு முக்கிய நிறுவனமாகும். நிறுவனம் மூன்று முக்கிய பிரிவுகளின் மூலம் செயல்படுகிறது: பங்கேற்பு, பங்கேற்காத மற்றும் இணைக்கப்பட்ட பிரிவுகள், பல்வேறு வாடிக்கையாளர் தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்யும் விரிவான அளவிலான காப்பீட்டுத் தயாரிப்புகளை வழங்குகிறது.

எஸ்பிஐ லைஃப் இன்சூரன்ஸின் பங்கேற்பு பிரிவில் தனிநபர் ஆயுள், தனிநபர் ஓய்வூதியம், குழு ஓய்வூதியம் மற்றும் மாறக்கூடிய காப்பீடு போன்ற தயாரிப்புகள் அடங்கும். இந்த தயாரிப்புகள் பொதுவாக பாலிசிதாரர்களுக்கு நிறுவனத்தின் லாபத்தில் ஒரு பங்கை வழங்குகின்றன. பங்கேற்காத பிரிவு தனிநபர் ஆயுள், தனிநபர் ஓய்வூதியம், குழு சேமிப்பு மற்றும் ஆன்யூட்டி மற்றும் ஹெல்த் இன்சூரன்ஸ் போன்ற பிற சிறப்பு தயாரிப்புகளை உள்ளடக்கியது.

எஸ்பிஐ லைஃப் இன்சூரன்ஸ் பல்வேறு சந்தைப் பிரிவுகளுக்கு தீர்வு காணும் வகையில் பல்வேறு தயாரிப்புகளின் போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்கியுள்ளது. கார்ப்பரேட் வாடிக்கையாளர்களுக்கு, நிறுவனம் எஸ்பிஐ லைஃப் -Kalyan ULIP Plus மற்றும் எஸ்பிஐ லைஃப் -பிரதான் மந்திரி ஜீவன் ஜோதி பீமா யோஜனா போன்ற ஓய்வூதிய தீர்வுகளை வழங்குகிறது. நிறுவனம் எஸ்பிஐ லைஃப் -Grameen Super Suraksha போன்ற அதன் குழு மைக்ரோ இன்சூரன்ஸ் திட்டங்களுடன் கிராமப்புற சந்தைகளையும் வழங்குகிறது, இது நிதி உள்ளடக்கத்தில் அதன் உறுதிப்பாட்டை நிரூபிக்கிறது.

எஸ்பிஐ லைஃப் இன்சூரன்ஸ் கம்பெனி லிமிடெட் பங்கில் எப்படி முதலீடு செய்வது?

எஸ்பிஐ லைஃப் இன்சூரன்ஸ் கம்பெனி லிமிடெட் பங்குகளில் முதலீடு செய்ய, ஆலிஸ் ப்ளூவுடன் டிமேட் கணக்கைத் தொடங்குங்கள் . தேவையான KYC செயல்முறையை முடித்து, விரும்பிய முதலீட்டுத் தொகையுடன் உங்கள் கணக்கிற்கு நிதியளிக்கவும்.

முதலீட்டு முடிவை எடுப்பதற்கு முன் நிறுவனத்தின் அடிப்படைகள், நிதி செயல்திறன் மற்றும் சந்தைப் போக்குகளை ஆராயுங்கள். நீங்கள் விரும்பிய விலையில் எஸ்பிஐ லைஃப் இன்சூரன்ஸ் நிறுவனத்தின் பங்குகளை வாங்குவதற்கு, தரகர் வழங்கிய வர்த்தக தளத்தைப் பயன்படுத்தவும்.

உங்கள் முதலீட்டை தவறாமல் கண்காணித்து, நிறுவனத்தின் செய்திகள் மற்றும் சந்தை மேம்பாடுகள் பற்றி தொடர்ந்து தெரிந்து கொள்ளுங்கள். உங்கள் நிதி இலக்குகளுடன் ஒத்துப்போகும் பட்சத்தில், பங்குகளில் நீண்ட கால முதலீடு செய்வதற்கான முறையான முதலீட்டுத் திட்டத்தை (SIP) அமைப்பதைக் கவனியுங்கள்.

எஸ்பிஐ ஆயுள் காப்பீட்டு நிறுவனத்தின் அடிப்படை பகுப்பாய்வு – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்

பொறுப்புத் துறப்பு: மேற்கூறிய கட்டுரை கல்வி நோக்கங்களுக்காக எழுதப்பட்டது, மேலும் கட்டுரையில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள நிறுவனங்களின் தரவு நேரத்தைப் பொறுத்து மாறலாம் மேற்கோள் காட்டப்பட்ட பத்திரங்கள் முன்மாதிரியானவை மற்றும் பரிந்துரைக்கப்படவில்லை.