மியூச்சுவல் ஃபண்டில் NAV என்றால் என்ன?

நிகர சொத்து மதிப்பு அல்லது NAV என்பது ஒரு ஃபண்டின் நிலுவையில் உள்ள பங்குகளின் எண்ணிக்கையால் வகுக்கப்பட்ட அனைத்துப் பத்திரங்களின் மொத்த சந்தை மதிப்பைக் குறிக்கிறது. வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், நீங்கள் அவற்றை திறந்த சந்தையில் அவற்றின் தற்போதைய விலையில் விற்றால் ஒவ்வொரு பங்கின் மதிப்பு எவ்வளவு இருக்கும். 

உள்ளடக்கம் :

• மியூச்சுவல் ஃபண்டில் நவ் அர்த்தம்
• நவ் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் உதாரணம்
• SIP இல் NAV என்றால் என்ன?
• உதாரணத்துடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் nav கணக்கிடுவது எப்படி – NAV ஃபார்முலா
• ஒரு நிதியின் செயல்திறனில் NAV இன் பங்கு
• மியூச்சுவல் ஃபண்டில் என்ஏவி என்றால் என்ன- விரைவான சுருக்கம்
• மியூச்சுவல் ஃபண்டில் என்ஏவி என்றால் என்ன- அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்

மியூச்சுவல் ஃபண்டில் NAV அர்த்தம்

NAV என்பது “நிகர சொத்து மதிப்பு” என்பதைக் குறிக்கிறது. இது மியூச்சுவல் ஃபண்டின் சொத்துக்களில் அதன் பொறுப்புகளைக் கழிக்கும் ஒரு பங்கு மதிப்பாகும். வேறு வார்த்தைகளில் கூறுவதானால், மியூச்சுவல் ஃபண்டின் ஒரு யூனிட்டை நீங்கள் வாங்க அல்லது விற்கக்கூடிய விலையை இது குறிக்கிறது.

மியூச்சுவல் ஃபண்டில் உள்ள அனைத்து சொத்துக்களின் மொத்த மதிப்பை எடுத்து, ஏதேனும் கடன்களைக் கழித்து, அதன் முடிவை நிதியில் நிலுவையில் உள்ள பங்குகளின் எண்ணிக்கையால் வகுத்து NAV கணக்கிடப்படுகிறது. கணக்கீடு பொதுவாக ஒவ்வொரு வர்த்தக நாளின் முடிவிலும் செய்யப்படுகிறது.

முதலீட்டாளர்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் செயல்திறனுக்கான குறிகாட்டியாக என்ஏவியைப் பயன்படுத்தலாம். இருப்பினும், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் ஈவுத்தொகை, மூலதன ஆதாயங்கள் மற்றும் பிற வழிகளில் வருமானத்தை ஈட்டுவதால், முதலீட்டின் மீதான வருவாயை NAV பிரதிபலிக்க வேண்டிய அவசியமில்லை என்பதை நினைவில் கொள்வது அவசியம்.

நவ் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் உதாரணம்

மியூச்சுவல் ஃபண்டில் மொத்த சொத்து மதிப்பு ரூ. 10 லட்சம், பொறுப்புகள் ரூ. 1 லட்சம், மற்றும் செலவுகள் ரூ. 50,000. 1,00,000 நிலுவையில் உள்ள அலகுகள் இருந்தால், NAV பின்வருமாறு கணக்கிடப்படும்:

NAV = [10,00,000 – (1,00,000 + 50,000)] / 1,00,000

= [9,00,000] / 1,00,000

= ரூ. 9

எனவே, இந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டின் ஒவ்வொரு யூனிட்டுக்கும் என்ஏவி ரூ. 9. ஒரு முதலீட்டாளர் ரூ. இந்த மியூச்சுவல் ஃபண்டில் 9,000, அவர் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் 1,000 யூனிட்களைப் பெறுவார்.

SIP இல் NAV என்றால் என்ன?

ஒரு SIP இல், முதலீடு செய்த தொகைக்கு ஒரு முதலீட்டாளர் பெறும் யூனிட்களின் எண்ணிக்கையைக் கணக்கிட NAV பயன்படுத்தப்படுகிறது. உதாரணமாக, மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தின் என்ஏவி ரூ. 50 மற்றும் தனிநபர் முதலீடு ரூ. ஒரு SIP மூலம் மாதத்திற்கு 500, அவர்கள் ஒவ்வொரு மாதமும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தின் 10 யூனிட்களைப் பெறுவார்கள். காலப்போக்கில், மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தின் NAV மாறும்போது, ​​தனிநபர் பெறும் யூனிட்களின் எண்ணிக்கையும் மாறும்.

முறையான முதலீட்டுத் திட்டங்களுக்கு (SIPs) வரும்போது , ​​முதலீட்டுத் தொகை மற்றும் வருமானத்தை தீர்மானிப்பதில் NAV முக்கிய பங்கு வகிக்கிறது. SIP என்பது ஒரு பிரபலமான முதலீட்டு முறையாகும், இதில் தனிநபர்கள் ஒரு நிலையான அதிர்வெண்ணில் (பொதுவாக மாதந்தோறும்) ஒரு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தில் ஒரு நிலையான தொகையை முதலீடு செய்கிறார்கள். 

உதாரணத்துடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் என்ஏவியை எவ்வாறு கணக்கிடுவது – என்ஏவி ஃபார்முலா

மியூச்சுவல் ஃபண்டின் என்ஏவி (நிகர சொத்து மதிப்பு) கணக்கிடுவதற்கான படிகள் இங்கே:

படி 1: மியூச்சுவல் ஃபண்டின் சொத்துக்களின் மதிப்பைத் தீர்மானித்தல். மியூச்சுவல் ஃபண்டின் சொத்துக்களின் மதிப்பில், நிதியின் போர்ட்ஃபோலியோவில் உள்ள பணம், பங்குகள், பத்திரங்கள் மற்றும் பிற பத்திரங்கள் ஆகியவை அடங்கும்.

படி 2: மியூச்சுவல் ஃபண்டின் பொறுப்புகளைக் கழிக்கவும். மியூச்சுவல் ஃபண்டின் பொறுப்புகளில் கடன்கள் அல்லது நிதியை நிர்வகிப்பதில் ஏற்படும் செலவுகள் போன்ற நிலுவையில் உள்ள கடன்கள் அடங்கும்.

படி 3: சொத்துக்களின் நிகர மதிப்பை நிலுவையில் உள்ள அலகுகளின் எண்ணிக்கையால் வகுக்கவும். சொத்துகளின் நிகர மதிப்பு என்பது சொத்துகளின் மதிப்பு, பொறுப்புகள் கழித்தல் ஆகும். இந்த எண்ணை மியூச்சுவல் ஃபண்டின் நிலுவையில் உள்ள யூனிட்களின் மொத்த எண்ணிக்கையால் வகுத்தால் யூனிட்டுக்கு என்ஏவி கிடைக்கும்.

படி 4: ஒவ்வொரு நாளும் கணக்கீட்டை மீண்டும் செய்யவும். மியூச்சுவல் ஃபண்டின் என்ஏவி தினசரி சந்தை நேரத்திற்குப் பிறகு கணக்கிடப்படுகிறது.

மியூச்சுவல் ஃபண்டின் நிகர சொத்து மதிப்பை (NAV) பின்வரும் சூத்திரத்தைப் பயன்படுத்தி கணக்கிடலாம்:

NAV = [சொத்துகளின் மொத்த மதிப்பு – (பொறுப்புகள் + செலவுகள்)] / நிலுவையில் உள்ள யூனிட்களின் எண்ணிக்கை

எங்கே:

• சொத்துகளின் மொத்த மதிப்பு: மியூச்சுவல் ஃபண்டின் போர்ட்ஃபோலியோவில் வைத்திருக்கும் அனைத்துப் பத்திரங்கள் மற்றும் திரவப் பணத்தின் மதிப்பின் கூட்டுத்தொகை.
• பொறுப்புகள்: மியூச்சுவல் ஃபண்டின் ஏதேனும் கடன்கள் அல்லது கடமைகள்.
• செலவுகள்: மியூச்சுவல் ஃபண்டை நிர்வகிப்பதற்கான செலவுகள்.

ஒரு நிதியின் செயல்திறனில் NAV இன் பங்கு

நிகர சொத்து மதிப்பு முதலீட்டாளர்களுக்கு இன்று சந்தையில் கிடைக்கும் நிதிகளுடன் ஒப்பிடும்போது அவர்களின் பணம் எவ்வளவு சிறப்பாக செயல்படுகிறது என்பதைப் பற்றிய நுண்ணறிவை வழங்குகிறது. காலப்போக்கில் பல்வேறு ஃபண்டுகளின் NAVகளை ஒப்பிட்டுப் பார்ப்பதன் மூலம், முதலீட்டாளர்கள் மற்றவர்களை விட சிறந்த வருமானத்தை வழங்கக்கூடியவை பற்றிய யோசனையைப் பெறலாம். 

உங்கள் ஃபண்டின் நிகர சொத்து மதிப்பை அறிந்துகொள்வது உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவின் மீது அதிகக் கட்டுப்பாட்டை வழங்குகிறது, ஏனெனில் நீங்கள் தேர்ந்தெடுத்த பரஸ்பர நிதியில் (கள்) தனிப்பட்ட பங்குகள் மற்றும் பிற பங்குகள் தொடர்பான சமீபத்திய விலைத் தகவலை நீங்கள் அணுகலாம். எந்தவொரு வர்த்தகம்/முதலீடுகளைச் செய்வதற்கு முன் சந்தைகள் முடிவடையும் வரை காத்திருக்காமல் தேவைப்பட்டால் சரியான நேரத்தில் மாற்றங்களைச் செய்ய இது உங்களை அனுமதிக்கிறது. 

மியூச்சுவல் ஃபண்டில் என்ஏவி என்றால் என்ன- விரைவான சுருக்கம்

• நிகர சொத்து மதிப்பு என்பது ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவில் உள்ள அனைத்து சொத்துகளின் மொத்த சந்தை மதிப்பாக நிலுவையில் உள்ள பங்குகளின் எண்ணிக்கையால் வகுக்கப்படுகிறது. அனைத்து சொத்துக்களும் தற்போதைய விலையில் விற்கப்பட்டு கடன்கள் உடனடியாக செலுத்தப்பட்டால் ஒவ்வொரு பங்கின் மதிப்பு என்னவாக இருக்கும் என்பதை இது குறிக்கிறது. 
• அதிக NAV என்பது பொதுவாக காலப்போக்கில் அதிலிருந்து திரும்பப் பெறப்பட்டதை விட அதிக பணம் அதில் முதலீடு செய்யப்பட்டுள்ளது என்று அர்த்தம்; மாறாக, குறைந்த மதிப்புகள் ஒட்டுமொத்த முதலீட்டுச் செயல்பாட்டைக் குறிக்கின்றன.
• மியூச்சுவல் ஃபண்டின் மதிப்பை சரிபார்க்க குறிகாட்டி NAV (நிகர சொத்து மதிப்பு). 
• வெவ்வேறு வகையான நிதிகள் வெவ்வேறு என்ஏவிகளைக் கொண்டிருக்கலாம், அவை அடிக்கடி மாறலாம்.
• மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளைப் பொறுத்தவரை நிகர சொத்து மதிப்பு என்ன என்பதை அறிவது, கவனமாக மேலாண்மை மற்றும் பகுப்பாய்வு மூலம் சாத்தியமான இழப்புகளைக் குறைக்கும் அதே வேளையில் புத்திசாலித்தனமாக முதலீடு செய்து லாபத்தை அதிகரிக்க விரும்பும் எவருக்கும் அவசியம். 
• நிதியின் குறிக்கோள், செலவு விகிதம், நிதி மேலாளர்களின் அனுபவம் போன்ற பிற அளவுருக்களுடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டின் என்ஏவியை சரிபார்க்கவும். 

மியூச்சுவல் ஃபண்டில் என்ஏவி என்றால் என்ன- அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்

பொறுப்புத் துறப்பு: மேற்கூறிய கட்டுரை கல்வி நோக்கங்களுக்காக எழுதப்பட்டது, மேலும் கட்டுரையில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள நிறுவனங்களின் தரவு நேரத்தைப் பொறுத்து மாறலாம் மேற்கோள் காட்டப்பட்ட பத்திரங்கள் முன்மாதிரியானவை மற்றும் பரிந்துரைக்கப்படவில்லை.