SIP రకాలు – Types Of SIP In Telugu:

SIPలో ప్రధానంగా 7 రకాలు ఉన్నాయి: రెగ్యులర్ SIP, టాప్-అప్ SIP, ఫ్లెక్సిబుల్ SIP, శాశ్వత SIP, ట్రిగ్గర్ SIP, SIPతో బీమా మరియు మల్టీ SIP.

వివిధ రకాలైన SIP పెట్టుబడిదారుల యొక్క విభిన్న ప్రాధాన్యతల అవసరాలను తీర్చడానికి రూపొందించబడింది మరియు వారి ఆర్థిక లక్ష్యానికి అనుగుణంగా ఉండే SIP రకాన్ని ఎంచుకోవాలి.

పైన పేర్కొన్న అన్ని SIP రకాలను క్లుప్తంగా పోల్చిన పట్టిక

SIP రకం	నిర్వచనం	లాభాలు	లోపాలు
రెగ్యులర్ SIP(Regular SIP)	క్రమమైన వ్యవధిలో పెట్టుబడి పెట్టబడిన స్థిర మొత్తం	పెట్టుబడికి క్రమశిక్షణా విధానం, రూపాయి ఖర్చు సగటు	పెట్టుబడి మొత్తాన్ని మార్చడంలో సౌలభ్యం లేదు
టాప్-అప్ SIP(Top-up SIP)	పెట్టుబడి మొత్తాన్ని పెంచడానికి ఒక సాధారణ SIP	పెట్టుబడిదారులు తమ సామర్థ్యం మేరకు పెట్టుబడిని పెంచుకోవడానికి వీలు కల్పిస్తుంది	మార్కెట్లలో హెచ్చుతగ్గుల విషయంలో అధిక పెట్టుబడికి దారితీయవచ్చు
సౌకర్యవంతమైన SIP(Flexible SIP)	పెట్టుబడిదారులు పెట్టుబడిని పెంచవచ్చు, తగ్గించవచ్చు లేదా నిలిపివేయవచ్చు	మార్కెట్ పరిస్థితుల ఆధారంగా పెట్టుబడి మొత్తంలో సౌలభ్యాన్ని అందిస్తుంది	మార్కెట్ సమయం కారణంగా పెట్టుబడిదారులు దీర్ఘకాలిక లాభాలను కోల్పోవచ్చు
శాశ్వత SIP(Perpetual SIP)	ముగింపు తేదీ లేని SIP	పెట్టుబడి సౌలభ్యంతో దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి అవకాశాన్ని అందిస్తుంది	పెట్టుబడిదారులు తమ పోర్ట్ఫోలియోను పర్యవేక్షించడం మరియు తిరిగి సమతుల్యం చేసుకోవడం మర్చిపోవచ్చు
ట్రిగ్గర్ SIP(Trigger SIP)	మార్కెట్ పరిస్థితుల ఆధారంగా పెట్టుబడులు ప్రేరేపించబడే SIP	అనుకూల క్షణాల్లో పెట్టుబడి పెట్టే అవకాశాన్ని కల్పిస్తుంది	ట్రిగ్గర్‌లను సముచితంగా సెట్ చేయకపోతే అవకాశాలను కోల్పోయే అవకాశం ఉంది
బీమాతో SIP(SIP with Insurance)	పెట్టుబడితో పాటు బీమా కవరేజీని అందించే SIP	ఒక ప్లాన్‌లో పెట్టుబడి మరియు బీమా ప్రయోజనాలు రెండింటినీ అందిస్తుంది	బీమా కవరేజీ పరిమితంగా ఉండవచ్చు మరియు పెట్టుబడిదారులందరికీ సరిపోకపోవచ్చు
మల్టీ SIP(Multi SIP)	మల్టీ ఫండ్స్‌లో ఒకేసారి పెట్టుబడిని అనుమతించే SIP	పెట్టుబడిలో వైవిధ్యం మరియు వశ్యతను అందిస్తుంది	మల్టీ నిధులపై మరింత పరిశోధన మరియు పర్యవేక్షణ అవసరం

మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో SIP అంటే ఏమిటి? – Systematic Investment Plan Meaning In Telugu:

మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో SIP పూర్తి రూపం సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్, ఇది మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌లో స్థిరమైన మొత్తాన్ని క్రమం తప్పకుండా, సాధారణంగా నెలవారీగా పెట్టుబడి పెట్టడానికి సులభమైన మరియు అనుకూలమైన మార్గం. మ్యూచువల్ ఫండ్లలో SIP పెట్టుబడిదారులు క్రమశిక్షణతో మరియు నిర్మాణాత్మక పద్ధతిలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి అనుమతిస్తుంది. SIP యొక్క అందం ఏమిటంటే, ఇది చిన్న పెట్టుబడిదారులకు స్టాక్ మార్కెట్లో పాల్గొనడానికి మరియు కాలక్రమేణా సంపదను నిర్మించడానికి అవకాశాన్ని అందిస్తుంది.

SIPలో పెట్టుబడి పెట్టడం చాలా సులభం మరియు ఆన్‌లైన్ లేదా ఆఫ్‌లైన్‌లో చేయవచ్చు. మీరు చేయాల్సిందల్లా మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌ని ఎంచుకుని, SIP తేదీని ఎంచుకుని, పెట్టుబడికి అధికారం ఇవ్వడం. మీరు నెలకు రూ.500తో SIPలలో పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించవచ్చు, ఇది అందరికీ అందుబాటులో ఉండే పెట్టుబడి ఎంపిక.

SIPలో ఫండ్‌ల రకాలు – Types Of Funds In SIP In Telugu:

ప్రధానంగా 7 రకాల SIPలు ఉన్నాయి- రెగ్యులర్ SIP, టాప్-అప్ SIP, ఫ్లెక్సిబుల్ SIP, శాశ్వత SIP, ట్రిగ్గర్ SIP, SIPతో బీమా మరియు మల్టీ SIP.

1. రెగ్యులర్  SIP (Regular SIP):

రెగ్యులర్ SIP అనేది SIP యొక్క అత్యంత సాధారణ రకం, ఇక్కడ పెట్టుబడిదారులు నిర్ణీత మొత్తంలో డబ్బును క్రమమైన వ్యవధిలో పెట్టుబడి పెడతారు, సాధారణంగా నెలవారీగా, ముందుగా నిర్వచించబడిన కాలం వరకు. కాలక్రమేణా స్థిరమైన సంపద సృష్టి కోసం చూస్తున్న దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిదారులకు రెగ్యులర్ SIPలు అనుకూలంగా ఉంటాయి. రెగ్యులర్ SIPల యొక్క కొన్ని ముఖ్య లక్షణాలు:

• స్థిర పెట్టుబడి మొత్తం మరియు పదవీకాలం
• దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి లక్ష్యాలకు అనుకూలం
• తక్కువ మొత్తంతో ప్రారంభించవచ్చు
• సమ్మేళనం మరియు రూపాయి-ధర సగటు ప్రయోజనాలను అందిస్తుంది

ఉదాహరణ: 10 సంవత్సరాల కాలానికి మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకంలో నెలకు రూ.5,000 పెట్టుబడి పెట్టడం

2. టాప్-అప్ SIP (Top-Up SIP):

టాప్-అప్ SIP అనేది సాధారణ SIP యొక్క రూపాంతరం, ఇక్కడ పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడి మొత్తాన్ని ముందే నిర్వచించిన వ్యవధిలో పెంచుకునే సౌలభ్యాన్ని కలిగి ఉంటారు. తమ ఆదాయంలో పెరుగుదలతో తమ పెట్టుబడి మొత్తాన్ని పెంచుకోవాలని చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులకు ఇది ఆదర్శవంతమైన ఎంపిక. టాప్-అప్ SIPల యొక్క కొన్ని ముఖ్య లక్షణాలు:

• పెట్టుబడి మొత్తాన్ని పెంచడానికి సౌలభ్యాన్ని అందిస్తుంది
• పెరుగుతున్న ఆదాయంతో పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలం
• ఆర్థిక లక్ష్యాలను వేగంగా సాధించడంలో సహాయపడుతుంది
• సమ్మేళనం మరియు రూపాయి-ధర సగటు ప్రయోజనాలను అందిస్తుంది

ఉదాహరణ: ప్రతి సంవత్సరం 10% టాప్-అప్‌తో నెలకు రూ.5,000 సాధారణ SIPని ప్రారంభించడం.

3. ఫ్లెక్సిబుల్ SIP (Flexible SIP)

ఫ్లెక్సిబుల్ SIP అనేది సాధారణ SIP యొక్క రూపాంతరం, ఇక్కడ పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడి మొత్తాన్ని మరియు ఫ్రీక్వెన్సీని వారి సౌలభ్యం ప్రకారం మార్చుకునే సౌలభ్యాన్ని కలిగి ఉంటారు. హెచ్చుతగ్గుల ఆదాయం ఉన్న పెట్టుబడిదారులకు లేదా మిగులు డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టాలని చూస్తున్న వారికి ఇది ఆదర్శవంతమైన ఎంపిక. సౌకర్యవంతమైన SIPల యొక్క కొన్ని ముఖ్య లక్షణాలు:

• పెట్టుబడి మొత్తం మరియు ఫ్రీక్వెన్సీని మార్చడానికి సౌలభ్యాన్ని అందిస్తుంది
• హెచ్చుతగ్గుల ఆదాయం లేదా మిగులు నిధులతో పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలం
• ఆర్థిక లక్ష్యాలను వేగంగా సాధించడంలో సహాయపడుతుంది
• సమ్మేళనం మరియు రూపాయి-ధర సగటు ప్రయోజనాలను అందిస్తుంది

ఉదాహరణ: నెలవారీ పెట్టుబడి మొత్తం రూ.5,000తో సౌకర్యవంతమైన SIPని ప్రారంభించడం మరియు సౌలభ్యం ప్రకారం మొత్తాన్ని పెంచడం లేదా తగ్గించడం.

4. శాశ్వత SIP (Perpetual SIP):

శాశ్వత SIP అనేది సాధారణ SIP యొక్క రూపాంతరం, ఇక్కడ పెట్టుబడిదారులు నిరవధిక వ్యవధిలో స్థిరమైన వ్యవధిలో స్థిరమైన మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. పదవీ విరమణ తర్వాత స్థిరమైన ఆదాయ మార్గం కోసం చూస్తున్న దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిదారులకు ఇది ఒక ఆదర్శవంతమైన ఎంపిక. శాశ్వత SIPల యొక్క కొన్ని ముఖ్య లక్షణాలు:

• నిరవధిక కాలానికి పెట్టుబడి పెట్టే అవకాశాన్ని అందిస్తుంది
• పదవీ విరమణ తర్వాత స్థిరమైన ఆదాయం కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలం
• సమ్మేళనం మరియు రూపాయి-ధర సగటు ప్రయోజనాలను అందిస్తుంది

ఉదాహరణ: పదవీ విరమణ తర్వాత స్థిరమైన ఆదాయ ప్రవాహాన్ని సృష్టించడానికి నెలకు Rs.10,000 శాశ్వత SIPని ప్రారంభించడం.

5. ట్రిగ్గర్ SIP (Trigger SIP)

ట్రిగ్గర్ SIP అనేది సాధారణ SIP యొక్క రూపాంతరం, ఇక్కడ పెట్టుబడిదారులు మార్కెట్ పరిస్థితుల ఆధారంగా పెట్టుబడి కోసం ట్రిగ్గర్‌లను సెట్ చేయవచ్చు. మార్కెట్ అవకాశాలను ఉపయోగించుకోవాలని చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులకు ఇది ఆదర్శవంతమైన ఎంపిక. ట్రిగ్గర్ SIPల యొక్క కొన్ని ముఖ్య లక్షణాలు:

• మార్కెట్ ట్రిగ్గర్‌ల ఆధారంగా పెట్టుబడి పెట్టే ఎంపికను అందిస్తుంది
• మార్కెట్ అవకాశాలను ఉపయోగించుకోవాలని చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలం
• సమ్మేళనం మరియు రూపాయి-ధర సగటు ప్రయోజనాలను అందిస్తుంది

ఉదాహరణ: మార్కెట్ నిర్దిష్ట శాతం పడిపోయినప్పుడు మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకంలో రూ.10,000 పెట్టుబడి పెట్టడం.

6. బీమాతో SIP (SIP With Insurance):

బీమాతో SIP పెట్టుబడిదారులకు జీవిత బీమా కవరేజీతో పాటు పెట్టుబడి రాబడిని అందించడం ద్వారా రెండు ప్రపంచాల ప్రయోజనాలను అందిస్తుంది. ఏదైనా దురదృష్టకర సంఘటన జరిగినప్పుడు పెట్టుబడిదారుడి కుటుంబానికి ఇది ఆర్థిక భద్రతను అందిస్తుంది.

భీమాతో SIP యొక్క కొన్ని ముఖ్య లక్షణాలు ఇక్కడ ఉన్నాయి:

• బీమాతో SIP పెట్టుబడిదారులకు బీమా కవరేజీని అందిస్తుంది, ఇది దురదృష్టకర సంఘటనల సందర్భంలో వారి కుటుంబాలకు ఆర్థిక రక్షణను అందిస్తుంది.
• పెట్టుబడిదారుల బీమా కవరేజీకి చెల్లించిన ప్రీమియం కోసం ఆదాయపు పన్ను చట్టంలోని సెక్షన్ 80C కింద పన్ను ప్రయోజనాలను పొందవచ్చు.
• పెట్టుబడిదారులు వారి అవసరాలకు అనుగుణంగా బీమా కవరేజ్ మొత్తాన్ని ఎంచుకోవచ్చు మరియు పాలసీ వ్యవధిని కూడా ఎంచుకోవచ్చు.

ఉదాహరణ: HDFC లైఫ్ HDFC లైఫ్ క్లిక్ 2 వెల్త్ అనే ప్లాన్‌ను అందిస్తుంది, ఇది మార్కెట్-లింక్డ్ ప్లాన్, ఇది ఒకే ప్లాన్ ద్వారా జీవిత బీమా కవరేజ్ మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడి ఎంపికలను అందిస్తుంది. పాలసీదారులు తమ రిస్క్ సామర్థ్యం మరియు పెట్టుబడి లక్ష్యాల ఆధారంగా ఈక్విటీ, డెట్ లేదా బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్స్ వంటి వివిధ పెట్టుబడి ఎంపికల నుండి ఎంచుకోవచ్చు.

7. మల్టీ SIP (Multi SIP):

మల్టీ SIP అనేది ఒక రకమైన SIP, ఇది పెట్టుబడిదారులను ఒకే SIP ఖాతా ద్వారా బహుళ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి అనుమతిస్తుంది. వివిధ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలలో తమ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను వైవిధ్యపరచాలనుకునే పెట్టుబడిదారులకు ఇది అనువైన ఎంపిక. మల్టీ SIP యొక్క కొన్ని ముఖ్య లక్షణాలు:

• మల్టీ SIP ఒకే SIP ఖాతా ద్వారా మల్టీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా పెట్టుబడిదారులను వారి పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను వైవిధ్యపరచడానికి అనుమతిస్తుంది. ఇది పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క మొత్తం ప్రమాదాన్ని తగ్గించడంలో సహాయపడుతుంది.
• పెట్టుబడిదారులు తమ పెట్టుబడి లక్ష్యాలు, రిస్క్ సామర్థ్యం మరియు పెట్టుబడి హోరిజోన్ ఆధారంగా మల్టీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎంచుకోవచ్చు.
• ఒకే SIP ఖాతా ద్వారా మల్టీ మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌లలో తమ పెట్టుబడులను నిర్వహించడానికి వీలు కల్పించడం ద్వారా మల్టీ SIP పెట్టుబడిదారులకు సౌకర్యాన్ని అందిస్తుంది.

ఉదాహరణ: యాక్సిస్ మ్యూచువల్ ఫండ్ మల్టీ క్యాప్ ఫండ్‌ను అందిస్తుంది, ఇది పెట్టుబడిదారులను ఒకే SIP ఖాతా ద్వారా మల్టీ ఈక్విటీ మరియు ఈక్విటీ-సంబంధిత సాధనాల్లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి అనుమతిస్తుంది. ఈ ఫండ్ లార్జ్ క్యాప్, మిడ్ క్యాప్ మరియు స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది, ఇది ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోను వైవిధ్యపరచడంలో మరియు దీర్ఘకాలికంగా మెరుగైన రాబడిని పొందడంలో సహాయపడుతుంది.

భారతదేశంలో పెట్టుబడిదారుల కోసం అగ్ర SIP ప్లాన్‌లు:

తక్కువ-రిస్క్ స్వభావం మరియు అధిక రాబడికి సంభావ్యత కారణంగా భారతదేశంలోని పెట్టుబడిదారులలో SIPలు బాగా ప్రాచుర్యం పొందుతున్నాయి. భారతదేశంలో పెట్టుబడిదారుల కోసం టాప్ SIP ప్లాన్‌లను చూద్దాం

SIP Plan	Fund House	Inception Date	AUM (Cr)	1-Year Return	3-Year Return	5-Year Return
HDFC Equity Fund	HDFC Mutual Fund	34700	27517	0.6476	0.2646	0.1825
Mirae Asset Large Cap Fund	Mirae Asset Mutual Fund	39539	23303	0.6914	0.2157	0.1548
SBI Bluechip Fund	SBI Mutual Fund	38749	27619	0.5719	0.1865	0.137
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund	Aditya Birla Sun Life Mutual Fund	37469	28015	0.6052	0.1967	0.1361
Axis Bluechip Fund	Axis Mutual Fund	40179	21131	0.5713	0.2122	0.1503

గమనిక: ఈ పట్టికలోని సమాచారం సెప్టెంబరు 2021 నాటికి మరియు మార్పుకు లోబడి ఉంటుంది. ఇది కేవలం సూచిక పోలిక మాత్రమే మరియు SIP ప్లాన్‌ని ఎంచుకోవడానికి ఏకైక అంశం కాకూడదు. ఏదైనా SIP ప్లాన్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పెట్టుబడిదారులు వారి స్వంత పరిశోధనను నిర్వహించాలి మరియు ఆర్థిక సలహాదారుని సంప్రదించాలి.

SIP రకాలు- త్వరిత సారాంశం:

• ఫిక్స్‌డ్ SIP, టాప్-అప్ SIP, ఫ్లెక్సిబుల్ SIP, శాశ్వత SIP, ట్రిగ్గర్ SIP మొదలైన వివిధ పెట్టుబడి అవసరాలు మరియు లక్ష్యాలను తీర్చగల వివిధ రకాల SIPలు మార్కెట్లో అందుబాటులో ఉన్నాయి.

• SIP అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో క్రమం తప్పకుండా చిన్న మొత్తాల డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టడానికి పెట్టుబడిదారులను అనుమతించే ఒక క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళిక.

• రెగ్యులర్ SIP అనేది SIP యొక్క అత్యంత సాధారణ రకం, ఇక్కడ పెట్టుబడిదారులు నిర్ణీత వ్యవధిలో డబ్బును పెట్టుబడి పెడతారు.

• టాప్-అప్ SIP ఈ రకమైన SIPతో కాలానుగుణంగా వారి SIP పెట్టుబడి మొత్తాన్ని పెంచుకోవడానికి పెట్టుబడిదారులను అనుమతిస్తుంది.

• ఫ్లెక్సిబుల్ SIP పెట్టుబడిదారులు వారి సౌలభ్యం ప్రకారం వారి SIP పెట్టుబడుల మొత్తం మరియు ఫ్రీక్వెన్సీని మార్చడానికి అనుమతిస్తుంది.

• శాశ్వత SIP అనేది స్థిర పెట్టుబడి కాల వ్యవధి లేని ఓపెన్-ఎండ్ SIP.

• ముందుగా నిర్ణయించిన మార్కెట్ ట్రిగ్గర్‌ల ఆధారంగా మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ట్రిగ్గర్ SIP పెట్టుబడిదారులను అనుమతిస్తుంది.

• బీమాతో SIP అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులతో పాటు పెట్టుబడిదారులకు జీవిత బీమా కవరేజీని అందించే ఒక రకమైన SIP.

• ఒకే SIP ఖాతా ద్వారా ఒకేసారి మల్టీ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి మల్టీ SIP పెట్టుబడిదారులను అనుమతిస్తుంది.

• టాప్ SIP ప్లాన్‌లు HDFC టాప్ 100 ఫండ్ SIP, SBI బ్లూచిప్ ఫండ్ SIP మరియు ICICI ప్రుడెన్షియల్ బ్లూచిప్ ఫండ్ SIP.

SIP రకాలు- తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు (FAQ):

1. SIP యొక్క రకాలు ఏమిటి?