गैर-संस्थागत निवेशक (एनआईआई) धनी व्यक्ति, निजी कंपनियां और बड़ी संस्थागत संस्थाओं से अलग ट्रस्ट हैं। वे बाजारों में सक्रिय रूप से संलग्न होते हैं, संस्थागत निवेशकों की तुलना में अधिक चपलता और कम नियामक बाधाओं के साथ महत्वपूर्ण व्यापार करते हैं, जिससे उन्हें बाजार के अवसरों का तुरंत लाभ उठाने की अनुमति मिलती है।
एनआईआई फुल फॉर्म
एनआईआई का मतलब गैर-संस्थागत निवेशक है, जिसमें संस्थागत निवेशक श्रेणी के बाहर निवेशकों की एक विस्तृत श्रृंखला शामिल है। ये काफी संपत्ति वाले व्यक्ति, अपने निवेश में विविधता लाने की चाहत रखने वाले पारिवारिक व्यवसाय या निजी निवेश समूह हो सकते हैं। एनआईआई अक्सर निवेश के लिए एक व्यक्तिगत दृष्टिकोण लाते हैं, अपने पर्याप्त संसाधनों का उपयोग पोर्टफोलियो विकसित करने के लिए करते हैं जो पारंपरिक और वैकल्पिक निवेश को मिश्रित कर सकते हैं।
इसके अलावा, एनआईआई के पास निजी इक्विटी या उद्यम पूंजी निवेश जैसे विशेष निवेश अवसरों तक पहुंच हो सकती है, जो अक्सर औसत खुदरा निवेशकों की पहुंच से परे होते हैं। वे आम तौर पर एक विविध निवेश पोर्टफोलियो बनाए रखते हैं जिसमें स्टॉक, बॉन्ड, रियल एस्टेट और कला या निजी व्यवसायों जैसी अधिक विदेशी संपत्तियां शामिल हो सकती हैं।
गैर संस्थागत निवेशक उदाहरण
श्री शर्मा पर विचार करें, एक व्यक्ति जिसकी कुल संपत्ति कई करोड़ से अधिक है, जो सक्रिय रूप से शेयर बाजार, रियल एस्टेट और निजी इक्विटी में निवेश करता है। श्री शर्मा, एक गैर-संस्थागत निवेशक के रूप में, सूचित निर्णय लेने के लिए स्व-अनुसंधान और वित्तीय सलाहकार सेवाओं के मिश्रण का उपयोग करते हैं।
एक अन्य उदाहरण “एबीसी फ़ैमिली ट्रस्ट” है, जो एक पारिवारिक राजवंश की सामूहिक संपत्ति का प्रबंधन करता है और एक आशाजनक तकनीकी स्टार्ट-अप में निवेश करने का निर्णय लेता है। इस ट्रस्ट को एक गैर-संस्थागत निवेशक माना जाता है क्योंकि यह औपचारिक वित्तीय संस्थान ढांचे के बाहर काम करता है लेकिन इसमें महत्वपूर्ण निवेश पहल करने की क्षमता है।
शेयर बाज़ार में निवेशकों के प्रकार
शेयर बाजार में खुदरा निवेशकों, संस्थागत निवेशकों, उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्तियों (एचएनआई), और गैर-संस्थागत निवेशकों (एनआईआई) सहित विभिन्न प्रकार के निवेशक शामिल हैं।
प्रत्येक समूह बाज़ार की गतिशीलता में एक विशिष्ट भूमिका निभाता है।
- खुदरा निवेशक: ये व्यक्तिगत निवेशक हैं जो व्यक्तिगत खातों के लिए प्रतिभूतियाँ खरीदते और बेचते हैं। उनके पास सीमित धन हो सकता है और आम तौर पर बड़े निवेशकों की तुलना में उनके पास एक अलग बाजार शक्ति या परिष्कृत निवेश संसाधनों तक पहुंच होती है।
- संस्थागत निवेशक: इस समूह में म्यूचुअल फंड, पेंशन फंड और बीमा कंपनियां शामिल हैं जो पूंजी के बड़े पूल का प्रबंधन करती हैं। उनके पास महत्वपूर्ण बाज़ार प्रभाव और उन्नत व्यापारिक प्रौद्योगिकियों और अनुसंधान तक पहुंच है।
- हाई-नेट-वर्थ इंडिविजुअल (एचएनआई): एचएनआई के पास बड़ी मात्रा में निवेश योग्य संपत्ति होती है। वे अक्सर प्रीमियम निवेश सेवाओं के लिए अर्हता प्राप्त करते हैं और कम शुल्क पर बातचीत कर सकते हैं। उनका निवेश इतना बड़ा हो सकता है कि बाजार की कीमतों पर असर डाल सके।
- गैर-संस्थागत निवेशक (एनआईआई): ये निवेशक न तो खुदरा हैं और न ही पूरी तरह से संस्थागत हैं। इनमें धनी व्यक्ति, पारिवारिक कार्यालय और छोटी संस्थाएँ शामिल हैं। एनआईआई अक्सर बड़े पैमाने पर लेनदेन में संलग्न होते हैं और आम जनता के लिए उपलब्ध नहीं होने वाले निवेश अवसरों तक उनकी पहुंच हो सकती है।
गैर संस्थागत निवेशक बनाम खुदरा निवेशक
गैर-संस्थागत निवेशकों और खुदरा निवेशकों के बीच प्राथमिक अंतर यह है कि गैर-संस्थागत निवेशक आम तौर पर बड़ी निवेश राशि से निपटते हैं और उनके पास अधिक परिष्कृत निवेश अवसरों तक पहुंच हो सकती है, जबकि खुदरा निवेशक आम तौर पर छोटे व्यक्तिगत फंड निवेश करते हैं और मानक, सार्वजनिक रूप से उपलब्ध निवेश उत्पादों में भाग लेते हैं। .
अंतर स्पष्ट करने के लिए यहां एक विस्तृत तुलना तालिका दी गई है:
| Aspect | Retail Investor | Non-Institutional Investor |
| Investment Capital | Lower | Higher |
| Market Influence | Limited individually | Potentially significant |
| Access to Exclusive Deals | Rare | More likely |
| Investment Knowledge | Varies, often self-educated | Varies, can be quite extensive |
गैर संस्थागत निवेशक – त्वरित सारांश
- एनआईआई ऐसी संस्थाएं या व्यक्ति हैं जो पर्याप्त मात्रा में निवेश करते हैं लेकिन संस्थागत निवेशकों के रूप में विनियमित नहीं होते हैं। वे चपलता और पैमाने के बीच संतुलन बनाते हैं, बड़े संस्थानों को बांधने वाली बाधाओं के बिना महत्वपूर्ण बाजार चालें बनाने में सक्षम होते हैं।
- ‘एनआईआई’ शब्द का अर्थ गैर-संस्थागत निवेशक है, जिसमें उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्ति, पारिवारिक कार्यालय और बड़े वित्तीय बाजार लेनदेन में भाग लेने वाले निजी निवेश समूह शामिल हैं।
- उदाहरणों में बड़े पैमाने पर शेयर बाजार में निवेश करने वाले समृद्ध व्यक्ति या किसी स्टार्टअप में निवेश करने के लिए संसाधनों को एकत्रित करने वाले निवेशकों का समूह शामिल हैं।
- बाजार में खुदरा निवेशकों, संस्थागत निवेशकों, एचएनआई और एनआईआई का मिश्रण देखा जाता है, प्रत्येक के पास अलग-अलग पूंजी स्तर, बाजार प्रभाव और निवेश के अवसरों तक पहुंच होती है।
- एनआईआई खुदरा निवेशकों से उनकी निवेश क्षमता, प्रभाव और जटिल निवेश वाहनों तक पहुंच में भिन्न होते हैं, जो अक्सर आम जनता के लिए उपलब्ध नहीं होने वाले सौदों में भाग लेते हैं।
- ऐलिस ब्लू के एएनटी एपीआई का उपयोग आपकी ट्रेडिंग यात्रा शुरू करने के लिए किया जा सकता है। अन्य ब्रोकरों के विपरीत, जो प्रति माह ₹ 500 से ₹ 2000 तक शुल्क लेते हैं, ANT API पूरी तरह से निःशुल्क है। एएनटी एपीआई के साथ, आपके ऑर्डर 50 मिलीसेकंड से भी कम समय में निष्पादित हो जाएंगे – जो उद्योग में सबसे तेज़ में से एक है।
गैर संस्थागत निवेशक – अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
गैर संस्थागत निवेशक कौन हैं?
गैर-संस्थागत निवेशक (एनआईआई) उन व्यक्तियों या संस्थाओं को संदर्भित करते हैं जो विभिन्न वित्तीय साधनों में निवेश करते हैं लेकिन संस्थागत निवेशक माने जाने के लिए पर्याप्त बड़े नहीं हैं। उनके पास आम तौर पर महत्वपूर्ण संसाधन होते हैं और वे पर्याप्त निवेश गतिविधियों में संलग्न होते हैं जो बाजार क्षेत्रों को प्रभावित कर सकते हैं।
गैर-संस्थागत निवेशक का उदाहरण क्या है?
एक गैर-संस्थागत निवेशक का उदाहरण श्रीमती गुप्ता जैसा निजी निवेशक हो सकता है, जो ₹50 करोड़ की कुल संपत्ति के साथ, एक विविध पोर्टफोलियो में निवेश करता है जिसमें स्टॉक, बॉन्ड और रियल एस्टेट शामिल हैं और फंडिंग राउंड में भी भाग लेते हैं। उभरते स्टार्टअप.
मैं एक गैर-संस्थागत निवेशक कैसे बनूँ?
एक गैर-संस्थागत निवेशक बनने के लिए, किसी को औसत खुदरा निवेश से परे महत्वपूर्ण निवेश करने के लिए पर्याप्त वित्तीय संसाधन जमा करने होंगे। इसमें आम तौर पर काफी खर्च करने योग्य आय और उच्च निवल संपत्ति शामिल होती है।
गैर-संस्थागत निवेशकों की सीमा क्या है?
गैर-संस्थागत निवेशक कितना निवेश कर सकते हैं इसकी कोई आधिकारिक सीमा नहीं है, लेकिन वे आम तौर पर व्यक्तिगत खुदरा निवेशकों की तुलना में अधिक पूंजी के साथ काम करते हैं और बड़े बाजार में खेल सकते हैं। हालाँकि, बड़े संस्थागत निवेशकों की तुलना में उनका प्रभाव कम हो सकता है।
गैर-संस्थागत निवेशकों के लिए लॉक-इन अवधि क्या है?
गैर-संस्थागत निवेशकों के लिए लॉक-इन अवधि निवेश पर निर्भर करती है। उदाहरण के लिए, उद्यम पूंजी निवेश के लिए कई वर्षों की प्रतिबद्धता की आवश्यकता हो सकती है, जबकि स्टॉक निवेश को बिना किसी अनिवार्य लॉक-इन के बहुत जल्दी समाप्त किया जा सकता है।
एचएनआई बनाम गैर-संस्थागत निवेशक क्या है?
हाई-नेट-वर्थ इंडिविजुअल (एचएनआई) गैर-संस्थागत निवेशकों की एक श्रेणी है जो निवेश योग्य संपत्तियों के उच्च मूल्य की विशेषता रखती है। एचएनआई अक्सर कुछ निवेश लाभों का आनंद लेते हैं जैसे विशिष्ट निवेश अवसरों तक पहुंच और औसत निवेशकों की तुलना में संभावित रूप से कम शुल्क।
