बैंक ऑफ बड़ौदा लिमिटेड का मौलिक विश्लेषण प्रमुख वित्तीय मापदंडों को उजागर करता है, जिसमें ₹1,27,138 करोड़ का बाजार पूंजीकरण, 6.68 का पीई अनुपात, 12.1 का ऋण-इक्विटी अनुपात और 16.7% का इक्विटी पर प्रतिफल शामिल है। ये आंकड़े कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य और वर्तमान बाजार मूल्यांकन को दर्शाते हैं।
अनुक्रमणिका:
- बैंक ऑफ बड़ौदा लिमिटेड का अवलोकन – Bank of Baroda Ltd Overview In Hindi
- बैंक ऑफ बड़ौदा के वित्तीय परिणाम – Bank of Baroda Financial Results In Hindi
- बैंक ऑफ बड़ौदा वित्तीय विश्लेषण – Bank of Baroda Financial Analysis In Hindi
- बैंक ऑफ बड़ौदा कंपनी मेट्रिक्स – Bank of Baroda Company Metrics In Hindi
- बैंक ऑफ बड़ौदा स्टॉक प्रदर्शन – Bank of Baroda Stock Performance In Hindi
- बैंक ऑफ बड़ौदा सहकर्मी तुलना – Bank of Baroda Peer Comparison In Hindi
- बैंक ऑफ बड़ौदा शेयरहोल्डिंग पैटर्न – Bank of Baroda Shareholding Pattern In Hindi
- बैंक ऑफ बड़ौदा का इतिहास – Bank of Baroda History In Hindi
- बैंक ऑफ बड़ौदा लिमिटेड के शेयर में कैसे निवेश करें? – How To Invest In Bank Of Baroda Ltd Share In Hindi
- बैंक ऑफ बड़ौदा लिमिटेड मौलिक विश्लेषण के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
बैंक ऑफ बड़ौदा लिमिटेड का अवलोकन – Bank of Baroda Ltd Overview In Hindi
बैंक ऑफ बड़ौदा लिमिटेड एक प्रमुख भारतीय सार्वजनिक क्षेत्र का बैंक है, जो वित्तीय सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है। मजबूत बाजार उपस्थिति और ठोस वित्तीय मेट्रिक्स के साथ, यह भारत के बैंकिंग उद्योग और वैश्विक वित्तीय बाजारों में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है।
कंपनी का बाजार पूंजीकरण ₹1,27,138 करोड़ है और यह बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (BSE) और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) दोनों पर सूचीबद्ध है। वर्तमान में, स्टॉक अपने 52-सप्ताह के उच्च स्तर से 18.0% नीचे और 52-सप्ताह के निचले स्तर से 32.4% ऊपर कारोबार कर रहा है।
बैंक ऑफ बड़ौदा के वित्तीय परिणाम – Bank of Baroda Financial Results In Hindi
बैंक ऑफ बड़ौदा लिमिटेड के वित्त वर्ष 24 के वित्तीय परिणाम मजबूत वृद्धि को प्रदर्शित करते हैं, जिसमें कुल आय ₹1,41,779 करोड़ तक पहुंच गई है, जो वित्त वर्ष 22 में ₹87,780 करोड़ थी। शुद्ध लाभ भी वित्त वर्ष 22 के ₹7,933 करोड़ से बढ़कर ₹18,869 करोड़ हो गया, जो वर्षों के दौरान बैंक के मजबूत वित्तीय प्रदर्शन को दर्शाता है।
1. राजस्व प्रवृत्ति: बैंक ऑफ बड़ौदा लिमिटेड की कुल आय वित्त वर्ष 23 में ₹1,10,778 करोड़ से बढ़कर वित्त वर्ष 24 में ₹1,41,779 करोड़ हो गई, जो मजबूत राजस्व वृद्धि प्रक्षेपवक्र को चिह्नित करता है।
2. इक्विटी और देनदारियां: बैंक की इक्विटी और देनदारियों की संरचना बढ़ते लाभ और विवेकपूर्ण प्रबंधन द्वारा समर्थित होकर मजबूत होती रही, जिससे वित्त वर्ष 24 में बेहतर वित्तीय स्थिति में योगदान मिला।
3. लाभप्रदता: बैंक ऑफ बड़ौदा लिमिटेड का प्रावधान पूर्व परिचालन लाभ (PPOP) वित्त वर्ष 23 में ₹30,191 करोड़ से बढ़कर वित्त वर्ष 24 में ₹37,543 करोड़ हो गया, जो बेहतर लाभप्रदता को दर्शाता है।
4. प्रति शेयर आय (EPS): बैंक का EPS वित्त वर्ष 23 में ₹28.82 से बढ़कर वित्त वर्ष 24 में ₹36.29 हो गया, जो बेहतर आय प्रदर्शन और शेयरधारक मूल्य को उजागर करता है।
5. निवल मूल्य पर प्रतिफल (RoNW): बैंक ऑफ बड़ौदा लिमिटेड का RoNW वित्त वर्ष 24 में सुधरा, जो शेयरधारक इक्विटी के बेहतर उपयोग को दर्शाता है, हालांकि डेटा में विशिष्ट आंकड़े प्रदान नहीं किए गए हैं।
6. वित्तीय स्थिति: बैंक की वित्तीय स्थिति वित्त वर्ष 24 में मजबूत हुई, जो बढ़ी हुई कुल आय, बेहतर लाभप्रदता और सुधरे हुए EPS से समर्थित है, जो एक स्थिर और बढ़ती संस्था को इंगित करता है।
बैंक ऑफ बड़ौदा वित्तीय विश्लेषण – Bank of Baroda Financial Analysis In Hindi
| FY 24 | FY 23 | FY 22 | |
| Total Income | 1,41,779 | 1,10,778 | 87,780 |
| Total Expenses | 1,04,236 | 80,587 | 63,654 |
| Pre-Provisioning Operating Profit | 37,543 | 30,191 | 24,126 |
| PPOP Margin (%) | 26.48 | 27.25 | 27.48 |
| Provisions and Contingencies | 11,743 | 9,627 | 14,118 |
| Profit Before Tax | 25,799 | 20,565 | 10,008 |
| Tax % | 28.64 | 28.58 | 23.06 |
| Net Profit | 18,869 | 15,005 | 7,933 |
| EPS | 36.29 | 28.82 | 15.18 |
| Net Interest Income | 48,480 | 44,196 | 34,570 |
| NIM (%) | 3.39 | 3.53 | 3.22 |
| Dividend Payout % | 20.94 | 19.08 | 18.77 |
*All values in ₹ Crores
बैंक ऑफ बड़ौदा कंपनी मेट्रिक्स – Bank of Baroda Company Metrics In Hindi
बैंक ऑफ बड़ौदा लिमिटेड भारतीय बैंकिंग क्षेत्र में एक प्रमुख खिलाड़ी है, जो ₹1,27,138 करोड़ के बाजार पूंजीकरण और 16.7% के लगातार इक्विटी पर प्रतिफल (ROE) सहित मजबूत वित्तीय मेट्रिक्स प्रदर्शित करता है। बैंक के मजबूत मूलभूत तत्व इसकी स्थिरता और विकास क्षमता को उजागर करते हैं।
1. बाजार पूंजीकरण: बैंक ऑफ बड़ौदा का बाजार पूंजीकरण ₹1,27,138 करोड़ है, जो भारतीय बैंकिंग उद्योग में इसकी मजबूत स्थिति को दर्शाता है।
2. बुक वैल्यू: ₹231 प्रति शेयर की बुक वैल्यू के साथ, बैंक ऑफ बड़ौदा का स्टॉक अपने आंतरिक मूल्य के करीब मूल्यांकित है, जो एक संतुलित मूल्यांकन को दर्शाता है। यह आंकड़ा बैंक के वित्तीय स्वास्थ्य और स्थिरता का आकलन करने वाले निवेशकों के लिए महत्वपूर्ण है।
3. अंकित मूल्य: बैंक ऑफ बड़ौदा के स्टॉक का अंकित मूल्य ₹2.00 प्रति शेयर है, जो स्टॉक के नाममात्र या पार मूल्य के रूप में कार्य करता है। यह छोटी राशि लाभांश और स्टॉक विभाजन की गणना में मौलिक है।
4. कारोबार: 0.07 का परिसंपत्ति कारोबार अनुपात दर्शाता है कि बैंक ऑफ बड़ौदा राजस्व उत्पन्न करने के लिए अपनी संपत्तियों का कितनी कुशलता से उपयोग करता है। हालांकि कुछ क्षेत्रों की तुलना में कम है, यह बैंकों के लिए सामान्य है, जो वित्तीय संचालन और परिसंपत्ति प्रबंधन की प्रकृति को दर्शाता है।
5. पीई अनुपात: 6.68 के मूल्य-से-आय (पीई) अनुपात के साथ, बैंक ऑफ बड़ौदा अपनी आय की तुलना में अपेक्षाकृत कम गुणक पर कारोबार कर रहा है। यह सुझाव देता है कि स्टॉक कम मूल्यांकित हो सकता है, जो निवेशकों के लिए संभावित विकास के अवसर प्रदान करता है।
6. ऋण: बैंक ऑफ बड़ौदा का ऋण ₹14,53,761 करोड़ है, जिसका ऋण-इक्विटी अनुपात 12.1 है। यह बैंकिंग क्षेत्र में सामान्य उच्च लीवरेज स्तर को दर्शाता है, जो बैंक की व्यापक उधार और उधार गतिविधियों को प्रतिबिंबित करता है।
7. ROE: 16.7% का इक्विटी पर प्रतिफल (ROE) बैंक ऑफ बड़ौदा की अपने शेयरधारकों की इक्विटी से लाभ उत्पन्न करने की क्षमता को प्रदर्शित करता है। यह मजबूत ROE बैंक के कुशल प्रबंधन और लाभदायक संचालन को दर्शाता है।
8. EBITDA मार्जिन: बैंक ऑफ बड़ौदा का 15.1 का EBITDA मार्जिन ब्याज, करों, मूल्यह्रास और परिशोधन के लिए लेखांकन से पहले इसके मुख्य संचालन की लाभप्रदता को दर्शाता है।
9. लाभांश प्रतिफल: बैंक 3.09% का लाभांश प्रतिफल प्रदान करता है, जो अपने निवेशकों को एक स्थिर आय धारा प्रदान करता है। यह प्रतिफल वित्तीय स्थिरता बनाए रखते हुए शेयरधारकों को मूल्य लौटाने के लिए बैंक ऑफ बड़ौदा की प्रतिबद्धता को दर्शाता है।
बैंक ऑफ बड़ौदा स्टॉक प्रदर्शन – Bank of Baroda Stock Performance In Hindi
तालिका में बैंक ऑफ बड़ौदा की विभिन्न अवधियों में निवेश पर वापसी (ROI) दर्शाई गई है, जिसमें 5 वर्षों में 20% वापसी, 3 वर्षों में 45% और पिछले वर्ष में 28% वापसी हुई है। ये आंकड़े बैंक के मजबूत प्रदर्शन और निवेशकों के लिए महत्वपूर्ण वापसी की संभावना को दर्शाते हैं।
| Period | Return on Investment (%) |
| 5 Years | 20% |
| 3 Years | 45% |
| 1 Year | 28% |
उदाहरण:
यदि निवेशक A ने पाँच वर्ष पूर्व बैंक ऑफ बड़ौदा में ₹1,00,000 का निवेश किया होता, तो यह निवेश बढ़कर ₹1,20,000 हो जाता, जिससे 20% की वापसी मिलती।
तीन वर्ष पूर्व यही राशि निवेश करने पर, वापसी ₹1,45,000 होती, जिससे 45% का लाभ होता।
पिछले वर्ष में A का निवेश बढ़कर ₹1,28,000 हो गया, जिससे 28% की वापसी मिली।
बैंक ऑफ बड़ौदा सहकर्मी तुलना – Bank of Baroda Peer Comparison In Hindi
बैंक ऑफ बड़ौदा की सहभागी तुलना
बैंक ऑफ बड़ौदा के शेयरधारण पैटर्न से इसकी बाजार ताकत का पता चलता है, वर्तमान बाजार मूल्य (सीएमपी) ₹245.85 और बाजार पूंजीकरण ₹1,27,137.94 करोड़ है। बैंक का पीईजी 0.08 है, 3 महीने की वापसी -8.92%, और 1 वर्ष की वापसी 26.86% है, जो इसके मजबूत वित्तीय प्रदर्शन को दर्शाता है। बैंक ऑफ बड़ौदा का मुकाबला स्टेट बैंक ऑफ इंडिया, पंजाब नेशनल बैंक, इंडियन बैंक और केनरा बैंक जैसे प्रतिस्पर्धियों से है।
| S.No. | Name | CMP Rs. | Mar Cap Rs.Cr. | PEG | 3 mth return % | 1 Yr return % |
| 1 | State Bank of India | 803 | 716871.04 | 0.1 | -1.1 | 43.19 |
| 2 | Punjab Natl.Bank | 113.57 | 125106.83 | 0.44 | -9.25 | 82.15 |
| 3 | Bank of Baroda | 239.45 | 123828.27 | 0.08 | -8.92 | 26.86 |
| 4 | I O B | 59.71 | 112959.88 | 1.85 | -3.07 | 96.74 |
| 5 | Canara Bank | 105.65 | 95777.57 | 0.07 | -7.08 | 60.29 |
| 6 | Union Bank (I) | 116.7 | 89061.79 | 0.14 | -17.06 | 26.57 |
| 7 | Indian Bank | 550.35 | 74130.16 | 0.09 | 1.94 | 40.7 |
बैंक ऑफ बड़ौदा शेयरहोल्डिंग पैटर्न – Bank of Baroda Shareholding Pattern In Hindi
बैंक ऑफ बड़ौदा का शेयरधारण पैटर्न बैंक ऑफ बड़ौदा के शेयरधारण पैटर्न से पता चलता है कि जून 2024 में प्रमोटर की स्थिर हिस्सेदारी 63.97% है। विदेशी संस्थागत निवेशकों (एफआईआई) ने अपनी हिस्सेदारी 12.4% से घटाकर 11.45% कर दी है, जबकि खुदरा और अन्य ने अपनी हिस्सेदारी 7.32% से बढ़ाकर 8.55% कर दी है।
| Jun 2024 | Mar 2024 | Dec 2023 | Sept 2023 | |
| Promoters | 63.97 | 63.97 | 63.97 | 63.97 |
| FII | 11.45 | 12.4 | 12.27 | 12.39 |
| DII | 16.03 | 16.3 | 16.01 | 16 |
| Retail & others | 8.55 | 7.32 | 7.76 | 7.64 |
*All values in %
बैंक ऑफ बड़ौदा का इतिहास – Bank of Baroda History In Hindi
बैंक ऑफ बड़ौदा की स्थापना 20 जुलाई 1908 को वडोदरा, गुजरात में एक राज्य-स्वामित्व वाले बैंकिंग और वित्तीय सेवा संगठन के रूप में हुई थी।
वर्षों के दौरान, यह भारत का प्रमुख सार्वजनिक क्षेत्र का बैंक बन गया है, जो देश भर में 8,200+ शाखाओं और 10,000+ एटीएम का एक विशाल नेटवर्क प्रदान करता है। अंतरराष्ट्रीय स्तर पर, बैंक ने 20 देशों में 100 शाखाओं और कार्यालयों के साथ विस्तार किया है।
बैंक ऑफ बड़ौदा कई पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनियों का भी संचालन करता है, जिसमें BOB फाइनेंशियल सॉल्यूशंस, BOB कैपिटल मार्केट्स और बड़ौदा एसेट मैनेजमेंट इंडिया शामिल हैं। इसके अतिरिक्त, इसके जीवन बीमा और बुनियादी ढांचा वित्तपोषण में संयुक्त उद्यम हैं और इसके पास नैनीताल बैंक में 98.57% हिस्सेदारी है।
बैंक ऑफ बड़ौदा लिमिटेड के शेयर में कैसे निवेश करें? – How To Invest In Bank Of Baroda Ltd Share In Hindi
बैंक ऑफ बड़ौदा लिमिटेड के शेयरों में निवेश करना एक सीधी प्रक्रिया है:
- डीमैट खाता खोलें: Alice Blue जैसी विश्वसनीय ब्रोकरेज फर्म के साथ एक डीमैट और ट्रेडिंग खाता खोलकर शुरुआत करें।
- KYC पूरा करें: KYC सत्यापन के लिए आवश्यक दस्तावेज जमा करें।
- अपने खाते में धन जमा करें: अपने ट्रेडिंग खाते में धन जमा करें।
- शेयर खरीदें: बैंक ऑफ बड़ौदा लिमिटेड के शेयरों की खोज करें और अपना खरीद आदेश दें।
बैंक ऑफ बड़ौदा लिमिटेड मौलिक विश्लेषण के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
बैंक ऑफ बड़ौदा लिमिटेड का मौलिक विश्लेषण ₹1,27,138 करोड़ का बाजार पूंजीकरण, 6.68 का पीई अनुपात, 12.1 का ऋण-इक्विटी अनुपात और 16.7% का इक्विटी पर प्रतिफल दर्शाता है, जो मजबूत वित्तीय स्वास्थ्य और बाजार मूल्यांकन को इंगित करता है।
12 अगस्त, 2024 तक बैंक ऑफ बड़ौदा लिमिटेड का बाजार पूंजीकरण लगभग ₹1,27,138 करोड़ है। यह मूल्य भारतीय बैंकिंग उद्योग में कंपनी की मजबूत बाजार स्थिति को दर्शाता है।
बैंक ऑफ बड़ौदा लिमिटेड एक प्रमुख भारतीय सार्वजनिक क्षेत्र का बैंक है, जिसका मुख्यालय वडोदरा, गुजरात में है। 1908 में स्थापित, यह भारत में एक विशाल नेटवर्क और 20 देशों में अंतरराष्ट्रीय उपस्थिति के साथ वित्तीय सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है।
बैंक ऑफ बड़ौदा एक राज्य-स्वामित्व वाला उद्यम है, जिसमें भारत सरकार इसका प्राथमिक शेयरधारक है। सरकार बैंक में बहुमत हिस्सेदारी रखती है, जिससे यह भारतीय राज्य स्वामित्व के तहत एक सार्वजनिक क्षेत्र की संस्था बन जाती है।
बैंक ऑफ बड़ौदा के मुख्य शेयरधारकों में भारत सरकार शामिल है, जो सबसे बड़ी हिस्सेदारी रखती है, इसके बाद विदेशी संस्थागत निवेशक (FIIs), घरेलू संस्थागत निवेशक (DIIs), और खुदरा निवेशक हैं। सरकार महत्वपूर्ण बहुमत के साथ प्रमुख शेयरधारक है।
बैंक ऑफ बड़ौदा बैंकिंग और वित्तीय सेवा उद्योग में काम करता है। यह खुदरा और कॉर्पोरेट बैंकिंग, निवेश बैंकिंग, परिसंपत्ति प्रबंधन और बीमा सहित सेवाओं की एक श्रृंखला प्रदान करता है, जो व्यक्तिगत और संस्थागत ग्राहकों दोनों की सेवा करता है।
बैंक ऑफ बड़ौदा लिमिटेड के शेयरों में निवेश करने के लिए, एक ब्रोकरेज खाता खोलें, KYC प्रक्रिया पूरी करें, धन जमा करें, और अपने ब्रोकर के माध्यम से खरीद आदेश दें। स्टॉक के प्रदर्शन की निगरानी करें और अपने वित्तीय लक्ष्यों के अनुसार अपने निवेश का प्रबंधन करें।
डिस्क्लेमर: उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है, और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के संबंध में बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियां उदाहरण मात्र हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं।
