AU स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेड के फंडामेंटल एनालिसिस में ₹46,974.68 करोड़ के मार्केट कैपिटलाइजेशन, 30.61 के पीई अनुपात और 13.04% के इक्विटी पर रिटर्न सहित प्रमुख वित्तीय मेट्रिक्स पर प्रकाश डाला गया है। ये आंकड़े कंपनी की वित्तीय सेहत और मौजूदा बाजार मूल्यांकन को दर्शाते हैं। ऋण-से-इक्विटी अनुपात प्रदान नहीं किया गया है।
अनुक्रमणिका:
- AU स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेड अवलोकन – AU Small Finance Bank Ltd Overview In Hindi
- AU स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेड वित्तीय परिणाम – AU Small Finance Bank Ltd Financial Results In Hindi
- AU स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेड वित्तीय विश्लेषण – AU Small Finance Bank Limited Financial Analysis In Hindi
- AU स्मॉल फाइनेंस बैंक कंपनी मेट्रिक्स – AU Small Finance Bank Company Metrics In Hindi
- AU स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेड स्टॉक प्रदर्शन – AU Small Finance Bank Ltd Stock Performance In Hindi
- AU स्मॉल फाइनेंस बैंक पीयर तुलना – AU Small Finance Bank Peer Comparison In Hindi
- AU स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेड शेयरहोल्डिंग पैटर्न – AU Small Finance Bank Ltd Shareholding Pattern In Hindi
- AU स्मॉल फाइनेंस बैंक का इतिहास – AU Small Finance Bank History In Hindi
- AU स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेडशेयर में निवेश कैसे करें? – How To Invest In AU Small Finance Bank Limited Share In Hindi
- AU स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेड फंडामेंटल विश्लेषण के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
AU स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेड अवलोकन – AU Small Finance Bank Ltd Overview In Hindi
AU स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेड एक भारतीय लघु वित्त बैंक है जो बैंकिंग और वित्तीय सेवाओं की एक श्रृंखला प्रदान करता है। यह बैंकिंग क्षेत्र में काम करता है, विभिन्न ग्राहक खंडों को खुदरा बैंकिंग, थोक बैंकिंग और ट्रेजरी संचालन प्रदान करता है।
कंपनी का बाजार पूंजीकरण ₹46,974.68 करोड़ है और यह बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (बीएसई) और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (एनएसई) दोनों पर सूचीबद्ध है। वर्तमान में, शेयर अपने 52-सप्ताह के उच्चतम स्तर से 28.7% नीचे और अपने 52-सप्ताह के निम्नतम स्तर से 14.14% ऊपर कारोबार कर रहा है।
AU स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेड वित्तीय परिणाम – AU Small Finance Bank Ltd Financial Results In Hindi
AU स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेड ने FY 23 की तुलना में FY 24 में मजबूत वित्तीय प्रदर्शन दिखाया। कुल आय ₹9,240 करोड़ से बढ़कर ₹12,301 करोड़ हो गई, जबकि खर्चे ₹7,220 करोड़ से बढ़कर ₹9,862 करोड़ हो गए। शुद्ध लाभ ₹1,428 करोड़ से बढ़कर ₹1,535 करोड़ हो गया, जो लाभप्रदता में सुधार को दर्शाता है।
- राजस्व प्रवृत्ति: कुल आय FY 23 में ₹9,240 करोड़ से बढ़कर FY 24 में ₹12,301 करोड़ हो गई।
- इक्विटी और देनदारियाँ: कुल देनदारियाँ FY 23 में ₹90,216 करोड़ से बढ़कर FY 24 में ₹1,09,426 करोड़ हो गईं। इक्विटी पूंजी ₹666.75 करोड़ से बढ़कर ₹669.16 करोड़ हो गई।
- लाभप्रदता: परिचालन लाभ FY 23 में ₹2,019 करोड़ से बढ़कर FY 24 में ₹2,438 करोड़ हो गया। PPOP मार्जिन FY 23 में 21.86% से घटकर FY 24 में 19.82% हो गया।
- प्रति शेयर आय (EPS): EPS FY 23 में ₹21.86 से बढ़कर FY 24 में ₹22.98 हो गया।
- नेट वर्थ पर रिटर्न (RoNW): आरक्षित निधि FY 23 में ₹10,267 करोड़ से बढ़कर FY 24 में ₹11,828 करोड़ हो गई, जो RoNW में संभावित सुधार का संकेत देती है।
- वित्तीय स्थिति: कुल संपत्तियाँ FY 23 में ₹90,216 करोड़ से बढ़कर FY 24 में ₹1,09,426 करोड़ हो गईं, जो मजबूत वित्तीय स्थिरता और वृद्धि को दर्शाती हैं।
AU स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेड वित्तीय विश्लेषण – AU Small Finance Bank Limited Financial Analysis In Hindi
| FY 24 | FY 23 | FY 22 | |
| Total Income | 12,301 | 9,240 | 6,915 |
| Total Expenses | 9,862 | 7,220 | 5,100 |
| Pre-Provisioning Operating Profit | 2,438 | 2,019 | 1,815 |
| PPOP Margin (%) | 20 | 22 | 26 |
| Provisions and Contingencies | 903 | 155 | 361 |
| Profit Before Tax | 1,535 | 1,865 | 1,454 |
| Tax % | 23 | 23 | 22 |
| Net Profit | 1,535 | 1,428 | 1,130 |
| EPS | 23 | 22 | 36 |
| Net Interest Income | 5,157 | 4,425 | 3,234 |
| NIM (%) | 6 | 6 | 6 |
| Dividend Payout % | 4.35 | 4.57 | 1.39 |
* समेकित आंकड़े करोड़ रुपये में
AU स्मॉल फाइनेंस बैंक कंपनी मेट्रिक्स – AU Small Finance Bank Company Metrics In Hindi
AU स्मॉल फाइनेंस बैंक का बाजार पूंजीकरण ₹46,974.68 करोड़ है, और प्रति शेयर बुक वैल्यू ₹188 है। प्रति शेयर का फेस वैल्यू ₹10 है। कुल कर्ज की जानकारी प्रदान नहीं की गई है, ROE 13.04% है, और तिमाही EBITDA ₹668.89 करोड़ है। डिविडेंड यील्ड 0.14% है।
बाजार पूंजीकरण: बाजार पूंजीकरण AU स्मॉल फाइनेंस बैंक के बकाया शेयरों के कुल बाजार मूल्य का प्रतिनिधित्व करता है, जो ₹46,974.68 करोड़ है।
बुक वैल्यू: AU स्मॉल फाइनेंस बैंक का प्रति शेयर बुक वैल्यू ₹188 है, जो कंपनी की शुद्ध संपत्तियों को इसके बकाया शेयरों से विभाजित करने पर प्राप्त होता है।
फेस वैल्यू: AU स्मॉल फाइनेंस बैंक के शेयरों का फेस वैल्यू ₹10 है, जो प्रत्येक शेयर का नाममात्र मूल्य है जैसा कि शेयर प्रमाणपत्र पर अंकित है।
एसेट टर्नओवर अनुपात: एसेट टर्नओवर अनुपात 0.12 मापता है कि AU स्मॉल फाइनेंस बैंक कितनी कुशलता से अपनी संपत्तियों का उपयोग बिक्री राजस्व या बिक्री आय उत्पन्न करने के लिए करती है।
कुल कर्ज: कुल कर्ज की जानकारी दिए गए डेटा में प्रदान नहीं की गई है।
रिटर्न ऑन इक्विटी (ROE): 13.04% का ROE मापता है कि AU स्मॉल फाइनेंस बैंक की लाभप्रदता कितनी है, जिससे पता चलता है कि कंपनी शेयरधारकों द्वारा निवेश की गई राशि से कितना लाभ उत्पन्न करती है।
EBITDA (Q): AU स्मॉल फाइनेंस बैंक का तिमाही EBITDA (ब्याज, कर, मूल्यह्रास और परिशोधन से पहले की कमाई) ₹668.89 करोड़ है, जो कंपनी के परिचालन प्रदर्शन को दर्शाता है।
डिविडेंड यील्ड: 0.14% का डिविडेंड यील्ड AU स्मॉल फाइनेंस बैंक के वर्तमान शेयर मूल्य के प्रतिशत के रूप में वार्षिक लाभांश भुगतान को दर्शाता है, जो केवल लाभांश से निवेश पर प्राप्त होने वाला रिटर्न बताता है।
AU स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेड स्टॉक प्रदर्शन – AU Small Finance Bank Ltd Stock Performance In Hindi
AU स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेड की शुरुआत भारत में एक गैर-जमा स्वीकार करने वाली गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी (NBFC-ND) के रूप में हुई थी। कंपनी ने तब से एक छोटे वित्त बैंक में रूपांतरित किया है, जो अपने ग्राहकों को व्यापक बैंकिंग और वित्तीय सेवाओं की श्रृंखला प्रदान करता है।
| Period | Return on Investment (%) |
| 1 Year | -13.5 |
| 3 Years | -2.76 |
| 5 Years | 11.9 |
उदाहरण: यदि किसी निवेशक ने स्टॉक में ₹1,000 का निवेश किया होता:
1 वर्ष पहले, उनके निवेश की कीमत ₹865 होती।
3 वर्ष पहले, उनका निवेश घटकर लगभग ₹972.40 हो जाता।
5 वर्ष पहले, उनका निवेश बढ़कर लगभग ₹1,119 हो जाता।
AU स्मॉल फाइनेंस बैंक पीयर तुलना – AU Small Finance Bank Peer Comparison In Hindi
बैंक तीन मुख्य खंडों के माध्यम से कार्य करता है: ट्रेजरी, रिटेल बैंकिंग, और होलसेल बैंकिंग। ट्रेजरी खंड बैंक की निवेश पोर्टफोलियो और मनी मार्केट ऑपरेशंस का प्रबंधन करता है। रिटेल बैंकिंग व्यक्तिगत ग्राहकों को शाखाओं और डिजिटल चैनलों के नेटवर्क के माध्यम से विभिन्न व्यक्तिगत बैंकिंग उत्पादों और सेवाओं की पेशकश करता है।
| Name | CMP Rs. | Mar Cap Rs.Cr. | P/E | ROE % | EPS 12M Rs. | 1Yr return % | ROCE % | Div Yld % |
| HDFC Bank | 1,660 | 12,65,117 | 19 | 17 | 90 | 3 | 8 | 1.17 |
| ICICI Bank | 1,173 | 8,25,206 | 18 | 19 | 65 | 23 | 8 | 0.85 |
| Axis Bank | 1,164 | 3,59,616 | 13 | 18 | 87 | 24 | 7.06 | 0.09 |
| Kotak Mah. Bank | 1,773 | 3,52,444 | 19 | 15 | 108 | -1.06 | 7.86 | 0.11 |
| IndusInd Bank | 1,351 | 1,05,163 | 12 | 15 | 115 | -3 | 8 | 1.22 |
| IDBI Bank | 96 | 1,03,018 | 16 | 12 | 6 | 49 | 6.23 | 1.57 |
| Yes Bank | 24 | 76,554 | 53 | 3 | 0 | 43 | 5.83 | – |
| AU Small Finance | 610 | 45,339 | 31 | 13 | 24 | -14 | 8 | 0.16 |
AU स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेड शेयरहोल्डिंग पैटर्न – AU Small Finance Bank Ltd Shareholding Pattern In Hindi
AU स्मॉल फाइनेंस बैंक का होलसेल बैंकिंग खंड बड़े कॉरपोरेट्स, सार्वजनिक क्षेत्र की इकाइयों और मध्यम पैमाने के उद्यमों को सेवाएं प्रदान करता है। बैंक विभिन्न प्रकार के ऋण उत्पाद प्रदान करता है, जिनमें कार लोन, होम लोन, पर्सनल लोन, और ट्रैक्टर लोन शामिल हैं। यह विविध उत्पाद पोर्टफोलियो AU स्मॉल फाइनेंस बैंक को विभिन्न बाजार खंडों में ग्राहक की आवश्यकताओं को पूरा करने की अनुमति देता है।
| All values in % | Jun-24 | Mar-24 | Dec-23 |
| Promoters Insight-icon | 22.92 | 25.45 | 25 |
| FII | 39.58 | 39.37 | 41.13 |
| DII | 18.44 | 22.77 | 20.81 |
| Retail & others | 19.06 | 12.4 | 12.63 |
AU स्मॉल फाइनेंस बैंक का इतिहास – AU Small Finance Bank History In Hindi
AU स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेड की शुरुआत भारत में एक गैर-जमा स्वीकार करने वाली गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी (NBFC-ND) के रूप में हुई थी। कंपनी ने तब से एक छोटे वित्त बैंक में रूपांतरित किया है, जो अपने ग्राहकों को व्यापक बैंकिंग और वित्तीय सेवाओं की श्रृंखला प्रदान करता है।
बैंक तीन मुख्य खंडों के माध्यम से कार्य करता है: ट्रेजरी, रिटेल बैंकिंग, और होलसेल बैंकिंग। ट्रेजरी खंड बैंक की निवेश पोर्टफोलियो और मनी मार्केट ऑपरेशंस का प्रबंधन करता है। रिटेल बैंकिंग व्यक्तिगत ग्राहकों को शाखाओं और डिजिटल चैनलों के नेटवर्क के माध्यम से विभिन्न व्यक्तिगत बैंकिंग उत्पादों और सेवाओं की पेशकश करता है।
AU स्मॉल फाइनेंस बैंक का होलसेल बैंकिंग खंड बड़े कॉरपोरेट्स, सार्वजनिक क्षेत्र की इकाइयों और मध्यम पैमाने के उद्यमों को सेवाएं प्रदान करता है। बैंक विभिन्न प्रकार के ऋण उत्पाद प्रदान करता है, जिनमें कार लोन, होम लोन, पर्सनल लोन, और ट्रैक्टर लोन शामिल हैं। यह विविध उत्पाद पोर्टफोलियो AU स्मॉल फाइनेंस बैंक को विभिन्न बाजार खंडों में ग्राहक की आवश्यकताओं को पूरा करने की अनुमति देता है।
AU स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेडशेयर में निवेश कैसे करें? – How To Invest In AU Small Finance Bank Limited Share In Hindi
AU स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेड के शेयरों में निवेश करने के लिए, सबसे पहले एलिस ब्लू के साथ एक डिमैट खाता खोलें। आवश्यक केवाईसी प्रक्रिया को पूरा करें और अपने खाते में इच्छित निवेश राशि जमा करें।
कंपनी की मौलिकताओं, वित्तीय प्रदर्शन, और बाजार प्रवृत्तियों का अनुसंधान करें ताकि आप निवेश निर्णय लेने से पहले अच्छी तरह से समझ सकें। ब्रोकर द्वारा प्रदान किए गए ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म का उपयोग करके AU स्मॉल फाइनेंस बैंक के शेयरों के लिए अपनी पसंदीदा कीमत पर एक खरीद ऑर्डर दें।
अपने निवेश की नियमित रूप से निगरानी करें और कंपनी की खबरों और बाजार की विकासों से अपडेट रहें। यदि यह आपके वित्तीय लक्ष्यों के साथ मेल खाता है, तो स्टॉक में दीर्घकालिक निवेश के लिए एक व्यवस्थित निवेश योजना (SIP) स्थापित करने पर विचार करें।
AU स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेड फंडामेंटल विश्लेषण के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
AU स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेड का मूलभूत विश्लेषण प्रमुख वित्तीय मापदंडों की जांच करता है: बाजार पूंजीकरण (₹46,974.68 करोड़), पीई अनुपात (30.61), और इक्विटी पर प्रतिफल (13.04%)। ये संकेतक बैंक के वित्तीय स्वास्थ्य, बाजार मूल्यांकन और लाभप्रदता के बारे में अंतर्दृष्टि प्रदान करते हैं। ऋण-से-इक्विटी अनुपात प्रदान नहीं किया गया है।
AU स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेड का बाजार पूंजीकरण ₹46,974.68 करोड़ है। यह आंकड़ा स्टॉक मार्केट में कंपनी के बकाया शेयरों के कुल मूल्य को दर्शाता है, जो वर्तमान शेयर मूल्य को कुल बकाया शेयरों की संख्या से गुणा करके गणना की जाती है।
AU स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेड एक भारतीय लघु वित्त बैंक है जो बैंकिंग और वित्तीय सेवाओं की एक श्रृंखला प्रदान करता है। यह खुदरा और थोक बैंकिंग सेवाएं प्रदान करता है, जिसमें बचत खाते, ऋण और ट्रेजरी परिचालन शामिल हैं, जो व्यक्तिगत ग्राहकों, व्यवसायों और निगमों की सेवा करते हैं।
AU स्मॉल फाइनेंस बैंक एक सार्वजनिक लिमिटेड कंपनी है। हालांकि संजय अग्रवाल के नेतृत्व वाला प्रवर्तक समूह एक महत्वपूर्ण हिस्सेदारी रखता है, यह एक सूचीबद्ध कंपनी है जिसमें संस्थागत निवेशकों और सार्वजनिक शेयरधारकों सहित कई शेयरधारक हैं।
AU स्मॉल फाइनेंस बैंक लिमिटेड के मुख्य शेयरधारकों में आमतौर पर प्रवर्तक समूह (संजय अग्रवाल के नेतृत्व में), संस्थागत निवेशक (घरेलू और विदेशी दोनों), म्यूचुअल फंड और सार्वजनिक शेयरधारक शामिल होते हैं। सबसे वर्तमान शेयरधारिता जानकारी के लिए, कंपनी द्वारा प्रकट किए गए नवीनतम पैटर्न का संदर्भ लें।
AU स्मॉल फाइनेंस बैंक बैंकिंग और वित्तीय सेवा उद्योग में काम करता है। विशेष रूप से, इसे एक लघु वित्त बैंक के रूप में वर्गीकृत किया गया है, जो जनसंख्या के कम सेवित और अबैंक्ड खंडों के साथ-साथ छोटे व्यवसायों और उद्यमियों को बैंकिंग सेवाएं प्रदान करने पर केंद्रित है।
AU स्मॉल फाइनेंस बैंक के शेयरों में निवेश करने के लिए, ऐलिस ब्लू के साथ एक डीमैट खाता खोलें। KYC प्रक्रिया पूरी करें और अपने खाते में धन जमा करें। कंपनी का विस्तृत अध्ययन करें, फिर वांछित संख्या में शेयर अपने पसंदीदा मूल्य पर खरीदने के लिए ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म का उपयोग करें।
यह निर्धारित करने के लिए कि AU स्मॉल फाइनेंस बैंक ओवरवैल्यूड है या अंडरवैल्यूड, इसके वित्तीय विवरणों, विकास संभावनाओं, उद्योग रुझानों और बाजार स्थितियों का व्यापक विश्लेषण आवश्यक है। निवेशकों को P/E अनुपात और मूल्य-से-बही मूल्य जैसे मापदंडों पर विचार करना चाहिए, और उन्हें उद्योग के साथियों और ऐतिहासिक मूल्यों के साथ तुलना करनी चाहिए ताकि एक संतुलित मूल्यांकन किया जा सके।
