बजाज फाइनेंस लिमिटेड के मौलिक विश्लेषण में ₹407,999 करोड़ के बाजार पूंजीकरण, 28.23 के पीई अनुपात, 382.48 के ऋण-से-इक्विटी अनुपात और 22.05% के इक्विटी पर रिटर्न सहित प्रमुख वित्तीय मीट्रिक पर प्रकाश डाला गया है। ये आंकड़े कंपनी की वित्तीय सेहत और मौजूदा बाजार मूल्यांकन को दर्शाते हैं।
अनुक्रमणिका:
- बजाज फाइनेंस लिमिटेड अवलोकन – Bajaj Finance Ltd Overview In Hindi
- बजाज फाइनेंस वित्तीय परिणाम – Bajaj Finance Financial Results In Hindi
- बजाज फाइनेंस वित्तीय विश्लेषण – Bajaj Finance Financial Analysis In Hindi
- बजाज फाइनेंस कंपनी मेट्रिक्स – Bajaj Finance Company Metrics In Hindi
- बजाज फाइनेंस स्टॉक प्रदर्शन – Bajaj Finance Stock Performance In Hindi
- बजाज फाइनेंस सहकर्मी तुलना – Bajaj Finance Peer Comparison In Hindi
- बजाज फाइनेंस शेयरहोल्डिंग पैटर्न – Bajaj Finance Shareholding Pattern In Hindi
- बजाज फाइनेंस इतिहास – Bajaj Finance History In Hindi
- बजाज फाइनेंस लिमिटेड के शेयर में निवेश कैसे करें? – How To Invest In Bajaj Finance Ltd Share In Hindi
- बजाज फाइनेंस लिमिटेड के मौलिक विश्लेषण के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
बजाज फाइनेंस लिमिटेड अवलोकन – Bajaj Finance Ltd Overview In Hindi
बजाज फाइनेंस लिमिटेड भारत में एक अग्रणी गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी (एनबीएफसी) है। यह वित्तीय सेवा क्षेत्र में काम करती है, शहरी और ग्रामीण भारत में खुदरा, एसएमई और वाणिज्यिक ग्राहकों से ऋण उत्पादों की एक विस्तृत श्रृंखला पेश करती है और जमा स्वीकार करती है।
कंपनी का बाजार पूंजीकरण ₹407,999 करोड़ है और यह बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (बीएसई) और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (एनएसई) दोनों पर सूचीबद्ध है। वर्तमान में, शेयर अपने 52-सप्ताह के उच्चतम स्तर से 24.18% नीचे और अपने 52-सप्ताह के निम्नतम स्तर से 6.61% ऊपर कारोबार कर रहा है।
बजाज फाइनेंस वित्तीय परिणाम
बजाज फाइनेंस वित्तीय परिणाम – Bajaj Finance Financial Results In Hindi
बजाज फाइनेंस लिमिटेड ने वित्तीय वर्ष 22 से वित्तीय वर्ष 24 तक उल्लेखनीय वित्तीय वृद्धि दिखाई, जिसमें बिक्री ₹33,145 करोड़ से बढ़कर ₹44,870 करोड़ हो गई और शुद्ध लाभ ₹6,166 करोड़ से बढ़कर ₹7,708 करोड़ हो गया। कंपनी ने मजबूत लाभप्रदता बनाए रखी और वर्षों में ईपीएस में सुधार किया।
- राजस्व ट्रेंड: बिक्री वित्तीय वर्ष 22 में ₹33,145 करोड़ से बढ़कर वित्तीय वर्ष 23 में ₹36,455 करोड़ हो गई, और आगे वित्तीय वर्ष 24 में ₹44,870 करोड़ हो गई, जो मजबूत राजस्व वृद्धि को दर्शाता है।
- इक्विटी और देनदारियां: विस्तृत इक्विटी और देनदारियों का उल्लेख नहीं किया गया है, लेकिन तालिका ब्याज व्यय में वित्तीय वर्ष 22 में ₹8.66 करोड़ से बढ़कर वित्तीय वर्ष 24 में ₹60.36 करोड़ की वृद्धि दिखाती है, जो बढ़ी हुई देनदारियों या उधार को दर्शाता है।
- लाभप्रदता: परिचालन लाभ मार्जिन (ओपीएम) वित्तीय वर्ष 22 में 16% से बढ़कर वित्तीय वर्ष 23 में 18% हो गया, और आगे वित्तीय वर्ष 24 में 20% हो गया, जो परिचालन दक्षता में वृद्धि को दर्शाता है।
- प्रति शेयर आय (ईपीएस): ईपीएस वित्तीय वर्ष 22 में ₹213.2 से थोड़ा घटकर वित्तीय वर्ष 23 में ₹212.5 हो गया, लेकिन फिर वित्तीय वर्ष 24 में बढ़कर ₹272.7 हो गया, जो शेयर के हिसाब से मजबूत लाभ वृद्धि को दर्शाता है।
- शुद्ध मूल्य पर प्रतिफल (आरओएनडब्ल्यू): हालांकि RoNW का सीधे उल्लेख नहीं किया गया है, फिर भी वित्तीय वर्ष 22 में ₹6,166 करोड़ से बढ़कर वित्तीय वर्ष 24 में ₹7,708 करोड़ हो जाने से निवल लाभ में वृद्धि RoNW पर सकारात्मक प्रभाव डालती है, जो शेयरधारकों की इक्विटी पर बेहतर रिटर्न को दर्शाता है।
- वित्तीय स्थिति: कंपनी की वित्तीय स्थिति मजबूत हुई, जिसमें ईबीआईटीडीए वित्तीय वर्ष 22 में ₹6,534 करोड़ से बढ़कर वित्तीय वर्ष 24 में ₹10,198 करोड़ हो गया, हालांकि ब्याज और मूल्यह्रास व्यय में वृद्धि हुई, जो मजबूत वित्तीय स्वास्थ्य और प्रबंधन को दर्शाता है।
बजाज फाइनेंस वित्तीय विश्लेषण – Bajaj Finance Financial Analysis In Hindi
| FY 24 | FY 23 | FY 22 | |
| Sales Insight-icon | 44870 | 36455 | 33145 |
| Expenses | 36109 | 30005 | 27895 |
| Operating Profit | 8762 | 6451 | 5250 |
| OPM % | 20 | 18 | 16 |
| Other Income | 1436 | 1188 | 2101 |
| EBITDA | 10198 | 7638 | 6534 |
| Interest | 60.36 | 39.51 | 8.66 |
| Depreciation | 364.77 | 285.85 | 269.76 |
| Profit Before Tax | 9772 | 7313 | 7072 |
| Tax % | 23.86 | 24.37 | 21.01 |
| Net Profit Insight-icon | 7708 | 6060 | 6166 |
| EPS | 272.7 | 212.5 | 213.2 |
| Dividend Payout % | 29.34 | 65.88 | 65.67 |
* Consolidated Figures in Rs. Crores
बजाज फाइनेंस कंपनी मेट्रिक्स – Bajaj Finance Company Metrics In Hindi
बजाज फाइनेंस लिमिटेड की बाजार पूंजीकरण ₹407,999 करोड़ है। प्रति शेयर बही मूल्य ₹1234 है, और अंकित मूल्य ₹2 है। इसका परिसंपत्ति कारोबार अनुपात 0.17 है और कुल ऋण ₹293,345.83 करोड़ है। आरओई 22.05% है, ईबीआईटीडीए (त्रैमासिक) ₹5,465.16 करोड़ है, और लाभांश उपज 0.55% है।
- बाजार पूंजीकरण: बाजार पूंजीकरण बजाज फाइनेंस के बकाया शेयरों का कुल बाजार मूल्य दर्शाता है, जो ₹407,999 करोड़ है।
- बही मूल्य: बजाज फाइनेंस लिमिटेड का प्रति शेयर बही मूल्य ₹1234 है, जो कंपनी की शुद्ध संपत्ति का मूल्य बकाया शेयरों से विभाजित करके प्राप्त होता है।
- अंकित मूल्य: बजाज फाइनेंस के शेयरों का अंकित मूल्य ₹2 है, जो शेयर प्रमाणपत्र पर बताया गया प्रत्येक शेयर का अभिहित मूल्य है।
- परिसंपत्ति कारोबार अनुपात: 0.17 का परिसंपत्ति कारोबार अनुपात मापता है कि बजाज फाइनेंस कितनी कुशलता से अपनी परिसंपत्तियों का उपयोग बिक्री राजस्व या बिक्री आय उत्पन्न करने के लिए करता है।
- कुल ऋण: बजाज फाइनेंस लिमिटेड का कुल ऋण ₹293,345.83 करोड़ है, जो लेनदारों को कंपनी द्वारा देय धन की कुल राशि को दर्शाता है।
- इक्विटी पर रिटर्न (आरओई): 22.05% का आरओई बजाज फाइनेंस लिमिटेड की लाभप्रदता को मापता है, यह बताता है कि कंपनी शेयरधारकों द्वारा निवेशित धन से कितना लाभ अर्जित करती है।
- ईबीआईटीडीए (त्रैमासिक): बजाज फाइनेंस का त्रैमासिक ईबीआईटीडीए (ब्याज, कर, मूल्यह्रास और परिशोधन से पहले आय) ₹5,465.16 करोड़ है, जो कंपनी के परिचालन प्रदर्शन को दर्शाता है।
- लाभांश उपज: 0.55% की लाभांश उपज बजाज फाइनेंस के वर्तमान शेयर मूल्य के प्रतिशत के रूप में वार्षिक लाभांश भुगतान को दर्शाती है, जो केवल लाभांश से निवेश पर प्रतिफल को इंगित करती है।
बजाज फाइनेंस स्टॉक प्रदर्शन – Bajaj Finance Stock Performance In Hindi
बजाज फाइनेंस लिमिटेड ने एक वर्ष में -8.2%, तीन वर्षों में 1.65%, और पांच वर्षों में 14.4% के साथ भिन्न-भिन्न रिटर्न का अनुभव किया, जो उतार-चढ़ाव वाले प्रदर्शन को दर्शाता है। हालिया गिरावट के बावजूद, समग्र दीर्घकालिक रिटर्न लंबी अवधि के लिए निवेश करने वाले निवेशकों के लिए संभावित विकास को उजागर करते हैं।
| Period | Return on Investment (%) |
| 1 Year | -8.2 |
| 3 Years | 1.65 |
| 5 Years | 14.4 |
उदाहरण: यदि कोई निवेशक बजाज फाइनेंस लिमिटेड के शेयर में ₹1,000 का निवेश करता:
1 साल पहले, उनका निवेश ₹918 का हो जाता।
3 साल पहले, उनका निवेश बढ़कर ₹1,016.50 हो गया होता।
5 साल पहले, उनका निवेश बढ़कर लगभग ₹1,144 हो जाता।
बजाज फाइनेंस सहकर्मी तुलना – Bajaj Finance Peer Comparison In Hindi
बजाज फाइनेंस लिमिटेड, ₹6538.35 के सीएमपी और 27.12 के पी/ई अनुपात के साथ, ₹404,816.57 करोड़ का बाजार पूंजीकरण और -8.2% का एक साल का रिटर्न रखता है। इसके विपरीत, श्रीराम फाइनेंस ने 52.94% का रिटर्न दिया, जबकि एचडीएफसी एएमसी ने 62.56% हासिल किया, जो साथियों के बीच भिन्न-भिन्न प्रदर्शन को दर्शाता है।
| Name | CMP Rs. | P/E | Mar Cap Rs.Cr. | 1Yr return % | Vol 1d | 1mth return % | From 52w high | Down % | 6mth return % |
| Bajaj Finance | 6538.35 | 27.12 | 404816.6 | -8.2 | 949601 | -8.4 | 0.8 | 20.19 | -0.57 |
| Bajaj Finserv | 1564.1 | 29.94 | 249797.7 | 3.69 | 1976743 | -0.98 | 0.9 | 10.2 | -41.00% |
| Jio Financial | 311.35 | 124.8 | 197840.7 | 13625337 | -11.74 | 0.79 | 21.12 | 1847.00% | |
| Cholaman.Inv.&Fn | 1335.35 | 30.7 | 112280.8 | 25.04 | 1047718 | -6.72 | 0.9 | 9.59 | 1781.00% |
| Shriram Finance | 2836.8 | 14.1 | 106673.7 | 52.94 | 1196092 | -1.01 | 0.93 | 7.28 | 2082.00% |
| Bajaj Holdings | 9189.95 | 13.71 | 102271.6 | 23.15 | 30647 | -4.94 | 0.91 | 8.83 | 595% |
| HDFC AMC | 3984.1 | 41.05 | 85060.23 | 62.56 | 755772 | -5.92 | 0.93 | 7.27 | 9.35 |
बजाज फाइनेंस शेयरहोल्डिंग पैटर्न – Bajaj Finance Shareholding Pattern In Hindi
बजाज फाइनेंस लिमिटेड के शेयरधारिता पैटर्न में दिसंबर 2023 से जून 2024 तक मामूली बदलाव देखा गया। प्रमोटर होल्डिंग 54.7% पर स्थिर रही। एफआईआई होल्डिंग 17.56% से थोड़ा बढ़कर 17.77% हो गई, जबकि डीआईआई होल्डिंग 17.44% से थोड़ा घटकर 17.63% हो गई। रिटेल और अन्य के शेयर 10.22% से घटकर 9.91% हो गए।
| Jun-24 | Mar-24 | Dec-23 | |
| Promoters | 54.7 | 54.69 | 55 |
| FII | 17.77 | 17.14 | 17.56 |
| DII | 17.63 | 17.81 | 17.44 |
| Retail & others | 9.91 | 10.35 | 10.22 |
बजाज फाइनेंस इतिहास – Bajaj Finance History In Hindi
बजाज फाइनेंस लिमिटेड भारत में एक प्रमुख गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी (एनबीएफसी) है, जो ऋण देने और जमा स्वीकार करने में विशेषज्ञता रखती है। कंपनी ने खुदरा, छोटे और मध्यम उद्यमों (एसएमई), और वाणिज्यिक ग्राहकों को पूरा करने वाला एक विविध ऋण पोर्टफोलियो स्थापित किया है। शहरी और ग्रामीण भारत दोनों में एक मजबूत उपस्थिति के साथ, बजाज फाइनेंस वित्तीय उत्पादों और सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है।
कंपनी के उत्पाद श्रेणियां विभिन्न खंडों में फैली हुई हैं, जिनमें उपभोक्ता वित्त, व्यक्तिगत ऋण, सार्वजनिक और कॉर्पोरेट जमा, ग्रामीण ऋण और एसएमई ऋण शामिल हैं। उपभोक्ता वित्त क्षेत्र में, बजाज फाइनेंस टिकाऊ वित्त, जीवन शैली वित्त, डिजिटल उत्पाद वित्त, ईएमआई कार्ड, और दो और तीन पहिया वाहन वित्त जैसे उत्पाद प्रदान करता है। इसके अतिरिक्त, वे व्यक्तिगत ऋण, सावधि जमा के खिलाफ ऋण, स्वर्ण ऋण और गृह ऋण प्रदान करते हैं।
बजाज फाइनेंस वाणिज्यिक उधार में भी उतरा है, स्थापित व्यवसायों को अल्पकालिक ऋण की पेशकश कर रहा है। उनके ग्रामीण उधार उत्पादों में स्वर्ण ऋण और वाहनों के खिलाफ ऋण शामिल हैं। कंपनी का विविध उत्पाद पोर्टफोलियो, इसकी साझेदारी और सेवाओं के साथ मिलकर, इसे एक व्यापक वित्तीय समाधान प्रदाता के रूप में स्थापित करता है जो विभिन्न बाजार खंडों में ग्राहकों की विभिन्न जरूरतों को पूरा करता है।
बजाज फाइनेंस लिमिटेड के शेयर में निवेश कैसे करें? – How To Invest In Bajaj Finance Ltd Share In Hindi
बजाज फाइनेंस लिमिटेड के शेयरों में निवेश करने के लिए, एलिस ब्लू के साथ एक डीमैट खाता खोलकर शुरू करें। आवश्यक केवाईसी प्रक्रिया को पूरा करें और अपने खाते को वांछित निवेश राशि से फंड करें।
निवेश निर्णय लेने से पहले कंपनी के मूल सिद्धांतों, वित्तीय प्रदर्शन और बाजार के रुझानों पर शोध करें। ब्रोकर द्वारा प्रदान किए गए ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म का उपयोग करके अपनी पसंदीदा कीमत पर बजाज फाइनेंस शेयरों के लिए खरीद आदेश दें।
अपने निवेश की नियमित रूप से निगरानी करें और कंपनी की खबरों और बाजार के घटनाक्रमों से अवगत रहें। यदि यह आपके वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप है तो स्टॉक में दीर्घकालिक निवेश के लिए एक systematic investment plan (SIP) स्थापित करने पर विचार करें।
बजाज फाइनेंस लिमिटेड के मौलिक विश्लेषण के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
बजाज फाइनेंस के फंडामेंटल विश्लेषण में प्रमुख वित्तीय मैट्रिक्स की जांच की जाती है: मार्केट कैप (₹407,999 करोड़), पीई अनुपात (28.23), ऋण इक्विटी अनुपात (382.48), और इक्विटी पर रिटर्न (22.05%)। ये संकेतक एनबीएफसी क्षेत्र में कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य, बाजार मूल्यांकन और समग्र प्रदर्शन के बारे में अंतर्दृष्टि प्रदान करते हैं।
बजाज फाइनेंस लिमिटेड का बाजार पूंजीकरण ₹407,999 करोड़ है। यह आंकड़ा स्टॉक मार्केट में कंपनी के बकाया शेयरों का कुल मूल्य दर्शाता है, जो वर्तमान शेयर मूल्य को बकाया शेयरों की कुल संख्या से गुणा करके गणना की जाती है।
बजाज फाइनेंस लिमिटेड भारत में एक अग्रणी गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी (एनबीएफसी) है। यह ऋण देने और जमा स्वीकार करने में विशेषज्ञता रखता है, खुदरा, एसएमई और वाणिज्यिक ग्राहकों को वित्तीय उत्पादों और सेवाओं की एक विविध श्रृंखला प्रदान करता है। कंपनी शहरी और ग्रामीण भारत में संचालित होती है।
बजाज फाइनेंस एक सार्वजनिक लिमिटेड कंपनी है और इसका एक मालिक नहीं है। यह बजाज समूह का हिस्सा है, जिसमें बजाज परिवार महत्वपूर्ण प्रमोटर हैं। हालाँकि, एक सूचीबद्ध कंपनी के रूप में, इसके कई शेयरधारक हैं जिनमें संस्थागत निवेशक, सार्वजनिक शेयरधारक और प्रमोटर संस्थाएँ शामिल हैं।
बजाज फाइनेंस के मुख्य शेयरधारकों में आमतौर पर बजाज समूह (प्रमोटर संस्थाएं), संस्थागत निवेशक (घरेलू और विदेशी दोनों), म्यूचुअल फंड और सार्वजनिक शेयरधारक शामिल होते हैं। प्रमुख शेयरधारकों के बारे में सबसे वर्तमान और सटीक जानकारी के लिए, कंपनी द्वारा प्रकट किए गए नवीनतम शेयरधारिता पैटर्न को देखें।
बजाज फाइनेंस वित्तीय सेवा उद्योग में संचालित होता है, विशेष रूप से एक गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी (NBFC) के रूप में। यह पूरे भारत में खुदरा, एसएमई और वाणिज्यिक ग्राहकों को विभिन्न प्रकार के ऋण उत्पादों, जमा स्वीकार करने और वित्तीय सेवाएं प्रदान करने पर ध्यान केंद्रित करता है।
बजाज फाइनेंस के शेयरों में निवेश करने के लिए, एलिस ब्लू के साथ डीमैट खाता खोलें। केवाईसी प्रक्रिया को पूरा करें और अपने खाते में धन जमा करें। कंपनी का अच्छी तरह से शोध करें, फिर अपनी पसंदीदा कीमत पर वांछित संख्या में शेयरों के लिए खरीद आदेश देने हेतु ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म का उपयोग करें।
