बजाज फिनसर्व लिमिटेड के फंडामेंटल एनालिसिस में ₹249,838.66 करोड़ के मार्केट कैपिटलाइजेशन, 30.66 के पीई अनुपात, 278.42 के डेट-टू-इक्विटी अनुपात और 8.98% के इक्विटी पर रिटर्न सहित प्रमुख वित्तीय मेट्रिक्स पर प्रकाश डाला गया है। ये आंकड़े कंपनी की वित्तीय सेहत और मौजूदा बाजार मूल्यांकन को दर्शाते हैं।
अनुक्रमणिका:
- बजाज फिनसर्व लिमिटेड अवलोकन – Bajaj Finserv Ltd Overview In Hindi
- बजाज फिनसर्व वित्तीय परिणाम – Bajaj Finserv Financial Results In Hindi
- बजाज फिनसर्व वित्तीय विश्लेषण – Bajaj Finserv Financial Analysis In Hindi
- बजाज फिनसर्व कंपनी मेट्रिक्स – Bajaj Finserv Company Metrics In Hindi
- बजाज फिनसर्व स्टॉक प्रदर्शन – Bajaj Finserv Stock Performance In Hindi
- बजाज फिनसर्व सहकर्मी तुलना – Bajaj Finserv Peer Comparison In Hindi
- बजाज फिनसर्व शेयरहोल्डिंग पैटर्न – Bajaj Finserv Shareholding Pattern In Hindi
- बजाज फिनसर्व इतिहास – Bajaj Finserv History In Hindi
- बजाज फिनसर्व लिमिटेड के शेयर में निवेश कैसे करें? – How To Invest In Bajaj Finserv Ltd Share In Hindi
- बजाज फिनसर्व लिमिटेड के मौलिक विश्लेषण के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
बजाज फिनसर्व लिमिटेड अवलोकन – Bajaj Finserv Ltd Overview In Hindi
बजाज फिनसर्व लिमिटेड भारत में विभिन्न वित्तीय सेवा व्यवसायों के लिए एक होल्डिंग कंपनी है। यह वित्तीय सेवा क्षेत्र में काम करता है, वित्त, बीमा, ब्रोकिंग और डिजिटल प्लेटफ़ॉर्म पर सहायक कंपनियों और संयुक्त उद्यमों को बढ़ावा देता है और उनमें निवेश करता है।
कंपनी का बाजार पूंजीकरण ₹249,838.66 करोड़ है और यह बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (बीएसई) और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (एनएसई) दोनों पर सूचीबद्ध है। वर्तमान में, शेयर अपने 52-सप्ताह के उच्चतम स्तर से 11.05% नीचे और अपने 52-सप्ताह के निम्नतम स्तर से 10.48% ऊपर कारोबार कर रहा है।
बजाज फिनसर्व वित्तीय परिणाम – Bajaj Finserv Financial Results In Hindi
बजाज फिनसर्व लिमिटेड ने वित्तीय वर्ष 22 से वित्तीय वर्ष 24 तक उल्लेखनीय वित्तीय वृद्धि दिखाई, जिसमें बिक्री ₹68,406 करोड़ से बढ़कर ₹1,10,382 करोड़ हो गई और शुद्ध लाभ ₹8,314 करोड़ से बढ़कर ₹15,595 करोड़ हो गया। कंपनी ने मजबूत लाभप्रदता बनाए रखी और वर्षों में EPS में सुधार किया।
- राजस्व प्रवृत्ति: बिक्री वित्त वर्ष 22 में ₹68,406 करोड़ से बढ़कर वित्त वर्ष 23 में ₹82,071 करोड़ हो गई, और आगे वित्त वर्ष 24 में ₹1,10,382 करोड़ हो गई, जो मजबूत राजस्व वृद्धि को इंगित करती है।
- इक्विटी और देनदारियां: तालिका ब्याज व्यय में वित्त वर्ष 22 में ₹9,498 करोड़ से बढ़कर वित्त वर्ष 24 में ₹18,400 करोड़ की वृद्धि दिखाती है, जो बढ़ी हुई देनदारियों या उधार को सुझाव देती है।
- लाभप्रदता: परिचालन लाभ मार्जिन (OPM) वित्त वर्ष 22 में 31% से बढ़कर वित्त वर्ष 23 में 36% हो गया, और आगे वित्त वर्ष 24 में 37% हो गया, जो बढ़ी हुई परिचालन दक्षता को दर्शाता है।
- प्रति शेयर आय (EPS): EPS वित्त वर्ष 22 में ₹286 से बढ़कर वित्त वर्ष 23 में ₹40 हो गया, और आगे वित्त वर्ष 24 में ₹51 हो गया, जो प्रति शेयर मजबूत लाभ वृद्धि को इंगित करता है।
- शुद्ध मूल्य पर प्रतिफल (RoNW): जबकि RoNW का सीधे उल्लेख नहीं किया गया है, फिर भी शुद्ध लाभ वित्त वर्ष 22 में ₹8,314 करोड़ से बढ़कर वित्त वर्ष 24 में ₹15,595 करोड़ हो जाने से RoNW पर सकारात्मक प्रभाव पड़ता है, जो शेयरधारकों की इक्विटी पर बेहतर रिटर्न को इंगित करता है।
- वित्तीय स्थिति: कंपनी की वित्तीय स्थिति मजबूत हुई, जिसमें EBITDA वित्त वर्ष 22 में ₹21,332 करोड़ से बढ़कर वित्त वर्ष 24 में ₹40,667 करोड़ हो गया, हालांकि ब्याज और मूल्यह्रास व्यय में वृद्धि हुई, जो मजबूत वित्तीय स्वास्थ्य और प्रबंधन को दर्शाता है।
बजाज फिनसर्व वित्तीय विश्लेषण – Bajaj Finserv Financial Analysis In Hindi
| FY 24 | FY 23 | FY 22 | |
| Sales Insight-icon | 110382 | 82071 | 68406 |
| Expenses | 69716 | 52383 | 47107 |
| Operating Profit | 40665 | 29688 | 21299 |
| OPM % | 37 | 36 | 31 |
| Other Income | 1 | 1 | 33 |
| EBITDA | 40667 | 29689 | 21332 |
| Interest | 18400 | 12201 | 9498 |
| Depreciation | 900 | 678 | 563 |
| Profit Before Tax | 21367 | 16810 | 11271 |
| Tax % | 27 | 27 | 26 |
| Net Profit | 15595 | 12210 | 8314 |
| EPS | 51 | 40 | 286 |
| Dividend Payout % | 1.95 | 1.99 | 1.4 |
* Consolidated Figures in Rs. Crores
बजाज फिनसर्व कंपनी मेट्रिक्स – Bajaj Finserv Company Metrics In Hindi
बजाज फिनसर्व का बाजार पूंजीकरण ₹249,838.66 करोड़ है। प्रति शेयर बही मूल्य ₹378 है, जिसका अंकित मूल्य ₹1 है। परिसंपत्ति कारोबार अनुपात 0.23 है। कुल ऋण ₹288,932.62 करोड़ है। आरओई 8.98% है। त्रैमासिक ईबीआईटीडीए ₹6,235.42 करोड़ है, और लाभांश उपज 0.06% है।
- बाजार पूंजीकरण: बाजार पूंजीकरण बजाज फिनसर्व के बकाया शेयरों के कुल बाजार मूल्य को दर्शाता है, जो ₹249,838.66 करोड़ है।
- बही मूल्य: बजाज फिनसर्व लिमिटेड का प्रति शेयर बही मूल्य ₹378 है, जो कंपनी की शुद्ध परिसंपत्तियों के मूल्य को उसके बकाया शेयरों से विभाजित करके इंगित करता है।
- अंकित मूल्य: बजाज फिनसर्व के शेयरों का अंकित मूल्य ₹1 है, जो शेयर प्रमाणपत्र पर बताए गए प्रत्येक शेयर का मूल मूल्य है।
- परिसंपत्ति कारोबार अनुपात: 0.23 का परिसंपत्ति कारोबार अनुपात यह मापता है कि बजाज फिनसर्व अपनी परिसंपत्तियों का उपयोग बिक्री राजस्व या बिक्री आय उत्पन्न करने के लिए कितनी कुशलता से करता है।
- कुल ऋण: बजाज फिनसर्व का कुल ऋण ₹288,932.62 करोड़ है, जो कंपनी द्वारा लेनदारों को देय धन की कुल राशि को दर्शाता है।
- इक्विटी पर प्रतिफल (आरओई): 8.98% का आरओई बजाज फिनसर्व की लाभप्रदता को मापता है, यह दर्शाता है कि कंपनी शेयरधारकों द्वारा निवेश किए गए धन से कितना लाभ अर्जित करती है।
- ईबीआईटीडीए (त्रैमासिक): बजाज फिनसर्व का त्रैमासिक ईबीआईटीडीए (ब्याज, कर, मूल्यह्रास और परिशोधन से पहले आय) ₹6,235.42 करोड़ है, जो कंपनी के परिचालन प्रदर्शन को इंगित करता है।
- लाभांश उपज: 0.06% की लाभांश उपज बजाज फिनसर्व के वर्तमान शेयर मूल्य के प्रतिशत के रूप में वार्षिक लाभांश भुगतान को दर्शाती है, जो केवल लाभांश से निवेश पर रिटर्न को इंगित करती है।
बजाज फिनसर्व स्टॉक प्रदर्शन – Bajaj Finserv Stock Performance In Hindi
बजाज फिनसर्व लिमिटेड ने एक साल में 3.69%, तीन साल में 3.75% और पाँच साल में 16.5% के साथ उचित रिटर्न दिए, जो स्थिर वृद्धि को इंगित करते हैं। यह प्रदर्शन विभिन्न निवेश क्षितिजों के दौरान निवेशकों के लिए रिटर्न उत्पन्न करने की कंपनी की निरंतर क्षमता को दर्शाता है, जो इसकी स्थिरता को उजागर करता है।
| Period | Return on Investment (%) |
| 1 Year | 3.69 |
| 3 Years | 3.75 |
| 5 Years | 16.5 |
उदाहरण: यदि कोई निवेशक बजाज फिनसर्व लिमिटेड के शेयर में ₹1,000 का निवेश करता है:
1 साल पहले, उनका निवेश ₹1,036.90 का होता।
3 साल पहले, उनका निवेश बढ़कर ₹1,037.50 हो जाता।
5 साल पहले, उनका निवेश बढ़कर लगभग ₹1,165 हो जाता।
बजाज फिनसर्व सहकर्मी तुलना – Bajaj Finserv Peer Comparison In Hindi
बजाज फिनसर्व लिमिटेड, ₹1,564.1 के सीएमपी और 29.94 के पी/ई अनुपात के साथ, ₹249,797.66 करोड़ का बाजार पूंजीकरण और 3.69% का एक साल का रिटर्न है। तुलना में, श्रीराम फाइनेंस और एचडीएफसी एएमसी जैसे सहकर्मियों ने क्रमशः 52.94% और 62.56% का उच्च एक वर्षीय रिटर्न दिया, जो विविध बाजार प्रदर्शन को दर्शाता है।
| Name | CMP Rs. | P/E | Mar Cap Rs.Cr. | 1Yr return % | Vol 1d | 1mth return % | From 52w high | Down % | 6mth return % |
| Bajaj Finance | 6538.35 | 27.12 | 404816.57 | -8.2 | 949601 | -8.4 | 0.8 | 20.19 | -0.57 |
| Bajaj Finserv | 1564.1 | 29.94 | 249797.66 | 3.69 | 1976743 | -0.98 | 0.9 | 10.2 | -0.41 |
| Jio Financial | 311.35 | 124.8 | 197840.71 | 13625337 | -11.74 | 0.79 | 21.12 | 18.47 | |
| Cholaman.Inv.&Fn | 1335.35 | 30.7 | 112280.8 | 25.04 | 1047718 | -6.72 | 0.9 | 9.59 | 17.81 |
| Shriram Finance | 2836.8 | 14.1 | 106673.66 | 52.94 | 1196092 | -1.01 | 0.93 | 7.28 | 20.82 |
| Bajaj Holdings | 9189.95 | 13.71 | 102271.59 | 23.15 | 30647 | -4.94 | 0.91 | 8.83 | 5.95 |
| HDFC AMC | 3984.1 | 41.05 | 85060.23 | 62.56 | 755772 | -5.92 | 0.93 | 7.27 | 9.35 |
| Median: 193 Co. | 221.65 | 23.18 | 620.03 | 63.37 | 30647 | -3.8 | 0.81 | 18.64 | 9.21 |
बजाज फिनसर्व शेयरहोल्डिंग पैटर्न – Bajaj Finserv Shareholding Pattern In Hindi
बजाज फिनसर्व लिमिटेड के शेयरहोल्डिंग पैटर्न में 62,31,42,140 शेयर (39%) रखने वाले प्रमोटर, 6,19,27,450 शेयर (3.9%) रखने वाली सार्वजनिक हिस्सेदारी और 3,19,84,134 शेयर (2%) रखने वाले DII शामिल हैं। यह संरचना उल्लेखनीय सार्वजनिक और संस्थागत निवेशक भागीदारी की अनुमति देते हुए महत्वपूर्ण प्रमोटर नियंत्रण पर प्रकाश डालती है।
| Category | Shares | Shares % |
| Promoter | 62,31,42,140 | 0.39 |
| Public | 6,19,27,450 | 0.039 |
| Dii | 3,19,84,134 | 0.02 |
बजाज फिनसर्व इतिहास – Bajaj Finserv History In Hindi
बजाज फिनसर्व लिमिटेड भारत के वित्तीय सेवा क्षेत्र में एक प्रमुख होल्डिंग कंपनी है। यह वित्त, बीमा, ब्रोकिंग और निवेश सहित विभिन्न वित्तीय सेवा व्यवसायों को बढ़ावा देती है और उनमें निवेश करती है। कंपनी अपनी सेवाओं के वितरण के लिए डिजिटल प्लेटफॉर्म का लाभ उठाती है, जो वित्तीय उद्योग में आधुनिक तकनीकी प्रवृत्तियों के अनुकूल है।
कंपनी के संचालन को कई खंडों में विभाजित किया गया है, जिनमें जीवन बीमा, सामान्य बीमा, खुदरा वित्तपोषण और निवेश शामिल हैं। बजाज फिनसर्व पवन टर्बाइनों के माध्यम से बिजली उत्पादन में भी संलग्न है, जो नवीकरणीय ऊर्जा के प्रति प्रतिबद्धता का प्रदर्शन करता है। यह विविधीकरण रणनीति कंपनी को वित्तीय सेवाओं के पारिस्थितिकी तंत्र के भीतर कई राजस्व स्रोतों का लाभ उठाने की अनुमति देती है।
अपनी सहायक कंपनियों के माध्यम से, बजाज फिनसर्व ग्राहकों की विभिन्न जरूरतों को पूरा करता है। यह सामान्य बीमा के माध्यम से संपत्ति अधिग्रहण, संपत्ति संरक्षण के लिए वित्तीय उत्पाद और जीवन और स्वास्थ्य बीमा के माध्यम से परिवार और आय सुरक्षा प्रदान करता है। इसके अतिरिक्त, कंपनी सेवानिवृत्ति और बचत समाधान प्रदान करती है, जो विभिन्न ग्राहक वर्गों के लिए एक व्यापक वित्तीय सेवा प्रदाता के रूप में अपनी स्थिति बनाती है।
बजाज फिनसर्व लिमिटेड के शेयर में निवेश कैसे करें? – How To Invest In Bajaj Finserv Ltd Share In Hindi
बजाज फिनसर्व लिमिटेड के शेयरों में निवेश करने के लिए, एलिस ब्लू के साथ डीमैट खाता खोलकर शुरुआत करें। आवश्यक केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें और अपने खाते में वांछित निवेश राशि जमा करें।
निवेश निर्णय लेने से पहले कंपनी के मूल सिद्धांतों, वित्तीय प्रदर्शन और बाजार की प्रवृत्तियों पर शोध करें। ब्रोकर द्वारा प्रदान किए गए ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म का उपयोग करके अपनी पसंदीदा कीमत पर बजाज फिनसर्व के शेयरों के लिए खरीद आदेश दें।
अपने निवेश की नियमित रूप से निगरानी करें और कंपनी की खबरों और बाजार के घटनाक्रमों के बारे में अवगत रहें। यदि यह आपके वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप है, तो शेयर में दीर्घकालिक निवेश के लिए एक नियमित निवेश योजना (SIP) स्थापित करने पर विचार करें।
बजाज फिनसर्व लिमिटेड के मौलिक विश्लेषण के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
बजाज फिनसर्व का मौलिक विश्लेषण प्रमुख वित्तीय मानकों की जांच करता है: बाजार पूंजीकरण (₹249,838.66 करोड़), पीई अनुपात (30.66), ऋण से इक्विटी (278.42), और इक्विटी पर रिटर्न (8.98%)। ये संकेतक वित्तीय सेवा क्षेत्र में कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य, बाजार मूल्यांकन और समग्र प्रदर्शन के बारे में जानकारी प्रदान करते हैं।
बजाज फिनसर्व लिमिटेड का बाजार पूंजीकरण ₹249,838.66 करोड़ है। यह आंकड़ा शेयर बाजार में कंपनी के बकाया शेयरों का कुल मूल्य दर्शाता है, जिसकी गणना वर्तमान शेयर मूल्य को बकाया शेयरों की कुल संख्या से गुणा करके की जाती है।
बजाज फिनसर्व लिमिटेड भारत में विभिन्न वित्तीय सेवा व्यवसायों के लिए एक होल्डिंग कंपनी है। यह वित्त, बीमा, दलाली और डिजिटल प्लेटफार्मों में सहायक और संयुक्त उद्यमों को बढ़ावा देती है और उनमें निवेश करती है। कंपनी विभिन्न ग्राहक खंडों को वित्तीय उत्पादों और सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करती है।
बजाज फिनसर्व एक सार्वजनिक लिमिटेड कंपनी है और इसका एकल मालिक नहीं है। यह बजाज समूह का हिस्सा है, जिसमें बजाज परिवार महत्वपूर्ण प्रमोटर हैं। हालांकि, एक सूचीबद्ध कंपनी के रूप में, इसके कई शेयरधारक हैं जिनमें संस्थागत निवेशक, सार्वजनिक शेयरधारक और प्रमोटर इकाइयां शामिल हैं।
बजाज फिनसर्व के मुख्य शेयरधारकों में आमतौर पर बजाज समूह (प्रमोटर इकाइयां), संस्थागत निवेशक (घरेलू और विदेशी दोनों), म्यूचुअल फंड और सार्वजनिक शेयरधारक शामिल होते हैं। प्रमुख शेयरधारकों के बारे में सबसे वर्तमान और सटीक जानकारी के लिए, कंपनी द्वारा प्रकट किए गए नवीनतम शेयरधारिता पैटर्न को देखें।
बजाज फिनसर्व वित्तीय सेवा उद्योग में संचालित होता है। एक होल्डिंग कंपनी के रूप में, इसके पास वित्त, बीमा, दलाली, निवेश और डिजिटल वित्तीय सेवाओं सहित विभिन्न वित्तीय क्षेत्रों में हित हैं। कंपनी भारत के विविध वित्तीय सेवा पारिस्थितिकी तंत्र में महत्वपूर्ण भूमिका निभाती है।
बजाज फिनसर्व के शेयरों में निवेश करने के लिए, एलिस ब्लू के साथ डीमैट खाता खोलें। केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें और अपने खाते में धन जमा करें। कंपनी का अच्छी तरह से अनुसंधान करें, फिर अपनी पसंदीदा कीमत पर वांछित संख्या में शेयरों के लिए खरीद आदेश देने के लिए ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म का उपयोग करें।
