बैंक ऑफ महाराष्ट्र लिमिटेड के फंडामेंटल एनालिसिस से प्रमुख वित्तीय मीट्रिक्स का पता चलता है: ₹44,024.9 करोड़ का मार्केट कैप, 10.81 का पीई अनुपात और 22.84% का इक्विटी पर रिटर्न। ये संकेतक कंपनी की वित्तीय सेहत और बाजार मूल्यांकन के बारे में जानकारी देते हैं। डेट-टू-इक्विटी डेटा उपलब्ध नहीं है।
अनुक्रमणिका:
- बैंक ऑफ महाराष्ट्र अवलोकन – Bank of Maharashtra Overview In Hindi
- बैंक ऑफ महाराष्ट्र वित्तीय परिणाम – Bank of Maharashtra Financial Results In Hindi
- बैंक ऑफ महाराष्ट्र वित्तीय विश्लेषण – Bank of Maharashtra Financial Analysis In Hindi
- बैंक ऑफ महाराष्ट्र कंपनी मेट्रिक्स – Bank of Maharashtra Company Metrics In Hindi
- बैंक ऑफ महाराष्ट्र स्टॉक प्रदर्शन – Bank of Maharashtra Stock Performance In Hindi
- बैंक ऑफ महाराष्ट्र पीयर तुलना – Bank of Maharashtra Peer Comparison In Hindi
- बैंक ऑफ महाराष्ट्र शेयरहोल्डिंग पैटर्न – Bank of Maharashtra Shareholding Pattern In Hindi
- बैंक ऑफ महाराष्ट्र इतिहास – Bank of Maharashtra History In Hindi
- बैंक ऑफ महाराष्ट्र शेयर में निवेश कैसे करें? – How To Invest In Bank Of Maharashtra Share In Hindi
- बैंक ऑफ महाराष्ट्र फंडामेंटल विश्लेषण के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
बैंक ऑफ महाराष्ट्र अवलोकन – Bank of Maharashtra Overview In Hindi
बैंक ऑफ महाराष्ट्र लिमिटेड एक भारतीय सार्वजनिक क्षेत्र की बैंकिंग और वित्तीय सेवा कंपनी है। यह बैंकिंग क्षेत्र में काम करती है, जिसमें खुदरा बैंकिंग, कॉर्पोरेट बैंकिंग और ट्रेजरी संचालन सहित कई तरह की सेवाएँ शामिल हैं।
कंपनी NSE और BSE दोनों पर सूचीबद्ध है। ₹44,024.9 करोड़ के बाजार पूंजीकरण के साथ, यह वर्तमान में अपने 52-सप्ताह के उच्चतम स्तर से 18.22% और अपने 52-सप्ताह के निम्नतम स्तर से 84.48% दूर है।
बैंक ऑफ महाराष्ट्र वित्तीय परिणाम – Bank of Maharashtra Financial Results In Hindi
बैंक ऑफ महाराष्ट्र ने FY24 में FY23 की तुलना में निरंतर वृद्धि दिखाई। कुल आय ₹18,180 करोड़ से बढ़कर ₹23,493 करोड़ हो गई, जबकि शुद्ध मुनाफा लगभग दोगुना होकर ₹2,605 करोड़ से ₹4,072 करोड़ हो गया। बैंक की मजबूत वित्तीय स्थिति इसके विभिन्न मानकों में बेहतर प्रदर्शन को दर्शाती है।
राजस्व रुझान:
FY24 में राजस्व में उल्लेखनीय वृद्धि हुई, जो ₹18,180 करोड़ की तुलना में ₹23,493 करोड़ तक पहुंच गया, जिससे बैंक की आय में ठोस वृद्धि प्रदर्शित होती है।
इक्विटी और देनदारियां:
इक्विटी पूंजी FY23 में ₹6,730 करोड़ से बढ़कर FY24 में ₹7,081 करोड़ हो गई, जबकि कुल देनदारियां ₹2,67,827 करोड़ से बढ़कर ₹3,07,329 करोड़ हो गईं।
लाभप्रदता:
FY24 में लाभप्रदता में सुधार हुआ, जिसमें परिचालन लाभ मार्जिन (PPOP मार्जिन) FY23 में 33.56% से बढ़कर FY24 में 34.08% हो गया, जो बेहतर परिचालन दक्षता को दर्शाता है।
अर्निंग्स प्रति शेयर (EPS):
EPS में उल्लेखनीय वृद्धि हुई, जो FY23 में ₹3.87 से बढ़कर FY24 में ₹5.80 हो गई, जो शेयरधारकों के लिए बढ़ी हुई लाभप्रदता को इंगित करता है।
वित्तीय स्थिति:
FY24 में बैंक की वित्तीय स्थिति मजबूत हुई, जिसमें कुल संपत्ति FY23 में ₹2,67,827 करोड़ से बढ़कर ₹3,07,329 करोड़ हो गई, जिससे इसकी विस्तारित बैलेंस शीट का प्रदर्शन होता है।
बैंक ऑफ महाराष्ट्र वित्तीय विश्लेषण – Bank of Maharashtra Financial Analysis In Hindi
| FY 24 | FY 23 | FY 22 | |
| Total Income | 23,493 | 18,180 | 15,672 |
| Total Expenses | 15,487 | 12,079 | 10,824 |
| Pre-Provisioning Operating Profit | 8,006 | 6,100 | 4,848 |
| PPOP Margin (%) | 34 | 34 | 31 |
| Provisions and Contingencies | 3,951 | 3,497 | 3,697 |
| Profit Before Tax | 4,056 | 2,603 | 1,152 |
| Tax % | — | — | — |
| Net Profit | 4,072 | 2,605 | 1,153 |
| EPS | 6 | 4 | 2 |
| Net Interest Income | 9,823 | 7,742 | 6,045 |
| NIM (%) | 4 | 4 | 3 |
| Dividend Payout % | 24.14 | 33.59 | 28.9 |
* समेकित आंकड़े करोड़ रुपये में
बैंक ऑफ महाराष्ट्र कंपनी मेट्रिक्स – Bank of Maharashtra Company Metrics In Hindi
बैंक ऑफ महाराष्ट्र के कंपनी मेट्रिक्स में ₹44,024.9 करोड़ का बाजार पूंजीकरण, प्रति शेयर ₹28.1 का बुक वैल्यू और ₹10 का फेस वैल्यू शामिल है। 22.84% का रिटर्न ऑन इक्विटी और 2.25% की लाभांश यील्ड बैंक की वित्तीय स्थिति और निवेश प्रोफाइल को दर्शाती है।
बाजार पूंजीकरण:
बाजार पूंजीकरण बैंक ऑफ महाराष्ट्र के जारी शेयरों का कुल बाजार मूल्य दर्शाता है, जो ₹44,024.9 करोड़ है।
बुक वैल्यू:
बैंक ऑफ महाराष्ट्र का प्रति शेयर बुक वैल्यू ₹28.1 है, जो कंपनी की शुद्ध संपत्तियों का उसके जारी किए गए शेयरों से विभाजन द्वारा प्राप्त होता है।
फेस वैल्यू:
बैंक ऑफ महाराष्ट्र के शेयरों की फेस वैल्यू ₹10 है, जो शेयर प्रमाणपत्र पर अंकित शेयरों की मूल लागत होती है।
एसेट टर्नओवर अनुपात:
बैंक ऑफ महाराष्ट्र का एसेट टर्नओवर अनुपात 0.08 है, जो यह मापता है कि कंपनी अपनी संपत्तियों का उपयोग कितनी कुशलता से राजस्व उत्पन्न करने के लिए करती है।
रिटर्न ऑन इक्विटी (ROE):
22.84% का ROE बैंक ऑफ महाराष्ट्र की लाभप्रदता को मापता है, जो यह दर्शाता है कि कंपनी अपनी इक्विटी निवेश से कितनी आय उत्पन्न करती है।
EBITDA (Q):
बैंक ऑफ महाराष्ट्र की तिमाही EBITDA (ब्याज, कर, मूल्यह्रास, और अमूर्त लागतों से पहले की कमाई) ₹1,344.1 करोड़ है, जो कंपनी के परिचालन प्रदर्शन को दर्शाता है।
लाभांश यील्ड:
2.25% की लाभांश यील्ड बैंक ऑफ महाराष्ट्र की वर्तमान शेयर कीमत पर वार्षिक लाभांश भुगतान का प्रतिशत दिखाती है, जो केवल लाभांश से निवेश पर प्राप्ति को इंगित करती है।
बैंक ऑफ महाराष्ट्र स्टॉक प्रदर्शन – Bank of Maharashtra Stock Performance In Hindi
बैंक ऑफ महाराष्ट्र लिमिटेड ने 1-वर्ष में 54.8%, 3-वर्ष में 43.3%, और 5-वर्ष में 38.2% का निवेश रिटर्न प्राप्त किया है। ये रिटर्न विभिन्न निवेश अवधियों में मजबूत प्रदर्शन को दर्शाते हैं, जो निवेशकों के लिए महत्वपूर्ण वृद्धि की संभावना को इंगित करते हैं।
| Period | Return on Investment (%) |
| 1 Year | 54.8 |
| 3 Years | 43.3 |
| 5 Years | 38.2 |
उदाहरण: यदि किसी निवेशक ने स्टॉक में ₹1,000 का निवेश किया होता:
1 वर्ष पहले, उनके निवेश की कीमत ₹1,548 होती।
3 वर्ष पहले, उनका निवेश बढ़कर लगभग ₹1,433 हो गया होता।
5 वर्ष पहले, उनका निवेश बढ़कर लगभग ₹1,382 हो गया होता।
बैंक ऑफ महाराष्ट्र पीयर तुलना – Bank of Maharashtra Peer Comparison In Hindi
बैंक ऑफ महाराष्ट्र लिमिटेड का CMP ₹61 है और इसका बाजार पूंजीकरण ₹43,097 करोड़ है, जिसमें P/E 10.81 और ROE 23% है। इसने 1-वर्ष का 55% रिटर्न दिया है। SBI और PNB जैसे प्रतिस्पर्धियों की तुलना में, यह मजबूत वृद्धि और प्रतिस्पर्धी प्रदर्शन दिखाता है।
| Name | CMP Rs. | Mar Cap Rs.Cr. | P/E | ROE % | EPS 12M Rs. | 1Yr return % | ROCE % | Div Yld % |
| St Bk of India | 807 | 7,20,439 | 10 | 17 | 76 | 42 | 6 | 1.69 |
| Punjab Natl.Bank | 114 | 1,25,250 | 11 | 9 | 11 | 83 | 5 | 1.30 |
| Bank of Baroda | 242 | 1,24,914 | 7 | 17 | 37 | 28 | 6.33 | 3.14 |
| I O B | 60 | 1,13,225 | 41 | 10 | 1 | 98.88 | 5.41 | – |
| Canara Bank | 106 | 96,466 | 6 | 18 | 17 | 62 | 7 | 3.05 |
| Union Bank (I) | 119 | 90,496 | 6 | 16 | 19 | 29 | 6.55 | 3.05 |
| Indian Bank | 540 | 72,682 | 8 | 15 | 69 | 41 | 5.92 | 2.24 |
| Bank of Maha | 61 | 43,097 | 11 | 23 | 6 | 55 | 5 | 2.33 |
बैंक ऑफ महाराष्ट्र शेयरहोल्डिंग पैटर्न – Bank of Maharashtra Shareholding Pattern In Hindi
जून 2024 तक बैंक ऑफ महाराष्ट्र लिमिटेड की शेयरधारक संरचना में प्रमोटरों की हिस्सेदारी 86.46%, FIIs की 1.2%, DIIs की 4.58%, और खुदरा एवं अन्य की 7.75% है। यह पिछले तिमाहियों की तुलना में न्यूनतम परिवर्तनों के साथ एक स्थिर स्वामित्व संरचना का प्रतिनिधित्व करता है।
| All values in % | Jun-24 | Mar-24 | Dec-23 |
| Promoters | 86.46 | 86.46 | 86 |
| FII | 1.2 | 1.04 | 0.45 |
| DII | 4.58 | 4.68 | 4.71 |
| Retail & others | 7.75 | 7.8 | 8.37 |
बैंक ऑफ महाराष्ट्र इतिहास – Bank of Maharashtra History In Hindi
बैंक ऑफ महाराष्ट्र लिमिटेड चार मुख्य क्षेत्रों में संचालन करता है: ट्रेजरी, कॉर्पोरेट/होलसेल बैंकिंग, रिटेल बैंकिंग, और अन्य बैंकिंग संचालन। ट्रेजरी खंड निवेश, विदेशी बैंकों के साथ बैलेंस और संबंधित आय का प्रबंधन करता है, जो बैंक के वित्तीय संचालन में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है।
कॉर्पोरेट/होलसेल बैंकिंग खंड ट्रस्ट, साझेदारियों, कंपनियों, और वैधानिक निकायों को सेवाएं प्रदान करता है, जो बड़े संस्थानों के लिए अनुकूलित वित्तीय सेवाओं की पेशकश करता है। रिटेल बैंकिंग खंड व्यक्तिगत ग्राहकों और छोटे व्यवसायों पर ध्यान केंद्रित करता है, जहां कुल रिटेल पोर्टफोलियो का 0.2% से अधिक जोखिम नहीं होता और प्रति काउंटरपार्टी अधिकतम सीमा ₹5 करोड़ तक होती है।
बैंक ऑफ महाराष्ट्र विभिन्न उत्पादों और सेवाओं की पेशकश करता है, जिनमें करों के लिए ई-भुगतान सुविधाएं, क्रेडिट कार्ड, डोरस्टेप बैंकिंग, और एक नई पेंशन योजना शामिल है। यह व्यापक उत्पाद श्रेणी बैंक की विभिन्न ग्राहक आवश्यकताओं को पूरा करने की प्रतिबद्धता को दर्शाती है।
बैंक ऑफ महाराष्ट्र शेयर में निवेश कैसे करें? – How To Invest In Bank Of Maharashtra Share In Hindi
बैंक ऑफ महाराष्ट्र के शेयरों में निवेश करने के लिए, एलिस ब्लू के साथ एक डीमैट खाता खोलें। बैंक के मूल तत्वों, वित्तीय प्रदर्शन और बैंकिंग क्षेत्र में बाजार स्थिति का अनुसंधान करें। ऐतिहासिक स्टॉक डेटा का विश्लेषण करें और इसकी तुलना अन्य सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों से करें।
अपने वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के आधार पर अपनी निवेश रणनीति निर्धारित करें। बैंक की संपत्ति गुणवत्ता, जमा वृद्धि और सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों को प्रभावित करने वाली सरकारी नीतियों जैसे कारकों पर विचार करें। निवेश राशि और समय का निर्णय लें।
ब्रोकर के प्लेटफॉर्म के माध्यम से अपना ऑर्डर प्लेस करें। नियमित रूप से अपने निवेश की निगरानी करें, बैंक समाचार, त्रैमासिक परिणामों और बैंकिंग क्षेत्र के रुझानों पर अपडेट रहें। व्यक्तिगत मार्गदर्शन के लिए और यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपका निवेश आपकी समग्र पोर्टफोलियो रणनीति के अनुरूप है, एक वित्तीय सलाहकार की सलाह लेने पर विचार करें।
बैंक ऑफ महाराष्ट्र फंडामेंटल विश्लेषण के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
बैंक ऑफ महाराष्ट्र का मौलिक विश्लेषण ₹44,024.9 करोड़ का बाजार पूंजीकरण, 10.81 का पीई अनुपात, और 22.84% का इक्विटी पर प्रतिफल दर्शाता है। ये मैट्रिक्स बैंक के वित्तीय स्वास्थ्य, लाभप्रदता और बाजार मूल्यांकन की जानकारी प्रदान करते हैं। ऋण-इक्विटी डेटा उपलब्ध नहीं है।
बैंक ऑफ महाराष्ट्र का बाजार पूंजीकरण ₹44,024.9 करोड़ है। यह आंकड़ा शेयर बाजार में बैंक के बकाया शेयरों के कुल मूल्य का प्रतिनिधित्व करता है, जो वर्तमान स्टॉक मूल्य को बकाया शेयरों की संख्या से गुणा करके गणना की जाती है।
बैंक ऑफ महाराष्ट्र लिमिटेड भारत का एक सार्वजनिक क्षेत्र का बैंक है, जो विस्तृत श्रेणी की बैंकिंग सेवाएं प्रदान करता है। यह ट्रेजरी, कॉर्पोरेट/थोक बैंकिंग, खुदरा बैंकिंग और अन्य बैंकिंग संचालन सहित विभिन्न खंडों में काम करता है, जो देश भर में व्यक्तिगत ग्राहकों, व्यवसायों और संस्थानों को सेवा प्रदान करता है।
बैंक ऑफ महाराष्ट्र एक सार्वजनिक क्षेत्र का बैंक है, जिसमें भारत सरकार बहुमत शेयरधारक है। एक सूचीबद्ध संस्था के रूप में, इसके स्वामित्व का एक हिस्सा विभिन्न सार्वजनिक और संस्थागत निवेशकों में वितरित है। सरकार की हिस्सेदारी बैंक के संचालन पर महत्वपूर्ण नियंत्रण सुनिश्चित करती है।
बैंक ऑफ महाराष्ट्र के मुख्य शेयरधारकों में बहुमत हिस्सेदार के रूप में भारत सरकार, साथ ही संस्थागत निवेशक और सार्वजनिक शेयरधारक शामिल हैं। प्रमुख शेयरधारकों के बारे में सबसे वर्तमान और सटीक जानकारी के लिए, बैंक के नवीनतम शेयरधारिता पैटर्न खुलासे का संदर्भ लें।
बैंक ऑफ महाराष्ट्र बैंकिंग और वित्तीय सेवा उद्योग में काम करता है। एक सार्वजनिक क्षेत्र के बैंक के रूप में, यह खुदरा बैंकिंग, कॉर्पोरेट बैंकिंग और ट्रेजरी संचालन सहित व्यापक बैंकिंग सेवाओं की श्रृंखला प्रदान करता है, जो भारत भर में व्यक्तिगत ग्राहकों और व्यवसायों दोनों को सेवा प्रदान करता है।
बैंक ऑफ महाराष्ट्र के शेयरों में निवेश करने के लिए, एलिस ब्लू के साथ एक डीमैट खाता खोलें। बैंक के प्रदर्शन और क्षेत्र के रुझानों का अनुसंधान करें। अपनी निवेश रणनीति तय करें। ब्रोकर के प्लेटफॉर्म के माध्यम से अपना ऑर्डर प्लेस करें। नियमित रूप से अपने निवेश की निगरानी करें, बाजार स्थितियों के बारे में जानकारी रखें। व्यक्तिगत मार्गदर्शन के लिए वित्तीय सलाह लेने पर विचार करें।
यह निर्धारित करने के लिए कि बैंक ऑफ महाराष्ट्र ओवरवैल्यूड है या अंडरवैल्यूड, इसके वित्तीय विवरण, संपत्ति गुणवत्ता, विकास संभावनाओं और अन्य सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों के साथ तुलना का विश्लेषण करना आवश्यक है। पीई अनुपात, बुक वैल्यू और सरकारी नीतियों जैसे कारकों पर विचार करें। बैंक के मूल्यांकन पर विशेषज्ञ राय के लिए हाल के विश्लेषक रिपोर्ट देखें।
