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सर्वोत्तम FoFs ओवर्सीज़ फंड – Best FoFs Overseas Funds In Hindi

नीचे दी गई तालिका एयूएम, एनएवी और न्यूनतम एसआईपी के आधार पर सर्वश्रेष्ठ FoFs ओवर्सीज़ फंड की एक सूची दिखाती है।

Name	AUM (Cr)	NAV (Rs)	Minimum SIP (Rs)
Motilal Oswal Nasdaq 100 FOF	4,844.82	33.58	500.00
Franklin India Feeder – Franklin U.S. Opportunities Fund	3,433.00	76.63	500
Kotak NASDAQ 100 FoF	3,138.32	16.52	100
Edelweiss US Technology Equity FOF	2,181.26	23.86	100
Mirae Asset NYSE FANG+ETF FoF	1,555.63	19.79	59
PGIM India Global Equity Opp Fund	1,344.59	47.18	1,000.00
HDFC Developed World Indexes FoF	1,260.45	13.96	100
Edelweiss Gr China Equity Off-Shore Fund	1,244.31	36.68	100
Navi NASDAQ 100 FoF	960.5	14.51	10
Navi US Total Stock Market FoF	944.8	14.64	10

भारत में FoFs ओवरसीज फंड का परिचय

मोतीलाल ओसवाल नैस्डैक 100 FOF – Motilal Oswal Nasdaq 100 FOF

मोतीलाल ओसवाल नैस्डैक 100 FOF डायरेक्ट-ग्रोथ एक अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड योजना है, जो मोतीलाल ओसवाल म्यूचुअल फंड से है। यह फंड 5 साल और 10 महीने से संचालित है, जिसे 09/11/2018 को लॉन्च किया गया था।

मोतीलाल ओसवाल नैस्डैक 100 FOF एक FoFs ओवरसीज फंड के रूप में ₹4844.82 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 23.18% की संयोजित वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल की है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और इसका व्यय अनुपात 0.24% है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का परिसंपत्ति आवंटन इक्विटी में 99.47%, ऋण में 0.78%, और अन्य में (-)0.25% है।

फ्रैंकलिन इंडिया फीडर – फ्रैंकलिन यू.एस. अपॉर्चुनिटीज फंड – Franklin India Feeder – Franklin U.S. Opportunities Fund

फ्रैंकलिन इंडिया फीडर फ्रैंकलिन यू.एस. अपॉर्चुनिटीज डायरेक्ट फंड-ग्रोथ एक अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड योजना है, जो फ्रैंकलिन टेम्पलटन म्यूचुअल फंड से है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से संचालित है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।

फ्रैंकलिन इंडिया फीडर – फ्रैंकलिन यू.एस. अपॉर्चुनिटीज फंड एक FoFs ओवरसीज फंड के रूप में ₹3433.00 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 16.71% की संयोजित वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल की है। इस फंड में 1% का एग्जिट लोड और 0.6% का व्यय अनुपात है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का परिसंपत्ति आवंटन इक्विटी में 99.17% और अन्य में 0.83% है।

कोटक नैस्डैक 100 FoF- Kotak NASDAQ 100 FoF

कोटक नैस्डैक 100 FOF डायरेक्ट-ग्रोथ एक अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड योजना है, जो कोटक महिंद्रा म्यूचुअल फंड से है। यह फंड 3 साल और 8 महीने से संचालित है, जिसे 11/01/2021 को लॉन्च किया गया था।

कोटक नैस्डैक 100 FoF एक FoFs ओवरसीज फंड के रूप में ₹3138.32 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 3 वर्षों में, इसने 13.08% की संयोजित वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल की है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और इसका व्यय अनुपात 0.3% है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का परिसंपत्ति आवंटन इक्विटी में 99.87% और अन्य में 0.13% है।

एडेलवाइस यू.एस. टेक्नोलॉजी इक्विटी FOF – Edelweiss US Technology Equity FOF

एडेलवाइस यू.एस. टेक्नोलॉजी इक्विटी FoF डायरेक्ट-ग्रोथ एक अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड योजना है, जो एडेलवाइस म्यूचुअल फंड से है। यह फंड 4 साल और 7 महीने से संचालित है, जिसे 14/02/2020 को लॉन्च किया गया था।

एडेलवाइस यू.एस. टेक्नोलॉजी इक्विटी FOF एक FoFs ओवरसीज फंड के रूप में ₹2181.26 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 3 वर्षों में, इसने 6.21% की संयोजित वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल की है। इस फंड में 1% का एग्जिट लोड और 1.41% का व्यय अनुपात है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का परिसंपत्ति आवंटन इक्विटी में 100.33%, ऋण में 0.47%, और अन्य में (-)0.8% है।

मिरे एसेट NYSE FANG+ ETF FOF – Mirae Asset NYSE FANG+ETF FoF

मिरे एसेट NYSE FANG+ ETF FOF डायरेक्ट-ग्रोथ एक अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड योजना है, जो मिरे एसेट म्यूचुअल फंड से है। यह फंड 3 साल और 5 महीने से संचालित है, जिसे 19/04/2021 को लॉन्च किया गया था।

मिरे एसेट NYSE FANG+ ETF FOF एक FoFs ओवरसीज फंड के रूप में ₹1555.63 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 3 वर्षों में, इसने 19.77% की संयोजित वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल की है। इस फंड में 0.5% का एग्जिट लोड और 0.05% का व्यय अनुपात है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का परिसंपत्ति आवंटन इक्विटी में 100.02% और अन्य में (-)0.02% है।

पीजीआईएम इंडिया ग्लोबल इक्विटी ऑप फंड – PGIM India Global Equity Opp Fund

पीजीआईएम इंडिया ग्लोबल इक्विटी ऑपर्च्युनिटीज फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड योजना है, जो पीजीआईएम इंडिया म्यूचुअल फंड से है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से संचालित है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।

पीजीआईएम इंडिया ग्लोबल इक्विटी ऑप फंड एक FoFs ओवरसीज फंड के रूप में ₹1344.59 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 18.6% की संयोजित वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल की है। इस फंड में 0.5% का एग्जिट लोड और 1.44% का व्यय अनुपात है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का परिसंपत्ति आवंटन इक्विटी में 98.73%, ऋण में 1.71% और अन्य में (-)0.44% है।

एचडीएफसी डेवलप्ड वर्ल्ड इंडेक्सेस FoF – HDFC Developed World Indexes FoF

एचडीएफसी डेवलप्ड वर्ल्ड इंडेक्सेस FoF डायरेक्ट-ग्रोथ एक अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड योजना है, जो एचडीएफसी म्यूचुअल फंड से है। यह फंड 3 साल से संचालित है, जिसे 17/09/2021 को लॉन्च किया गया था।

एचडीएफसी डेवलप्ड वर्ल्ड इंडेक्सेस FoF एक FoFs ओवरसीज फंड के रूप में ₹1260.45 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 1 वर्ष में, इसने 24.69% की संयोजित वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल की है। इस फंड में 1% का एग्जिट लोड और 0.23% का व्यय अनुपात है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का परिसंपत्ति आवंटन इक्विटी में 99.51% और अन्य में 0.49% है।

एडेलवाइस ग्रेटर चाइना इक्विटी ऑफ-शोर फंड – Edelweiss Gr China Equity Off-Shore Fund

एडेलवाइस ग्रेटर चाइना इक्विटी ऑफ-शोर फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड योजना है, जो एडेलवाइस म्यूचुअल फंड से है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से संचालित है, जिसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।

एडेलवाइस ग्रेटर चाइना इक्विटी ऑफ-शोर फंड एक FoFs ओवरसीज फंड के रूप में ₹1244.31 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 3.37% की संयोजित वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल की है। इस फंड में 1% का एग्जिट लोड और 1.4% का व्यय अनुपात है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का परिसंपत्ति आवंटन इक्विटी में 99.86%, ऋण में 0.77% और अन्य में (-)0.63% है।

नवी नैस्डैक 100 FoF – Navi NASDAQ 100 FoF

नवी नैस्डैक 100 FoF एक अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड योजना है, जो नवी म्यूचुअल फंड से है। यह फंड 2 साल और 6 महीने से संचालित है, जिसे 23/03/2022 को लॉन्च किया गया था।

नवी नैस्डैक 100 FoF एक FoFs ओवरसीज फंड के रूप में ₹960.5 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 1 वर्ष में, इसने 29.17% की संयोजित वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल की है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और इसका व्यय अनुपात 0.15% है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का परिसंपत्ति आवंटन में कोई इक्विटी और ऋण नहीं है और अन्य में 100% है।

नवी यूएस टोटल स्टॉक मार्केट FoF – Navi US Total Stock Market FoF

नवी यूएस टोटल स्टॉक मार्केट FoF एक अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड योजना है, जो नवी म्यूचुअल फंड से है। यह फंड 2 साल और 7 महीने से संचालित है, जिसे 18/02/2022 को लॉन्च किया गया था।

नवी यूएस टोटल स्टॉक मार्केट FoF एक FoFs ओवरसीज फंड के रूप में ₹944.8 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 1 वर्ष में, इसने 27.92% की संयोजित वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल की है। इस फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और इसका व्यय अनुपात 0.06% है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में आता है। फंड का परिसंपत्ति आवंटन में कोई इक्विटी और ऋण नहीं है और अन्य में 100% है।

FoFs ओवर्सीज़ फंड क्या हैं? – About FoFs Overseas Funds In Hindi

FoFs ओवर्सीज़ फंड, या फंड ऑफ फंड्स ओवरसीज, निवेश माध्यम हैं जो मुख्य रूप से अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड के विविध पोर्टफोलियो में निवेश करते हैं। यह संरचना निवेशकों को कई व्यक्तिगत फंड निवेशों को सीधे प्रबंधित किए बिना वैश्विक बाजारों में निवेश प्राप्त करने की अनुमति देती है।

ये फंड विभिन्न देशों के इक्विटी, बॉन्ड और वैकल्पिक निवेश सहित परिसंपत्ति वर्गों की एक विस्तृत श्रृंखला तक पहुंच प्रदान करते हैं। संसाधनों को एकत्रित करके, FoF निवेशकों को पेशेवर प्रबंधन और विविधीकरण से लाभान्वित करते हुए उभरते और विकसित बाजारों में विकास के अवसरों को भुनाने में सक्षम बनाता है।

FoFs ओवर्सीज़ फंडों में निवेश करने से व्यक्तिगत बाजार की अस्थिरता से जुड़े जोखिमों को कम करने में भी मदद मिलती है। रणनीतिक परिसंपत्ति आवंटन और विशेषज्ञ प्रबंधन के माध्यम से, इन फंडों का लक्ष्य संतुलित रिटर्न प्राप्त करना है, जिससे वे एकल निवेश वाहन के भीतर वैश्विक निवेश चाहने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त बन सकें।

सर्वश्रेष्ठ FoFs ओवर्सीज़ फंड की विशेषताएं

सर्वश्रेष्ठ फंड ऑफ फंड्स (FoFs) ओवरसीज फंड्स की मुख्य विशेषताएं व्यापक वैश्विक एक्सपोजर, पेशेवर प्रबंधन, लागत कुशलता, और सामरिक संपत्ति आवंटन शामिल हैं। ये विशेषताएं निवेशकों को अंतरराष्ट्रीय बाजारों में पहुंच प्रदान करती हैं, जबकि जोखिमों का प्रभावी रूप से प्रबंधन करती हैं।

विविध वैश्विक एक्सपोजर: शीर्ष FoFs ओवरसीज फंड्स विभिन्न अंतरराष्ट्रीय संपत्तियों में निवेश करते हैं, जिनमें इक्विटी, बॉन्ड और वैकल्पिक निवेश शामिल हैं। यह विविधीकरण निवेशकों को वैश्विक बाजार के अवसरों का लाभ उठाने की अनुमति देता है, जिससे घरेलू बाजार पर निर्भरता कम होती है और संपूर्ण पोर्टफोलियो की स्थिरता बढ़ती है।
पेशेवर प्रबंधन: ये फंड्स अनुभवी पेशेवरों द्वारा प्रबंधित होते हैं जो वैश्विक बाजारों का विश्लेषण कर उच्च-गुणवत्ता वाले अंतर्निहित फंड्स का चयन करते हैं। उनकी विशेषज्ञता सुनिश्चित करती है कि जटिल अंतरराष्ट्रीय निवेशों को नेविगेट करने में प्रभावी निर्णय लिए जाएं, जिससे अच्छी तरह से शोधित रणनीतियों के माध्यम से रिटर्न को अनुकूलित किया जा सके।
लागत कुशलता: सर्वश्रेष्ठ FoFs ओवरसीज फंड्स में अक्सर सीधे कई अंतरराष्ट्रीय फंड्स में निवेश करने की तुलना में कम व्यय अनुपात होते हैं। यह लागत कुशलता निवेशकों के लिए संपूर्ण रिटर्न को बढ़ाती है, क्योंकि वे अत्यधिक शुल्क चुकाए बिना विविध वैश्विक निवेशों का लाभ उठा सकते हैं।
सामरिक संपत्ति आवंटन: गुणवत्ता वाले FoFs जोखिम और इनाम को संतुलित करने के लिए बाजार की स्थितियों के आधार पर सामरिक संपत्ति आवंटन का उपयोग करते हैं। विभिन्न अंतरराष्ट्रीय संपत्तियों में आवंटन को समायोजित करके, ये फंड उभरते अवसरों का लाभ उठा सकते हैं और अस्थिरता का प्रभावी ढंग से प्रबंधन कर सकते हैं, जिससे विभिन्न निवेशक जोखिम प्रोफाइल को पूरा किया जा सके।

व्यय अनुपात के आधार पर भारत में शीर्ष FoFs विदेशी फंड

नीचे दी गई तालिका उच्चतम से न्यूनतम व्यय अनुपात के आधार पर सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले FoFs विदेशी फंड को दर्शाती है।

Name	Expense Ratio (%)	Minimum SIP (Rs)
HSBC Brazil Fund	1.85	1000
HSBC Asia Pacific (Ex Japan) DYF	1.66	1,500.00
HSBC Global Emerging Markets Fund	1.65	1000
Edelweiss ASEAN Equity Off-Shore Fund	1.58	100
DSP World Energy Fund	1.54	100
DSP World Mining Fund	1.51	100
DSP US Flexible Equity Fund	1.5	100
DSP World Agriculture Fund	1.49	100
Edelweiss Europe Dynamic Equity Off-shore Fund	1.47	100
HSBC Global Equity Climate Change FoF	1.45	1,000.00

3Y CAGR के आधार पर निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ FoFs विदेशी फंड

नीचे दी गई तालिका उच्चतम 3Y CAGR के आधार पर सर्वश्रेष्ठ FoFs विदेशी फंड दिखाती है।

Name	CAGR 3Y (Cr)	Minimum SIP (Rs)
Mirae Asset NYSE FANG+ETF FoF	19.77	59
Invesco India – Invesco Global Equity Income FoF	15.31	500
SBI International Access-US Equity FoF	13.74	500.00
Bandhan US Equity FoF	13.35	100
Kotak NASDAQ 100 FoF	13.08	100
Edelweiss US Value Equity Offshore Fund	11.97	100
DSP US Flexible Equity Fund	11.91	100
Motilal Oswal Nasdaq 100 FOF	11.89	500.00
Axis Global Equity Alpha FoF	10.46	1,000.00
Aditya Birla SL Global Excellence Equity FoF	10.26	100

एग्जिट लोड के आधार पर FoFs ओवरसीज म्यूचुअल फंड की सूची

नीचे दी गई तालिका एग्जिट लोड के आधार पर भारत में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले FoFs ओवरसीज फंड को दर्शाती है, यानी वह शुल्क जो AMC निवेशकों से तब वसूलता है जब वे अपने फंड यूनिट्स से बाहर निकलते हैं या भुनाते हैं।

Name	AMC	Exit Load (%)
Motilal Oswal Nasdaq 100 FOF	Motilal Oswal Asset Management Company Limited	0
Franklin India Feeder – Franklin U.S. Opportunities Fund	Franklin Templeton Asset Management (India) Private Limited	1
Kotak NASDAQ 100 FoF	Kotak Mahindra Asset Management Company Limited	0
Edelweiss US Technology Equity FOF	Edelweiss Asset Management Limited	1
Mirae Asset NYSE FANG+ETF FoF	Mirae Asset Investment Managers (India) Private Limited	0.5
PGIM India Global Equity Opp Fund	PGIM India Asset Management Private Limited	0.5
HDFC Developed World Indexes FoF	HDFC Asset Management Company Limited	1
Edelweiss Gr China Equity Off-Shore Fund	Edelweiss Asset Management Limited	1
Navi NASDAQ 100 FoF	Navi AMC Limited	0
Navi US Total Stock Market FoF	Navi AMC Limited	0

FoFs ओवरसीज फंड रिटर्न – FoFs Overseas Funds Returns In Hindi

नीचे दी गई तालिका 1 वर्ष के रिटर्न के आधार पर FoFs ओवरसीज फंड रिटर्न दिखाती है

Name	Absolute Returns – 1Y (%)	Minimum SIP (Rs)
Mirae Asset NYSE FANG+ETF FoF	44.03	59
Bandhan US Equity FoF	34.89	100
Franklin India Feeder – Franklin U.S. Opportunities Fund	33.74	500
PGIM India Global Equity Opp Fund	32.6	1,000.00
SBI International Access-US Equity FoF	32.49	500.00
Aditya Birla SL Global Excellence Equity FoF	30.04	100
Navi NASDAQ 100 FoF	29.17	10
Axis NASDAQ 100 FoF	29.02	100
Aditya Birla SL NASDAQ 100 FOF	28.96	100
Kotak NASDAQ 100 FoF	28.52	100

FoFs ओवरसीज फंड का ऐतिहासिक प्रदर्शन – Historical Performance of FoFs Overseas Funds In Hindi

नीचे दी गई तालिका 5 साल के रिटर्न के आधार पर FoFs ओवरसीज फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन को दर्शाती है

Name	CAGR 5Y (Cr)	Minimum SIP (Rs)
Motilal Oswal Nasdaq 100 FOF	23.18	500.00
PGIM India Global Equity Opp Fund	18.6	1,000.00
DSP US Flexible Equity Fund	16.9	100
Franklin India Feeder – Franklin U.S. Opportunities Fund	16.71	500
Invesco India – Invesco Global Equity Income FoF	15.59	500
DSP World Mining Fund	14.52	100
Edelweiss US Value Equity Offshore Fund	14.03	100
Edelweiss Europe Dynamic Equity Off-shore Fund	13.63	100
Aditya Birla SL Global Emerging Opp Fund	13.4	100
Sundaram Global Brand Fund	13.33	100

FoFs ओवरसीज फंड में निवेश करते समय विचार करने योग्य कारक

फंड ऑफ फंड्स (FoFs) के विदेशी फंडों में निवेश करते समय मुख्य कारक जिन पर विचार करना चाहिए, उनमें फंड की निवेश रणनीति, अंतर्निहित फंड चयन, व्यय अनुपात और मुद्रा जोखिम शामिल हैं। इन पहलुओं का मूल्यांकन करना आपके वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के साथ संरेखण सुनिश्चित करता है।

निवेश रणनीति: फंड की निवेश रणनीति को समझना महत्वपूर्ण है। आकलन करें कि क्या यह विशेष क्षेत्रों, सेक्टरों या परिसंपत्ति वर्गों पर केंद्रित है। एक स्पष्ट रणनीति से यह पता चल सकता है कि फंड आपके निवेश उद्देश्यों और समग्र पोर्टफोलियो विविधीकरण आवश्यकताओं के साथ मेल खाता है या नहीं।
अंतर्निहित फंड चयन: FoF का प्रदर्शन काफी हद तक उसके अंतर्निहित फंडों की गुणवत्ता पर निर्भर करता है। चयनित फंडों के ऐतिहासिक प्रदर्शन, प्रबंधन शैली, और जोखिम प्रोफ़ाइल का अनुसंधान करें ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि वे आपके निवेश मानदंडों को पूरा करते हैं और वांछित बाजारों में पर्याप्त एक्सपोजर प्रदान करते हैं।
व्यय अनुपात: व्यय अनुपात की समीक्षा करना आवश्यक है, क्योंकि उच्च शुल्क रिटर्न को कम कर सकते हैं। विभिन्न FoFs विदेशी फंडों की लागत संरचनाओं की तुलना करें ताकि प्रबंधन की गुणवत्ता या निवेश रणनीति से समझौता किए बिना प्रतिस्पर्धी शुल्क वाले फंड पाए जा सकें।
मुद्रा जोखिम: विदेशी फंडों में निवेश करने से निवेशकों को मुद्रा जोखिम का सामना करना पड़ता है, जो विनिमय दरों में उतार-चढ़ाव के कारण रिटर्न को प्रभावित कर सकता है। अंतरराष्ट्रीय निवेशों से जुड़े संभावित जोखिमों को प्रबंधित करने के लिए यह आकलन करना महत्वपूर्ण है कि मुद्रा परिवर्तन फंड के प्रदर्शन को कैसे प्रभावित करते हैं।

शीर्ष FoFs ओवरसीज फंड में निवेश कैसे करें?

शीर्ष FoFs विदेशी फंडों में निवेश करने के लिए, सबसे पहले एलिस ब्लू पर उपलब्ध विभिन्न फंडों पर शोध करें। उनके ऐतिहासिक प्रदर्शन, व्यय अनुपात और अंतर्निहित फंड चयन का मूल्यांकन करें ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि वे आपके निवेश उद्देश्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप हों।

एक बार उपयुक्त फंडों की पहचान करने के बाद, अपनी निवेश रणनीति निर्धारित करें। आप त्वरित एक्सपोजर के लिए एकमुश्त निवेश का विकल्प चुन सकते हैं या धीरे-धीरे निवेश करने के लिए सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) का चयन कर सकते हैं। यह रणनीति आपको कैश फ्लो का प्रबंधन करने और डॉलर-कॉस्ट एवरेजिंग से लाभ उठाने की अनुमति देती है।

निवेश करने के बाद, अपने FoFs के प्रदर्शन का नियमित रूप से मूल्यांकन करें और आवश्यक समायोजन करें। उन वैश्विक बाजार रुझानों और आर्थिक परिस्थितियों से अवगत रहें जो आपके निवेश को प्रभावित कर सकते हैं, और अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करने पर विचार करें ताकि वह आपके वित्तीय लक्ष्यों के साथ मेल खाता रहे।

शीर्ष FoFs ओवरसीज फंड पर बाजार के रुझान का प्रभाव

बाजार के रुझान परिसंपत्ति आवंटन रणनीतियों को निर्धारित करके शीर्ष FoFs के विदेशी फंडों के प्रदर्शन को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित करते हैं। तेजी के बाजारों के दौरान, फंड मैनेजर ऊपर की गति का लाभ उठाते हुए उच्च विकास वाले क्षेत्रों में एक्सपोजर बढ़ा सकते हैं, जबकि मंदी के रुझान अक्सर अधिक रक्षात्मक निवेश की ओर बदलाव को प्रेरित करते हैं।

इसके अतिरिक्त, वैश्विक आर्थिक स्थितियां, जैसे ब्याज दरें और भू-राजनीतिक घटनाएं, निवेशक भावना और फंड प्रदर्शन को प्रभावित करती हैं। शीर्ष प्रदर्शन करने वाले FoFs इन रुझानों के अनुकूल होते हैं, जो रिटर्न को अनुकूलित करने के लिए रणनीतिक पुनर्संतुलन की अनुमति देते हैं और यह सुनिश्चित करते हैं कि फंड प्रचलित बाजार गतिशीलता और निवेशक अपेक्षाओं के अनुरूप बना रहे।

अस्थिर बाजारों में FoFs ओवरसीज फंड कैसा प्रदर्शन करते हैं ?

FoFs विदेशी फंड अपनी विविधतापूर्ण प्रकृति के कारण अस्थिर बाजारों में लचीलापन प्रदर्शित कर सकते हैं, जो विभिन्न वैश्विक परिसंपत्तियों में निवेश को फैलाते हैं। यह विविधीकरण किसी एक बाजार या क्षेत्र में महत्वपूर्ण नुकसान के खिलाफ कुशन प्रदान करता है, जो आर्थिक मंदी के दौरान एक बफर प्रदान करता है।

हालांकि, अस्थिर परिस्थितियों में FoFs का प्रदर्शन फंड मैनेजर की विशेषज्ञता पर भी निर्भर करता है। कुशल प्रबंधक जोखिमों को कम करने और अवसरों का लाभ उठाने के लिए रणनीतिक रूप से आवंटन को समायोजित कर सकते हैं, जो बाजार की अशांति के बीच भी संभावित रूप से रिटर्न को बढ़ा सकते हैं और इस प्रकार दीर्घकालिक निवेशकों को लाभान्वित कर सकते हैं।

FoFs ओवरसीज फंड में निवेश करने के लाभ – Advantages Of Investing In FoFs Overseas Funds In Hindi

फंड ऑफ फंड्स (FoFs) के विदेशी फंडों में निवेश करने के मुख्य लाभों में बढ़ी हुई विविधता, वैश्विक बाजारों तक पहुंच, पेशेवर प्रबंधन और जोखिम जोखिम में कमी शामिल है। ये विशेषताएं निवेशकों को अंतरराष्ट्रीय अवसरों का लाभ उठाने में मदद करती हैं, साथ ही संभावित नकारात्मक पक्षों को कम करती हैं।

बढ़ी हुई विविधता: FoF विदेशी फंड विभिन्न वैश्विक परिसंपत्तियों जैसे इक्विटी, बॉन्ड, और रियल एस्टेट में व्यापक एक्सपोजर प्रदान करते हैं। यह विविधीकरण विभिन्न बाजारों और क्षेत्रों में जोखिम को फैलाने में मदद करता है, जिससे स्थानीय आर्थिक उतार-चढ़ाव का निवेशक के समग्र पोर्टफोलियो पर प्रभाव कम होता है।
वैश्विक बाजारों तक पहुंच: FoFs में निवेश करने से व्यक्तियों को ऐसे अंतरराष्ट्रीय बाजारों में निवेश का अवसर मिलता है, जो प्रत्यक्ष निवेश के माध्यम से आसानी से सुलभ नहीं हो सकते। इस पहुंच से निवेशकों को उभरते बाजारों और विकसित अर्थव्यवस्थाओं में विकास के अवसरों का लाभ मिलता है, जिससे उनका निवेश क्षितिज व्यापक होता है।
पेशेवर प्रबंधन: FoFs को अनुभवी पेशेवर प्रबंधित करते हैं, जो वैश्विक बाजार प्रवृत्तियों का विश्लेषण करते हैं और उच्च गुणवत्ता वाले अंतर्निहित फंडों का चयन करते हैं। अंतरराष्ट्रीय जटिल निवेशों को नेविगेट करने में उनकी विशेषज्ञता सुनिश्चित करती है कि निवेशकों को अच्छी तरह से शोधित रणनीतियाँ प्राप्त हों, जो रिटर्न को अनुकूलित करने के साथ-साथ जोखिम को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करती हैं।
जोखिम में कमी: कई अंतर्निहित फंडों में निवेश करके, FoFs व्यक्तिगत निवेश जोखिमों को कम करने में मदद करते हैं। यह दृष्टिकोण किसी भी एकल निवेश के खराब प्रदर्शन के प्रभाव को कम करता है, जिससे निवेशक वैश्विक परिसंपत्तियों से उच्च संभावित रिटर्न का पीछा करते हुए एक अधिक स्थिर पोर्टफोलियो बनाए रख सकते हैं।

FoFs ओवरसीज म्यूचुअल फंड में निवेश करने के जोखिम – Risks Of Investing In FoFs Overseas Mutual Funds In Hindi

फंड ऑफ फंड्स (FoFs) के विदेशी म्यूचुअल फंडों में निवेश करने के मुख्य जोखिमों में मुद्रा जोखिम, बाजार में अस्थिरता, अंतर्निहित फंड के प्रदर्शन पर निर्भरता और उच्च शुल्क शामिल हैं। इन जोखिमों को समझना सूचित निवेश निर्णय लेने और अपेक्षाओं का प्रबंधन करने के लिए आवश्यक है।

मुद्रा जोखिम: विदेशी फंडों में निवेश करने से निवेशकों को मुद्रा में उतार-चढ़ाव का सामना करना पड़ता है, जो रिटर्न को प्रभावित कर सकता है। विनिमय दरों में परिवर्तन से लाभ या हानि हो सकती है, जिससे समग्र प्रदर्शन प्रभावित हो सकता है और निवेशक की घरेलू मुद्रा में वापस परिवर्तन करने पर रिटर्न जटिल हो सकता है।
बाजार में अस्थिरता: FoFs विदेशी बाजारों की अस्थिरता के अधीन होते हैं, जो भू-राजनीतिक घटनाओं, आर्थिक परिवर्तनों और बाजार भावनाओं से प्रभावित हो सकते हैं। यह अस्थिरता फंड के मूल्य में महत्वपूर्ण उतार-चढ़ाव का कारण बन सकती है, जो निवेशकों के अल्पकालिक वित्तीय लक्ष्यों को प्रभावित करती है।
अंतर्निहित फंड के प्रदर्शन पर निर्भरता: FoF का प्रदर्शन सीधे उसके अंतर्निहित फंडों की सफलता से जुड़ा होता है। किसी भी चयनित फंड का खराब प्रदर्शन समग्र रिटर्न को नीचे खींच सकता है, जिससे इन फंडों की गुणवत्ता और ट्रैक रिकॉर्ड का मूल्यांकन करना महत्वपूर्ण हो जाता है।
उच्च शुल्क: FoFs आमतौर पर अपने स्तरित संरचना के कारण उच्च शुल्क रखते हैं, जिसमें FoF स्वयं और अंतर्निहित फंडों दोनों के खर्च शामिल होते हैं। ये लागत समय के साथ रिटर्न को कम कर सकती हैं, इसलिए निवेशकों के लिए शुल्क संरचनाओं का सावधानीपूर्वक आकलन करना महत्वपूर्ण है।

पोर्टफोलियो विविधीकरण में FoFs ओवरसीज म्यूचुअल फंड का योगदान

FoFs विदेशी म्यूचुअल फंड इक्विटी, बॉन्ड और वैकल्पिक निवेश सहित कई अंतरराष्ट्रीय परिसंपत्तियों में निवेश करके पोर्टफोलियो विविधीकरण को बढ़ाते हैं। यह व्यापक बाजार पहुंच घरेलू आर्थिक उतार-चढ़ाव से जुड़े जोखिमों को कम करने में मदद करती है, जिससे अधिक संतुलित निवेश रणनीति बनती है।

इसके अतिरिक्त, वैश्विक बाजारों में निवेश करने से निवेशकों को अपने देश के बाहर विकास के अवसरों का लाभ उठाने की अनुमति मिलती है। विभिन्न क्षेत्रों और क्षेत्रों में विविधता लाकर, FoFs समग्र पोर्टफोलियो अस्थिरता को कम कर सकते हैं, जोखिम-समायोजित रिटर्न में सुधार कर सकते हैं और निवेशकों को दीर्घकालिक वित्तीय उद्देश्यों को अधिक प्रभावी ढंग से प्राप्त करने में मदद कर सकते हैं।

FoFs ओवरसीज फंड में किसे निवेश करना चाहिए?

FoFs विदेशी फंड घरेलू बाजारों से परे विविधीकरण की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं। उभरते बाजारों या अंतरराष्ट्रीय इक्विटी जैसे वैश्विक विकास के अवसरों का लाभ उठाने की चाहत रखने वाले लोग पेशेवर प्रबंधन के माध्यम से जोखिम का प्रबंधन करते हुए इन फंडों द्वारा प्रदान किए जाने वाले व्यापक जोखिम से लाभ उठा सकते हैं।

इसके अतिरिक्त, ये फंड मध्यम से उच्च जोखिम सहन करने वाले निवेशकों को आकर्षित करते हैं, क्योंकि वे बाजार की अस्थिरता और मुद्रा में उतार-चढ़ाव के संपर्क में रहते हैं। पूंजी वृद्धि का लक्ष्य रखने वाले और अंतरराष्ट्रीय निवेश की जटिलताओं से निपटने के इच्छुक दीर्घकालिक निवेशकों को FoFs विदेशी फंड उनके वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप मिलेंगे।

FoFs ओवरसीज फंड के प्रदर्शन पर फंड मैनेजर विशेषज्ञता का प्रभाव

फंड मैनेजरों की विशेषज्ञता FoFs विदेशी फंडों के प्रदर्शन को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित करती है। अनुभवी प्रबंधक वैश्विक बाजारों और आर्थिक रुझानों का विश्लेषण करते हैं, जिससे उन्हें उच्च गुणवत्ता वाले अंतर्निहित फंड चुनने में मदद मिलती है जो निवेश उद्देश्यों के साथ संरेखित होते हैं, जिससे बेहतर रिटर्न की संभावना बढ़ जाती है।

इसके अलावा, कुशल फंड मैनेजर बाजार की अस्थिरता को प्रभावी ढंग से नेविगेट कर सकते हैं और बदलती परिस्थितियों के आधार पर आवंटन को समायोजित कर सकते हैं। उभरते अवसरों की पहचान करने और रणनीतिक निर्णय लेने के माध्यम से जोखिमों को कम करने की उनकी क्षमता सीधे फंड के समग्र प्रदर्शन को प्रभावित करती है, यह सुनिश्चित करती है कि निवेशकों को अंतरराष्ट्रीय बाजारों में अच्छी तरह से शोध की गई निवेश रणनीतियों से लाभ मिले।

मुझे FoFs ओवरसीज फंड में कितना पैसा निवेश करना चाहिए?

FoFs विदेशी फंड में निवेश की जाने वाली राशि आपके वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और समग्र पोर्टफोलियो रणनीति पर निर्भर करती है। अपने मौजूदा निवेशों का आकलन करें और एक हिस्सा आवंटित करने पर विचार करें जो आपके दीर्घकालिक उद्देश्यों के साथ संरेखित हो और विविधीकरण लाभ प्रदान करे।

एक व्यवस्थित निवेश योजना (SIP) से शुरुआत करना एक विवेकपूर्ण दृष्टिकोण हो सकता है, जिससे अंतरराष्ट्रीय बाजारों में धीरे-धीरे निवेश करने की अनुमति मिलती है। वैकल्पिक रूप से, एकमुश्त निवेश उन लोगों के लिए उपयुक्त हो सकता है जो अधिक जोखिम लेने की क्षमता रखते हैं और लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहते हैं। अपने निवेश की नियमित समीक्षा करने से यह सुनिश्चित करने में मदद मिल सकती है कि यह आपकी वित्तीय स्थिति के अनुरूप बना रहे।

FoFs ओवरसीज फंड पर कराधान – Taxation On FoFs Overseas Funds In Hindi

FoFs विदेशी फंडों पर कराधान मुख्य रूप से निवेश की अवधि से निर्धारित होता है। तीन साल से अधिक समय तक रखे गए निवेशों के लिए लागू दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ पर इंडेक्सेशन लाभों के साथ 20% कर लगाया जाता है, जिससे निवेशकों के लिए कर दक्षता बढ़ जाती है।

तीन साल से कम समय तक रखे गए निवेशों से प्राप्त अल्पकालिक पूंजीगत लाभ पर निवेशक के आयकर स्लैब के अनुसार कर लगाया जाता है। इसके अतिरिक्त, अंतर्निहित फंडों से प्राप्त कोई भी लाभांश भी कर के अधीन होता है, जिससे निवेशकों के लिए अपने निवेश की योजना बनाते समय इन निहितार्थों पर विचार करना आवश्यक हो जाता है।

FoFs विदेशी फंड के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

1. फंड ऑफ फंड्स (FoFs) विदेशी फंड क्या हैं?

FoFs विदेशी फंड ऐसे म्यूचुअल फंड हैं जो अंतर्राष्ट्रीय फंडों के विविध पोर्टफोलियो में निवेश करते हैं, जिससे वैश्विक बाजारों में एक्सपोजर मिलता है। वे निवेशकों को विदेशी इक्विटी और बॉन्ड में निवेश करने की अनुमति देते हैं, साथ ही एकल निवेश साधन में पेशेवर प्रबंधन और जोखिम विविधीकरण का लाभ प्रदान करते हैं।

2. शीर्ष 5 FoFs विदेशी फंड कौन से हैं?

टॉप FoFs विदेशी फंड #1: मोतीलाल ओसवाल नैस्डैक 100 FOF टॉप FoFs विदेशी फंड
#2: फ्रैंकलिन इंडिया फीडर – फ्रैंकलिन यू.एस. ऑपर्च्युनिटीज फंड टॉप FoFs विदेशी फंड
#3: कोटक नैस्डैक 100 FOF टॉप FoFs विदेशी फंड
#4: एडेलवाइस यूएस टेक्नोलॉजी इक्विटी FOF टॉप FoFs विदेशी फंड
#5: मिरे एसेट NYSE FANG+ETF FOF
ये फंड उच्चतम एयूएम के आधार पर सूचीबद्ध हैं।

3. सर्वश्रेष्ठ FoFs विदेशी फंड कौन से हैं?

खर्च अनुपात के आधार पर सर्वश्रेष्ठ FoFs विदेशी फंड में शामिल हैं: HSBC ब्राजील फंड, HSBC एशिया पैसिफिक (जापान के बिना) DYF, HSBC ग्लोबल इमर्जिंग मार्केट्स फंड, एडेलवाइस ASEAN इक्विटी ऑफ-शोर फंड और DSP वर्ल्ड एनर्जी फंड।

4. क्या FoFs विदेशी फंड में निवेश करना सुरक्षित है?

FoFs विदेशी फंड में निवेश करने से बाजार की अस्थिरता और मुद्रा उतार-चढ़ाव के कारण मध्यम जोखिम होता है। हालांकि वे विविधीकरण और पेशेवर प्रबंधन का लाभ प्रदान करते हैं, निवेशकों को अपनी जोखिम सहनशीलता और निवेश लक्ष्यों का आकलन करना चाहिए ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि यह निवेश उनकी वित्तीय रणनीति के अनुरूप है।

5. कौन से FoFs विदेशी फंड में सबसे अच्छे रिटर्न हैं?

3-वर्षीय CAGR के आधार पर सर्वश्रेष्ठ FoFs विदेशी फंड में शामिल हैं: मिरे एसेट NYSE FANG+ETF FOF, इनवेस्को इंडिया – इनवेस्को ग्लोबल इक्विटी इनकम FOF, एसबीआई इंटरनेशनल एक्सेस-US इक्विटी FOF, बंधन US इक्विटी FOF, कोटक नैस्डैक 100 FOF।

5. सर्वश्रेष्ठ FoFs विदेशी फंड में कैसे निवेश करें?

सर्वश्रेष्ठ FoFs विदेशी फंड में निवेश करने के लिए एक प्रतिष्ठित ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म का उपयोग करके मजबूत प्रदर्शन और कम शुल्क वाले फंडों का शोध करें। उनके अंतर्निहित फंड चयन का विश्लेषण करें और एक निवेश दृष्टिकोण चुनें, जैसे कि एकमुश्त निवेश या सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP)।

डिस्क्लेमर : उपरोक्त लेख केवल शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है और इसमें उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के साथ बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियां उदाहरणात्मक हैं और सिफारिश नहीं हैं।

Vinayak Hagargi

Vinayak is a passionate financial markets enthusiast with 4+ years of experience. He has curated over 100 articles simplifying complex financial concepts. He has a unique ability to break down financial jargon into digestible chunks. Vinayak aims to empower newbies with relatable, easy-to-understand content. His ultimate goal is to provide content that resonates with their needs and aspirations.

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