Best Low Risk Mutual Funds For Long Term In India In Hindi

 लॉन्ग टर्म के लिए सर्वश्रेष्ठ कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड – Best Low Risk Mutual Funds For Long Term in Hindi

नीचे दी गई तालिका AUM, NAV और न्यूनतम SIP के आधार पर भारत में  लॉन्ग टर्म के लिए सर्वश्रेष्ठ कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड दिखाती है।

NameAUM (Cr)NAV (Rs)Minimum SIP (Rs)
ICICI Pru Balanced Advantage Fund56174.6471.720
ICICI Pru Multi-Asset Fund36843.05708.07500
ICICI Pru Equity & Debt Fund32429.17376.11100
Edelweiss Balanced Advantage Fund10622.5551.73100
Mirae Asset Aggressive Hybrid Fund8400.9332.180
Nippon India Balanced Advantage Fund7719.3176.031500
SBI Multi Asset Allocation Fund4229.7956.945000
ICICI Pru Regular Savings Fund3396.6873.515000
DSP Dynamic Asset Allocation Fund3124.727.14100
Kotak Debt Hybrid Fund2301.9759.81100
Bandhan Balanced Advantage Fund2220.3724.6100
Quant Multi Asset Fund1829.08135.790
Edelweiss Aggressive Hybrid Fund1440.3561.890
Franklin India Debt Hybrid Fund230.8988.67500

अनुक्रमणिका:

 लॉन्ग टर्म के लिए म्यूचुअल फंड क्या हैं? – Mutual Funds For Long Term in Hindi

दीर्घकालिक के लिए म्यूचुअल फंड एक विस्तारित अवधि में धन संचित करने के लिए डिज़ाइन किए गए निवेश वाहन हैं। वे संपत्ति के एक विविध पोर्टफोलियो में निवेश करते हैं, वर्षों या यहां तक कि दशकों में चक्रवृद्धि ब्याज और पूंजी मूल्यवृद्धि के माध्यम से निवेशकों को उच्च रिटर्न प्रदान करने का लक्ष्य रखते हैं।

इन फंडों में आमतौर पर स्टॉक्स, बॉन्ड्स और अन्य प्रतिभूतियों का मिश्रण शामिल होता है जो विकास क्षमता और जोखिम को संतुलित करता है, बाजार की स्थिति के बदलने के साथ अपने परिसंपत्ति आवंटन को समायोजित करता है। दीर्घकालिक म्यूचुअल फंड सेवानिवृत्ति योजना जैसे लक्ष्यों के लिए आदर्श हैं, जहां निवेश क्षितिज कई वर्षों तक विस्तारित होता है।

दीर्घकालिक म्यूचुअल फंड में निवेश करना फायदेमंद है क्योंकि यह बाजार की अस्थिरता को सुचारू करने की अनुमति देता है। विस्तारित अवधि में, बाजार आमतौर पर ऊपर की ओर झुकाव करते हैं, जो अल्पकालिक उतार-चढ़ाव को कम करने और समग्र रिटर्न को बढ़ाने में मदद कर सकते हैं। यह दृष्टिकोण निवेशकों को बाजार के बदलावों पर जल्दबाजी में प्रतिक्रिया दिए बिना दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों पर ध्यान केंद्रित करने के लिए प्रोत्साहित करता है।

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लॉन्ग टर्म के लिए शीर्ष कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड – Top Low Risk Mutual Funds For Long Term in Hindi

नीचे दी गई तालिका निम्नतम से उच्चतम व्यय अनुपात के आधार पर  लॉन्ग टर्म के लिए शीर्ष कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड दिखाती है।

NameExpense Ratio (%)Minimum SIP (Rs)
Edelweiss Aggressive Hybrid Fund0.24100
Mirae Asset Aggressive Hybrid Fund0.42100
Edelweiss Balanced Advantage Fund0.49100
Kotak Debt Hybrid Fund0.5100
SBI Multi Asset Allocation Fund0.585000
Nippon India Balanced Advantage Fund0.611500
ICICI Pru Multi-Asset Fund0.62500
Bandhan Balanced Advantage Fund0.7100
Franklin India Debt Hybrid Fund0.7500
Quant Multi Asset Fund0.760
ICICI Pru Balanced Advantage Fund0.810
DSP Dynamic Asset Allocation Fund0.84100
ICICI Pru Regular Savings Fund0.915000
ICICI Pru Equity & Debt Fund0.99100

 लॉन्ग टर्म के लिए सर्वश्रेष्ठ कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड – Best Low Risk Mutual Funds For Long Term in Hindi 

नीचे दी गई तालिका उच्चतम 3Y CAGR के आधार पर  लॉन्ग टर्म के लिए सर्वश्रेष्ठ कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड दिखाती है।

NameCAGR 3Y (Cr)Minimum SIP (Rs)
Quant Multi Asset Fund30.67100
ICICI Pru Equity & Debt Fund27.34100
ICICI Pru Multi-Asset Fund26.13500
Edelweiss Aggressive Hybrid Fund22.46100
SBI Multi Asset Allocation Fund17.095000
Mirae Asset Aggressive Hybrid Fund16.52100
Edelweiss Balanced Advantage Fund15.29100
Nippon India Balanced Advantage Fund14.921500
ICICI Pru Balanced Advantage Fund14.54100
Kotak Debt Hybrid Fund12.23100
Bandhan Balanced Advantage Fund11.55100
ICICI Pru Regular Savings Fund10.615000
DSP Dynamic Asset Allocation Fund10.61100
Franklin India Debt Hybrid Fund9.05500

भारत में  लॉन्ग टर्म के लिए शीर्ष कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड – Top Low Risk Mutual Funds in Hindi

नीचे दी गई तालिका भारत में  लॉन्ग टर्म के लिए शीर्ष कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड को एग्जिट लोड के आधार पर दिखाती है, यानी वह शुल्क जो एएमसी निवेशकों से तब वसूलता है जब वे अपने फंड यूनिट से बाहर निकलते हैं या भुनाते हैं।

NameAMCExit Load (%)
Franklin India Debt Hybrid FundFranklin Templeton Asset Management (India) Private Limited0
Quant Multi Asset FundQuant Money Managers Limited1
ICICI Pru Equity & Debt FundICICI Prudential Asset Management Company Limited1
ICICI Pru Multi-Asset FundICICI Prudential Asset Management Company Limited1
Edelweiss Aggressive Hybrid FundEdelweiss Asset Management Limited1
SBI Multi Asset Allocation FundSBI Funds Management Limited1
Mirae Asset Aggressive Hybrid FundMirae Asset Investment Managers (India) Private Limited1
Edelweiss Balanced Advantage FundEdelweiss Asset Management Limited1
Nippon India Balanced Advantage FundNippon Life India Asset Management Limited1
ICICI Pru Balanced Advantage FundICICI Prudential Asset Management Company Limited1
Kotak Debt Hybrid FundKotak Mahindra Asset Management Company Limited1
Bandhan Balanced Advantage FundBandhan AMC Limited1
DSP Dynamic Asset Allocation FundDSP Investment Managers Private Limited1
ICICI Pru Regular Savings FundICICI Prudential Asset Management Company Limited1

भारत में  लॉन्ग टर्म के लिए सर्वश्रेष्ठ कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड – Best Low Risk Mutual Funds For Long Term In India in Hindi

नीचे दी गई तालिका पूर्ण 1 वर्ष के रिटर्न और एएमसी के आधार पर भारत में  लॉन्ग टर्म के लिए सर्वश्रेष्ठ कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड दिखाती है।

NameAMCAbsolute Returns – 1Y (%)
Quant Multi Asset FundQuant Money Managers Limited50.45
ICICI Pru Equity & Debt FundICICI Prudential Asset Management Company Limited41.96
Edelweiss Aggressive Hybrid FundEdelweiss Asset Management Limited36.5
ICICI Pru Multi-Asset FundICICI Prudential Asset Management Company Limited35.24
SBI Multi Asset Allocation FundSBI Funds Management Limited30.29
Edelweiss Balanced Advantage FundEdelweiss Asset Management Limited27.85
Mirae Asset Aggressive Hybrid FundMirae Asset Investment Managers (India) Private Limited27.35
Nippon India Balanced Advantage FundNippon Life India Asset Management Limited26.1
ICICI Pru Balanced Advantage FundICICI Prudential Asset Management Company Limited22.79
Bandhan Balanced Advantage FundBandhan AMC Limited22.65
DSP Dynamic Asset Allocation FundDSP Investment Managers Private Limited21.87
Kotak Debt Hybrid FundKotak Mahindra Asset Management Company Limited17.59
ICICI Pru Regular Savings FundICICI Prudential Asset Management Company Limited15.72
Franklin India Debt Hybrid FundFranklin Templeton Asset Management (India) Private Limited15.06

लॉन्ग टर्म के लिए जोखिम वाले म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए? – Who Should Invest in Risk Mutual Funds For the Long Term in Hindi

एक विस्तारित अवधि में स्थिरता और न्यूनतम जोखिम एक्सपोज़र की मांग करने वाले निवेशकों को दीर्घकालिक निवेश के लिए कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंडों पर विचार करना चाहिए। ये फंड रूढ़िवादी निवेशकों के लिए आदर्श हैं, जिनमें सेवानिवृत्त या सेवानिवृत्ति के करीब के लोग शामिल हैं, जो उच्च रिटर्न पर पूंजी संरक्षण को प्राथमिकता देते हैं।

कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड आमतौर पर अचल आय वाली प्रतिभूतियों के मिश्रण में निवेश करते हैं, जैसे सरकारी बांड और उच्च-ग्रेड कॉर्पोरेट बॉन्ड, जो स्टॉक की तुलना में अनुमानित रिटर्न और कम अस्थिरता प्रदान करते हैं। यह उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जिन्हें स्थिर आय स्ट्रीम की आवश्यकता होती है और वे शेयर बाजार के उतार-चढ़ाव से बचना चाहते हैं।

इसके अलावा, ये फंड कम जोखिम सहिष्णुता वाले व्यक्तियों या उन लोगों के लिए फायदेमंद हैं जो महत्वपूर्ण वित्तीय नुकसान का खर्च नहीं उठा सकते हैं। कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड में निवेश करके, व्यक्ति एक सुरक्षित वित्तीय आधार को बनाए रखते हुए मध्यम वृद्धि प्राप्त कर सकते हैं, जिससे ये फंड उच्च जोखिम वाले निवेशों के तनाव के बिना दीर्घकालिक वित्तीय योजना के लिए एक उत्कृष्ट विकल्प बन जाते हैं।

लॉन्ग टर्म के लिए सर्वोत्तम कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें? – How to Invest in the Best Low Risk Mutual Funds For Long Term in Hindi

दीर्घकालिक के लिए सर्वश्रेष्ठ कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए, स्थिरता और लगातार रिटर्न के मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड वाले फंड की पहचान करके शुरू करें। उन फंड पर ध्यान दें जो मुख्य रूप से उच्च-गुणवत्ता वाले बॉन्ड या अन्य स्थिर आय वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, जो शेयरों की तुलना में कम अस्थिर होते हैं।

शोध महत्वपूर्ण है। फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन, उन संपत्तियों की गुणवत्ता जो यह रखता है, और इसकी जोखिम रेटिंग देखें। ऐसे फंड जो कम अस्थिरता बनाए रखते हुए विभिन्न बाजार स्थितियों में लगातार अच्छा प्रदर्शन करते हैं, उन्हें प्राथमिकता दी जाती है। विशेषज्ञ अनुशंसाओं के लिए वित्तीय सलाहकारों से परामर्श करने या वित्तीय प्लेटफार्मों का उपयोग करने पर विचार करें।

अगला, अपनी निवेश दृष्टिकोण तय करें। आप एकमुश्त निवेश कर सकते हैं या एक सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) का विकल्प चुन सकते हैं, जिसमें नियमित रूप से एक निश्चित राशि का निवेश करना शामिल है। SIP विशेष रूप से दीर्घकालिक निवेश के लिए प्रभावी होते हैं क्योंकि वे रिटर्न को कम्पाउंड करते हैं और बाजार टाइमिंग के जोखिम को कम करते हैं।

लॉन्ग टर्म के लिए कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंडों के प्रदर्शन मीट्रिक – Performance Metrics of Low Risk Mutual Funds For Long Term

 लॉन्ग टर्म के लिए कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंडों के प्रदर्शन मेट्रिक्स में यील्ड, औसत परिपक्वता, क्रेडिट क्वालिटी और शार्प अनुपात शामिल हैं। ये संकेतक जोखिम के सापेक्ष फंड के रिटर्न का आकलन करने में मदद करते हैं, निवेशकों को समय के साथ संभावित आय और स्थिरता की अंतर्दृष्टि प्रदान करते हैं।

यील्ड एक महत्वपूर्ण मेट्रिक है, जो एक निवेश पर आय रिटर्न को दर्शाता है। कम जोखिम वाले फंडों के लिए, एक स्थिर और प्रतिस्पर्धी यील्ड अच्छे प्रबंधन और सुदृढ़ निवेश विकल्पों का संकेत है। यह उन निवेशकों के लिए अनिवार्य है जो अपने निवेश से नियमित आय पर निर्भर हैं, जैसे कि सेवानिवृत्त व्यक्ति।

फंड के भीतर संपत्तियों की औसत परिपक्वता ब्याज दर जोखिम को प्रभावित करती है। लंबी औसत परिपक्वता वाले फंड ब्याज दर परिवर्तनों के प्रति अधिक संवेदनशील होते हैं, जो रिटर्न को प्रभावित कर सकते हैं। निवेशकों को जोखिम को कम करने के लिए फंड की परिपक्वता प्रोफाइल को अपने निवेश क्षितिज के साथ मिलान करना चाहिए। इसके अतिरिक्त, फंड में बॉन्ड्स की क्रेडिट क्वालिटी डिफ़ॉल्ट के जोखिम को दर्शाती है। उच्च क्रेडिट रेटिंग्स (जैसे कि AAA) कम जोखिम के साथ जुड़ी होती हैं।

लॉन्ग टर्म के लिए कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड में निवेश के लाभ – Benefits of Investing in Low Risk Mutual Funds For Long Term

 लॉन्ग टर्म के लिए कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंडों में निवेश करने के मुख्य लाभों में स्थिर रिटर्न, कम अस्थिरता और महत्वपूर्ण हानियों की कम संभावना शामिल है। ये फंड आमतौर पर उच्च-गुणवत्ता वाले बॉन्ड्स और अन्य सुरक्षित संपत्तियों में निवेश करते हैं, जो रूढ़िवादी निवेशकों और सेवानिवृत्ति के नजदीक पहुंच रहे व्यक्तियों के लिए आदर्श हैं।

  • स्थिर नौकायन: कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड अस्थिर बाजारों के प्रति जोखिम को कम करके एक स्थिर निवेश वातावरण प्रदान करते हैं। वे कम जोखिम वाली सिक्योरिटीज पर ध्यान केंद्रित करते हैं, जिससे अधिक पूर्वानुमानित और स्थिर रिटर्न सुनिश्चित होता है, जो दीर्घकालिक वित्तीय योजना के लिए महत्वपूर्ण है।
  • सुरक्षा प्रथम: ये फंड उच्च-गुणवत्ता वाले बॉन्ड्स और अन्य सुरक्षित उपकरणों में निवेश करते हैं, जो आमतौर पर कम डिफ़ॉल्ट जोखिम लेकर आते हैं। यह सुरक्षा पर ध्यान केंद्रित उन निवेशकों के लिए आकर्षक होती है जो उच्च रिटर्न के बजाय पूंजी संरक्षण को प्राथमिकता देते हैं, विशेषकर सेवानिवृत्त व्यक्तियों या जोखिम से बचने वाले व्यक्तियों के लिए लाभकारी।
  • चक्रवृद्धि शांति: कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड में  लॉन्ग टर्म के लिए निवेश करने से चक्रवृद्धि की शक्ति बाजार की अस्थिरता से कम व्यवधान के साथ काम करने की अनुमति देती है। यह स्थिर चक्रवृद्धि धीरे-धीरे और मज़बूती से धन का निर्माण कर सकती है, जिससे नाटकीय बाजार उतार-चढ़ाव के तनाव के बिना दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों के लिए एक महत्वपूर्ण लाभ मिलता है।

लॉन्ग टर्म के लिए कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड में निवेश की चुनौतियाँ – Challenges of Investing in Low Risk Mutual Funds for Long Term

दीर्घकालिक के लिए कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड में निवेश करने की मुख्य चुनौतियों में उच्च जोखिम वाले निवेशों की तुलना में कम संभावित रिटर्न शामिल हैं। यह रूढ़िवादी दृष्टिकोण मुद्रास्फीति के साथ तालमेल नहीं बिठा सकता है, जिससे समय के साथ आपके निवेश की क्रय शक्ति प्रभावित हो सकती है।

  • विकास सीमाएं: कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड आमतौर पर विनम्र रिटर्न प्रदान करते हैं क्योंकि वे सुरक्षित, अधिक स्थिर परिसंपत्तियों में निवेश करते हैं। पर्याप्त विकास की मांग करने वाले निवेशकों के लिए, ये फंड उच्च रिटर्न प्रदान नहीं कर सकते हैं जो स्टॉक जैसी जोखिम भरी संपत्ति प्रदान कर सकती हैं।
  • मुद्रास्फीति जोखिम:  लॉन्ग टर्म में, कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड से प्राप्त रिटर्न मुद्रास्फीति के साथ तालमेल नहीं बिठा सकते हैं, जिससे निवेश किए गए धन का वास्तविक मूल्य कम हो जाता है। यह विशेष रूप से दीर्घकालिक लक्ष्यों के लिए चिंताजनक है, जहां क्रय शक्ति बनाए रखना महत्वपूर्ण है।
  • अवसर लागत: कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड चुनकर, निवेशक अधिक आक्रामक निवेशों से संभावित उच्च रिटर्न से चूक सकते हैं। यह अवसर लागत महत्वपूर्ण हो सकती है, खासकर तेजी के बाजार की स्थिति में जहां जोखिम भरी संपत्ति रूढ़िवादी को काफी पीछे छोड़ देती है।

 लॉन्ग टर्म के लिए सर्वश्रेष्ठ कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड का परिचय – Introduction to  Best Low Risk Mutual Funds For Long Term in Hindi

ICICI प्रू बैलेंस्ड एडवांटेज फंड – ICICI Pru Balanced Advantage Fund

ICICI प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज डायरेक्ट-ग्रोथ, ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड द्वारा पेश किया गया एक गतिशील संपत्ति आवंटन म्यूचुअल फंड है। यह 1 जनवरी, 2013 को अपनी स्थापना के बाद से 11 साल और तीन महीने से अधिक समय से परिचालन में है।

ICICI प्रू बैलेंस्ड एडवांटेज फंड, एक बैलेंस्ड एडवांटेज फंड, 56,174.64(Cr) के एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) की देखरेख करता है। इसमें पांच साल का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) 22.79% है। फंड का एक्जिट लोड भी 22.79% है और इसका व्यय अनुपात 0.81 है। SEBI के अनुसार, इसे उच्च जोखिम वाली श्रेणी में वर्गीकृत किया गया है। परिसंपत्ति आवंटन इस प्रकार संरचित है: इक्विटी में 47.8%, ऋण में 26.94% और अन्य प्रकार की परिसंपत्तियों में 25.26% का निवेश किया गया है। यह वितरण संपत्ति प्रबंधन के लिए एक संतुलित दृष्टिकोण प्रदान करता है।

ICICI प्रू मल्टी एसेट फंड – ICICI Pru Multi-Asset Fund

ICICI प्रूडेंशियल मल्टी एसेट फंड डायरेक्ट-ग्रोथ, ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड द्वारा पेश किया गया एक बहु-परिसंपत्ति आवंटन म्यूचुअल फंड योजना है। इसकी स्थापना 1 जनवरी, 2013 को हुई थी और यह 11 साल और तीन महीने से सक्रिय है।

ICICI प्रू मल्टी-एसेट फंड मल्टी-एसेट एलोकेशन फंड श्रेणी के अंतर्गत आता है और 36,843.05(Cr) के एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) का प्रबंधन करता है। इसने पिछले पांच वर्षों में 35.24% की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) दर्ज की है। फंड का एक्जिट लोड 35.24% है और व्यय अनुपात 0.62 है। इसे SEBI जोखिम श्रेणी में बहुत उच्च के रूप में वर्गीकृत किया गया है। परिसंपत्ति आवंटन इस प्रकार वितरित किया गया है: इक्विटी निवेश कुल का 57.85%, ऋण 19% और अन्य परिसंपत्तियां कुल का 23.15% हिस्सा हैं।

ICICI प्रू इक्विटी एंड डेट फंड – ICICI Pru Equity & Debt Fund

ICICI प्रूडेंशियल इक्विटी एंड डेट फंड डायरेक्ट-ग्रोथ, ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड द्वारा पेश किया गया एक आक्रामक हाइब्रिड म्यूचुअल फंड है। यह फंड 1 जनवरी, 2013 को शुरू किया गया था और 11 साल और तीन महीने से अधिक समय से परिचालन में है।

ICICI प्रू इक्विटी एंड डेट फंड, जिसे एक आक्रामक हाइब्रिड फंड के रूप में वर्गीकृत किया गया है, कुल 32,429.17(Cr) की एसेट्स अंडर मैनेजमेंट (AUM) रखता है। पिछले पांच वर्षों में, इसने 41.96% की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) प्राप्त की है। फंड का एक्जिट लोड 41.96% है और व्यय अनुपात 0.99 बनाए रखता है। इसे SEBI जोखिम श्रेणी में बहुत उच्च माना जाता है। परिसंपत्ति आवंटन इस प्रकार वितरित किया गया है: इक्विटी परिसंपत्तियां कुल का 74% हिस्सा हैं, ऋण परिसंपत्तियां 19.71% हैं, और अन्य प्रकार की परिसंपत्तियां 6.28% का गठन करती हैं।

एडेलवेइस बैलेंस्ड एडवांटेज फंड – Edelweiss Balanced Advantage Fund

एडेलवेइस बैलेंस्ड एडवांटेज फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक डायनामिक एसेट एलोकेशन म्यूचुअल फंड है जिसे एडेलवेइस म्यूचुअल फंड द्वारा पेश किया गया है। यह 1 जनवरी, 2013 से चालू है, जो कि 11 वर्ष और तीन महीने से अधिक समय से है।

एडेलवेइस बैलेंस्ड एडवांटेज फंड, जो कि डायनामिक एसेट एलोकेशन फंड श्रेणी में आता है, 10,622.55 की एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) का प्रबंधन करता है। इसने पिछले पांच वर्षों में 27.85% की कम्पाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) देखी है। फंड में 27.85% का एक्जिट लोड और 0.49 का खर्च अनुपात है। SEBI के अनुसार इसे बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में रखा गया है। संपत्ति आवंटन इस प्रकार है: इक्विटी में 69.34% है, डेट में 24.17% है और अन्य प्रकार की संपत्तियां 6.49% हैं।

मिरे एसेट एग्रेसिव हाइब्रिड फंड  – Mirae Asset Aggressive Hybrid Fund

मिरे एसेट एग्रेसिव हाइब्रिड फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक आक्रामक हाइब्रिड म्यूचुअल फंड है जिसे मिरे एसेट म्यूचुअल फंड द्वारा पेश किया गया है। यह 8 जुलाई, 2015 को लॉन्च किया गया था और लगभग 9 वर्षों से चालू है।

मिरे एसेट एग्रेसिव हाइब्रिड फंड, जो आक्रामक हाइब्रिड फंड श्रेणी में आता है, का 8,400.93 का एसेट्स अंडर मैनेजमेंट (AUM) है। इसने पिछले पांच वर्षों में 27.35% की कम्पाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) हासिल की है। फंड का एक्जिट लोड भी 27.35% है और इसका खर्च अनुपात 0.42 है। SEBI के अनुसार इसे बहुत उच्च जोखिम में वर्गीकृत किया गया है। संपत्ति आवंटन निम्नलिखित है: इक्विटी संपत्तियां कुल का 74.07% बनाती हैं, डेट इंस्ट्रूमेंट्स 22.41% बनाते हैं, रियल एस्टेट निवेश 0.77% बनाते हैं, और नकदी और नकद समकक्ष 2.75% बनाते हैं।

निप्पॉन इंडिया बैलेंस्ड एडवांटेज फंड – Nippon India Balanced Advantage Fund

निप्पॉन इंडिया बैलेंस्ड एडवांटेज फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक डायनामिक एसेट एलोकेशन म्यूचुअल फंड है जिसे निप्पॉन इंडिया म्यूचुअल फंड द्वारा पेश किया गया है। यह 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था और इसे 11 वर्ष और तीन महीने से अधिक समय हो चुका है।

निप्पॉन इंडिया बैलेंस्ड एडवांटेज फंड, जो कि बैलेंस्ड एडवांटेज फंड श्रेणी में आता है, 7,719.3 की एसेट्स अंडर मैनेजमेंट (AUM) का प्रबंधन करता है। इसने पिछले पांच वर्षों में 26.1% की कम्पाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) दर्ज की है। फंड में 26.1% का एक्जिट लोड और 0.61 का खर्च अनुपात है। SEBI के अनुसार इसे बहुत उच्च जोखिम में वर्गीकृत किया गया है। संपत्ति आवंटन निम्नलिखित है: 67.13% इक्विटी में निवेशित है, 25.78% डेट में आवंटित है, और शेष 7.09% अन्य संपत्ति प्रकारों में निवेशित है।

SBI मल्टी एसेट एलोकेशन फंड – SBI Multi Asset Allocation Fund

SBI मल्टी एसेट एलोकेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ, SBI म्यूचुअल फंड द्वारा पेश किया गया एक मल्टी एसेट एलोकेशन म्यूचुअल फंड योजना है। 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया, यह फंड 11 साल और तीन महीने से अधिक समय से परिचालन में है।

मल्टी एसेट एलोकेशन फंड श्रेणी के तहत सूचीबद्ध SBI मल्टी एसेट एलोकेशन फंड, का एसेट्स अंडर मैनेजमेंट (AUM) कुल 4,229.79 है। इसने पिछले पांच वर्षों में 30.29% की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) दर्ज की है। फंड में 30.29% का एक्जिट लोड और 0.58 का व्यय अनुपात है। SEBI मानकों के अनुसार इसे बहुत अधिक जोखिम वाला माना जाता है। परिसंपत्ति आवंटन इस प्रकार वितरित किया गया है: इक्विटी कुल का 36.65%, ऋण 38.97% और अन्य प्रकार की परिसंपत्तियां 24.38% हिस्सा हैं।

ICICI प्रू रेगुलर सेविंग्स फंड – ICICI Pru Regular Savings Fund

ICICI प्रूडेंशियल रेगुलर सेविंग्स फंड डायरेक्ट-ग्रोथ, ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड की एक कंजर्वेटिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड पेशकश है। 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया, यह फंड 11 साल और तीन महीने से परिचालित है।

ICICI प्रू रेगुलर सेविंग्स फंड को कंजर्वेटिव हाइब्रिड फंड के रूप में वर्गीकृत किया गया है और इसका एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) 3,396.68 है। इसमें पांच साल का चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) 15.72% है। फंड में 15.72% का एक्जिट लोड और 0.91 का व्यय अनुपात है। इसे SEBI जोखिम श्रेणी के तहत मध्यम उच्च के रूप में वर्गीकृत किया गया है। परिसंपत्ति आवंटन इस प्रकार संरचित है: इक्विटी को 23.43%, ऋण को 68.01% और शेष 8.56% अन्य परिसंपत्ति प्रकारों को आवंटित किया गया है। यह वितरण एक विविध निवेश रणनीति को दर्शाता है।

DSP डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड – DSP Dynamic Asset Allocation Fund

DSP डायनैमिक एसेट एलोकेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ, DSP म्यूचुअल फंड द्वारा पेश किया गया एक गतिशील संपत्ति आवंटन म्यूचुअल फंड है। 17 जनवरी, 2014 को लॉन्च किया गया, यह फंड 10 साल और तीन महीने से अधिक समय से परिचालन में है।

डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड श्रेणी के अंतर्गत आने वाला DSP डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड, 3,124.7 के एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) की देखरेख करता है। इसने पिछले पांच वर्षों में 21.87% की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल की है। फंड में 21.87% का एक्जिट लोड और 0.84 का व्यय अनुपात है। SEBI द्वारा इसे मध्यम जोखिम के रूप में मूल्यांकन किया गया है। परिसंपत्ति आवंटन इस प्रकार संरचित है: इक्विटी कुल का 30.33%, ऋण 32.44% और नकद एवं नकद समकक्ष 37.23% का गठन करते हैं।

कोटक डेट हाइब्रिड फंड – Kotak Debt Hybrid Fund

कोटक डेट हाइब्रिड फंड डायरेक्ट-ग्रोथ को कोटक महिंद्रा म्यूचुअल फंड द्वारा पेश किए गए कंजर्वेटिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड के रूप में वर्गीकृत किया गया है। 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया, यह फंड 11 साल और तीन महीने से अधिक समय से परिचालन में है।

कंजर्वेटिव हाइब्रिड फंड के रूप में वर्गीकृत कोटक डेट हाइब्रिड फंड, 2,301.97 के एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) का प्रबंधन करता है। इसने पांच साल में 17.59% की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) दर्ज की है। फंड में 17.59% का एक्जिट लोड और 0.5 का व्यय अनुपात है। इसे SEBI जोखिम श्रेणी के तहत मध्यम उच्च के रूप में वर्गीकृत किया गया है। परिसंपत्ति आवंटन में इक्विटी में 23.84%, ऋण में 72.97% और अन्य परिसंपत्ति प्रकारों में 3.19% शामिल हैं। यह वितरण एक रणनीतिक आवंटन को दर्शाता है जहां अधिकांश हिस्सा ऋण साधनों में रखा जाता है, जबकि इक्विटी और अन्य परिसंपत्तियों में एक छोटा हिस्सा होता है।

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लॉन्ग टर्म के लिए कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

1. भारत में  लॉन्ग टर्म के लिए सर्वश्रेष्ठ कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड कौन से हैं?

 लॉन्ग टर्म के लिए सर्वश्रेष्ठ कम जोखिम वाला म्यूचुअल फंड #1: आईसीआईसीआई प्रू बैलेंस्ड एडवांटेज फंड
 लॉन्ग टर्म के लिए सर्वश्रेष्ठ कम जोखिम वाला म्यूचुअल फंड #2: आईसीआईसीआई प्रू मल्टी-एसेट फंड
 लॉन्ग टर्म के लिए सर्वश्रेष्ठ कम जोखिम वाला म्यूचुअल फंड #3: आईसीआईसीआई प्रू इक्विटी और डेट फंड
 लॉन्ग टर्म के लिए सर्वश्रेष्ठ कम जोखिम वाला म्यूचुअल फंड #4: एडेलवेइस बैलेंस्ड एडवांटेज फंड
 लॉन्ग टर्म के लिए सर्वश्रेष्ठ कम जोखिम वाला म्यूचुअल फंड #5: मिरे एसेट एग्रेसिव हाइब्रिड फंड

ये फंड उच्चतम AUM के आधार पर सूचीबद्ध किए गए हैं।

2.  लॉन्ग टर्म के लिए शीर्ष कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड क्या हैं?

भारत में  लॉन्ग टर्म के निवेश के लिए शीर्ष कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड में आईसीआईसीआई प्रू बैलेंस्ड एडवांटेज फंड, आईसीआईसीआई प्रू मल्टी-एसेट फंड, आईसीआईसीआई प्रू इक्विटी और डेट फंड, एडेलवेइस बैलेंस्ड एडवांटेज फंड, और मिरे एसेट एग्रेसिव हाइब्रिड फंड शामिल हैं। ये फंड अपनी सतर्क निवेश रणनीतियों और विविध पोर्टफोलियो के लिए जाने जाते हैं, जो लंबे निवेश क्षितिज पर स्थिरता की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं।

3. क्या मैं  लॉन्ग टर्म के लिए कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकता हूँ?

हां, आप  लॉन्ग टर्म के लिए कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंडों में निवेश कर सकते हैं। ये फंड उन निवेशकों के लिए आदर्श होते हैं जो पूंजी की सुरक्षा करना चाहते हैं और स्थिर रिटर्न प्राप्त करना चाहते हैं। वे उच्च गुणवत्ता वाले बॉन्ड्स और संतुलित फंडों में निवेश करते हैं, जो सतर्क निवेश दृष्टिकोण वाले व्यक्तियों के लिए एक सुरक्षित विकल्प प्रदान करते हैं।

4. क्या  लॉन्ग टर्म के लिए कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंडों में निवेश करना अच्छा है?

हां,  लॉन्ग टर्म के लिए कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंडों में निवेश करना उन लोगों के लिए एक अच्छी रणनीति है जो पूंजी संरक्षण और स्थिर आय को उच्च रिटर्न पर प्राथमिकता देते हैं। ये फंड आमतौर पर अधिक स्थिरता और कम अस्थिरता प्रदान करते हैं, जिससे वे सतर्क निवेशकों या सेवानिवृत्ति के निकट व्यक्तियों के लिए उपयुक्त होते हैं।

5.  लॉन्ग टर्म के लिए कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंडों में कैसे निवेश करें?

 लॉन्ग टर्म के लिए कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंडों में निवेश करने के लिए, स्थिर, उच्च गुणवत्ता वाली संपत्तियों पर केंद्रित फंडों का चयन करके और शोध करके शुरुआत करें। स्थिर रिटर्न और कम अस्थिरता के इतिहास वाले म्यूचुअल फंडों पर विचार करें। आप म्यूचुअल फंड कंपनियों या वित्तीय प्लेटफार्मों के माध्यम से सीधे निवेश कर सकते हैं, एकमुश्त निवेश या एक सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) का उपयोग करके अपने निवेश को समय के साथ फैला सकते हैं।

डिस्क्लेमर: उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है, और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के साथ बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियाँ उदाहरणार्थ हैं और अनुशंसित नहीं हैं।

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