सर्वश्रेष्ठ मीडियम ड्यूरेशन फंड की सूची – Best Medium Duration Funds In Hindi

नीचे दी गई तालिका AUM, एनएवी और न्यूनतम एसआईपी के आधार पर सर्वश्रेष्ठ मीडियम ड्यूरेशन फंड दिखाती है।

मीडियम ड्यूरेशन फंड्स क्या हैं? – About Medium Duration Funds In Hindi

भारतीय बाजार में मीडियम ड्यूरेशन फंड्स डेट म्यूचुअल फंड्स हैं जो तीन से पांच साल की औसत परिपक्वता ड्यूरेशन वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं। इन फंड्स का उद्देश्य ब्याज दर जोखिम का प्रबंधन करके आय और पूंजी वृद्धि के बीच संतुलन प्रदान करना है। वे उन निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जो स्थिर आय सृजन पर ध्यान केंद्रित करते हुए दीर्घकालिक डेट फंड्स की तुलना में अपेक्षाकृत कम जोखिम के साथ मीडियम रिटर्न चाहते हैं। 

शीर्ष मीडियम ड्यूरेशन फंड – List Of Top Medium Duration Funds In Hindi

नीचे दी गई तालिका सबसे कम से उच्चतम व्यय अनुपात के आधार पर शीर्ष मीडियम ड्यूरेशन फंड दिखाती है।

सर्वश्रेष्ठ मीडियम ड्यूरेशन फंड – Best Medium Duration Funds In Hindi

नीचे दी गई तालिका उच्चतम 3Y CAGR के आधार पर सर्वश्रेष्ठ मीडियम ड्यूरेशन फंड दिखाती है।

भारत में शीर्ष मीडियम ड्यूरेशन निधियों की सूची – List Of Top Medium Duration Funds In Hindi

नीचे दी गई तालिका भारत में शीर्ष मीडियम ड्यूरेशन निधियों की सूची दिखाती है, जो निकास भार पर आधारित है, अर्थात, वह शुल्क जो एएमसी निवेशकों से तब वसूलता है जब वे अपने फंड यूनिटों से बाहर निकलते हैं या भुनाते हैं।

भारत में सर्वश्रेष्ठ मीडियम ड्यूरेशन फंड – List Of Best Medium Duration Funds In Hindi

नीचे दी गई तालिका पूर्ण 1-वर्षीय रिटर्न और एएमसी के आधार पर भारत में सर्वश्रेष्ठ मीडियम ड्यूरेशन फंड दिखाती है।

मीडियम ड्यूरेशन के फंड में किसे निवेश करना चाहिए? – Who Should Invest In Medium Duration Funds In Hindi

जो निवेशक मीडियम ड्यूरेशन के फंडों में निवेश करने पर विचार करते हैं, वे आमतौर पर जोखिम और लाभ के बीच संतुलन चाहते हैं, उनकी निवेश अवधि तीन से पांच साल के बीच होती है। ये फंड उन व्यक्तियों के लिए उपयुक्त होते हैं जो स्थिर आय और मध्यम पूंजी वृद्धि की तलाश में होते हैं, ये लंबी अवधि के फंडों की तुलना में कम अस्थिरता प्रदान करते हैं। ये रूढ़िवादी निवेशकों के लिए आदर्श होते हैं जो अल्पकालिक फंडों की तुलना में बेहतर लाभ चाहते हैं जबकि ब्याज दर जोखिमों का प्रभावी ढंग से प्रबंधन करते हैं।

मीडियम ड्यूरेशन के फंड में निवेश कैसे करें? – How To Invest in the Medium Duration Funds In Hindi

मीडियम ड्यूरेशन के फंडों में निवेश करने के लिए, सबसे पहले उनके प्रदर्शन, व्यय अनुपात, और फंड प्रबंधक की विशेषज्ञता के आधार पर विभिन्न फंडों की तुलना और शोध करें। अपने चुने हुए फंड की इकाइयों को खरीदने के लिए एक विश्वसनीय निवेश प्लेटफॉर्म या ब्रोकरेज का उपयोग करें। वैयक्तिकृत सलाह के लिए एक वित्तीय सलाहकार से परामर्श करने पर विचार करें। जोखिम का प्रबंधन करने और निवेश को अपने वित्तीय लक्ष्यों और समय क्षितिज के साथ संरेखित करने के लिए अपने निवेश पोर्टफोलियो को विविधता प्रदान करें।

मीडियम ड्यूरेशन के फंड के प्रदर्शन मीट्रिक – Performance Metrics Of Medium Duration Funds In Hindi

मीडियम ड्यूरेशन के फंडों के प्रदर्शन मेट्रिक्स में शामिल हैं:

• यील्ड टू मैच्योरिटी (YTM): यह एक बॉन्ड पर पूर्ण वापसी की उम्मीद को दर्शाता है अगर यह उसके परिपक्व होने तक धारित किया जाए।
• व्यय अनुपात: यह फंड द्वारा उसकी संपत्तियों के प्रतिशत के रूप में लगाई गई वार्षिक फीस को प्रतिबिंबित करता है, जो शुद्ध रिटर्न्स को प्रभावित करता है।
• औसत मैच्योरिटी: यह फंड में सिक्योरिटीज के मैच्योर होने तक के औसत समय को दिखाता है, जो ब्याज दर की संवेदनशीलता को प्रभावित करता है।
• मॉडिफाइड ड्यूरेशन: यह ब्याज दर परिवर्तनों के प्रति फंड की मूल्य संवेदनशीलता को मापता है, जिससे ब्याज दर जोखिम का आकलन करने में मदद मिलती है।
• क्रेडिट क्वालिटी: फंड की होल्डिंग्स की क्रेडिटवर्थीनेस का मूल्यांकन करता है, जो डिफ़ॉल्ट जोखिम और समग्र सुरक्षा को दर्शाता है।
• ऐतिहासिक प्रदर्शन: विभिन्न बाजार परिस्थितियों में फंड ने कैसा प्रदर्शन किया है इसका आकलन करने के लिए पिछले रिटर्न्स को ट्रैक करता है।
• शार्प रेशियो: जोखिम-समायोजित रिटर्न्स का आकलन करता है, फंड के प्रदर्शन की तुलना उसकी अस्थिरता से करता है।

मीडियम ड्यूरेशन के फंड में निवेश के लाभ – Benefits Of Investing In Medium Duration Funds In Hindi 

मीडियम ड्यूरेशन के फंड में निवेश करने के मुख्य लाभों में संतुलित जोखिम और रिटर्न, मध्यम ब्याज दर संवेदनशीलता, स्थिर आय, और विविधीकरण शामिल हैं।

• संतुलित जोखिम और रिटर्न: मीडियम ड्यूरेशन के फंड जोखिम और संभावित रिटर्न के बीच संतुलन प्रदान करते हैं। वे आमतौर पर अल्पकालिक फंडों की तुलना में उच्च रिटर्न प्रदान करते हैं, जबकि दीर्घकालिक फंडों की तुलना में कम अस्थिरता बनाए रखते हैं, जो उन्हें मध्यम विकास चाहने वाले रूढ़िवादी निवेशकों के लिए उपयुक्त बनाता है।

• मध्यम ब्याज दर संवेदनशीलता: इन फंडों में ब्याज दर परिवर्तनों के प्रति मध्यम संवेदनशीलता होती है, जिसका अर्थ है कि वे दीर्घकालिक फंडों की तुलना में दर उतार-चढ़ाव से कम प्रभावित होते हैं। यह उन्हें आर्थिक अनिश्चितता या अस्थिर ब्याज दरों की अवधि के दौरान एक सुरक्षित विकल्प बनाता है।

• स्थिर आय: मीडियम ड्यूरेशन के फंड आमतौर पर उच्च गुणवत्ता वाले ऋण उपकरणों के मिश्रण में निवेश करते हैं, जो नियमित और स्थिर आय प्रदान करते हैं। यह उन निवेशकों के लिए एक आकर्षक विकल्प बनाता है जो इक्विटी बाजार की अस्थिरता के महत्वपूर्ण जोखिम के बिना लगातार रिटर्न चाहते हैं।

• विविधीकरण: मीडियम ड्यूरेशन के फंड में निवेश करना एक निवेश पोर्टफोलियो में विविधता जोड़ता है। इन फंडों में आमतौर पर विभिन्न ऋण प्रतिभूतियां शामिल होती हैं, जो विभिन्न जारीकर्ताओं और क्षेत्रों में जोखिम को फैलाती हैं, जो समग्र पोर्टफोलियो स्थिरता और प्रदर्शन को बढ़ा सकती हैं।

मीडियम ड्यूरेशन के फंड में निवेश की चुनौतियाँ – Challenges Of Investing In Medium Duration Funds In Hindi 

मीडियम ड्यूरेशन के फंड में निवेश करने की मुख्य चुनौतियाँ में ब्याज दर जोखिम, क्रेडिट जोखिम, तरलता जोखिम, और बाजार अस्थिरता शामिल हैं।

• ब्याज दर जोखिम: मीडियम ड्यूरेशन के फंड ब्याज दरों में परिवर्तन के प्रति संवेदनशील होते हैं। जब ब्याज दरें बढ़ती हैं, तो मौजूदा बांडों का मूल्य आमतौर पर गिरता है, जो फंड के शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य और रिटर्न को नकारात्मक रूप से प्रभावित कर सकता है।

• क्रेडिट जोखिम: ये फंड अक्सर ऋण प्रतिभूतियों के मिश्रण में निवेश करते हैं, जिनमें से कुछ में क्रेडिट जोखिम हो सकता है। यदि इन प्रतिभूतियों के जारीकर्ता वित्तीय कठिनाइयों का सामना करते हैं या डिफॉल्ट होते हैं, तो इससे नुकसान हो सकता है और फंड के समग्र प्रदर्शन को प्रभावित कर सकता है।

• तरलता जोखिम: मीडियम ड्यूरेशन के फंड ऐसी प्रतिभूतियां रख सकते हैं जो आसानी से व्यापार योग्य नहीं हैं, विशेष रूप से अस्थिर बाजार स्थितियों में। यह तरलता की कमी फंड मैनेजरों के लिए उनके बाजार मूल्य को प्रभावित किए बिना संपत्तियों को खरीदने या बेचने के लिए चुनौतीपूर्ण बना सकती है, जो फंड के प्रदर्शन को प्रभावित करती है।

• बाजार अस्थिरता: जबकि मीडियम ड्यूरेशन के फंड स्थिर रिटर्न प्रदान करने का लक्ष्य रखते हैं, वे बाजार की अस्थिरता से प्रतिरक्षित नहीं हैं। आर्थिक परिवर्तन, भू-राजनीतिक घटनाएं, या मौद्रिक नीति में परिवर्तन सभी फंड की होल्डिंग्स के मूल्य में उतार-चढ़ाव में योगदान दे सकते हैं, जो निवेशक के रिटर्न को प्रभावित करते हैं।

सर्वश्रेष्ठ मीडियम ड्यूरेशन के फंड का परिचय – Introduction To Best Medium Duration Funds In Hindi

सर्वश्रेष्ठ मीडियम ड्यूरेशन के फंड – AUM, एनएवी और न्यूनतम एसआईपी

ICICI प्रू मीडियम टर्म बॉन्ड फंड – ICICI Pru Medium Term Bond Fund

ICICI प्रूडेंशियल मीडियम टर्म बॉन्ड फंड डायरेक्ट प्लान ग्रोथ ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई एक डेट म्यूचुअल फंड योजना है। यह योजना 12 अक्टूबर 1993 को निवेशकों के लिए उपलब्ध कराई गई थी।

ICICI प्रू मीडियम टर्म बॉन्ड फंड एक मीडियम ड्यूरेशन का फंड है जिसका AUM ₹6,408.55 करोड़ है, 5 साल का CAGR 7.97% है, एक्जिट लोड 1% है, और व्यय अनुपात 0.73 है। फंड पूरी तरह से ऋण प्रतिभूतियों में निवेश किया गया है, अपनी संपत्ति का 100% ऋण साधनों में आवंटित करता है। वर्तमान में इसमें कोई इक्विटी निवेश या नकद पोजीशन नहीं है।

SBI मैग्नम मीडियम ड्यूरेशन फंड – SBI Magnum Medium Duration Fund

SBI मैग्नम मीडियम ड्यूरेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ SBI म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई एक डेट म्यूचुअल फंड योजना है। यह योजना 29 जून 1987 को निवेशकों के लिए उपलब्ध कराई गई थी।

SBI मैग्नम मीडियम ड्यूरेशन फंड एक मीडियम ड्यूरेशन का फंड है जिसका AUM ₹6,391.33 करोड़ है, 5 साल का CAGR 7.81% है, एक्जिट लोड 1.5% है, और व्यय अनुपात 0.68 है। फंड मुख्य रूप से ऋण साधनों में निवेश करता है, 91.6% ऋण प्रतिभूतियों में आवंटित करता है, जबकि 8.4% की एक छोटी नकद स्थिति बनाए रखता है। फंड वर्तमान में कोई इक्विटी निवेश नहीं करता है।

HDFC मीडियम टर्म डेट फंड – HDFC Medium Term Debt Fund

HDFC मीडियम टर्म डेट फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ HDFC म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई एक डेट म्यूचुअल फंड योजना है। यह योजना 10 दिसंबर 1999 को निवेशकों के लिए उपलब्ध कराई गई थी।

HDFC मीडियम टर्म डेट फंड एक मीडियम ड्यूरेशन का फंड है जिसका AUM ₹4,209.70 करोड़ है, 5 साल का CAGR 7.37% है, कोई एक्जिट लोड नहीं है, और व्यय अनुपात 0.59 है। फंड मुख्य रूप से ऋण प्रतिभूतियों में निवेश करता है, 95.1% ऋण साधनों में आवंटित करता है। एक छोटा हिस्सा, 3.8%, अन्य परिसंपत्ति वर्गों में आवंटित किया जाता है, जबकि इक्विटी में कोई निवेश नहीं किया जाता है।

शीर्ष मीडियम ड्यूरेशन के फंड – व्यय अनुपात

फ्रैंकलिन इंडिया इनकम ऑपरच्युनिटीज फंड – Franklin India Income Opportunities Fund

फ्रैंकलिन इंडिया इनकम ऑपरच्युनिटीज डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ फ्रैंकलिन टेम्पलटन म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई एक डेट म्यूचुअल फंड योजना है। यह योजना 19 फरवरी 1996 को निवेशकों के लिए उपलब्ध कराई गई थी।

फ्रैंकलिन इंडिया इनकम ऑपरच्युनिटीज फंड एक मीडियम ड्यूरेशन का फंड है जिसका AUM ₹0.05 करोड़ है, 5 साल का CAGR 6.76% है, कोई एक्जिट लोड नहीं है, और व्यय अनुपात 0 है। फंड का पोर्टफोलियो ऋण साधनों की ओर अधिक भारित है, 72.5% ऋण प्रतिभूतियों में आवंटित है। शेष 27.5% अन्य परिसंपत्ति वर्गों में निवेश किया जाता है, जबकि इक्विटी निवेश अनुपस्थित हैं।

एक्सिस स्ट्रैटेजिक बॉन्ड फंड – Axis Strategic Bond Fund

एक्सिस स्ट्रैटेजिक बॉन्ड फंड डायरेक्ट ग्रोथ एक्सिस म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई एक डेट म्यूचुअल फंड योजना है। यह योजना 04 सितंबर 2009 को निवेशकों के लिए उपलब्ध कराई गई थी।

मीडियम ड्यूरेशन के फंड के रूप में वर्गीकृत, एक्सिस स्ट्रैटेजिक बॉन्ड फंड का AUM ₹1,970.65 करोड़ है और 5 साल का CAGR 7.42% है। फंड में 1% का एक्जिट लोड और 0.33% का व्यय अनुपात है। फंड का एसेट आवंटन ऋण प्रतिभूतियों के पक्ष में भारी है, 96.3% ऋण साधनों में निवेश किया गया है। पोर्टफोलियो का 3.7% नकद में है, जबकि इक्विटी में कोई निवेश नहीं किया जाता है।

HSBC मीडियम ड्यूरेशन फंड – HSBC Medium Duration Fund

HSBC मीडियम ड्यूरेशन फंड डायरेक्ट ग्रोथ HSBC म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई एक डेट म्यूचुअल फंड योजना है। यह योजना 27 मई 2002 को निवेशकों के लिए उपलब्ध कराई गई थी।

मीडियम ड्यूरेशन के फंड के रूप में वर्गीकृत, HSBC मीडियम ड्यूरेशन फंड का AUM ₹801.50 करोड़ है और 5 साल का CAGR 7.15% है। फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और व्यय अनुपात 0.4 है। फंड का एसेट आवंटन लगभग पूरी तरह से ऋण प्रतिभूतियों पर केंद्रित है, 99.7% ऋण साधनों में निवेश किया गया है। न्यूनतम 0.3% नकद में रखा जाता है, और इक्विटी में कोई निवेश नहीं किया जाता है।

सर्वश्रेष्ठ मीडियम ड्यूरेशन के फंड – उच्चतम 3Y CAGR

आदित्य बिरला एसएल मीडियम टर्म प्लान – Aditya Birla SL Medium Term Plan

आदित्य बिरला सन लाइफ मीडियम टर्म प्लान डायरेक्ट ग्रोथ एक डेट म्यूचुअल फंड योजना है जो आदित्य बिरला सन लाइफ म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई है। यह योजना 23 दिसंबर 1994 को निवेशकों के लिए उपलब्ध कराई गई थी।

मीडियम ड्यूरेशन का फंड, आदित्य बिरला एसएल मीडियम टर्म प्लान का AUM ₹1,863.18 करोड़ और 5 साल का CAGR 9.45% है। फंड में 2% का एग्जिट लोड और 0.85 का व्यय अनुपात है। फंड अपनी संपत्ति का अधिकांश हिस्सा ऋण प्रतिभूतियों में आवंटित करता है, जो 94.8% है। 1.9% का एक छोटा हिस्सा नकद में रखा जाता है, जबकि इक्विटी में कोई निवेश नहीं किया जाता है।

निप्पॉन इंडिया स्ट्रैटेजिक डेट फंड – Nippon India Strategic Debt Fund

निप्पॉन इंडिया स्ट्रैटेजिक डेट फंड डायरेक्ट ग्रोथ निप्पॉन इंडिया म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई एक डेट म्यूचुअल फंड योजना है। यह योजना 30 जून 1995 को निवेशकों के लिए उपलब्ध कराई गई थी।

मीडियम ड्यूरेशन के फंड के रूप में वर्गीकृत, निप्पॉन इंडिया स्ट्रैटेजिक डेट फंड का AUM ₹119.62 करोड़ और 5 साल का CAGR 0.18% है। फंड में 1% का एग्जिट लोड और 0.51 का व्यय अनुपात है। फंड का पोर्टफोलियो मुख्य रूप से ऋण साधनों में निवेश किया गया है, जिसमें 92.3% ऋण प्रतिभूतियों में आवंटित है। नकद होल्डिंग्स संपत्ति का 7.7% हिस्सा है, जबकि इक्विटी निवेश अनुपस्थित हैं।

कोटक मीडियम टर्म फंड – Kotak Medium Term Fund

कोटक मीडियम टर्म फंड डायरेक्ट ग्रोथ कोटक महिंद्रा म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई एक डेट म्यूचुअल फंड योजना है। यह योजना 05 अगस्त 1994 को निवेशकों के लिए उपलब्ध कराई गई थी।

मीडियम ड्यूरेशन के फंड के रूप में वर्गीकृत, कोटक मीडियम टर्म फंड का AUM ₹1,729.15 करोड़ और 5 साल का CAGR 6.95% है। फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और व्यय अनुपात 0.66 है। फंड का एसेट आवंटन ऋण प्रतिभूतियों के पक्ष में भारी है, 90.3% ऋण साधनों में निवेश किया गया है। नकद होल्डिंग्स पोर्टफोलियो का 3.0% हिस्सा है, और इक्विटी में कोई निवेश नहीं किया जाता है।

भारत में शीर्ष मीडियम ड्यूरेशन के फंड की सूची – एक्जिट लोड

DSP बॉन्ड फंड – DSP Bond Fund

DSP इक्विटी एंड बॉन्ड डायरेक्ट ग्रोथ DSP म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई एक हाइब्रिड म्यूचुअल फंड योजना है। यह योजना 16 दिसंबर 1996 को निवेशकों के लिए उपलब्ध कराई गई थी।

मीडियम ड्यूरेशन के फंड के रूप में वर्गीकृत, DSP बॉन्ड फंड का AUM ₹359.44 करोड़ और 5 साल का CAGR 5.38% है। फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और व्यय अनुपात 0.4 है। फंड का एसेट आवंटन मुख्य रूप से इक्विटी निवेश पर केंद्रित है, 71.2% शेयरों में आवंटित है। पोर्टफोलियो का 21.7% ऋण प्रतिभूतियों का हिस्सा है, जबकि नकद होल्डिंग्स 3.1% है।

बंधन बॉन्ड फंड – मीडियम टर्म प्लान – Bandhan Bond Fund – Medium Term Plan

बंधन बॉन्ड फंड मीडियम टर्म प्लान डायरेक्ट-ग्रोथ बंधन म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई एक डेट म्यूचुअल फंड योजना है। यह योजना 20 दिसंबर 1999 को निवेशकों के लिए उपलब्ध कराई गई थी।

मीडियम ड्यूरेशन का फंड, बंधन बॉन्ड फंड – मीडियम टर्म प्लान का AUM ₹1,581.38 करोड़ और 5 साल का CAGR 6.45% है। फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और व्यय अनुपात 0.77 है। फंड का पोर्टफोलियो ऋण प्रतिभूतियों में अत्यधिक केंद्रित है, 97.4% ऋण साधनों में आवंटित है। नकद होल्डिंग्स एक छोटे हिस्से 2.6% का हिस्सा है, जबकि इक्विटी में कोई निवेश नहीं किया जाता है।

भारत में सर्वश्रेष्ठ मीडियम ड्यूरेशन के फंड – 1-वर्ष का रिटर्न

इन्वेस्को इंडिया मीडियम ड्यूरेशन फंड – Invesco India Medium Duration Fund

इन्वेस्को इंडिया मीडियम ड्यूरेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ इन्वेस्को म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई एक डेट म्यूचुअल फंड योजना है। यह योजना 24 जुलाई 2006 को निवेशकों के लिए उपलब्ध कराई गई थी।

मीडियम ड्यूरेशन के फंड के रूप में वर्गीकृत, इन्वेस्को इंडिया मीडियम ड्यूरेशन फंड का AUM ₹223.49 करोड़ और 5 साल का CAGR 0.00% है। फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और व्यय अनुपात 0.4% है। फंड का एसेट आवंटन ऋण प्रतिभूतियों की ओर अधिक भारित है, 84.8% ऋण साधनों में निवेश किया गया है। एक महत्वपूर्ण हिस्सा, 15.2%, नकद में रखा गया है, जबकि इक्विटी निवेश अनुपस्थित हैं।

शीर्ष मीडियम ड्यूरेशन के फंड  के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

डिस्क्लेमर: उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है, और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के साथ बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियां उदाहरण के लिए हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं।