नीचे दी गई तालिका एयूएम, एनएवी और न्यूनतम एसआईपी के आधार पर सर्वश्रेष्ठ मीडीअम डुरेशन फंड की सूची दिखाती है।
| Name | AUM (Cr) | NAV (Rs) | Minimum SIP (Rs) |
| SBI Magnum Medium Duration Fund | 6,195.40 | 51.72 | 500 |
| ICICI Pru Medium Term Bond Fund | 6,010.66 | 45.79 | 1000 |
| HDFC Medium Term Debt Fund | 4,093.10 | 57.17 | 1500 |
| Axis Strategic Bond Fund | 1,946.00 | 28.63 | 100 |
| Aditya Birla SL Medium Term Plan | 1,868.91 | 38.83 | 1000 |
| Kotak Medium Term Fund | 1,663.28 | 23.53 | 100 |
| Bandhan Bond Fund – Medium Term Plan | 1,522.87 | 46.66 | 100 |
| HSBC Medium Duration Fund | 817.46 | 20.78 | 1000 |
| DSP Bond Fund | 380.55 | 80.99 | 100 |
| Invesco India Medium Duration Fund | 241.32 | 1,198.58 | 1000 |
Table of Contents
भारत में मीडीअम डुरेशन के फंड का परिचय – Introduction To Medium Duration Funds In Hindi
SBI मैग्नम मीडियम ड्यूरेशन फंड – SBI Magnum Medium Duration Fund
SBI मैग्नम मीडियम ड्यूरेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ SBI म्यूचुअल फंड की एक मीडियम ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
SBI मैग्नम मीडियम ड्यूरेशन फंड ₹6,195.40 करोड़ की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 7.68% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 0.69% है। सेबी के अनुसार, यह मीडीअम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड की परिसंपत्ति आवंटन में 95.52% ऋण और 4.48% अन्य शामिल हैं, और कोई इक्विटी नहीं है।
ICICI प्रू मीडियम टर्म बॉन्ड फंड – ICICI Pru Medium Term Bond Fund
ICICI प्रूडेंशियल मीडियम टर्म बॉन्ड फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड की एक मीडियम ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
ICICI प्रू मीडियम टर्म बॉन्ड फंड ₹6,040.66 करोड़ की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 7.92% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 0.74% है। सेबी के अनुसार, यह मीडीअम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड की परिसंपत्ति आवंटन में 95.74% ऋण और 4.26% अन्य शामिल हैं, और कोई इक्विटी नहीं है।
HDFC मीडियम टर्म डेट फंड – HDFC Medium Term Debt Fund
HDFC मीडियम टर्म डेट फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ HDFC म्यूचुअल फंड की एक मीडियम ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
HDFC मीडियम टर्म डेट फंड ₹4,093.10 करोड़ की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 7.43% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का कोई एग्जिट लोड नहीं है और व्यय अनुपात 0.6% है। सेबी के अनुसार, यह मीडीअम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड की परिसंपत्ति आवंटन में 93.9% ऋण और 6.1% अन्य शामिल हैं, और कोई इक्विटी नहीं है।
एक्सिस स्ट्रैटेजिक बॉन्ड फंड – Axis Strategic Bond Fund
एक्सिस स्ट्रैटेजिक बॉन्ड फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक्सिस म्यूचुअल फंड की एक मीडियम ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
एक्सिस स्ट्रैटेजिक बॉन्ड फंड ₹1,946.00 करोड़ की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 7.9% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 0.45% है। सेबी के अनुसार, यह मीडीअम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड की परिसंपत्ति आवंटन में 97.72% ऋण और 2.26% अन्य शामिल हैं, और कोई इक्विटी नहीं है।
आदित्य बिड़ला एसएल मीडियम टर्म प्लान – Aditya Birla SL Medium Term Plan
आदित्य बिड़ला सन लाइफ मीडियम टर्म प्लान डायरेक्ट-ग्रोथ आदित्य बिड़ला सन लाइफ म्यूचुअल फंड की एक मीडियम ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
आदित्य बिड़ला एसएल मीडियम टर्म प्लान ₹1,868.91 करोड़ की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 9.58% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 2% और व्यय अनुपात 0.85% है। सेबी के अनुसार, यह मीडीअम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड की परिसंपत्ति आवंटन में 91.94% ऋण और 8.06% अन्य शामिल हैं, और कोई इक्विटी नहीं है।
कोटक मीडियम टर्म फंड – Kotak Medium Term Fund
कोटक मीडियम टर्म फंड डायरेक्ट-ग्रोथ कोटक महिंद्रा म्यूचुअल फंड की एक मीडियम ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 10 साल और 6 महीने से अस्तित्व में है, इसे 28/02/2014 को लॉन्च किया गया था।
कोटक मीडियम टर्म फंड ₹1,663.28 करोड़ की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 7.54% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का कोई एग्जिट लोड नहीं है और व्यय अनुपात 0.67% है। सेबी के अनुसार, यह मीडीअम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड की परिसंपत्ति आवंटन में 89.58% ऋण और 10.42% अन्य शामिल हैं, और कोई इक्विटी नहीं है।
बंधन बॉन्ड फंड – मीडियम टर्म प्लान – Bandhan Bond Fund – Medium Term Plan
बंधन बॉन्ड फंड मीडियम टर्म प्लान डायरेक्ट-ग्रोथ बंधन म्यूचुअल फंड की एक मीडियम ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
बंधन बॉन्ड फंड – मीडियम टर्म प्लान ₹1,522.87 करोड़ की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 6.38% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का कोई एग्जिट लोड नहीं है और व्यय अनुपात 0.6% है। सेबी के अनुसार, यह मीडीअम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड की परिसंपत्ति आवंटन में 98.1% ऋण और 1.9% अन्य शामिल हैं, और कोई इक्विटी नहीं है।
HSBC मीडियम ड्यूरेशन फंड – HSBC Medium Duration Fund
HSBC मीडियम ड्यूरेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ HSBC म्यूचुअल फंड की एक मीडियम ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 9 साल और 7 महीने से अस्तित्व में है, इसे 22/01/2015 को लॉन्च किया गया था।
HSBC मीडियम ड्यूरेशन फंड ₹817.46 करोड़ की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 7.42% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का कोई एग्जिट लोड नहीं है और व्यय अनुपात 0.4% है। सेबी के अनुसार, यह मीडीअम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड की परिसंपत्ति आवंटन में 98.39% ऋण और 1.61% अन्य शामिल हैं, और कोई इक्विटी नहीं है।
DSP बॉन्ड फंड – DSP Bond Fund
DSP कॉरपोरेट बॉन्ड फंड डायरेक्ट-ग्रोथ DSP म्यूचुअल फंड की एक कॉरपोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 6 साल से अस्तित्व में है, इसे 23/08/2018 को लॉन्च किया गया था।
DSP बॉन्ड फंड ₹380.55 करोड़ की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 6.52% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का कोई एग्जिट लोड नहीं है और व्यय अनुपात 0.4% है। सेबी के अनुसार, यह मीडीअम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड की परिसंपत्ति आवंटन में 99.68% ऋण और 0.32% अन्य शामिल हैं, और कोई इक्विटी नहीं है।
इन्वेस्को इंडिया मीडियम ड्यूरेशन फंड – Invesco India Medium Duration Fund
इन्वेस्को इंडिया मीडियम ड्यूरेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ इन्वेस्को म्यूचुअल फंड की एक मीडियम ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 3 साल और 2 महीने से अस्तित्व में है, इसे 29/06/2021 को लॉन्च किया गया था।
इन्वेस्को इंडिया मीडियम ड्यूरेशन फंड ₹241.32 करोड़ की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 3 वर्षों में, इसने 5.65% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का कोई एग्जिट लोड नहीं है और व्यय अनुपात 0.4% है। सेबी के अनुसार, यह मीडीअम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड की परिसंपत्ति आवंटन में 96.43% ऋण और 3.57% अन्य शामिल हैं, और कोई इक्विटी नहीं है।
मीडीअम डुरेशन के फंड क्या हैं? – Medium Duration Funds In Hindi
मीडीअम-डुरेशन फंड एक प्रकार के ऋण म्यूचुअल फंड होते हैं जो आमतौर पर 3 से 5 वर्षों की परिपक्वता वाली निश्चित-आय प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं। ये फंड जोखिम और रिटर्न के बीच संतुलन प्रदान करने का प्रयास करते हैं, जिससे वे मीडीअम निवेशकों के लिए उपयुक्त होते हैं।
ये फंड मुख्य रूप से सरकारी बॉन्ड, कॉर्पोरेट बॉन्ड और अन्य ऋण उपकरणों में निवेश करते हैं। पोर्टफोलियो की औसत परिपक्वता उन्हें ब्याज दर के जोखिम को प्रबंधित करने में मदद करती है, जबकि स्थिर ब्याज दर के वातावरण में छोटे-डुरेशन के फंड की तुलना में बेहतर यील्ड प्राप्त करने का प्रयास करती है।
मीडीअम-डुरेशन फंड में निवेशक नियमित आय की उम्मीद कर सकते हैं, जो ब्याज भुगतान के माध्यम से मिलती है, साथ ही संभावित पूंजी वृद्धि भी हो सकती है। वे उन लोगों के लिए आदर्श होते हैं जो मीडीअम-तरलता की आवश्यकता और मीडीअम डुरेशन के निवेश क्षितिज के साथ एक स्थिर निवेश विकल्प की तलाश में हैं।
सर्वश्रेष्ठ मीडीअम डुरेशन के फंड की विशेषताएं – Features Of The Best Medium Duration Funds In Hindi
मीडीअम-डुरेशन के सर्वश्रेष्ठ फंड की मुख्य विशेषताओं में मजबूत ऐतिहासिक प्रदर्शन, कम व्यय अनुपात, विविधीकृत पोर्टफोलियो और अनुभवी फंड प्रबंधन शामिल हैं। ये विशेषताएं सुनिश्चित करती हैं कि फंड जोखिम और रिटर्न को प्रभावी ढंग से संतुलित कर सके और निवेशकों के वित्तीय लक्ष्यों को पूरा कर सके।
- मजबूत ऐतिहासिक प्रदर्शन: शीर्ष मीडीअम-डुरेशन के फंड आमतौर पर समय के साथ निरंतर प्रदर्शन दिखाते हैं। ऐतिहासिक रिटर्न का विश्लेषण करने से निवेशकों को उन फंडों की पहचान करने में मदद मिलती है जिन्होंने विभिन्न बाजार स्थितियों को प्रभावी ढंग से संभाला है, और नियमित आय और पूंजी प्रशंसा की संभावना प्रदान की है।
- कम व्यय अनुपात: सर्वश्रेष्ठ फंड अक्सर कम व्यय अनुपात बनाए रखते हैं, जो शुद्ध रिटर्न को बढ़ाने में मदद करते हैं। कम शुल्क का मतलब है कि निवेश के विकास का अधिक हिस्सा निवेशक के पास रहता है, इसलिए मीडीअम-डुरेशन के फंड का चयन करते समय लागत की तुलना करना महत्वपूर्ण होता है।
- विविधीकृत पोर्टफोलियो: एक अच्छी तरह से विविधीकृत पोर्टफोलियो विशिष्ट प्रतिभूतियों से जुड़े जोखिमों को कम करता है। सर्वश्रेष्ठ मीडीअम-डुरेशन के फंड आमतौर पर विभिन्न उच्च-गुणवत्ता वाले बॉन्ड में निवेश करते हैं, जिससे किसी एक जारीकर्ता या क्षेत्र के जोखिम को कम किया जा सके और रिटर्न की समग्र स्थिरता बढ़ाई जा सके।
- अनुभवी फंड प्रबंधन: सफल मीडीअम-डुरेशन के फंड अनुभवी फंड मैनेजरों द्वारा संचालित होते हैं जिनका मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड होता है। बाजार के रुझानों का विश्लेषण करने और सूचित निवेश निर्णय लेने में उनकी विशेषज्ञता प्रदर्शन को अनुकूलित करने और निवेशकों के लिए जोखिमों का प्रभावी प्रबंधन करने के लिए महत्वपूर्ण होती है।
व्यय अनुपात के आधार पर भारत में शीर्ष मीडीअम डुरेशन फंड
नीचे दी गई तालिका उच्चतम से न्यूनतम व्यय अनुपात के आधार पर सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले मीडीअम डुरेशन फंड को दर्शाती है।
| Name | Expense Ratio (%) | Minimum SIP (Rs) |
| Sundaram Medium Duration Fund | 1.26 | 250 |
| UTI Medium Duration Fund | 0.94 | 500 |
| Aditya Birla SL Medium Term Plan | 0.85 | 1000 |
| ICICI Pru Medium Term Bond Fund | 0.74 | 1000 |
| SBI Magnum Medium Duration Fund | 0.69 | 500 |
| Kotak Medium Term Fund | 0.67 | 100 |
| Union Medium Duration Fund | 0.63 | 500 |
| HDFC Medium Term Debt Fund | 0.6 | 1500 |
| Bandhan Bond Fund – Medium Term Plan | 0.6 | 100 |
| Nippon India Strategic Debt Fund | 0.5 | 1500 |
3Y CAGR के आधार पर निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ मीडीअम डुरेशन फंड
नीचे दी गई तालिका उच्चतम 3Y CAGR के आधार पर सर्वश्रेष्ठ मीडीअम डुरेशन फंड दिखाती है।
| Name | CAGR 3Y (Cr) | Minimum SIP (Rs) |
| Aditya Birla SL Medium Term Plan | 13.64 | 1000 |
| Axis Strategic Bond Fund | 6.91 | 100 |
| UTI Medium Duration Fund | 6.8 | 500 |
| Kotak Medium Term Fund | 6.79 | 100 |
| ICICI Pru Medium Term Bond Fund | 6.68 | 1000 |
| SBI Magnum Medium Duration Fund | 6.4 | 500 |
| HSBC Medium Duration Fund | 6.33 | 1000 |
| HDFC Medium Term Debt Fund | 6.28 | 1500 |
| DSP Bond Fund | 5.79 | 100 |
| Nippon India Strategic Debt Fund | 5.73 | 1500 |
एक्ज़िट लोड के आधार पर मीडीअम डुरेशन की फंड सूची – Medium Duration Funds List Based on Exit Load In Hindi
नीचे दी गई तालिका एक्ज़िट लोड के आधार पर भारत में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले मीडीअम डुरेशन के फंड को दर्शाती है, यानी, वह शुल्क जो एएमसी निवेशकों से तब वसूलती है जब वे बाहर निकलते हैं या अपनी फंड इकाइयों को भुनाते हैं।
| Name | AMC | Exit Load (%) |
| Kotak Medium Term Fund | Kotak Mahindra Asset Management Company Limited | 0 |
| HSBC Medium Duration Fund | HSBC Global Asset Management (India) Private Limited | 0 |
| HDFC Medium Term Debt Fund | HDFC Asset Management Company Limited | 0 |
| DSP Bond Fund | DSP Investment Managers Private Limited | 0 |
| Invesco India Medium Duration Fund | Invesco Asset Management Company Pvt Ltd. | 0 |
| Bandhan Bond Fund – Medium Term Plan | Bandhan AMC Limited | 0 |
| Aditya Birla SL Medium Term Plan | Aditya Birla Sun Life AMC Limited | 2 |
| Axis Strategic Bond Fund | Axis Asset Management Company Ltd. | 1 |
| UTI Medium Duration Fund | UTI Asset Management Company Private Limited | 1 |
| ICICI Pru Medium Term Bond Fund | ICICI Prudential Asset Management Company Limited | 1 |
मीडीअम डुरेशन के फंड रिटर्न – Medium Duration Funds Returns In Hindi
नीचे दी गई तालिका 1Y रिटर्न के आधार पर मीडीअम डुरेशन के फंड रिटर्न को दर्शाती है
| Name | Absolute Returns – 1Y (%) | Minimum SIP (Rs) |
| Kotak Medium Term Fund | 10.41 | 100 |
| Aditya Birla SL Medium Term Plan | 9.24 | 1000 |
| Axis Strategic Bond Fund | 9.22 | 100 |
| HSBC Medium Duration Fund | 8.83 | 1000 |
| HDFC Medium Term Debt Fund | 8.72 | 1500 |
| Bandhan Bond Fund – Medium Term Plan | 8.63 | 100 |
| ICICI Pru Medium Term Bond Fund | 8.63 | 1000 |
| Invesco India Medium Duration Fund | 8.6 | 1000 |
| SBI Magnum Medium Duration Fund | 8.53 | 500 |
| Nippon India Strategic Debt Fund | 8.33 | 1500 |
मीडीअम डुरेशन के फंडों का ऐतिहासिक प्रदर्शन – Historical Performance of Medium Duration Funds In Hindi
नीचे दी गई तालिका 5 साल के रिटर्न के आधार पर मीडीअम डुरेशन फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन को दर्शाती है
| Name | CAGR 5Y (Cr) | Minimum SIP (Rs) |
| Aditya Birla SL Medium Term Plan | 9.58 | 1000 |
| ICICI Pru Medium Term Bond Fund | 7.92 | 1000 |
| Axis Strategic Bond Fund | 7.9 | 100 |
| SBI Magnum Medium Duration Fund | 7.68 | 500 |
| Kotak Medium Term Fund | 7.54 | 100 |
| HDFC Medium Term Debt Fund | 7.43 | 1500 |
| HSBC Medium Duration Fund | 7.42 | 1000 |
| DSP Bond Fund | 6.52 | 100 |
| Bandhan Bond Fund – Medium Term Plan | 6.38 | 100 |
| UTI Medium Duration Fund | 5.09 | 500 |
मीडीअम डुरेशन के फंड में निवेश करते समय विचार करने योग्य कारक
मीडीअम-डुरेशन के फंड में निवेश करते समय मुख्य कारकों में फंड का ऐतिहासिक प्रदर्शन, व्यय अनुपात, प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता और फंड मैनेजर की विशेषज्ञता शामिल है। इन तत्वों का मूल्यांकन निवेशकों को उनके वित्तीय उद्देश्यों के अनुरूप सूचित निर्णय लेने में मदद करता है।
- ऐतिहासिक प्रदर्शन: फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन का विश्लेषण करने से इसके निरंतरता और रिटर्न उत्पन्न करने की क्षमता के बारे में जानकारी मिलती है। उन फंडों की तलाश करें जिनका ट्रैक रिकॉर्ड विभिन्न बाजार चक्रों में बेंचमार्क से बेहतर रहा हो, क्योंकि यह प्रभावी प्रबंधन और बाजार में उतार-चढ़ाव के खिलाफ लचीलापन दर्शाता है।
- व्यय अनुपात: व्यय अनुपात निवेशकों के लिए शुद्ध रिटर्न को सीधे प्रभावित करता है। कम व्यय अनुपात लाभप्रदता बढ़ा सकते हैं, विशेष रूप से लंबी डुरेशन में। समान फंडों के बीच शुल्क की तुलना करें ताकि आप गुणवत्तापूर्ण प्रबंधन और उचित लागत के बीच संतुलन बना सकें।
- प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता: मीडीअम-डुरेशन के फंड में रखी गई प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता जोखिम को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित करती है। उन फंडों पर ध्यान दें जो उच्च-गुणवत्ता वाले बॉन्ड को प्राथमिकता देते हैं, क्योंकि इससे डिफॉल्ट की संभावना कम हो सकती है और रिटर्न की समग्र स्थिरता बढ़ सकती है।
- फंड मैनेजर की विशेषज्ञता: बाजार की जटिलताओं को समझने के लिए एक कुशल फंड मैनेजर बहुत महत्वपूर्ण होता है। मैनेजर के अनुभव, निवेश दर्शन और पिछले प्रदर्शन के बारे में शोध करें ताकि यह आकलन किया जा सके कि वे फंड के उद्देश्यों और निवेश लक्ष्यों के अनुरूप सूचित निर्णय लेने में सक्षम हैं।
शीर्ष मीडीअम डुरेशन के फंड में कैसे निवेश करें?
शीर्ष मीडीअम-डुरेशन के फंडों में निवेश करने की प्रक्रिया अनुसंधान से शुरू होती है, जिसमें प्रदर्शन, व्यय अनुपात और जोखिम प्रोफाइल के आधार पर उपयुक्त फंडों की पहचान की जाती है। निवेशक वित्तीय सलाहकारों से परामर्श कर सकते हैं या ऑनलाइन प्लेटफार्मों का उपयोग करके विभिन्न विकल्पों की तुलना कर सकते हैं, यह सुनिश्चित करने के लिए कि वे उनके वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप हैं।
उपयुक्त फंडों की पहचान करने के बाद, निवेशक एलिस ब्लू के साथ म्यूचुअल फंड खाता खोल सकते हैं। इस प्रक्रिया के लिए केवाईसी (नो योर कस्टमर) दस्तावेज़ीकरण आवश्यक है, जो निवेश से पहले नियामक आवश्यकताओं का अनुपालन सुनिश्चित करता है।
निवेशक अपनी वित्तीय स्थिति के अनुसार व्यवस्थित निवेश योजना (SIP) या एकमुश्त निवेश में से किसी एक का चयन कर सकते हैं। मीडीअम-डुरेशन के फंडों में निवेश जारी रखने या समायोजित करने के संबंध में सूचित निर्णय लेने के लिए फंड के प्रदर्शन और बाजार की स्थितियों की नियमित निगरानी महत्वपूर्ण है।
शीर्ष मीडीअम डुरेशन के फंड पर बाजार के रुझान का प्रभाव
बाजार के रुझान मुख्यतः ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के माध्यम से शीर्ष मीडीअम-डुरेशन फंडों के प्रदर्शन को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित करते हैं। जब दरें बढ़ती हैं, तो बॉन्ड की कीमतें आमतौर पर गिरती हैं, जिससे लंबी-डुरेशन की प्रतिभूतियों वाले फंडों के लिए रिटर्न में कमी हो सकती है, और इसका संपूर्ण प्रदर्शन पर प्रभाव पड़ता है।
मुद्रास्फीति के रुझान भी मीडीअम-डुरेशन फंडों को प्रभावित करते हैं। बढ़ती मुद्रास्फीति निश्चित आय निवेशों पर वास्तविक रिटर्न को कम कर सकती है, जिससे फंड अपने पोर्टफोलियो में जोखिम को कम करने के लिए समायोजन कर सकते हैं। निवेशक ऐसे फंडों की तलाश कर सकते हैं जो बदलती आर्थिक परिस्थितियों के अनुसार अपने पोर्टफोलियो में परिवर्तन करते हैं, जिससे उनकी आकर्षण बढ़ती है।
इसके अलावा, आर्थिक विकास के संकेतक भी निवेशकों की भावनाओं को आकार देने में भूमिका निभाते हैं। एक मजबूत अर्थव्यवस्था में, कॉर्पोरेट बॉन्ड की मांग बढ़ सकती है, जिससे उन मीडीअम-डुरेशन फंडों को लाभ होता है जो क्रेडिट गुणवत्ता पर ध्यान केंद्रित करते हैं। इन रुझानों की निगरानी करना निवेशकों को फंड चयन और आवंटन रणनीतियों के बारे में सूचित निर्णय लेने में मदद करता है।
अस्थिर बाजारों में मीडीअम डुरेशन के फंड कैसा प्रदर्शन करते हैं?
अस्थिर बाजारों में, मीडीअम-डुरेशन फंड अपने संतुलित निवेश दृष्टिकोण के कारण मीडीअम स्तर की स्थिरता प्रदर्शित करते हैं। 3 से 5 वर्षों के बीच की परिपक्वता के साथ, वे लंबी-डुरेशन फंडों की तुलना में ब्याज दर में बदलावों के अनुकूल हो सकते हैं, जिससे बाजार में उतार-चढ़ाव के दौरान संभावित नुकसान को कम किया जा सकता है।
अत्यधिक अस्थिरता के दौर में, ये फंड जोखिम प्रबंधन के लिए अपने पोर्टफोलियो में समायोजन करते हैं। फंड प्रबंधक उच्च गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों में आवंटन बढ़ा सकते हैं, जिनमें सरकार और निवेश-ग्रेड कॉर्पोरेट बॉन्ड शामिल होते हैं। इस रणनीति का उद्देश्य पूंजी को सुरक्षित रखना है, जबकि अनिश्चित परिस्थितियों में भी आकर्षक रिटर्न प्रदान करना है।
हालांकि मीडीअम-डुरेशन फंड स्थिरता प्रदान कर सकते हैं, उनका प्रदर्शन अचानक बाजार परिवर्तनों से प्रभावित हो सकता है। निवेशकों को सतर्क रहना चाहिए, क्योंकि मुद्रास्फीति या भू-राजनीतिक घटनाओं जैसे बाहरी कारक रिटर्न को प्रभावित कर सकते हैं, जिससे निरंतर निगरानी और रणनीतिक समायोजन आवश्यक हो जाता है।
मीडीअम डुरेशन के फंड में निवेश करने के लाभ – Advantages Of Investing In Medium Duration Funds In Hindi
मीडीअम-डुरेशन फंडों में निवेश के मुख्य लाभों में अपेक्षाकृत स्थिर रिटर्न, मीडीअम जोखिम का सामना, विविधीकरण के फायदे और पेशेवर प्रबंधन शामिल हैं। ये विशेषताएं उन्हें उन निवेशकों के लिए आकर्षक विकल्प बनाती हैं जो आय प्राप्त करना चाहते हैं जबकि वृद्धि की क्षमता और जोखिम को संतुलित करना चाहते हैं।
- स्थिर रिटर्न: मीडीअम-डुरेशन फंड सामान्यतः इक्विटी की तुलना में स्थिर रिटर्न प्रदान करते हैं, जो उन्हें रूढ़िवादी निवेशकों के लिए उपयुक्त बनाता है। इनका ध्यान निश्चित आय वाली प्रतिभूतियों पर होता है, जिससे यह एक निरंतर आय धारा प्रदान करने में मदद करता है, जो मीडीअम डुरेशन के वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने के लिए लाभकारी हो सकता है।
- मीडीअम जोखिम का सामना: 3 से 5 वर्षों की परिपक्वता के साथ, मीडीअम-डुरेशन फंड संतुलित जोखिम प्रोफाइल प्रस्तुत करते हैं। वे लंबी-डुरेशन फंडों की तुलना में ब्याज दर में परिवर्तन के प्रति कम संवेदनशील होते हैं, जिससे बाजार के उतार-चढ़ाव के दौरान संभावित नुकसान कम होता है और फिर भी उचित वृद्धि के अवसर प्रदान करते हैं।
- विविधीकरण के फायदे: मीडीअम-डुरेशन फंडों में निवेश से बेहतर पोर्टफोलियो विविधीकरण होता है। वे निश्चित आय वाली परिसंपत्तियों में निवेश करने का अवसर प्रदान करते हैं, जो इक्विटी निवेश की अस्थिरता को कम कर सकते हैं, इस प्रकार विविध बाजार स्थितियों में कुल पोर्टफोलियो की स्थिरता और जोखिम-समायोजित रिटर्न को बढ़ाते हैं।
- पेशेवर प्रबंधन: मीडीअम-डुरेशन फंड अनुभवी पेशेवरों द्वारा प्रबंधित किए जाते हैं जो बाजार के रुझानों का विश्लेषण करते हैं और सूचित निवेश निर्णय लेते हैं। यह विशेषज्ञता रिटर्न को अनुकूलित करने और जोखिमों को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने में मदद करती है, जिससे निवेशकों को मानसिक शांति मिलती है और वे अपने वित्तीय लक्ष्यों पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं।
मीडीअम डुरेशन के फंड में निवेश करने के जोखिम – Risks Of Investing In Medium-Duration Funds In Hindi
मीडीअम-डुरेशन फंडों में निवेश के मुख्य जोखिमों में ब्याज दर जोखिम, क्रेडिट जोखिम, तरलता जोखिम और बाजार अस्थिरता शामिल हैं। इन जोखिमों को समझना सूचित निवेश निर्णय लेने और आपके पोर्टफोलियो पर संभावित प्रभावों का प्रबंधन करने के लिए महत्वपूर्ण है।
- ब्याज दर जोखिम: ब्याज दर जोखिम तब उत्पन्न होता है जब बाजार दरों में उतार-चढ़ाव होता है, जो मौजूदा बॉन्ड की मूल्य को प्रभावित करता है। यदि ब्याज दरें बढ़ती हैं, तो फंड की प्रतिभूतियों की कीमतें गिर सकती हैं, जिससे निवेशकों के लिए संभावित पूंजी हानि हो सकती है।
- क्रेडिट जोखिम: क्रेडिट जोखिम का अर्थ है कि फंड की प्रतिभूतियों के जारीकर्ता अपने दायित्वों को पूरा करने में असमर्थ हो सकते हैं। यदि इन जारीकर्ताओं की क्रेडिट योग्यता खराब होती है, तो यह फंड के रिटर्न और कुल प्रदर्शन को प्रभावित कर सकता है।
- तरलता जोखिम: तरलता जोखिम तब उत्पन्न होता है जब फंड प्रबंधकों को प्रतिभूतियों को जल्दी बेचने में कठिनाई होती है बिना उनकी कीमत पर प्रतिकूल प्रभाव डाले। अस्थिर बाजारों में, यह फंड की रिडेम्प्शन पूरी करने की क्षमता को बाधित कर सकता है, जिससे निवेशकों की फंड तक पहुंच प्रभावित हो सकती है।
- बाजार अस्थिरता: बाजार अस्थिरता मीडीअम-डुरेशन फंडों के कुल प्रदर्शन को प्रभावित कर सकती है। आर्थिक परिवर्तनों, भू-राजनीतिक घटनाओं, या अनपेक्षित बाजार परिवर्तनों के कारण बॉन्ड की कीमतों में उतार-चढ़ाव हो सकता है, जिससे रिटर्न प्रभावित हो सकता है और निवेशकों के लिए अनिश्चितता बढ़ सकती है।
पोर्टफोलियो विविधीकरण में मीडीअम डुरेशन के फंड का योगदान
मीडीअम-डुरेशन फंड पोर्टफोलियो विविधीकरण में महत्वपूर्ण योगदान देते हैं, स्थिर आय स्रोत प्रदान करते हुए जोखिम को संतुलित करते हैं। मीडीअम डुरेशन की निश्चित-आय प्रतिभूतियों में इनका निवेश कुल पोर्टफोलियो अस्थिरता को कम करने में मदद करता है, जो इक्विटी होल्डिंग्स को पूरा करते हुए समय के साथ जोखिम-समायोजित रिटर्न को बढ़ाता है।
मीडीअम-डुरेशन फंडों को शामिल करने से निवेशक पूंजी सराहना और ब्याज आय का लाभ उठा सकते हैं, बिना अपने पोर्टफोलियो को लंबी-डुरेशन वाले बॉन्ड से जुड़े उच्च जोखिमों के सामने उजागर किए। यह संतुलित दृष्टिकोण कुल वित्तीय स्थिरता में सुधार कर सकता है, विशेष रूप से अनिश्चित बाजार परिस्थितियों के दौरान, जिससे वे विविध निवेश रणनीतियों में एक मूल्यवान जोड़ बन जाते हैं।
मीडीअम डुरेशन के फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
मीडीअम-डुरेशन फंड उन रूढ़िवादी निवेशकों के लिए आदर्श हैं जो जोखिम और रिटर्न के बीच संतुलन चाहते हैं। मीडीअम जोखिम क्षमता वाले निवेशक इन फंडों से लाभ उठा सकते हैं, क्योंकि ये स्थिर आय प्रदान करते हैं और समय के साथ कुछ पूंजी प्रशंसा का भी मौका देते हैं।
इसके अलावा, जिन निवेशकों का वित्तीय क्षितिज मीडीअम डुरेशन का है, जैसे कि अगले 3 से 5 वर्षों में बड़े खर्चों की योजना बना रहे हैं, उन्हें इन फंडों पर विचार करना चाहिए। ये शिक्षा के लिए धन जुटाने या घर खरीदने जैसे लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए एक उपयुक्त निवेश विकल्प प्रदान करते हैं, साथ ही ब्याज दर जोखिमों का प्रभावी प्रबंधन भी करते हैं।
मीडीअम डुरेशन के फंड के प्रदर्शन पर फंड मैनेजर की विशेषज्ञता का प्रभाव
मीडीअम-डुरेशन फंडों के प्रदर्शन में फंड प्रबंधकों की विशेषज्ञता महत्वपूर्ण भूमिका निभाती है। कुशल प्रबंधक ब्याज दर के उतार-चढ़ाव और बाजार की अस्थिरता को कुशलता से नेविगेट कर सकते हैं, परिसंपत्ति आवंटन पर सूचित निर्णय लेकर रिटर्न को बढ़ा सकते हैं और जोखिमों को प्रभावी ढंग से कम कर सकते हैं।
इसके अलावा, अनुभवी फंड प्रबंधक गहन बाजार विश्लेषण और शोध का उपयोग करके उच्च गुणवत्ता वाली प्रतिभूतियों की पहचान करते हैं। आर्थिक रुझानों का अनुमान लगाने और उसके अनुसार पोर्टफोलियो में समायोजन करने की उनकी क्षमता फंड के प्रदर्शन पर महत्वपूर्ण प्रभाव डाल सकती है, जिससे यह प्रतिस्पर्धी बना रहे और निवेशकों की आय और पूंजी प्रशंसा की अपेक्षाओं को पूरा कर सके।मुझे मीडीअम डुरेशन के फंड में कितना पैसा निवेश करना चाहिए? – How Much Money Should I Invest In Medium Duration Funds In Hindi
मीडीअम-डुरेशन फंडों में निवेश की राशि व्यक्तिगत वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और समग्र पोर्टफोलियो रणनीति पर निर्भर करती है। आम तौर पर, अपने निवेश पोर्टफोलियो का 10% से 20% इन फंडों में आवंटित करना एक संतुलित दृष्टिकोण प्रदान कर सकता है जबकि उचित विविधीकरण बनाए रखता है।
अपने निवेश क्षितिज और तरलता आवश्यकताओं पर विचार करना भी आवश्यक है। जो लोग मीडीअम-डुरेशन के लक्ष्यों, जैसे शिक्षा के लिए धन या बड़े खर्च की योजना बना रहे हैं, उनके लिए बड़ी मात्रा में निवेश करना लाभकारी हो सकता है। अपनी वित्तीय स्थिति और बाजार की परिस्थितियों का नियमित पुनर्मूल्यांकन करना समय के साथ इष्टतम निवेश राशि निर्धारित करने में सहायक हो सकता है।
मीडीअम डुरेशन के फंड पर कराधान – Taxation On Medium Duration Funds In Hindi
मीडीअम डुरेशन के फंड को कर उद्देश्यों के लिए ऋण म्यूचुअल फंड के रूप में वर्गीकृत किया जाता है। यदि तीन साल से कम समय तक रखा जाता है, तो कोई भी लाभ अल्पकालिक पूंजीगत लाभ (STCG) माना जाता है और निवेशक की लागू आयकर दर पर कर लगाया जाता है, जो अधिक हो सकता है।
तीन साल से अधिक समय तक रखे गए निवेशों के लिए, लाभ को दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ (LTCG) माना जाता है और सूचकांकन लाभ के साथ 20% की कम दर पर कर लगाया जाता है। यह कर संरचना लंबी डुरेशन के धारण को प्रोत्साहित करती है, जिससे मीडीअम डुरेशन के फंड समय के साथ स्थिर रिटर्न के लिए उद्देश्य रखने वाले निवेशकों के लिए एक अधिक कर-कुशल विकल्प बन जाते हैं।
मीडीअम डुरेशन के फंड के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
म्यूचुअल फंड में मीडीअम डुरेशन के फंड ऋण साधन होते हैं जो 3 से 5 साल की परिपक्वता वाली निश्चित आय प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं। वे जोखिम को संतुलित करते हुए मीडीअम रिटर्न प्रदान करने का लक्ष्य रखते हैं, जिससे वे स्थिरता और आय चाहने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हो जाते हैं।
शीर्ष मीडीअम डुरेशन फंड #1: एसबीआई मैग्नम मीडीअम डुरेशन फंड शीर्ष मीडीअम डुरेशन फंड #2: आईसीआईसीआई प्रू मीडीअम डुरेशन बॉन्ड फंड शीर्ष मीडीअम डुरेशन फंड #3: एचडीएफसी मीडीअम डुरेशन ऋण फंड शीर्ष मीडीअम डुरेशन फंड #4: एक्सिस स्ट्रैटेजिक बॉन्ड फंड शीर्ष मीडीअम डुरेशन फंड #5: आदित्य बिड़ला एसएल मीडीअम डुरेशन योजना ये फंड उच्चतम एयूएम के आधार पर सूचीबद्ध हैं।
व्यय अनुपात के आधार पर सर्वश्रेष्ठ मीडीअम डुरेशन के फंडों में सुंदरम मीडीअम डुरेशन फंड, यूटीआई मीडीअम डुरेशन फंड, आदित्य बिड़ला एसएल मीडीअम डुरेशन योजना, आईसीआईसीआई प्रू मीडीअम डुरेशन बॉन्ड फंड और एसबीआई मैग्नम मीडीअम डुरेशन फंड शामिल हैं।
मीडीअम डुरेशन के फंड में निवेश आमतौर पर इक्विटी निवेश की तुलना में सुरक्षित माना जाता है, लेकिन ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के कारण कुछ जोखिम होता है। वे स्थिर रिटर्न प्रदान करते हैं और रूढ़िवादी निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं, हालांकि बाजार की स्थितियाँ अभी भी प्रदर्शन को प्रभावित कर सकती हैं। नियमित निगरानी की सलाह दी जाती है।
सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले मीडीअम डुरेशन के फंडों में आमतौर पर वे शामिल होते हैं जिनका मजबूत ऐतिहासिक ट्रैक रिकॉर्ड, कम व्यय अनुपात और प्रभावी फंड प्रबंधन होता है। निवेशकों को निर्णय लेने से पहले पिछले रिटर्न, क्रेडिट गुणवत्ता और स्थिरता जैसे कारकों पर विचार करते हुए प्रदर्शन डेटा की शोध और तुलना करनी चाहिए।
सर्वश्रेष्ठ मीडीअम डुरेशन के फंडों में निवेश करने के लिए, वित्तीय समाचार और रेटिंग के माध्यम से शीर्ष प्रदर्शन करने वाले विकल्पों की खोज करके शुरू करें। फंडों की तुलना करने, प्रदर्शन मेट्रिक्स की जांच करने और अपनी वित्तीय लक्ष्यों के साथ संरेखण सुनिश्चित करने के लिए एलिस ब्लू का उपयोग करें।
डिस्क्लेमर : उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के साथ बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियां उदाहरण के लिए हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं।
