सर्वश्रेष्ठ मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड – Best Medium to Long Duration Mutual Fund In Hindi

नीचे दी गई तालिका एयूएम, एनएवी और न्यूनतम एसआईपी के आधार पर सर्वश्रेष्ठ मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड दिखाती है।

मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन के म्यूचुअल फंड क्या हैं? – Medium To Long Duration Mutual Fund In Hindi

मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन के म्यूचुअल फंड डेट फंड हैं जो चार से सात साल की परिपक्वता ड्यूरेशन वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं। इन फंड का उद्देश्य ब्याज दर जोखिमों का प्रबंधन करके आय और पूंजी वृद्धि का संतुलन प्रदान करना है। वे मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन के निवेश क्षितिज वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं, जो मीडियम ब्याज दर संवेदनशीलता रखते हुए अल्पकालिक फंडों की तुलना में संभावित रूप से अधिक रिटर्न प्रदान करते हैं। .

शीर्ष मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड – Top Medium To Long Duration Mutual Fund In Hindi

नीचे दी गई तालिका न्यूनतम से उच्चतम व्यय अनुपात के आधार पर शीर्ष मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड दिखाती है।

सर्वश्रेष्ठ मध्यम से दीर्घ अवधि म्यूचुअल फंड – Best Medium To Long Duration Mutual Fund In Hindi

नीचे दी गई तालिका उच्चतम 3Y CAGR के आधार पर सर्वश्रेष्ठ मध्यम से दीर्घ अवधि म्यूचुअल फंड दिखाती है।

शीर्ष मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन के म्यूचुअल फंड की सूची – List Of Top Medium To Long Duration Mutual Fund In Hindi

नीचे दी गई तालिका भारत में शीर्ष मध्यम अवधि के फंडों की सूची दिखाती है, जो एग्जिट लोड पर आधारित है, यानी वह शुल्क जो एएमसी निवेशकों से तब वसूलता है जब वे अपने फंड यूनिटों से बाहर निकलते हैं या उन्हें भुनाते हैं।

भारत में सर्वश्रेष्ठ मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड – Best Medium To Long Duration Mutual Fund In Hindi

नीचे दी गई तालिका पूर्ण 1 वर्ष रिटर्न और एएमसी के आधार पर भारत में सर्वश्रेष्ठ मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड दिखाती है।

मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन के म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए? – Who Should Invest In Medium to Long Duration Mutual Fund In Hindi

जिन निवेशकों की मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन की निवेश दृष्टि होती है और जो आय और पूंजी वृद्धि के बीच संतुलन चाहते हैं, उन्हें मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन के म्यूचुअल फंड्स पर विचार करना चाहिए। ये फंड उन लोगों के लिए उपयुक्त हैं जो अल्पकालिक फंडों की तुलना में संभावित रूप से अधिक रिटर्न के लिए मध्यम ब्याज दर जोखिम स्वीकार करने को तैयार हैं। ये रूढ़िवादी निवेशकों के लिए आदर्श हैं जो इक्विटी निवेशों की तुलना में कम अस्थिरता के साथ स्थिर रिटर्न्स की तलाश में होते हैं।

मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन के म्यूचुअल फंड में कैसे निवेश करें? – How To Invest In the Medium To Long Duration Mutual Fund In Hindi

मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन के म्यूचुअल फंड्स में निवेश करने के लिए, सबसे पहले उनके प्रदर्शन, व्यय अनुपात, और क्रेडिट क्वालिटी के आधार पर फंड्स की तुलना और शोध करें। इकाइयों की खरीद के लिए एक विश्वसनीय निवेश प्लेटफॉर्म या ब्रोकरेज का उपयोग करें। वैयक्तिकृत सलाह के लिए एक वित्तीय सलाहकार से परामर्श करने पर विचार करें। यह सुनिश्चित करें कि आपका निवेश आपके वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहिष्णुता के साथ संरेखित हो, और नियमित रूप से अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की समीक्षा और निगरानी करें।

मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन के म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन मेट्रिक्स – Performance Metrics Of Medium to Long Duration Mutual Fund In Hindi

मध्यम से लंबी अवधि के म्यूचुअल फंड्स के प्रदर्शन मेट्रिक्स में शामिल हैं:

• यील्ड टू मैच्योरिटी (YTM): यह उम्मीद की गई कुल वापसी को दर्शाता है अगर बॉन्ड्स को परिपक्वता तक धारित किया जाता है।
• व्यय अनुपात: यह फंड संपत्तियों के प्रतिशत के रूप में वार्षिक शुल्कों को प्रतिबिंबित करता है, जो शुद्ध रिटर्न्स को प्रभावित करता है।
• औसत मैच्योरिटी: यह फंड की सिक्योरिटीज के मैच्योर होने तक के औसत समय को मापता है, जो ब्याज दर संवेदनशीलता को दर्शाता है।
• मॉडिफाइड ड्यूरेशन: यह फंड की कीमत संवेदनशीलता को ब्याज दर परिवर्तनों के अनुसार आंकता है।
• क्रेडिट क्वालिटी: यह फंड की होल्डिंग्स की क्रेडिटवर्थीनेस का मूल्यांकन करता है, जिसमें डिफ़ॉल्ट जोखिम को दर्शाया जाता है।
• ऐतिहासिक प्रदर्शन: यह फंड के अतीत के रिटर्न्स को ट्रैक करता है, जो विभिन्न बाजार परिस्थितियों में इसके प्रदर्शन की अंतर्दृष्टि प्रदान करता है।
• नेट एसेट वैल्यू (NAV): यह फंड के प्रति शेयर मूल्य को दर्शाता है, जिसे प्रतिदिन गणना की जाती है और यह फंड के बाजार मूल्य को प्रतिबिंबित करता है।
• शार्प रेशियो: यह जोखिम-समायोजित रिटर्न्स को मापता है, यह दर्शाता है कि फंड किस प्रकार निवेशकों को जोखिम उठाने के बदले में कैसे प्रतिफल देता है।

मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन के म्यूचुअल फंड में निवेश के लाभ – Benefits Of Investing In Medium To Long Duration Mutual Fund In Hindi 

मध्यम से लॉन्ग ड्यूरेशन के म्यूचुअल फंड में निवेश करने के मुख्य लाभों में संतुलित आय और विकास क्षमता, मध्यम ब्याज दर जोखिम, नियमित आय और पोर्टफोलियो विविधीकरण शामिल हैं।

• संतुलित आय और विकास क्षमता: ये फंड आय सृजन और पूंजी प्रशंसा का मिश्रण प्रदान करते हैं। निवेशक बॉन्ड पर ब्याज भुगतान से लाभ उठा सकते हैं और साथ ही मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन में बॉन्ड की कीमतों में उतार-चढ़ाव के कारण पूंजीगत लाभ का आनंद भी ले सकते हैं।

• मध्यम ब्याज दर जोखिम: मध्यम से दीर्घकालिक फंड आमतौर पर ब्याज दर परिवर्तनों के प्रति मध्यम संवेदनशीलता रखते हैं। वे दीर्घकालिक बॉन्ड के उच्च ब्याज दर जोखिम और अल्पकालिक बॉन्ड के कम जोखिम के बीच संतुलन प्रदान करते हैं, जिससे वे मध्यम जोखिम के जोखिम की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हो जाते हैं।

• नियमित आय: ये फंड आमतौर पर बॉन्ड के एक विविध पोर्टफोलियो में निवेश करते हैं जो नियमित ब्याज भुगतान प्रदान करते हैं। यह स्थिर आय स्रोत विशेष रूप से निवेशकों के लिए आकर्षक हो सकता है जो पूर्वानुमानित रिटर्न की तलाश करते हैं, जैसे कि सेवानिवृत्त या नियमित नकदी प्रवाह की आवश्यकता वाले लोग।

• पोर्टफोलियो विविधीकरण: मध्यम से दीर्घकालिक म्यूचुअल फंड में निवेश निवेश पोर्टफोलियो में विविधता जोड़ सकता है। ये फंड अक्सर विभिन्न परिपक्वता और क्रेडिट गुणवत्ता वाले बॉन्ड की एक किस्म शामिल करते हैं, जोखिम को फैलाते हैं और संभावित रूप से समग्र पोर्टफोलियो स्थिरता और प्रदर्शन को बढ़ाते हैं।

मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन के म्यूचुअल फंड में निवेश की चुनौतियाँ – Challenges Of Investing In Medium to Long Duration Mutual Fund In Hindi 

मध्यम से लॉन्ग ड्यूरेशन के म्यूचुअल फंड में निवेश करने की मुख्य चुनौतियाँ में ब्याज दर जोखिम, क्रेडिट जोखिम, मुद्रास्फीति जोखिम और तरलता जोखिम शामिल हैं।

• ब्याज दर जोखिम: मध्यम से लॉन्ग ड्यूरेशन के फंड ब्याज दर परिवर्तनों के प्रति संवेदनशील होते हैं। जब ब्याज दरें बढ़ती हैं, तो फंड में बॉन्ड का मूल्य आमतौर पर गिरता है, जिससे फंड की शुद्ध संपत्ति मूल्य और रिटर्न पर नकारात्मक प्रभाव पड़ सकता है, जिससे निवेशकों को नुकसान हो सकता है।

• क्रेडिट जोखिम: ये फंड विभिन्न क्रेडिट गुणवत्ता वाले बॉन्ड में निवेश कर सकते हैं, जिसमें निम्न-रेटेड प्रतिभूतियां भी शामिल हैं। यदि इन बॉन्ड के जारीकर्ता वित्तीय कठिनाइयों या डिफ़ॉल्ट का सामना करते हैं, तो इसके परिणामस्वरूप महत्वपूर्ण नुकसान हो सकता है। इस जोखिम को प्रबंधित करने के लिए अंतर्निहित प्रतिभूतियों की क्रेडिट गुणवत्ता का आकलन करना महत्वपूर्ण है।

• मुद्रास्फीति जोखिम: मुद्रास्फीति बॉन्ड से ब्याज भुगतान और मूलधन भुगतान की क्रय शक्ति को कम कर सकती है। यदि फंड का रिटर्न मुद्रास्फीति के साथ तालमेल नहीं रखता है, तो निवेशक वास्तविक रिटर्न में कमी का अनुभव कर सकते हैं, जिससे उनके समग्र निवेश उद्देश्यों और वित्तीय लक्ष्यों पर प्रभाव पड़ सकता है।

सर्वश्रेष्ठ मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन के म्यूचुअल फंड का परिचय – Introduction To Best Medium to Long Duration Mutual Fund In Hindi 

सर्वश्रेष्ठ मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड – एयूएम, एनएवी, और न्यूनतम एसआईपी

ICICI प्रू बॉन्ड फंड – ICICI Pru Bond Fund

ICICI प्रूडेंशियल बॉन्ड फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई एक डेट म्यूचुअल फंड योजना है। यह योजना 12 अक्टूबर 1993 को निवेशकों के लिए उपलब्ध कराई गई थी।

मध्यम से लॉन्ग ड्यूरेशन का फंड, ICICI प्रू बॉन्ड फंड का AUM ₹2,936.92 करोड़ और 5 साल का CAGR 7.47% है। इसमें कोई एग्जिट लोड नहीं है और व्यय अनुपात 0.6% है। फंड का एसेट आवंटन पूरी तरह से ऋण प्रतिभूतियों पर केंद्रित है, जिसमें 100% ऋण साधनों में निवेश किया गया है। फंड अपने पोर्टफोलियो में कोई नकद या इक्विटी निवेश नहीं रखता है।

कोटक बॉन्ड फंड – Kotak Bond Fund

कोटक बॉन्ड फंड डायरेक्ट ग्रोथ कोटक महिंद्रा म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई एक डेट म्यूचुअल फंड योजना है। यह योजना 05 अगस्त 1994 को निवेशकों के लिए उपलब्ध कराई गई थी।

मध्यम से लॉन्ग ड्यूरेशन के फंड के रूप में वर्गीकृत, कोटक बॉन्ड फंड का AUM ₹1,831.30 करोड़ और 5 साल का CAGR 7.54% है। फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और व्यय अनुपात 0.69 है। फंड का पोर्टफोलियो ऋण प्रतिभूतियों में अत्यधिक केंद्रित है, 96.9% ऋण साधनों में आवंटित है। नकद होल्डिंग्स एक छोटे हिस्से 2.7% का हिस्सा है, जबकि इक्विटी में कोई निवेश नहीं किया जाता है।

आदित्य बिरला एसएल इनकम फंड – Aditya Birla SL Income Fund

आदित्य बिरला सन लाइफ इनकम फंड डायरेक्ट ग्रोथ आदित्य बिरला सन लाइफ म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई एक डेट म्यूचुअल फंड योजना है। यह योजना 23 दिसंबर 1994 को निवेशकों के लिए उपलब्ध कराई गई थी।

मध्यम से लॉन्ग ड्यूरेशन का फंड, आदित्य बिरला एसएल इनकम फंड का AUM ₹1,758.50 करोड़ और 5 साल का CAGR 7.31% है। इसमें कोई एग्जिट लोड नहीं है और व्यय अनुपात 0.66 है। फंड का एसेट आवंटन ऋण प्रतिभूतियों पर अत्यधिक केंद्रित है, 96.7% ऋण साधनों में निवेश किया गया है। एक छोटा हिस्सा, 2.4%, नकद में रखा जाता है, और इक्विटी में कोई निवेश नहीं किया जाता है।

शीर्ष मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड – व्यय अनुपात

LIC MF मीडियम टू लॉन्ग ड्यूरेशन बॉन्ड फंड – LIC MF Medium to Long Duration Bond Fund

LIC MF मीडियम टू लॉन्ग ड्यूरेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ LIC म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई एक डेट म्यूचुअल फंड योजना है। यह योजना 20 अप्रैल 1994 को निवेशकों के लिए उपलब्ध कराई गई थी।

मध्यम से लॉन्ग ड्यूरेशन का फंड, LIC MF मीडियम टू लॉन्ग ड्यूरेशन बॉन्ड फंड का AUM ₹170.69 करोड़ और 5 साल का CAGR 6.34% है। इसमें 0.25% का एग्जिट लोड और 0.21% का व्यय अनुपात है। फंड का पोर्टफोलियो मुख्य रूप से ऋण प्रतिभूतियों में निवेश किया गया है, जिसमें 95.1% ऋण साधनों में आवंटित है। नकद होल्डिंग्स संपत्ति का 4.9% हिस्सा है, जबकि इक्विटी निवेश अनुपस्थित हैं।

JM मीडियम टू लॉन्ग ड्यूरेशन फंड – JM Medium to Long Duration Fund

JM मीडियम टू लॉन्ग ड्यूरेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ JM फाइनेंशियल म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई एक डेट म्यूचुअल फंड योजना है। यह योजना 15 सितंबर 1994 को निवेशकों के लिए उपलब्ध कराई गई थी।

मध्यम से लॉन्ग ड्यूरेशन का फंड, JM मीडियम टू लॉन्ग ड्यूरेशन फंड का AUM ₹22.32 करोड़ और 5 साल का CAGR 3.08% है। फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और व्यय अनुपात 0.61 है। फंड का एसेट आवंटन ऋण प्रतिभूतियों के पक्ष में भारी है, 87.7% ऋण साधनों में निवेश किया गया है। एक महत्वपूर्ण हिस्सा, 12.3%, नकद में रखा गया है, जबकि इक्विटी में कोई निवेश नहीं किया जाता है।

निप्पॉन इंडिया इनकम फंड – Nippon India Income Fund

निप्पॉन इंडिया इनकम फंड डायरेक्ट ग्रोथ निप्पॉन इंडिया म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई एक डेट म्यूचुअल फंड योजना है। यह योजना 30 जून 1995 को निवेशकों के लिए उपलब्ध कराई गई थी।

मध्यम से लॉन्ग ड्यूरेशन का फंड, निप्पॉन इंडिया इनकम फंड का AUM ₹283.02 करोड़ और 5 साल का CAGR 7.30% है। फंड में 0.25% का एग्जिट लोड और 0.67% का व्यय अनुपात है। फंड का पोर्टफोलियो ऋण प्रतिभूतियों की ओर अधिक भारित है, 93.9% ऋण साधनों में आवंटित है। नकद होल्डिंग्स संपत्ति का 6.1% हिस्सा है, जबकि इक्विटी निवेश अनुपस्थित हैं।

सर्वश्रेष्ठ मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड – उच्चतम 3Y CAGR

UTI मध्यम से लॉन्ग ड्यूरेशन का फंड – UTI Medium to Long Duration Fund

UTI मध्यम से लॉन्ग ड्यूरेशन का फंड डायरेक्ट-ग्रोथ UTI म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई एक डेट म्यूचुअल फंड योजना है। यह योजना 14 नवंबर 2002 को निवेशकों के लिए उपलब्ध कराई गई थी।

UTI मध्यम से लॉन्ग ड्यूरेशन का फंड का AUM ₹297.39 करोड़ और 5 साल का CAGR 5.65% है। फंड में 3% का एग्जिट लोड और 1.25% का व्यय अनुपात है। फंड का एसेट आवंटन ऋण प्रतिभूतियों पर अत्यधिक केंद्रित है, 94.2% ऋण साधनों में निवेश किया गया है। एक छोटा हिस्सा, 5.8%, नकद में रखा जाता है, जबकि इक्विटी में कोई निवेश नहीं किया जाता है।

SBI मैग्नम इनकम फंड – SBI Magnum Income Fund

SBI मैग्नम इनकम डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ SBI म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई एक डेट म्यूचुअल फंड योजना है। यह योजना 29 जून 1987 को निवेशकों के लिए उपलब्ध कराई गई थी।

मध्यम से लॉन्ग ड्यूरेशन के फंड के रूप में वर्गीकृत, SBI मैग्नम इनकम फंड का AUM ₹1,748.14 करोड़ और 5 साल का CAGR 7.86% है। फंड में 1% का एग्जिट लोड और 0.79% का व्यय अनुपात है। फंड का पोर्टफोलियो मुख्य रूप से ऋण प्रतिभूतियों में निवेश किया गया है, जिसमें 87.4% ऋण साधनों में आवंटित है। नकद होल्डिंग्स 12.6% का एक महत्वपूर्ण हिस्सा है, जबकि इक्विटी निवेश अनुपस्थित हैं।

शीर्ष मध्यम से लॉन्ग ड्यूरेशन के म्यूचुअल फंड की सूची – एग्जिट लोड

HDFC इनकम फंड – HDFC Income Fund

HDFC इनकम डायरेक्ट प्लान ग्रोथ HDFC म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई एक डेट म्यूचुअल फंड योजना है। यह योजना 10 दिसंबर 1999 को निवेशकों के लिए उपलब्ध कराई गई थी।

मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन का फंड, HDFC इनकम फंड का AUM ₹776.81 करोड़ और 5 साल का CAGR 6.42% है। फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और व्यय अनुपात 0.8% है। फंड का एसेट आवंटन ऋण प्रतिभूतियों के पक्ष में भारी है, 93.8% ऋण साधनों में निवेश किया गया है। नकद होल्डिंग्स पोर्टफोलियो का 5.8% हिस्सा है, जबकि इक्विटी में कोई निवेश नहीं किया जाता है।

केनरा रोबेको इनकम फंड – Canara Robeco Income Fund

केनरा रोबेको इनकम डायरेक्ट ग्रोथ केनरा रोबेको म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई एक डेट म्यूचुअल फंड योजना है। यह योजना 19 दिसंबर 1987 को निवेशकों के लिए उपलब्ध कराई गई थी।

मध्यम से लॉन्ग ड्यूरेशन का फंड, केनरा रोबेको इनकम फंड का AUM ₹123.46 करोड़ और 5 साल का CAGR 6.73% है। फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और व्यय अनुपात 0.76 है। फंड का पोर्टफोलियो काफी हद तक ऋण प्रतिभूतियों में निवेश किया गया है, जिसमें 80.4% ऋण साधनों में आवंटित है। एक महत्वपूर्ण हिस्सा, 19.6%, नकद में रखा गया है, जबकि इक्विटी निवेश अनुपस्थित हैं।

HSBC मध्यम से लॉन्ग ड्यूरेशन का फंड – HSBC Medium to Long Duration Fund Fund

HSBC मध्यम से लॉन्ग ड्यूरेशन का फंड डायरेक्ट-ग्रोथ HSBC म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू की गई एक डेट म्यूचुअल फंड योजना है। यह योजना 27 मई 2002 को निवेशकों के लिए उपलब्ध कराई गई थी।

HSBC मध्यम से लॉन्ग ड्यूरेशन का फंड का AUM ₹46.36 करोड़ और 5 साल का CAGR 6.04% है। इसमें कोई एग्जिट लोड नहीं है और व्यय अनुपात 0.69 है। फंड का एसेट आवंटन ऋण प्रतिभूतियों में अत्यधिक केंद्रित है, 96.2% ऋण साधनों में निवेश किया गया है। नकद होल्डिंग्स एक छोटे हिस्से 3.8% का हिस्सा है, जबकि इक्विटी में कोई निवेश नहीं किया जाता है।

शीर्ष मीडियम से लॉन्ग ड्यूरेशन के म्यूचुअल फंड  के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

डिस्क्लेमर: उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है, और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के साथ बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियां उदाहरण मात्र हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं।