नीचे दी गई तालिका एयूएम, एनएवी और न्यूनतम एसआईपी के आधार पर सर्वश्रेष्ठ मध्यम से लॉंग डुरेशन के फंड की सूची दिखाती है।
| Name | AUM (Cr) | NAV (Rs) | Minimum SIP (Rs) |
| ICICI Pru Bond Fund | 2,959.73 | 39.81 | 1000 |
| Kotak Bond Fund | 2,161.30 | 81.12 | 100 |
| Aditya Birla SL Income Fund | 1,921.63 | 127.67 | 1000 |
| SBI Magnum Income Fund | 1,781.39 | 71.64 | 500 |
| HDFC Income Fund | 843.29 | 60.59 | 1500 |
| Bandhan Bond Fund – Income Plan | 477.57 | 67.55 | 100 |
| Nippon India Income Fund | 337.75 | 94.66 | 1500 |
| UTI Medium to Long Duration Fund | 307.07 | 75.23 | 500 |
| LIC MF Medium to Long Duration Fund | 172.4 | 72.76 | 1000 |
| Canara Rob Income Fund | 114.67 | 58.78 | 1000 |
Table of Contents
भारत में मध्यम से लॉंग डुरेशन के म्यूचुअल फंड का परिचय
ICICI प्रू बॉन्ड फंड – ICICI Pru Bond Fund
ICICI प्रूडेंशियल बॉन्ड फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड की एक मध्यम से लॉंग डुरेशन की म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
ICICI प्रू बॉन्ड फंड ₹2,959.73 करोड़ की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 7.39% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का कोई एग्जिट लोड नहीं है और व्यय अनुपात 0.62% है। सेबी के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड की परिसंपत्ति आवंटन में 96.93% ऋण और 3.07% अन्य शामिल हैं, और कोई इक्विटी नहीं है।
कोटक बॉन्ड फंड – Kotak Bond Fund
कोटक बॉन्ड फंड डायरेक्ट-ग्रोथ कोटक महिंद्रा म्यूचुअल फंड की एक मध्यम से लॉंग डुरेशन की म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
कोटक बॉन्ड फंड ₹2,161.30 करोड़ की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 7.46% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का कोई एग्जिट लोड नहीं है और व्यय अनुपात 0.69% है। सेबी के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड की परिसंपत्ति आवंटन में 97.62% ऋण और 2.38% अन्य शामिल हैं, और कोई इक्विटी नहीं है।
आदित्य बिड़ला एसएल इनकम फंड – Aditya Birla SL Income Fund
आदित्य बिड़ला सन लाइफ इनकम फंड डायरेक्ट-ग्रोथ आदित्य बिड़ला सन लाइफ म्यूचुअल फंड की एक मध्यम से लॉंग डुरेशन की म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
आदित्य बिड़ला एसएल इनकम फंड ₹1,921.63 करोड़ की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 7.21% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का कोई एग्जिट लोड नहीं है और व्यय अनुपात 0.74% है। सेबी के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड की परिसंपत्ति आवंटन में 95.98% ऋण और 4.02% अन्य शामिल हैं, और कोई इक्विटी नहीं है।
SBI मैग्नम इनकम फंड – SBI Magnum Income Fund
SBI मैग्नम इनकम डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ SBI म्यूचुअल फंड की एक मध्यम से लॉंग डुरेशन की म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
SBI मैग्नम इनकम फंड ₹1,781.39 करोड़ की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 7.79% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 0.78% है। सेबी के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड की परिसंपत्ति आवंटन में 90.26% ऋण और 9.74% अन्य शामिल हैं, और कोई इक्विटी नहीं है।
HDFC इनकम फंड – HDFC Income Fund
HDFC इनकम डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ HDFC म्यूचुअल फंड की एक मध्यम से लॉंग डुरेशन की म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
HDFC इनकम फंड ₹843.29 करोड़ की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 6.52% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का कोई एग्जिट लोड नहीं है और व्यय अनुपात 0.8% है। सेबी के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड की परिसंपत्ति आवंटन में 95.93% ऋण और 4.61% अन्य शामिल हैं, और कोई इक्विटी नहीं है।
बंधन बॉन्ड फंड – इनकम प्लान – Bandhan Bond Fund – Income Plan
बंधन बॉन्ड फंड इनकम प्लान डायरेक्ट-ग्रोथ बंधन म्यूचुअल फंड की एक मध्यम से लॉंग डुरेशन की म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
बंधन बॉन्ड फंड – इनकम प्लान ₹477.57 करोड़ की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 6.24% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 1.32% है। सेबी के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड की परिसंपत्ति आवंटन में 98.23% ऋण और 1.77% अन्य शामिल हैं, और कोई इक्विटी नहीं है।
निप्पॉन इंडिया इनकम फंड – Nippon India Income Fund
निप्पॉन इंडिया इनकम फंड डायरेक्ट-ग्रोथ निप्पॉन इंडिया म्यूचुअल फंड की एक मध्यम से लॉंग डुरेशन की म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
निप्पॉन इंडिया इनकम फंड ₹337.75 करोड़ की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 7.14% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 0.25% और व्यय अनुपात 0.67% है। सेबी के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड की परिसंपत्ति आवंटन में 94.6% ऋण और 5.4% अन्य शामिल हैं, और कोई इक्विटी नहीं है।
यूटीआई मीडियम टू लॉन्ग ड्यूरेशन फंड – UTI Medium to Long Duration Fund
यूटीआई मीडियम टू लॉन्ग ड्यूरेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ यूटीआई म्यूचुअल फंड की एक मध्यम से लॉंग डुरेशन की म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
यूटीआई मीडियम टू लॉन्ग ड्यूरेशन फंड ₹307.7 करोड़ की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 7.05% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 3% और व्यय अनुपात 1.25% है। सेबी के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड की परिसंपत्ति आवंटन में 97.81% ऋण और 2.19% अन्य शामिल हैं, और कोई इक्विटी नहीं है।
LIC एमएफ मीडियम टू लॉन्ग ड्यूरेशन फंड – LIC MF Medium to Long Duration Fund
LIC एमएफ मीडियम टू लॉन्ग ड्यूरेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ LIC म्यूचुअल फंड की एक मध्यम से लॉंग डुरेशन की म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
LIC एमएफ मीडियम टू लॉन्ग ड्यूरेशन फंड ₹172.4 करोड़ की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 6.33% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 0.25% और व्यय अनुपात 0.21% है। सेबी के अनुसार, यह मध्यम जोखिम श्रेणी में आता है। फंड की परिसंपत्ति आवंटन में 97.47% ऋण और 2.52% अन्य शामिल हैं, और कोई इक्विटी नहीं है।
केनरा रोब इनकम फंड – Canara Rob Income Fund
केनरा रोबेको इनकम डायरेक्ट-ग्रोथ केनरा रोबेको म्यूचुअल फंड की एक मध्यम से लॉंग डुरेशन की म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
केनरा रोब इनकम फंड ₹114.67 करोड़ की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 6.57% का सीएजीआर प्राप्त किया है। इस फंड का कोई एग्जिट लोड नहीं है और व्यय अनुप ratio 0.68% है।
मध्यम से लॉंग डुरेशन के म्यूचुअल फंड क्या हैं? – About Medium to Long Duration Mutual Funds In Hindi
मध्यम से लॉंग डुरेशन के म्यूचुअल फंड ऐसे डेट सिक्योरिटीज में निवेश करते हैं जिनकी पोर्टफोलियो अवधि 4 से 7 वर्ष के बीच होती है। ये फिक्स्ड-इनकम इंस्ट्रूमेंट्स का लाभ उठाकर, आय उत्पन्न करने और ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के बीच संतुलन बनाते हुए निरंतर रिटर्न उत्पन्न करने का लक्ष्य रखते हैं।
ये फंड ब्याज दर में होने वाले बदलावों के प्रति संवेदनशील होते हैं, जो दरों में गिरावट से लाभान्वित होते हैं लेकिन दरों में वृद्धि होने पर मूल्य में संभावित गिरावट का सामना करते हैं। छोटी अवधि के फंडों की तुलना में, ये उच्च रिटर्न प्रदान करते हैं लेकिन इनमें ब्याज दर का मध्यम स्तर का जोखिम भी शामिल होता है।
3 से 5 वर्ष या उससे अधिक की समय सीमा वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त, ये फंड अपेक्षाकृत स्थिर आय प्रदान करते हैं। ये उन निवेशकों के लिए आदर्श हैं जो मध्यम जोखिम चाहते हैं और बेहतर दीर्घकालिक रिटर्न के लिए अल्पकालिक अस्थिरता को सहन करने के लिए तैयार हैं।
सर्वोत्तम मध्यम से लॉंग डुरेशन के म्यूचुअल फंड की विशेषताएं
सर्वश्रेष्ठ मध्यम से लॉंग डुरेशन के म्यूचुअल फंड की मुख्य विशेषताओं में रिटर्न का मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड, अंतर्निहित बॉन्ड की उच्च क्रेडिट गुणवत्ता, कम खर्च अनुपात और ब्याज दर एवं क्रेडिट जोखिमों को कम करने के लिए प्रभावी जोखिम प्रबंधन रणनीतियां शामिल हैं।
- मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड: सर्वश्रेष्ठ फंड विभिन्न बाजार परिस्थितियों में निरंतर प्रदर्शन दिखाते हैं। एक मजबूत ऐतिहासिक रिकॉर्ड कुशल प्रबंधन और विभिन्न ब्याज दर वातावरणों में नेविगेट करने की फंड की क्षमता को दर्शाता है, जो अपने समकक्षों की तुलना में प्रतिस्पर्धी रिटर्न प्रदान करता है।
- उच्च क्रेडिट गुणवत्ता: शीर्ष फंड उच्च-क्रेडिट गुणवत्ता वाले बॉन्ड में निवेश करते हैं, यह सुनिश्चित करते हुए कि डिफॉल्ट का जोखिम न्यूनतम है। प्रतिष्ठित जारीकर्ताओं के बॉन्ड रखकर, ये फंड अधिक स्थिरता प्रदान करते हैं और महत्वपूर्ण पूंजीगत नुकसान की संभावना को कम करते हैं।
- कम खर्च अनुपात: कम खर्च अनुपात यह सुनिश्चित करता है कि निवेशक के रिटर्न का अधिकांश हिस्सा बरकरार रहे। शीर्ष प्रदर्शन करने वाले फंड आमतौर पर प्रबंधन शुल्क और अन्य लागतों को कम रखते हैं, जिससे लॉंग डुरेशन में निवेशकों को मिलने वाला शुद्ध रिटर्न अधिकतम होता है।
- प्रभावी जोखिम प्रबंधन: सर्वश्रेष्ठ फंड ब्याज दर और क्रेडिट जोखिमों को कम करने के लिए उन्नत जोखिम प्रबंधन तकनीकों का उपयोग करते हैं। इसमें होल्डिंग्स का विविधीकरण, उचित बॉन्ड अवधि बनाए रखना और बदलती बाजार स्थितियों के अनुसार पोर्टफोलियो को समायोजित करना शामिल है, जो निवेशकों की पूंजी की रक्षा करता है।
व्यय अनुपात के आधार पर भारत में शीर्ष मध्यम से दीर्घ अवधि म्यूचुअल फंड
नीचे दी गई तालिका उच्चतम से न्यूनतम व्यय अनुपात के आधार पर सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले मध्यम से दीर्घ अवधि फंड को दर्शाती है।
| Name | Expense Ratio (%) | Minimum SIP (Rs) |
| Bandhan Bond Fund – Income Plan | 1.32 | 100 |
| UTI Medium to Long Duration Fund | 1.25 | 500 |
| HDFC Income Fund | 0.8 | 1500 |
| SBI Magnum Income Fund | 0.78 | 500 |
| Aditya Birla SL Income Fund | 0.74 | 1000 |
| Kotak Bond Fund | 0.69 | 100 |
| Canara Rob Income Fund | 0.68 | 1000 |
| Nippon India Income Fund | 0.67 | 1500 |
| HSBC Medium to Long Duration Fund Fund | 0.67 | 500 |
| ICICI Pru Bond Fund | 0.62 | 1000 |
3Y CAGR के आधार पर निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ मध्यम से लॉंग डुरेशन के म्यूचुअल फंड
नीचे दी गई तालिका उच्चतम 3Y CAGR के आधार पर सर्वश्रेष्ठ मध्यम से लॉंग डुरेशन के फंड को दर्शाती है।
| Name | CAGR 3Y (Cr) | Minimum SIP (Rs) |
| UTI Medium to Long Duration Fund | 10.75 | 500 |
| Nippon India Income Fund | 6.61 | 1,500 |
| SBI Magnum Income Fund | 6.39 | 500 |
| Kotak Bond Fund | 6.34 | 100 |
| ICICI Pru Bond Fund | 6.34 | 1,000 |
| LIC MF Medium to Long Duration Fund | 6.28 | 1000 |
| HDFC Income Fund | 5.99 | 1,500 |
| Aditya Birla SL Income Fund | 5.9 | 1000 |
| Canara Rob Income Fund | 5.65 | 1000 |
| HSBC Medium to Long Duration Fund Fund | 5.32 | 500 |
एग्जिट लोड के आधार पर मध्यम से लॉंग डुरेशन के म्यूचुअल फंड की सूची – Medium to Long Duration Mutual Funds List Based on Exit Load In Hindi
नीचे दी गई तालिका भारत में एग्जिट लोड के आधार पर सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले मध्यम से लॉंग डुरेशन के फंड को दिखाती है, यानी वह शुल्क जो एएमसी निवेशकों से तब वसूलता है जब वे अपने फंड यूनिटों से बाहर निकलते हैं या भुनाते हैं।
| Name | AMC | Exit Load (%) |
| Nippon India Income Fund | Nippon Life India Asset Management Limited | 0.25 |
| LIC MF Medium to Long Duration Fund | LIC Mutual Fund Asset Management Limited | 0.25 |
| SBI Magnum Income Fund | SBI Funds Management Limited | 1 |
| Bandhan Bond Fund – Income Plan | Bandhan AMC Limited | 1 |
| UTI Medium to Long Duration Fund | UTI Asset Management Company Private Limited | 3 |
| Kotak Bond Fund | Kotak Mahindra Asset Management Company Limited | 0 |
| ICICI Pru Bond Fund | ICICI Prudential Asset Management Company Limited | 0 |
| HDFC Income Fund | HDFC Asset Management Company Limited | 0 |
| Aditya Birla SL Income Fund | Aditya Birla Sun Life AMC Limited | 0 |
| Canara Rob Income Fund | Canara Robeco Asset Management Company Limited | 0 |
मध्यम से लॉंग डुरेशन के म्यूचुअल फंड रिटर्न – Medium to Long Duration Mutual Funds Returns In Hindi
नीचे दी गई तालिका 1 वर्ष के रिटर्न के आधार पर मध्यम से लॉंग डुरेशन के फंड रिटर्न को दर्शाती है।
| Name | Absolute Returns – 1Y (%) | Minimum SIP (Rs) |
| Kotak Bond Fund | 9.88 | 100 |
| Nippon India Income Fund | 9.63 | 1500 |
| HDFC Income Fund | 9.52 | 1500 |
| LIC MF Medium to Long Duration Fund | 9.41 | 1000 |
| HSBC Medium to Long Duration Fund Fund | 9.37 | 500 |
| ICICI Pru Bond Fund | 9.16 | 1000 |
| Canara Rob Income Fund | 9.15 | 1000 |
| SBI Magnum Income Fund | 9.06 | 500 |
| JM Medium to Long Duration Fund | 9.01 | 100 |
| Bandhan Bond Fund – Income Plan | 9 | 100 |
मध्यम से लॉंग डुरेशन के म्यूचुअल फंड का ऐतिहासिक प्रदर्शन – Historical Performance of Medium to Long-Duration Mutual Funds In Hindi
नीचे दी गई तालिका 5 साल के रिटर्न के आधार पर मध्यम से लॉंग डुरेशन के फंड का ऐतिहासिक प्रदर्शन दिखाती है।
| Name | CAGR 5Y (Cr) | Minimum SIP (Rs) |
| SBI Magnum Income Fund | 7.79 | 500 |
| Kotak Bond Fund | 7.46 | 100 |
| ICICI Pru Bond Fund | 7.39 | 1000 |
| Aditya Birla SL Income Fund | 7.21 | 1000 |
| Nippon India Income Fund | 7.14 | 1500 |
| UTI Medium to Long Duration Fund | 7.05 | 500 |
| Canara Rob Income Fund | 6.57 | 1000 |
| HDFC Income Fund | 6.52 | 1500 |
| LIC MF Medium to Long Duration Fund | 6.33 | 1000 |
| Bandhan Bond Fund – Income Plan | 6.24 | 100 |
मध्यम से लॉंग डुरेशन के म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय विचार करने योग्य कारक
मध्यम से दीर्घ अवधि के म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय मुख्य कारक ब्याज दर रुझान हैं। यह समझना महत्वपूर्ण है कि दरों में बदलाव बॉन्ड की कीमतों को कैसे प्रभावित करते हैं, साथ ही फंड की क्रेडिट गुणवत्ता, तरलता और मुद्रास्फीति जोखिम का मूल्यांकन भी आवश्यक है।
- ब्याज दर रुझान: निवेशकों को ब्याज दर रुझानों की निगरानी करनी चाहिए, क्योंकि दरों में वृद्धि से दीर्घ अवधि के बॉन्ड में पूंजी नुकसान हो सकता है। दरों की अपेक्षाओं के आधार पर सही समय पर प्रवेश और निकास से इन फंडों में लाभ बढ़ाने में मदद मिलती है।
- क्रेडिट गुणवत्ता: फंड की क्रेडिट गुणवत्ता उसके जोखिम स्तर को प्रभावित करती है। उच्च रेटिंग वाले बॉन्ड अधिक स्थिर होते हैं लेकिन कम यील्ड देते हैं, जबकि निम्न रेटिंग (हाई-यील्ड) वाले बॉन्ड अधिक जोखिम रखते हैं लेकिन संभावित रूप से अधिक रिटर्न प्रदान करते हैं। फंड के क्रेडिट एक्सपोजर को समझना जोखिम का आकलन करने के लिए आवश्यक है।
- मुद्रास्फीति अपेक्षाएं: बढ़ती मुद्रास्फीति निश्चित-आय भुगतानों के वास्तविक मूल्य को कम कर सकती है। निवेशकों को मुद्रास्फीति पूर्वानुमानों का मूल्यांकन करना चाहिए, क्योंकि उच्च मुद्रास्फीति बॉन्ड ब्याज की क्रय शक्ति को घटाती है, जिससे फंड के कुल रिटर्न पर प्रभाव पड़ता है।
- फंड की तरलता: बाजार में उतार-चढ़ाव के दौरान फंड में बॉन्ड की तरलता महत्वपूर्ण होती है। कम रेटिंग वाले या कम तरल बॉन्ड रखने वाले फंड को अनुकूल कीमतों पर बेचने में कठिनाई हो सकती है, जिससे निवेश से आसानी से बाहर निकलने की क्षमता प्रभावित हो सकती है।
शीर्ष मध्यम से लॉंग डुरेशन के म्यूचुअल फंड में कैसे निवेश करें?
शीर्ष मध्यम से दीर्घ अवधि के म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए, उन फंडों का शोध करें जिनका अतीत में निरंतर प्रदर्शन रहा हो और जिनका फंड प्रबंधक प्रतिष्ठित हो। उनकी पोर्टफोलियो का विश्लेषण करें, विशेषकर क्रेडिट गुणवत्ता और ब्याज दर संवेदनशीलता पर ध्यान दें, ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि वे आपके जोखिम सहिष्णुता के अनुरूप हैं।
ऐलिस ब्लू जैसे निवेश प्लेटफॉर्म का चयन करें। खाता खोलने के लिए पहचान प्रमाण और बैंक विवरण जैसे आवश्यक दस्तावेजों के साथ पंजीकरण करें। इसके बाद आप अपनी पसंद का फंड चुन सकते हैं और एकमुश्त या एसआईपी के माध्यम से निवेश कर सकते हैं।
नियमित रूप से अपने निवेश की निगरानी करें ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि यह आपके वित्तीय लक्ष्यों और बाजार स्थितियों के अनुसार है। ब्याज दरों में बदलाव के कारण, जो फंड के प्रदर्शन को प्रभावित कर सकते हैं, आवश्यकता पड़ने पर अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करें।
शीर्ष मध्यम से लॉंग डुरेशन के म्यूचुअल फंड पर बाजार के रुझान का प्रभाव
बाजार रुझान, विशेषकर ब्याज दरों में बदलाव, मध्यम से दीर्घ अवधि के म्यूचुअल फंडों को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित करते हैं। घटती ब्याज दरें बॉन्ड की कीमतें बढ़ा सकती हैं, जिससे फंड के रिटर्न में वृद्धि होती है। इसके विपरीत, बढ़ती ब्याज दरें बॉन्ड के मूल्यों को घटा सकती हैं, जिससे निवेशकों के लिए अल्पकालिक नुकसान की संभावना बढ़ सकती है।
मुद्रास्फीति, सरकारी नीतियां, और वैश्विक वित्तीय परिस्थितियों जैसे आर्थिक कारक भी इन फंडों को प्रभावित करते हैं। एक स्थिर अर्थव्यवस्था क्रेडिट गुणवत्ता को बढ़ा सकती है और जोखिम को कम कर सकती है, जबकि अनिश्चितता या बाजार की अस्थिरता रिटर्न में उतार-चढ़ाव ला सकती है, जिसके लिए निवेशकों को सावधानीपूर्वक निगरानी की आवश्यकता होती है।
अस्थिर बाजारों में मध्यम से लॉंग डुरेशन के म्यूचुअल फंड कैसा प्रदर्शन करते हैं?
अस्थिर बाजारों में, मध्यम से दीर्घ अवधि के म्यूचुअल फंडों को ब्याज दरों में उतार-चढ़ाव के कारण बढ़ा हुआ जोखिम होता है। बढ़ती दरों से बॉन्ड की कीमतें गिर सकती हैं, जिससे अल्पकालिक नुकसान की संभावना बढ़ जाती है, जबकि घटती दरें फंड के प्रदर्शन में सुधार कर सकती हैं।
बाजार की अस्थिरता के बावजूद, ये फंड दीर्घकाल में स्थिर रिटर्न प्रदान कर सकते हैं। लॉंग डुरेशन के निवेशक बाजार के स्थिर होने पर लाभ उठा सकते हैं, हालांकि अनिश्चित समय में अल्पकालिक उतार-चढ़ाव के लिए धैर्य और उच्च जोखिम सहने की क्षमता आवश्यक होती है।
मध्यम से लॉंग डुरेशन के म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लाभ – Advantages Of Investing In Medium To Long Duration Mutual Funds In Hindi
मध्यम से दीर्घ अवधि के म्यूचुअल फंड में निवेश करने का मुख्य लाभ समय के साथ उच्च रिटर्न प्राप्त करने की संभावना है, खासकर ब्याज दरों में गिरावट के माहौल में। ये फंड अंतर्निहित बॉन्ड से ब्याज भुगतान के माध्यम से अपेक्षाकृत स्थिर आय भी प्रदान कर सकते हैं।
- उच्च रिटर्न की संभावना: मध्यम से दीर्घ अवधि के फंड आमतौर पर छोटी अवधि के फंड की तुलना में अधिक रिटर्न प्रदान करते हैं। ऐसा इसलिए है क्योंकि लॉंग डुरेशन के बॉन्ड में उच्च यील्ड होती है, जो ब्याज दरों में गिरावट के दौरान निवेशकों को लाभान्वित कर सकती है।
- स्थिर आय: ये फंड ऐसे बॉन्ड में निवेश करते हैं जो नियमित रूप से ब्याज का भुगतान करते हैं। यह स्थिर आय उन निवेशकों के लिए आकर्षक हो सकती है जो अपने निवेश की अवधि में लगातार नकदी प्रवाह चाहते हैं, विशेषकर स्थिर या गिरती ब्याज दरों के माहौल में।
- गिरती दरों में पूंजी प्रशंसा: जब ब्याज दरें गिरती हैं, तो बॉन्ड की कीमत बढ़ती है, जिससे पूंजी प्रशंसा होती है। लॉंग डुरेशन के फंड में निवेश करने वाले निवेशक इससे अधिक लाभान्वित होते हैं, क्योंकि ब्याज दर में परिवर्तन के प्रति संवेदनशीलता अधिक होती है, जो संभावित रूप से रिटर्न को बढ़ा सकती है।
- विविधीकरण: म्यूचुअल फंड में निवेश करने से जोखिम विभिन्न बॉन्ड और जारीकर्ताओं में फैलता है, जिससे किसी एक डिफ़ॉल्ट या खराब प्रदर्शन का प्रभाव कम होता है। यह विविधीकरण जोखिम और इनाम के बीच संतुलन प्रदान कर सकता है, व्यक्तिगत बॉन्ड में निवेश करने के मुकाबले एक सुरक्षित विकल्प प्रदान करता है।
मध्यम से लॉंग डुरेशन के म्यूचुअल फंड में निवेश करने के जोखिम – Risks of Investing In Medium To Long-Duration Mutual Funds In Hindi
मध्यम से दीर्घ अवधि के म्यूचुअल फंडों में निवेश का मुख्य जोखिम ब्याज दर संवेदनशीलता है। जैसे-जैसे ब्याज दरें बढ़ती हैं, बॉन्ड की कीमतें गिरती हैं, जिससे संभावित पूंजी हानि होती है, खासकर लॉंग डुरेशन के बॉन्ड के लिए जो दरों में उतार-चढ़ाव के प्रति अधिक संवेदनशील होते हैं।
- ब्याज दर जोखिम: लॉंग डुरेशन के बॉन्ड ब्याज दर परिवर्तनों के प्रति अत्यधिक संवेदनशील होते हैं। यदि दरें बढ़ती हैं, तो बॉन्ड की कीमतें गिरती हैं और निवेशक को पूंजी हानि का सामना करना पड़ सकता है, जिससे रिटर्न पर महत्वपूर्ण प्रभाव पड़ता है।
- क्रेडिट जोखिम: बॉन्ड जारीकर्ता अपने भुगतान पर डिफ़ॉल्ट कर सकते हैं। यह विशेष रूप से उन फंडों के लिए प्रासंगिक है जो कम-रेटेड या उच्च-यील्ड वाले बॉन्ड रखते हैं, जो जोखिम भरे होते हैं लेकिन उच्च रिटर्न की पेशकश करते हैं।
- मुद्रास्फीति जोखिम: बढ़ती मुद्रास्फीति बॉन्ड पर वास्तविक रिटर्न को कम करती है। मुद्रास्फीति से क्रय शक्ति घटने के कारण निश्चित आय भुगतान समय के साथ कम मूल्यवान हो जाते हैं, जिससे अपेक्षित से कम वास्तविक रिटर्न हो सकता है।
- तरलता जोखिम: बाजार के तनाव के समय, अनुकूल कीमतों पर बॉन्ड बेचना मुश्किल हो सकता है, खासकर कम-रेटेड बॉन्ड वाले फंडों के लिए। यह जोखिम फंड के मूल्य में गिरावट का कारण बन सकता है यदि बॉन्ड को नुकसान में बेचना पड़े।
पोर्टफोलियो विविधीकरण में मध्यम से लॉंग डुरेशन के म्यूचुअल फंड का योगदान
मध्यम से दीर्घ अवधि के म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो विविधीकरण में योगदान करते हैं क्योंकि वे जोखिम और रिटर्न के बीच संतुलन प्रदान करते हैं। उनकी फिक्स्ड-इनकम प्रकृति स्थिरता और आय प्रदान करती है, जो विशेष रूप से बाजार में गिरावट या आर्थिक अनिश्चितताओं के दौरान पोर्टफोलियो की कुल अस्थिरता को कम करती है।
ये फंड शेयर बाजार के उतार-चढ़ाव से होने वाले जोखिम को कम करके इक्विटी और अन्य अस्थिर परिसंपत्तियों को पूरा करते हैं। वे ब्याज दर चक्रों के दौरान पूंजी को सुरक्षित रखने में मदद करते हैं, जिससे वे उन निवेशकों के लिए एक मूल्यवान विकल्प बन जाते हैं जो मध्यम रिटर्न के साथ लॉंग डुरेशन में पोर्टफोलियो के जोखिम को कम करना चाहते हैं।
मध्यम से लॉंग डुरेशन के म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
मध्यम से दीर्घ अवधि के म्यूचुअल फंड उन निवेशकों के लिए आदर्श हैं जिनके पास मध्यम जोखिम लेने की क्षमता और 3 से 5 साल या उससे अधिक की समयावधि है। ऐसे व्यक्ति स्थिर आय चाहते हैं जबकि ब्याज दर में उतार-चढ़ाव से उत्पन्न अल्पकालिक अस्थिरता को सहन कर सकते हैं।
ये फंड उन लोगों के लिए उपयुक्त हैं जो कम अवधि के फंडों से बेहतर रिटर्न की तलाश में हैं और बाजार प्रवृत्तियों से उत्पन्न जोखिम को स्वीकार कर सकते हैं। वे विशेष रूप से उन निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जो अपने पोर्टफोलियो को आय उत्पन्न करने वाले ऋण साधनों और विकास-उन्मुख परिसंपत्तियों के मिश्रण के साथ संतुलित करना चाहते हैं।
मध्यम से लॉंग डुरेशन के म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन पर फंड मैनेजर विशेषज्ञता का प्रभाव
मध्यम से दीर्घ अवधि के म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन पर फंड मैनेजर की विशेषज्ञता का महत्वपूर्ण प्रभाव होता है। एक कुशल प्रबंधक ब्याज दर के उतार-चढ़ाव, क्रेडिट जोखिम और बाजार स्थितियों को रणनीतिक रूप से नेविगेट कर सकता है ताकि रिटर्न को अनुकूलित किया जा सके और संभावित नुकसानों को कम किया जा सके।
एक जानकार फंड मैनेजर प्रभावी पोर्टफोलियो निर्माण सुनिश्चित करता है, जिसमें उच्च गुणवत्ता वाले बॉन्ड का चयन और आर्थिक प्रवृत्तियों के आधार पर अवधि को समायोजित करना शामिल है। ब्याज दर-संवेदनशील संपत्तियों के प्रति एक्सपोजर को समायोजित करने जैसे समय पर निर्णय लेने की उनकी क्षमता फंड के प्रदर्शन और समय के साथ स्थिरता को बढ़ा सकती है।
मुझे मध्यम से लॉंग डुरेशन के म्यूचुअल फंड में कितना पैसा निवेश करना चाहिए?
मध्यम से दीर्घ अवधि के म्यूचुअल फंड में निवेश की राशि आपके वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और निवेश अवधि पर निर्भर करती है। आमतौर पर, अपने पोर्टफोलियो का 10-20% इन फंड्स में आवंटित करना संतुलन और मध्यम जोखिम प्रदान कर सकता है।
अपने तरलता की जरूरतों और समग्र संपत्ति आवंटन पर विचार करें। यदि आपको मध्यम जोखिम के साथ स्थिर आय की आवश्यकता है, तो आवंटन बढ़ाएं। हालांकि, अधिक विकास-उन्मुख लक्ष्यों के लिए, ब्याज दर के जोखिम और बाजार अस्थिरता से बचने के लिए निवेश को सीमित रखें।
मध्यम से लॉंग डुरेशन के म्यूचुअल फंड पर कराधान
मध्यम से दीर्घ अवधि के म्यूचुअल फंड को ऋण फंड की तरह कर लगाया जाता है। यदि इन्हें तीन साल से कम समय तक रखा जाता है, तो अल्पकालिक पूंजीगत लाभ को आपकी आय के अनुसार लागू आयकर स्लैब दर पर कर लगाया जाता है।
तीन साल से अधिक समय तक रखे गए निवेशों के लिए, दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ पर 20% कर लगता है, जिसमें अनुक्रमण लाभ होता है। इससे खरीद मूल्य को मुद्रास्फीति के अनुसार समायोजित करके कर योग्य राशि कम हो जाती है, जिससे आपकी कुल कर देयता कम हो सकती है।
मध्यम से लंबी अवधि के म्युचुअल फंड के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
मध्यम से लॉंग डुरेशन के म्यूचुअल फंड 4 से 7 साल की अवधि वाली ऋण प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं। वे ब्याज दर जोखिमों को संतुलित करते हुए निश्चित आय वाले साधनों के माध्यम से स्थिर रिटर्न प्रदान करने का लक्ष्य रखते हैं, जिससे वे मध्यम जोखिम सहिष्णुता वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हो जाते हैं।
शीर्ष मध्यम से लॉंग डुरेशन का फंड #1: ICICI प्रू बॉन्ड फंड
शीर्ष मध्यम से लॉंग डुरेशन का फंड #2: कोटक बॉन्ड फंड
शीर्ष मध्यम से लॉंग डुरेशन का फंड #3: आदित्य बिड़ला SL इनकम फंड
शीर्ष मध्यम से लॉंग डुरेशन का फंड #4: SBI मैग्नम इनकम फंड
शीर्ष मध्यम से लॉंग डुरेशन का फंड #5: HDFC इनकम फंड
ये फंड उच्चतम AUM के आधार पर सूचीबद्ध हैं।
व्यय अनुपात के आधार पर सर्वश्रेष्ठ मध्यम से लॉंग डुरेशन के फंड में बंधन बॉन्ड फंड – इनकम प्लान, UTI मध्यम से लॉंग डुरेशन फंड, HDFC इनकम फंड, SBI मैग्नम इनकम फंड और आदित्य बिड़ला SL इनकम फंड शामिल हैं।
ब्याज दर संवेदनशीलता के कारण मध्यम से लॉंग डुरेशन के म्यूचुअल फंड में निवेश करने में मध्यम जोखिम होता है। हालांकि वे इक्विटी की तुलना में स्थिर रिटर्न प्रदान करते हैं, बाजार में उतार-चढ़ाव प्रदर्शन को प्रभावित कर सकता है। निवेशकों को निवेश करने से पहले अपनी जोखिम सहिष्णुता और निवेश समय सीमा का आकलन करना चाहिए।
3Y CAGR के आधार पर सर्वश्रेष्ठ मध्यम से लॉंग डुरेशन के फंडों में UTI मध्यम से लॉंग डुरेशन फंड, निप्पॉन इंडिया इनकम फंड, SBI मैग्नम इनकम फंड, कोटक बॉन्ड फंड और ICICI प्रू बॉन्ड फंड शामिल हैं।
सर्वश्रेष्ठ मध्यम से लॉंग डुरेशन के म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए, शीर्ष प्रदर्शन करने वाले फंडों का शोध करें और उनके प्रदर्शन मेट्रिक्स का आकलन करें। ऐलिस ब्लू का उपयोग करके एक खाता खोलें, फिर अपने पसंदीदा फंड का चयन करें और एकमुश्त या SIP विकल्प के माध्यम से निवेश करें।
डिस्क्लेमर : उपरोक्त लेख शैक्षणिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के साथ बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियां उदाहरण के लिए हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं।
