1 वर्ष के लिए सर्वश्रेष्ठ SIP म्यूचुअल फंड की सूची – Best Mutual Fund SIP For 1 Year In Hindi

नीचे दी गई तालिका एयूएम, एनएवी और न्यूनतम SIP के आधार पर 1 वर्ष के लिए सर्वश्रेष्ठ SIP म्यूचुअल फंड की सूची दिखाती है।

एक  सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान क्या है? – Systematic Investment Plan In Hindi

सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) एक निवेश रणनीति है, जिसमें निवेशक नियमित रूप से पूर्व निर्धारित अंतराल पर, आमतौर पर मासिक या त्रैमासिक, म्यूचुअल फंड स्कीम में एक निश्चित राशि का योगदान करते हैं। यह विधि अनुशासित निवेश की अनुमति देती है और समय के साथ निवेश की लागत को औसत करने में मदद करती है।

SIP रुपए की लागत औसत के सिद्धांत पर काम करते हैं, जहाँ निवेशक कीमतें कम होने पर अधिक यूनिट खरीदते हैं और कीमतें अधिक होने पर कम यूनिट खरीदते हैं। यह दृष्टिकोण संभावित रूप से निवेश पर बाजार की अस्थिरता के समग्र प्रभाव को कम कर सकता है।

निवेश प्रक्रिया को स्वचालित करके, SIP निवेशकों के लिए अपने वित्तीय लक्ष्यों के प्रति प्रतिबद्ध रहना आसान बनाता है। वे निवेशकों को छोटी राशि से शुरुआत करने की अनुमति भी देते हैं, जिससे यह कई व्यक्तियों के लिए सुलभ हो जाता है।

1 वर्ष के लिए सर्वश्रेष्ठ SIP प्लान – Best SIP Plan For 1 Year In Hindi

नीचे दी गई तालिका सबसे कम से उच्चतम व्यय अनुपात के आधार पर 1 वर्ष के लिए सर्वश्रेष्ठ SIP प्लान दिखाती है।

1 वर्ष के लिए शीर्ष म्यूचुअल फंड SIP – Top Mutual Fund SIP For 1 Year In Hindi

नीचे दी गई तालिका उच्चतम 3Y CAGR के आधार पर 1 वर्ष के लिए शीर्ष म्यूचुअल फंड SIP दिखाती है।

भारत में 1 वर्ष के लिए सर्वश्रेष्ठ SIP म्यूचुअल फंड – Best Mutual Fund SIP for 1 Year In Hindi

नीचे दी गई तालिका भारत में 1 वर्ष के लिए सर्वश्रेष्ठ SIP म्यूचुअल फंड को एग्जिट लोड के आधार पर दिखाती है, यानी वह शुल्क जो एएमसी निवेशकों से तब वसूलता है जब वे अपने फंड यूनिट्स से बाहर निकलते हैं या भुनाते हैं।

1 साल के लिए SIP में किसे निवेश करना चाहिए? – Who Should Invest In SIP For 1 Year In Hindi

SIP एक साल के लिए छोटी अवधि के वित्तीय लक्ष्यों वाले निवेशकों या उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो म्यूचुअल फंड निवेश में पानी की जांच करना चाहते हैं। यह उन व्यक्तियों के लिए आदर्श है जिनके पास एकमुश्त निवेश करने के लिए राशि है लेकिन अल्पकालिक बाजार अस्थिरता को कम करने के लिए इसे एक साल में फैलाना पसंद करते हैं।

यह दृष्टिकोण रूढ़िवादी निवेशकों के लिए लाभदायक हो सकता है जो दीर्घकालिक प्रतिबद्धताओं के बारे में संकोच करते हैं। यह उन्हें SIP प्रक्रिया का अनुभव करने और बिना लंबी लॉक-इन अवधि के बाजार की गतिशीलता को समझने की अनुमति देता है।

पहली बार निवेश करने वाले या किसी विशिष्ट अल्पकालिक लक्ष्य, जैसे छुट्टी या एक बड़ी खरीदारी के लिए बचत करने वाले लोग भी 1 साल के SIP से लाभान्वित हो सकते हैं। यह पारंपरिक बचत खातों की तुलना में संभावित रूप से बेहतर रिटर्न अर्जित करते हुए बचत के लिए एक संरचित दृष्टिकोण प्रदान करता है।

भारत में 1 साल के लिए SIP में कैसे निवेश करें? – How To Invest In The SIP For 1 Year In India In Hindi

भारत में 1 साल के लिए SIP में निवेश करने के लिए, मजबूत अल्पकालिक प्रदर्शन वाले म्यूचुअल फंडों का अनुसंधान करके शुरुआत करें। उनके रिटर्न, जोखिम प्रोफाइल और खर्च अनुपात की तुलना करें। इन फंडों तक पहुंच के लिए एलिस ब्लू जैसे विश्वसनीय ब्रोकर के साथ एक खाता खोलें।

एक ऐसा फंड चुनें जो आपके निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप हो। अपनी वित्तीय क्षमता और लक्ष्यों के आधार पर SIP राशि तय करें। नियमित निवेश सुनिश्चित करने के लिए अपने बैंक खाते से स्वचालित स्थानांतरण सेट करें।

अपने निवेश की समय-समय पर निगरानी करें, लेकिन अल्पकालिक बाजार गतिविधियों के आधार पर बार-बार परिवर्तन करने से बचें। एक वर्ष के बाद अपना निवेश भुनाने के एग्जिट लोड और कर प्रभावों पर विचार करें।

भारत में 1 साल के लिए SIP के प्रदर्शन मीट्रिक – Performance Metrics Of SIP For 1 Year In Hindi

1 साल की अवधि में SIP निवेश के लिए प्रदर्शन मेट्रिक्स में आमतौर पर पूर्ण रिटर्न, प्रदर्शन की निरंतरता और जोखिम-समायोजित रिटर्न शामिल होते हैं। पूर्ण रिटर्न वर्ष भर में निवेश की कुल वृद्धि दिखाते हैं, जो फंड के प्रदर्शन का स्पष्ट चित्र प्रदान करते हैं।

अल्पकालिक निवेश के लिए मासिक रिटर्न की निरंतरता महत्वपूर्ण है। इसका आकलन उन महीनों की संख्या देखकर किया जा सकता है जिनमें फंड ने अपने बेंचमार्क या श्रेणी औसत से बेहतर प्रदर्शन किया है।

शार्प अनुपात जैसे जोखिम-समायोजित मेट्रिक्स भी 1 साल की अवधि के लिए महत्वपूर्ण हैं। वे यह समझने में मदद करते हैं कि लिए गए जोखिम के स्तर के लिए फंड ने कितना रिटर्न उत्पन्न किया है, जो छोटी निवेश अवधि के लिए महत्वपूर्ण है।

1 साल के लिए म्यूचुअल फंड SIP में निवेश करने के लाभ – Benefits Of Investing In Mutual Fund SIP For 1 Year In Hindi

1 साल के लिए म्यूचुअल फंड SIP में निवेश करने के मुख्य लाभों में अल्पकालिक लक्ष्य संरेखण, बाजार अस्थिरता में कमी, लचीलापन, अनुशासित निवेश और बेहतर रिटर्न की संभावना शामिल हैं। ये कारक अल्पकालिक निवेशकों के लिए SIP को एक आकर्षक विकल्प बनाते हैं।

• अल्पकालिक लक्ष्य संरेखण: एक वर्ष के SIP अल्पकालिक वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए आदर्श हैं, जो एक वर्ष के भीतर विशिष्ट उद्देश्यों के लिए बचत के लिए एक संरचित दृष्टिकोण प्रदान करते हैं।

• बाजार अस्थिरता में कमी: 12 महीनों में निवेश को फैलाकर, SIP अल्पकालिक बाजार उतार-चढ़ाव के प्रभाव को औसत करने में मदद कर सकते हैं, संभावित रूप से समग्र निवेश जोखिम को कम कर सकते हैं।

• लचीलापन: एक वर्ष के SIP वार्षिक रूप से निवेश रणनीतियों का पुनर्मूल्यांकन करने की लचीलता प्रदान करते हैं, जो निवेशकों को बदलती वित्तीय स्थितियों या बाजार परिस्थितियों के अनुकूल होने की अनुमति देते हैं।

• अनुशासित निवेश: नियमित मासिक निवेश एक छोटी अवधि में भी अनुशासित बचत की आदत विकसित करते हैं, जो समग्र वित्तीय स्वास्थ्य के लिए लाभदायक हो सकता है।

• बेहतर रिटर्न की संभावना: पारंपरिक बचत खातों की तुलना में, अच्छी तरह से चुने गए म्यूचुअल फंडों में एक वर्ष के SIP अपेक्षाकृत छोटी निवेश अवधि में भी बेहतर रिटर्न की संभावना प्रदान कर सकते हैं।

1 साल के लिए SIP प्लान में निवेश करने की चुनौतियाँ – Challenges Of Investing In SIP Plan For 1 Year In Hindi

1 साल के लिए SIP प्लान में निवेश करने की मुख्य चुनौतियों में बाजार सुधार के लिए सीमित समय, कम रिटर्न की संभावना, शुल्क का उच्च प्रभाव, दीर्घकालिक वृद्धि के अवसरों का नुकसान और व्यवहारगत पूर्वाग्रह शामिल हैं। सफल अल्पकालिक SIP निवेश के लिए इन कारकों पर सावधानीपूर्वक विचार करने की आवश्यकता है।

• सीमित रिकवरी समय: एक वर्ष महत्वपूर्ण बाजार गिरावट से निवेश की वसूली के लिए पर्याप्त नहीं हो सकता है, जिससे संभावित रूप से नकारात्मक रिटर्न हो सकता है।

• कम रिटर्न की संभावना: छोटी निवेश अवधि चक्रवृद्धि की शक्ति का पूरी तरह से लाभ नहीं उठा सकती है, जिसके परिणामस्वरूप लंबी अवधि के निवेश की तुलना में कम समग्र रिटर्न हो सकता है।

• शुल्क का प्रभाव: एंट्री लोड, एग्जिट लोड और खर्च अनुपात का प्रभाव छोटी अवधि में अधिक महत्वपूर्ण हो सकता है, जो संभावित रूप से रिटर्न को कम कर सकता है।

• दीर्घकालिक अवसरों का नुकसान: एक वर्ष के क्षितिज पर ध्यान केंद्रित करके, निवेशक दीर्घकालिक बाजार वृद्धि और अधिक पर्याप्त धन सृजन के लाभों से वंचित रह सकते हैं।

• व्यवहारगत पूर्वाग्रह: अल्पकालिक बाजार उतार-चढ़ाव भावनात्मक प्रतिक्रियाओं को ट्रिगर कर सकते हैं, जिससे आवेगपूर्ण निर्णय हो सकते हैं जो निवेश परिणामों को नकारात्मक रूप से प्रभावित कर सकते हैं।

भारत में 1 साल के लिए सर्वश्रेष्ठ SIP म्यूचुअल फंड का परिचय – Introduction To Best Mutual Fund SIP For 1 Year In Hindi

ICICI प्रूडेंशियल लिक्विड फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ – ICICI Prudential Liquid Fund Direct Plan-Growth

ICICI प्रूडेंशियल लिक्विड फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड द्वारा पेश किया गया एक लिक्विड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 7 महीने से संचालित हो रहा है, जिसकी शुरुआत 1 जनवरी, 2013 को हुई थी।

ICICI प्रू लिक्विड फंड एक लिक्विड फंड है जिसके अंतर्गत एसेट्स अंडर मैनेजमेंट (AUM) 43,069.35 करोड़ है। इसका 5 साल का कंपाउंड वार्षिक विकास दर (CAGR) 5.29% है, निकासी भार 0.01% और खर्च अनुपात 0.20% है। SEBI इसके जोखिम को मध्यम मानता है। फंड का एसेट आवंटन इस प्रकार है: कमर्शियल पेपर 59.50%, सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉजिट 27.98%, कैश और इक्विवेलेंट्स 21.19%, कॉर्पोरेट ऋण 0.98%, सरकारी प्रतिभूतियां 0.24%, और अन्य -9.90%।

मिराए एसेट लार्ज एंड मिडकैप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ – Mirae Asset Large & Midcap Fund Direct-Growth

मिराए एसेट लार्ज एंड मिडकैप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ मिराए एसेट म्यूचुअल फंड से एक लार्ज एंड मिडकैप म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 7 महीने से अस्तित्व में है, जो 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था।

मिराए एसेट लार्ज एंड मिडकैप फंड एक लार्ज एंड मिड कैप फंड है जिसका AUM 37,846.07 करोड़ है। इसका 5 साल का CAGR 24.75% है, निकासी भार 1% और खर्च अनुपात 0.58% है। SEBI इसके जोखिम को बहुत अधिक मानता है। फंड का एसेट आवंटन इस प्रकार वितरित है: इक्विटी 98.43% और कैश और इक्विवेलेंट्स 1.57%।

ऐक्सिस लिक्विड डायरेक्ट फंड-ग्रोथ – Axis Liquid Direct Fund-Growth

ऐक्सिस लिक्विड डायरेक्ट फंड-ग्रोथ ऐक्सिस म्यूचुअल फंड द्वारा पेश किया गया एक लिक्विड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 7 महीने से सक्रिय है, जिसकी शुरुआत 1 जनवरी, 2013 को हुई थी।

ऐक्सिस लिक्विड फंड एक लिक्विड फंड है जिसका AUM 36,518.03 करोड़ है। इसका 5 साल का CAGR 5.31% है, निकासी भार 0.01% और खर्च अनुपात 0.17% है। SEBI इसके जोखिम को मध्यम मानता है। फंड का एसेट आवंटन इस प्रकार है: कमर्शियल पेपर 66.17%, सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉजिट 30.42%, कैश और इक्विवेलेंट्स 24.72%, कॉर्पोरेट ऋण 0.75%, सरकारी प्रतिभूतियां 0.33%, और अन्य -22.39%।

ऐक्सिस ब्लूचिप फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ – Axis Bluechip Fund Direct Plan-Growth

ऐक्सिस ब्लूचिप फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ ऐक्सिस म्यूचुअल फंड से एक लार्ज कैप म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 7 महीने से संचालित हो रहा है, जो 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था।

ऐक्सिस ब्लूचिप फंड एक लार्ज कैप फंड है जिसका AUM 34,520.15 करोड़ है। इसका 5 साल का CAGR 16.83% है, निकासी भार 1% और खर्च अनुपात 0.67% है। SEBI इसके जोखिम को बहुत अधिक मानता है। फंड का एसेट आवंटन इक्विटी में 96.22%, कैश और इक्विवेलेंट्स में 3.05%, और म्यूचुअल फंड्स में 0.73% में विभाजित है।

निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड डायरेक्ट-ग्रोथ – Nippon India Growth Fund Direct-Growth

निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड डायरेक्ट-ग्रोथ निप्पॉन इंडिया म्यूचुअल फंड से एक मिड कैप म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 7 महीने से अस्तित्व में है, जो 1 जनवरी, 2013 को पेश किया गया था।

निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड एक मिड कैप फंड है जिसका AUM 30,838.94 करोड़ है। इसका 5 साल का CAGR 31.17% है, निकासी भार 1% और खर्च अनुपात 0.81% है। SEBI इसके जोखिम को बहुत अधिक मानता है। फंड का एसेट आवंटन इस प्रकार है: इक्विटी 98.44% और कैश और इक्विवेलेंट्स 1.56%।

आदित्य बिरला सन लाइफ रेगुलर सेविंग्स फंड डायरेक्ट-ग्रोथ – Aditya Birla Sun Life Regular Savings Fund Direct-Growth

आदित्य बिरला सन लाइफ रेगुलर सेविंग्स फंड डायरेक्ट-ग्रोथ आदित्य बिरला सन लाइफ म्यूचुअल फंड से एक कंजर्वेटिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 7 महीने से सक्रिय है, जिसकी शुरुआत 1 जनवरी, 2013 को हुई थी।

आदित्य बिरला SL सेविंग्स फंड एक अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन फंड है जिसका AUM 13,145.43 करोड़ है। इसका 5 साल का CAGR 6.30% है, बिना किसी निकासी भार के और खर्च अनुपात 0.34% है। SEBI इसके जोखिम को मध्यम मानता है। फंड का एसेट आवंटन कॉर्पोरेट ऋण में 38.55%, सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉजिट में 22.58%, फ्लोटिंग-रेट डेट में 15.04%, कमर्शियल पेपर में 8.95%, ट्रेजरी बिल में 7.69%, और अन्य में 7.20% में वितरित है।

कोटक सेविंग्स फंड डायरेक्ट-ग्रोथ – Kotak Savings Fund Direct-Growth

कोटक सेविंग्स फंड डायरेक्ट-ग्रोथ कोटक महिंद्रा म्यूचुअल फंड द्वारा पेश किया गया एक अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 7 महीने से संचालित हो रहा है, जिसकी शुरुआत 1 जनवरी, 2013 को हुई थी।

कोटक सेविंग्स फंड एक अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन फंड है जिसका AUM 12,840.69 करोड़ है। इसका 5 साल का CAGR 5.97% है, बिना किसी निकासी भार के और खर्च अनुपात 0.36% है। SEBI इसके जोखिम को मध्यम कम मानता है। फंड का एसेट आवंटन इस प्रकार है: सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉजिट 39.34%, कॉर्पोरेट ऋण 32.39%, कैश और इक्विवेलेंट्स 16.09%, कमर्शियल पेपर 10.94%, सरकारी प्रतिभूतियां 1.53%, और अन्य -0.29%।

HDFC ओवरनाइट फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ – HDFC Overnight Fund Direct Plan-Growth

HDFC ओवरनाइट फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ HDFC म्यूचुअल फंड से एक ओवरनाइट म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 7 महीने से अस्तित्व में है, जो 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था।

HDFC ओवरनाइट फंड एक ओवरनाइट फंड है जिसका AUM 10,729.65 करोड़ है। इसका 5 साल का CAGR 4.76% है, बिना किसी निकासी भार के और खर्च अनुपात 0.10% है। SEBI इसके जोखिम को कम मानता है। फंड का एसेट आवंटन सरल है, जिसमें कैश और इक्विवेलेंट्स 93.77% और ट्रेजरी बिल 6.23% हैं।

1 वर्ष के लिए सर्वश्रेष्ठ SIP के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

डिस्क्लेमर :उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है, और लेख में उल्लिखित कंपनियों के डेटा समय के साथ बदल सकते हैं। उद्धृत प्रतिभूतियां उदाहरण के लिए हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं।