3 साल के लिए सर्वश्रेष्ठ SIP म्यूचुअल फंड – Best Mutual Fund SIP For 3 Years List In Hindi

नीचे दी गई तालिका AUM, NAVऔर न्यूनतम SIP के आधार पर 3 साल के लिए सर्वश्रेष्ठ SIP म्यूचुअल फंड  की सूची दिखाती है।

एक व्यवस्थित निवेश योजना क्या है?  – About Systematic Investment Plan In Hindi

सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) एक निवेश रणनीति है, जिसमें निवेशक नियमित रूप से म्यूचुअल फंड स्कीम में एक निश्चित राशि का योगदान करते हैं। यह विधि निवेशकों को रुपए की लागत औसत से लाभ उठाने की अनुमति देती है और दीर्घकालिक निवेश के लिए एक अनुशासित दृष्टिकोण बनाने में मदद करती है।

SIP निवेशकों को समय-समय पर, आमतौर पर मासिक या त्रैमासिक रूप से छोटी राशि का निवेश करने में सक्षम बनाता है। यह दृष्टिकोण बाजार की अस्थिरता के प्रभाव को कम करने में मदद करता है क्योंकि निवेश समय के साथ फैलता है, संभावित रूप से खरीदी गई इकाइयों की औसत लागत को कम करता है।

बाजार की स्थितियों की परवाह किए बिना नियमित रूप से निवेश करके, SIP निवेशकों को बाजार की टाइमिंग की आवश्यकता के बिना समय के साथ धन संचय करने में मदद कर सकता है। यह रणनीति उन लोगों के लिए विशेष रूप से फायदेमंद है जो लगातार निवेश करना चाहते हैं, लेकिन उनके पास बड़ी रकम उपलब्ध नहीं हो सकती है।

3 साल के लिए सर्वश्रेष्ठ SIP योजना – Best SIP Plan For 3 Years In Hindi

नीचे दी गई तालिका सबसे कम से उच्चतम व्यय अनुपात के आधार पर 3 साल के लिए सर्वश्रेष्ठ SIP योजना दिखाती है।

3 वर्षों के लिए शीर्ष म्यूचुअल फंड SIP – Top Mutual Fund SIP For 3 Years In Hindi

नीचे दी गई तालिका उच्चतम 3Y CAGR के आधार पर 3 वर्षों के लिए शीर्ष म्यूचुअल फंड SIP दिखाती है।

भारत में 3 साल के लिए सर्वश्रेष्ठ SIP म्यूचुअल फंड  – Best Mutual Fund SIP for 3 years in India In Hindi

नीचे दी गई तालिका भारत में 3 साल के लिए सर्वश्रेष्ठ SIP म्यूचुअल फंड  को एग्जिट लोड के आधार पर दिखाती है, यानी वह शुल्क जो एएमसी निवेशकों से तब वसूलता है जब वे अपने फंड यूनिट्स से बाहर निकलते हैं या भुनाते हैं।

3 साल के लिए SIP में किसे निवेश करना चाहिए? – Who Should Invest In SIP For 3 Years In Hindi

3 साल के लिए SIP उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो मध्यम अवधि में धन बनाना चाहते हैं और जिनकी जोखिम लेने की क्षमता मध्यम है। यह निवेश समय सीमा उन लोगों के लिए आदर्श है जो बाजार की वृद्धि से लाभ उठाना चाहते हैं और साथ ही अल्पकालिक बाजार उतार-चढ़ाव को झेलने के लिए उचित समय सीमा रखना चाहते हैं।

अपनी निवेश यात्रा शुरू करने वाले युवा पेशेवर इस रणनीति से लाभ उठा सकते हैं। यह उन्हें छोटी राशि से शुरुआत करने और तीन साल की अवधि में अपनी आय बढ़ने के साथ-साथ धीरे-धीरे अपने निवेश को बढ़ाने की अनुमति देता है।

यह निवेश दृष्टिकोण उन व्यक्तियों के लिए भी उपयुक्त है जिनके विशिष्ट वित्तीय लक्ष्य 3-5 साल दूर हैं, जैसे कि घर के लिए डाउन पेमेंट के लिए बचत करना या उच्च शिक्षा खर्चों की योजना बनाना।

भारत में 3 साल के लिए SIP में कैसे निवेश करें? – How To Invest In The SIP For 3 Years In India In Hindi

भारत में 3 साल के लिए SIP में निवेश करने के लिए, मजबूत 3 साल के ट्रैक रिकॉर्ड वाले म्यूचुअल फंडों का शोध करके शुरुआत करें। उनके प्रदर्शन, खर्च अनुपात और निवेश रणनीतियों की तुलना करें। इन फंडों तक पहुंच के लिए एलिस ब्लू जैसे विश्वसनीय ब्रोकर के साथ एक खाता खोलें।

अपने निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप फंड चुनें। अपनी वित्तीय क्षमता और लक्ष्यों के आधार पर SIP राशि तय करें। नियमित निवेश सुनिश्चित करने के लिए अपने बैंक खाते से स्वचालित स्थानांतरण सेट करें।

अपने निवेश की समय-समय पर निगरानी करें, लेकिन अल्पकालिक बाजार गतिविधियों के आधार पर बार-बार बदलाव करने से बचें। यदि आपकी वित्तीय स्थिति अनुमति देती है तो 3 साल की अवधि में अपने रिटर्न को बढ़ाने की संभावना के लिए अपनी SIP राशि को सालाना बढ़ाने पर विचार करें।

भारत में 3 साल के लिए SIP के प्रदर्शन मीट्रिक – Performance Metrics Of SIP For 3 Years In Hindi

3 साल की अवधि में SIP निवेश के प्रदर्शन मेट्रिक्स में आमतौर पर कुल रिटर्न, कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR), और प्रदर्शन की निरंतरता शामिल होती है। कुल रिटर्न निवेश की समग्र वृद्धि दिखाता है, जबकि CAGR एक वार्षिक वृद्धि दर प्रदान करता है जो अल्पकालिक उतार-चढ़ाव को समतल करता है।

एक अन्य महत्वपूर्ण मेट्रिक शार्प अनुपात है, जो जोखिम-समायोजित रिटर्न को मापता है। यह यह समझने में मदद करता है कि फंड ने लिए गए जोखिम के स्तर के लिए कितना रिटर्न उत्पन्न किया है। मानक विचलन को भी फंड की अस्थिरता को मापने के लिए माना जाता है।

बेंचमार्क सूचकांकों और समकक्ष समूह प्रदर्शन के साथ तुलना महत्वपूर्ण है। यह यह आकलन करने में मदद करता है कि क्या फंड ने 3 साल की अवधि में बाजार और समान फंडों से बेहतर प्रदर्शन किया है, जो इसके प्रदर्शन को संदर्भ प्रदान करता है।

3 साल के लिए म्यूचुअल फंड SIP में निवेश करने के लाभ – Benefits Of Investing In Mutual Fund SIP For 3 Years In Hindi

3 साल के लिए म्यूचुअल फंड SIP में निवेश करने के मुख्य लाभों में अनुशासित निवेश, रुपया लागत औसत, उच्च रिटर्न की संभावना, लचीलापन और चक्रवृद्धि की शक्ति शामिल है। ये कारक मध्यम अवधि के निवेशकों के लिए SIP को एक आकर्षक विकल्प बनाते हैं।

• अनुशासित निवेश: SIP नियमित निवेश की आदत को लागू करता है, जिससे निवेशक बाजार की स्थितियों की परवाह किए बिना अपने वित्तीय लक्ष्यों के प्रति प्रतिबद्ध रहते हैं।

• रूपी कॉस्ट एवरेजिंग: एक निश्चित राशि नियमित रूप से निवेश करके, निवेशक कम कीमतों पर अधिक इकाइयां और उच्च कीमतों पर कम इकाइयां खरीदते हैं, जो समय के साथ निवेश की औसत लागत को कम कर सकता है।

• उच्च रिटर्न की संभावना: 3 साल की समय सीमा संभावित बाजार प्रशंसा की अनुमति देती है जबकि अल्पकालिक अस्थिरता के खिलाफ एक बफर प्रदान करती है, जो छोटी निवेश अवधि की तुलना में बेहतर रिटर्न की संभावना पैदा करती है।

• लचीलापन: SIP छोटे राशि से शुरू करने और वित्तीय स्थितियों के अनुसार निवेश बढ़ाने या घटाने का लचीलापन प्रदान करता है, जिससे इसे बदलती परिस्थितियों के अनुकूल बनाया जा सकता है।

• कंपाउंडिंग का शक्ति: 3 साल की अवधि में, कंपाउंडिंग के लाभ दिखाई देने लगते हैं, क्योंकि अर्जित रिटर्न भी अतिरिक्त रिटर्न उत्पन्न करना शुरू कर देते हैं, जिससे धन सृजन में तेजी आ सकती है।

3 साल के लिए SIP योजना में निवेश करने की चुनौतियाँ – Challenges Of Investing In SIP Plan For 3 Years In Hindi

3 साल के लिए SIP योजना में निवेश करने की मुख्य चुनौतियों में बाजार में उतार-चढ़ाव, खराब प्रदर्शन की संभावना, व्यवहार संबंधी पूर्वाग्रह, अवसर लागत और नियमित निगरानी की आवश्यकता शामिल है। सफल SIP निवेश के लिए इन कारकों पर सावधानीपूर्वक विचार और प्रबंधन की आवश्यकता होती है।

• बाजार अस्थिरता: रूपी कॉस्ट एवरेजिंग के लाभों के बावजूद, महत्वपूर्ण बाजार गिरावटें कुल रिटर्न को प्रभावित कर सकती हैं, खासकर 3 साल की अपेक्षाकृत छोटी अवधि में।

• संभावित अंडरपरफॉर्मेंस: हमेशा यह जोखिम होता है कि चुना हुआ फंड अपने बेंचमार्क या समकक्ष समूह से कम प्रदर्शन कर सकता है, जिससे अपेक्षित रिटर्न प्रभावित हो सकता है।

• व्यवहारिक पूर्वाग्रह: निवेशक बाजार की गिरावट के दौरान SIP बंद करने के लिए प्रेरित हो सकते हैं, जिससे कम कीमतों पर खरीदने के लाभ छूट सकते हैं।

• अवसर लागत: 3 साल के SIP में धन को प्रतिबद्ध करने का मतलब है कि ये धन अन्य संभावित लाभदायक अल्पकालिक निवेश अवसरों के लिए उपलब्ध नहीं है।

• नियमित निगरानी: हालांकि SIP बड़े पैमाने पर स्वचालित होते हैं, फिर भी निवेशकों को समय-समय पर फंड के प्रदर्शन की समीक्षा करने और आवश्यकतानुसार समायोजन करने की आवश्यकता होती है, जिसके लिए समय और प्रयास की आवश्यकता होती है।

भारत में 3 साल के लिए सर्वश्रेष्ठ SIP म्यूचुअल फंड  का परिचय – Introduction To Best Mutual Fund SIP for 3 years In Hindi

HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ – HDFC Balanced Advantage Fund Direct Plan-Growth

HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ HDFC म्यूचुअल फंड द्वारा पेश किया गया एक डायनेमिक एसेट अलोकेशन म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 7 महीने से चल रहा है, जिसकी शुरुआत 1 जनवरी, 2013 को हुई थी।

HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एक बैलेंस्ड एडवांटेज फंड है जिसके अंतर्गत एसेट्स अंडर मैनेजमेंट (AUM) 86,471.32 करोड़ है। इसका 5 साल का कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) 21.47% है, एक्सिट लोड 1% है, और खर्च अनुपात 0.73% है। SEBI इसके जोखिम को बहुत अधिक मानता है। फंड का एसेट आवंटन इस प्रकार है: इक्विटी 65.17%, सरकारी सिक्योरिटीज 15.31%, कॉर्पोरेट डेट 13.20%, कैश और इक्विवेलेंट्स 4.53%, REITs और InvIT 1.48%, और अन्य 0.31%।

निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ – Nippon India Small Cap Fund Direct-Growth

निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ निप्पॉन इंडिया म्यूचुअल फंड से एक स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 7 महीनों से चल रहा है, जो 1 जनवरी, 2013 को पेश किया गया था।

निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड एक स्मॉल कैप फंड है जिसका AUM 56,468.75 करोड़ है। इसका 5 साल का CAGR 38.17% है, एक्सिट लोड 1% है, और खर्च अनुपात 0.64% है। SEBI इसके जोखिम को बहुत अधिक मानता है। फंड का एसेट आवंटन इस प्रकार वितरित है: इक्विटी 95.85% और कैश और इक्विवेलेंट्स 4.15%।

ICICI प्रूडेंशियल इक्विटी एंड डेट फंड डायरेक्ट-ग्रोथ – ICICI Prudential Equity & Debt Fund Direct-Growth

ICICI प्रूडेंशियल इक्विटी एंड डेट फंड डायरेक्ट-ग्रोथ ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड द्वारा पेश किया गया एक एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 7 महीनों से सक्रिय है, जिसकी शुरुआत 1 जनवरी, 2013 को हुई थी।

ICICI प्रू इक्विटी एंड डेट फंड एक एग्रेसिव हाइब्रिड फंड है जिसका AUM 35,122.02 करोड़ है। इसका 5 साल का CAGR 23.25% है, निकासी भार 1% और खर्च अनुपात 1% है। SEBI इसके जोखिम को बहुत अधिक मानता है। फंड का एसेट आवंटन इस प्रकार है: इक्विटी 69.92%, कैश और इक्विवेलेंट्स 8.30%, सरकारी प्रतिभूतियां 7.94%, कॉर्पोरेट ऋण 7.87%, REITs और InvIT 1.97%, और अन्य 4.00%।

ICICI प्रूडेंशियल कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ – ICICI Prudential Corporate Bond Fund Direct Plan-Growth

ICICI प्रूडेंशियल कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड से एक कॉर्पोरेट बॉन्ड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 7 महीनों से चल रहा है, जो 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था।

ICICI प्रू कॉर्प बॉन्ड फंड एक कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड है जिसका AUM 27,285.73 करोड़ है। इसका 5 साल का CAGR 7.32% है, बिना एक्सिट लोड के और खर्च अनुपात 0.34% है। SEBI इसके जोखिम को मध्यम मानता है। फंड का एसेट आवंटन कॉर्पोरेट डेट में 73.92%, सरकारी प्रतिभूतियों में 20.27%, कैश और इक्विवेलेंट्स में 3.95%, सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉजिट में 1.57%, और अन्य 0.29% में विभाजित है।

ICICI प्रूडेंशियल शॉर्ट टर्म फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ – ICICI Prudential Short Term Fund Direct Plan-Growth

ICICI प्रूडेंशियल शॉर्ट टर्म फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड से एक शॉर्ट ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 7 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 1 जनवरी, 2013 को पेश किया गया था।

ICICI प्रू शॉर्ट टर्म फंड एक शॉर्ट ड्यूरेशन फंड है जिसका AUM 18,228.37 करोड़ है। इसका 5 साल का CAGR 7.75% है, बिना एक्सिट लोड के और खर्च अनुपात 0.45% है। SEBI इसके जोखिम को मध्यम मानता है। फंड का एसेट आवंटन इस प्रकार है: कॉर्पोरेट डेट 51.76%, सरकारी प्रतिभूतियां 30.32%, सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉजिट 8.14%, कैश और इक्विवेलेंट्स 5.50%, कॉमर्शियल पेपर 3.76%, और अन्य 0.53%.

ICICI प्रूडेंशियल टेक्नोलॉजी डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ – ICICI Prudential Technology Direct Plan-Growth

ICICI प्रूडेंशियल टेक्नोलॉजी डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड से एक सेक्टोरल-टेक्नोलॉजी म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 7 महीने से सक्रिय है, जिसकी शुरुआत 1 जनवरी, 2013 को हुई थी।

ICICI प्रू टेक्नोलॉजी फंड एक सेक्टोरल फंड – टेक्नोलॉजी है जिसका AUM 12,671.14 करोड़ है। इसका 5 साल का CAGR 28.75% है, निकासी भार 1% और खर्च अनुपात 0.92% है। SEBI इसके जोखिम को बहुत अधिक मानता है। फंड का एसेट आवंटन इक्विटी में 94.36%, कैश और इक्विवेलेंट्स में 2.78%, राइट्स में 2.28%, फ्यूचर्स और ऑप्शंस में 0.31%, और ट्रेजरी बिल में 0.27% वितरित है।

टाटा डिजिटल इंडिया फंड डायरेक्ट-ग्रोथ – Tata Digital India Fund Direct-Growth

टाटा डिजिटल इंडिया फंड डायरेक्ट-ग्रोथ टाटा म्यूचुअल फंड द्वारा पेश किया गया एक सेक्टोरल-टेक्नोलॉजी म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 8 साल और 7 महीने से संचालित हो रहा है, जिसकी शुरुआत 4 दिसंबर, 2015 को हुई थी।

टाटा डिजिटल इंडिया फंड एक सेक्टोरल फंड – टेक्नोलॉजी है जिसका AUM 9,223.32 करोड़ है। इसका 5 साल का CAGR 28.89% है, एक्सिट लोड 0.25% और खर्च अनुपात 0.37% है। SEBI इसके जोखिम को बहुत अधिक मानता है। फंड का एसेट आवंटन सरल है, जिसमें इक्विटी 98.82% और कैश और इक्विवेलेंट्स 1.18% हैं।

आदित्य बिड़ला सन लाइफ मीडियम टर्म प्लान डायरेक्ट-ग्रोथ – Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Direct-Growth 

आदित्य बिड़ला सन लाइफ मीडियम टर्म प्लान डायरेक्ट-ग्रोथ आदित्य बिड़ला सन लाइफ म्यूचुअल फंड से एक मीडियम ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 7 महीने से सक्रिय है, जो 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था।

आदित्य बिड़ला SL मीडियम टर्म प्लान एक मीडियम ड्यूरेशन फंड है जिसका AUM 1,859.15 करोड़ है। इसका 5 साल का CAGR 9.5% है, निकासी भार 2% और खर्च अनुपात 0.85% है। SEBI इसके जोखिम को मध्यम उच्च मानता है। फंड का एसेट आवंटन सरकारी प्रतिभूतियों में 44.94%, कॉर्पोरेट ऋण में 41.66%, कैश और इक्विवेलेंट्स में 6.50%, REITs और InvIT में 3.89%, फ्लोटिंग-रेट डेट में 2.28%, और अन्य में 0.73% में विभाजित है।

3 साल के लिए सर्वश्रेष्ठ SIP म्यूचुअल फंड के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

डिस्क्लेमर: उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है, और लेख में उल्लिखित कंपनियों के डेटा समय के साथ बदल सकते हैं। उद्धृत प्रतिभूतियां उदाहरण के लिए हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं।