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Best Performing Mutual Funds in Last 5 Years In Hindi

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पिछले 5 वर्षों में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड 

नीचे दी गई तालिका AUM, NAV और न्यूनतम SIP के आधार पर पिछले 5 वर्षों में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंडों की सूची दिखाती है।

NameAUM (Cr)NAV (Rs)Minimum SIP (Rs)
Nippon India Small Cap Fund62,259.56193.33100
SBI Contra Fund41,326.63417.2500
Nippon India Growth Fund35,208.974,400.35100
Quant Small Cap Fund26,644.74283.611,000.00
Motilal Oswal Midcap Fund18,604.02117.51500.00
Kotak Small Cap Fund18,286.76317.77100
HSBC Small Cap Fund17,306.2194.43500
DSP Small Cap Fund16,704.97211.47100
Franklin India Smaller Cos Fund14,460.02197.41500
ICICI Pru Technology Fund14,211.98229.34100

Table of Contents

पिछले 5 सालों में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड का परिचय – Introduction To Best Performing Mutual Funds In Last 5 Years In Hindi

निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड – Nippon India Small Cap Fund

निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड, निप्पॉन लाइफ इंडिया एसेट मैनेजमेंट लिमिटेड द्वारा प्रबंधित, भारत के प्रमुख स्मॉल कैप फंड्स में से एक है। यह छोटे कैप कंपनियों के विविध पोर्टफोलियो में निवेश का अवसर प्रदान करता है, जो छोटे कैप सेगमेंट में दीर्घकालिक वृद्धि की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए एक आकर्षक विकल्प है।

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• एयूएम: ₹62,259.56 करोड़

• एनएवी: ₹193.33

• न्यूनतम एसआईपी: ₹100

• निकास भार: 1%

• व्यय अनुपात: 0.66%

• 5-वर्षीय सीएजीआर: 36.99%

SBI कॉन्ट्रा फंड – SBI Contra Fund

SBI कॉन्ट्रा फंड, SBI फंड्स मैनेजमेंट लिमिटेड द्वारा प्रबंधित, एक विपरीत निवेश दृष्टिकोण का पालन करता है, जो संभावित वृद्धि वाली अंडरवैल्यूड स्टॉक्स पर ध्यान केंद्रित करता है। यह रणनीति निवेशकों को बाजार के चक्रों से लाभ उठाने की अनुमति देती है, जो बाजार सुधार और मूल्य के अवसरों का लाभ उठाने के इच्छुक लोगों के लिए उपयुक्त है।

• एयूएम: ₹41,326.63 करोड़

• एनएवी: ₹417.2

• न्यूनतम एसआईपी: ₹500

• निकास भार: 1%

• व्यय अनुपात: 0.58%

• 5-वर्षीय सीएजीआर: 31.92%

निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड – Nippon India Growth Fund

निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड, निप्पॉन लाइफ इंडिया एसेट मैनेजमेंट लिमिटेड द्वारा प्रबंधित, विकास-उन्मुख मिड-कैप कंपनियों को लक्षित करता है। यह निवेशकों को उच्च वृद्धि क्षमता वाले व्यवसायों में निवेश का अवसर प्रदान करता है, जिसका उद्देश्य मिड-कैप सेगमेंट में समय के साथ लगातार रिटर्न प्राप्त करना है।

• एयूएम: ₹35,208.97 करोड़

• एनएवी: ₹4,400.35

• न्यूनतम एसआईपी: ₹100

• निकास भार: 1%

• व्यय अनुपात: 0.77%

• 5-वर्षीय सीएजीआर: 31.04%

क्वांट स्मॉल कैप फंड – Quant Small Cap Fund

क्वांट स्मॉल कैप फंड, क्वांट मनी मैनेजर्स लिमिटेड द्वारा प्रबंधित, छोटे कैप निवेशों पर केंद्रित है और मजबूत रिटर्न देने के लिए जाना जाता है। यह आक्रामक निवेशकों के बीच लोकप्रिय है, जो छोटे कैप बाजार में दीर्घकालिक पूंजी में उच्च वृद्धि की तलाश में हैं।

• एयूएम: ₹26,644.74 करोड़

• एनएवी: ₹283.61

• न्यूनतम एसआईपी: ₹1,000

• निकास भार: 1%

• व्यय अनुपात: 0.64%

• 5-वर्षीय सीएजीआर: 47.62%

मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड – Motilal Oswal Midcap Fund

मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड, मोतीलाल ओसवाल एसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड द्वारा प्रबंधित, मुख्य रूप से मिड-कैप कंपनियों में निवेश करता है। यह फंड उन निवेशकों के लिए आदर्श है जो स्थिरता और वृद्धि क्षमता का मिश्रण चाहते हैं, जिससे मिड-कैप क्षेत्र में एक आकर्षक संतुलन मिलता है।

• एयूएम: ₹18,604.02 करोड़

• एनएवी: ₹117.51

• न्यूनतम एसआईपी: ₹500

• निकास भार: 1%

• व्यय अनुपात: 0.58%

• 5-वर्षीय सीएजीआर: 33.48%

कोटक स्मॉल कैप फंड – Kotak Small Cap Fund

कोटक स्मॉल कैप फंड, कोटक महिंद्रा एसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड द्वारा प्रबंधित, उच्च क्षमता वाली स्मॉल कैप कंपनियों में निवेश का अवसर प्रदान करता है। यह उन निवेशकों को आकर्षित करता है जो अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने के लिए गतिशील, वृद्धि-उन्मुख छोटे कैप अवसरों की तलाश कर रहे हैं।

• एयूएम: ₹18,286.76 करोड़

• एनएवी: ₹317.77

• न्यूनतम एसआईपी: ₹100

• निकास भार: 1%

• व्यय अनुपात: 0.48%

• 5-वर्षीय सीएजीआर: 32.99%

HSBC स्मॉल कैप फंड – HSBC Small Cap Fund

HSBC स्मॉल कैप फंड, HSBC ग्लोबल एसेट मैनेजमेंट (इंडिया) प्राइवेट लिमिटेड द्वारा प्रबंधित, मुख्य रूप से स्मॉल कैप स्टॉक्स पर केंद्रित है, जो छोटे, चुस्त कंपनियों के माध्यम से वृद्धि के अवसर प्रदान करता है। यह उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो गतिशील छोटे कैप बाजार में निवेश करना चाहते हैं।

• एयूएम: ₹17,306.21 करोड़

• एनएवी: ₹94.43

• न्यूनतम एसआईपी: ₹500

• निकास भार: 1%

• व्यय अनुपात: 0.67%

• 5-वर्षीय सीएजीआर: 32.13%

DSP स्मॉल कैप फंड – DSP Small Cap Fund

DSP स्मॉल कैप फंड, DSP इन्वेस्टमेंट मैनेजर्स प्राइवेट लिमिटेड द्वारा प्रबंधित, स्मॉल कैप सेगमेंट को लक्षित करता है, जो वृद्धि क्षमता को जोखिम प्रबंधन के साथ संतुलित करता है। यह फंड उन निवेशकों के लिए आदर्श है जो लंबी अवधि में छोटे कैप निवेशों के माध्यम से उच्च रिटर्न प्राप्त करना चाहते हैं।

• एयूएम: ₹16,704.97 करोड़

• एनएवी: ₹211.47

• न्यूनतम एसआईपी: ₹100

• निकास भार: 1%

• व्यय अनुपात: 0.84%

• 5-वर्षीय सीएजीआर: 31.75%

फ्रैंकलिन इंडिया स्मॉलर कॉस फंड – Franklin India Smaller Cos Fund

फ्रैंकलिन इंडिया स्मॉलर कॉस फंड, फ्रैंकलिन टेम्पलटन एसेट मैनेजमेंट (इंडिया) प्राइवेट लिमिटेड द्वारा प्रबंधित, छोटे कंपनियों में विविध निवेश का अवसर प्रदान करता है। यह उन निवेशकों के लिए डिज़ाइन किया गया है जो स्मॉल कैप बाजार में वृद्धि के अवसरों को पकड़ने की तलाश में हैं।

• एयूएम: ₹14,460.02 करोड़

• एनएवी: ₹197.41

• न्यूनतम एसआईपी: ₹500

• निकास भार: 1%

• व्यय अनुपात: 0.89%

• 5-वर्षीय सीएजीआर: 30.16%

ICICI प्रू टेक्नोलॉजी फंड – ICICI Pru Technology Fund

ICICI प्रू टेक्नोलॉजी फंड, ICICI प्रूडेंशियल एसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड द्वारा प्रबंधित, तकनीकी क्षेत्र पर केंद्रित है। यह उन निवेशकों के लिए एक अनूठा अवसर प्रदान करता है जो विशेष रूप से तेजी से हो रहे डिजिटल परिवर्तन के युग में तकनीकी-प्रेरित वृद्धि की क्षमता का लाभ उठाना चाहते हैं।

• एयूएम: ₹14,211.98 करोड़

• एनएवी: ₹229.34

• न्यूनतम एसआईपी: ₹100

• निकास भार: 1%

• व्यय अनुपात: 0.94%

• 5-वर्षीय सीएजीआर: 31.92%

म्यूचुअल फंड क्या है? – Mutual Fund In Hindi

भारत में म्यूचुअल फंड एक वित्तीय संस्थान द्वारा प्रबंधित एक पूल्ड निवेश साधन है। निवेशक पैसे का योगदान करते हैं, जिसे फंड के उद्देश्य के आधार पर स्टॉक, बॉन्ड या मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट जैसी विभिन्न परिसंपत्तियों में सामूहिक रूप से निवेश किया जाता है।

पेशेवर फंड मैनेजरों द्वारा प्रबंधित, म्यूचुअल फंड विविध निवेश विकल्प प्रदान करते हैं। वे जोखिम को फैलाने में मदद करते हैं, क्योंकि निवेश विभिन्न परिसंपत्तियों में आवंटित किए जाते हैं, जिससे समग्र पोर्टफोलियो पर खराब प्रदर्शन करने वाली परिसंपत्ति का प्रभाव कम हो जाता है। इससे छोटे निवेशक भी विविधीकरण से लाभ उठा सकते हैं।

म्यूचुअल फंड विभिन्न प्रकार के होते हैं, जो विभिन्न निवेश लक्ष्यों को पूरा करते हैं, जैसे विकास के लिए इक्विटी फंड या स्थिरता के लिए डेट फंड। वे तरलता, लचीलापन और पारदर्शिता प्रदान करते हैं, जिससे वे दीर्घकालिक और अल्पकालिक वित्तीय लक्ष्यों के लिए भारतीय निवेशकों के बीच एक लोकप्रिय विकल्प बन जाते हैं।

पिछले 5 वर्षों में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड की विशेषताएं 

पिछले पांच वर्षों में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड की मुख्य विशेषताओं में लगातार रिटर्न, कम एक्सपेंस रेशियो, अनुभवी फंड प्रबंधन और मजबूत जोखिम-समायोजित प्रदर्शन शामिल हैं। ये कारक मिलकर संधारणीय वृद्धि में योगदान करते हैं, संभावित प्रतिफल को प्रभावी लागत और जोखिम प्रबंधन के साथ संतुलित करते हैं।

  • लगातार प्रतिफल: शीर्ष फंड वर्षों से स्थिर और विश्वसनीय प्रतिफल दिखाते हैं, जो फंड की लचीलापन और प्रभावी रणनीति को दर्शाता है। लगातार प्रदर्शन निवेशकों का विश्वास बनाता है और दिखाता है कि फंड बदलती बाजार स्थितियों का सामना कर सकता है।
  • कम एक्सपेंस रेशियो: सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले फंड में अक्सर कम एक्सपेंस रेशियो होता है, जिससे निवेशकों के लिए परिचालन लागत कम हो जाती है। यह सुनिश्चित करता है कि आय का एक बड़ा हिस्सा निवेशकों को वापस मिले, जिससे समय के साथ उनका प्रतिफल अधिकतम हो।
  • अनुभवी फंड प्रबंधन: कुशल, अनुभवी प्रबंधकों के नेतृत्व वाले फंड बेहतर प्रदर्शन करते हैं। मजबूत फंड मैनेजर अच्छी तरह से शोध की गई रणनीतियों को अपनाते हैं, बाजार में होने वाले बदलावों के अनुकूल होते हैं और निवेशकों के हितों की रक्षा के लिए सक्रिय रूप से काम करते हैं।
  • मजबूत जोखिम-समायोजित प्रदर्शन: उच्च प्रदर्शन करने वाले फंड जोखिम को अच्छी तरह से प्रबंधित करते हैं, जोखिम और प्रतिफल को अच्छी तरह से संतुलित करते हैं। यह उपाय निवेशकों को यह समझने में मदद करता है कि क्या फंड उठाए गए जोखिमों के सापेक्ष बेहतर प्रतिफल प्राप्त कर रहा है।

एक्सपेंस रेशियो के आधार पर पिछले 5 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड 

नीचे दी गई तालिका उच्चतम से न्यूनतम एक्सपेंस रेशियो के आधार पर पिछले 5 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड को दर्शाती है।

NameExpense Ratio (%)Minimum SIP (Rs)
ICICI Pru Infrastructure Fund1.24100
Canara Rob Infrastructure Fund0.991000
Nippon India Power & Infra Fund0.95100
Union Small Cap Fund0.9500
Franklin India Smaller Cos Fund0.89500
SBI Healthcare Opp Fund0.89500.00
DSP Small Cap Fund0.84100
Bandhan Infrastructure Fund0.81100
Bank of India Mfg & Infra Fund0.81100
Nippon India Growth Fund0.77100

3Y CAGR के आधार पर लॉंग टर्म के लिए शीर्ष प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड 

नीचे दी गई तालिका उच्चतम 3Y CAGR के आधार पर पिछले 5 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड दिखाती है।

NameCAGR 3Y (%)Minimum SIP (Rs)
Motilal Oswal Midcap Fund35.12500.00
ICICI Pru Infrastructure Fund32.83100
Canara Rob Infrastructure Fund31.821000
Nippon India Power & Infra Fund31.54100
Bandhan Infrastructure Fund30.55100
Nippon India Small Cap Fund29.88100
Invesco India Infrastructure Fund29.49100
Bank of India Mfg & Infra Fund28.28100
Tata Small Cap Fund27.51500.00
Quant Mid Cap Fund27.31100

एग्जिट लोड के आधार पर पिछले 5 वर्षों में भारत में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड 

नीचे दी गई तालिका एग्जिट लोड के आधार पर पिछले 5 वर्षों में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड को दर्शाती है, अर्थात, वह शुल्क जो एएमसी निवेशकों से उनके फंड यूनिटों से बाहर निकलने या भुनाने पर लेता है।

NameAMCExit Load (%)
Motilal Oswal Midcap FundMotilal Oswal Asset Management Company Limited1
ICICI Pru Infrastructure FundICICI Prudential Asset Management Company Limited1
Canara Rob Infrastructure FundCanara Robeco Asset Management Company Limited1
Nippon India Power & Infra FundNippon Life India Asset Management Limited1
Nippon India Small Cap FundNippon Life India Asset Management Limited1
Invesco India Infrastructure FundInvesco Asset Management Company Pvt Ltd.1
Bank of India Mfg & Infra FundBank of India Investment Managers Private Limited1
Tata Small Cap FundTata Asset Management Private Limited1
Quant Small Cap FundQuant Money Managers Limited1
HSBC Small Cap FundHSBC Global Asset Management (India) Private Limited1

भारत में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड रिटर्न 

नीचे दी गई तालिका 1-वर्ष के रिटर्न के आधार पर सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड रिटर्न को दर्शाती है।

Name1Y Return (%)Minimum SIP (Rs)
Motilal Oswal Midcap Fund66.4500.00
Canara Rob Infrastructure Fund61.31000
Bandhan Infrastructure Fund59.07100
Invesco India Infrastructure Fund57.66100
Edelweiss Mid Cap Fund56.73100
DSP Healthcare Fund55.66100
Nippon India Power & Infra Fund53.72100
Quant Infrastructure Fund53.481,000.00
Mirae Asset Healthcare Fund53.1899
ICICI Pru Infrastructure Fund52.97100

भारत में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड का ऐतिहासिक प्रदर्शन 

नीचे दी गई तालिका 5 साल के रिटर्न के आधार पर भारत में निवेश करने के लिए पिछले 5 वर्षों में शीर्ष 10 प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड दिखाती है।

NameCAGR 5Y (Cr)Minimum SIP (Rs)
Quant Small Cap Fund47.621,000.00
Bank of India Small Cap Fund38.571000
Nippon India Small Cap Fund36.99100
Quant Infrastructure Fund36.911,000.00
Quant Mid Cap Fund35.91100
Canara Rob Small Cap Fund35.891,000.00
Tata Small Cap Fund35.16500.00
Quant ELSS Tax Saver Fund34.78100
Edelweiss Small Cap Fund34.73100
Quant Flexi Cap Fund34.34100

पिछले 5 वर्षों में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय ध्यान देने वाले कारक 

पिछले पांच वर्षों में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय मुख्य कारकों में अतीत का प्रदर्शन, फंड मैनेजर की विशेषज्ञता, व्यय अनुपात की जाँच और जोखिम प्रोफाइल को समझना शामिल है। ये कारक बेहतर जानकारीपूर्ण निवेश निर्णय सुनिश्चित करने में मदद करते हैं।

  • अतीत का प्रदर्शन: फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन की समीक्षा करना उसकी स्थिरता और संभावित रिटर्न के बारे में जानकारी प्रदान करता है। लगातार अच्छा प्रदर्शन बाजार में उतार-चढ़ाव के दौरान स्थिरता का संकेत देता है, हालांकि यह भविष्य की सफलता की गारंटी नहीं देता।
  • फंड मैनेजर की विशेषज्ञता: मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड वाले अनुभवी प्रबंधक रणनीतिक निवेश विकल्पों के माध्यम से मूल्य जोड़ सकते हैं। बदलते बाजार रुझानों के अनुकूल होने की उनकी क्षमता फंड के प्रदर्शन को बनाए रखने के लिए महत्वपूर्ण है।
  • व्यय अनुपात: कम व्यय अनुपात लागत-कुशल फंड का संकेत देते हैं, जिसका अर्थ है निवेशकों के लिए अधिक कमाई। उच्च व्यय अनुपात रिटर्न को कम कर सकते हैं, इसलिए उचित प्रबंधन शुल्क वाले फंड का चयन करना महत्वपूर्ण है।
  • जोखिम प्रोफाइल: फंड की जोखिम प्रोफाइल को समझना यह सुनिश्चित करता है कि यह निवेशक की जोखिम सहनशीलता के अनुरूप है। उच्च-रिटर्न वाले फंड में अक्सर अधिक जोखिम होते हैं, इसलिए व्यक्तिगत वित्तीय लक्ष्यों के आधार पर जोखिम और संभावित रिटर्न का संतुलन करना आवश्यक है।

पिछले 5 वर्षों में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें? 

पिछले 5 वर्षों में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड में निवेश के चरण नीचे दिए गए हैं:

  • बाजार में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले फंडों की शोध करें और उन्हें पहचानें।
  • अपनी जोखिम क्षमता का मूल्यांकन करें और अपने वित्तीय लक्ष्यों को निर्धारित करें।
  • अपने मौलिक और तकनीकी विश्लेषण के आधार पर फंडों की शॉर्टलिस्टिंग करें।
  • ऐलिस ब्लू जैसे भरोसेमंद स्टॉकब्रोकर खोजें और एक डीमैट खाता खोलें।
  • शॉर्टलिस्ट किए गए फंडों में निवेश करें और उन्हें नियमित रूप से मॉनिटर करें।

भारत में म्यूचुअल फंड पर सरकारी नीतियों का प्रभाव

सरकारी नीतियां कराधान, विनियमन, और बाजार स्थिरता को प्रभावित करके भारत में म्यूचुअल फंड पर महत्वपूर्ण प्रभाव डालती हैं। इक्विटी-लिंक्ड सेविंग स्कीम (ELSS) पर कर लाभ और अनुकूल दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ कर नीतियाँ अधिक निवेशकों को म्यूचुअल फंड में निवेश के लिए प्रोत्साहित करती हैं।

इसके अतिरिक्त, SEBI द्वारा नियामक उपाय अधिक पारदर्शिता और निवेशक संरक्षण सुनिश्चित करते हैं। निवेश कैप समायोजन और प्रकटीकरण मानदंड जैसी नीतियाँ जोखिम को नियंत्रित करने और निवेशकों के विश्वास को बढ़ाने में मदद करती हैं। ब्याज दरों पर सरकारी कार्यवाही और आर्थिक सुधार फंड प्रदर्शन को प्रभावित करते हैं, जो इक्विटी और डेट दोनों म्यूचुअल फंड के रिटर्न को प्रभावित करते हैं।

आर्थिक मंदी में भारत में म्यूचुअल फंड का प्रदर्शन कैसा होता है? 

आर्थिक मंदी के दौरान, भारत में म्यूचुअल फंड अक्सर अस्थिरता का सामना करते हैं, विशेषकर इक्विटी फंड, क्योंकि बाजार मूल्यों में गिरावट होती है। हालांकि, विविधीकरण नुकसान को सीमित करने में मदद करता है, क्योंकि फंड अपने निवेश को विभिन्न क्षेत्रों में फैलाते हैं, जिससे गंभीर मंदी के खिलाफ कुछ स्थिरता मिलती है और निवेशक पोर्टफोलियो की सुरक्षा होती है।

डेट म्यूचुअल फंड अपेक्षाकृत बेहतर प्रदर्शन कर सकते हैं, क्योंकि निवेशक सुरक्षित, निश्चित आय विकल्पों की तलाश करते हैं। ये फंड चुनौतीपूर्ण समय के दौरान स्थिरता और निरंतर रिटर्न प्रदान कर सकते हैं। अनुभवी फंड प्रबंधक अक्सर आर्थिक चुनौतियों के बीच फंड मूल्य की सुरक्षा के लिए विकास की क्षमता वाले क्षेत्रों में संपत्तियों को पुनः आवंटित करते हैं।

पिछले 5 वर्षों में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड में निवेश के फायदे – Advantages Of Investing In Best Performing Mutual Funds In The Last 5 Years In Hindi

पिछले पांच वर्षों में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड में निवेश करने के मुख्य लाभों में स्थिर रिटर्न प्राप्त करना, पेशेवर प्रबंधन का लाभ उठाना, विविध परिसंपत्तियों तक पहुँच प्राप्त करना और तरलता का आनंद लेना शामिल है। ये पहलू म्यूचुअल फंड को एक बहुमुखी और लाभदायक निवेश विकल्प बनाते हैं।

  • स्थिर रिटर्न: शीर्ष प्रदर्शन करने वाले फंडों का रिकॉर्ड स्थिर रिटर्न का होता है, जो विभिन्न बाजार स्थितियों में स्थिरता प्रदर्शित करता है। यह स्थिरता निवेशकों को अपने वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने में मदद करती है, साथ ही उनके निवेशों पर बाजार की अस्थिरता का प्रभाव कम करती है।
  • पेशेवर प्रबंधन: अनुभवी फंड प्रबंधक बाजार के रुझानों के आधार पर निवेशों का सक्रिय रूप से प्रबंधन और समायोजन करते हैं। सही परिसंपत्तियों का चयन करने में उनकी विशेषज्ञता मूल्य जोड़ती है और निवेशकों को बार-बार बाजार परिवर्तन की निगरानी की आवश्यकता को कम करती है।
  • विविध पोर्टफोलियो: इन फंडों में निवेश करने से विभिन्न क्षेत्रों में फैला हुआ एक विविध पोर्टफोलियो मिलता है, जो जोखिम को कम करता है। परिसंपत्तियों का मिश्रण एकल क्षेत्र के प्रदर्शन पर निर्भरता को कम करता है, दीर्घकालिक वृद्धि के लिए एक संतुलित दृष्टिकोण प्रदान करता है।
  • तरलता: म्यूचुअल फंड अपेक्षाकृत तरल होते हैं, जिससे निवेशकों को आवश्यकता के अनुसार यूनिट्स को रिडीम करने की अनुमति मिलती है। यह लचीलापन फंड्स तक आसानी से पहुँच सुनिश्चित करता है, जो विशेष रूप से अल्पकालिक वित्तीय आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए लाभदायक हो सकता है।

पिछले 5 वर्षों में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड में निवेश के जोखिम 

पिछले पांच वर्षों में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड में निवेश के मुख्य जोखिमों में बाजार की अस्थिरता, संभावित अंडरपरफॉर्मेंस, उच्च व्यय अनुपात और आर्थिक उतार-चढ़ाव शामिल हैं। ये कारक रिटर्न को प्रभावित कर सकते हैं और निरंतर वृद्धि के लिए प्रयासरत निवेशकों के लिए चुनौती बन सकते हैं।

  • बाजार अस्थिरता: म्यूचुअल फंड, विशेष रूप से इक्विटी फंड, बाजार में उतार-चढ़ाव के प्रति संवेदनशील होते हैं। आर्थिक मंदी या अप्रत्याशित घटनाएँ रिटर्न को कम कर सकती हैं, जिससे शीर्ष प्रदर्शन करने वाले फंड भी प्रभावित हो सकते हैं। निवेशकों को पोर्टफोलियो मूल्य में अल्पकालिक उतार-चढ़ाव के लिए तैयार रहना चाहिए।
  • संभावित अंडरपरफॉर्मेंस: किसी फंड का अतीत का प्रदर्शन भविष्य की सफलता की गारंटी नहीं देता। शीर्ष प्रदर्शन करने वाले फंड बाजार की बदलती गतिशीलता या अप्रभावी रणनीतियों के कारण समान वृद्धि बनाए नहीं रख सकते, जिससे समय के साथ अपेक्षित से कम रिटर्न मिल सकते हैं।
  • उच्च व्यय अनुपात: कुछ उच्च-प्रदर्शन फंडों में बढ़े हुए व्यय अनुपात होते हैं, जो रिटर्न को कम कर सकते हैं। ये लागतें दीर्घकालिक कमाई को प्रभावित करती हैं, इसलिए निवेशकों के लिए अपने पोर्टफोलियो के लिए म्यूचुअल फंड का चयन करते समय शुल्कों की तुलना करना महत्वपूर्ण है।
  • आर्थिक उतार-चढ़ाव: व्यापक आर्थिक बदलाव, जैसे कि ब्याज दरों में बदलाव या मुद्रास्फीति, फंड के प्रदर्शन को प्रभावित करते हैं। उदाहरण के लिए, ब्याज दरों में वृद्धि होने पर डेट फंड संघर्ष कर सकते हैं, जिससे रिटर्न प्रभावित होते हैं। सूचित रहकर निवेशकों को आर्थिक परिस्थितियों के अनुसार अपनी रणनीतियों को समायोजित करने में मदद मिलती है।

सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड का जीडीपी में योगदान 

सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड भारत के जीडीपी में योगदान करते हैं क्योंकि वे बचत को उत्पादक परिसंपत्तियों में बदलते हैं, पूंजी बाजारों का समर्थन करते हैं, और आर्थिक वृद्धि को बढ़ावा देते हैं। वे निवेशकों से फंड्स को संगठित करते हैं, व्यवसायों और इंफ्रास्ट्रक्चर में निवेश को बढ़ावा देते हैं, जो रोजगार सृजन और आर्थिक गतिविधि को प्रेरित करता है।

इसके अतिरिक्त, म्यूचुअल फंड विविध क्षेत्रों में निवेश करके कुशल संसाधन आवंटन को सक्षम करते हैं, इस प्रकार अर्थव्यवस्था के लिए महत्वपूर्ण उद्योगों का समर्थन करते हैं। यह व्यापक निवेश आधार वित्तीय बाजार स्थिरता में सहायता करता है, दीर्घकालिक बचत को प्रोत्साहित करता है, और समय के साथ भारत की समग्र आर्थिक मजबूती में योगदान करता है, जिससे अप्रत्यक्ष रूप से जीडीपी वृद्धि होती है।

पिछले 5 वर्षों में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए?

लंबी अवधि की वृद्धि की तलाश करने वाले और मध्यम जोखिम को संभालने के इच्छुक निवेशकों को पिछले पांच वर्षों में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड पर विचार करना चाहिए। ये फंड उन व्यक्तियों के लिए उपयुक्त हैं जिनके वित्तीय लक्ष्य जैसे कि सेवानिवृत्ति या संपत्ति का संचय हैं, क्योंकि वे स्थिर रिटर्न की संभावना प्रदान करते हैं।

इसके अतिरिक्त, वे निवेशक जो अपने निवेश पोर्टफोलियो में विविधता लाने की तलाश में हैं, इन म्यूचुअल फंड्स से लाभ उठा सकते हैं, जो विभिन्न क्षेत्रों में निवेश फैलाते हैं। यह दृष्टिकोण मध्यम अनुभव वाले उन निवेशकों के लिए आदर्श है, जो वृद्धि की तलाश करते हैं लेकिन एक पेशेवर रूप से प्रबंधित, कम हैंड्स-ऑन निवेश रणनीति को पसंद करते हैं।

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पिछले 5 वर्षों में शीर्ष 10 प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

1. म्यूचुअल फंड का अर्थ क्या है?

म्यूचुअल फंड एक सामूहिक निवेश वाहन है जो कई निवेशकों से पैसे को एकत्रित करके स्टॉक्स, बॉन्ड्स, या मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स जैसे विविध परिसंपत्तियों का पोर्टफोलियो खरीदता है। पेशेवर रूप से प्रबंधित, यह छोटे निवेशकों को विविध निवेश के अवसरों तक पहुंच प्रदान करता है।

2. 5 वर्षों के लिए निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड कैसे चुनें?

पाँच साल के निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड का चयन करने के लिए, ऐतिहासिक प्रदर्शन का मूल्यांकन करें, व्यय अनुपात की जाँच करें, फंड प्रबंधक की विशेषज्ञता की समीक्षा करें, और फंड की निवेश रणनीति का विश्लेषण करें। इसके अतिरिक्त, अपनी जोखिम सहनशीलता और वित्तीय लक्ष्यों पर विचार करें ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि वे फंड के उद्देश्यों के साथ मेल खाते हैं।

3. पिछले 5 वर्षों में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड कौन से हैं?

पिछले 5 वर्षों में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड #1: निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड
पिछले 5 वर्षों में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड #2: SBI कॉन्ट्रा फंड
पिछले 5 वर्षों में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड #3: निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड
पिछले 5 वर्षों में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड #4: क्वांट स्मॉल कैप फंड
पिछले 5 वर्षों में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड #5: मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड

इन फंड को उच्चतम एयूएम के आधार पर सूचीबद्ध किया गया है।

4. पिछले 5 वर्षों में भारत में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड कौन से हैं?

पिछले 5 वर्षों में व्यय अनुपात के आधार पर भारत में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंडों में शामिल हैं:
ICICI प्रू इन्फ्रास्ट्रक्चर फंड, केनरा रॉब इन्फ्रास्ट्रक्चर फंड, निप्पॉन इंडिया पावर और इंफ्रा फंड, यूनियन स्मॉल कैप फंड, और फ्रैंकलिन इंडिया स्मॉलर कॉस फंड।

5. सबसे अधिक रिटर्न देने वाला म्यूचुअल फंड कौन सा है?

3-वर्षीय सीएजीआर के आधार पर शीर्ष प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंडों में शामिल हैं: मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड, ICICI प्रू इन्फ्रास्ट्रक्चर फंड, केनरा रॉब इन्फ्रास्ट्रक्चर फंड, निप्पॉन इंडिया पावर और इंफ्रा फंड, और बंधन इन्फ्रास्ट्रक्चर फंड।

6. क्या पिछले 5 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड में निवेश करना सुरक्षित है?

पिछले पाँच वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड में निवेश करना पूरी तरह से जोखिम-मुक्त नहीं है। ये अच्छे रिटर्न की संभावना प्रदान करते हैं, लेकिन बाजार की अस्थिरता, आर्थिक उतार-चढ़ाव, और व्यक्तिगत फंड प्रदर्शन सुरक्षा को प्रभावित कर सकते हैं। जोखिम कम करने के लिए एक गहन जोखिम मूल्यांकन और विविधीकरण आवश्यक हैं।

7. कौन सा SIP 40% रिटर्न देता है?

40% रिटर्न देने वाले विशिष्ट व्यवस्थित निवेश योजनाएँ (SIPs) दुर्लभ होती हैं और आम तौर पर उच्च-जोखिम इक्विटी फंडों में होती हैं। पिछला प्रदर्शन भविष्य के परिणामों की गारंटी नहीं देता। निवेश से पहले फंड का ऐतिहासिक डेटा, जोखिम क्षमता, और बाजार की स्थितियों के आधार पर मूल्यांकन करना महत्वपूर्ण है।

8. अब तक का सबसे सफल म्यूचुअल फंड कौन सा है?

अब तक के सबसे सफल म्यूचुअल फंड का निर्धारण रिटर्न और अवधि जैसे मानदंडों पर निर्भर करता है। हालाँकि, फिडेलिटी मैगेलन फंड और वैनगार्ड 500 इंडेक्स फंड अपने दीर्घकालिक प्रदर्शन और महत्वपूर्ण निवेशक रिटर्न के लिए अक्सर पहचाने जाते हैं।

9. पिछले 5 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड में कैसे निवेश करें?

पिछले पाँच वर्षों के शीर्ष प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए, फंड के प्रदर्शन और जोखिम प्रोफाइल का शोध करें, फिर ऐलिस ब्लू जैसे ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म पर एक खाता खोलें। उनके उपकरणों का उपयोग करके अपने लक्ष्यों से मेल खाने वाले फंड का चयन करें और उनमें निवेश करें।

डिस्क्लेमर: उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के साथ बदल सकता है। उद्धृत सिक्योरिटीज उदाहरणात्मक हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं।

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