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Best small Cap Mutual Fund Hindi

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सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाला स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड – Best Performing Small Cap Mutual Fund In Hindi

नीचे दी गई तालिका AUM, NAV और न्यूनतम SIP के आधार पर सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड की सूची दिखाती है।

NameAUM (Cr)NAV (Rs)Minimum SIP (Rs)
Nippon India Small Cap Fund60372.55199.38100
HDFC Small Cap Fund33181.88159.515000
SBI Small Cap Fund32761.17206.39100
Axis Small Cap Fund23399.15120.09100
Quant Small Cap Fund22967.17300.261000
Kotak Small Cap Fund17507.11322.06100
HSBC Small Cap Fund16396.9495.78500
DSP Small Cap Fund16084.62219.46100
Franklin India Smaller Cos Fund14474.51206.89100
Canara Rob Small Cap Fund11499.0744.781000

भारत में सर्वश्रेष्ठ स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड का परिचय – Introduction To Best Small Cap Mutual Funds In Hindi

निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड – Nippon India Small Cap Fund

निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड निप्पॉन इंडिया म्युचुअल फंड की एक स्मॉल कैप म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल 7 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था।

निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड को स्मॉल कैप फंड के रूप में वर्गीकृत किया गया है जिसका AUM ₹60,372.54 करोड़, 5 साल का CAGR 40.48%, एग्जिट लोड 1%, और खर्च अनुपात 0.63% है। SEBI जोखिम को बहुत अधिक के रूप में रेट करता है। परिसंपत्ति आवंटन में नकद और समकक्ष में 4.15% और इक्विटी में 95.85% शामिल है।

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HDFC स्मॉल कैप फंड – HDFC Small Cap Fund

HDFC स्मॉल कैप फंड HDFC म्युचुअल फंड की एक स्मॉल कैप म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल 7 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था।

HDFC स्मॉल कैप फंड को स्मॉल कैप फंड के रूप में वर्गीकृत किया गया है जिसका AUM ₹33,181.88 करोड़, 5 साल का CAGR 32.22%, एग्जिट लोड 1%, और खर्च अनुपात 0.64% है। 

SEBI जोखिम को बहुत अधिक के रूप में रेट करता है। परिसंपत्ति आवंटन में नकद और समकक्ष में 7.15% और इक्विटी में 92.85% शामिल है।

एसबीआई स्मॉल कैप फंड – SBI Small Cap Fund

एसबीआई स्मॉल कैप फंड एसबीआई म्युचुअल फंड की एक स्मॉल कैप म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल 7 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था।

एसबीआई स्मॉल कैप फंड को स्मॉल कैप फंड के रूप में वर्गीकृत किया गया है जिसका AUM ₹32,761.17 करोड़, 5 साल का CAGR 32.10%, एग्जिट लोड 1%, और खर्च अनुपात 0.65% है।

 SEBI जोखिम को बहुत अधिक के रूप में रेट करता है। परिसंपत्ति आवंटन में नकद और समकक्ष तथा इक्विटी शामिल है।

एक्सिस स्मॉल कैप फंड – Axis Small Cap Fund

एक्सिस स्मॉल कैप फंड एक्सिस म्युचुअल फंड की एक स्मॉल कैप म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 10 साल 8 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 11 नवंबर, 2013 को लॉन्च किया गया था।

एक्सिस स्मॉल कैप फंड को स्मॉल कैप फंड के रूप में वर्गीकृत किया गया है जिसका AUM ₹23,399.15 करोड़, 5 साल का CAGR 31.94%, एग्जिट लोड 1%, और खर्च अनुपात 0.54% है।

 SEBI जोखिम को बहुत अधिक के रूप में रेट करता है। परिसंपत्ति आवंटन में राइट्स, ट्रेजरी बिल, फ्यूचर्स और ऑप्शंस, नकद और समकक्ष, और इक्विटी शामिल है।

क्वांट स्मॉल कैप फंड – Quant Small Cap Fund

क्वांट स्मॉल कैप फंड क्वांट म्युचुअल फंड की एक स्मॉल कैप म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल 8 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था।

क्वांट स्मॉल कैप फंड को स्मॉल कैप फंड के रूप में वर्गीकृत किया गया है जिसका AUM ₹22,967.17 करोड़, 5 साल का CAGR 52.34%, एग्जिट लोड 1%, और खर्च अनुपात 0.64% है।

 SEBI जोखिम को बहुत अधिक के रूप में रेट करता है। परिसंपत्ति आवंटन में म्युचुअल फंड, फ्यूचर्स और ऑप्शंस, ट्रेजरी बिल, 14.74% नकद और समकक्ष में, और 84.05% इक्विटी में शामिल है।

कोटक स्मॉल कैप फंड – Kotak Small Cap Fund

कोटक स्मॉल कैप फंड कोटक महिंद्रा म्युचुअल फंड की एक स्मॉल कैप म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल 7 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था।

कोटक स्मॉल कैप फंड को स्मॉल कैप फंड के रूप में वर्गीकृत किया गया है जिसका AUM ₹17,507.11 करोड़, 5 साल का CAGR 36.17%, एग्जिट लोड 1%, और खर्च अनुपात 0.49% है। 

SEBI जोखिम को बहुत अधिक के रूप में रेट करता है। परिसंपत्ति आवंटन में 3.76% नकद और समकक्ष में और 96.24% इक्विटी में शामिल है।

HSBC स्मॉल कैप फंड – HSBC Small Cap Fund

HSBC स्मॉल कैप फंड HSBC म्युचुअल फंड की एक स्मॉल कैप म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 10 साल 4 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 22 अप्रैल, 2014 को लॉन्च किया गया था।

HSBC स्मॉल कैप फंड को स्मॉल कैप फंड के रूप में वर्गीकृत किया गया है जिसका AUM ₹16,396.94 करोड़, 5 साल का CAGR 34.32%, एग्जिट लोड 1%, और खर्च अनुपात 0.68% है। 

SEBI जोखिम को बहुत अधिक के रूप में रेट करता है। परिसंपत्ति आवंटन में 0.10% राइट्स में, 1.66% नकद और समकक्ष में, और 98.23% इक्विटी में शामिल है।

DSP स्मॉल कैप फंड – DSP Small Cap Fund

DSP स्मॉल कैप फंड DSP म्युचुअल फंड की एक स्मॉल कैप म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल 7 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था।

DSP स्मॉल कैप फंड को स्मॉल कैप फंड के रूप में वर्गीकृत किया गया है जिसका AUM ₹16,084.62 करोड़, 5 साल का CAGR 34.52%, एग्जिट लोड 1%, और खर्च अनुपात 0.81% है। 

SEBI जोखिम को बहुत अधिक के रूप में रेट करता है। परिसंपत्ति आवंटन में 6.40% नकद और समकक्ष में और 93.60% इक्विटी में शामिल है।\

फ्रैंकलिन इंडिया स्मॉलर कंपनीज फंड – Franklin India Smaller Companies Fund

फ्रैंकलिन इंडिया स्मॉलर कंपनीज फंड फ्रैंकलिन टेम्पलटन म्युचुअल फंड की एक स्मॉल कैप म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल 7 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था।

फ्रैंकलिन इंडिया स्मॉलर कंपनीज फंड को स्मॉल कैप फंड के रूप में वर्गीकृत किया गया है जिसका AUM ₹14,474.51 करोड़, 5 साल का CAGR 33.06%, एग्जिट लोड 1%, और खर्च अनुपात 0.91% है।

 SEBI जोखिम को बहुत अधिक के रूप में रेट करता है। परिसंपत्ति आवंटन में 0.10% राइट्स में, 0.14% प्रेफर्ड शेयरों में, 0.17% ट्रेजरी बिल में, 3.50% नकद और समकक्ष में, और 96.10% इक्विटी में शामिल है।

केनरा रोबेको स्मॉल कैप फंड – Canara Robeco Small Cap Fund

केनरा रोबेको स्मॉल कैप फंड केनरा रोबेको म्युचुअल फंड की एक स्मॉल कैप म्युचुअल फंड योजना है। यह फंड 5 साल 7 महीने से अस्तित्व में है, जिसे 25 जनवरी, 2019 को लॉन्च किया गया था।

केनरा रोबेको स्मॉल कैप फंड को स्मॉल कैप फंड के रूप में वर्गीकृत किया गया है जिसका AUM ₹11,499.07 करोड़, 5 साल का CAGR 39.06%, एग्जिट लोड 1%, और खर्च अनुपात 0.42% है।

 SEBI जोखिम को बहुत अधिक के रूप में रेट करता है। परिसंपत्ति आवंटन में 0.08% राइट्स में, 3.63% नकद और समकक्ष में, और 96.29% इक्विटी में शामिल है।

यहां कुछ सर्वश्रेष्ठ स्टॉक और म्यूच्यूअल फंड सेक्टर लेख हैं जो आपकी सहायता करेंगे बाजार और म्यूच्यूअल फंड जानकारी में। अभी पढ़ने के लिए लेखों पर क्लिक करें।

सर्वश्रेष्ठ फ्लेक्सी कैप म्युचुअल फंड।
सर्वश्रेष्ठ लिक्विड म्युचुअल फंड
सर्वश्रेष्ठ ELSS म्युचुअल फंड
सबसे अच्छे टूरिज्म स्टॉक
सर्वश्रेष्ठ लार्ज कैप म्यूचुअल फंड
माइनिंग स्टॉक
शीर्ष मिड कैप म्युचुअल फंड
सर्वाधिक अस्थिर स्टॉक
भारत में शीर्ष इंडेक्स फंड

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड का अर्थ – Small Cap Mutual Funds Meaning In Hindi

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स ऐसे इक्विटी म्यूचुअल फंड्स होते हैं जो मुख्य रूप से छोटे आकार की कंपनियों के शेयरों में निवेश करते हैं, जिनकी मार्केट कैपिटलाइजेशन के हिसाब से रैंकिंग 250 से नीचे होती है। ये फंड्स उन उभरती कंपनियों के उच्च विकास क्षमता का लाभ उठाने का प्रयास करते हैं जो अपने व्यापार जीवनचक्र के प्रारंभिक चरणों में होती हैं।

स्मॉल कैप फंड्स उन कंपनियों में निवेश करते हैं जो अपेक्षाकृत नई होती हैं या विशेष बाजारों में कार्यरत होती हैं। ये कंपनियां तेजी से विकास करने की क्षमता रखती हैं, लेकिन साथ ही इनसे जुड़े जोखिम भी बड़े, स्थापित कंपनियों की तुलना में अधिक होते हैं।

ये फंड्स बड़े कैप या मिड-कैप फंड्स की तुलना में संभावित रूप से अधिक रिटर्न दे सकते हैं, लेकिन साथ ही इनसे जुड़ा अस्थिरता और जोखिम भी अधिक होता है। ये उन निवेशकों के लिए उपयुक्त होते हैं जिनकी जोखिम लेने की क्षमता अधिक होती है और जिनका निवेश समय लंबा होता है।

शीर्ष स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड की विशेषताएं – Features Of Top Small Cap Mutual Funds In Hindi 

टॉप स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स की मुख्य विशेषताओं में छोटे आकार की कंपनियों का एक्सपोजर, उच्च विकास क्षमता, अधिक जोखिम और अस्थिरता, पेशेवर प्रबंधन, और स्मॉल कैप सेगमेंट के भीतर विविधीकरण शामिल हैं। ये फंड्स उभरती कंपनियों में निवेश के अवसर प्रदान करते हैं जिनमें महत्वपूर्ण विकास की संभावनाएं होती हैं।

  • स्मॉल-कैप फोकस: ये फंड्स मुख्य रूप से छोटी कंपनियों में निवेश करते हैं, जिनकी मार्केट कैपिटलाइजेशन के हिसाब से रैंकिंग 250 से नीचे होती है, जिससे शुरुआती चरणों में वृद्धि कर रही कंपनियों में एक्सपोजर मिलता है।
  • उच्च विकास क्षमता: स्मॉल-कैप कंपनियों में बड़ी कंपनियों की तुलना में अधिक विकास की क्षमता होती है, क्योंकि उनके पास विस्तार के लिए अधिक जगह होती है और वे बाजार परिवर्तनों के साथ तेजी से अनुकूलित हो सकती हैं।
  • उच्च जोखिम और अस्थिरता: स्मॉल-कैप स्टॉक्स आमतौर पर अधिक अस्थिर होते हैं और इनमें बड़े या मिड-कैप स्टॉक्स की तुलना में अधिक जोखिम होता है, जिससे महत्वपूर्ण लाभ या हानि की संभावना होती है।
  • पेशेवर प्रबंधन: स्मॉल कैप फंड्स अनुभवी फंड मैनेजर्स द्वारा प्रबंधित किए जाते हैं, जो मजबूत विकास संभावनाओं वाली छोटे आकार की कंपनियों की पहचान के लिए गहन शोध करते हैं।

सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाला स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड – Best Performing Small Cap Mutual Fund In Hindi 

नीचे दी गई तालिका सबसे कम से उच्चतम व्यय अनुपात के आधार पर सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड को दर्शाती है।

NameExpense Ratio (%)Minimum SIP (Rs)
Canara Rob Small Cap Fund0.421000
Kotak Small Cap Fund0.49100
Axis Small Cap Fund0.54100
Nippon India Small Cap Fund0.63100
HDFC Small Cap Fund0.645000
Quant Small Cap Fund0.641000
SBI Small Cap Fund0.65100
HSBC Small Cap Fund0.68500
DSP Small Cap Fund0.81100
Franklin India Smaller Cos Fund0.91100

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड सूची – Small Cap Mutual Funds List In Hindi

नीचे दी गई तालिका उच्चतम 3Y CAGR के आधार पर स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड सूची दिखाती है।

NameCAGR 3Y (Cr)Minimum SIP (Rs)
Quant Small Cap Fund36.651000
Nippon India Small Cap Fund35.69100
Franklin India Smaller Cos Fund33.34100
HSBC Small Cap Fund32.59500
Canara Rob Small Cap Fund30.631000
HDFC Small Cap Fund29.835000
DSP Small Cap Fund29.00100
SBI Small Cap Fund27.29100
Axis Small Cap Fund26.70100
Kotak Small Cap Fund25.72100

शीर्ष 10 स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड – Top 10 Small Cap Mutual Funds In Hindi

नीचे दी गई तालिका शीर्ष 10 स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड को एग्जिट लोड के आधार पर दिखाती है, यानी वह शुल्क जो एएमसी निवेशकों से तब वसूलता है जब वे अपने फंड यूनिट्स से बाहर निकलते हैं या भुनाते हैं।

NameAMCExit Load (%)
Quant Small Cap FundQuant Money Managers Limited1
Nippon India Small Cap FundNippon Life India Asset Management Limited1
Franklin India Smaller Cos FundFranklin Templeton Asset Management (India) Private Limited1
HSBC Small Cap FundHSBC Global Asset Management (India) Private Limited1
Canara Rob Small Cap FundCanara Robeco Asset Management Company Limited1
HDFC Small Cap FundHDFC Asset Management Company Limited1
DSP Small Cap FundDSP Investment Managers Private Limited1
SBI Small Cap FundSBI Funds Management Limited1
Axis Small Cap FundAxis Asset Management Company Ltd.1
Kotak Small Cap FundKotak Mahindra Asset Management Company Limited1

हाई रिटर्न स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड – High Return Small Cap Mutual Funds In Hindi 

नीचे दी गई तालिका 1 वर्ष के रिटर्न के आधार पर हाई रिटर्न स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड दिखाती है।

NameAbsolute Returns – 1Y (%)Minimum SIP (Rs)
Quant Small Cap Fund57.691000
Franklin India Smaller Cos Fund52.72100
Nippon India Small Cap Fund52.48100
HSBC Small Cap Fund46.82500
Canara Rob Small Cap Fund45.341000
Kotak Small Cap Fund44.25100
DSP Small Cap Fund43.80100
Axis Small Cap Fund41.17100
SBI Small Cap Fund39.77100
HDFC Small Cap Fund39.385000

सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड का ऐतिहासिक प्रदर्शन – Historical Performance Of Best Performing Small Cap Mutual Fund In Hindi 

नीचे दी गई तालिका 5 साल के रिटर्न के आधार पर सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन को दर्शाती है

NameCAGR 5Y (Cr)Minimum SIP (Rs)
Quant Small Cap Fund52.341000
Nippon India Small Cap Fund40.48100
Canara Rob Small Cap Fund39.061000
Kotak Small Cap Fund36.17100
DSP Small Cap Fund34.52100
HSBC Small Cap Fund34.32500
Franklin India Smaller Cos Fund33.06100
HDFC Small Cap Fund32.225000
SBI Small Cap Fund32.10100
Axis Small Cap Fund31.94100

टॉप स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय ध्यान रखने योग्य कारक – Factors To Consider When Investing In Top Small Cap Mutual Funds In Hindi 

 टॉप स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स में निवेश करते समय, फंड का ऐतिहासिक प्रदर्शन, खर्च अनुपात, फंड मैनेजर की विशेषज्ञता, पोर्टफोलियो संरचना, और आपकी जोखिम सहनशीलता पर विचार करें। इसके अलावा, फंड की निवेश रणनीति और उसके आपके वित्तीय लक्ष्यों के साथ संरेखण का भी मूल्यांकन करें।

  • ऐतिहासिक प्रदर्शन: फंड के पिछले रिटर्न का 1-वर्ष, 3-वर्ष, और 5-वर्ष की अवधि में विश्लेषण करें और इसकी तुलना इसके बेंचमार्क इंडेक्स और श्रेणी औसत से करें। केवल अल्पकालिक लाभ के बजाय निरंतर प्रदर्शन की तलाश करें।
  • खर्च अनुपात: विभिन्न स्मॉल-कैप फंड्स के खर्च अनुपात की तुलना करें। कम खर्च अनुपात बेहतर कुल रिटर्न में योगदान कर सकता है, लेकिन साथ ही फंड के प्रदर्शन और रणनीति को भी ध्यान में रखें।
  • फंड मैनेजर की विशेषज्ञता: फंड मैनेजर के अनुभव और स्मॉल-कैप फंड्स को प्रबंधित करने के उनके ट्रैक रिकॉर्ड का मूल्यांकन करें। छोटी कंपनियों की पहचान करने की उनकी क्षमता फंड के प्रदर्शन के लिए महत्वपूर्ण है।
  • पोर्टफोलियो संरचना: फंड के सेक्टर आवंटन और शीर्ष होल्डिंग्स की जांच करें। सुनिश्चित करें कि फंड एक सच्चे स्मॉल-कैप फोकस को बनाए रखता है और विभिन्न क्षेत्रों में पर्याप्त रूप से विविधीकृत है।
  • जोखिम मापदंड: स्टैंडर्ड डेविएशन और शार्प रेशियो जैसे जोखिम मेट्रिक्स का आकलन करें। ये संकेतक आपको फंड की अस्थिरता और जोखिम-समायोजित रिटर्न को समझने में मदद कर सकते हैं।

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें? – How To Invest In A Small Cap Mutual Fund In Hindi 

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स में निवेश करने के लिए, सबसे पहले विभिन्न फंड्स का उनके प्रदर्शन, खर्च अनुपात, और निवेश रणनीतियों के आधार पर रिसर्च और तुलना करें। एक बार जब आप अपनी वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के साथ मेल खाने वाला फंड चुन लेते हैं, तो आप एलिस ब्लू के माध्यम से निवेश कर सकते हैं।

एलिस ब्लू एक उपयोगकर्ता-अनुकूल ऑनलाइन निवेश प्लेटफॉर्म है, जो आपको सूचित निवेश निर्णय लेने में मदद करने के लिए टूल्स और संसाधन प्रदान करता है। आप एकमुश्त राशि निवेश करने का विकल्प चुन सकते हैं या सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) का विकल्प चुन सकते हैं, जिससे आप नियमित रूप से एक निश्चित राशि निवेश कर सकते हैं।

अधिकांश निवेशकों के लिए SIP की सिफारिश की जाती है क्योंकि यह रूपी लागत औसत (rupee cost averaging) में मदद करता है और समय के साथ आपके निवेश पर बाजार की अस्थिरता के प्रभाव को कम करता है। याद रखें कि अपने निवेश की समय-समय पर समीक्षा करें और इसे अपने वित्तीय लक्ष्यों के साथ संरेखित बनाए रखने के लिए पुनर्संतुलन करें।

बेहतरीन प्रदर्शन करने वाले स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड पर बाजार के रुझान का प्रभाव – Impact Of Market Trends On Best Performing Small Cap Mutual Fund In Hindi

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स पर बाजार प्रवृत्तियों का महत्वपूर्ण प्रभाव पड़ता है क्योंकि ये छोटे आकार की कंपनियों पर केंद्रित होते हैं। ये फंड्स आर्थिक चक्रों और बाजार की भावना के प्रति अत्यधिक संवेदनशील होते हैं। आर्थिक विकास और सकारात्मक बाजार भावना के समय, स्मॉल-कैप स्टॉक्स अक्सर बड़ी कंपनियों की तुलना में बेहतर प्रदर्शन करते हैं।

इसके विपरीत, आर्थिक अनिश्चितता या बाजार में गिरावट के समय, स्मॉल-कैप स्टॉक्स अधिक अस्थिरता और तेज गिरावट का सामना कर सकते हैं। स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स का प्रदर्शन सेक्टर-विशिष्ट प्रवृत्तियों से भी प्रभावित हो सकता है, क्योंकि कई स्मॉल-कैप कंपनियां विशेष या उभरते हुए क्षेत्रों में कार्य करती हैं।

अस्थिर बाजारों में टॉप स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड कैसा प्रदर्शन करते हैं? – How Top Small Cap Mutual Funds Perform In Volatile Markets In Hindi

टॉप स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स अस्थिर बाजारों में उच्च अस्थिरता का अनुभव कर सकते हैं। स्मॉल-कैप स्टॉक्स आमतौर पर बड़े कंपनियों की तुलना में आर्थिक बदलावों और बाजार की भावना के प्रति अधिक संवेदनशील होते हैं। बाजार में गिरावट के दौरान, इन फंड्स को कम लिक्विडिटी और उच्च जोखिम की धारणा के कारण अधिक गिरावट का सामना करना पड़ सकता है।

हालांकि, बाजार में सुधार होने पर इन फंड्स में तेज और मजबूत रिकवरी की संभावना भी होती है। फंड मैनेजर की कुशलता उन स्मॉल-कैप स्टॉक्स का चयन करने में होती है जो अस्थिरता का सामना कर सकें, और एक अच्छे तरीके से विविधीकृत पोर्टफोलियो को बनाए रखना कुछ हद तक अस्थिरता को कम करने में मदद कर सकता है। SIP के माध्यम से नियमित निवेश बाजार के उतार-चढ़ाव के प्रभाव को औसत करने में सहायक हो सकता है।

स्मॉल-कैप फंड के क्या लाभ हैं? – The Benefits Of Small-cap Funds In Hindi

स्मॉल-कैप फंड्स के मुख्य लाभों में उच्च वृद्धि क्षमता, उभरती कंपनियों का एक्सपोजर, श्रेष्ठ रिटर्न की संभावना, और विविधीकरण लाभ शामिल हैं। ये फंड्स उन कंपनियों में निवेश के अवसर प्रदान करते हैं जो अपने विकास चक्र के प्रारंभिक चरण में होती हैं और जिनमें महत्वपूर्ण विस्तार की संभावनाएं होती हैं।

  • उच्च वृद्धि क्षमता: स्मॉल-कैप कंपनियों में बड़ी कंपनियों की तुलना में अधिक वृद्धि की संभावना होती है, क्योंकि उनके पास विस्तार की अधिक जगह होती है और वे बाजार परिवर्तनों के अनुकूल तेजी से ढल सकती हैं।
  • उभरती कंपनियों का एक्सपोजर: स्मॉल-कैप फंड्स उन कंपनियों तक पहुंच प्रदान करते हैं जो भविष्य में बाजार की अग्रणी बन सकती हैं। इन संभावित भविष्य के दिग्गजों में जल्दी निवेश करने से दीर्घकालिक रूप से महत्वपूर्ण लाभ मिल सकता है।
  • श्रेष्ठ रिटर्न की संभावना: ऐतिहासिक रूप से, स्मॉल-कैप स्टॉक्स ने लंबी अवधि में बड़े-कैप स्टॉक्स से बेहतर प्रदर्शन किया है, जिससे उच्च रिटर्न की संभावना मिलती है, हालांकि इसके साथ अधिक जोखिम भी होता है।
  • विविधीकरण: पोर्टफोलियो में स्मॉल-कैप फंड्स को शामिल करना कुल विविधीकरण को बढ़ा सकता है, क्योंकि स्मॉल-कैप स्टॉक्स अक्सर बड़े-कैप स्टॉक्स से विभिन्न बाजार स्थितियों में अलग ढंग से व्यवहार करते हैं।

स्मॉल-कैप फंड का नुकसान क्या है? – The Disadvantage Of Small-cap Fund In Hindi 

स्मॉल-कैप फंड्स के मुख्य नुकसान में उच्च अस्थिरता, बढ़ा हुआ जोखिम, लिक्विडिटी समस्याएं, और अधिक हानि की संभावना शामिल हैं। ये कारक फंड के प्रदर्शन को प्रभावित कर सकते हैं और रिटर्न में महत्वपूर्ण उतार-चढ़ाव ला सकते हैं, जिससे ये केवल उच्च जोखिम सहनशीलता वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त होते हैं।

  • उच्च अस्थिरता: स्मॉल-कैप स्टॉक्स बड़े-कैप की तुलना में अधिक अस्थिर होते हैं, जिससे फंड के मूल्य में अल्पकालिक उतार-चढ़ाव की संभावना अधिक होती है। इससे छोटे समय में महत्वपूर्ण लाभ या हानि हो सकती है।
  • बढ़ा हुआ जोखिम: स्मॉल-कैप कंपनियां अक्सर कम स्थापित होती हैं और आर्थिक मंदी, प्रतिस्पर्धात्मक दबावों, और व्यापारिक चुनौतियों के प्रति अधिक संवेदनशील होती हैं, जिससे निवेश में हानि का जोखिम बढ़ जाता है।
  • लिक्विडिटी समस्याएं: स्मॉल-कैप स्टॉक्स का ट्रेडिंग वॉल्यूम कम हो सकता है, जिससे फंड मैनेजर्स के लिए बड़ी मात्रा में खरीदने या बेचने में कठिनाई हो सकती है, जो स्टॉक की कीमतों को प्रभावित कर सकता है।
  • अधिक हानि की संभावना: स्मॉल-कैप स्टॉक्स से जुड़े उच्च जोखिम का मतलब है कि ये फंड्स बाजार में गिरावट के दौरान बड़े-कैप या मिड-कैप फंड्स की तुलना में अधिक गिरावट का सामना कर सकते हैं।

पोर्टफोलियो विविधीकरण में स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड का योगदान – Contribution Of Small Cap Mutual Fund To Portfolio Diversification In Hindi

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड बाजार के उस हिस्से में निवेश करके पोर्टफोलियो विविधीकरण में महत्वपूर्ण योगदान देते हैं, जिसमें उच्च विकास क्षमता होती है। ये फंड छोटी कंपनियों में निवेश करते हैं, जिन्हें अक्सर बड़े निवेशक अनदेखा कर देते हैं, संभावित रूप से अद्वितीय विकास अवसरों को प्राप्त करते हैं।

लार्ज-कैप और मिड-कैप निवेशों के साथ स्मॉल कैप फंड को शामिल करके, निवेशक एक अच्छी तरह से गोल इक्विटी पोर्टफोलियो बना सकते हैं। यह विविधीकरण लार्ज कैप की स्थिरता को स्मॉल कैप की उच्च विकास क्षमता के साथ संतुलित करने में मदद कर सकता है, संभावित रूप से समग्र निवेश पोर्टफोलियो के जोखिम-वापसी प्रोफ़ाइल को अनुकूलित कर सकता है।

बेहतरीन स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए? – Who Should Invest In The Best Small Cap Mutual Fund In Hindi

सर्वश्रेष्ठ स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड उच्च जोखिम सहन करने की क्षमता वाले और लंबी अवधि के निवेश क्षितिज वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं, आमतौर पर 7-10 साल या उससे अधिक। वे उन लोगों के लिए आदर्श हैं जो उच्च विकास क्षमता चाहते हैं और संभावित रूप से बेहतर रिटर्न की तलाश में महत्वपूर्ण अस्थिरता को स्वीकार करने के लिए तैयार हैं।

ये फंड युवा निवेशकों के लिए उपयुक्त हो सकते हैं जो अपने धन संचय चरण में हैं और उभरती हुई कंपनियों की विकास क्षमता से लाभ उठाना चाहते हैं। हालांकि, निवेशकों में अल्पकालिक बाजार में होने वाले बड़े उतार-चढ़ाव को झेलने की क्षमता होनी चाहिए और आदर्श रूप से उनके पास एक विविध पोर्टफोलियो होना चाहिए जिसमें अन्य परिसंपत्ति वर्ग शामिल हों।

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड कराधान – About Small Cap Mutual Fund Taxation In Hindi 

भारत में स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड पर इक्विटी म्यूचुअल फंड की तरह ही टैक्स लगाया जाता है। 1 वर्ष तक की होल्डिंग अवधि के लिए, लाभ को अल्पकालिक पूंजीगत लाभ माना जाता है और उस पर 15% टैक्स लगाया जाता है। 1 वर्ष से अधिक की होल्डिंग अवधि के लिए, प्रति वित्तीय वर्ष ₹1 लाख तक के दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ पर टैक्स नहीं लगता है।

₹1 लाख से अधिक के दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ पर इंडेक्सेशन लाभ के बिना 10% टैक्स लगाया जाता है। यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि ये कर दरें सरकारी नीतियों के आधार पर बदल सकती हैं। स्मॉल कैप फंड जैसे इक्विटी फंड की कर दक्षता उन्हें दीर्घकालिक निवेशकों के लिए आकर्षक बना सकती है।

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड प्रदर्शन पर फंड मैनेजर विशेषज्ञता का प्रभाव – Impact Of Fund Manager Expertise On Small Cap Mutual Fund Performance In Hindi 

फंड मैनेजर की विशेषज्ञता स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन में महत्वपूर्ण भूमिका निभाती है। एक कुशल प्रबंधक मजबूत विकास क्षमता और मजबूत बुनियादी बातों वाली आशाजनक छोटी कंपनियों की पहचान करने की अपनी क्षमता के माध्यम से महत्वपूर्ण मूल्य जोड़ सकता है।

बिजनेस मॉडल का विश्लेषण करने, प्रबंधन की गुणवत्ता का आकलन करने और आला बाजारों को समझने में प्रबंधक की विशेषज्ञता स्मॉल-कैप सेगमेंट में विशेष रूप से महत्वपूर्ण है। स्टॉक चयन और पोर्टफोलियो आवंटन पर उनके फैसले फंड की अल्फा उत्पन्न करने और स्मॉल-कैप निवेश से जुड़े उच्च जोखिमों को प्रबंधित करने की क्षमता को बहुत प्रभावित कर सकते हैं।

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अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न  के बारे में सर्वश्रेष्ठ स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड

1. म्यूचुअल फंड में स्मॉल-कैप क्या है?

म्यूचुअल फंड में स्मॉल-कैप का मतलब है ऐसी कंपनियाँ जिनका मार्केट कैपिटलाइज़ेशन छोटा होता है, जो आम तौर पर ₹500 करोड़ से लेकर ₹5,000 करोड़ तक होता है। ये फंड ऐसी कंपनियों में निवेश करते हैं, जो ज़्यादा विकास की संभावना प्रदान करती हैं, लेकिन इन फ़र्मों की अस्थिरता और सीमित संसाधनों के कारण ज़्यादा जोखिम भी देती हैं।

2. 2024 के टॉप 5 स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड कौन से हैं?

2024 के टॉप 5 स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड #1: निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड
2024 के टॉप 5 स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड #2: एचडीएफसी स्मॉल कैप फंड
2024 के टॉप 5 स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड #3: एसबीआई स्मॉल कैप फंड
2024 के टॉप 5 स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड #4: एक्सिस स्मॉल कैप फंड
2024 के टॉप 5 स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड #5: क्वांट स्मॉल कैप फंड

3. ये फंड सबसे ज़्यादा एयूएम के आधार पर लिस्ट किए गए हैं।

हाई रिटर्न वाले स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड कौन से हैं? हाई रिटर्न स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड वे हैं जिन्होंने लगातार अपने बेंचमार्क और श्रेणी औसत से बेहतर प्रदर्शन किया है। मजबूत 3-5 साल के रिटर्न, अनुभवी फंड मैनेजर और अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो वाले फंड की तलाश करें। हालांकि, पिछला प्रदर्शन भविष्य के परिणामों की गारंटी नहीं देता है।

4. स्मॉल कैप बनाम लार्ज कैप म्यूचुअल फंड क्या है?

स्मॉल कैप और लार्ज कैप म्यूचुअल फंड के बीच मुख्य अंतर उन कंपनियों का बाजार पूंजीकरण है जिनमें वे निवेश करते हैं। स्मॉल कैप फंड उच्च जोखिम वाली छोटी, उच्च-विकास क्षमता वाली कंपनियों को लक्षित करते हैं, जबकि लार्ज कैप फंड कम जोखिम और स्थिर रिटर्न वाली स्थिर, बड़ी कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करते हैं।

5. टॉप स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में कैसे निवेश करें?

टॉप स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए, वित्तीय वेबसाइटों का उपयोग करके फंड पर शोध करें और उनके रिटर्न और व्यय अनुपात की तुलना करें। फिर, उपयोगकर्ता के अनुकूल निवेश प्लेटफ़ॉर्म एलिस ब्लू के साथ एक खाता खोलें। एकमुश्त निवेश या नियमित निवेश के लिए एक व्यवस्थित निवेश योजना (SIP) शुरू करने के बीच चुनें।

6. क्या स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में निवेश करना सुरक्षित है?

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में लार्ज-कैप या मिड-कैप फंड की तुलना में अधिक जोखिम होता है। वे अस्थिर हो सकते हैं और महत्वपूर्ण अल्पकालिक उतार-चढ़ाव का अनुभव कर सकते हैं। हालांकि, दीर्घकालिक निवेश क्षितिज (7-10 वर्ष) और उचित विविधीकरण के साथ, वे संभावित रूप से जोखिम-सहिष्णु निवेशकों के लिए उच्च रिटर्न प्रदान कर सकते हैं।

7. क्या स्मॉल-कैप फंड टैक्स फ्री हैं?

स्मॉल-कैप फंड पूरी तरह से टैक्स-फ्री नहीं हैं। प्रति वित्तीय वर्ष ₹1 लाख तक के दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ (होल्डिंग अवधि> 1 वर्ष) टैक्स-फ्री हैं। ₹1 लाख से अधिक के लाभ पर 10% कर लगता है। अल्पकालिक लाभ (होल्डिंग अवधि ≤ 1 वर्ष) पर 15% कर लगता है।

डिस्क्लेमर : उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है, और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के साथ बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियाँ अनुकरणीय हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं।

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