इक्विटी म्यूचुअल फंड एक विशिष्ट प्रकार की म्यूचुअल फंड योजना है जो मुख्य रूप से इक्विटी शेयरों से संबंधित है, या अधिक सटीक रूप से कहें तो, ये म्यूचुअल फंड मुख्य रूप से विभिन्न कंपनियों के शेयरों में निवेश करते हैं। इक्विटी म्यूचुअल फंड का वर्गीकरण कई कारकों पर आधारित है, जिसमें इसकी प्रबंधन शैली, पोर्टफोलियो, कंपनी का आकार, जनसांख्यिकी आदि शामिल हैं।
अनुक्रमणिका:
- इक्विटी म्यूचुअल फंड क्या है – Equity Mutual Fund Meaning in Hindi
- इक्विटी फंड क्या है? – Equity Fund Meaning With Example in Hindi
- इक्विटी म्यूचुअल फंड के प्रकार – Types Of Equity Mutual Fund in Hindi
- सर्वश्रेष्ठ इक्विटी म्यूचुअल फंड – Best Equity Mutual Fund List in Hindi
- इक्विटी बनाम म्यूचुअल फंड – Equity Vs Mutual Fund in Hindi
- इक्विटी म्यूचुअल फंड कराधान – Equity Mutual Funds Taxation in Hindi
- इक्विटी म्यूचुअल फंड अर्थ- त्वरित सारांश
- इक्विटी म्यूचुअल फंड का अर्थ- अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
इक्विटी फंड क्या है? – Equity Fund Meaning With Example in Hindi
इक्विटी फंड विशिष्ट म्यूचुअल फंड योजनाएं हैं जो अपनी संपत्ति के हिस्से के रूप में विभिन्न कंपनियों के शेयर खरीदते हैं। सेबी के नियमों के अनुसार, एक इक्विटी म्यूचुअल फंड को अपने फंड का कम से कम 65% इक्विटी या इक्विटी-संबंधित प्रतिभूतियों और संबंधित उत्पादों में निवेश करने के साथ-साथ कम से कम 10% फंड को ऋण उपकरणों में निवेश करने की आवश्यकता होती है।
ये फंड लंबी अवधि में संपत्ति बनाने का शानदार अवसर प्रदान करते हैं क्योंकि इनमें पूंजी की सराहना की क्षमता होती है। बाजार की स्थिति पर उनकी अत्यधिक विश्वसनीयता के कारण, इक्विटी फंड को उच्च जोखिम, उच्च रिटर्न वाला निवेश माना जाता है। हालाँकि, लंबी अवधि के लिए इन इक्विटी फंडों में निवेश करने से आपको शेयर बाजार से भारी रिटर्न प्राप्त करने में मदद मिल सकती है।
इक्विटी म्यूचुअल फंड के प्रकार – Types Of Equity Mutual Fund in Hindi
चूँकि निवेशकों की निवेश प्राथमिकताएँ विकसित हो रही हैं, विभिन्न प्रकार के म्यूचुअल फंड विभिन्न प्रकार के निवेशकों की ज़रूरतों को पूरा करते हैं।
यहां इक्विटी म्यूचुअल फंड के प्रकार हैं:
- बाजार पूंजीकरण के आधार पर
- लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड
- मिड-कैप म्यूचुअल फंड
- स्मॉल-कैप फंड
- लार्ज-कैप और मिड-कैप म्यूचुअल फंड
- मल्टी-कैप म्यूचुअल फंड
- निवेश शैली पर आधारित
- इंडेक्स म्यूचुअल फंड
- क्षेत्रीय निधि
- विषयगत निधि
- कर लाभ के आधार पर
- इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम (ईएलएसएस)
लार्ज-कैप फंड
लार्ज-कैप फंड आमतौर पर बड़ी कंपनियों में या अधिक सटीक रूप से कहें तो शेयर बाजार की शीर्ष 100 कंपनियों में निवेश करते हैं। 80% से अधिक लार्ज-कैप फंड का उपयोग इक्विटी शेयरों में किया जाता है, जो बाजार में उपलब्ध किसी भी अन्य इक्विटी फंड की तुलना में अधिक स्थिरता प्रदान करता है।
मिड कैप फंड
मिड-कैप फंड विभिन्न कंपनियों की इक्विटी खरीदने के लिए अपने कोष का कम से कम 65% उपयोग करते हैं। वे आमतौर पर मध्यम आकार की कंपनियों (या बाजार पूंजीकरण के अनुसार शेयर बाजार में 101 और 250 के बीच रैंक वाली कंपनियों) में निवेश करते हैं। हालाँकि मिड-कैप फंड लार्ज-कैप फंड की तुलना में अधिक गतिशील होते हैं, लेकिन वे शेयर बाजार में बेहतर रिटर्न देते हैं।
लार्ज और मिड कैप फंड
जैसा कि नाम से पता चलता है, इस प्रकार के इक्विटी म्यूचुअल फंड बड़ी और मिड-कैप दोनों कंपनियों में निवेश करने के लिए अपने फंड को समान रूप से विभाजित करते हैं। इस प्रकार के म्यूचुअल फंड के लिए परिसंपत्ति आवंटन अनुपात दोनों खंडों में 35% है, और वे निवेशकों को स्थिरता और उच्च रिटर्न दोनों का मिश्रण प्रदान करते हैं।
स्मॉल कैप फंड
स्मॉल-कैप फंडों के 65% से अधिक फंड का उपयोग विभिन्न कंपनियों की परिसंपत्तियों में निवेश करने के लिए किया जाता है। ये कंपनियां छोटी होनी चाहिए, यानी 251वां स्थान रखने वाली कोई भी कंपनी (बाजार पूंजीकरण के आधार पर)। आपको यह भी ध्यान रखना होगा कि भारतीय शेयर बाजार में पंजीकृत 95% से अधिक कंपनियां स्मॉल-कैप श्रेणी में आती हैं। लार्ज-कैप और मिड-कैप फंड की तुलना में स्मॉल-कैप फंड अत्यधिक अस्थिर होते हैं, लेकिन वे निवेश पर बेहतर रिटर्न भी देते हैं।
मल्टी कैप फंड
मल्टी-कैप फंड अपने कुल फंड कोष का 65% लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप कंपनियों में निवेश करने के लिए उपयोग करते हैं। हालाँकि, योजना के निवेश उद्देश्य और मौजूदा बाजार स्थितियों के अनुसार निवेश अनुपात भिन्न हो सकता है। जो निवेशक किसी विशेष क्षेत्र तक सीमित नहीं रहना चाहते, वे इस प्रकार की योजना में निवेश कर सकते हैं और समग्र बाजार में निवेश प्राप्त कर सकते हैं।
सर्वश्रेष्ठ इक्विटी म्यूचुअल फंड – Best Equity Mutual Fund List in Hindi
यहां बाजार में उपलब्ध कुछ शीर्ष प्रदर्शन वाली इक्विटी म्यूचुअल फंड योजनाएं हैं:
| Serial No. | Name of the Scheme | Expense ratio (%) | NAV (in Rs.) | 5Y CAGR (%) | AUM (In Cr.) |
| 1. | Quant Small Cap Fund | 0.62 | 146.32 | 23.52 | Rs. 3,134.10 |
| 2. | Quant Tax Plan | 0.57 | 242.61 | 22.47 | Rs. 2,692.01 |
| 3. | Tata Digital India Fund | 0.31 | 34.68 | 22.29 | Rs. 6,765.81 |
| 4. | ICICI Pru Technology Fund | 0.98 | 141.24 | 21.58 | Rs. 9,091.67 |
| 5. | Quant Infrastructure Fund | 0.64 | 23.02 | 21.34 | Rs. 822.24 |
| 6. | Aditya Birla SL Digital India Fund | 0.88 | 126.85 | 21.11 | Rs. 3,338.13 |
| 7. | SBI Technology Opp Fund | 0.87 | 151.75 | 21.04 | Rs. 2,861.77 |
| 8. | Quant Active Fund | 0.58 | 431.76 | 20.11 | Rs. 3,531.89 |
| 9. | Quant Mid Cap Fund | 0.63 | 136.77 | 19.91 | Rs. 1,491.71 |
| 10. | PGIM India Midcap Opp Fund | 0.46 | 46.75 | 19.16 | Rs. 7,616.87 |
(NAV अंतिम बार 24 मार्च 2023 को अपडेट किया गया)
इक्विटी बनाम म्यूचुअल फंड – Equity Vs Mutual Fund in Hindi
इक्विटी और म्यूचुअल फंड के बीच मुख्य अंतर यह है कि इक्विटी एक कंपनी के शेयरों को संदर्भित करती है जिसे आप खरीद सकते हैं और कंपनी में स्वामित्व का एक हिस्सा रख सकते हैं। दूसरी ओर, म्यूचुअल फंड स्टॉक, बॉन्ड या अन्य प्रतिभूतियों के विविध पोर्टफोलियो में निवेश करने के लिए कई निवेशकों से पैसा इकट्ठा करते हैं।
स्वामित्व
जब म्यूचुअल फंड की बात आती है, तो निवेशकों के पास इस विशेष वित्तीय साधन पर किसी भी प्रकार का स्वामित्व नहीं होता है, जबकि यदि वे इक्विटी खरीदते हैं, तो वे उन शेयरों के मालिक होंगे और उन्हें अपने डीमैट खातों में रखेंगे।
निवेश प्रबंधन
प्रत्येक निवेशक के पास शेयर बाजार में सर्वोत्तम और सबसे आकर्षक इक्विटी पर शोध करने और उसे निर्धारित करने का कौशल और समय नहीं होता है, और कई बार इन इक्विटी का प्रबंधन व्यक्तिगत निवेशकों के स्टॉक ब्रोकरों द्वारा किया जाता है।
दूसरी ओर, म्यूचुअल फंड के मामले में, आपको ऐसे फंड मैनेजरों की विशेषज्ञता प्राप्त होगी जो प्रमाणित वित्तीय सलाहकार और विशेषज्ञ हैं। उनके पास उन परिसंपत्तियों का चयन करने की क्षमता है जो बाजार से बेहतर प्रदर्शन कर सकती हैं या कम से कम, आपको निवेश पर उदार रिटर्न प्रदान करती हैं।
जोखिम
इक्विटी का जोखिम कारक म्यूचुअल फंड से अधिक है क्योंकि म्यूचुअल फंड प्रकृति में विविध हैं और शेयर बाजार की अस्थिरता से सीधे प्रभावित नहीं होते हैं। शेयर बाजार के प्रभाव के कारण इक्विटी में तेजी से उतार-चढ़ाव हो सकता है।
म्यूचुअल फंड योजनाओं में सख्त दिशानिर्देश होते हैं जिन्हें जोखिम कारक को न्यूनतम रखने के लिए फंड प्रबंधकों को बनाए रखने की आवश्यकता होती है। जब कोई फंड मैनेजर किसी विशेष शेयर में निवेश करने का निर्णय लेता है, तो व्यक्ति और उनकी टीम निर्णय का समर्थन करने के लिए व्यापक शोध करते हैं।
अनुसंधान
जब म्यूचुअल फंड निवेश की बात आती है, तो एक फंड मैनेजर और उनकी टीम किसी विशेष संपत्ति को खरीदने के लिए फंड कॉर्पस का उपयोग करने से पहले बड़े पैमाने पर अनुसंधान और निर्णय लेने की प्रक्रिया में शामिल होती है।
दूसरी ओर, इक्विटी खरीदने के लिए, निवेशक को कंपनी, उसकी पृष्ठभूमि, बाजार प्रदर्शन आदि के बारे में अपना शोध करने की आवश्यकता होती है, जो अविश्वसनीय रूप से समय लेने वाली प्रक्रिया हो सकती है या वे स्टॉकब्रोकर की सहायता भी ले सकते हैं जो अपनी सेवाएं प्रदान करने के लिए भुगतान मांगेंगे।
निवेश संपत्ति/निवेश में विविधता
म्यूचुअल फंड में, फंड मैनेजर फंड कॉर्पस का उपयोग इक्विटी और विभिन्न अन्य परिसंपत्तियों जैसे सरकारी बॉन्ड, कॉर्पोरेट बॉन्ड, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स आदि को खरीदने के लिए करता है। इक्विटी निवेश में, पूरी राशि का उपयोग किसी भी निर्दिष्ट स्टॉक या शेयरों को खरीदने के लिए किया जाता है। कंपनी।
स्वतंत्रता
अगर आप इक्विटी में निवेश कर रहे हैं तो आपको उस कंपनी को चुनने की पूरी आजादी होगी जिसमें आप निवेश करना चाहते हैं। इसके अलावा, शेयर खरीदने और बेचने की जिम्मेदारी भी आपकी होगी।
चूंकि म्यूचुअल फंड का प्रबंधन फंड हाउस और फंड मैनेजरों द्वारा किया जाता है, वे इक्विटी और किसी भी अन्य संपत्ति की खरीद और बिक्री के लिए जिम्मेदार होते हैं। एक निवेशक के रूप में, इसमें आपकी कोई भूमिका नहीं होगी।
भुगतान का प्रकार
चूंकि शेयर बाजार में उतार-चढ़ाव का सीधा असर इक्विटी पर पड़ता है, इसलिए इक्विटी की कीमतें भी समय-समय पर बदलती रहती हैं। इसलिए इक्विटी खरीदने के लिए, निवेशक की निवेश राशि बाजार की स्थितियों के आधार पर अलग-अलग होगी।
म्यूचुअल फंड अपने निवेश मोड के रूप में एकमुश्त राशि और एसआईपी या व्यवस्थित निवेश योजना दोनों की पेशकश करते हैं। आप म्यूचुअल फंड में एक निश्चित राशि (अपनी प्राथमिकताओं के आधार पर) निवेश कर सकते हैं, और फंड हाउस आपको उस विशेष म्यूचुअल फंड योजना के एनएवी के आधार पर एक विशिष्ट संख्या में यूनिट की पेशकश करेगा।
रिटर्न
एक निवेशक के रूप में, आप म्यूचुअल फंड निवेश से अच्छे रिटर्न की उम्मीद कर सकते हैं, लेकिन आपको एक महत्वपूर्ण अवधि, अधिमानतः 7 से 10 वर्षों तक इसमें बने रहना होगा। दूसरी ओर, इक्विटी कम समय में आपके निवेश पर अच्छा रिटर्न दे सकते हैं, लेकिन आपको अपने निवेश के बारे में बेहद सावधान और गणनात्मक रहने की आवश्यकता है।
अस्थिरता
शेयर बाज़ार की अस्थिरता दर बहुत अधिक है। चूंकि इक्विटी का सीधा संबंध शेयर बाजार से होता है, इसलिए वे इससे आसानी से प्रभावित होते हैं, जिसका मतलब है कि छोटी अवधि के दौरान इक्विटी की कीमत तेजी से बढ़ या घट सकती है। इसलिए, यदि आप इक्विटी में निवेश करना चाहते हैं, तो आपको बाजार की स्थितियों पर लगातार नजर रखनी चाहिए।
इसकी तुलना में, म्यूचुअल फंड अपेक्षाकृत स्थिर निवेश उपकरण हैं क्योंकि उनकी संपत्ति विविध है। इससे भी महत्वपूर्ण बात यह है कि म्यूचुअल फंड स्कीम से होने वाला मुनाफा और घाटा निवेशकों के बीच समान रूप से फैलाया जाता है।
लागत
निवेशकों को म्यूचुअल फंड और इक्विटी में निवेश करते समय कुछ लागतें वहन करनी होंगी। म्यूचुअल फंड के फंड हाउस व्यय अनुपात मांगते हैं, जिसे सेबी ने सीमित कर दिया है। व्यय अनुपात में प्रबंधन शुल्क, आवंटन लागत, वार्षिक परिचालन व्यय आदि शामिल हैं। कुछ म्यूचुअल फंडों में एक निकास भार भी होता है।
दूसरी ओर, इक्विटी में निवेश या व्यापार करते समय, निवेशकों को डीमैट खाता शुल्क के साथ-साथ ट्रेडिंग शुल्क भी देना होगा।
इक्विटी म्यूचुअल फंड कराधान – Equity Mutual Funds Taxation in Hindi
इक्विटी म्यूचुअल फंड में दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ के लिए पात्र होने के लिए, म्यूचुअल फंड के निवेशक को कम से कम एक वर्ष तक निवेशित रहना होगा। यदि दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ पर निवेश पर रिटर्न रुपये से अधिक है। 1 लाख है, तो निवेशक को 10% का दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ कर और 4% उपकर देना होगा।
अल्पकालिक पूंजीगत लाभ के लिए, इक्विटी म्यूचुअल फंड के लिए कर की दरें 15% और 4% उपकर हैं। आपको यह भी ध्यान रखना होगा कि यदि कोई निवेशक रुपये तक कमाता है। दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ के रूप में 1 लाख रुपये पर उन्हें किसी भी प्रकार का कर देने की आवश्यकता नहीं है।
इक्विटी म्यूचुअल फंड अर्थ- त्वरित सारांश
- इक्विटी म्यूचुअल फंड निवेश उपकरण हैं जो मुख्य रूप से विभिन्न कंपनियों के इक्विटी या शेयरों में निवेश पर ध्यान केंद्रित करते हैं। सेबी के अनुसार, भारत में इक्विटी म्यूचुअल फंडों को अपने फंड का कम से कम 65% इक्विटी पर खर्च करना होगा।
- इक्विटी म्यूचुअल फंड उच्च जोखिम वाले निवेश हैं जो लंबी अवधि के लिए निवेश किए जाने पर अविश्वसनीय रिटर्न भी देते हैं।
- कई प्रकार के इक्विटी म्यूचुअल फंड हैं और उनमें से लार्ज-कैप फंड सबसे स्थिर हैं, जबकि स्मॉल-कैप फंड सबसे अधिक रिटर्न प्रदान करते हैं।
- बाजार में उपलब्ध शीर्ष प्रदर्शन वाली इक्विटी म्यूचुअल फंड योजनाओं में क्वांट स्मॉल कैप फंड, टाटा डिजिटल इंडिया फंड, आईसीआईसीआई प्रू टेक्नोलॉजी फंड आदि शामिल हैं।
- इक्विटी में निवेश करना उन लोगों के लिए उपयुक्त है जिनके पास कंपनी के बुनियादी सिद्धांतों पर शोध करने का अच्छा ज्ञान है, जबकि म्यूचुअल फंड में निवेश उन लोगों के लिए उपयुक्त है जिनके पास शोध करने और बाजार पर नज़र रखने का समय नहीं है।
- यदि इक्विटी म्यूचुअल फंड से आपका दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ रुपये से कम है। 1 लाख है, तो आपको उस पर कोई टैक्स नहीं देना होगा।
- इक्विटी म्यूचुअल फंड से अर्जित अल्पकालिक पूंजीगत लाभ के लिए, आपको 15% प्लस 4% कर उपकर का भुगतान करना होगा।
- रुपये से अधिक का दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ। 1 लाख तक निवेश करने वाले निवेशक पर 10% प्लस 4% टैक्स लगेगा।
इक्विटी म्यूचुअल फंड का अर्थ- अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
इक्विटी फंड म्यूचुअल फंड योजनाएं हैं जो इक्विटी में निवेश करने के लिए अपने अधिकतम निवेश फंड का उपयोग करती हैं। इक्विटी फंड कॉर्पस से कम से कम 65% धनराशि का उपयोग विभिन्न कंपनियों की इक्विटी खरीदने के लिए किया जाता है।
इक्विटी फंड विभिन्न कंपनियों के शेयर खरीदने के लिए अपना पैसा निवेश करते हैं और जब उन शेयरों की कीमतें बढ़ जाती हैं, तो फंड मैनेजर अपने निवेश से लाभ प्राप्त करने के लिए उन शेयरों को बेच देते हैं।
हां, जोखिम लेने की क्षमता रखने वाले निवेशकों के लिए इक्विटी फंड एक अच्छा निवेश हो सकता है। आमतौर पर, यह अन्य सभी प्रकार की निवेश योजनाओं के बीच अधिकतम रिटर्न उत्पन्न करता है।
लार्ज-कैप इक्विटी फंड आमतौर पर सबसे अच्छे माने जाते हैं क्योंकि वे निवेशकों को स्थिरता प्रदान करते हैं, साथ ही निवेश पर अच्छा रिटर्न भी देते हैं।
उच्च अस्थिरता दर के कारण, इक्विटी फंड को आम तौर पर जोखिम भरा निवेश माना जाता है। हालाँकि, यदि आप सही दृष्टिकोण अपनाते हैं और लंबे समय तक निवेशित रहते हैं, तो आप इससे भारी रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं।
इक्विटी फंड के मुख्य नुकसान में उच्च अस्थिरता दर और बढ़ा हुआ जोखिम शामिल है। इसके अलावा, यदि कंपनी बाज़ार में अच्छा प्रदर्शन नहीं कर रही है तो फंड निवेशकों को कोई लाभांश नहीं मिलेगा।
