September 6, 2023

ETF vs Index Fund India Hindi

ETF बनाम इंडेक्स फंड – ETF vs Index Fund in Hindi

इंडेक्स फंड और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड के बीच मूलभूत अंतर यह है कि इंडेक्स फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है, जबकि एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड स्टॉक के संचालन की तरह काम करता है और दिन-प्रतिदिन की खरीद और बिक्री की अनुमति देता है। हालाँकि, आपको यह भी ध्यान रखना होगा कि ETF की ट्रेडिंग तभी संभव है जब बाजार में पर्याप्त तरलता हो।

अनुक्रमणिका

ETF और इंडेक्स फंड के बीच अंतर – Difference Between ETF and Index Fund in Hindi

ETF और इंडेक्स फंड के बीच मुख्य अंतर यह है कि इंडेक्स फंड का व्यापार दिन के अंत में एक निर्धारित मूल्य पर किया जा सकता है, जबकि ETF शेयर बाजार में स्टॉक के समान प्रदर्शन करते हैं, और आप पूरे दिन उनका व्यापार कर सकते हैं।

ETF बनाम इंडेक्स फंड: लाभांश आय के संदर्भ में

जब भी इंडेक्स फंड निवेशकों को लाभांश जारी किया जाता है, तो लाभांश आय स्वचालित रूप से फंड में पुनर्निवेशित हो जाती है। इंडेक्स फंड की इस विशेष विशेषता के कारण, निवेशक अपने निवेश से अधिकतम चक्रवृद्धि वृद्धि प्राप्त करने में सक्षम होते हैं।

ETF में प्राप्त सभी लाभांश तिमाही समाप्त होने तक एकत्र किए जाते हैं, और फिर इन लाभांश को ETF इकाइयों या कभी-कभी नकद के रूप में शेयरधारकों के बीच वितरित किया जाता है। हालाँकि, आपको यह भी ध्यान रखना होगा कि यदि आपने ETF में निवेश किया है तो आपको अपने लाभांश पर कम कर देना होगा।

ETF बनाम इंडेक्स फंड: कर दक्षता के संदर्भ में

ETF और इंडेक्स फंड दोनों की इकाइयों को बेचने से आपको जो पूंजीगत लाभ प्राप्त हुआ है, उसके लिए आपको कर का भुगतान करना होगा।

एक इंडेक्स फंड, जैसा कि इसके नाम से पता चलता है, एक विशिष्ट स्टॉक मार्केट इंडेक्स का बारीकी से अनुसरण करता है जिसका अर्थ है कि इसका पोर्टफोलियो परिसंपत्तियों की खरीद और बिक्री के माध्यम से नियमित रूप से समायोजित होता है। इस मामले में, पूंजीगत लाभ के लिए कर फंड से हटा लिया जाता है, जिसका अर्थ है कि फंड का एनएवी या नेट एसेट वैल्यू भी विनियमित हो जाता है।

ETF बनाम इंडेक्स फंड: रिटर्न के संदर्भ में

इंडेक्स फंड और ETF निष्क्रिय रूप से प्रबंधित होते हैं और मौजूदा बाजार इंडेक्स की अनुकरण करते हैं। लंबी अवधि में, ये सक्रिय म्यूचुअल फंड्स से बेहतर प्रदर्शन कर सकते हैं। बीएसई के अनुसार, 65% सक्रिय फंड्स पिछले 10 वर्षों में बाजार को प्रदर्शन में नहीं हरा सके हैं, जबकि निफ्टी 50 ने अच्छा रिटर्न दिया है। इससे यह सिद्ध होता है कि लंबे समय तक निवेश करने पर इंडेक्स फंड और ETF अच्छा रिटर्न प्रदान कर सकते हैं।

ETF बनाम इंडेक्स फंड: शामिल शुल्क

एक इंडेक्स फंड के लिए, निवेशक को व्यय अनुपात नामक कुछ वहन करना होगा जिसमें कई शुल्कों को ध्यान में रखा जाता है। इसके अलावा, इंडेक्स फंड के लिए आवर्ती शुल्क 1% से 1.8% के बीच रहता है। यहां तक कि अगर आप कोई यूनिट नहीं बेच रहे हैं, तो भी आप व्यय अनुपात का भुगतान करने के लिए उत्तरदायी होंगे, और यदि आप एक निर्दिष्ट अवधि के भीतर इंडेक्स फंड से बाहर निकलने की कोशिश कर रहे हैं, तो आपको एग्जिट लोड के रूप में अतिरिक्त शुल्क देना होगा। .

अगर आपने ETF में निवेश किया है तो आपको किसी भी तरह का आवर्ती शुल्क नहीं देना होगा। हालाँकि डीमैट खाते का वार्षिक रखरखाव शुल्क प्रत्येक निवेशक और व्यापारी के लिए अनिवार्य है। ETF ट्रेडिंग के लिए आपको लेनदेन शुल्क भी देना होगा जो 5% से कम तक सीमित है।

ETF बनाम इंडेक्स फंड: ट्रेडिंग शैली

इंडेक्स फंड मूल रूप से म्यूचुअल फंड हैं जिनका सबसे अच्छा उपयोग तब किया जा सकता है जब आप लंबी अवधि के लिए निवेश कर रहे हों। इंडेक्स फंड में निवेश के लिए म्यूचुअल फंड केवाईसी पूरा करना पर्याप्त होगा।

ETF में कई विशेषताएं हैं जैसे ऑर्डर सीमा, इंट्राडे ट्रेडिंग, स्टॉप लॉस इत्यादि, जो इसे उन निवेशकों के लिए एक आदर्श निवेश उपकरण बनाती है जो बाजार के समय का लाभ उठाने की उम्मीद कर रहे हैं और दीर्घकालिक निवेश रिटर्न पर ध्यान केंद्रित नहीं कर रहे हैं। यदि आप ETF में निवेश करना चाहते हैं तो डीमैट खाता होना अनिवार्य है (इसकी ट्रेडिंग सुविधा के कारण)।

ETF बनाम इंडेक्स फंड: तरलता के संदर्भ में

इंडेक्स फंड के साथ, आपको तरलता के बारे में चिंतित नहीं होना पड़ेगा क्योंकि जब आप किसी विशिष्ट इंडेक्स फंड में निवेश करते हैं, तो फंड हाउस सीधे AUM या एसेट अंडर मैनेजमेंट में पैसा जोड़ता है, और फंड मैनेजर तदनुसार फंड का उपयोग कर सकता है।

ETF के निवेशकों के लिए तरलता की कमी एक बड़ी चिंता का विषय हो सकती है। ETF स्टॉक के समान होते हैं, और यदि उन इकाइयों के लिए कोई खरीदार उपलब्ध नहीं है जिन्हें आप बेचना चाहते हैं, तो चीजें आपके लिए मुश्किल हो सकती हैं। हालाँकि, आपको इस मामले पर बहुत अधिक चिंतित होने की आवश्यकता नहीं होगी क्योंकि सभी ETF इस तरलता समस्या का सामना नहीं करते हैं।

ETF बनाम इंडेक्स फंड: व्यवस्थित निवेश योजना की उपलब्धता

एक निवेशक के रूप में, आप आसानी से इंडेक्स फंड में एसआईपी का विकल्प चुन सकते हैं क्योंकि यह मूल रूप से एक म्यूचुअल फंड है। ETF व्यवस्थित निवेश योजना के माध्यम से किसी भी प्रकार के निवेश की पेशकश नहीं करते हैं।

ETF बनाम इंडेक्स फंड: फंड प्रबंधन प्रक्रिया के संदर्भ में

इंडेक्स फंड को हमेशा निष्क्रिय रूप से प्रबंधित किया जाता है क्योंकि उनका लक्ष्य किसी विशेष स्टॉक मार्केट इंडेक्स को दोहराना होता है। दूसरी ओर, ETF को सक्रिय और निष्क्रिय दोनों तरह से प्रबंधित किया जा सकता है।

ETF बनाम इंडेक्स फंड: न्यूनतम निवेश राशि

जब आप इंडेक्स फंड में निवेश करते हैं, तो आपको एक निर्धारित राशि निवेश करनी पड़ती है, जो फंड के प्रकार के अनुसार भिन्न हो सकती है। इंडेक्स फंड में आप सीधे 5000 रुपए डालकर अपने निवेश का सफर शुरू कर सकते हैं।

ETF में निवेश करते समय स्थिति अलग होती है, यहाँ आपको विशेष संख्या में यूनिट खरीदने पड़ेंगे। उदाहरण स्वरूप, अगर आप ICICI प्रूडेंशियल NV20 ETF में निवेश करना चाहते हैं और प्रत्येक यूनिट की कीमत 101 रुपए है, तो आपको हर एक यूनिट के लिए 101 रुपए के गुणक भुगतान करना पड़ेगा।

भारत में सर्वश्रेष्ठ ETF – Best ETFs In India List in Hindi

2023 में आप भारत में निवेश कर सकते हैं सर्वोत्तम ETF की एक विस्तृत सूची यहां दी गई है:

NameETF type1Y Returns5Y CAGRClose PriceMarket CapExpense Ratio
Kotak NV 20 ETFEquity8.5215.99102.870.000.14
Nippon India ETF NV20Equity8.7615.95103.7541.640.32
ICICI Prudential NV20 ETFEquity8.5315.88100.9313.800.12
ICICI Prudential Sensex ETFEquity7.7912.77651.0453.790.05
IDBI Gold Exchange Traded FundGold8.9012.735136.7095.220.35
Kotak Gold ETFGold8.4612.5748.081984.140.55
Aditya BSL Gold ETFGold8.7312.5350.80353.230.54
Invesco India Gold Exchange Traded FundGold7.5212.534993.8574.220.55
HDFC SENSEX ETFEquity7.4612.50642.93128.970.05
Axis Gold ETFGold8.5112.4348.05319.170.53
SBI-ETF GoldGold8.2512.2949.192644.090.64
ICICI Prudential Gold ETFGold8.4812.2549.251905.050.50
LIC MF ETF-SensexEquity8.0111.57642.03676.620.10
Aditya BSL Nifty ETFEquity5.3411.5519.52481.930.05
BHARAT Bond ETF-April 2023-GrowthDebt5.00Nil1220.338369.700.00
BHARAT Bond ETF-April 2031-GrowthDebt3.69Nil1106.600.000.00
BHARAT Bond ETF-April 2032Debt3.33Nil1038.036496.910.00
BHARAT Bond ETF-April 2030-GrowthDebt3.56Nil1239.956636.670.00
Nippon India ETF Nifty CPSE Bd Plus SDL-2024 MatDebt2.82Nil111.240.000.20
Nippon India ETF Nifty SDL-2026 MaturityDebt2.96Nil110.50183.710.20

(अंतिम अद्यतन 2 मार्च 2023 को)

सर्वश्रेष्ठ इंडेक्स म्यूचुअल फंड – Best Index Mutual Funds List in Hindi

यहां शीर्ष प्रदर्शन करने वाले इंडेक्स फंडों की सूची दी गई है जिनमें आप 2023 में निवेश कर सकते हैं:

NameNAVSIP InvestmentAUMCAGR 10YExit LoadExpense Ratio
Taurus Ethical Fund88.51Eligible84.2414.831.001.18
HDFC Index Fund-S&P BSE Sensex544.93Eligible4141.5113.210.250.20
ICICI Pru Nifty Next 50 Index Fund34.69Eligible2450.3013.04Nil0.30
IDBI Nifty Junior Index Fund30.51Eligible56.1512.93Nil0.32
IDFC Nifty 50 Index Fund37.71Eligible634.6012.90Nil0.10
Tata S&P BSE Sensex Index Fund154.27Eligible172.0012.880.250.27
ICICI Pru Nifty 50 Index Fund178.59Eligible3927.0812.84Nil0.17
Nippon India Index Fund-S&P BSE Sensex Plan30.96Eligible360.9812.830.250.15
HDFC Index Fund-NIFTY 50 Plan163.77Eligible7399.2512.790.250.20
UTI Nifty 50 Index Fund118.63Eligible9337.3712.78Nil0.20
Taurus Nifty 50 Index Fund35.24Eligible2.3312.660.500.44
Nippon India Index Fund-Nifty 50 Plan30.84Eligible635.7412.600.250.20
Tata NIFTY 50 Index Fund115.09Eligible347.8712.580.250.16
LIC MF S&P BSE Sensex Index Fund115.84Eligible68.8612.560.250.38
SBI Nifty Index Fund157.82Eligible3273.7212.430.200.18
IDBI Nifty Index Fund34.81Eligible196.1512.42Nil0.32
Franklin India NSE Nifty 50 Index Fund144.50Eligible489.7612.380.250.24
LIC MF Nifty 50 Index Fund100.89Eligible53.8312.280.250.20
Aditya Birla SL Nifty 50 Index Fund176.16Eligible508.5612.18Nil0.32
Sundaram Nifty 100 Equal Weight Fund108.13Eligible54.4210.73Nil0.46

(अंतिम अद्यतन 2 मार्च 2023 को)

ETF बनाम इंडेक्स फंड – त्वरित सारांश

  • ETF और इंडेक्स फंड के बीच मुख्य अंतर यह है कि इंडेक्स फंड किसी विशिष्ट स्टॉक मार्केट इंडेक्स की नकल करते हैं, जबकि ETF स्टॉक मार्केट सुधार का लाभ उठाते हैं।
  • यदि आप ETF में निवेश करना चाहते हैं तो आपके पास डीमैट खाता होना अनिवार्य है, जबकि इंडेक्स फंड में निवेश केवल म्यूचुअल फंड केवाईसी पूरा करके किया जा सकता है।
  • इंडेक्स फंड तरलता से प्रभावित नहीं होते हैं, जबकि ETF तरलता पर बहुत अधिक निर्भर होते हैं, यही कारण है कि बाजार में किसी भी प्रकार की तरलता उपलब्ध होने के बिना, ETF निवेशक अपनी हिस्सेदारी नहीं बेच पाएंगे।
  • इंडेक्स फंड निवेशकों को एसआईपी पद्धति का उपयोग करके निवेश करने की अनुमति देते हैं, जबकि खुदरा निवेशक ETF के साथ समान सुविधा का आनंद नहीं ले पाएंगे।

ETF बनाम इंडेक्स फंड – अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

1. निवेशक इंडेक्स फंड या ETF के लिए कौन सा बेहतर विकल्प है?

इंडेक्स फंड या ETF के बीच चयन करना पूरी तरह से आपकी निवेश शैली के साथ-साथ अन्य प्राथमिकताओं पर निर्भर करेगा। उदाहरण के लिए, यदि आप कर लाभ प्राप्त करना चाहते हैं और व्यय अनुपात पर बचत करना चाहते हैं, तो ETF आपकी पहली पसंद होगी, क्योंकि इंडेक्स फंड की तुलना में, ETF में व्यय अनुपात कम होता है।

2.  क्या भारत में ETF म्यूचुअल फंड से बेहतर वित्तीय साधन है?

यदि आप अपने निवेश पोर्टफोलियो में विविधता लाना चाहते हैं, तो म्यूचुअल फंड और ETF दोनों उत्कृष्ट वित्तीय साधन हो सकते हैं। हालाँकि, आपको यह ध्यान में रखना होगा कि भारत में म्यूचुअल फंड बेहद लोकप्रिय हैं, और ETF नहीं हैं।

ETF के लिए निवेश विकल्प सीमित हैं। दूसरी ओर, कई प्रकार की म्यूचुअल फंड योजनाएं उपलब्ध हैं, और आप अपने जोखिम प्रोफ़ाइल के अनुसार उनमें निवेश करना चुन सकते हैं।

4. भारत में सर्वश्रेष्ठ इंडेक्स ETF क्या है?

भारत में कुछ बेहतरीन इंडेक्स ETF हैं:

ICICI Prudential NV20 ETF

LIC MF ETF-Sensex

ICICI Prudential Gold ETF

HDFC SENSEX ETF

5. सुरक्षित निवेश विकल्प ETF या इंडेक्स फंड कौन सा है?

निवेश जोखिम के संदर्भ में, इंडेक्स फंड और ETF दोनों की स्थिति समान है। यह समझने के लिए कि क्या आपके लिए इनमें से किसी भी निवेश विकल्प में निवेश करना ठीक है, आपको योजनाओं का बहुत सावधानी से मूल्यांकन करने की आवश्यकता है। इन दो वित्तीय साधनों का जोखिम कारक फंड के स्वामित्व वाली प्रतिभूतियों या परिसंपत्तियों पर भी निर्भर करेगा।

6. कौन सा बेहतर है: निफ्टी ETF या निफ्टी इंडेक्स फंड?

यदि आप शेयर बाजार में सूचकांक सुधार का लाभ उठाना चाहते हैं, तो ETF आपके लिए एक व्यवहार्य विकल्प हो सकता है। दूसरी ओर, यदि आप एसआईपी दृष्टिकोण अपनाने के बारे में सोच रहे हैं, तो निफ्टी इंडेक्स फंड में निवेश करना बेहतर विकल्प होगा क्योंकि ETF के लिए तरलता एक समस्या हो सकती है।

7. क्या ETF लंबी अवधि के निवेश के लिए उपयुक्त है?

लंबी अवधि के निवेश के लिए, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड एक बढ़िया और विश्वसनीय विकल्प हो सकता है। अपने विविध दृष्टिकोण के कारण, ETF सामान्य स्टॉक और सूचकांकों से कहीं बेहतर हैं। आप अपने निवेश से बेहतरीन रिटर्न भी प्राप्त कर सकते हैं। इससे भी महत्वपूर्ण बात यह है कि यह कम व्यय अनुपात वाला एक निष्क्रिय निवेश है, और आपको इससे कर लाभ भी प्राप्त होगा।

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