IRR और CAGR के बीच मुख्य अंतर यह है कि IRR (इंटरनल रेट ऑफ इंटरेस्ट) सभी नकदी प्रवाह और उनके समय पर विचार करते हुए निवेश की दक्षता को मापता है, जबकि CAGR (कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट) एक निर्दिष्ट समय में निवेश की औसत वार्षिक वृद्धि दर की गणना करता है। चौखटा।
अनुक्रमणिका:
- कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट का अर्थ
- IRR क्या है?
- IRR और CAGR के बीच अंतर
- CAGR बनाम IRR – त्वरित सारांश
- IRR बनाम CAGR – अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट का अर्थ – Compound Annual Growth Rate meaning in Hindi
कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) एक निश्चित समय अवधि में किसी निवेश की औसत वार्षिक विकास दर की गणना करने के लिए उपयोग किया जाने वाला एक माप है, यह मानते हुए कि प्रत्येक वर्ष के अंत में लाभ को पुनर्निवेश किया गया था। यह विकास की एक चिकनी वार्षिक दर को दर्शाता है।
CAGR एक समय अवधि में रिटर्न की दर को स्मूद करता है, जिससे विभिन्न समय सीमाओं पर विभिन्न निवेशों की तुलना करना संभव हो जाता है। यह मानते हुए कि लाभ को पुनर्निवेश किया जाता है, यह संभावित विकास को दर्शाता है जैसे कि निवेश पूरी अवधि में स्थिर रहा हो।
हालांकि, CAGR निवेश जोखिम या अस्थिरता को ध्यान में नहीं रखता है। यह निरंतर विकास मानता है, जो सभी निवेशों के लिए सटीक नहीं हो सकता है। इसलिए, यद्यपि CAGR औसत विकास का एक उपयोगी संकेतक है, एक व्यापक मूल्यांकन के लिए इसे अन्य कारकों के साथ विचार किया जाना चाहिए।
IRR क्या है? – IRR Meaning in Hindi
इंटरनल रेट ऑफ इंटरेस्ट (IRR) निवेश की लाभप्रदता का मूल्यांकन करने के लिए उपयोग किया जाने वाला एक वित्तीय मापदंड है। यह एक निवेश की वार्षिक अपेक्षित वृद्धि दर की गणना करता है, सभी नकदी प्रवाहों और बाहर जाने वाले प्रवाहों को ध्यान में रखते हुए। IRR प्रत्येक अवधि के लिए निवेशित प्रत्येक रुपये पर कमाई गई प्रतिशत दर को दर्शाता है।
IRR विभिन्न निवेशों की संभावित वापसी की तुलना करने में विशेष रूप से उपयोगी है। सभी नकदी प्रवाहों को ध्यान में रखते हुए, यह समय के साथ एक निवेश के प्रदर्शन का व्यापक दृश्य प्रदान करता है। यह विभिन्न नकदी प्रवाह वाली परियोजनाओं या निवेशों का विश्लेषण करने के लिए निवेशकों के लिए मूल्यवान बनाता है।
हालांकि, IRR उन निवेशों के लिए कम प्रभावी हो सकता है जिनमें अपरंपरागत नकदी प्रवाह पैटर्न होते हैं, जैसे नकदी प्रवाह में कई संकेत परिवर्तन। इसके अलावा, यह मानता है कि भविष्य के नकदी प्रवाह IRR की दर पर ही पुनर्निवेशित होते हैं, जो हमेशा यथार्थवादी नहीं हो सकता है, जिससे कुछ परिस्थितियों में इसका उपयोग सीमित हो जाता है।
IRR और CAGR के बीच अंतर – Difference Between IRR And CAGR in Hindi
IRR और CAGR के बीच मुख्य अंतर यह है कि IRR (इंटरनल रेट ऑफ इंटरेस्ट) सभी नकदी प्रवाह पर विचार करके संभावित निवेश की लाभप्रदता का आकलन करती है, जबकि CAGR (कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट) एक विशिष्ट अवधि में निवेश की औसत वार्षिक वृद्धि को मापती है।
| फ़ीचर | IRR (इंटरनल रेट ऑफ इंटरेस्ट) | CAGR (कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट) |
| परिभाषा | सभी नकदी प्रवाहों पर विचार करते हुए संभावित निवेशों की लाभप्रदता की गणना करता है। | किसी विशिष्ट अवधि में निवेश की औसत वार्षिक वृद्धि को मापता है। |
| आवेदन | विभिन्न नकदी प्रवाह के साथ विभिन्न निवेश अवसरों की तुलना करने के लिए उपयोग किया जाता है। | समय के साथ एकल निवेश की वृद्धि दर को समझने और तुलना करने के लिए आदर्श। |
| विचार | प्रत्येक नकदी प्रवाह के समय और राशि को ध्यान में रखता है। | रिटर्न के विशिष्ट समय को नजरअंदाज करते हुए, अवधि के दौरान निरंतर वृद्धि मानता है। |
| उपयुक्तता | अलग-अलग नकदी प्रवाह वाले जटिल निवेशों के लिए बेहतर। | स्पष्ट शुरुआत और अंत मूल्य के साथ सरल निवेश के लिए अधिक उपयुक्त। |
CAGR बनाम IRR के बारे में त्वरित सारांश
- IRR और CAGR के बीच मुख्य अंतर यह है कि IRR निवेश की लाभप्रदता का मूल्यांकन सभी नकदी प्रवाहों को ध्यान में रखकर करता है, जबकि CAGR एक निश्चित समयावधि के दौरान निवेश की औसत वार्षिक वृद्धि दर की गणना करता है।
- CAGR एक निश्चित समय के दौरान निवेश की औसत वार्षिक वृद्धि की गणना करता है, यह मानते हुए कि लाभ प्रति वर्ष पुनर्निवेशित किए जाते हैं। यह वृद्धि का एक सुचारू दृश्य प्रदान करता है, जो विभिन्न निवेशों की तुलना करने या समय के साथ प्रदर्शन को ट्रैक करने के लिए आदर्श है।
- आंतरिक दर पर वापसी (IRR) निवेश की लाभप्रदता का मूल्यांकन करती है, सभी नकदी प्रवाहों और बाहर जाने वाले प्रवाहों के आधार पर वार्षिक वृद्धि दर की गणना करके। यह निवेश की अवधि के दौरान प्रत्येक निवेशित रुपये पर कमाई गई प्रतिशत दर को दर्शाता है।
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IRR बनाम CAGR के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
IRR और CAGR में क्या अंतर है?
IRR और CAGR के बीच मुख्य अंतर यह है कि IRR किसी निवेश में नकदी प्रवाह के समय और आकार को ध्यान में रखता है, जबकि CAGR एक निश्चित अवधि में एक चिकनी औसत वार्षिक विकास दर प्रदान करता है।
एक अच्छा CAGR अनुपात क्या है?
एक अच्छा CAGR अनुपात उद्योग और बाजार की स्थितियों के अनुसार भिन्न होता है, लेकिन आमतौर पर, 15-25% का CAGR मजबूत माना जाता है। यह समय के साथ ठोस विकास को दर्शाता है, जो संभावित रूप से एक सफल निवेश का संकेत देता है।
IRR कैसे गणना की जाती है?
IRR की गणना उस छूट दर को खोजने से की जाती है जो एक निवेश से सभी नकदी प्रवाह (सकारात्मक और नकारात्मक दोनों) के शुद्ध वर्तमान मूल्य (NPV) को शून्य के बराबर बनाती है। इसके लिए पुनरावर्ती गणना आवश्यक है।
IRR और ROI में क्या अंतर है?
मुख्य अंतर यह है कि IRR धन के समय मूल्य और नकदी प्रवाह के समय को ध्यान में रखता है, जो रिटर्न की प्रतिशत दर प्रदान करता है, जबकि ROI केवल प्रारंभिक निवेश के प्रतिशत के रूप में समग्र लाभप्रदता को मापता है।
क्या मैं विकास दर के रूप में CAGR का उपयोग कर सकता हूं?
हां, आप विकास दर के रूप में CAGR का उपयोग कर सकते हैं। यह एक निश्चित अवधि में किसी निवेश के लिए एक चिकनी वार्षिक विकास आंकड़ा प्रदान करता है, जिससे यह निवेश विकास दरों का अनुमान लगाने और तुलना करने के लिए उपयोगी हो जाता है।
