लॉन्ग टर्म गिल्ट फंड इंडिया की सूची – List Of Long Term Gilt Fund India In Hindi 

नीचे दी गई तालिका एयूएम, एनएवी और न्यूनतम एसआईपी के आधार पर लॉन्ग टर्म गिल्ट फंड इंडिया को दर्शाती है।

भारत में गिल्ट फंड क्या हैं? – Gilt Funds In India In Hindi 

भारत में गिल्ट फंड म्यूचुअल फंड होते हैं जो मुख्य रूप से भारतीय रिज़र्व बैंक द्वारा जारी सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं। ये फंड कम जोखिम वाले निवेश माने जाते हैं, जो स्थिर रिटर्न और पूंजी संरक्षण प्रदान करते हैं, जिससे वे सुरक्षा और स्थिर आय की तलाश करने वाले रूढ़िवादी निवेशकों के लिए उपयुक्त हो जाते हैं।

गिल्ट फंड विशेष रूप से उच्च गुणवत्ता वाले सरकारी बॉन्ड में निवेश करते हैं, जिससे क्रेडिट जोखिम न्यूनतम हो जाता है। उनका प्रदर्शन ब्याज दर के उतार-चढ़ाव से प्रभावित होता है, जहां गिरती दरों से आमतौर पर उच्च रिटर्न मिलते हैं। निवेशक सरकारी समर्थन की सुरक्षा का लाभ उठाते हैं, जो डिफ़ॉल्ट के जोखिम को कम करता है।

हालाँकि, गिल्ट फंड ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के प्रति संवेदनशील होते हैं। जब ब्याज दरें बढ़ती हैं, तो फंड में बॉन्ड का मूल्य घट सकता है, जिससे रिटर्न प्रभावित होता है। इसलिए, निवेशकों को गिल्ट फंड में निवेश करते समय अपने निवेश के क्षितिज और जोखिम सहनशीलता पर विचार करना चाहिए।

भारत में सर्वश्रेष्ठ दीर्घकालिक गिल्ट फंड –   Best Long Term Gilt Fund In Hindi 

नीचे दी गई तालिका न्यूनतम से उच्चतम व्यय अनुपात के आधार पर भारत में सर्वश्रेष्ठ दीर्घकालिक गिल्ट फंड दिखाती है।

भारत में शीर्ष दीर्घकालिक गिल्ट फंड – Top Long Term Gilt Fund In Hindi 

नीचे दी गई तालिका उच्चतम 3Y सीएजीआर के आधार पर भारत में शीर्ष दीर्घकालिक गिल्ट फंड दिखाती है।

भारत में सर्वश्रेष्ठ दीर्घकालिक गिल्ट फंड की सूची – List Of Best Long Term Gilt Funds In India in Hindi

नीचे दी गई तालिका एग्जिट लोड के आधार पर भारत में सर्वश्रेष्ठ लॉन्ग टर्म गिल्ट फंड की एक सूची दिखाती है, यानी, एएमसी निवेशकों से उनके फंड यूनिट को बाहर निकालने या भुनाने पर जो शुल्क लेती है।

भारत में शीर्ष दीर्घकालिक गिल्ट फंड – Top Long Term Gilt Funds In India in Hindi 

नीचे दी गई तालिका पूर्ण 1 वर्ष के रिटर्न और एएमसी के आधार पर भारत में शीर्ष दीर्घकालिक गिल्ट फंड दिखाती है।

लंबी अवधि के लिए गिल्ट फंड में किसे निवेश करना चाहिए? – Who Should Invest In Gilt Funds For The Long Term In Hindi 

दीर्घकालिक निवेश के लिए स्थिर, कम जोखिम वाला निवेश चाहने वाले निवेशकों को गिल्ट फंड पर विचार करना चाहिए। ये फंड सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, जो सुरक्षा और अनुमानित रिटर्न प्रदान करते हैं, जिससे वे रूढ़िवादी निवेशकों जैसे सेवानिवृत्त या सेवानिवृत्ति के करीब लोगों के लिए आदर्श बन जाते हैं।

गिल्ट फंड इक्विटी फंड की तुलना में कम अस्थिर होते हैं क्योंकि वे सरकार द्वारा समर्थित प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं। यह उन्हें बाजार में गिरावट या आर्थिक अस्थिरता के दौरान एक सुरक्षित विकल्प बनाता है, जो महत्वपूर्ण नुकसान के खिलाफ एक कुशन प्रदान करता है।

इसके अलावा, ये फंड तरलता और कर-कुशल रिटर्न प्रदान करते हैं, जो उन निवेशकों के लिए आकर्षक हैं जिन्हें स्थिर आय की आवश्यकता होती है या जो अपनी कर देनदारियों को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करना चाहते हैं। वे एक विविधतापूर्ण निवेश पोर्टफोलियो का एक महत्वपूर्ण हिस्सा हो सकते हैं।

गिल्ट फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कैसे करें? – How To Invest In The Gilt Funds For A Long Term In Hindi

दीर्घकालिक निवेश के लिए गिल्ट फंड में निवेश करने के लिए, एलिस ब्लू के साथ एक खाता खोलें और एक ऐसा फंड चुनें जो मुख्य रूप से सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करता हो। यह सुनिश्चित करने के लिए कि वे आपके वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप हैं, पिछले प्रदर्शन, प्रबंधन विशेषज्ञता और जोखिम कारकों के आधार पर फंड का मूल्यांकन करें।

स्पष्ट निवेश उद्देश्य निर्धारित करने और गिल्ट फंड से जुड़ी अवधि और जोखिम को समझने से शुरू करें। ये फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जो अपेक्षाकृत कम जोखिम के साथ स्थिर रिटर्न चाहते हैं, जिससे वे रूढ़िवादी दीर्घकालिक निवेश रणनीतियों के लिए आदर्श हो जाते हैं।

वांछित संपत्ति आवंटन बनाए रखने के लिए अपने पोर्टफोलियो की नियमित रूप से समीक्षा और पुनर्संतुलन करें। फंड के प्रदर्शन और ब्याज दरों और बॉन्ड उपज को प्रभावित करने वाले आर्थिक संकेतकों की निगरानी करने के लिए एलिस ब्लू द्वारा प्रदान किए गए उपकरणों और संसाधनों का उपयोग करें, यह सुनिश्चित करते हुए कि आपके निवेश सही दिशा में बने रहें।

लॉन्ग टर्म गिल्ट फंड के प्रदर्शन मेट्रिक्स – Performance Metrics Of Long Term Gilt Funds In Hindi

दीर्घकालिक गिल्ट फंड के प्रदर्शन मेट्रिक्स में परिपक्वता, अवधि और औसत परिपक्वता तक उपज शामिल है। ये संकेतक ब्याज दर परिवर्तनों के लिए फंड की संवेदनशीलता और इसकी संभावित वापसी का आकलन करने में मदद करते हैं, जो एक उतार-चढ़ाव वाले बाजार के माहौल में इसके प्रदर्शन और जोखिम प्रोफ़ाइल का एक व्यापक दृष्टिकोण प्रदान करते हैं।

परिपक्वता (YTM) तक उपज सभी ब्याज भुगतानों और मूल वसूली पर विचार करते हुए, यदि बॉन्ड को परिपक्वता तक रखा जाता है तो कुल अपेक्षित प्रतिफल को मापती है। यह दीर्घावधि में गिल्ट फंड की आय उत्पन्न करने की क्षमता का मूल्यांकन करने के लिए महत्वपूर्ण है, जो निवेश निर्णयों को प्रभावित करता है।

अवधि और औसत परिपक्वता किसी फंड के ब्याज दर जोखिम को समझने के लिए महत्वपूर्ण हैं। लंबी अवधि दर परिवर्तनों के प्रति उच्च संवेदनशीलता को इंगित करती है, जो फंड मूल्य को प्रभावित करती है। निवेशकों को अपने निवेश क्षितिज और जोखिम सहिष्णुता से मेल खाने के लिए इन मेट्रिक्स पर विचार करना चाहिए, यह सुनिश्चित करते हुए कि उनके वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप हैं।

लॉन्ग टर्म गिल्ट फंड में निवेश के लाभ – Benefits Of Investing In Long Term Gilt Funds

लॉन्ग-टर्म गिल्ट फंड्स में निवेश के मुख्य लाभों में उच्च सुरक्षा शामिल है, क्योंकि ये सरकारी सिक्योरिटीज में निवेश करते हैं। ये फंड्स अनुमानित रिटर्न प्रदान करते हैं और बाजार के उतार-चढ़ाव के प्रति कम संवेदनशील होते हैं, जो उन्हें समय के साथ स्थिरता और मध्यम वृद्धि की तलाश में रहने वाले संरक्षक निवेशकों के लिए उपयुक्त बनाता है।

सुरक्षा पहले: लॉन्ग-टर्म गिल्ट फंड्स सरकारी सिक्योरिटीज में निवेश करते हैं, जिससे आपके निवेशों के लिए उच्च सुरक्षा सुनिश्चित होती है। ये बॉन्ड सरकार द्वारा समर्थित होते हैं, जिससे डिफॉल्ट का जोखिम काफी कम हो जाता है, जो आर्थिक अनिश्चितताओं के दौरान उन्हें एक सुरक्षित आश्रय बनाता है।

अनुमानित रिटर्न: ये फंड्स लॉन्ग-टर्म सरकारी सिक्योरिटीज से प्राप्त अनुमानित ब्याज आय प्रदान करते हैं। उनके रिटर्न आम तौर पर स्थिर होते हैं, जो उन्हें समय के साथ अपने निवेशों से क्या उम्मीद करें इसे जानना पसंद करने वाले निवेशकों के लिए आदर्श बनाता है।

कम बाजार अस्थिरता: सरकारी सिक्योरिटीज में निवेश के कारण, लॉन्ग-टर्म गिल्ट फंड्स इक्विटी फंड्स की तुलना में बाजार के उतार-चढ़ाव से कम प्रभावित होते हैं। यह कम अस्थिरता उन

 निवेशकों के लिए लाभकारी है जो अशांत बाजार अवधियों के दौरान एक स्थिर पोर्टफोलियो बनाए रखना चाहते हैं।

कर कुशलता: लॉन्ग-टर्म गिल्ट फंड्स में निवेश से कर लाभ हो सकते हैं। इन फंड्स से प्राप्त रिटर्न को लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन्स के रूप में माना जाता है, जिन पर सूचकांकन लाभ के साथ कम दर पर कर लगता है, जिससे करदाताओं के निवेश पर शुद्ध रिटर्न बढ़ सकता है।

तरलता: अपनी लॉन्ग-टर्म प्रकृति के बावजूद, गिल्ट फंड्स तरलता प्रदान करते हैं। निवेशक किसी भी कारोबारी दिन पर फंड यूनिट्स को खरीद या बेच सकते हैं, जो महत्वपूर्ण प्रतिबंधों या दंड के बिना धन तक पहुंच प्रदान करता है और वित्तीय आपातकाल के दौरान विशेष रूप से मूल्यवान होता है।

लॉन्ग टर्म गिल्ट फंड में निवेश की चुनौतियाँ – Challenges Of Investing In Long Term Gilt Funds In Hindi

लॉन्ग-टर्म गिल्ट फंड्स में निवेश की मुख्य चुनौतियों में ब्याज दर संवेदनशीलता शामिल है, जो दरों में वृद्धि होने पर फंड मूल्यांकन को नकारात्मक रूप से प्रभावित कर सकती है। इसके अलावा, ये फंड्स आमतौर पर इक्विटीज की तुलना में कम रिटर्न प्रदान करते हैं, जो उच्च विकास अवसरों की तलाश में रहने वाले निवेशकों को आकर्षित नहीं कर सकते हैं।

ब्याज दर संवेदनशीलता: लॉन्ग-टर्म गिल्ट फंड्स ब्याज दरों में परिवर्तन के प्रति अत्यधिक संवेदनशील होते हैं। जब दरें बढ़ती हैं, मौजूदा बॉन्ड्स का मूल्य गिर जाता है, जिससे हानियां हो सकती हैं। यह संवेदनशीलता निवेशकों के लिए समय और बाजार की भविष्यवाणी को महत्वपूर्ण बनाती है।

साधारण रिटर्न: सुरक्षित होने के बावजूद, लॉन्ग-टर्म गिल्ट फंड्स आमतौर पर इक्विटीज या हाई-यील्ड बॉन्ड्स की तुलना में कम रिटर्न प्रदान करते हैं। तेजी से संपत्ति विकास की तलाश में निवेशकों को ये फंड्स कम आकर्षक लग सकते हैं क्योंकि निवेश जितना सुरक्षित होता है, संभावित रिटर्न उतने ही कम होते हैं।

मुद्रास्फीति जोखिम: लंबी अवधि में, मुद्रास्फीति गिल्ट फंड्स के वास्तविक रिटर्न को कम कर सकती है। अगर मुद्रास्फीति दरें बॉन्ड्सकी उपज से अधिक हो जाती हैं, तो निवेशकों को खरीदारी शक्ति में कमी का अनुभव हो सकता है, जिससे उच्च मुद्रास्फीति अवधियों के दौरान लॉन्ग-टर्म गिल्ट फंड्स कम उपयुक्त हो सकते हैं।

पूंजी अवसर लागत: लॉन्ग-टर्म गिल्ट फंड्स में निवेश से पूंजी बंधी रहती है जो अधिक आक्रामक निवेशों में उच्च रिटर्न अर्जित कर सकती है। यह अवसर लागत विशेष रूप से युवा निवेशकों या उच्च जोखिमों के साथ सहज रहने वालों के लिए एक महत्वपूर्ण विचार है।

तरलता सीमाएं: सामान्य तरलता के बावजूद, बढ़ती ब्याज दरों के माहौल में बॉन्ड्स को परिपक्वता से पहले बेचने से हानि हो सकती है। यह उन निवेशकों के लिए चुनौती पैदा कर सकता है जिन्हें अनुकूल बाजार की स्थितियों का सामना करते हुए तेजी से संपत्ति तरल करने की आवश्यकता होती है।

भारत में लॉन्ग टर्म गिल्ट फंड का परिचय – Introduction to Long Term Gilt Funds In Hindi

SBI मैग्नम गिल्ट फंड – SBI magnum gilt fund

SBI म्युचुअल फंड द्वारा प्रस्तावित एक गिल्ट म्युचुअल फंड योजना, SBI मैग्नम गिल्ट फंड डायरेक्ट-ग्रोथ, 1 जनवरी, 2013 को शुरू होने के बाद से 11 वर्ष और 4 महीने से परिचालन में है।

SBI मैग्नम गिल्ट फंड को अल्पकालिक और मध्यम अवधि के गिल्ट फंड के रूप में वर्गीकृत किया गया है, जिसमें 7,884.27 करोड़ रुपये की एयूएम है। यह सेबी द्वारा परिभाषित मध्यम जोखिम श्रेणी से संबंधित है और इसने 5 साल का CAGR 7.17% हासिल किया है। फंड का व्यय अनुपात 0.46 है, जिसमें 7.17% का निकास भार है। वास्तविक संरचना में नकद और समकक्ष में 1.98%, ट्रेजरी बिलों में 5.19% और सरकारी प्रतिभूतियों में 92.83% शामिल है।

ICICI प्रू गिल्ट फंड – ICICI Pru gilt fund

ICICI प्रूडेंशियल म्युचुअल फंड की एक गिल्ट म्युचुअल फंड पेशकश, ICICI प्रूडेंशियल गिल्ट फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ, 1 जनवरी, 2013 को शुरू होने के बाद से 11 वर्ष और 4 महीने से परिचालन में है।

ICICI प्रू गिल्ट फंड 4,864.57 करोड़ रुपये के एयूएम के साथ एक अल्पकालिक और मध्यम अवधि का गिल्ट फंड है। यह सेबी द्वारा मध्यम जोखिम श्रेणी के अंतर्गत आता है और इसने 5 साल का CAGR 7.89% दर्ज किया है। फंड का व्यय अनुपात 0.56 और निकास भार 7.89% है। वास्तविक आवंटन में नकद और समकक्ष में 1.76% और सरकारी प्रतिभूतियों में 98.24% शामिल है।

कोटक गिल्ट फंड-पीएफ एंड ट्रस्ट – Kotak Gilt Fund-PF&Trust

कोटक गिल्ट इन्वेस्टमेंट डायरेक्ट-ग्रोथ कोटक महिंद्रा म्युचुअल फंड द्वारा प्रस्तावित एक गिल्ट म्युचुअल फंड है। यह 1 जनवरी, 2013 को अपनी शुरुआत की तारीख के साथ 11 वर्ष और 4 महीने से परिचालन में है।

कोटक गिल्ट फंड-पीएफ एंड ट्रस्ट 3,136.85 करोड़ रुपये के एयूएम के साथ एक अल्पकालिक और मध्यम अवधि का गिल्ट फंड है। यह सेबी के मध्यम जोखिम स्तर के तहत वर्गीकृत है और 5 साल का CAGR 7.16% है। फंड 0.47 का व्यय अनुपात और 7.16% का निकास भार बनाए रखता है। वास्तविक संरचना में नकद और समकक्ष में 2.30% शामिल हैं, जबकि सरकारी प्रतिभूतियां 97.70% का गठन करती हैं।

आदित्य बिड़ला SL जी-सेक फंड – Aditya Birla SL G-Sec Fund

आदित्य बिड़ला सन लाइफ गवर्नमेंट सिक्योरिटीज फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ, एक गिल्ट म्युचुअल फंड योजना, आदित्य बिड़ला सन लाइफ म्युचुअल फंड पोर्टफोलियो का हिस्सा है। 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया, यह फंड 11 वर्ष और 4 महीने से परिचालन में है।

आदित्य बिड़ला SL G-सेक फंड 1,481.48 करोड़ रुपये के एयूएम के साथ एक अल्पकालिक और मध्यम अवधि के गिल्ट फंड के रूप में वर्गीकृत है। यह सेबी द्वारा मध्यम जोखिम श्रेणी के अंतर्गत सूचीबद्ध है और इसने 5 साल का CAGR 7.22% रिपोर्ट किया है। फंड में 0.46 का व्यय अनुपात और 7.22% का निकास भार है। वास्तविक आवंटन में नकद और समकक्ष में 2.27% और सरकारी प्रतिभूतियों में 97.73% शामिल हैं।

DSP गिल्ट फंड – DSP Gilt Fund

DSP गिल्ट डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ DSP म्युचुअल फंड द्वारा प्रस्तावित एक गिल्ट म्युचुअल फंड योजना है। इसे 1 जनवरी, 2013 को लॉन्च किया गया था और यह 11 वर्ष और 4 महीने से परिचालन में है।

DSP गिल्ट फंड अल्पकालिक और मध्यम अवधि के गिल्ट फंड की श्रेणी में आता है, जिसका एयूएम ₹712.7 करोड़ है। यह सेबी की मध्यम जोखिम श्रेणी के अंतर्गत वर्गीकृत है और इसका 5 साल का CAGR 7.48% है। फंड का व्यय अनुपात 0.56 पर है, जिसमें 7.48% का निकास भार है। पोर्टफोलियो का वास्तविक आवंटन नकद और समकक्ष में 5.47%, ट्रेजरी बिलों में 18.96% और सरकारी प्रतिभूतियों में 75.57% शामिल है।

UTI गिल्ट फंड – UTI Gilt fund

UTI म्यूचुअल फंड की एक गिल्ट म्यूचुअल फंड योजना, UTI गिल्ट फंड डायरेक्ट-ग्रोथ, 1 जनवरी, 2013 को अपनी शुरुआत के बाद से 11 वर्ष और 4 महीने से परिचालन में है।

UTI गिल्ट फंड ₹580.05 करोड़ के एयूएम के साथ एक अल्पकालिक और मध्यम अवधि का गिल्ट फंड है। यह सेबी द्वारा मध्यम जोखिम श्रेणी के तहत नामित है और इसने 5 साल का CAGR 6.68% हासिल किया है। फंड का व्यय अनुपात 0.69 और निकास भार 6.68% है। वास्तविक संरचना में नकद और समकक्ष में 15.70% और सरकारी प्रतिभूतियों में 84.30% शामिल है।

PGIM इंडिया गिल्ट फंड – PGIM India Gilt fund

PGIM इंडिया क्रिसिल आईबीएक्स गिल्ट इंडेक्स – अप्रैल 2028 फंड डायरेक्ट-ग्रोथ PGIM इंडिया म्यूचुअल फंड द्वारा प्रस्तावित एक इंडेक्स म्यूचुअल फंड योजना है। 2 फरवरी, 2023 को लॉन्च किया गया, यह फंड 1 वर्ष और 3 महीने से परिचालन में है।

PGIM इंडिया गिल्ट फंड, जिसे अल्पकालिक और मध्यम अवधि के गिल्ट फंड के रूप में वर्गीकृत किया गया है, का एयूएम ₹122.41 करोड़ है। सेबी द्वारा मध्यम जोखिम श्रेणी के भीतर स्थित, यह 5 साल के CAGR 7.38% का दावा करता है। फंड का व्यय अनुपात 0.45 है, जिसमें 7.38% का निकास भार है। वास्तविक संरचना में नकद और समकक्ष में 10.09% शामिल हैं, जबकि 89.91% सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश किया गया है।

भारत में शीर्ष दीर्घकालिक गिल्ट फंड के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न 

डिस्क्लेमर : उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है, और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के साथ बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियां उदाहरण के लिए हैं और अनुशंसा नहीं की जाती हैं।