नीचे दी गई तालिका AUM, NAV और न्यूनतम एसआईपी के आधार पर लॉन्ग टर्म म्यूचुअल फंड की सूची दिखाती है।
| Name | AUM (Cr) | Minimum SIP (Rs) | NAV (Rs) |
| Nippon India Nivesh Lakshya Fund | 8,820.17 | 100.00 | 17.44 |
| HDFC Long Duration Debt Fund | 4,865.63 | 100.00 | 11.86 |
| SBI Long Duration Fund | 2,406.69 | 500 | 12 |
| ICICI Pru Long Term Bond Fund | 991.18 | 1000 | 92.77 |
| Axis Long Duration Fund | 387.2 | 1,000.00 | 1,195.50 |
| Kotak Long Duration Fund | 184.73 | 100 | 10.61 |
| Bandhan Long Duration Fund | 135.99 | 100 | 10.66 |
| Aditya Birla SL Long Duration Fund | 131.86 | 500 | 12.36 |
| UTI Long Duration Fund | 109.21 | 500 | 11.73 |
Table of Contents
लॉन्ग टर्म म्यूचुअल फंड क्या हैं? – About Long Term Mutual Funds In Hindi
लॉन्ग टर्म म्यूचुअल फंड 5 साल या उससे ज़्यादा समय के लिए निवेश करने वाले निवेशकों के लिए डिज़ाइन किए गए निवेश वाहन हैं। ये फंड आम तौर पर स्टॉक, बॉन्ड या दोनों के मिश्रण के एक विविध पोर्टफोलियो में निवेश करते हैं, जिसका उद्देश्य विविधीकरण के ज़रिए जोखिम का प्रबंधन करते हुए लंबी अवधि में ज़्यादा रिटर्न प्राप्त करना होता है।
लॉन्ग टर्म फंड में कई तरह की कैटेगरी शामिल हो सकती हैं जैसे कि लार्ज-कैप, मिड-कैप, मल्टी-कैप या बैलेंस्ड फंड। इनकी मुख्य विशेषता यह है कि ये अल्पकालिक लाभ के बजाय लॉन्ग टर्म विकास पर ध्यान केंद्रित करते हैं। यह दृष्टिकोण फंड मैनेजरों को संभावित रूप से उच्च-विकास वाली संपत्तियों में निवेश करने की अनुमति देता है, जिन्हें अपना पूरा मूल्य प्राप्त करने में समय लग सकता है।
ये फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जो संभावित रूप से उच्च लॉन्ग टर्म रिटर्न की तलाश में अल्पकालिक बाजार उतार-चढ़ाव का सामना कर सकते हैं। वे अक्सर लंबी अवधि के वित्तीय लक्ष्यों जैसे कि रिटायरमेंट प्लानिंग या लंबी अवधि में धन संचय के साथ संरेखित होते हैं।
भारत में लॉन्ग टर्म के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड – Best Mutual Fund In India For Long Term In Hindi
नीचे दी गई तालिका में उच्चतम 5Y CAGR के आधार पर भारत में लॉन्ग टर्म के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड दिखाए गए हैं।
| Name | CAGR 5Y (Cr) |
| Nippon India Nivesh Lakshya Fund | 7.4 |
| ICICI Pru Long Term Bond Fund | 6.45 |
भारत में लॉन्ग टर्म के लिए शीर्ष म्यूचुअल फंड – Top Mutual Fund In India For Long Term In Hindi
नीचे दी गई तालिका में एग्जिट लोड के आधार पर भारत में लॉन्ग टर्म के लिए शीर्ष म्यूचुअल फंड दिखाए गए हैं, जो कि एएमसी द्वारा निवेशकों से उनके फंड यूनिट्स को निकालने या रिडीम करने पर चार्ज की जाने वाली फीस है।
| Name | Exit Load % | AMC |
| SBI Long Duration Fund | 0.25 | SBI Funds Management Limited |
| Nippon India Nivesh Lakshya Fund | 1 | Nippon Life India Asset Management Limited |
| HDFC Long Duration Debt Fund | 0 | HDFC Asset Management Company Limited |
| Axis Long Duration Fund | 0 | Axis Asset Management Company Ltd. |
| Kotak Long Duration Fund | 0 | Kotak Mahindra Asset Management Company Limited |
| Bandhan Long Duration Fund | 0 | Bandhan AMC Limited |
| Aditya Birla SL Long Duration Fund | 0 | Aditya Birla Sun Life AMC Limited |
| UTI Long Duration Fund | 0 | UTI Asset Management Company Private Limited |
| ICICI Pru Long Term Bond Fund | 0 | ICICI Prudential Asset Management Company Limited |
भारत में लॉन्ग टर्म निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड – Best Performing Mutual Funds In India For Long Term Investment In Hindi
नीचे दी गई तालिका में एक वर्ष के निरपेक्ष रिटर्न और एएमसी के आधार पर भारत में लॉन्ग टर्म निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड दिखाए गए हैं।
| Name | AMC | Absolute Returns – 1Y % |
| HDFC Long Duration Debt Fund | HDFC Asset Management Company Limited | 13.86 |
| SBI Long Duration Fund | SBI Funds Management Limited | 13.7 |
| Axis Long Duration Fund | Axis Asset Management Company Ltd. | 13.39 |
| Nippon India Nivesh Lakshya Fund | Nippon Life India Asset Management Limited | 13.17 |
| UTI Long Duration Fund | UTI Asset Management Company Private Limited | 13.02 |
| Aditya Birla SL Long Duration Fund | Aditya Birla Sun Life AMC Limited | 12.65 |
| ICICI Pru Long Term Bond Fund | ICICI Prudential Asset Management Company Limited | 11.8 |
भारत में लॉन्ग टर्म के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन मेट्रिक्स – Performance Metrics Of Best Mutual Fund In India For Long Term
भारत में लॉन्ग टर्म निवेश के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन मेट्रिक्स महत्वपूर्ण संकेतक हैं, जो निवेशकों को उनके वित्तीय लक्ष्यों के साथ निवेश की संभावित सफलता और विश्वसनीयता को समझने में मदद कर सकते हैं।
1. ऐतिहासिक रिटर्न: एक विस्तारित अवधि में लगातार और मजबूत रिटर्न, जो विभिन्न बाजार चक्रों में फंड की प्रदर्शन क्षमता को दर्शाता है।
2. व्यय अनुपात: फंड का प्रबंधन लागत, जो निवेशकों के रिटर्न को अधिकतम करने के लिए प्रतिस्पर्धी होना चाहिए।
3. फंड मैनेजर का अनुभव: फंड मैनेजर की विशेषज्ञता और अच्छे निवेश निर्णय लेने में उसका ट्रैक रिकॉर्ड।
4. जोखिम-समायोजित रिटर्न: जैसे कि शार्प अनुपात, जो दर्शाता है कि फंड ने लिए गए जोखिम के लिए निवेशकों को कितनी अच्छी तरह मुआवजा दिया है।
5. एसेट आवंटन: फंड के भीतर संपत्तियों का विविधीकरण और रणनीतिक आवंटन, जो एक संतुलित जोखिम-इनाम प्रोफाइल सुनिश्चित करता है।
भारत में लॉन्ग टर्म के लिए म्यूचुअल फंड में कैसे निवेश करें? – How Do You Invest In Mutual Fund In India For Long Term In Hindi
भारत में लॉन्ग टर्म के लिए म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए एक विश्वसनीय ब्रोकर या म्यूचुअल फंड हाउस के साथ खाता खोलें। अपना KYC पूरा करें, अपने लक्ष्यों के अनुरूप फंड का चयन करें और नियमित योगदान के लिए एक SIP (सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) शुरू करें। अपने निवेश की समय-समय पर समीक्षा करें और अपने वित्तीय उद्देश्यों के साथ बने रहने के लिए आवश्यकतानुसार समायोजन करें।
भारत में लॉन्ग टर्म के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड में निवेश के फायदे – Benefits Of Investing In Best Mutual Fund In India For Long Term
भारत में लॉन्ग टर्म के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड में निवेश करने के फायदे आपके वित्तीय विकास और सुरक्षा को बढ़ाते हैं, एक स्थिर और समृद्ध निवेश यात्रा को प्रोत्साहित करते हैं।
1. विविधीकरण: म्यूचुअल फंड कई निवेशकों से धन जुटाकर स्टॉक्स, बॉन्ड्स और अन्य प्रतिभूतियों का विविध पोर्टफोलियो खरीदते हैं, जिससे व्यक्तिगत निवेश से जुड़े जोखिम को कम किया जा सकता है।
2. पेशेवर प्रबंधन: म्यूचुअल फंड को पेशेवर फंड मैनेजरों द्वारा प्रबंधित किया जाता है जिनके पास निवेशकों की ओर से सूचित निवेश निर्णय लेने के लिए विशेषज्ञता और संसाधन होते हैं।
3. लागत-कुशलता: म्यूचुअल फंड अक्सर बड़े पैमाने की अर्थव्यवस्थाओं से लाभान्वित होते हैं, जिसके परिणामस्वरूप व्यक्तिगत प्रतिभूतियों में सीधे निवेश की तुलना में कम लेनदेन लागत और प्रबंधन शुल्क होता है।
4. लिक्विडिटी: म्यूचुअल फंड निवेश आसानी से खरीदे और बेचे जा सकते हैं, जिससे निवेशकों को उनकी आवश्यकता पड़ने पर अपने धन तक पहुंचने की लचीलापन और सुविधा मिलती है।
5. कर-कुशलता: लॉन्ग टर्म में म्यूचुअल फंड में निवेश कर-कुशल हो सकता है, क्योंकि यह शॉर्ट टर्म निवेश की तुलना में लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन टैक्स दरों का लाभ प्राप्त करता है।
भारत में लॉन्ग टर्म के लिए म्यूचुअल फंड में निवेश की चुनौतियाँ – Challenges Of Investing In Mutual Fund In India For Long Term
भारत में लॉन्ग टर्म के लिए म्यूचुअल फंड में निवेश की चुनौतियाँ बाजार की अस्थिरता, फंड के प्रदर्शन को समझने और विनियामक परिवर्तनों से निपटने से संबंधित हैं, जो समय के साथ रिटर्न और निवेशक विश्वास को प्रभावित कर सकते हैं।
1. बाजार अस्थिरता: बाजार की उतार-चढ़ाव वाली प्रकृति म्यूचुअल फंड निवेश के मूल्य में महत्वपूर्ण परिवर्तन ला सकती है।
2. फंड प्रदर्शन: लॉन्ग टर्म में कौन से फंड बेहतर प्रदर्शन करेंगे, इसका अनुमान लगाना विभिन्न कारकों के कारण चुनौतीपूर्ण हो सकता है।
3. विनियामक परिवर्तन: सरकारी नीतियों और नियमों में बदलाव म्यूचुअल फंड परिदृश्य और निवेशक के रिटर्न को प्रभावित कर सकते हैं।
4. मुद्रास्फीति का प्रभाव: लॉन्ग टर्म में मुद्रास्फीति म्यूचुअल फंड निवेश पर वास्तविक रिटर्न के मूल्य को कम कर सकती है।
5. प्रबंधन शुल्क: म्यूचुअल फंड के प्रबंधन के लिए चल रहे शुल्क समय के साथ संचयी होते हैं, जो निवेशकों के लिए कुल रिटर्न को कम कर सकते हैं।
लॉन्ग टर्म के लिए शीर्ष म्यूचुअल फंड का परिचय – Introduction To Top Mutual Funds For Long Term In Hindi
निप्पॉन इंडिया निवेश लक्ष्य फंड – Nippon India Nivesh Lakshya Fund
निप्पॉन इंडिया निवेश लक्ष्य फंड डायरेक्ट – ग्रोथ एक लॉन्ग टर्म म्यूचुअल फंड योजना है, जो निप्पॉन इंडिया म्यूचुअल फंड द्वारा प्रस्तुत है। इस फंड का संचालन 6 साल 4 महीने से हो रहा है, जिसका लॉन्च 18/06/2018 को हुआ था।
फंड का एग्जिट लोड 1.0% और खर्च अनुपात 0.3% है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 7.4% का कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) हासिल किया है। इसके पास प्रबंधन के तहत कुल ₹8,820.17 करोड़ के एसेट्स हैं और इसे मध्यम जोखिम वाले वर्ग में वर्गीकृत किया गया है।
वास्तविक संपत्ति का संरचना इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, 96.83% ऋण, 3.17% अन्य में।
HDFC लॉन्ग ड्यूरेशन डेट फंड – HDFC Long Duration Debt Fund
HDFC लॉन्ग ड्यूरेशन डेट फंड डायरेक्ट – ग्रोथ एक लॉन्ग टर्म म्यूचुअल फंड योजना है, जो एचडीएफसी म्यूचुअल फंड द्वारा प्रस्तुत है। यह फंड 1 साल 9 महीने से संचालित हो रहा है और इसका लॉन्च 06/01/2023 को हुआ था।
फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.25% है। मध्यम जोखिम स्तर के साथ, इसने पिछले वर्ष में 13.86% का वार्षिक वृद्धि हासिल की है। फंड कुल ₹4,865.63 करोड़ की संपत्तियों का प्रबंधन करता है।
वास्तविक संपत्ति का संरचना इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, 98.85% ऋण, 1.15% अन्य में।
SBI लॉन्ग ड्यूरेशन फंड – SBI Long Duration Fund
SBI लॉन्ग ड्यूरेशन फंड डायरेक्ट – ग्रोथ एक लॉन्ग टर्म म्यूचुअल फंड योजना है, जो SBI म्यूचुअल फंड द्वारा प्रस्तुत है। यह फंड 1 साल 10 महीने से संचालित हो रहा है, जिसका लॉन्च 12/12/2022 को हुआ था।
फंड का एग्जिट लोड 0.25% और खर्च अनुपात 0.23% है। यह ध्यान देने योग्य है कि यह फंड मध्यम जोखिम स्तर को वहन करता है। हालांकि, इसने पिछले वर्ष में 13.7% की वार्षिक वृद्धि प्राप्त की है। इसके अलावा, फंड प्रबंधन के तहत कुल ₹2,406.69 करोड़ की संपत्तियां हैं।
वास्तविक संपत्ति का संरचना इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, 93.94% ऋण, 6.06% अन्य में।
ICICI प्रू लॉन्ग टर्म बॉन्ड फंड – ICICI Pru Long Term Bond Fund
ICICI प्रूडेंशियल लॉन्ग टर्म बॉन्ड फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ एक लॉन्ग टर्म म्यूचुअल फंड योजना है, जो ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड द्वारा प्रस्तुत है। इस फंड का संचालन 11 साल 10 महीने से हो रहा है और इसका लॉन्च 01/01/2013 को हुआ था।
फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.4% है। यह ध्यान देने योग्य है कि यह फंड मध्यम जोखिम स्तर को वहन करता है। हालांकि, इसने पिछले 5 वर्षों में 6.45% का कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) दर्ज किया है। इसके अलावा, फंड प्रबंधन के तहत कुल ₹991.18 करोड़ की संपत्तियां हैं।
वास्तविक संपत्ति का संरचना इस प्रकार है: कोई इक्विटी नहीं, 95.66% ऋण, 4.34% अन्य में।
एक्सिस लॉन्ग ड्यूरेशन फंड – Axis Long Duration Fund
एक्सिस लॉन्ग ड्यूरेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक लॉन्ग टर्म म्यूचुअल फंड योजना है, जो एक्सिस म्यूचुअल फंड द्वारा पेश की गई है। यह फंड 1 साल 10 महीने से चल रहा है और इसका लॉन्च 07/12/2022 को हुआ था।
फंड का एग्जिट लोड 1.0% और खर्च अनुपात 0.26% है। यह फंड मध्यम जोखिम स्तर का है। पिछले वर्ष में इसने 13.39% की वार्षिक वृद्धि दर प्राप्त की है। इसके पास प्रबंधन के तहत ₹387.2 करोड़ की संपत्तियां हैं।
वास्तविक संपत्ति संरचना: इक्विटी नहीं, 99.53% ऋण, 0.47% अन्य में।
कोटक लॉन्ग ड्यूरेशन फंड – Kotak Long Duration Fund
कोटक लॉन्ग ड्यूरेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक लॉन्ग टर्म म्यूचुअल फंड योजना है, जो कोटक महिंद्रा म्यूचुअल फंड द्वारा पेश की गई है। इस फंड का संचालन 8 महीने से हो रहा है और इसका लॉन्च 28/02/2024 को हुआ था।
फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.34% है। यह फंड मध्यम जोखिम स्तर का है। फंड के पास प्रबंधन के तहत ₹184.73 करोड़ की संपत्तियां हैं।
वास्तविक संपत्ति संरचना: इक्विटी नहीं, 94.8% ऋण, 5.2% अन्य में।
बंधन लॉन्ग ड्यूरेशन फंड – Bandhan Long Duration Fund
बंधन लॉन्ग ड्यूरेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक लॉन्ग टर्म म्यूचुअल फंड योजना है, जो बंधन म्यूचुअल फंड द्वारा पेश की गई है। इस फंड का संचालन 8 महीने से हो रहा है और इसका लॉन्च 05/03/2024 को हुआ था।
फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.25% है। यह फंड मध्यम जोखिम स्तर का है। फंड के पास प्रबंधन के तहत ₹135.99 करोड़ की संपत्तियां हैं।
वास्तविक संपत्ति संरचना: इक्विटी नहीं, 97.87% ऋण, 2.13% अन्य में।
आदित्य बिड़ला सन लाइफ लॉन्ग ड्यूरेशन फंड – Aditya Birla SL Long Duration Fund
आदित्य बिड़ला सन लाइफ लॉन्ग ड्यूरेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक लॉन्ग टर्म म्यूचुअल फंड योजना है, जो आदित्य बिड़ला सन लाइफ म्यूचुअल फंड द्वारा पेश की गई है। यह फंड 2 साल 3 महीने से चल रहा है और इसका लॉन्च 22/07/2022 को हुआ था।
फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.43% है। यह फंड मध्यम जोखिम स्तर का है। पिछले वर्ष में इसने 12.65% की वार्षिक वृद्धि दर प्राप्त की है। फंड के पास प्रबंधन के तहत ₹131.86 करोड़ की संपत्तियां हैं।
वास्तविक संपत्ति संरचना: इक्विटी नहीं, 91.56% ऋण, 8.44% अन्य में।
UTI लॉन्ग ड्यूरेशन फंड – UTI Long Duration Fund
यूटीआई लॉन्ग ड्यूरेशन फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक लॉन्ग टर्म म्यूचुअल फंड योजना है, जो यूटीआई म्यूचुअल फंड द्वारा पेश की गई है। यह फंड 1 साल 7 महीने से संचालित है और इसका लॉन्च 06/03/2023 को हुआ था।
फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और खर्च अनुपात 0.6% है। यह फंड मध्यम जोखिम स्तर का है। पिछले वर्ष में इसने 13.02% की वार्षिक वृद्धि दर प्राप्त की है। इसके पास प्रबंधन के तहत ₹109.21 करोड़ की संपत्तियां हैं।
वास्तविक संपत्ति संरचना: इक्विटी नहीं, 97.76% ऋण, 2.24% अन्य में।
लॉन्ग टर्म म्यूचुअल फंड के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
लॉन्ग टर्म के लिए सबसे अच्छे म्यूचुअल फंड:
#1: निप्पॉन इंडिया निवेश लक्ष्य फंड
#2: एचडीएफसी लॉन्ग ड्यूरेशन डेट फंड
#3: एसबीआई लॉन्ग ड्यूरेशन फंड
#4: आईसीआईसीआई प्रु लॉन्ग टर्म बॉन्ड फंड
#5: एक्सिस लॉन्ग ड्यूरेशन फंड
ये फंड उच्चतम एयूएम के आधार पर सूचीबद्ध हैं।
3-वर्षीय संयोजित वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) को ध्यान में रखते हुए, म्यूचुअल फंड अगले 10 वर्षों में अच्छा प्रदर्शन कर सकते हैं। शीर्ष दो म्यूचुअल फंड हैं: निप्पॉन इंडिया निवेश लक्ष्य फंड, ICICI प्रु लॉन्ग टर्म बॉन्ड फंड।
लॉन्ग ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड लंबे समय की मैच्योरिटी वाले बॉन्ड में निवेश करते हैं, आमतौर पर दस वर्षों से अधिक, जिससे ब्याज दर में अधिक संवेदनशीलता होती है और उच्च रिटर्न की संभावना होती है, लेकिन जोखिम भी अधिक होता है। शॉर्ट ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड छोटे समय की मैच्योरिटी वाले बॉन्ड पर ध्यान केंद्रित करते हैं, आमतौर पर तीन वर्षों से कम, जिससे ब्याज दर जोखिम कम होता है और रिटर्न अधिक स्थिर होता है, लेकिन सामान्यतः कम होता है।
लॉन्ग टर्म के लिए सबसे अच्छे म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए, फंड के प्रदर्शन का अध्ययन करें, खर्च अनुपात पर विचार करें, और फंड मैनेजर की विशेषज्ञता का मूल्यांकन करें। एक प्रतिष्ठित स्टॉक ब्रोकरेज का उपयोग करें जो मार्गदर्शन और कुशल लेनदेन में सहायता करे, ताकि आप अपने वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुसार फंड का चयन कर सकें।
डिस्क्लेमर: उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के साथ बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियाँ अनुकरणीय हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं।
