Lowest Expense Ratio Mutual Funds In Hindi

लोएस्ट एक्सपेंस रेश्यो वाले म्यूचुअल फंड – Lowest Expense Ratio Mutual Funds in Hindi

नीचे दी गई तालिका AUM, NAV और लोएस्ट SIP के आधार पर म्यूचुअल फंड का लोएस्ट  एक्सपेंस रेश्यो दर्शाती है।

NameAUM (Cr)Minimum SIP (Rs)NAV (Rs)
SBI Liquid Fund69299.1412000.03783.74
HDFC Liquid Fund47222.26100.04749.64
ICICI Pru Liquid Fund35428.34100.0357.87
Nippon India Liquid Fund35418.6100.05916.26
Aditya Birla SL Liquid Fund29764.46100.0390.17
Kotak Liquid Fund27239.36100.04885.03
UTI Liquid Fund26476.76100.03962.83
Axis Liquid Fund22169.19100.02686.9
ICICI Pru Asset Allocator Fund21437.421000.0114.14
Aditya Birla SL Money Manager Fund18375.19100.0341.23

अनुक्रमणिका:

लोएस्ट एक्सपेंस रेश्यो वाले म्यूचुअल फंड का परिचय – Introduction to Lowest Expense Ratio Mutual Funds in Hindi

SBI लिक्विड फंड – SBI Liquid Fund

SBI लिक्विड फंड एक लिक्विड म्यूचुअल फंड स्कीम है जो SBI म्यूचुअल फंड द्वारा प्रदान की जाती है। इसकी शुरुआत 1 जनवरी, 2013 को हुई थी और इसकी अवधि 11 साल और तीन महीने है।

SBI लिक्विड फंड में 0.01% का एग्जिट लोड और 0.19% का एक्सपेंस रेश्यो है। इसमें मध्यम स्तर का जोखिम है। पिछले पांच वर्षों में, इसने 5.24% की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) दिखाई है। इसके अतिरिक्त, फंड ₹69,299.14 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है।

शेयरों के वितरण से पता चलता है कि 0.58% सरकारी प्रतिभूतियों में, 0.86% कॉर्पोरेट ऋण में, 19.43% ट्रेजरी बिलों में, 45.25% जमा प्रमाण पत्रों में और 52.63% वाणिज्यिक पत्रों में हैं।

HDFC लिक्विड फंड – HDFC Liquid Fund

HDFC लिक्विड एक लिक्विड म्यूचुअल फंड स्कीम है जो HDFC म्यूचुअल फंड द्वारा प्रदान की जाती है। यह 11 साल और 3 महीने से चालू है।

HDFC लिक्विड फंड में 0.01% का एग्जिट लोड और 0.2% का एक्सपेंस रेश्यो है। इसमें मध्यम निम्न जोखिम स्तर है। पिछले पांच वर्षों में, इसने 5.23% की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) दिखाई है। इसके अतिरिक्त, फंड ₹47,222.26 करोड़ की कुल संपत्ति का प्रबंधन करता है।

विभिन्न प्रकार के निवेशों के लिए आवंटन प्रतिशत इस प्रकार हैं: 4.68% कॉर्पोरेट ऋण में, 18.34% ट्रेजरी बिलों में, 30.02% जमा प्रमाण पत्रों में और 60.22% वाणिज्यिक पत्रों में।

ICICI प्रू लिक्विड फंड – ICICI Pru Liquid Fund

ICICI प्रूडेंशियल लिक्विड फंड एक लिक्विड म्यूचुअल फंड स्कीम है जो ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड द्वारा प्रदान की जाती है। यह फंड 11 साल और तीन महीने से चालू है।

ICICI प्रू लिक्विड फंड में 0.01% का एग्जिट लोड और 0.2% का एक्सपेंस रेश्यो है। इसमें मध्यम जोखिम स्तर है। पिछले पांच वर्षों में, इसने 5.28% की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) प्रदर्शित की है। इसके अतिरिक्त, फंड ₹35,428.34 करोड़ की कुल संपत्ति का प्रबंधन करता है।

शेयरों के वितरण से पता चलता है कि 0.47% कॉर्पोरेट ऋण में, 0.78% सरकारी प्रतिभूतियों में, 21.16% ट्रेजरी बिलों में, 42.24% जमा प्रमाणपत्रों में और 55.18% वाणिज्यिक पत्रों में हैं।

SBI निफ्टी50 इक्वल वेट इंडेक्स फंड – SBI Nifty50 Equal Weight Index Fund

SBI निफ्टी50 इक्वल वेट इंडेक्स फंड में 0.25% का एग्जिट लोड और 0.0% का एक्सपेंस रेश्यो है। इसमें बहुत अधिक जोखिम स्तर है। इसके अतिरिक्त, फंड ₹952.31 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है। 100% धन इक्विटी में निवेश किया जाता है।

बजाज फिनसर्व लार्ज एंड मिड कैप फंड – Bajaj Finserv Large and Mid Cap Fund

उद्देश्य विभिन्न क्षेत्रों में मुख्य रूप से बड़ी और मध्यम पूंजी वाले शेयरों में इक्विटी और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियों की एक विस्तृत श्रृंखला में निवेश करके दीर्घकालिक पूंजी वृद्धि प्राप्त करना है। इसके अतिरिक्त, फंड प्रबंधक अन्य इक्विटी संबंधित प्रतिभूतियों में अवसरों का पता लगा सकता है।

बजाज फिनसर्व लार्ज एंड मिड कैप फंड में 1.0% का एग्जिट लोड और 0.0% का एक्सपेंस रेश्यो है। इसका बहुत उच्च जोखिम स्तर है। इसके अतिरिक्त, फंड ₹672.72 करोड़ की कुल संपत्ति का प्रबंधन करता है। 100% धन नकद और समकक्ष में निवेश किया जाता है।

UTI निफ्टी 50 इंडेक्स फंड – UTI Nifty 50 Index Fund

UTI निफ्टी 50 इंडेक्स फंड एक लार्ज-कैप इंडेक्स म्यूचुअल फंड स्कीम है जो UTI म्यूचुअल फंड द्वारा प्रदान की जाती है। यह फंड 11 साल और तीन महीने से चालू है।

UTI निफ्टी 50 इंडेक्स फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और इसका एक्सपेंस रेश्यो 0.21% है। इसमें बहुत अधिक जोखिम स्तर है। इसके बावजूद, पिछले पांच वर्षों में इसने 15.21% की मजबूत चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) दिखाई है। इसके अतिरिक्त, फंड ₹15,648.55 करोड़ की कुल संपत्ति का प्रबंधन करता है। 100% धन इक्विटी में निवेश किया जाता है।

HDFC इंडेक्स फंड-निफ्टी 50 प्लान – HDFC Index Fund-NIFTY 50 Plan

HDFC इंडेक्स फंड निफ्टी 50 प्लान एक लार्ज-कैप इंडेक्स म्यूचुअल फंड स्कीम है जो HDFC म्यूचुअल फंड द्वारा प्रदान की जाती है। यह फंड 11 साल और 3 महीने से चालू है।

HDFC इंडेक्स फंड-निफ्टी 50 प्लान में 0.25% का एग्जिट लोड और 0.2% का एक्सपेंस रेश्यो है। इसमें बहुत अधिक जोखिम स्तर है। इसके बावजूद, पिछले 5 वर्षों में इसने 15.12% की मजबूत चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) प्रदर्शित की है। इसके अतिरिक्त, फंड ₹12,613.86 करोड़ की कुल संपत्ति का प्रबंधन करता है। 100% धन इक्विटी में निवेश किया जाता है।

ICICI प्रू एसेट अलोकेटर फंड – ICICI Pru Asset Allocator Fund

ICICI प्रूडेंशियल एसेट अलोकेटर फंड (FOF) एक हाइब्रिड फंड ऑफ फंड्स (FoF) म्यूचुअल फंड स्कीम है जो ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड द्वारा प्रदान की जाती है। यह फंड 11 साल और 3 महीने से चालू है।

ICICI प्रू एसेट अलोकेटर फंड में 1.0% का एग्जिट लोड और 0.1% का एक्सपेंस रेश्यो है। इसमें उच्च जोखिम स्तर है। फिर भी, पिछले 5 वर्षों में इसने 15.1% की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) के साथ मजबूत प्रदर्शन दिखाया है। इसके अतिरिक्त, फंड ₹21,437.42 करोड़ की कुल संपत्ति का प्रबंधन करता है। 100% धन म्यूचुअल फंड में निवेश किया जाता है।

टाटा मनी मार्केट फंड – Tata Money Market Fund

टाटा मनी मार्केट फंड एक म्यूचुअल फंड स्कीम है जो टाटा म्यूचुअल फंड द्वारा प्रदान की जाती है। यह फंड 11 साल और तीन महीने से चालू है।

टाटा मनी मार्केट फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और इसका एक्सपेंस रेश्यो 0.16% है। इसमें मध्यम निम्न जोखिम स्तर है। पिछले पांच वर्षों में, इसने 6.25% की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) प्रदर्शित की है। इसके अतिरिक्त, फंड ₹14,015.19 करोड़ की कुल संपत्ति का प्रबंधन करता है।

विभिन्न प्रकार के निवेशों के लिए आवंटन प्रतिशत इस प्रकार हैं: 2.27% सरकारी प्रतिभूतियों में, 14.39% ट्रेजरी बिलों में, 36.69% वाणिज्यिक पत्रों में और 58.66% जमा प्रमाणपत्रों में।

UTI मनी मार्केट फंड – UTI Money Market Fund

UTI मनी मार्केट फंड UTI म्यूचुअल फंड द्वारा प्रदान की गई एक म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 वर्ष और तीन महीने से संचालित हो रहा है।

UTI मनी मार्केट फंड में कोई एग्जिट लोड नहीं है और इसका एक्सपेंस रेश्यो 0.19% है। इसमें मध्यम जोखिम स्तर है। पिछले पांच वर्षों में, इसने 6.06% की यौगिक वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) दिखाई है। इसके अतिरिक्त, यह फंड ₹13,070.27 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है।

विभिन्न प्रकार के निवेशों के लिए आवंटन प्रतिशत इस प्रकार हैं: सरकारी प्रतिभूतियों में 1.74%, ट्रेजरी बिल्स में 14.11%, वाणिज्यिक पत्र में 27.94%, और जमा प्रमाणपत्रों में 62.96%।

एक्सपेंस रेश्यो क्या है? – Expense Ratio in Hindi

एक्सपेंस रेश्यो किसी म्यूचुअल फंड, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF), या अन्य निवेश वाहन के संचालन एक्सपेंसों को मापता है। यह फंड की औसत नेट संपत्ति के प्रतिशत के रूप में व्यक्त किया जाता है और इसमें प्रबंधन शुल्क, प्रशासनिक लागतें, और फंड द्वारा एक विशिष्ट अवधि में की गई अन्य एक्सपेंसें शामिल हैं।

एक्सपेंस रेश्यो का उदाहरण – Expense Ratio Example in Hindi

उदाहरण के लिए, यदि किसी म्यूचुअल फंड के कुल वार्षिक एक्सपेंस ₹1,500 हैं और वर्ष के दौरान प्रबंधन के तहत औसत संपत्ति ₹100,000 है, तो एक्सपेंस रेश्यो की गणना (₹1,500 / ₹100,000) * 100 = 1.5% के रूप में की जाएगी। यह दर्शाता है कि फंड की संपत्ति का 1.5% एक्सपेंसों को कवर करने के लिए उपयोग किया जाता है।

म्यूचुअल फंड में एक्सपेंस रेश्यो कैसे गणना करें? – How To Calculate Expense Ratio in Mutual Fund in HIndi

म्यूचुअल फंड के एक्सपेंस रेश्यो की गणना करने के लिए, फंड के कुल वार्षिक एक्सपेंसों को उसी अवधि के दौरान प्रबंधन के तहत औसत संपत्ति से विभाजित करें। परिणाम को 100 से गुणा करके इसे प्रतिशत के रूप में व्यक्त करें। सूत्र है एक्सपेंस रेश्यो = (कुल वार्षिक एक्सपेंस / औसत AUM) * 100।

लोएस्ट एक्सपेंस रेश्यो वाले म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए? – Who Should Invest in Lowest Expense Ratio Mutual Funds in Hindi

जो निवेशक रिटर्न को अनुकूलित करना चाहते हैं और लागत को कम करना चाहते हैं, उन्हें लोएस्ट एक्सपेंस रेश्यो वाले म्यूचुअल फंड में निवेश करने पर विचार करना चाहिए। ये फंड उन दीर्घकालिक निवेशकों के लिए वांछनीय हैं जो अपने निवेश लाभ को अधिकतम करना चाहते हैं, क्योंकि कम एक्सपेंस के परिणामस्वरूप समय के साथ उच्च शुद्ध रिटर्न मिल सकता है, खासकर जब चक्रवृद्धि हो।

लोएस्ट एक्सपेंस रेश्यो वाले म्यूचुअल फंड्स में निवेश कैसे करें? – How to Invest in Lowest Expense Ratio Mutual Funds in Hindi

लोएस्ट एक्सपेंस रेश्यो वाले म्यूचुअल फंड्स में निवेश करने के लिए, वित्तीय वेबसाइटों या प्लेटफॉर्मों का उपयोग करके उनकी खोज करना शुरू करें। फंड की प्रदर्शन, निवेश रणनीति और फीस का मूल्यांकन करें। एक बार निर्णय लेने के बाद, एक ब्रोकरेज या फंड प्रदाता के साथ खाता खोलें, आवश्यक कागजात पूरे करें, और चुने हुए फंड में निवेश करें।

आप एलिस ब्लू राइज के माध्यम से किसी भी कमीशन या ब्रोकरेज के बिना अंतरराष्ट्रीय म्यूचुअल फंड्स में निवेश कर सकते हैं।

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भारत में लोएस्ट एक्सपेंस रेश्यो वाले म्यूचुअल फंड के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

1. भारत में लोएस्ट एक्सपेंस रेश्यो वाले शीर्ष म्यूचुअल फंड कौन से हैं?

ये 5 साल के CAGR के आधार पर लोएस्ट एक्सपेंस रेश्यो वाले शीर्ष 5 म्यूचुअल फंड हैं।

मोतीलाल ओसवाल नैसडैक 100 FOF
फ्रैंकलिन इंडिया फोकस्ड इक्विटी फंड
DSP US फ्लेक्सिबल इक्विटी फंड
ICICI प्रू US ब्लूचिप इक्विटी फंड
PGIM  इंडिया ग्लोबल इक्विटी ऑप फंड।

2. म्यूचुअल फंड के लिए अच्छा एक्सपेंस रेश्यो क्या है?

म्यूचुअल फंड के लिए अच्छा एक्सपेंस रेश्यो आमतौर पर 1% से कम होता है। हालांकि, यह फंड की निवेश रणनीति, संपत्ति वर्ग और प्रबंधन शैली के आधार पर भिन्न हो सकता है। कम एक्सपेंस रेश्यो आमतौर पर पसंद किया जाता है क्योंकि वे दीर्घकालिक रूप से निवेशकों के लिए उच्च शुद्ध रिटर्न का परिणाम देते हैं।

3. लोएस्ट एक्सपेंस रेश्यो वाले म्यूचुअल फंड में कैसे निवेश करें?

लोएस्ट एक्सपेंस रेश्यो वाले म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए, कम एक्सपेंसों वाले फंडों का शोध करें, उनके प्रदर्शन और निवेश रणनीति का विश्लेषण करें। ब्रोकरेज या फंड प्रदाता के साथ एक खाता खोलें, आवश्यक कागजी कार्रवाई पूरी करें और चुने हुए फंड में निवेश करें।

4. क्या लोएस्ट एक्सपेंस रेश्यो वाले म्यूचुअल फंड में निवेश करना अच्छा है?

लोएस्ट एक्सपेंस रेश्यो वाले म्यूचुअल फंड में निवेश करना फायदेमंद हो सकता है, क्योंकि वे समय के साथ निवेशकों के लिए उच्च शुद्ध रिटर्न का परिणाम देते हैं। कम एक्सपेंस का मतलब है कि निवेशक फंड के रिटर्न का अधिक हिस्सा बनाए रखते हैं। हालाँकि, निवेश करने से पहले प्रदर्शन और निवेश रणनीति जैसे अन्य कारकों पर भी विचार किया जाना चाहिए।

5. क्या एक्सपेंस रेश्यो हर साल लिया जाता है?

हालांकि एक्सपेंस रेश्यो एक वार्षिक शुल्क है, लेकिन इसे एक बार सालाना लगाया नहीं जाता है। इसके बजाय, यह फंड के शुद्ध संपत्ति मूल्य (NAV) से रोजाना गुप्त रूप से घटा दिया जाता है।

डिस्क्लेमर: उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है, और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के साथ बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियाँ उदाहरण के लिए हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं।

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