L&T फाइनेंस लिमिटेड के फंडामेंटल एनालिसिस में प्रमुख वित्तीय मापदंडों पर प्रकाश डाला गया है, जिसमें ₹41,932 करोड़ का बाजार पूंजीकरण, 17.0 का PE अनुपात, 3.27 का ऋण-इक्विटी अनुपात, और 10.3% का इक्विटी पर प्रतिफल (ROE) शामिल है। ये आंकड़े बैंक के वित्तीय स्वास्थ्य और ऋण का प्रबंधन करते हुए प्रतिफल देने की क्षमता को दर्शाते हैं।
अनुक्रमणिका:
- L&T फाइनेंस लिमिटेड का अवलोकन – L&T Finance Ltd Overview In Hindi
- L&T फाइनेंस के वित्तीय परिणाम – L&T Finance Financial Results In Hindi
- L&T फाइनेंस लिमिटेड का वित्तीय विश्लेषण – L&T Finance Ltd Financial Analysis In Hindi
- L&T फाइनेंस लिमिटेड के कंपनी मेट्रिक्स – L&T Finance Limited Company Metrics In Hindi
- L&T फाइनेंस लिमिटेड का स्टॉक प्रदर्शन – L&T Finance Ltd Stock Performance In Hindi
- L&T फाइनेंस लिमिटेड की समकक्ष तुलना – L&T Finance Ltd Peer Comparison In Hindi
- L&T फाइनेंस लिमिटेड का शेयरहोल्डिंग पैटर्न – L&T Finance Limited Shareholding Pattern In Hindi
- L&T फाइनेंस लिमिटेड का इतिहास – L&T Finance Limited History In Hindi
- L&T फाइनेंस लिमिटेड के शेयर में कैसे निवेश करें? – How To Invest In L&T Finance Ltd Share In Hindi
- L&T फाइनेंस लिमिटेड फंडामेंटल एनालिसिस के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
L&T फाइनेंस लिमिटेड का अवलोकन – L&T Finance Ltd Overview In Hindi
L&T फाइनेंस लिमिटेड, लार्सन एंड टुब्रो की एक सहायक कंपनी, वित्तीय सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करती है, जिसमें ऋण, संपत्ति प्रबंधन और सूक्ष्म वित्त शामिल हैं। यह ग्रामीण वित्त, आवास और बुनियादी ढांचे पर ध्यान केंद्रित करती है, जो भारत के वित्तीय क्षेत्र में महत्वपूर्ण भूमिका निभाती है।
कंपनी का बाजार पूंजीकरण ₹41,932 करोड़ है और यह बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (बीएसई) और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (एनएसई) दोनों पर सूचीबद्ध है। वर्तमान में, स्टॉक अपने 52-सप्ताह के उच्च स्तर से 13.4% नीचे और 52-सप्ताह के निम्न स्तर से 39% ऊपर कारोबार कर रहा है।
L&T फाइनेंस के वित्तीय परिणाम – L&T Finance Financial Results In Hindi
L&T फाइनेंस लिमिटेड ने वित्त वर्ष 24 में ₹13,581 करोड़ की बिक्री और ₹2,317 करोड़ का शुद्ध लाभ दिखाते हुए मजबूत वित्तीय प्रदर्शन किया, जो वित्त वर्ष 22 से 51% की वृद्धि दर्शाता है। परिचालन लाभ मार्जिन 59% पर स्थिर रहा, जबकि ₹5,377 करोड़ के उच्च ब्याज खर्चों के बावजूद EBITDA बढ़कर ₹8,521 करोड़ हो गया।
- राजस्व प्रवृत्ति: बिक्री लगातार बढ़ी, वित्त वर्ष 24 में ₹13,581 करोड़ तक पहुंच गई, जो वित्त वर्ष 23 में ₹12,775 करोड़ और वित्त वर्ष 22 में ₹11,930 करोड़ से बढ़ी, जो इन वर्षों में राजस्व में स्थिर विस्तार दिखाती है।
- इक्विटी और देनदारियां: वित्त वर्ष 24 में इक्विटी पूंजी ₹2,489 करोड़ थी, जबकि आरक्षित निधि बढ़कर ₹20,706 करोड़ हो गई। कुल देनदारियां वित्त वर्ष 23 के ₹1,06,027 करोड़ से बढ़कर ₹1,02,351 करोड़ हो गईं, जो बढ़ते वित्तीय आधार को दर्शाता है।
- लाभप्रदता: परिचालन लाभ वित्त वर्ष 22 के ₹6,685 करोड़ से बढ़कर वित्त वर्ष 24 में ₹8,046 करोड़ हो गया, जबकि वित्त वर्ष 23 में यह ₹7,512 करोड़ था। ओपीएम% भी वित्त वर्ष 22 के 56% से बढ़कर वित्त वर्ष 24 में 59% हो गया, जो उच्च दक्षता को दर्शाता है।
- प्रति शेयर आय (EPS): EPS लगभग दोगुना हो गया, वित्त वर्ष 22 के ₹4.33 से वित्त वर्ष 24 में ₹9.34 हो गया, जबकि वित्त वर्ष 23 में यह ₹6.56 था, जो इन वर्षों में शुद्ध लाभ में पर्याप्त वृद्धि से प्रेरित था, जिससे शेयरधारकों के प्रतिफल में वृद्धि हुई।
- निवल मूल्य पर प्रतिफल (RoNW): L&T फाइनेंस लिमिटेड का निवल मूल्य पर प्रतिफल (RoNW) वित्त वर्ष 24 में 10.3% था, जो वित्त वर्ष 22 के 10% से थोड़ा सुधार दर्शाता है।
- वित्तीय स्थिति: EBITDA वित्त वर्ष 22 के ₹7,079 करोड़ से मजबूत होकर वित्त वर्ष 24 में ₹8,521 करोड़ हो गया, जबकि वित्त वर्ष 23 में यह ₹8,039 करोड़ था। उच्च ब्याज लागतों के बावजूद, L&T फाइनेंस ने इन वर्षों में एक ठोस वित्तीय स्थिति बनाए रखी।
L&T फाइनेंस लिमिटेड का वित्तीय विश्लेषण – L&T Finance Ltd Financial Analysis In Hindi
| FY24 | FY23 | FY22 | |
| Sales | 13,581 | 12,775 | 11,930 |
| Expenses | 5,534 | 5,263 | 5,244 |
| Operating Profit | 8,046 | 7,512 | 6,685 |
| OPM % | 59 | 59 | 56 |
| Other Income | 474.54 | -2,160 | 393.85 |
| EBITDA | 8,521 | 8,039 | 7,079 |
| Interest | 5,377 | 5,797 | 5,754 |
| Depreciation | 114.77 | 111.24 | 102.64 |
| Profit Before Tax | 3,029 | -556.52 | 1,223 |
| Tax % | 23.5 | -30.97 | 30.55 |
| Net Profit | 2,317 | 1,536 | 1,049 |
| EPS | 9.34 | 6.56 | 4.33 |
| Dividend Payout % | 26.77 | 30.49 | 11.55 |
L&T फाइनेंस लिमिटेड के कंपनी मेट्रिक्स – L&T Finance Limited Company Metrics In Hindi
L&T फाइनेंस का बाजार पूंजीकरण ₹41,932 करोड़ है, जिसका वर्तमान मूल्य ₹168 और EPS ₹9.95 है। स्टॉक मजबूत प्रतिफल दिखाता है, जिसमें 1 वर्ष में 36% की वृद्धि और 59.1% का ओपीएम है।
- बाजार पूंजीकरण: L&T फाइनेंस का बाजार पूंजीकरण ₹41,932 करोड़ है, जो इसकी महत्वपूर्ण बाजार उपस्थिति और पर्याप्त कंपनी मूल्यांकन को दर्शाता है, जो निवेशक विश्वास और मजबूत वित्तीय प्रदर्शन को प्रतिबिंबित करता है।
- बही मूल्य: प्रति शेयर बही मूल्य ₹94.2 है, जो कंपनी के शुद्ध संपत्ति मूल्य का प्रतिनिधित्व करता है।
- अंकित मूल्य: प्रत्येक शेयर का अंकित मूल्य ₹10.0 है, जिसका उपयोग लाभांश की गणना करने और इसके बाजार मूल्य के सापेक्ष स्टॉक मूल्य का आकलन करने के लिए किया जाता है, जो शेयरधारक इक्विटी के लिए एक आधार माप प्रदान करता है।
- कारोबार: L&T फाइनेंस का कारोबार, या राजस्व, ₹13,581 करोड़ है, जो पिछले वर्षों से मजबूत वृद्धि दर्शाता है और प्रभावी व्यावसायिक संचालन और बाजार विस्तार को इंगित करता है।
- PE अनुपात: मूल्य-से-आय (PE) अनुपात 17.0 है, जो सुझाव देता है कि स्टॉक अपनी आय के 17 गुना पर कारोबार कर रहा है, जो निवेशक अपेक्षाओं और अनुमानित विकास क्षमता को दर्शाता है।
- ऋण: कंपनी का कुल ऋण ₹76,603 करोड़ है, जिसका ऋण-इक्विटी अनुपात 3.27 है, जो उच्च उत्तोलन और वित्तीय स्थिरता बनाए रखने के लिए सावधानीपूर्वक ऋण प्रबंधन की आवश्यकता को दर्शाता है।
- ROE: इक्विटी पर प्रतिफल (ROE) 10.3% है, जो लाभ उत्पन्न करने के लिए शेयरधारक इक्विटी के कंपनी के प्रभावी उपयोग को उजागर करता है, जो निवेशकों को प्रतिफल देने में इसकी दक्षता को प्रदर्शित करता है।
- EBITDA मार्जिन: EBITDA मार्जिन 59.1% है, जो मजबूत परिचालन दक्षता और लाभप्रदता को दर्शाता है।
- लाभांश प्रतिफल: लाभांश प्रतिफल 1.49% है, जो लाभांश के माध्यम से शेयरधारकों को मूल्य लौटाने की कंपनी की प्रतिबद्धता को दर्शाता है।
L&T फाइनेंस लिमिटेड का स्टॉक प्रदर्शन – L&T Finance Ltd Stock Performance In Hindi
5 वर्षों में, निवेश पर प्रतिफल (आरओआई) 15% था, जो 3 वर्षों में बढ़कर 29% हो गया, और 1 वर्ष में 36% हो गया, जो छोटी अवधि में प्रतिफल में मजबूत वृद्धि दिखाता है।
| Period | Return on Investment (%) |
| 5 Years: | 15% |
| 3 Years: | 29% |
| 1 Year: | 36% |
उदाहरण:
5 वर्षों में ₹1 लाख के निवेश से ₹15,000 का प्रतिफल मिला, जिसके परिणामस्वरूप कुल राशि ₹1,15,000 हुई।
3 वर्षों में ₹1 लाख के निवेश से ₹29,000 का प्रतिफल मिला, जिसके परिणामस्वरूप कुल राशि ₹1,29,000 हुई।
1 वर्ष में ₹1 लाख के निवेश से ₹36,000 का प्रतिफल मिला, जिसके परिणामस्वरूप कुल राशि ₹1,36,000 हुई।
L&T फाइनेंस लिमिटेड की समकक्ष तुलना – L&T Finance Ltd Peer Comparison In Hindi
L&T फाइनेंस लिमिटेड, ₹41,932 करोड़ के बाजार पूंजीकरण के साथ, बजाज फाइनेंस, बजाज फिनसर्व, श्रीराम फाइनेंस, चोलामंडलम इन्वेस्टमेंट एंड फाइनेंस, बजाज होल्डिंग्स, और एचडीएफसी एएमसी जैसे प्रमुख खिलाड़ियों के साथ प्रतिस्पर्धा करता है, जिनमें से प्रत्येक विविध प्रदर्शन मेट्रिक्स और बाजार उपस्थिति दिखाता है।
| S.No. | Name | CMP Rs. | Mar Cap Rs.Cr. | PEG | 3mth return % | 1Yr return % |
| 1 | Bajaj Finance | 6735.35 | 416875.38 | 0.95 | -1.34 | -4.73 |
| 2 | Bajaj Finserv | 1619.25 | 258507.23 | 1.52 | 0.78 | 10.43 |
| 3 | Shriram Finance | 3150 | 118491.54 | 0.67 | 31.6 | 71.22 |
| 4 | Cholaman.Inv.&Fn | 1399.55 | 117523.68 | 1.37 | 9.47 | 31.82 |
| 5 | Bajaj Holdings | 9770.5 | 108749.25 | 0.77 | 19.37 | 37.81 |
| 6 | HDFC AMC | 4389.45 | 93691.44 | 2.85 | 14.7 | 75.59 |
| 7 | L&T Finance Ltd | 168.21 | 41932.09 | 22.32 | 5.69 | 35.98 |
L&T फाइनेंस लिमिटेड का शेयरहोल्डिंग पैटर्न – L&T Finance Limited Shareholding Pattern In Hindi
जून 2024 तक, L&T फाइनेंस लिमिटेड का शेयरहोल्डिंग पैटर्न दिखाता है कि प्रमोटर 66.37%, विदेशी संस्थागत निवेशक (एफआईआई) 7.34%, घरेलू संस्थागत निवेशक (डीआईआई) 11.64%, और खुदरा और अन्य 14.66% शेयर धारण करते हैं।
| Jun 2024 | Mar 2024 | Dec 2023 | |
| Promoters | 66.37 | 65.86 | 65.9 |
| FII | 7.34 | 11.04 | 10.67 |
| DII | 11.64 | 8.69 | 9.07 |
| Retail & others | 14.66 | 14.39 | 14.36 |
L&T फाइनेंस लिमिटेड का इतिहास – L&T Finance Limited History In Hindi
L&T फाइनेंस लिमिटेड की स्थापना 1994 में हुई थी, जो शुरू में लघु और मध्यम उद्यमों (एसएमई) के लिए पट्टा और किराया खरीद समाधान प्रदान करने पर केंद्रित थी। यह इसकी वित्तीय सेवाओं की यात्रा की शुरुआत थी।
2004 में, L&T फाइनेंस ने ग्रामीण वित्तपोषण बाजार में प्रवेश करके अपने संचालन का विस्तार किया, जिसमें ट्रैक्टरों और कृषि उपकरणों के लिए ऋण प्रदान किए गए। इस विविधीकरण ने ग्रामीण वित्तीय सेवाओं में आगे के विकास की नींव रखी।
2008 तक, कंपनी ने महत्वपूर्ण प्रगति की, सूक्ष्म वित्त और वित्तीय उत्पादों के वितरण में उद्यम किया। इस अवधि में पूंजी बाजार उत्पादों के वित्तपोषण की शुरुआत भी देखी गई, जिससे इसका पोर्टफोलियो विस्तृत हुआ।
2010 में एक प्रमुख मील का पत्थर तब आया जब L&T फाइनेंस ने डीबीएस चोलामंडलम एसेट मैनेजमेंट और ट्रस्टीज लिमिटेड का अधिग्रहण किया, जिससे म्यूचुअल फंड व्यवसाय में प्रवेश किया। इस अधिग्रहण ने संपत्ति प्रबंधन में इसके रणनीतिक विस्तार को चिह्नित किया।
2017 में, L&T फाइनेंस होल्डिंग्स को जोखिम प्रबंधन के लिए गोल्डन पीकॉक पुरस्कार सहित सम्मान प्राप्त हुए, जो उत्कृष्टता के प्रति इसकी प्रतिबद्धता को उजागर करता है। कंपनी ने बिहार और असम में सूक्ष्म ऋण भी शुरू किए, जिससे इसकी ग्रामीण पहुंच बढ़ी।
L&T फाइनेंस लिमिटेड के शेयर में कैसे निवेश करें? – How To Invest In L&T Finance Ltd Share In Hindi
L&T फाइनेंस के शेयरों में निवेश करना एक सीधी प्रक्रिया है:
- डीमैट खाता खोलें: एलिस ब्लू जैसी विश्वसनीय ब्रोकरेज फर्म के साथ एक डीमैट और ट्रेडिंग खाता खोलकर शुरुआत करें।
- KYC पूरा करें: KYC सत्यापन के लिए आवश्यक दस्तावेज जमा करें।
- अपने खाते में धन जमा करें: अपने ट्रेडिंग खाते में धन जमा करें।
- शेयर खरीदें: L&T फाइनेंस के शेयरों की खोज करें और अपना खरीद आदेश रखें।
L&T फाइनेंस लिमिटेड फंडामेंटल एनालिसिस के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
L&T फाइनेंस लिमिटेड का फंडामेंटल एनालिसिस ₹41,932 करोड़ का बाजार पूंजीकरण, 17.0 का PE अनुपात, 3.27 का ऋण-इक्विटी अनुपात, और 10.3% का इक्विटी पर प्रतिफल (ROE) दर्शाता है, जो इसकी वित्तीय स्थिरता और ऋण प्रबंधन दक्षता को प्रतिबिंबित करता है।
L&T फाइनेंस लिमिटेड का बाजार पूंजीकरण ₹41,932 करोड़ है। यह आंकड़ा स्टॉक बाजार में कंपनी के बकाया शेयरों के कुल मूल्य का प्रतिनिधित्व करता है, जो वर्तमान शेयर मूल्य को कुल बकाया शेयरों की संख्या से गुणा करके गणना की जाती है।
L&T फाइनेंस लिमिटेड लार्सन एंड टुब्रो की एक सहायक कंपनी है, जो ऋण, संपत्ति प्रबंधन और सूक्ष्म वित्त सहित विविध वित्तीय सेवाएं प्रदान करती है। यह ग्रामीण वित्त, आवास और बुनियादी ढांचे जैसे क्षेत्रों पर ध्यान केंद्रित करती है, जो भारत के वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र में महत्वपूर्ण योगदान देती है।
L&T फाइनेंस लिमिटेड मुख्य रूप से लार्सन एंड टुब्रो (L&T) के स्वामित्व में है, जो भारत के प्रमुख इंजीनियरिंग और निर्माण समूहों में से एक है। L&T अपनी वित्तीय सेवाओं की शाखा के रूप में L&T फाइनेंस लिमिटेड को बढ़ावा देता है और नियंत्रित करता है, जो इसके विविध वित्तीय संचालन की देखरेख करता है।
L&T फाइनेंस लिमिटेड के मुख्य शेयरधारकों में इसकी मूल कंपनी, लार्सन एंड टुब्रो (L&T), के साथ-साथ म्यूचुअल फंड, विदेशी पोर्टफोलियो निवेशक और बीमा कंपनियों जैसे संस्थागत निवेशक शामिल हैं, जो कंपनी की इक्विटी में महत्वपूर्ण हिस्सेदारी रखते हैं।
L&T फाइनेंस वित्तीय सेवा उद्योग में संचालित होता है, जो ऋण, संपत्ति प्रबंधन और सूक्ष्म वित्त जैसी विस्तृत सेवाएं प्रदान करता है। यह ग्रामीण वित्त, आवास और बुनियादी ढांचे सहित क्षेत्रों पर ध्यान केंद्रित करता है, जो भारत के आर्थिक विकास में योगदान देता है।
L&T फाइनेंस लिमिटेड के शेयरों में निवेश करने के लिए, एक पंजीकृत स्टॉक ब्रोकर के साथ एक ट्रेडिंग खाता खोलें, खाते में धन जमा करें, और एक्सचेंज पर L&T फाइनेंस लिमिटेड के स्टॉक प्रतीक की खोज करें। शेयर खरीदने के लिए अपने ब्रोकर के प्लेटफॉर्म के माध्यम से एक खरीद आदेश रखें।
यह निर्धारित करने के लिए कि क्या L&T फाइनेंस अधिमूल्यित है या अल्पमूल्यित, इसके वर्तमान बाजार मूल्य की तुलना इसके आंतरिक मूल्य से करने की आवश्यकता होती है, जिसमें PE अनुपात, विकास संभावनाओं और उद्योग तुलनाओं जैसे कारकों पर विचार किया जाता है। 17.0 के PE अनुपात के साथ, L&T फाइनेंस उचित मूल्य पर हो सकता है, जो बाजार अपेक्षाओं और मध्यम विकास क्षमता को दर्शाता है।
डिस्क्लेमर: उपरोक्त लेख शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है, और लेख में उल्लिखित कंपनियों का डेटा समय के साथ बदल सकता है। उद्धृत प्रतिभूतियाँ अनुकरणीय हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं।
