नीचे दी गई तालिका एयूएम, एनएवी और न्यूनतम एसआईपी के आधार पर सर्वश्रेष्ठ मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड की सूची दिखाती है।
| Name | AUM (Cr) | NAV (Rs) | Minimum SIP (Rs) |
| HDFC Balanced Advantage Fund | 95,391.46 | 550.56 | 100 |
| Parag Parikh Flexi Cap Fund | 78,490.29 | 88.71 | 1000 |
| HDFC Mid-Cap Opportunities Fund | 75,382.30 | 211.29 | 100 |
| SBI Equity Hybrid Fund | 73,405.39 | 316.57 | 500 |
| SBI Liquid Fund | 67,570.48 | 3,907.84 | 500 |
| HDFC Liquid Fund | 64,247.80 | 4,906.45 | 100 |
| HDFC Flexi Cap Fund | 63,436.49 | 2,121.14 | 100 |
| ICICI Pru Bluechip Fund | 62,717.11 | 122.55 | 500 |
| ICICI Pru Balanced Advantage Fund | 61,103.40 | 79.29 | 100 |
| Nippon India Small Cap Fund | 60,372.55 | 202.2 | 100 |
Table of Contents
भारत में मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड का परिचय
HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड – HDFC Balanced Advantage Fund
HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ HDFC म्यूचुअल फंड की एक डायनामिक एसेट एलोकेशन म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एक मंथली इनकम म्यूचुअल फंड के रूप में ₹95391.46 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में इसने 22.37% का संयोजित वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% है और व्यय अनुपात 0.72% है। SEBI के अनुसार, इसे बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में रखा गया है। फंड का एसेट आवंटन 49.98% इक्विटी, 29.23% ऋण और 20.72% अन्य में है।
पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड – Parag Parikh Flexi Cap Fund
पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ पीपीएफएएस म्यूचुअल फंड की एक फ्लेक्सी कैप म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 4 महीने से अस्तित्व में है, इसे 13/05/2013 को लॉन्च किया गया था।
पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड एक मंथली इनकम म्यूचुअल फंड के रूप में ₹78490.29 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में इसने 27.52% का CAGR हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 2% है और व्यय अनुपात 0.63% है। SEBI के अनुसार, इसे बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में रखा गया है। फंड का एसेट आवंटन 82.41% इक्विटी, 17.21% ऋण और 0.38% अन्य में है।
HDFC मिड-कैप ऑपर्च्यूनिटीज फंड – HDFC Mid-Cap Opportunities Fund
HDFC मिड-कैप ऑपर्च्यूनिटीज डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ HDFC म्यूचुअल फंड की एक मिड-कैप म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
HDFC मिड-कैप ऑपर्च्यूनिटीज फंड एक मंथली इनकम म्यूचुअल फंड के रूप में ₹75382.30 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में इसने 31.14% का CAGR हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% है और व्यय अनुपात 0.72% है। SEBI के अनुसार, इसे बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में रखा गया है। फंड का एसेट आवंटन 92.13% इक्विटी और 7.87% अन्य में है।
SBI इक्विटी हाइब्रिड फंड – SBI Equity Hybrid Fund
SBI इक्विटी हाइब्रिड फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ SBI म्यूचुअल फंड की एक एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
SBI इक्विटी हाइब्रिड फंड एक मंथली इनकम म्यूचुअल फंड के रूप में ₹73405.39 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में इसने 16.82% का CAGR हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% है और व्यय अनुपात 0.73% है। SEBI के अनुसार, इसे बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में रखा गया है। फंड का एसेट आवंटन 72.64% इक्विटी, 21.2% ऋण और 6.16% अन्य में है।
SBI लिक्विड फंड – SBI Liquid Fund
SBI लिक्विड फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ SBI म्यूचुअल फंड की एक लिक्विड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
SBI लिक्विड फंड एक मंथली इनकम म्यूचुअल फंड के रूप में ₹67570.48 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में इसने 5.29% का CAGR हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 0.01% है और व्यय अनुपात 0.19% है। SEBI के अनुसार, इसे बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में रखा गया है। फंड का एसेट आवंटन कोई इक्विटी नहीं, 108.04% ऋण और (-)8.04% अन्य में है।
HDFC लिक्विड फंड – HDFC Liquid Fund
HDFC लिक्विड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ HDFC म्यूचुअल फंड की एक लिक्विड म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
HDFC लिक्विड फंड एक मंथली इनकम म्यूचुअल फंड के रूप में ₹64247.80 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में इसने 5.27% का CAGR हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 0.01% है और व्यय अनुपात 0.2% है। SEBI के अनुसार, इसे बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में रखा गया है। फंड का एसेट आवंटन कोई इक्विटी नहीं, 107.89% ऋण और (-)7.89% अन्य में है।
HDFC फ्लेक्सी कैप फंड – HDFC Flexi Cap Fund
HDFC फ्लेक्सी कैप डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ HDFC म्यूचुअल फंड की एक फ्लेक्सी कैप म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
HDFC फ्लेक्सी कैप फंड एक मंथली इनकम म्यूचुअल फंड के रूप में ₹63436.49 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में इसने 25.78% का CAGR हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% है और व्यय अनुपात 0.76% है। SEBI के अनुसार, इसे बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में रखा गया है। फंड का एसेट आवंटन 86.49% इक्विटी, 0.64% ऋण और 12.86% अन्य में है।
ICICI प्रू ब्लूचिप फंड – ICICI Pru Bluechip Fund
ICICI प्रूडेंशियल ब्लूचिप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड की एक लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
ICICI प्रू ब्लूचिप फंड एक मंथली इनकम म्यूचुअल फंड के रूप में ₹62717.11 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में इसने 22.66% का CAGR हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% है और व्यय अनुपात 0.87% है। SEBI के अनुसार, इसे बहुत उच्च जोखिम श्रेणी में रखा गया है। फंड का एसेट आवंटन 91.5% इक्विटी, 0.39% ऋण और 8.11% अन्य में है।
ICICI प्रू बैलेंस्ड एडवांटेज फंड – ICICI Pru Balanced Advantage Fund
ICICI प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज डायरेक्ट-ग्रोथ ICICI प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड की एक डायनामिक एसेट एलोकेशन म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है, इसे 01/01/2013 को लॉन्च किया गया था।
ICICI प्रू बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एक मंथली इनकम म्यूचुअल फंड के रूप में ₹61103.40 करोड़ की संपत्ति का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में इसने 15.35% का CAGR हासिल किया है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% है और व्यय अनुप
निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड – Nippon India Small Cap Fund
निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ निप्पॉन इंडिया म्यूचुअल फंड की एक स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड योजना है। यह फंड 01/01/2013 को लॉन्च होने के बाद से 11 साल और 8 महीने से अस्तित्व में है।
निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड एक मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड के रूप में, ₹60372.55 करोड़ मूल्य की परिसंपत्तियों का प्रबंधन करता है। पिछले 5 वर्षों में, इसने 38.46% की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल की है। इस फंड का एग्जिट लोड 1% और व्यय अनुपात 0.65% है। सेबी के अनुसार, यह बहुत उच्च जोखिम वाली श्रेणी में आता है। फंड के एसेट एलोकेशन में इक्विटी – 95.99%, नो डेट और अन्य – 4.01% शामिल हैं।
मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड क्या है?
मंथली इनकम म्यूचुअल फंड (MIMF) नियमित मासिक भुगतान के माध्यम से निवेशकों को नियमित आय प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। ये फंड मुख्य रूप से बॉन्ड और सरकारी प्रतिभूतियों जैसी निश्चित आय वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, जोखिम को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करते हुए स्थिर रिटर्न का लक्ष्य रखते हैं।
MIMF का प्राथमिक उद्देश्य लगातार नकदी प्रवाह उत्पन्न करना है, जिससे वे सेवानिवृत्त लोगों या पूरक आय चाहने वालों के लिए आकर्षक बन जाते हैं। निवेशक पेशेवर प्रबंधन और विविधीकरण से लाभान्वित होते हैं, जिससे म्यूचुअल फंड संरचनाओं के माध्यम से तरलता सुनिश्चित करते हुए व्यक्तिगत प्रतिभूतियों से जुड़े जोखिम कम होते हैं।
MIMF नियमित आय प्रदान करते हैं, लेकिन वे पूंजीगत वृद्धि की गारंटी नहीं दे सकते। निवेशकों को निवेश करने से पहले खर्च अनुपात, अंतर्निहित परिसंपत्तियों की क्रेडिट गुणवत्ता और अपनी जोखिम सहिष्णुता जैसे कारकों पर विचार करना चाहिए। इन तत्वों को समझने से सूचित निवेश निर्णय लेने में मदद मिलती है।
सर्वश्रेष्ठ मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड की विशेषताएं
सर्वश्रेष्ठ मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड की मुख्य विशेषताओं में प्रदर्शन का मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड, पेशेवर प्रबंधन, संपत्ति का विविधीकरण और एक पारदर्शी निवेश दृष्टिकोण शामिल हैं। ये तत्व सामूहिक रूप से नियमित भुगतान चाहने वाले निवेशकों के लिए आय स्थिरता को बढ़ाने और जोखिमों को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने में मदद करते हैं।
- मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड: कई बाजार चक्रों में लगातार ऐतिहासिक प्रदर्शन वाले फंडों की तलाश करें। एक विश्वसनीय ट्रैक रिकॉर्ड प्रभावी प्रबंधन और स्थिर आय उत्पन्न करने की क्षमता का संकेत देता है, जो स्थिरता चाहने वाले दीर्घकालिक निवेशकों के लिए महत्वपूर्ण है।
- पेशेवर प्रबंधन: बाजार के उतार-चढ़ाव का सामना करने में फंड प्रबंधकों की विशेषज्ञता महत्वपूर्ण भूमिका निभाती है। अनुभवी प्रबंधक संपत्ति आवंटन को अनुकूलित कर सकते हैं और सूचित निवेश निर्णय ले सकते हैं, जिससे जोखिम को कम करते हुए नियमित आय प्रदान करने की फंड की क्षमता बढ़ जाती है।
- संपत्ति का विविधीकरण: विभिन्न निश्चित आय प्रतिभूतियों में एक अच्छी तरह से विविधीकृत पोर्टफोलियो जोखिम को कम करने में मदद करता है। बॉन्ड, सरकारी प्रतिभूतियों और अन्य परिसंपत्तियों में निवेश को फैलाकर, MIMF किसी भी एकल संपत्ति के खराब प्रदर्शन के समग्र रिटर्न पर प्रभाव को कम कर सकते हैं।
- पारदर्शी निवेश दृष्टिकोण: सर्वश्रेष्ठ MIMF अपनी निवेश रणनीतियों, शुल्कों और अंतर्निहित परिसंपत्तियों के बारे में स्पष्ट जानकारी प्रदान करते हैं। पारदर्शिता निवेशक के विश्वास को बढ़ाती है और सूचित निर्णय लेने में सक्षम बनाती है, यह सुनिश्चित करती है कि निवेशक समझते हैं कि उनका पैसा कहां आवंटित किया जा रहा है और यह कैसे प्रदर्शन करता है।
व्यय अनुपात के आधार पर भारत में शीर्ष मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड
नीचे दी गई तालिका उच्चतम से न्यूनतम व्यय अनुपात के आधार पर सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड को दर्शाती है।
| Name | Expense Ratio (%) | Minimum SIP (Rs) |
| ICICI Pru Value Discovery Fund | 0.98 | 100 |
| ICICI Pru Bluechip Fund | 0.87 | 500 |
| ICICI Pru Balanced Advantage Fund | 0.85 | 100 |
| SBI BlueChip Fund | 0.8 | 500 |
| HDFC Flexi Cap Fund | 0.76 | 100 |
| SBI Equity Hybrid Fund | 0.73 | 500 |
| HDFC Balanced Advantage Fund | 0.72 | 100 |
| HDFC Mid-Cap Opportunities Fund | 0.72 | 100 |
| ICICI Pru Multi-Asset Fund | 0.72 | 500 |
| Nippon India Small Cap Fund | 0.65 | 100 |
3Y CAGR के आधार पर निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड
नीचे दी गई तालिका उच्चतम 3Y CAGR के आधार पर सर्वश्रेष्ठ मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड दिखाती है।
| Name | CAGR 3Y (Cr) | Minimum SIP (Rs) |
| Nippon India Small Cap Fund | 32.69 | 100 |
| HDFC Mid-Cap Opportunities Fund | 30.08 | 100 |
| HDFC Flexi Cap Fund | 28.03 | 100 |
| ICICI Pru Value Discovery Fund | 27.06 | 100 |
| Kotak Emerging Equity Fund | 26.27 | 100 |
| HDFC Balanced Advantage Fund | 24.51 | 100 |
| ICICI Pru Multi-Asset Fund | 23.2 | 500 |
| ICICI Pru Bluechip Fund | 21.29 | 500 |
| Parag Parikh Flexi Cap Fund | 19.36 | 1000 |
| Kotak Flexicap Fund | 18.2 | 100 |
एग्जिट लोड के आधार पर मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड की सूची – Monthly Income Mutual Fund List Based on Exit Load In Hindi
नीचे दी गई तालिका एग्जिट लोड के आधार पर भारत में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड को दर्शाती है, अर्थात, वह शुल्क जो एएमसी निवेशकों से तब लेता है जब वे अपने फंड यूनिटों से बाहर निकलते हैं या भुनाते हैं।
| Name | AMC | Exit Load (%) |
| Parag Parikh Flexi Cap Fund | PPFAS Asset Management Pvt. Ltd. | 2 |
| Nippon India Small Cap Fund | Nippon Life India Asset Management Limited | 1 |
| HDFC Mid-Cap Opportunities Fund | HDFC Asset Management Company Limited | 1 |
| HDFC Flexi Cap Fund | HDFC Asset Management Company Limited | 1 |
| ICICI Pru Value Discovery Fund | ICICI Prudential Asset Management Company Limited | 1 |
| Kotak Emerging Equity Fund | Kotak Mahindra Asset Management Company Limited | 1 |
| HDFC Balanced Advantage Fund | HDFC Asset Management Company Limited | 1 |
| ICICI Pru Multi-Asset Fund | ICICI Prudential Asset Management Company Limited | 1 |
| ICICI Pru Bluechip Fund | ICICI Prudential Asset Management Company Limited | 1 |
| Kotak Flexicap Fund | Kotak Mahindra Asset Management Company Limited | 1 |
मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड रिटर्न – Monthly Income Mutual Funds Returns In Hindi
नीचे दी गई तालिका 1 वर्ष के रिटर्न के आधार पर मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड रिटर्न दिखाती है।
| Name | Absolute Returns – 1Y (%) | Minimum SIP (Rs) |
| Kotak Emerging Equity Fund | 49.64 | 100 |
| Nippon India Small Cap Fund | 49.46 | 100 |
| HDFC Mid-Cap Opportunities Fund | 47.74 | 100 |
| HDFC Flexi Cap Fund | 45 | 100 |
| ICICI Pru Value Discovery Fund | 43.8 | 100 |
| ICICI Pru Bluechip Fund | 41.15 | 500 |
| Parag Parikh Flexi Cap Fund | 40.07 | 1000 |
| Kotak Flexicap Fund | 36.88 | 100 |
| Mirae Asset Large & Midcap Fund | 36.63 | 500 |
| HDFC Balanced Advantage Fund | 34.5 | 100 |
मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड का ऐतिहासिक प्रदर्शन – Historical Performance of Monthly Income Mutual Funds In Hindi
नीचे दी गई तालिका 5 साल के रिटर्न के आधार पर मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड का ऐतिहासिक प्रदर्शन दिखाती है
| Name | CAGR 5Y (Cr) | Minimum SIP (Rs) |
| Nippon India Small Cap Fund | 38.46 | 100 |
| HDFC Mid-Cap Opportunities Fund | 31.14 | 100 |
| Kotak Emerging Equity Fund | 30.52 | 100 |
| ICICI Pru Value Discovery Fund | 28.45 | 100 |
| Parag Parikh Flexi Cap Fund | 27.52 | 1000 |
| HDFC Flexi Cap Fund | 25.78 | 100 |
| Mirae Asset Large & Midcap Fund | 25.01 | 500 |
| ICICI Pru Multi-Asset Fund | 23.01 | 500 |
| ICICI Pru Bluechip Fund | 22.66 | 500 |
| HDFC Balanced Advantage Fund | 22.37 | 100 |
मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय विचार करने योग्य कारक
मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय विचार करने वाले मुख्य कारकों में आपके वित्तीय लक्ष्य, जोखिम सहनशीलता, फंड के खर्च और प्रबंधक का अनुभव शामिल हैं। इन तत्वों का मूल्यांकन करने से यह सुनिश्चित करने में मदद मिल सकती है कि आपका निवेश आपकी आय की आवश्यकताओं और समग्र वित्तीय रणनीति के साथ संरेखित है।
- वित्तीय लक्ष्य: अपने निवेश उद्देश्यों को स्पष्ट रूप से परिभाषित करें, जैसे कि जीवन यापन के खर्चों के लिए नियमित आय उत्पन्न करना या भविष्य की विशिष्ट आवश्यकताओं के लिए वित्त पोषण। अपने लक्ष्यों को समझने से आपको ऐसा फंड चुनने में मदद मिलती है जो आपकी नकदी प्रवाह आवश्यकताओं और निवेश अवधि के अनुरूप हो।
- जोखिम सहनशीलता: बाजार में उतार-चढ़ाव और संभावित नुकसान के साथ अपने आराम के स्तर का आकलन करें। मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंडों में उनके अंतर्निहित परिसंपत्तियों के आधार पर जोखिम भिन्न हो सकता है; आपकी जोखिम सहनशीलता जानने से आपको एक उपयुक्त फंड चुनने में मार्गदर्शन मिलेगा जो आपकी अपेक्षाओं को पूरा करता हो।
- फंड खर्च: फंड से जुड़े व्यय अनुपात और शुल्कों का विश्लेषण करें। उच्च लागत समय के साथ रिटर्न को कम कर सकती है, इसलिए दीर्घकालिक लाभप्रदता सुनिश्चित करने और आय को अधिकतम करने के लिए प्रतिस्पर्धात्मक खर्च वाले फंडों का चयन करना आवश्यक है।
- प्रबंधक का अनुभव: फंड प्रबंधक के ट्रैक रिकॉर्ड और समान फंडों को प्रबंधित करने के अनुभव का शोध करें। एक अनुभवी प्रबंधक बाजार की चुनौतियों का प्रभावी ढंग से सामना कर सकता है और सूचित निवेश निर्णय ले सकता है, जो फंड के प्रदर्शन और आय स्थिरता पर महत्वपूर्ण प्रभाव डालता है।
शीर्ष मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें?
शीर्ष मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड (MIMFs) में निवेश करने की शुरुआत शोध से होती है। विभिन्न फंडों का मूल्यांकन उनके ऐतिहासिक प्रदर्शन, व्यय अनुपात और पोर्टफोलियो संरचना के आधार पर करें। ऐसे फंडों की तलाश करें जिन्हें प्रतिष्ठित कंपनियों द्वारा प्रबंधित किया गया हो और जिनका लगातार आय उत्पन्न करने का अच्छा रिकॉर्ड हो।
इसके बाद, अपने वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता पर विचार करें। MIMFs आमतौर पर उन लोगों के लिए उपयुक्त होते हैं जो नियमित आय की तलाश में हैं, इसलिए सुनिश्चित करें कि आपका निवेश आपकी नकदी प्रवाह आवश्यकताओं के अनुरूप है। जोखिम को कम करने के लिए विभिन्न MIMFs में धन आवंटित करके एक विविधीकृत पोर्टफोलियो बनाएं।
अंत में, एलीस ब्लू को एक म्यूचुअल फंड वितरक या ऑनलाइन ब्रोकरेज के रूप में चुनें। आवश्यक दस्तावेज, जिसमें KYC अनुपालन शामिल है, पूरा करें और एकमुश्त राशि या व्यवस्थित निवेश योजना (SIP) के माध्यम से निवेश करें। अपनी रणनीति को आवश्यकतानुसार समायोजित करने के लिए अपने निवेशों की नियमित रूप से निगरानी करें।
शीर्ष मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड पर बाजार के रुझान का प्रभाव
मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड्स (MIMFs) पर बाजार रुझान का महत्वपूर्ण प्रभाव होता है क्योंकि ये मुख्यतः निश्चित-आय प्रतिभूतियों पर निर्भर होते हैं। ब्याज दरों में वृद्धि आमतौर पर बॉन्ड की कीमतों को कम करती है, जिससे आय भुगतान में कमी आ सकती है। इसके विपरीत, ब्याज दरों में गिरावट से रिटर्न बढ़ सकता है, जिससे MIMFs आय-केन्द्रित निवेशकों के लिए अधिक आकर्षक हो सकते हैं।
आर्थिक स्थितियां भी महत्वपूर्ण भूमिका निभाती हैं। मुद्रास्फीति का दबाव वास्तविक रिटर्न को कम कर सकता है, जिससे निवेशक अपने आवंटन पर पुनर्विचार कर सकते हैं। इसके अलावा, बाजार भावना MIMFs में निवेशकों के विश्वास को प्रभावित कर सकती है, जो निवेश की प्रवाह और समग्र प्रदर्शन को प्रभावित करती है। इसलिए बाजार की गतिशीलता के बारे में जानकारी रखना आवश्यक है।
अस्थिर बाजारों में मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड कैसा प्रदर्शन करते हैं?
अस्थिर बाजारों में, मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड्स (MIMFs) अक्सर अपनी स्थिरता दिखाते हैं क्योंकि वे निश्चित-आय प्रतिभूतियों पर ध्यान केंद्रित करते हैं। यद्यपि उनकी मूल्य में उतार-चढ़ाव हो सकता है, लेकिन नियमित आय प्रदान करने का उनका मुख्य उद्देश्य बाजार में अस्थिरता के दौरान निवेशकों को राहत देने में मदद कर सकता है।
हालांकि, अस्थिरता के दौरान ब्याज दरों में वृद्धि से बॉन्ड की कीमतों में गिरावट आ सकती है, जिससे रिटर्न पर असर पड़ सकता है। MIMFs को अपनी आय स्तर को बनाए रखने के लिए अपने पोर्टफोलियो में समायोजन करना पड़ सकता है, और निवेशकों को भुगतान में संभावित अल्पकालिक बदलावों के लिए तैयार रहना चाहिए। ऐसे समय में फंड प्रबंधन रणनीतियों की निगरानी करना आवश्यक हो जाता है।
मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लाभ – Advantages Of Investing In Monthly Income Mutual Funds In Hindi
मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड्स (MIMFs) में निवेश करने के मुख्य लाभों में नियमित आय उत्पन्न करना, पेशेवर प्रबंधन, विविधीकरण के लाभ और तरलता शामिल हैं। ये विशेषताएं MIMFs को उन निवेशकों के लिए आकर्षक बनाती हैं जो स्थिर नकदी प्रवाह चाहते हैं और जोखिम और रिटर्न के बीच संतुलन बनाना चाहते हैं।
- नियमित आय उत्पन्न करना: MIMFs लगातार मासिक भुगतान प्रदान करते हैं, जिससे वे सेवानिवृत्त लोगों या अतिरिक्त आय की आवश्यकता वाले लोगों के लिए आदर्श बनते हैं। इस नियमितता से निवेशक अपनी वित्तीय योजनाओं को अधिक प्रभावी ढंग से बना सकते हैं, जिससे वे आवश्यक खर्चों को बिना पूरी तरह से बचत पर निर्भर हुए पूरा कर सकते हैं।
- पेशेवर प्रबंधन: इन फंड्स का प्रबंधन अनुभवी पेशेवरों द्वारा किया जाता है, जो बाजार के रुझानों का विश्लेषण करते हैं और उच्च गुणवत्ता वाली निश्चित-आय प्रतिभूतियों का चयन करते हैं। यह विशेषज्ञता जोखिमों का प्रबंधन करते हुए रिटर्न को अनुकूलित करने में मदद करती है, जिससे निवेशकों को यह शांति मिलती है कि उनका पैसा सक्षम हाथों में है।
- विविधीकरण के लाभ: MIMFs आमतौर पर विभिन्न निश्चित-आय प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, जिससे किसी एकल संपत्ति के जोखिम के प्रति एक्सपोजर कम हो जाता है। यह विविधीकरण संभावित नुकसानों को कम करता है और स्थिरता बढ़ाता है, जिससे वे अस्थिर बाजार स्थितियों में एक सुरक्षित निवेश विकल्प बनते हैं।
- तरलता: पारंपरिक निश्चित-आय निवेशों के विपरीत, MIMFs तरलता प्रदान करते हैं, जिससे निवेशक अपनी इकाइयों को आवश्यकतानुसार भुना सकते हैं। यह लचीलापन सुनिश्चित करता है कि नकदी बिना किसी बड़े जुर्माने के उपलब्ध हो सके, जो आय जरूरतों और आपातकालीन वित्तीय स्थितियों दोनों को पूरा करता है।
मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड में निवेश करने के जोखिम – Risks of Investing In Monthly Income Mutual Funds In Hindi
मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड्स (MIMFs) में निवेश करने के मुख्य जोखिमों में ब्याज दर जोखिम, क्रेडिट जोखिम, बाजार में उतार-चढ़ाव और मुद्रास्फीति का संभावित प्रभाव शामिल हैं। इन जोखिमों को समझना निवेशकों के लिए सूचित निर्णय लेने और अपने पोर्टफोलियो का प्रभावी ढंग से प्रबंधन करने के लिए आवश्यक है।
- ब्याज दर जोखिम: MIMFs ब्याज दरों में बदलाव के प्रति संवेदनशील होते हैं; बढ़ती दरें मौजूदा बांडों के मूल्य को घटा सकती हैं। इससे निवेशकों को अपेक्षित आय में कमी आ सकती है, जो नियमित नकदी प्रवाह पर निर्भर होते हैं।
- क्रेडिट जोखिम: निम्न-रेटेड प्रतिभूतियों में निवेश करने से MIMFs को क्रेडिट जोखिम हो सकता है, जहां जारीकर्ता भुगतान में चूक कर सकते हैं। क्रेडिट गुणवत्ता में गिरावट फंड के प्रदर्शन पर प्रतिकूल प्रभाव डाल सकती है, जिससे संभावित हानि और निवेशकों के लिए आय में कमी हो सकती है।
- बाजार में उतार-चढ़ाव: यद्यपि MIMFs मुख्य रूप से निश्चित-आय वाली संपत्तियों में निवेश करते हैं, वे बाजार के उतार-चढ़ाव से अछूते नहीं रहते। आर्थिक मंदी या निवेशक भावना में बदलाव फंड के मूल्यांकन को प्रभावित कर सकते हैं, जिससे आय और पूंजी मूल्य में अल्पकालिक अस्थिरता हो सकती है।
- मुद्रास्फीति का प्रभाव: बढ़ती मुद्रास्फीति MIMFs से उत्पन्न आय की क्रय शक्ति को कम कर सकती है। यदि रिटर्न मुद्रास्फीति के साथ तालमेल नहीं रखते, तो निवेशकों को वास्तविक आय में कमी का सामना करना पड़ सकता है, जिससे समय के साथ उनकी निवेश रणनीति की प्रभावशीलता घट सकती है।
पोर्टफोलियो विविधीकरण में मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड का योगदान
मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड (MIMF) निश्चित आय वाली प्रतिभूतियों के लिए एक्सपोज़र प्रदान करके पोर्टफोलियो विविधीकरण में महत्वपूर्ण योगदान देते हैं, जिनका आमतौर पर इक्विटी के साथ कम सहसंबंध होता है। यह संतुलन समग्र पोर्टफोलियो अस्थिरता को कम कर सकता है, जिससे यह नियमित आय चाहने वाले जोखिम-विरोधी निवेशकों के लिए एक स्थिर घटक बन जाता है।
इसके अतिरिक्त, MIMF तरलता से समझौता किए बिना आय सृजन को बढ़ा सकते हैं। MIMF को शामिल करके, निवेशक विकास और स्थिरता का मिश्रण प्राप्त कर सकते हैं, जिससे उन्हें विभिन्न बाजार की स्थितियों में काम करने की अनुमति मिलती है। यह विविधीकरण रणनीति विशेष रूप से उन लोगों के लिए फायदेमंद है जो सेवानिवृत्ति के करीब हैं या लगातार नकदी प्रवाह चाहते हैं।
मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड (MIMF) सेवानिवृत्त लोगों या जीवन-यापन के खर्चों को पूरा करने के लिए नियमित आय की तलाश करने वाले व्यक्तियों के लिए आदर्श हैं। ये फंड रूढ़िवादी निवेशकों को आकर्षित करते हैं जो अत्यधिक जोखिम उठाए बिना स्थिर, पूर्वानुमानित नकदी प्रवाह की इच्छा रखते हुए पूंजी संरक्षण को प्राथमिकता देते हैं।
इसके अतिरिक्त, MIMF उन लोगों के लिए उपयुक्त हैं जिनके पास शिक्षा के लिए धन जुटाना या घर खरीदना जैसे अल्पकालिक से मध्यम अवधि के वित्तीय लक्ष्य हैं। पेशेवर प्रबंधन और विविधीकरण की सराहना करने वाले निवेशक MIMF से लाभ उठा सकते हैं, जिससे उन्हें अपेक्षाकृत कम जोखिम वाले निवेश दृष्टिकोण के साथ आय की जरूरतों को संतुलित करने की अनुमति मिलती है।
मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड के प्रदर्शन पर फंड मैनेजर विशेषज्ञता का प्रभाव
मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड्स (MIMFs) के प्रदर्शन पर फंड मैनेजर की विशेषज्ञता का महत्वपूर्ण प्रभाव होता है। कुशल प्रबंधक बाजार के उतार-चढ़ाव को प्रभावी ढंग से नेविगेट कर सकते हैं, उच्च-गुणवत्ता वाली निश्चित-आय प्रतिभूतियों का चयन कर सकते हैं जो जोखिम का प्रबंधन करते हुए रिटर्न को अनुकूलित करते हैं, जिससे अंततः निवेशकों के लिए आय की स्थिरता बढ़ती है।
इसके अलावा, अनुभवी फंड प्रबंधक रणनीतिक संपत्ति आवंटन और समय पर पोर्टफोलियो में समायोजन करते हैं, जो विभिन्न आर्थिक परिस्थितियों में समग्र प्रदर्शन में सुधार कर सकते हैं। उनकी बाजार प्रवृत्तियों का विश्लेषण करने और सूचित निर्णय लेने की क्षमता यह सुनिश्चित करने में मदद करती है कि MIMFs आय के उद्देश्यों को पूरा करते रहें, जिससे निवेशकों को समय के साथ लाभ हो।
मुझे मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड में कितना पैसा निवेश करना चाहिए?
मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड्स (MIMFs) में निवेश की राशि व्यक्तिगत वित्तीय लक्ष्यों और नकदी प्रवाह आवश्यकताओं पर निर्भर करती है। एक सामान्य मार्गदर्शिका यह है कि अपने कुल पोर्टफोलियो का 10-30% हिस्सा MIMFs में आवंटित करें, जिससे उचित विविधीकरण बना रहे और नियमित आय सुनिश्चित हो।
अपने जोखिम सहनशीलता, निवेश अवधि और अन्य आय स्रोतों जैसे कारकों पर विचार करें। यदि आवश्यक खर्चों के लिए MIMFs पर निर्भर हैं, तो बड़ा निवेश उपयुक्त हो सकता है। बदलती वित्तीय परिस्थितियों और बाजार की स्थितियों के अनुसार अपनी आवंटन नियमित रूप से समीक्षा करें और समायोजित करें ताकि आपके लक्ष्यों के अनुरूप बना रहे।
मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड पर कराधान – Taxation On Monthly Income Mutual Funds In Hindi
मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड्स (MIMFs) पर कराधान उनकी अंतर्निहित संपत्तियों के प्रकार पर निर्भर करता है। यदि फंड मुख्य रूप से इक्विटी में निवेश करता है, तो ₹1 लाख से अधिक के दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ पर 10% कर लगता है। अल्पकालिक लाभ पर 15% कर लगाया जाता है।
जो MIMFs ऋण प्रतिभूतियों पर केंद्रित होते हैं, उनमें ब्याज आय निवेशक की आयकर स्लैब के अनुसार कर योग्य होती है। तीन साल से अधिक अवधि तक रखे गए ऋण फंड से होने वाले दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ पर 20% कर लगता है, जिसमें अनुक्रमण लाभ भी शामिल होता है। इन कर निहितार्थों को समझना प्रभावी वित्तीय योजना के लिए महत्वपूर्ण है।
मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड्स (MIMFs) ऐसे निवेश उपकरण हैं जो मासिक भुगतान के माध्यम से नियमित आय प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं। मुख्य रूप से बॉन्ड जैसी निश्चित आय वाली प्रतिभूतियों में निवेश करते हुए, ये फंड स्थिर रिटर्न देने का लक्ष्य रखते हैं और जोखिम प्रबंधन करते हैं, जिससे वे आय केंद्रित निवेशकों के लिए उपयुक्त होते हैं।
शीर्ष मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड्स #1: HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड
शीर्ष मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड्स #2: पराग पारीख फ्लेक्सी कैप फंड
शीर्ष मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड्स #3: HDFC मिड-कैप ऑपर्च्युनिटीज फंड
शीर्ष मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड्स #4: SBI इक्विटी हाइब्रिड फंड
शीर्ष मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड्स #5: SBI लिक्विड फंड
ये फंड उच्चतम AUM के आधार पर सूचीबद्ध हैं।
खर्च अनुपात के आधार पर सर्वश्रेष्ठ मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड्स में शामिल हैं: ICICI प्रू वैल्यू डिस्कवरी फंड, ICICI प्रू ब्लूचिप फंड, ICICI प्रू बैलेंस्ड एडवांटेज फंड, SBI ब्लूचिप फंड और HDFC फ्लेक्सी कैप फंड।
मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड्स (MIMFs) में निवेश को आमतौर पर सुरक्षित माना जाता है, क्योंकि वे निश्चित आय वाली प्रतिभूतियों पर ध्यान केंद्रित करते हैं। हालांकि, ब्याज दर में उतार-चढ़ाव और क्रेडिट गुणवत्ता जैसे जोखिम मौजूद होते हैं। निवेशकों को निवेश से पहले अपनी जोखिम सहनशीलता और फंड प्रबंधन की गुणवत्ता का आकलन करना चाहिए।
3-वर्षीय CAGR के आधार पर सर्वश्रेष्ठ मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड्स में शामिल हैं: निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड, HDFC मिड-कैप ऑपर्च्युनिटीज फंड, HDFC फ्लेक्सी कैप फंड, ICICI प्रू वैल्यू डिस्कवरी फंड और कोटक इमर्जिंग इक्विटी फंड।
सर्वश्रेष्ठ मन्थ्ली इन्कम म्यूचुअल फंड्स में निवेश करने के लिए, फंड के प्रदर्शन, खर्च अनुपात और प्रबंधन गुणवत्ता का शोध करें। अपनी वित्तीय लक्ष्य और जोखिम सहनशीलता का आकलन करें, फिर निवेश के लिए एलिस ब्लू चुनें। लगातार योगदान के लिए सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) का उपयोग करने पर विचार करें।
डिस्क्लेमर : उपरोक्त लेख केवल शैक्षिक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है और लेख में उल्लिखित कंपनियों के डेटा समय के साथ बदल सकते हैं। उद्धृत प्रतिभूतियां उदाहरण के रूप में दी गई हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं।
